公司银行帐户管理制度
银行帐户管理制度模版(3篇)
银行帐户管理制度模版第一章总则第一条为规范银行内部帐户管理，提高银行资金的安全性和流动性，根据相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于银行内部包括但不限于各类存款、结算、贷款等帐户管理工作。
第三条银行帐户管理应遵循合法、公正、公平、诚信的原则，确保客户权益和银行利益的平衡。
第四条银行帐户管理应建立完善的内部管控制度，确保帐户管理的安全性和有效性。
第五条银行帐户管理应定期进行风险评估和内部审计，及时发现和解决问题。
第六条银行帐户管理的具体实施细则由银行根据实际情况制定，并向相关部门和人员进行培训和宣传。
第二章帐户开立第七条银行内部帐户开立应由具备相应职称和经验的员工负责，审批程序要求至少由两名以上员工参与。
第八条存款帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，客户身份和资质的真实性和合法性应进行严格核实。
第九条结算帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，开户行和结算方式应与客户的交易业务相适应。
第十条贷款帐户的开立须符合相关法律法规和银行内部规定，申请人的还款能力和贷款用途应进行充分审查，贷款金额和利率要按照相关政策和规定确定。
第三章帐户管理第十一条银行帐户管理应遵循客户自愿原则，客户对自己的帐户的交易和信息享有知情权、决策权和控制权。
第十二条银行应为客户提供便利、高效的帐户管理服务，包括但不限于查询、转账、冻结等功能。
第十三条银行帐户管理应保护客户的隐私和个人信息安全，不得泄露客户的敏感信息，不得非法收集、使用客户的个人信息。
第十四条银行帐户管理应加强风险防控，采取有效的措施保障客户资金的安全性，如设立风险预警系统、监控客户的交易行为等。
第十五条银行帐户管理应及时反馈客户的意见和建议，解决客户的问题和疑虑，保护客户的合法权益。
第四章帐户关闭第十六条银行帐户关闭须符合相关法律法规和银行内部规定，应由具备相应职称和经验的员工负责审核和执行。
第十七条存款帐户的关闭要求客户在书面申请中提供合法有效的关闭理由，且符合银行内部规定的期限和费用要求。
公司账户管理制度大全
公司账户管理制度大全一、账户管理原则1. 合规性原则：公司账户管理工作应遵循国家法律法规、金融政策以及企业内部规章制度，确保账户管理的合法性。
2. 安全性原则：公司应建立健全账户安全管理制度，防止账户资金被盗用、挪用等风险事件的发生。
3. 高效性原则：公司应优化账户结构，合理配置账户资金，提高资金使用效率。
4. 透明性原则：公司应加强账户信息的公开透明度，确保账户信息的真实性、准确性和完整性。
二、账户管理职责划分1. 财务部门负责公司账户的日常管理工作，包括账户开立、变更、销户等事项的办理，以及账户资金的监控和调度。
2. 内部审计部门负责对公司账户管理工作进行监督和检查，确保账户管理的合规性和安全性。
3. 各业务部门应根据业务需要，合理申请和使用账户资金，配合财务部门做好账户管理工作。
三、账户开立与销户管理1. 公司应根据业务需要，合理选择金融机构，开立相应的银行账户。
2. 开立账户前，需经过财务部门审核，并报公司领导批准。
3. 账户销户时，需提前通知财务部门，并按照财务部门的要求办理相关手续。
四、账户资金管理1. 公司应建立账户资金预算制度，对账户资金进行合理预测和调配。
2. 财务部门应定期对账户资金进行盘点，确保账户资金的安全和合规。
3. 各业务部门应根据业务需要，合理申请和使用账户资金，避免资金闲置和浪费。
五、账户信息安全管理1. 公司应建立账户信息安全管理制度，加强对账户信息的保密工作。
2. 财务部门应定期更换账户密码，并对账户信息进行备份和存档。
3. 对于涉及账户信息的人员，应签订保密协议，明确保密责任。
六、账户管理考核与激励1. 公司应建立账户管理考核制度，对财务部门和各业务部门的账户管理工作进行定期考核。
2. 对于账户管理工作表现优秀的部门和个人，给予相应的奖励和激励。
公司企业银行帐户管理制度三篇
公司企业银行帐户管理制度三篇篇一：银行账户管理办法一、为了加强公司财务管理，规范银行结算业务，根据公司的财务管理制度和实际情况特制定本办法。
二、银行账户的管理负责人为财务部经理，财务部经理对银行账户的启用、日常使用、注销负责管理。
三、公司启用新银行账户或注销原银行账户必须履行审批手续，银行账户启用与注销审批表附后（见附表三、四）。
四、银行账户的关键职能需要加强内控牵制，原则上需要二人以上共同管理。
如账户启用、支付结算、密码保护、U盾保管、印鉴保管，票据的使用、账户注销等。
上述各岗位因公司紧急需要必须及时办理业务的，可以委托固定人员临时办理业务，但必须经财务经理和总经理同意，办理的委托事务需要办理登记手续（见附表二）。
被委托人必须固定，不能违反公司内部牵制的交叉职能。
五、银行账户的启用与注销，由银行出纳负责申请，负责收集启用或注销账户银行所需要的资料，履行审批程序。
六、财务部经理对账户启用后的岗位分设负责，具体落实印鉴保管人、U盾保管人、密码保管人等。
（具体岗位分工见附表一）七、印鉴保管人按照公司印鉴使用管理办法使用和保管印鉴。
八、U盾保管人需要对U盾的安全使用负责，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触自己保管的U盾，U盾丢失要在发现后第一时间汇报财务经理和总经理，并做好保护账户资金安全。
九、密码保护负责人要防止密码外泄，杜绝除自己和固定委托人外的第三人接触或获知自己保管的密码，并需要不定期修改密码，修改密码前和密码修改成功后需要向财务经理汇报，并安全保管新密码。
被委托人更换的必须修改密码，其它密码保管人不能成为固定委托人。
十、银行磁卡（存折）保管人、支票保管人、印鉴保管人未经财务部经理同意不能将本人保管的银行磁卡（存折）、空白支票、印鉴交与其他人。
经财务部经理同意的交付业务需要办理登记手续（见附表二）。
十一、银行结算业务按照公司的银行结算制度执行。
十二、其它规定1、账户要及时打印流水（对账单），常用账户每月至少要打印一次，不常用账户每季度至少打印一次；2、账户销户前要打印交易记录；3、账户结息收入要及时做会计处理；4、回单、对账单要及时取回及时做会计处理。
公司银行账管理制度
公司银行账管理制度一、账户开设与管理1. 公司应根据实际需要合理开设银行账户，并确保所有账户均符合国家相关金融法规和政策的要求。
2. 财务部门负责统一管理公司的银行账户，包括开户、销户、变更等手续的处理，并对各账户的使用情况进行监控。
3. 任何新开设的银行账户需得到公司高层管理人员的批准，并由财务部门负责办理相关手续。
二、授权与审批1. 公司应建立严格的银行账户授权和审批制度，明确不同级别人员的审批权限和责任。
2. 对于大额资金的调动和使用，需经过财务部门审核并报请公司高级管理层批准后方可执行。
三、资金管理1. 财务部门应定期对公司银行账户进行余额核对，确保账目清晰、资金安全。
2. 加强现金管理，确保充足的流动性同时避免过量闲置资金，提高资金使用效率。
3. 对于收到的支票、汇票等支付工具，应及时存入指定账户，并做好登记备案工作。
四、电子银行业务管理1. 使用电子银行服务时，必须由专人负责操作，并对操作人员进行专业培训。
2. 对电子银行的操作密码和认证工具要严格保密，定期更换，防止泄露导致的风险。
3. 财务部门应定期检查电子银行交易记录，及时发现并处理异常交易。
五、内部控制与审计1. 建立健全内部控制机制，通过分工合作和相互监督的方式防止内部欺诈和错误。
2. 定期或不定期进行内部或外部审计，评估银行账户管理的有效性和合规性。
3. 对于违反管理制度的行为，要根据情节轻重进行处理，并及时纠正和改进。
六、风险管理1. 关注市场动态和金融信息，适时调整账户结构和资金策略，以应对可能的市场风险。
2. 对于贷款、担保等金融活动，应审慎评估风险，并采取必要的风险控制措施。
3. 建立应急预案，以便在发生金融风险事件时能够迅速响应，减少损失。
七、信息披露1. 定期向公司管理层和股东报告银行账户管理的情况，保持透明度。
2. 对外公开的信息应严格遵守相关法律法规，确保信息的真实性、准确性和完整性。
公司银行帐户管理制度
第一章总则第一条为加强公司资金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司及其下属子公司、分支机构的所有银行帐户管理。
第三条公司银行帐户管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保银行帐户的开立、使用、变更和撤销符合法律规定。
（二）安全性原则：确保银行帐户资金安全，防范资金风险。
（三）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本。
（四）集中管理原则：实行银行帐户集中管理，规范银行帐户开设和使用。
第二章银行帐户开设第四条公司银行帐户开设应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）营业执照副本；（二）法定代表人或授权负责人的身份证明；（三）开户申请书；（四）其他法律法规要求提供的材料。
第五条银行帐户开设后，应及时向公司财务部门报送开户证明、银行帐户信息等资料。
第三章银行帐户使用第六条公司银行帐户使用应遵循以下规定：（一）公司银行帐户仅用于公司正常经营活动的资金收支，不得用于非法用途。
（二）公司内部各部门、分支机构不得私自设立银行帐户。
（三）严禁将公司银行帐户借给他人使用。
（四）严禁使用公司银行帐户进行虚假交易、洗钱等违法行为。
第七条公司银行帐户的收支应实行预算管理，严格执行预算审批制度。
第八条公司银行帐户的收支应实行授权审批制度，明确授权范围和审批权限。
第九条公司银行帐户的收支应实行日清月结制度，确保银行帐户资金的真实性和准确性。
第四章银行帐户变更与撤销第十条公司银行帐户变更应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）变更申请书；（二）变更原因说明；（三）变更后的银行帐户信息；（四）其他法律法规要求提供的材料。
第十一条公司银行帐户撤销应经公司法定代表人或授权的负责人审批，并提交以下材料：（一）撤销申请书；（二）撤销原因说明；（三）银行帐户余额证明；（四）其他法律法规要求提供的材料。
单位银行账户管理制度
一、总则为加强单位银行账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于单位所有银行账户的管理，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等。
三、账户管理职责1. 财务部门负责单位银行账户的开户、变更、撤销、使用和监督工作。
2. 财务部门负责人对本单位银行账户的合法性、合规性、安全性负责。
3. 财务部门应建立健全银行账户管理制度，明确岗位职责，加强内部监督。
四、账户开设1. 单位银行账户的开设应严格按照国家有关规定和财务管理制度执行。
2. 财务部门应根据单位实际情况，选择合适的银行开设银行账户。
3. 开设银行账户时，应提供以下资料：（1）单位营业执照副本；（2）法定代表人或授权委托人的身份证件；（3）法定代表人或授权委托人的签字盖章；（4）单位章程或相关管理制度；（5）其他银行要求提供的资料。
五、账户使用1. 单位银行账户主要用于办理以下业务：（1）收取、支付单位各项收入和支出；（2）办理单位内部资金调拨；（3）单位对外支付和收取款项；（4）单位内部结算；（5）其他经批准的业务。
2. 财务部门应加强账户使用管理，确保资金安全，不得将单位银行账户用于以下行为：（1）非法吸收公众存款；（2）洗钱；（3）虚假交易；（4）其他违反国家法律法规的行为。
六、账户变更与撤销1. 单位银行账户的变更和撤销应按照以下程序办理：（1）财务部门提出变更或撤销申请；（2）单位负责人审批；（3）银行审核并办理变更或撤销手续。
2. 财务部门应及时向银行报送变更或撤销申请，确保银行账户的及时变更或撤销。
七、内部监督1. 财务部门应定期对银行账户的使用情况进行检查，发现问题及时整改。
2. 财务部门应建立健全内部审计制度，对银行账户的管理和使用进行审计。
3. 单位应定期对银行账户的管理情况进行自查，发现问题及时报告上级部门。
八、附则1. 本制度自发布之日起施行。
公司银行帐户管理制度
公司银行帐户管理制度.doc公司银行账户管理制度引言银行账户是公司资金管理的核心工具。
有效的银行账户管理制度能够确保公司资金的安全、合规和高效运作。
第一章：总则1.1 目的制定本制度旨在规范公司银行账户的开设、使用和管理，保障公司资金安全。
1.2 适用范围本制度适用于公司所有银行账户的管理。
1.3 管理原则合规性：遵守相关法律法规和银行规定。
安全性：确保账户和资金的安全。
效率性：提高资金使用效率，降低管理成本。
第二章：账户开设2.1 开户条件公司需提供合法有效的营业执照、税务登记证等相关文件。
指定专人负责账户开设事宜。
2.2 开户流程选择合适的银行。
准备开户所需材料。
填写开户申请表格。
完成银行审核和账户开设。
2.3 账户信息管理记录账户详细信息，包括账号、开户行、账户类型等。
定期更新账户信息。
第三章：账户日常管理3.1 账户操作权限明确账户操作人员的权限和职责。
设定账户操作的审批流程。
3.2 资金管理制定资金调拨、支付和收款的操作规范。
定期对账，确保账目清晰。
3.3 账户监控实施账户日常监控，防止异常交易。
定期检查账户状态，确保账户正常运作。
第四章：账户审计与监督4.1 内部审计定期进行内部审计，检查账户管理的合规性。
发现问题及时整改。
4.2 外部审计配合外部审计机构进行账户审计。
根据审计结果优化账户管理。
4.3 监督机制建立账户管理的监督机制。
对账户管理违规行为进行追责。
第五章：风险控制与安全措施5.1 风险评估定期对银行账户管理进行风险评估。
识别潜在风险并制定应对措施。
5.2 安全措施实施账户安全措施，如密码管理、交易验证等。
防范欺诈和非法交易。
5.3 应急预案制定账户管理应急预案。
在发生风险事件时迅速响应。
第六章：账户变更与注销6.1 账户变更账户信息变更需按照规定流程操作。
及时更新账户信息。
6.2 账户注销确定账户注销的条件和流程。
完成账户注销后，做好相关记录。
第七章：培训与宣传7.1 员工培训对涉及账户管理的员工进行定期培训。
公司银行账户管理规定(三篇)
公司银行账户管理规定第一章总则第一条为规范中国大唐集团公司（以下简称集团公司）各企业银行账户管理，保证资金安全，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。
第三条集团公司财务与产权管理部为银行账户归口管理部门，负责对各企业银行账户的开立、变更、撤销、使用进行监督和检查。
第四条本办法所指银行账户为各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第二章银行账户审批权限第五条集团公司各分公司、子公司、直属企业开立的银行账户，须以正式文件形式报集团公司审批;原有银行账户的变更或撤销，须报集团公司备案。
第六条分公司管理企业、子公司所属企业开立的银行账户，须以正式文件形式报上一级企业审核后统一上报集团公司审批;原有银行账户的变更或撤销须由各分公司、子公司统一报集团公司备案。
第七条上市公司银行账户开立、变更及撤销报集团公司备案。
第三章银行账户开立、变更、使用和撤销第八条开立银行账户只限于国有商业银行和集团公司认可的其他金融机构，同时须满足集团公司结算中心和财务公司银行账户体系和资金管理的要求，不得在非认可的其他非银行金融机构开立银行账户。
第九条银行账户必须由本企业财务部门统一开户，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租和转让账户。
第十条各企业原则上只可开立两个账户：一个基本账户（即支出户）;一个一般账户（即收入户）。
国家法律、行政法规和规章有特殊规定的可以申请开立专用账户。
需要设立临时机构、异地临时经营和注册验资，可以申请开立临时账户。
第十一条基本账户和一般账户均统一纳入集团公司结算中心和大唐集团财务有限公司管理。
为满足结算要求，须选择同一家银行开立基本账户和电（热）费结算一般账户。
网上银行可以选择中国工商银行或者中国建设银行。
第十二条银行账户核算内容（一）基本账户用于核算各企业的支出;（二）一般帐户（收入账户）用于核算各企业的电（热）费收入;（三）纳税、还贷等专用账户用于规定的用途，不得存放其他资金;（四）临时账户只能用于核算临时机构的支出。
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公司银行帐户管理制度
总则
一、为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
二、公司资金账户包括但不限于银行基本账户、贷款账户、专项资金帐户、保证金帐户、网银支付账户等。
三、本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专项存款账户。
四、公司财务部为银行账户管理责任部门，负责公司银行账户的开立、变更、撤销、使用管理。
五、银行账户开立、撤销需经财务总监和总经理审核，银行账户变更需上报财务总监和总经理。
六、所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
第一章银行账户基本信息管理
七、公司建立银行账户管理信息数据，开立和使用的银行账户必须全部纳入银行账户管理信息范围。
八、公司银行账户管理信息数据主要包含以下内容：
1、户名全称
2、开户银行全称
3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）
4、账户类别（指基本户、一般户、外债户、资本金户和其他）
5、账户属性（指对公账户）
6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）
7、开户日期、账户变更日期、销户日期
8、网银U盾数量和权限
九、财务部负责银行账户管理基本信息的建立、日常维护和管理。
十、财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期对银行账户管理信息库的数据记录进行全面的核对和清理。
第二章银行账户管理
十一、银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负领导责任。
十二、直接责任人必须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
十三、银行账户必须由公司财务部统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让银行账户。
十四、公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《银行开/销户申请表》，获财务总监和总经理批准后方可执行。
十五、财务部门应保管好银行账户对应印章、网银U盾（详细请遵照《印章管理制度》，确保银行账户安全。
十六、公司银行账户主要用途分类如下：
1.基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、工资薪金及日常经营费用支出等；
2.一般帐户用于核算各公司经营性业务收支，专户专用；
3.专项资金帐户用于核算公司专项资金收支；
4.贷款账户用于公司对外借款、融资等；
5.资本金账户用于投资入股、验资等；
6.其他类主要用于上述以外业务。
十七、银行账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关任何信息。
第三章银行账户开立
十八、银行账户开立实行总经理审核制。
十九、公司应按如下规定设置管理银行账户：
1.财务部门根据业务需要，代表公司开立银行账户，并负责对银行账户的日常管理；
2.公司银行账户户名全称应与其营业执照登记的名称一致；
3.公司其他部门一律不准开立银行账户。
二十、开立银行账户程序：
1、申请开立银行账户，应报财务总监和总经理审批；
2、财务部应根据同意开立银行账户的申请表，对开户信息资料与公司审批意见的一致性进
行核查；
二十一、公司应对拟开户银行进行评估。
评估范围包括：信誉度、服务范围、服务成本、便利性、合作经历等。
二十二、与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
第四章银行账户变更和撤销
二十三、银行账户登记内容发生变更时，应在变更事项得到开户银行变更确认后在银行账户管理信息中记录变更信息。
二十四、公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正不必要的多头开户和重复开户现象，撤销多余的银行账户。
二十五、银行账户应在撤销后在银行账户管理信息中记录撤销信息。
第五章银行存款备查帐
二十六、出纳应按照要求，严格审核付款凭证，审核无误后方可付款，付款后交给总帐会计在系统中做账，同时登记银行存款日记账备查。
二十七、每日下午5：30付款结束后，出纳人员应核对当日银行存款明细账、和个人登记的银行存款日记账，确保资金收付准确、无误。
若出现错误，应报财务主管或经理及时查明原因并解决。
二十八、每月初，总帐会计应与出纳核对上月银行存款明细账，编制《银行存款余额调节表》，同时分析未达账项产生原因，及时解决未达账项。
对超过1个月的未达账项需上报财务总监处理。
第六章禁止行为和罚则
二十九、在银行账户管理和使用中严禁以下行为：
1、未经批准擅自开立银行账户；
2、不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开立、变更和撤销
等相关信息资料；
3、不认真清理和及时注销不需使用的账户；
4、隐瞒或私设银行账户，从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；
5、出租、出借或转让银行账户；
6、签发空头、印鉴不符、远期银行结算票据；
7、未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；
8、未妥善保管财务印章、U盾和重要空白凭证；
9、其他违反国家有关法律法规和公司规章制度的行为。
三十、有违反上述规定的，公司将追究责任。
三十一、本制度由财务部负责解释。
三十二、本制度自下发之日起执行。
开/销户申请表。