银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准是对银行业金融机构安全性能进行评估和监测的指南，旨在确保金融机构的资金和客户信息的安全。
首先，银行业金融机构的物理安全应是评估的重点。
包括金融机构建筑物的安全性，门禁系统的完善程度，监控设备的覆盖范围等。
物理安全的评估应考虑到环境因素，确定适当的安防设备并进行长期维护。
其次，金融机构的网络安全也是评估的重要内容。
金融机构的核心业务都在互联网上进行，因此网络安全的评估尤为重要。
包括对网络架构的评估，网络设备的安全性评估，以及网络设备的管理和监测等。
网络安全评估应确保金融机构的网络系统能有效地防止外部攻击和内部非法行为，并保护客户的隐私和资金安全。
此外，金融机构的业务流程和人员安全也应被考虑在评估的范围之内。
包括对金融机构的业务流程进行评估，包括资金的流动和交易的安全性评估，以及金融机构的员工安全意识培训等。
业务流程和人员安全评估应确保金融机构的业务能够安全、稳定地进行，并避免因人为失误或不当操作造成的风险。
最后，对金融机构的灾备和风险管理进行评估也是重要的一环。
金融机构应建立完善的灾备和风险管理机制，确保在灾害或风险事件发生时能够迅速应对和恢复。
评估应包括对灾备计划和风险管理流程的评估，以及对关键业务系统和数据的备份和恢
复能力的评估。
综上所述，银行业金融机构安全评估标准应综合考虑物理安全、网络安全、业务流程和人员安全以及灾备和风险管理等方面，以确保金融机构的安全性能。
这些评估标准的制定和执行，对于维护金融机构的声誉和客户的信任是至关重要的。
2020年(金融保险)银行业金融机构安全评估办法
（金融保险）银行业金融机构安全评估办法银行业金融机构安全评估办法第壹条为加强对银行业金融机构治安保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除治安隐患，维护单位内部安全，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》、《企业事业单位内部治安保卫条例》等法律规定，制定本办法。
第二条本办法所称的安全评估，是指政府监管部门依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。
第三条安全评估应当依照有关法律、法规、规章及《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》、《安防工程程序和要求》、《安全防范工程技术标准》等标准进行。
安全评估每俩年进行壹次。
第四条安全评估按照管辖业务分工，由省、市、县三级公安机关会同同级银行业监督管理部门负责组织。
省、市、县三级公安机关治安（内保）部门和同级银行业监督管理部门的保卫机构具体组织实施。
安全评估时，应当由组织评估的省级、市级或县级公安机关的治安（内保）、消防、网监、经侦部门和同级银行业监督管理部门的保卫、内控人员组成评估小组，成员为不少于5人的单数。
第五条安全评估的内容主要包括：（壹）营业场所安全；（二）金库安全；（三）运钞安全；（四）自助机具、自助银行防范能力；（五）内部消防安全；（六）计算机安全；（七）案件防范能力；（八）枪支弹药管理安全；（九）其他。
第六条安全评估的方法主要有：（壹）询问金融机构治安保卫工作负责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明；（二）查阅、复制和治安保卫工作有关的文件、资料；（三）实地查见银行业金融机构治安保卫制度、措施的制定和落实情况；（四）实地了解银行业金融机构治安保卫机构和人员的落实情况；（五）实地查见物防、技防等治安防范设施的设置和运行情况；（六）根据需要依法采取的其他安全评估方法。
第七条安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，满分为100分。
银行业金融机构累计得分在95分（含）之上的，列为安全防范优秀单位；累计得分在95分至85分（含）的，列为安全防范合格单位；累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位；其中累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准银行业金融机构是国民经济的重要组成部分，其安全稳定运行对于整个金融体系和经济社会发展具有重要意义。
为了确保银行业金融机构的安全运行，需要建立一套科学合理的安全评估标准，以便及时发现并解决潜在的安全风险，保障金融机构的稳定运行。
首先，银行业金融机构的安全评估标准应包括对其组织架构和内部管理制度的评估。
这包括对金融机构的治理结构、内部控制制度、风险管理制度等方面进行全面评估，以确保金融机构内部管理的科学性和有效性。
其次，安全评估标准还应包括对金融机构的资产负债情况和资金运作的评估。
这包括对金融机构的资产负债表、资金流动性、风险敞口等方面进行评估，以确保金融机构的资金运作安全稳健。
另外，安全评估标准还应包括对金融机构的业务经营和风险管理情况的评估。
这包括对金融机构的业务结构、盈利能力、风险管理能力等方面进行评估，以确保金融机构的业务经营安全可持续。
此外，安全评估标准还应包括对金融机构的信息技术和网络安全的评估。
这包括对金融机构的信息系统安全、网络安全、数据保护等方面进行评估，以确保金融机构的信息技术和网络安全得到有效保障。
最后，安全评估标准还应包括对金融机构的风险应对和危机处理能力的评估。
这包括对金融机构的危机管理机制、风险预警能力、危机处理能力等方面进行评估，以确保金融机构在面临各种风险和危机时能够及时有效地做出反应。
综上所述，银行业金融机构安全评估标准应该是一个全面、科学、系统的评估体系，包括对组织架构和内部管理制度、资产负债情况和资金运作、业务经营和风险管理、信息技术和网络安全、风险应对和危机处理能力等方面的评估，以确保金融机构的安全稳定运行。
只有建立起科学合理的安全评估标准，才能有效地预防和化解金融风险，保障金融体系的安全稳定。
银行业金融机构安全评估办法
公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知（公通字[2006]53号）各省、自治区、直辖市公安厅、局，各银监局，新疆生产建设兵团公安局：为进一步加强对银行业金融机构安全保卫工作的指导，规范日常监督、检查工作，及时发现和消除治安隐患，维护单位内部安全，公安部、银监会联合制定了《银行业金融机构安全评估办法》(以下简称《办法》)。
现印发给你们，并就有关问题通知如下：一、充分认识开展银行业金融机构安全评估活动的重要性，切实加强组织领导。
开展银行业金融机构安全评估活动，是通过量化指标，全面、客观地评价银行业金融机构营业场所、金库、运钞车、自助机具、枪支弹药管理等各项综合防范能力的一项重要举措，是贯彻执行《企业事业单位内部治安保卫条例》的具体行动。
开展好这项工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，具有十分重要的作用。
各级公安机关、银监部门一定要高度重视，切实加强组织领导，把安全评估活动真正抓实抓好。
二、认真学习、熟练掌握有关法规、规章及标准，为安全评估打下坚实基础。
各省、自治区、直辖市公安厅、局和银监局要采取举办培训班、远程教学等多种形式，认真学习《企业事业单位内部治安保卫条例》、《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》以及《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》、《银行金库》等法规、规章和标准，全面了解监督检查的内容和要求，全面掌握相关业务知识。
同时，要加强对《办法》的宣传，督促、指导银行业金融机构对照标准，抓紧自查自纠，及时整改安全隐患，落实相关措施，为开展安全评估打下良好基础。
三、严格贯彻执行《办法》，客观评价银行业金融机构的安全状况。
安全评估活动是一项十分重要的业务工作，评估的结果直接关系到银行业金融机构的切身利益。
各地在工作中要严格对评估小组的管理，加强对参与安全评估的公安民警和银监部门干部的教育，防止发生违法违纪行为。
公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知(2010年修订)
公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知(2010年修订)文章属性•【制定机关】公安部,中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.07.30•【文号】公通字[2010]34号•【施行日期】2010.07.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文公安部、中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构安全评估办法》的通知（公通字[2010]34号）各省、自治区、直辖市公安厅、局，各银监局，新疆生产建设兵团公安局：为进一步规范和完善对银行业金融机构的安全评估工作，在认真总结首轮安全评估工作情况，充分论证、广泛征求多方意见的基础上，公安部、银监会对《银行业金融机构安全评估办法》(公通字[2006]53号)进行了修订。
现将修订后的《银行业金融机构安全评估办法》印发给你们，并就有关问题通知如下：一、高度重视，加强领导。
实践证明，开展安全评估工作，对于督促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行业金融机构领导及员工的安全防范意识，增强银行业金融机构整体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。
各级公安机关、银监部门一定要充分认识安全评估工作的重要意义，高度重视，把安全评估工作作为加强银行安全保卫工作的重要内容，切实加强领导，统筹安排，精心组织，采取切实可行的措施，把安全评估活动各项要求落到实处。
二、严格标准，客观评估。
各级公安机关和银监部门要充分发挥职能作用，组织开展多种形式的教育培训活动，引导公安民警、银监干部和银行业金融机构保卫干部深入学习《企业事业单位内部治安保卫条例》、《金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法》等法规、规章，准确把握有关公共安全行业标准的内涵，切实提高金融安全防范工作的能力和水平。
要切实加强对评估工作的检查指导，防止发生违法违纪行为，确保评估结果的客观、公平。
银行业金融机构安全评估报告
银行业金融机构安全评估报告1.引言银行业金融机构在现代社会中发挥着重要作用，不仅承担着资金存管的职责，还涉及到大量用户的个人信息和财产安全。
因此，对银行业金融机构的安全性进行评估和监管至关重要。
本报告旨在对银行业金融机构的安全进行全面评估，为机构的安全保障提供依据。
2.机构背景本报告所评估的机构大型银行业金融机构，拥有数百家分行和数百万个人和企业客户，是该国银行业中的重要一员。
3.评估范围本评估报告将对以下方面进行评估：物理安全、网络安全、数据安全、内部控制、人员安全和灾备恢复。
4.评估方法本评估报告采用了综合评估方法，包括文件审核、现场检查、技术测试和调查问卷等手段，以全面了解机构的安全状况。
5.评估结果和建议5.1物理安全评估结果通过现场检查和文件审核，发现该机构在物理安全方面表现良好。
大楼和分行的安保措施完善，门禁系统严格实施，数据中心的访问权限受到有效控制。
建议机构继续加强保安人员培训，提高应急反应能力。
5.2网络安全评估结果通过技术测试和文件审核，发现该机构在网络安全方面有一些漏洞存在。
虽然采取了一些基本的安全措施，如防火墙和入侵检测系统，但仍存在弱密码、未及时更新软件补丁等问题。
建议机构加强网络安全培训，定期进行漏洞扫描和渗透测试，并及时修复漏洞。
5.3数据安全评估结果通过文件审核和现场检查，发现该机构在数据安全方面具备较高水平。
机构采用了数据加密和备份措施，严格限制数据访问权限，并有专门的数据安全团队。
建议机构持续关注最新的数据安全威胁，并定期对安全策略进行评估和更新。
5.4内部控制评估结果通过文件审核、现场检查和调查问卷，发现该机构在内部控制方面表现较好。
机构建立了完善的内部审计和风险管理制度，定期进行审计和风险评估，并有专门的内部控制部门。
建议机构进一步加强内部控制的培训和沟通，确保各部门和人员达到统一的理解和执行标准。
5.5人员安全评估结果通过现场检查、文件审核和调查问卷，发现该机构在人员安全方面存在一些问题。
银行业金融机构综合评价政策效果评价指标及权重
银行业金融机构综合评价政策效果评价指标及权重银行业金融机构的综合评价政策是评估和监督金融机构运营状况的重要手段，有助于促进金融体系的稳定和持续发展。
为了确保评价的全面客观性，在确定评价指标时需要考虑各个方面的因素，并为每个指标分配适当的权重。
以下是一些常见的银行业金融机构综合评价指标及其可能的权重分配：1. 资本充足率（Capital Adequacy Ratio，CAR）：衡量银行的资本充足水平，以抵御风险损失。
权重分配可以根据银行的资本充足水平分别设定，例如，20%以下为不合格，20%-30%为合格，30%以上为优秀，分别对应权重0、50%和100%。
2. 信用风险管理（Credit Risk Management）：评估银行对借款人的信用风险管理能力。
可以根据银行的不良贷款率、拖欠率等指标来评估，权重分配可以根据指标达标的程度来设定，分别对应权重0、50%和100%。
3. 流动性风险管理（Liquidity Risk Management）：评估银行应对资金流动性风险的能力。
可以根据银行的净流动性指标、流动性资产负债表的构成等指标来评估，权重可以设定为30%。
4. 执行力（Execution）：评估银行业金融机构的运营执行力和效益。
可以根据机构的营业收入、净利润等指标来评估，权重可以设定为20%。
5. 信息科技能力（Information Technology Capabilities）：评估银行业金融机构在信息技术应用方面的能力。
可以根据机构的系统安全性、交易速度等指标来评估，权重可以设定为10%。
以上仅是一些常见的银行业金融机构综合评价指标及权重分配的例子。
实际情况中，可能还有其他因素需要考虑，评价指标和权重也需要根据具体情况进行调整。
同时，评价政策的有效性需要通过实际应用和监督来不断优化和完善。
银行业金融机构综合评价政策的目的是为了确保金融体系的稳定性和可持续发展，促使金融机构加强风险控制、提高服务质量，为经济发展和社会进步提供可靠的金融支持。
银行业金融机构安全评估标准
银行业金融机构安全评估标准为全面、客观的反映银行业金融机构的安全防范情况，量化安全检查工作，确保安全检查的实效性，制定本标准。
本标准共为九部份，根据项目设定分值,总分 100 分。
对不符合标准的酌情减分(每一个项目扣完为止)。
具体评分标准如下:一、营业场所安全(20 分)检查方法：实地检查营业厅、监控室人防、物防、技防设施,对照检查相应的安防检测报告、营业场所周边环境状况，检查录相回放质量。
(一)物防设施(10 分)1、二层以下窗户未安装护栏或者其他安全设施的扣0。
5 分;2、与外界相通出入口未安装防盗安全门的扣 0。
5 分；3、金属防护门锁具不符合要求的扣 0。
5 分；4、场所周边、围墙防护不严密的扣 0。
5 分；5、现金业务取出入口未安装防尾随用缓冲式电控联动门的扣 3 分;6、现金出纳柜台结构不符合要求的扣 3 分；7、现金出纳柜台宽度或者高度不符合要求的扣 0.5 分；8、现金出纳柜台上方未安装透明防护板或者安装的透明防护板无检测合格报告的扣 3 分；9、现金出纳柜台上方透明防护板长、宽、高、面积及其以上封顶不符合要求的扣 3 分;10、现金出纳柜台的台面设置收银槽长、宽、高不符合要求的扣 0。
5 分;11、营业场所未建卫生设施的扣 0。
5 分;12、计算机房(室)未安装防盗门的扣 0。
5 分；13、计算机房 (室)未安装出入口控制装置的扣 0。
5 分；14、未配备自动应急照明设备或者自动应急照明设备失灵的扣 0.5 分；15、未配备消防器材或者消防器材失效的扣 0.5 分；16、未配备自卫器材的扣 0。
5 分。
(二)技防设施(10 分)1、监控设备(1)营业场所与外界相通的出入口未安装监控设备的扣 0.5 分；(2)营业场所门前区域未安装监控设备的扣 0.5 分；(3)现金业务区未安装监控设备的扣 3 分;(4)营业场所内设置的自助机具未安装监控设备的扣0。
5分；(5)运钞交接区未在监控范围内的扣 3 分;(6)非现金业务区未安装监控设备的扣 0。
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银行业金融机构安全评估标准
一、营业场所安全（15分）
检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况，检查录像回放质量。
（一）物防设施（8分）扣分项总和为19分，权重0.42。
1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施(如安装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等)的扣0.5分；
4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣0.5分；主要检查围墙高度和防爬障碍物。
6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构(因楼面承重等原因经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外)，柜台高度低于800mm、宽度小于500mm的扣3分；主要检查柜台长宽。
9、现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求的扣0.5分；收银槽长30宽20高15。
10、营业场所未建卫生设施的扣0.5分；（高月路无）
11、未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵的扣0.5分；现场测试。
12、未配备自卫器材的扣0.5分。
要检查灭火枪的使用情况。
（二）技防设施（7分）扣分项总和为17.5分，权重0.4。
1、监控设备（独秀、营业部为二级）
（1）二级以上风险营业场所与外界相通的出入口未安装视频监控装置的扣1分；
（2）二级以上风险营业场所现金业务区未安装监控装置的扣3分；
（3）二级以上风险营业场所非现金业务区未安装监控装置，不能实时监视营业室内人员活动情况的扣1分；
（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征的扣2分；
（5）二级以上风险营业场所出入口视频监控系统的回放图像不
能清晰分辨出入大门人员体貌特征的扣1分；
（6）录像资料保存不到30天的扣2分。
2、报警及其他技防设施
（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置的扣3分；检查“110”和总行联网监控报警按钮。
（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置的扣2分；
三、自助设备、自助银行安全（15分）
检查方法：实地检查自助设备、自助银行物防技防设施建设情况，检查监控录像回放质量等。
（一）自助设备安全（6分）扣分项总和为8分，权重0.75。
1、未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警的扣0.5分；
2、视频监控装置不能对交易时客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像进行实时录像的，每存在一项扣0.5分；
3、回放图像不能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况的，每存在一项扣0.5分；
五、消防安全（10分）扣分项总和为14分，权重0.71。
检查方法：实地检查消防设施，查看相关资料，询问有关人员。
1、没有建立领导负责的逐级防火责任制的扣0.5分；
2、没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人的扣1分；
4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责的扣0.5分；7、没有建立健全各项消防安全制度的扣
91分；灭火器的有效期和是否空罐。
11、没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录的扣1分；
13、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次的扣0.5分；
14、未制定灭火和应急疏散预案并定期组织演练的扣1分；
15、消防安全重点单位未建立健全消防档案的扣1分；
八、案件防范（10分）扣分项总和为15.5分，权重0.65。
检查方法：听取汇报，查看相关资料。
1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次的扣0.5分；
6、未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置的扣0.5分；
7、无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉的扣
9、未及时向员工开展案例警示教育的扣0.5分；查是否学习了案件通报。
10、不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范的扣1分。
九、安全保卫基础工作（10分）扣分项总和为22分，权重0.45。
检查方法：听取汇报，调阅资料，询问有关人员。
1、单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管（重点查）的扣2分；
5、未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制的扣2分；
6、未开展安全检查、考核、评比工作,奖罚不分明的扣1分；
7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改的扣2分；
、各类安全防范规章制度不健全的扣1分；值班、守库、枪弹设施管理、监控设备管理、ATM机管理、款项（箱）交接管理等各项安全防范规章制度，
9、各类处置突发事件预案不健全的扣1分；防抢、防盗、防火预案
10、未按时签订各级治安保卫责任书的扣0.5分；元月份签订。
11、营业场所无日常安全检查记录的扣0.5分；安全员日志及安14、员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材扣的0.5分；
15、员工不了解安全防范制度的扣0.5分；。