基金风险控制管理制度(汇编)
基金理财规章制度模板下载
基金理财规章制度模板下载第一章总则第一条为规范基金理财活动，保护基金参与者的权益，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于基金管理公司及其关联方进行的基金理财活动。
第三条基金管理公司应当建立健全基金理财制度，提高基金理财运作的透明度和风险管理水平。
第四条基金管理公司应当诚实守信，恪守法律法规，勤勉尽责，为基金参与者谋取最大利益。
第五条基金管理公司应当设立专门的风险管理部门，加强对基金理财活动的监督和风险控制。
第六条基金管理公司应当建立健全内部控制制度，防范内部风险，确保基金资产安全。
第七条基金管理公司应当依法履行信息披露义务，及时向基金参与者公开基金理财情况。
第八条基金管理公司应当建立健全投资者教育制度，提升基金参与者的理财意识和风险意识。
第二章基金理财活动第九条基金管理公司可在法律法规允许的范围内，在经营性账户、专有账户、信托账户等多种形式下进行基金理财活动。
第十条基金管理公司应当根据基金合同和基金投资目标确定基金理财策略，保障基金资产的安全性和流动性。
第十一条基金管理公司应当根据市场变化和监管要求，及时调整基金理财策略，提高基金的投资收益。
第十二条基金管理公司应当依法承担基金投资风险，不得以任何方式将风险转移到基金参与者身上。
第十三条基金管理公司应当严格履行基金投资决策程序，确保基金理财活动合法、合规。
第十四条基金管理公司应当建立健全评估制度，监测基金理财活动的风险和收益情况。
第十五条基金管理公司应当依法规定基金理财活动的投资限额和投资范围，遵守相关监管要求。
第十六条基金管理公司应当建立健全内部审计制度，对基金理财活动进行日常监督和检查。
第三章基金理财风险管理第十七条基金管理公司应当根据基金投资组合的特点，确定适当的风险管理策略和风险控制限额。
第十八条基金管理公司应当建立健全风险管理制度，分析和评估基金理财风险，防范基金投资风险。
第十九条基金管理公司应当建立健全风险分散机制，分散基金投资风险，降低基金风险暴露度。
基金理财规章制度范本下载
基金理财规章制度范本下载第一章总则第一条为规范基金理财工作，确保基金资产的安全性和良好的投资收益，提高基金管理水平，根据国家有关法律法规和公司章程制定本规章制度。
第二条基金理财规章制度适用于所有基金理财工作涉及的单位和个人。
第三条基金理财是指基金管理人按照基金合同的约定，在基金份额持有人的授权下，对基金资产进行投资和管理的活动。
第四条基金管理人应当设立专门的基金理财部门，配备专业的基金理财人员，建立健全的基金理财管理制度，并保障基金理财工作的独立性和尽职责任。
第五条基金管理人应当遵守诚实信用、谨慎勤勉、合法合规的基金理财原则，坚持风险控制和稳健投资，确保基金资产的安全运作和有序管理。
第二章基金理财的组织架构第六条基金管理人应当设立基金理财委员会，负责制定基金理财的战略方针和投资政策，统一协调基金理财工作，确保基金理财活动的风险控制和合规管理。
第七条基金理财委员会由基金管理人的董事长或总经理担任主席，成员包括基金管理人的高级管理人员和专业人士，任期为三年。
第八条基金理财委员会应当定期召开会议，审议和决策基金理财的重大事项，监督基金理财的运作情况，报告给董事会和监事会。
第九条基金管理人应当设立基金理财部门，具体负责基金理财的具体业务，包括投资规划、执行和监管，确保基金资产的有效管理和运营。
第十条基金管理人应当配备专业的基金理财人员，具有良好的素质和专业知识，熟悉国内外金融市场和投资工具，具备一定的风险控制和决策能力。
第三章基金理财的投资管理第十一条基金理财应当遵循稳健的投资原则，根据基金合同的约定和投资目标，确定适当的投资策略和风险控制措施。
第十二条基金管理人应当根据基金的资产规模和业务需求，合理配置资产组合，优化投资结构，实现风险分散和收益最大化。
第十三条基金管理人应当建立健全的投资决策机制和执行流程，确保投资决策的透明公开和程序合规。
第十四条基金管理人应当建立监督和评估体系，对基金理财的投资效果和风险控制进行跟踪和评估，及时调整投资策略和措施。
医保经办规章制度汇编范本
医保经办规章制度汇编范本一、总则第一条为加强医疗保障基金管理，确保基金安全、有效使用，根据《中华人民共和国社会保险法》、《医疗保障基金使用监督管理条例》等法律法规，制定本规程。
第二条本规程适用于本市范围内医疗保险经办机构（以下简称“医保经办机构”）开展医疗保障基金经办业务活动。
第三条医保经办机构应严格执行国家、省、市医疗保障基金使用监督管理规定，建立健全内部管理制度，规范业务操作流程，保障医疗保障基金的安全、合规使用。
第四条医保经办机构应配备具备相关专业素质和职业道德的工作人员，定期开展培训，提高业务水平和服务质量。
第五条医保经办机构应加强与医疗机构、药品经营企业、参保人员等沟通协调，确保医疗保障基金经办业务顺利进行。
二、医保经办业务范围与职责第六条医保经办机构负责下列业务：（一）医疗保险参保登记；（二）医疗保险费征收；（三）医疗保险待遇支付；（四）医疗保险基金结算；（五）医疗保险费用审核；（六）医疗保险业务咨询、宣传、培训等服务；（七）其他医疗保障基金经办业务。
第七条医保经办机构应按照法律法规和政策规定，严格执行医疗保障基金使用监督管理措施，确保基金安全、合规使用。
第八条医保经办机构应建立健全内部考核制度，对工作人员进行定期考核，提高工作质量和效率。
三、业务操作流程第九条医疗保险参保登记（一）参保人员提供相关材料，向医保经办机构申请参保；（二）医保经办机构审核材料，符合条件的予以登记，并发放参保凭证；（三）参保人员按照相关规定缴纳医疗保险费。
第十条医疗保险费征收（一）医保经办机构按照法律法规和政策规定，征收医疗保险费；（二）征收的医疗保险费应及时、足额上缴基金财政专户；（三）医保经办机构应定期与财政、税务等部门对账，确保基金安全。
第十一条医疗保险待遇支付（一）参保人员发生医疗费用，向医保经办机构申请待遇支付；（二）医保经办机构审核医疗费用，符合条件的予以支付；（三）医保经办机构与医疗机构、药品经营企业等签订协议，明确待遇支付标准、服务范围等内容。
医药基金管理制度汇编
医药基金管理制度汇编随着医药行业的不断发展和壮大，医药基金的管理也变得日益重要。
医药基金是一种专门用于支持医疗卫生事业发展的资金，其管理需要建立科学合理的管理制度，以确保基金的安全性、运营效率和合规性。
我们将在以下几个方面介绍医药基金管理制度的相关内容。
一、医药基金管理机构的设置医药基金管理机构应当设立专门的管理部门，负责医药基金的组织管理、资金运营、投资决策等工作。
管理机构应当设立专业团队，包括财务、投资、法律等专业人员，以确保基金的安全运营和投资效益。
二、医药基金的投资策略医药基金的投资策略应当根据基金的性质、规模、风险承受能力等因素进行科学设计。
投资策略应当遵循稳健、多样化、风险可控的原则，确保基金的长期稳健增值。
同时，医药基金的投资应当注重社会责任，支持医疗卫生事业发展，不应单纯追求短期利益。
三、医药基金的运营管理医药基金的运营管理应当建立科学合理的运作机制，包括资金使用、定期报告、风险管理等方面。
管理机构应当建立健全的内部控制体系，确保资金的安全性和合规性。
同时，管理机构应当定期对基金的运营情况进行评估，及时调整投资策略，保障基金的长期运营。
四、医药基金的监督和评估医药基金的监督和评估应当建立完善的监督机制，包括外部审计、独立评估等方式。
管理机构应当接受基金监管机构、监事会等单位的监督，保证基金运行的公开透明和合规性。
同时，管理机构应当及时向基金持有人公布基金的运营情况和投资收益，接受持有人的监督和评判。
五、医药基金的风险管理医药基金的风险管理是基金管理的重要内容，应当建立科学的风险管理制度，包括市场风险、信用风险、流动性风险等方面。
管理机构应当及时识别和评估风险因素，采取有效措施加以应对，确保基金的安全运营。
同时，管理机构应当密切关注市场动态，及时调整投资策略，防范和化解各类风险。
六、医药基金的投资回报医药基金的投资回报是基金管理的重要目标，应当建立科学合理的投资回报评价体系，确保基金的投资效益。
护士风险基金管理制度
护士风险基金管理制度一、总则为了规范护士风险基金的管理，保障护士的合法权益，提高医护人员的工作积极性和康复率，特制定本制度。
二、基金管理机构1. 护士风险基金由 XX医院设立管理，设立基金委员会负责基金的管理和监督工作。
2. 基金委员会由院长（主任）、护理部主任、财务主任等相关负责人组成，由院长（主任）担任主席。
3. 基金委员会设立基金管理办公室，负责日常的基金管理工作。
三、基金来源1. 护士风险基金来源于医院存款、盈余及其他合法的收入，也可以接受社会资助。
2. 基金委员会负责对基金的使用情况进行审计和公开。
四、基金管理1. 护士风险基金主要用于护士的工伤保险、生活保障、康复等相关事项。
2. 基金委员会负责对基金的使用情况进行审核和审计，确保基金的合理使用。
3. 基金的使用需要经过基金委员会的讨论和审批。
五、基金使用1. 护士工作中发生的意外伤害和疾病治疗费用可以从护士风险基金中报销。
2. 基金还可以用于护士的康复治疗、心理疏导、职业转化等费用。
3. 护士因工作受伤或患病导致不能工作的，基金可以给予一定的生活保障。
六、基金管理制度1. 护士风险基金设立专门的管理办公室，负责日常的基金管理和使用审核工作。
2. 基金委员会每年对基金使用情况进行审计和公开，确保基金的合理使用。
3. 基金使用需要护士提供相关证明材料，经过审核后方可获得基金报销。
七、基金监督1. 基金委员会负责对基金的使用情况进行监督和审计，确保基金的合理使用。
2. 护士风险基金的使用情况需要定期进行公开和向社会公布，接受社会监督。
3. 基金使用过程中出现违规行为的，应当依法追究相关人员的责任。
八、附则1. 本制度自颁布之日起实施，如有需要修改的，应当经过基金委员会的讨论和审批。
2. 本制度公开透明，接受社会监督，执法者必须依法行事，不得违反法规。
以上即为护士风险基金管理制度，旨在规范护士风险基金的管理，保障护士的合法权益，提高医护人员的工作积极性和康复率。
医保操作制度汇编模板范文
医保操作制度汇编第一章：总则第一条为了规范医疗保险的操作，保障医疗保险的顺利实施，根据《中华人民共和国医疗保险条例》和国家有关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于全国范围内的医疗保险经办机构、医疗机构、药店和参保人员。
第三条医疗保险的操作应遵循公开、公平、公正、便民的原则，确保医疗保险基金的安全、有效和合理使用。
第四条各级医疗保险行政部门负责医疗保险操作的监督管理工作，各级医疗保险经办机构负责医疗保险操作的具体实施工作。
第二章：医疗保险基金管理第五条医疗保险基金包括基本医疗保险基金、大病保险基金和医疗救助基金。
第六条医疗保险基金应按照国家和地方的有关规定进行管理，确保基金的安全、有效和合理使用。
第七条医疗保险基金的管理应实行预算管理，建立健全基金预决算制度。
第八条医疗保险基金的管理应实行风险控制，建立健全基金风险评估和预警制度。
第三章：医疗保险待遇第九条医疗保险待遇包括基本医疗保险待遇、大病保险待遇和医疗救助待遇。
第十条参保人员应按照国家和地方的有关规定缴纳医疗保险费，享受相应的医疗保险待遇。
第十一条医疗保险待遇的享受范围、标准和办法应按照国家和地方的有关规定执行。
第四章：医疗保险费用结算第十二条医疗保险费用结算应实行联网结算，提高结算效率和服务质量。
第十三条医疗保险费用结算应按照国家和地方的有关规定执行，确保医疗保险基金的安全、有效和合理使用。
第十四条医疗保险费用结算应实行费用审核制度，建立健全费用审核和结算管理制度。
第五章：医疗保险监督管理第十五条医疗保险监督管理应实行行政监督、社会监督和内部监督相结合的制度。
第十六条医疗保险监督管理应建立健全违规行为处理制度，对违反医疗保险规定的行为进行查处。
第十七条医疗保险监督管理应建立健全信息披露制度，定期公布医疗保险基金的使用情况和社会保险机构的运行情况。
第六章：附则第十八条本制度自发布之日起施行。
第十九条本制度的解释权归医疗保险行政部门。
医疗保险操作制度汇编是为了规范医疗保险的操作，保障医疗保险的顺利实施，根据《中华人民共和国医疗保险条例》和国家有关规定制定的。
街道社保基金管理制度汇编
街道社保基金管理制度汇编第一章总则第一条为了规范街道社保基金管理，保障参保人员权益，提高社会保障基金的使用效率和管理水平，制定本制度。
第二条街道社保基金管理遵循依法合规、风险可控、透明高效、政企分开的原则。
第三条街道社保基金管理应当遵循公开、公平、公正原则，保障参保人员的合法权益。
第四条街道社保基金管理应当与相关法律法规和政策保持一致，遵循国家社会保障制度的要求。
第五条街道社保基金管理应当符合市场经济的要求，提高社会保障基金的投资收益。
第六条街道社保基金管理机构应当建立健全内部控制制度，防范各类风险，确保社会保障基金的安全运营。
第二章街道社保基金管理体制第七条街道社保基金管理委员会是街道社保基金的最高管理机构，负责对社保基金的管理和监督。
第八条街道社保基金管理机构包括社保基金管理中心和社保基金投资管理机构。
第九条社保基金管理中心是街道社保基金的运营管理机构，负责社保基金的征缴、储存、支付和信息管理工作。
第十条社保基金投资管理机构是街道社保基金的投资运营机构，负责社保基金的投资运作和风险把控。
第三章街道社保基金的征缴和管理第十一条街道社保基金应当严格按照国家和地方政策规定，依法征缴社保费用。
第十二条街道社保基金管理中心应当建立健全社保基金征缴的信息管理系统，确保征缴工作的及时性和准确性。
第十三条街道社保基金管理中心应当及时向参保人员提供参保信息查询服务，并建立投诉和咨询渠道，保障参保人员的知情权和监督权。
第四章街道社保基金的投资运作第十四条街道社保基金投资管理机构应当依法合规，制定投资策略和方案，确保社保基金投资的安全稳健。
第十五条街道社保基金投资管理机构应当建立健全投资风险评估和控制机制，及时调整投资组合，降低投资风险。
第十六条街道社保基金投资管理机构应当定期向社保基金管理委员会报告投资收益情况，接受监督和检查。
第五章街道社保基金的使用管理第十七条街道社保基金管理中心应当按照国家和地方政策规定，严格按照规定的程序和范围使用社保基金。
公益基金会管理制度汇编
公益基金会管理制度汇编第一章总则第一条为了规范公益基金会的管理行为，提高公益基金会管理效率和规范性，保障公益基金会的财产安全和社会公信力，制定本制度。
第二条公益基金会的管理制度适用于公益基金会的各级组织机构及其工作人员。
第三条公益基金会的管理制度应当以遵循公益性、依法合规、诚信经营、责任担当为原则。
第四条公益基金会应当建立健全内部管理机构和流程，明确各项管理工作的职责及权限。
第五条公益基金会应当建立健全财务管理、资产管理和项目管理等制度，维护公益基金会的财务安全。
第六条公益基金会应当建立健全人事管理、职工培训、劳动保障和激励机制，保障员工的合法权益和提高工作干练。
第七条公益基金会应当建立健全信息披露和公开透明机制，接受社会监督和公众参与。
第八条公益基金会应当建立健全风险防控机制，及时应对各项管理风险。
第二章财务管理制度第九条公益基金会应当建立健全财务管理制度，确保财务收支合法合规，资金安全可控，财务信息真实可靠。
第十条公益基金会应当制定财务预算和核算制度，合理合法安排财务收支。
第十一条公益基金会应当建立健全内部会计核算和财务审计制度，对财务数据进行定期核查，确保其真实性和准确性。
第十二条公益基金会应当建立健全资产管理制度，包括资产登记、盘点、使用和处置等规定。
第十三条公益基金会应当建立健全捐赠资金管理制度，对接受的捐赠资金进行分类管理，并做好捐赠资金的使用和公示工作。
第十四条公益基金会应当建立健全经济责任审计制度，明确明确管理人员和工作人员的责任，加强经济责任追究和监督。
第三章人事管理制度第十五条公益基金会应当建立健全人事管理制度，包括招聘、职称评定、职工薪酬、考核和奖惩等内容。
第十六条公益基金会应当建立健全职工培训制度，加强员工的业务培训和岗位培训，提升他们的工作能力和素质。
第十七条公益基金会应当建立健全劳动保障制度，保障员工的合法劳动权益，包括社会保险、劳动合同、工资福利等。
第十八条公益基金会应当建立健全激励机制，对员工的工作表现进行评定，并给予相应的奖励，激励员工的工作积极性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
基金投资管理有限公司风险控制管理制度（试行）第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强本公司及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》及相关法律法规，结合行业通行的风险控制措施和风险管理理念，并结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度所称“风险控制”，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案，从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第三条风险控制原则（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体，根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制责任与义务；（2）持续性原则：风险控制不是静态的制度，而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态、循环的管理过程；（3）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：公司设立独立于其他职能部门的合规风控部，专职落实公司的风险控制工作；风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章、要求，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善。
第二章风险控制组织体系及职责第四条风险控制组织体系公司根据基金运营、投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。
公司的风险控制体系共分为四个层次：董事会、投资决策委员会、合规风控部、投资管理部。
第五条各层级的风险控制职责董事会职责：董事会是风险控制的最高决策机构，担负公司风险控制的最终责任。
其在风险控制方面的主要职责包括：（1）确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度；（2）决定公司风险控制其他重大事项。
投资决策委员会职责：投资决策委员会在董事会授权范围内，负责监督、决定对风险的控制活动。
合规风控部职责：合规风控部是公司负责风险控制和管理的组织机构，同时对投资决策委员会和总经理负责。
其主要职责包括：（1）拟定公司的风险控制制度和各项风险控制措施、办法；（2）建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程，并将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中；（3）组织业务部门定期识别、分析各个岗位和流程中的风险，进行评估并提出控制措施的建议；（4）检查、评估公司业务流程及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况；（5）组织职能部门对风险控制的实施情况进行总结和反馈，提出完善建议并督促执行；（6）对投资项目的投资风险进行独立核查，包括对尽职调查工作进行检查、参与项目立项会、投资决策等重要会议、对拟投资项目进行风险协查并提出风险评估意见、对基金和项目投资中的法律文件进行风险评估、对项目后续管理进行风险监控、对项目退出方案进行风险评估；（7）在公司出现危机事件时拟定处理建立、方案，报投资决策委员会审议。
投资管理部职责：投资管理部是项目投资的具体负责部门，也是公司针对投资风险实施控制的第一道防线，其在风险控制方面的主要职责包括：（1）在投资决策前负责行业研究、项目筛选、尽职调查，全面识别和评估投资项目的各种潜在风险，出具投资建议报告；（2）在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段，勤勉尽责、密切跟踪、积极管理，及时发现投资风险并如实报告；（3）协助、配合合规风控部对项目的投资风险履行核查、监控职责。
其他职能部门的职责：除合规风控部之外，其他各职能部门是公司风险控制工作的落实部门，在风险控制方面的主要职责包括：（1）执行公司风险控制制度和各项风险控制措施、办法；（2）协助、配合合规风控部，定期进行本部门各岗位以及业务流程风险点的识别、分析以及评估；（3）办理风险控制其他有关工作。
第六条投资风险控制事项审核流程投资管理部初审→合规风控部复审→投资决策委员会审核→董事会决议。
第七条为建立健全内控机制，由公司总经理总体负责公司后台管理。
综合财务部负责基金和投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会的会议筹备，以及相关会议资料的管理等，同时负责投资业务的财务核算和资金划拨，为投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。
第三章风险识别与评估第八条基金和投资业务面临投资风险、政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险。
基金运营和投资业务过程中，相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析，履行相关的风险控制职责。
第九条投资风险投资风险是指公司实施股权投资的过程中，可能导致投资损失或无法达到预期回报率的各种风险。
该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中，具体包括目标公司风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。
（一）目标公司风险：指公司中小企业成长和发展过程中本身具有的不确定性，包括技术风险、经营风险、财务风险等；（二）投资分析风险：指项目筛选及尽职调查过程中，由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因，不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险；（三）投资决策风险：指项目投资决策过程中，由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因，造成决策失误的风险；（四）项目管理风险：指项目投资后，在组织实施及后续管理的过程中，由于跟踪管理不善，无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风险；（五）项目退出风险：指由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。
第十条政策风险政策风险是基金和投资项目面临的主要风险，并且会影响基金的运营、投资项目的评估和退出方案的实施，从而转化为基金运营风险和投资失败风险。
投资项目所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并导致投资项目偏离投资方案、评估整体下降，造成无法退出或亏损退出。
第十一条合规性风险基金运营和项目公司的各项经营管理活动必须符合法律法规及监管要求，对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险。
第十二条法律风险与基金合伙人、被投资方、合作方、项目管理人之间的合同、协议存在违约等，将出现不利于公司的诉讼风险。
第十三条操作风险基金运营包括基金募集、基金管理、基金解散及清算等环节，在上述环节中均存在操作风险，主要为违规宣传、管理人员欺诈、资金划拨差错等风险。
投资业务包括投资项目的选择（即项目开发、初步审查、项目立项、尽职调查、投资决策、项目实施）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险，主要可以归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、投资项目经营管理不善、项目跟踪缺失、投资项目报告不畅等风险，其中，决策失误、投资失控是重大风险。
第十四条市场风险由于投资业务从项目投资到投资退出往往要经历宏观经济波动，导致投资项目评估、项目退出的市场环境发生变化，从而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险。
第四章风险控制流程和操作第十五条基金风险控制（1）在基金运营过程中，投资管理部发现基金募集、基金管理、基金解散及清算等环节的相关风险后，应当对风险进行评估并形成基金风险报告文件，提交至合规风控部；（2）合规风控部对基金风险报告文件中的风险事项进行评价，形成基金风险审核意见；对于超出基金管理公司权限的风险事项，还须报送总经理和投资决策委员会决策；（3）投资决策委员会根据合规风控部审核意见，决议实施相关风险控制措施。
第十六条立项阶段风险控制（1）投资管理部形成投资项目概况表、投资项目立项申请，并将报告提交至合规风控部；（2）合规风控部组织相关人员结合项目的投资项目可行性报告，对提请立项的潜在投资项目的合规风险进行审查和风险评价，形成投资项目立项合规风险报告并对项目做出评价。
如合规风控部出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照合规风控部的意见对项目进行处置。
（3）合规风控部审核通过后，将投资项目立项合规风险报告、评审意见提交至总经理。
如总经理同意批准立项的，投资管理部可继续与被投资项目公司协商并进一步签署《投资意向书》。
如总经理不同意立项的，则退回投资管理部。
（4）总经理通过审核后，需提交投资决策委员会审核。
第十七条尽职调查的风险控制（1）公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容。
项目组在尽职调查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告。
（2）项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资项目进行实地考察。
（3）项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责。
（4）项目组认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。
（5）项目组完成尽职调查工作后，应将尽职调查工作底稿及相关报告移交至行政部归档。
第十八条投资决策的风险控制（1）投资管理部形成投资方案后，应将投资方案提交至合规风控部；（2）合规风控部负责监督项目组在投资过程中的投资管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行，并审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；就相关事项的监督和审核情况，并形成投资项目合规风险报告及项目评价。
如合规风控部出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照合规风控部的意见对项目进行处置；（3）合规风控部审核通过后，将项目投资方案及投资项目合规风险报告、合规风控部评审意见提交至投资决策委员会；（4）投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员发表审核意见；（5）投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告；（6）公司投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过。
第十九条项目管理的风险控制公司建立对已投资项目的跟踪管理机制。
（1）项目组负责项目投资后的跟踪管理，具体包括：定期实地回访投资项目；定期收集投资项目财务资料、行业发展情况、企业财务状况；委派财务人员；定期对投资项目进行重新评估；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等。