邯郸农行案分析
实训二企业内部控制分析——以邯郸农行金库案为例分析
要求：根据以下提供的关于邯郸农业银行金库失窃案的相关案件资料，各小组成员从企业内部控制要素的角度对邯郸农行内控失败的原因展开案例讨论，并撰写一篇1500字左右的分析报告。
案件资料一:燕赵都市网2007年8月10日报道：昨日上午9时，邯郸市中级人民法院。
法槌响处，中院院长、邯郸金库盗案审判长许广为庄严宣布:“任晓峰、马向景判处死刑……”至此,这起建国以来涉案金额最大的银行金库监守自盗案有了初步结果。
自案发至今四个月间，这起震惊国人的大案始终吸引着国人的关注和讨论.而关于任晓峰等人的行为动机、5100万元巨款买彩票血本无归的内幕，以及对犯罪嫌疑人应以贪污还是挪用资金来定罪量刑、任马二人是否应判死刑等话题的争论，也随着审判过程的层层深入，由模糊变得清晰起来。
这桩看起来充满荒唐色彩的案件，不但演绎了几个原本正常轨道上的不同人生故事，更对国家部门做出关于行业监管制度的警示提醒，无论从社会还是法律角度，都是一个不得不借鉴的范本。
2006年10月，当任晓峰第一次将手伸向金库时,跟他一起做这个事情的就有张强.那时,任晓峰还是调度员，张强和赵学楠做管库员，银行内部规定，两个管库员一起才能够打开金库的门。
任和赵学楠策划出偷金库钱买彩票获利的暴富之路后，劝导张强一起加入。
面对金钱的诱惑，考虑到朋友义气,张强同意了。
三人于2006年10月13日窃取金库现金10万元，任晓峰到彩票投注站购买彩票，他的手气似乎很好，投入2万多元中奖10万元。
但是，当任晓峰把中奖款和剩余库款再去买彩时,却没有那么幸运了。
为了填平亏空，几天后，三人再次从金库中窃取10万元,结果又是血本无归.这时，张强害怕了，决意退出，并表示自愿补平库款。
此后，任晓峰、赵学楠继续购买彩票中奖21万元,他俩对张强隐瞒了中奖的事。
2006年10月23日，任晓峰从所中彩金中拿出18万元，张强则个人筹资2万元，将20万元归还金库。
张强从此收手，看上去是吃了亏。
但尝到甜头的任晓峰却一发不可收拾，因为银行很快就调整了岗位,他和马向景掌握了金库的钥匙,他说服马,俩人打开金库大门，从此肆意作为,任晓峰买彩票，马向景在单位守库。
《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得体会
第一篇、学习中国农业银行违反员工行为规章制度处理办法心得体会《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习心得体会学习中国农业银行违反员工行为规章制度处理办法心得体会近期，在全省农业银行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动，本人通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。
下面是我对这次《处理办法》学习的体会省行确定在全省农行系统开展《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动后，我能从思想上高度重视，积极配合市行机关搞好本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。
通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。
加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。
中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。
同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。
其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财。
夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。
其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严重，银行担负起越来越重的反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。
风险内控类试题
风险内控类试题二〇一三年五月风险内控类试题（测试时间：60分钟）单项选择题（本大题共60小题。
以下各小题已给出的4个选项中，只有一项最符合要求）1.企业建立内部控制体系的基础是（）A.风险管理B.职业道德C.目标管理D.法律法规2.单位内部审计的三大目标是（）A.工程安全、资金安全和干部安全B.工程安全、财物安全和干部安全C.工程安全、资金安全和财物安全D.财物安全、资金安全和干部安全3.属于环境的风险的是（）A.经营操作、政治变化、法律监管、市场的变化B.股东关系、政治变化、法律监管、市场的变化C.股东关系、经营操作、法律监管、市场的变化D.股东关系、政治变化、法律监管、经营操作4.企业对风险管理进行监控的方法是（）A.持续监控B.持续监控和个别评估C.个别评估D.有效沟通5.内部控制的主体是（）A.财务部B.企业部门的集合C.审计部D.管理层6.企业内部控制的第五大体系，叫做（）A.政治对策体系B.财务对策体系C.资金对策体系D.风险对策体系7.内部控制的基础性要求是（）A.内部牵制B.控制目标C.不相容职务分离D.监督检查8.企业风险管理的第一阶段是（）A.以“内部控制和控制纯粹风险”为特征的风险管理B.以“风险管理策略与企业总体发展战略紧密结合”为特征的全面风险管理C.内部牵制阶段D.以“安全与保险”为特征的风险管理9.下列识别方法中，是分析风险事件原因最基本、最常用的方法是（）A.流程图分析法B.风险清单法C.财务报表分析法D.风险因素分析法10.假账的原因不包括（）A.错误B.舞弊C.会计制度的缺陷D.货币贬值11.下列属于内部控制特殊原则的是（）A.不相容职务分离B.成本效益原则C.合法性原则D.“防火墙”原则12.货币资金首付的授权批准模式中，符合内部控制的相互牵制原则、能提高审批质量的是（）A.“一支笔”模式B.分级审批C.多重审批D.混合审批13.在整个内部控制体系中，核心和关键的控制是（）A.董事会控制B.管理控制C.会计控制D.法规控制14.下列风险识别方法中，属于风险管理单位对风险事故的频率或者伤害的严重程度进行评估的是（）A．风险度评价法B．检查表评价法C．优良可劣评价法D．单项评价法15.从内部控制的角度看，控制的开始是（）A．目标管理B．明确目标和分解目标C．授权批准D．分析内部控制要素16.通常情况下，下列控制效果最好的是（）A．事前控制B．事中控制C．事后控制D．外部控制17.下列风险中，可以分散的是（）A.宏观经济形势变动B.经营风险C.税制改革D.会计准则改革18.在内部控制结构阶段，内部控制的要素组成不包括（）A.控制环境B. 控制程序C.风险评估D.会计系统19．内部控制规范体系不包括（）A．基本目标B．基本规范C．具体规范D．应用指南20.内部控制的基本原理中的控制环节不包括（）A．控制标准的设定B．控制标准的执行C．结果与差异分析D．反馈与纠正21.风险反应中的应对方案不包括（）A．规避风险B．消除风险C．分担风险D．接受风险22.考核预算时常用的方法不包括（）A．比例分析法B．比较分析法C．趋势分析法D．因素分析法23.（）对股东大会负责，依法行使企业的经营决策权A．董事会B．监事会C．经理层D．董事长24.企业梳理内部机构设置，应当重点关注内部机构设置的（）A．合理性、合法性、时效性、高效性B.合理性、高效性C.合法性、时效性D.合理性、合法性25.( )是人力资源开发的最高目标A.人的发展B.社会发展C.企业发展D.组织发展26.（）是采购决策的最关键环节，也是最终确定供应商、签订采购合同的依据A.采购方式的选择B.供应商的选择C.验收程序D.价格谈判27.以下不属于请购与批控制原则的是（）A.计划控制原则B.预算控制原则C.政策控制原则D.审批控制原则28.企业销售业务应当关注的风险是（）A.销售不畅，库存积压B.账款回收不力C.销售过程中的舞弊D.以上都是29.以下哪个选项不是企业策略和营销方式？（）A.建立客户信用档案B.销售折扣和销售折让C.代销和广告宣传D.信用销售30．企业发货过程中的风险是（）A.未经授权发货或发货不符合合同约定B.可能导致货物损失或客户与企业的销售争议C.销售款项不能收回D.以上都是31.研究与开发业务的立项不包括（）A.立项申请B.评审C.研发过程管理D.审批32.工程造价信息不对称，技术方案不落实，概预算脱离实际可能会导致（）A.难以实现预期效益或项目失败B.中标人实质上难以承担工程项目C.项目投资失控D.工程质量低劣33.下列各项中，属于适用于规模较大、出纳工作量较多的企业，出纳岗位设置形式的是（）A.一人一岗B.一人多岗C.一岗多人D.多人多岗34.下列各项中，不符合现金收支控制要求的是（）A.利用存款账户代其他单位和个人存入现金B.现金收入应于当日送存开户银行C.不得用本单位的现金收入直接支付现金D.从开户银行提取现金，应当如实写明用途35.预算控制的重点在于（）A.编制预算B.执行预算C.控制预算D.调整预算36.企业为提高会计信息质量，保护财产的安全、完整，确保有关法律法规和规章制度的贯彻执行等制定和实施的一系列控制方法、措施和程序的总和，称为（）A.内部资金控制B.内部会计控制C.内部信息控制D.内部监审工作37.为了明确相关部门和岗位的职责、权限，确保办理项目业务的不相容岗位相互分离、制约和监督，企业应当建立业务的（）A.经济责任制B.目标责任制C.岗位责任制D.成本责任制38.下列要素中，不属于内部控制程序的是（）A.内部审计B.交易授权C.职责划分 C.独立稽核39.下列职务中，不属于不相容职务的是（）A.授权业务与执行业务B.记录业务与审核业务C.记录资产与保管资产D.授权业务与审核业务40.在2007年的邯郸农行盗窃案中，犯罪嫌疑人张强2007年3月20日已经不是库管员，但当天查库登记簿“库管员”一栏有张强的签章。
农行近年来大要案剖析
晓峰与赵学楠 、张强 利用看 管金库 的便 利条件 ，先后两次从 金库盗取人 民币 ２ ０
万 元 购 买 彩票 。２０ ０ ７年 ３月 １ ６日至 ４月
１ ，任晓峰和马 向景利用两把钥匙 和 ３Ｅ ｌ 密码 都控 制在 手 之便 ，随意 进入 金库 ，
木齐 市人 民检察 院立案 侦查 。截止 案发
前 ，尚有 １ １ ． 亿元公款未归还。 ９
万元 ， 并于 ２０ 年 ５ １ 携款潜逃 。 ０７ 月 ９日
（ ）蒋辉挪用公款买彩票案 五
拉 山口支行副行长 孙珩琪挪 用公 款 、受
５４ — — ＦＡ Ｃ ＆ＥＯ Ｏ Ｙ Ｉ高利贷案
２０ ０ ８年 １ ，甘肃省 酒泉市肃 州区 月 检察院 以涉嫌挪 用公款 罪 向肃 州 区人 民 法 院起诉 ，被 告人农 行酒 泉市分 行肃 州 区支行东关 分理处 综合 柜员韩 为 民 ，挪
人 实行 问责制 ，监督 他们认 真履行 自己 的职责 ，不能有丝 毫的懈怠 。
用麻袋多 次扛 出人 民币 ，先后盗取 ５０ １０ 万元 巨额资金 购买彩票 ，血本 无归 后买 车潜逃 。 （ ）古大中挪用公款赌博 案 三 ２０ ０ ７年 ｌ ０月 ９Ｅ，农行广东省分行 ｌ 运 营部票 据管理 员古大 中挪用 ３ ０ ７０万元
公 款 赴 澳 门 赌 博 一 案 ，在 广 州 市 中 级 人
在 ２０ ０ ３年 至 ２０ ０ ５年 近 两 年 的 时 间
在 惹
要案 。在 有机会 审视分 析较 为完整 的案
例 之 后 ，我 们 又走 到 了反 思 的 时点 。
笔资金的手法 ，共挪用 ７ ０多笔资金 ，累
2023年银行案防典型案例集合6篇
2023年银行案防典型案例集合6篇2023年银行案防典型案例1由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》，收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例，通过讲述分析具体的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。
我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。
《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。
山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。
然而，就在这耀眼的光环下，原行长李伟伙同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，从2004年7月至9月，非法盗取客户存款3000万元，用于投资办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。
反思这一案件，原因是多方面的。
既有内部原因，又有外部原因;既有主观原因，又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。
从当时的实际情况看，长期以来，长治市郊区支行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于集中。
班子成员之间盲目顺从，只讲团结，不讲原则，互相监督难以形成。
有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑，对领导只有服从，谈不上监督。
在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够巧妙地避开各种检查，因而实施的常规检查很难发现。
这样一来对李伟失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。
“十案十违章”。
有章不循，违章操作，是发生案件的最主要原因。
从案件中暴露出的问题看，长治市效区支行规章制度形同虚设。
内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到位，致使李伟参与诈骗，挪用银行资金得逞。
九年级政治 第二单元第6课《财富中的法与德》课件
认识 税收
众志成城 抗震救灾
截至9月8日12时，各级政府共投入抗 震救灾资金674.72亿元。中央财政投入 600.77亿元，其中：应急抢险救灾资金 277.52亿元，灾后恢复重建资金323.25 亿元。地方财政投入73.95亿元。
认识 税收
在今天，我国公民所缴纳的每100元税款 中就有17.6元用于发展教育事业，14.7元用 于能源、交通等基础建设，8.7元用于改善治 安状况，3.7元用于社会救助，还有的用于国 防及科学技术研究等方面。
青藏铁路格拉段工程已累计完 成投资294.65亿元。投资全部由国 家安排。建设青藏铁路是党中央、 国务院在新世纪之初做出的战略决 策，是西部大开发的标志性工程， 对加快青藏两省区的经济、社会发 展，增进民族团结，造福各族人民， 具有重要意义。铁路已于2006年7 月1日9:00全线通车。
认识 税收
税收取之于民，用之于民
国家铺铁路、架桥梁、建机场离不开税收； 国防、科技、教育等各项公共事业的发展 主要来源于税收；公务员、警察、教师等 从事公共事业工作的人员的工资来源于税 收。
国以税为本。
体验 税收
一顾客在饭店吃完饭 付账时，老板说不要发票 可以少收20元钱。
现在你就是那位顾客， 你准备怎么办?为什么？
你为什么能这样做？又为什么要这样做呢？ 你该怎么办呢？
《中华人民共和国民法通则》第九 十二条规定：“没有合法依据，取得不 当利益，造成他人损失的，应当将取得 的不当利益返还受损失的人。”《中华 人民共和国刑法》第二百七十条规定， 将他人的遗忘物或埋藏物非法占为己有， 数额较大、拒不交出的，要依法追究刑 事责任。
每个人要获得财富，保 护自己的合法权益，首 先必须做到遵纪守法。
要依法规范自己的致富行为
会计舞弊的外部防范与治理问题浅探
会计舞弊的外部防范与治理问题浅探[摘要]防范与治理会计舞弊问题一直是困扰理论界和实务界的世界性难题。
良好的内部控制制度固然是防范与治理会计舞弊的重要因素，但是完善的外部监管体系更是不可缺少的关键步骤。
本文从提高注册会计师舞弊审计能力和加大政府监管与处罚力度的角度提出要构筑完善的外部监管体系，形成良好的社会与企业之间的信息沟通机制。
[关键词]会计舞弊管理层舞弊资产舞弊审计一、引言防范与治理会计舞弊问题一直是困扰理论界和实务界的世界性难题。
注册会计师执行审计业务的目的之一就是为审计客户财务会计报表的公允表达提供合理的保证，但是由财务报表舞弊所引发的会计信息失真侵蚀了公众对财务报表和相关审计活动的信心，使财务报表沦为管理层的“数字游戏”，注册会计师则成为管理层会议舞弊的“傀儡”。
众所周知，管理层是内部控制制度的设计和实施者，同时又是绝大多数会计舞弊事件的背后主使，要使企业的会计舞弊行为能够及时地被发现，有效的信息传递机制是关键。
然而，仅靠设计良好的内部控制制度是不能够保证及时传递企业的内部信息，也不足以应对日益猖獗的会计舞弊的。
只有构筑完善的外部监管体系才能形成企业与社会之间有效的信息传递机制，才是当前防范和治理会计舞弊的根本之策，具体而言，就是要构筑以注册会计师审计(行业监管)为主，政府的政策监管为辅的外部监管体系。
二、目前我国会计舞弊的现状分析1.我国证券市场发展时间短、不完善以及公司股份制改造的效果不很理想，使得企业对盈余管理与会计舞弊都有缺乏统一的认识首先，对于“合理的盈余管理”企业管理当局缺乏科学的盈利管理理念的引导，对盈余管理和利润操纵不能科学界定，把二者混为一谈，或者披着合法的“盈余管理”外衣进行大量不规范的盈余管理和非法的“利润操纵”——会计舞弊，这导致近年来我国证券市场财务造假，会计信息失真现象不断发生，严重迫害了投资人，债权人和国家的利益。
而真正合理进行盈余管理的企业，只有少数实力雄厚，业绩良好的上市公司。
员工违规行为处理办法学习心得体会
第一篇、银行员工违规行为学习心得员工违规行为处理办法学习心得体会行员工违规心得一银行员工违规制度学习心得体会通过我行组织的《交通银行员工违反规章制度》视频学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。
通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。
一、加强自身修养，提高合规意识作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。
在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训；在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。
二、结合工作实际，领会学习内容我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。
在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。
同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。
三、廉洁自律，严格要求自己此次的合规办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。
作为交行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。
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5100万元巨款，堆在一起是什么感觉？就算都是百元大钞，叠在一起也有50米高，总重量将近两吨，可是，这笔谁都没办法一下搬动的巨款，居然从河北邯郸市农业银行的金库里消失的无影无踪，这起银行盗窃大案，震惊全国，当中的种种细节波云诡异，迷雾重重，如此离奇的案件究竟是怎么发生的？近两吨重的5100万现金在邯郸农业银行的眼皮下不翼而飞4月14日下午2点，河北邯郸农业银行吃惊的发现，金库里的5100万元现金被盗，但是，这一案件被隐瞒2天后，邯郸农业银行在自查无望的情况下，开始向警方通报这一案件，接警后，警方迅速做出判断：负责看守金库的任晓峰、马向景有重大嫌疑。
5100万金库巨款被盗，全国震惊，中央领导也先后做出批示。
“中央领导同志高度重视，先后作出了重要的批示，要求公安机关全警动员。
”4月17日凌晨，公安部下发了A级通缉令，随即各地公安机关连夜展开布控。
警察：“从这个时间，大家设卡，每一个车都不放过。
”随着媒体的报道，全民被迅速动员，悬赏缉拿的奖金额也从5万元被迅速提升到了20万元，就在通缉令下发的第二天，犯罪嫌疑人马向景在北京被发现踪迹，当天下午3点左右，马向景在北京大兴区的一个出租房旁被抓获，抓获时，随身携带的挎包里，装有60万元赃款。
公安部A级通缉令下发的当天，一个汽车专卖店的经理举报，另一名通缉犯任晓峰现身连云港，随即，连云港警方开始全城布控，18日凌晨，连云港所有媒体都刊发了通缉令，很快，新的举报信息传来，一个小区的业主刚把车库租给了貌似任晓峰的人，几分钟后，连云港警方就包围了这个小区，并通过一夜的蹲守，在通缉令下发的第三天凌晨，在出租房里抓获了任晓峰，随后的现场清理中，还起获现金220多万元和存有110万元现金的牡丹卡一张。
5100万元金库巨款被盗案件之所以发生，农业银行邯郸分行负有不可推卸的责任，随着两名犯罪嫌疑人的落网，6天之后，农业银行总行也通报了对邯郸农行盗窃案的处理决定。
责令农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职；主管会计工作的副行长邓振国、主管保卫工作的纪委书记徐跃生予以免职；邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。
同时受到免职处理的还有邯郸分行行长、主管会计的副行长以及主管保卫工作的副行长；邯郸分行现金管理中心正、副主任也被免职。
金库失守，被盗赃款存入自家银行邯郸农行盗窃案顺利告破，当事人该抓的抓了，该撤的撤了，层层设防、固若金汤的银行金库，居然出了两个胆大包天的内鬼，实在让人想不到，从公安部发出的A级通缉令上，我们了解到，任晓峰今年34岁，马向景今年37岁，两人都是农银邯郸分行现金管理中心的管库员，应该说，这份工作在当地算相当不错，熟悉他们的人都说，这两人平时看着都挺老实，只是有点小毛病，任晓峰平时喜欢赌点钱，是个痴迷的彩民，而马向景，案发时，刚干了一个月，生活还节俭，就是好喝酒，常常喝得酩酊大醉，这样两个不起眼的普通人，竟然从眼皮底下偷走了5100万现金，银行严密的保卫措施怎么会如此不堪一击呢？记者：“4.14大案发生以后，邯郸金库到底有那些漏洞也成了每个人关心的焦点，因为，金融安全涉及到每一个人的切身利益，但是，当我们来到农业银行邯郸分行，他们的态度却是一次次的回避。
”银行保安：“今天都礼拜六了，都不上班。
”记者：“里边不有人吗。
”银行保安：“里边人多了，有加班的，自己的工作都忙不完了。
”记者：“帮我们联系一下。
”银行保安：“现在没法联系我跟你说，我是在这看好门，外人不让进来就算了。
”记者：“当初金库的钱就是从这个门里走出来的。
”银行保安：“那我就闹不清了，我是刚来的，我是临时来的。
”记者：“你什么时候来的？”银行保安：“无可奉告，你没有权利问我这个，请，你到外面好吧。
”星期一，记者再次来到邯郸农行，但这家银行仍然回避记者的采访。
银行保安：“让你们上去了我们也就下岗了，希望你们理解。
”邯郸农行金库被盗案的两名犯罪嫌疑人已经被抓获，但，处于风暴中心的农业银行邯郸分行却是戒备森严，虽然记者无法进入银行了解更多信息，但电话采访中，邯郸农行办公室的工作人员告诉记者。
邯郸农行工作人员：“不可能，现在河北省行都在这驻着工作组呢。
”记者：“那这个工作组我们可以采访吗？”邯郸农行工作人员：“你现在不可能采访他们。
”记者：“到底这个金库有哪些漏洞？”邯郸农行工作人员：“我不能跟你说这个事，我就是这的值班人员。
”记者：“邯郸农行可以回避采访，但是，他们回避不掉的是金融安全，在4。
14案件中，虽然两名管着钥匙的库管员相互勾结，突破了金库的第一道防线，但是，金库并不是只有一道防线，那么，邯郸农行的金库还有哪些漏洞呢？”农业银行邯郸分行5100万巨款被盗之后，对自身的漏洞闭口不言，那么，这个银行的金库究竟有着什么样的漏洞呢？根据公开信息，任晓峰和马向景两名犯罪嫌疑人，分别掌握着两把金库的钥匙，他们不断地打开金库的大门，偷走巨额现金，但，让人疑惑的是，从去年11月到今年的4月，在长达5个月的时间里，金库的现金被偷走了5100多万，可农业银行邯郸分行竟然没有检查出来。
“这是他们份内的事，应该盘点的，比如一个企业、一个商店，物品每周或每天都经常盘点，不盘点没有底数是管理上的漏洞，这个漏洞太大了。
”那么，按照规定，银行的金库应该多长时间检查一次呢？记者首先找到了《全国银行出纳基本制度》，这一制度虽然明确规定：“各行必须建立查库制度。
”但它没有标明具体的查库时间，那么农业银行的金库究竟应该多长时间检查一次呢？记者又找到了《中国农业银行出纳柜员制管理办法》，记者看到，这一办法中，明确规定“营业单位坐班主任每月至少不定期查库三次；主管行行长每半年至少进行一次全面查库”。
根据这条规定，记者发现，任晓峰不断偷盗的5个月里，本应进行的15次查库形同虚设，但是面对这样明显的金库监管漏洞，农业银行邯郸分行提都不愿意提。
记者：“我们只是想了解一下情况。
”工作人员：“你等以后再说吧，现在不可能。
”在邯郸农行，不仅应该10天进行一次的查库形同虚设，同时，邯郸农行金库的监控系统更像是没用的摆设。
邯郸农行工作人员：“第一个是监守牢房的监控录象，它不录下来，再一个，我们内部的监控系统坏了。
”马向景、任晓峰虽然分别在逃亡4天、5天后被抓获，但，随着他们的抓获，还有一个迷团至今都没有解开，那就是，这一案件中，在农业银行邯郸分行，是否有人协助任晓峰和马向景制造了这起惊天的金库盗窃案？因为，一个还没有被警方否认的消息是，任晓峰偷盗的大部分现金，并没有带出银行大门，而是就存进了这家银行，并通过转帐购买彩票，然而，对转帐话题，没有人愿意回答记者。
记者：“他们这个购买彩票的钱有多少是通过转帐来买的？调查组的怎么可能不知道呢？”如果这一情况属实的话，那么，任晓峰怎么才能把偷来的巨款，转手存进这家银行的呢？这个答案也许只有等警方的调查结束之后，才会水落石出。
巨款买彩票的背后隐藏着怎样的秘密？虽然，刚才农业银行邯郸分行没有接收记者的采访，但从案件前后的众多迹象不难发现，这家银行金库的防护，简直形同虚设，几乎就变成了两个盗贼自家的保险柜，不过，案件中疑点还不止这些，任晓峰落网后交代，他从偷来的5100万元中间，拿出了4300万用于买彩票，全赔了个精光。
我们知道，体育彩票最高的中奖金额是500万，拿4300万去博500万，好比偷辆奥迪去跟人换辆奥托，正常人谁都不会干这种傻事，任晓峰不同寻常的作案动机背后，会不会另有原因呢？记者：“4.14案件中，任晓峰把偷来的4300万元买了彩票，对很多人来说，拿钱来买彩票，是件很轻松的事，没有什么好奇怪的，但是，在采访的时候，我们却发现，用这样的一笔巨款来卖彩票，很难。
”那么，巨资购买彩票到底有多难呢？记者首先来到了邯郸农行对面的体彩销售点，这里的工作人员告诉记者，以前任晓峰经常会到他们这里购买彩票。
记者：“他在你这买吗？”工作人员：“买的少，(大额)不在我这。
”记者：“一次买多少？”工作人员：“就十来块钱，没见过买那么多的(大额)。
”工作人员还告诉记者，这里每天的销售额只有一两千元，同时，他们也对4月14日，任晓峰一天之内就购买了1400多万元的彩票，怎么想也想不通。
“要拿一千多万，得雇个车去，傻眼了，卖彩票的一看就傻眼了。
”同时，这位工作人员也对巨额现金购买彩票提出了疑问：因为，一般的彩票销售点，就算是碰到了巨额购买彩票的客户，也很难应付。
工作人员：“不可能，这机器就打不出来，你怎么打啊，超过5万，这机器就打不出来了，我拿5万也打不出拉，你要说1400多万，你一天怎么能打出来呢，这个机器，我的天，额度不够。
”但是，任晓峰不但买到了4300多万元的彩票，4月14日，他竟然一次就买到了1400多万元的彩票，让记者感到困惑的是，如果任晓峰支付的全是现金的话，这些钱，就算是1分钟清点150张的点钞能手也得清点将近16个小时。
“这应该说明什么问题呢？”“应该说明，彩票销售点和买彩票的人之间有什么样的关系，这一定要搞清楚。
”“你觉得他们之间会有什么样的关系呢？”“应该是利益上有共同的关系。
”那么，任晓峰是不是全部使用现金买的彩票呢？记者发现这样一条信息，那就是，4月14日下午，任晓峰在本银行一楼营业大厅，分15笔，每笔40万元，共向河北省体彩中心打款600万元用于购买彩票。
那么，4300万元中，到底有多少钱是通过转帐的方式购买的彩票呢？记者：“咱们调查组这次对购买彩票是转帐还是现金买的？”工作人员：“不清楚。
”记者：“你是调查组的，怎么可能不清楚呢？那你们调查了什么吗？”工作人员：“这我不知道。
”记者：“你们调查了什么？”工作人员：“我不知道，还没公布呢。
”记者：“还没有公布他们是通过转帐买的彩票还是现金买的彩票。
”工作人员：“还不清楚。
”记者：“不清楚？”工作人员：“真不清楚。
”在邯郸农业银行门口的彩票点，任晓峰从不大量购买彩票，因为，持续不断用巨额资金购买彩票，这种反常的现象，很容易遭人举报而暴露。
“咱这里要是超过50万保准叫过去问问。
”那么，在5个月的时间里，究竟是什么样的彩票销售点敢于接受这样明显不正常的巨额交易呢？就在记者不断的走访中，一个出租车司机告诉记者，花4300万元巨款购买彩票，任晓峰一定会选择他能够信任的地方购买，同时，他还透露，坐落在邯郸人民路上的一家彩票销售点，就非常可疑。
记者：“当时你就在那块跑是吧？”出租车司机：“我一直就在那跑。
”记者：“你每天在那停车吗？”出租车司机：“每天停。
”那么，这家彩票点究竟是什么样的行为，又让这个出租车司机感觉隐藏着巨大的秘密呢？出租车：“听人说，他外面挂着停业，里边还继续在卖彩票，一天一百万，一直在里边卖。
”记者随即来到了这家彩票点，但这位负责卖彩票的小姑娘面对记者的问话，一概表示不知道。
记者：“一个月能卖多少钱？”工作人员：“我没统计过，这是老板的事。