香港保险公司代理流程
2024年香港保险公司顾问协议书范文
2024年香港保险公司顾问协议书范文甲方（顾问方）： _________________乙方（委托方）： _________________鉴于：1. 甲方为一家具有专业资质的顾问公司，拥有丰富的保险行业经验和专业知识。
2. 乙方为一家在香港注册成立的保险公司，需要甲方提供专业的顾问服务。
3. 双方本着互惠互利的原则，经友好协商，就甲方为乙方提供顾问服务事宜达成如下协议。
第一条服务内容1.1 甲方同意根据本协议的规定，向乙方提供以下顾问服务：- 保险市场分析- 风险评估与管理- 产品设计与优化- 法规遵从性咨询- 业务流程优化- 其他经双方协商一致的服务1.2 甲方应保证所提供的服务符合乙方的要求，并达到行业标准。
第二条服务期限2.1 本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期至2024年12月31日。
2.2 如双方同意，可于本协议期满前30日内续签。
第三条服务费用3.1 乙方应按照以下方式向甲方支付服务费用：- 固定顾问费：每月港币 __________- 绩效奖金：根据乙方业务增长情况，按季度支付，具体比例为业务增长额的 __________- 其他费用：根据实际发生的费用由乙方支付3.2 乙方应在每月的第 _________ 日前支付当月的固定顾问费。
第四条保密条款4.1 双方应对在本协议履行过程中获知的对方商业秘密、技术秘密及其他保密信息予以保密。
4.2 未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露、提供或允许第三方使用上述保密信息。
第五条违约责任5.1 如甲方未能按照本协议的规定提供服务，应承担违约责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。
5.2 如乙方未能按照本协议的规定支付服务费用，应按逾期金额的每日千分之五向甲方支付违约金。
第六条争议解决6.1 本协议在履行过程中如发生争议，双方应通过友好协商解决。
6.2 协商不成时，任何一方均可向香港国际仲裁中心申请仲裁，仲裁裁决为终局性裁决，对双方均有约束力。
香港高端医疗理赔流程
香港高端医疗理赔流程
香港高端医疗理赔流程可以分为以下几个步骤：
1. 提交申请：当被保险人发生医疗费用需要报销时，需向保险公司提交理赔申请，提供相关的医疗证明文件，如医生诊断证明、医疗费用清单等。
2. 审核验证：保险公司会对提供的医疗证明文件进行审核验证，确保申请的合法性和真实性。
可能会要求被保险人提供更多的材料来支持理赔申请，如病历、化验报告等。
3. 理赔决定：保险公司根据审核结果和保单条款，决定是否接受理赔申请。
如果符合保单条款的要求，保险公司会发出理赔通知，告知被保险人可以获得多少金额的理赔。
4. 结算支付：被保险人收到理赔通知后，需要提供银行账号等支付信息，保险公司会将理赔金额直接转账到被保险人指定的账户。
总体来说，香港高端医疗的理赔流程相对比较简单，但仍需要被保险人提供充分的医疗证明文件，并经过保险公司的审核验证和决定才能获得理赔。
建议在购买高端医疗保险时，仔细阅读保单条款，并妥善保存医疗证明文件，以便在需要时进行理赔申请。
(完整版)保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象,打造公司的服务品牌,特制定本流程.一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。
（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。
（2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。
2、确定目标客户:（1)了解目标客户的情况,进行可行性分析，拟订初步风险管理建议.（2)制定访问计划，确定具体经办人员.3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；(2）了解客户的基本情况;（3)征求客户的意见和建议。
4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书,同时将客户情况上报客户服务部。
5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的,由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。
6、风险调查评估经客户同意,对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议.规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》.风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。
7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。
8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式.询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。
（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。
（3）督促客户及时缴费。
10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部,并同公司财务部门进行资金到帐确认.确认保费到帐后,总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司,同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。
怎样联系香港保险代理人如何找合适的香港保险代理人保险代理人联系方式
怎样联系香港保险代理人如何找合适的香港保险代理人保险代理人联系方式随着内陆客户在香港保险公司购买保险产品的新闻不断曝光，越来越多的内陆客户开始认真了解香港的保险产品。
经过详细对比后，不难发现，香港的保险无论在产品的价格，保障的全面性，红利的派发，还是公司的服务上，都具有明显的优势，一句话，就是性价比相对于目前的内陆公司的产品来说要优胜很多。
所以，很多人已经准备买香港保险了。
但是，大家遇到的一个主要问题是，该和谁去联系购买香港保险？在这里，给大家讲一下该如何选择香港保险的代理人。
1. 首先就是要考虑代理人的合法性问题。
一般，内陆客户接触到的做香港保险的销售人员一般有下面几类：a) 香港保险经纪公司内陆合作伙伴找的工作人员。
现在，内陆客户能够接触到的相当大的一部分是这一类的人员。
事实上，他们并没有真正的销售香港保险的资格，而只是一个中间人的角色，帮助香港的经纪公司的内陆合作伙伴寻找客户，介绍生意，提取佣金。
这些人员实际上没有正式地在香港保监会注册，因而也就不受香港保监会的监督，所以他们是没有资格做香港保险的销售的，而他们的言行自然也不会受到香港保监会的规管。
可以想象，如果和这样没有资格的销售人员接触，并购买香港保险，虽然，最后还是要到香港经过经纪公司签单，但是，这种方式对于客户显然是没有保障的，尤其是购买后的后续服务，是有很大影响的。
保险是一个长期的服务过程，并不是简单的销售，真正的服务可能是在销售之后才开始，而当你接触到的是一个没有合法资格的代理时，后续的服务怎么会有保证呢？如果这个内陆的业务员不做了，他们原来的经纪公司可能很难会再安排一个业务员来跟进，因为经纪公司和内陆的合作伙伴本来就是一个很松散的合作关系。
b) 还有一类，内陆客户可能接触到的就是香港保险经纪公司本身的业务员，这些人一定是有香港身份证的，是有合法的资格的。
不过，这类人的数量比较少，主要是因为，真正的香港经纪大多应该是土生土长的香港人，他们对于内陆的文化和环境了解有一定的局限，真正专注于做内陆市场的比较少。
办理保险兼业代理资格的条件和程序
办理保险兼业代理资格的条件和程序保险兼业代理是指具有独立从事保险业务资格的人员，可以兼业代理保险公司的产品。
办理保险兼业代理资格，一般需要符合一定的条件和按照一定的程序进行。
在本文中，我将从深度和广度两方面为您介绍办理保险兼业代理资格的条件和程序，并共享我的个人观点和理解。
一、办理保险兼业代理资格的条件1. 芳龄要求：通常情况下，办理保险兼业代理资格的人员芳龄需在18周岁以上，同时要求具有完全民事行为能力。
2. 学历要求：办理保险兼业代理资格一般要求具有大学本科及以上学历，且需获得相应的学历证书。
3. 资格考试：需要参加保险从业人员资格考试，并且取得合格成绩。
这意味着需要具备一定的保险业务知识和技能。
4. 无不良记录：办理保险兼业代理资格的人员不得有不良的信用记录、违法犯罪记录或者违规从业记录。
5. 其他条件：根据不同地区和保险公司的要求，可能还需要具备一定的销售能力或相关工作经验。
二、办理保险兼业代理资格的程序1. 报名参加考试：首先需要向当地保险监管部门或者相关机构报名参加保险从业人员资格考试，并按要求缴纳报名费。
2. 参加考试并取得成绩：按照考试时间和地点参加保险从业人员资格考试，并在规定的时间内查询考试成绩。
3. 申请办理资格：考试合格后，需向当地保险监管部门或相关机构申请办理保险兼业代理资格，提交相关的申请材料和证明文件。
4. 审核和颁发证书：相关机构将对申请人提交的材料进行审核，审核通过后将颁发保险兼业代理资格证书。
5. 注册备案：取得保险兼业代理资格证书后，需要到当地保险监管部门或相关机构进行注册备案，成为正式的兼业代理人员。
三、我的个人观点和理解在我看来，办理保险兼业代理资格并不是一件很容易的事情，需要具备一定的学历和专业知识，并且还需要通过专业的考试。
保险兼业代理人员需要具备一定的销售能力和良好的信誉，才能更好地为客户提供保险服务。
对于想要从事保险兼业代理的人员来说，不仅需要具备相关的条件，还需要不断学习和提升自己的能力，以应对日益竞争激烈的保险市场。
香港保险的简介
香港保险介绍1、目前主要购买的都是哪些保险公司的产品？英国保诚、美国友邦、法国安盛三家保险公司的产品。
英国保诚：英国保诚集团在1848年创立，1890年初，便成为了英国最大的人寿保险公司，为英国人民提供周全的保障，至今仍傲踞榜首。
理赔过一次和二次世界大战、泰坦尼克事件、戴安娜王妃遇难等重大历史灾难事件。
唯一公开承诺将投资回报的90%分红给客户，并采用独特的英式分红，在纽约、伦敦、新加坡、香港四地上市，接受最严格的国际财务监管。
美国友邦（AIA)：是美国国际集团的全资附属公司，也是全球最大的泛亚地区独立上市的人寿保险集团。
友邦在香港联交所主板上市且被纳入恒生成分股之一，可见其公司的稳定性。
友邦在香港保险市场份额达四分之一。
法国安盛(AXA)：是全球最大保险集团，亦是全球第三大国际资产管理集团。
安盛集团首家公司于1816年在法国成立，通过多项收购及合并活动，安盛已成为全球首屈一指的保险集团，业务网络覆盖全球五大洲逾50个国家及地区。
安盛集团分别在巴黎证券交易所和纽约证券交易所上市。
2、香港保险保单可以选择的货币种类？香港保险可以选择港币保单，美元保单，人民币保单，以上3种保单货币中，港币保单和美元保单的收益相对更高，人民币保单收益比较低。
在香港，一般都不给客户推荐人民币保单，因为港币和美元都是可自由兑换货币，更国际化，投资管道更广，而人民币目前是不可以自由兑换货币，投资渠道相对比较窄，所以人民币保单的回报就相对低。
3、香港保险的产品主要有哪些类型？目前热销的产品主要有：储蓄险，重疾险，住院险等等。
储蓄险（储蓄分红附带人寿保障）重疾险（储蓄分红附带重疾保障）注！！如在香港和内地同时购买的危疾险，两者之间没有任何冲突，理赔时是分别独立赔付的。
且重疾险可以买多份进行重复索偿。
住院险（属于消费险）保障无地域限制，国产药和进口药都可以报销，私家医院医治等，可以享受到全球顶尖的医疗救助。
4、香港保险的最低年保费，最低缴款年限及受保人最低年龄？每年最低保费2000美金（若汇率6.468），约合12936元人民币，每月1078元人民币；缴款年限有：整付、5年、10年，15年，18年，20年，25年，具体参考相关保险产品说明。
香港保险理赔流程
香港保险理赔流程
香港保险理赔流程主要分为四个步骤。
第一步：通知保险公司
在出现意外或损失后，第一件事情就是通知保险公司，以便启动理赔过程。
在通知保险公司之前，需要收集相关证据，如发生时间、地点、受损物品、损失程度等信息，以便在通知保险公司时提供详细信息。
第二步：提交申请并审核
提交理赔申请时，需要填写一份理赔申请表，同其他证据一起提交给保险公司。
在提交申请后，保险公司会进行审核，以确定事故属实以及理赔的具体范围。
理赔申请审核一般需要一段时间，因此需要耐心等待。
第三步：定损
在审核通过后，保险公司会派遣专业的定损员前往现场进行定损。
定损员会对受损物品、损失程度等进行评估，并向保险公司提交定损报告。
本步骤也需要一定时间来完成，具体时间根据事故情况而定。
第四步：赔偿
在定损完成后，保险公司会根据定损报告确定赔偿金额，并向客户支付赔偿。
在付款前，保险公司会与客户进行协商，以确定赔偿方式以及是否需要收集其他材料。
在
赔偿后，保险公司会要求客户签署一份理赔确认书，以确认事故的解决方案。
需要注意的是，在理赔过程中，客户需要积极跟进，及时提供资料，并配合保险公司的调查工作，以便尽快完成理赔。
此外，在选择保险产品时，应该仔细阅读保险合同，了解保险责任、免赔额、赔偿标准等条款，以避免理赔过程中的不必要麻烦。
总之，香港保险理赔流程大致分为四个步骤：通知保险公司、提交申请并审核、定损、赔偿。
客户需要耐心等待、积极跟进，并在选择保险产品时仔细了解合同条款，以便正确处理理赔事宜。
保险专业代理机构办事指南概要
保险专业代理机构办事指南目录一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）-----------------------------------------------2二、法人机构领取许可证之日起20个工作日内需完成的重要事项----------------------------------------------11三、报表报送工作---------------------------------- 14四、每年要完成的重要事项--------------------------- 17 （一）每年3月31日前报送本机构上一年度外部审计报告（二）每年报送续保职业责任保险或续存保证金情况五、分支机构设立及开业报告------------------------- 19六、任命/变更董事长（执行董事）和高级管理人员------- 24七、报告事项--------------------------------------- 31八、申请延续许可证有效期---------------------------36九、动用保证金------------------------------------39十、法人机构解散-----------------------------------42十一、报送文件注意事项（必读）-----------------------47一、经营保险代理业务许可申请（区域代理变更为全国性代理）申请经营保险代理业务的机构，应当参考《保险专业代理机构监管规定》第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备相关法定条件，持有符合经营范围的工商营业执照，并向北京保监局提交申请材料（纸质版1份，电子版请刻成光盘1份）：同时通过中国保监会保险中介监管信息系统-“代理经纪机构设立申请”子系统（）进行网上申报相关材料。
（一）申请书可参考如下格式拟写：** 保险代理（或销售）公司关于申请经营保险代理业务的请示北京保监局：为（出资设立保险专业代理公司的原因、背景、动机等），、和（列明股东）出资人民币万元设立保险代理（或销售）有限公司，现已办理完毕工商登记注册手续，特向保险监管部门申请《经营保险代理业务许可证》，待保险监管部门批准后开展相应业务。
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香港保险公司代理流程
作为一个保险公司的代理人，他的任务是协助客户获得保险，并为客
户解决任何需要帮助的问题。
在香港，保险代理人需要遵循一系列的规则
和流程来注册并担任代理人。
注册成为保险代理人最基本的条件是年龄必须在18岁及以上，而且
必须是香港特别行政区的永久居民或持有香港特别行政区的有效工作签证。
代理人必须通过保险业监管机构（保监会）的认证才能开始代理业务。
第一步：申请代理资格。
香港保险代理人必须在保监会注册，并通过其专业资格考试，成功获
得保监会证书。
申请人必须面试以确定其胜任能力。
申请人还必须提供他
们的证书和专业经验作为代理人的资格。
第二步：选择保险公司。
成功获得代理资格后，代理人需要选择要代理的保险公司。
在选择保
险公司时，代理人应考虑到保险公司的声誉、产品线、出单速度和配套服
务等多个方面，以确保他们能够为客户提供最佳的保险产品和服务。
第三步：完成认证。
代理人在选择好保险公司后，需向保监会申请认证，以开始代理业务。
他们需要填写一份申请表格并提交所需的文件和证明材料。
在审批过程中，保监会将检查申请人的背景和经验证明以确保代理人符合条件。
第四步：签署协议。
代理人还需要向所代理的保险公司签署代理协议。
该协议规定代理人
代表保险公司销售保险产品的具体事项，以及双方的权利和义务。
代理人
必须清楚了解代理协议并仔细阅读所有的条款和条件。
第五步：完成培训。
代理人在代理任何保险产品前，都需要接受所代理的保险公司提供的
培训。
培训内容主要包括保险产品知识、销售技巧、合规要求和如何为客
户提供高水平的服务等方面。
第六步：开始代理销售。
最后，代理人完成以上所有步骤后，就可开始代理销售。
代理人使用
宣传材料向潜在客户介绍保险产品，并提供专业建议和解答客户问题。
代
理人必须为客户提供最好的保险建议，以确保客户选择的保险产品最符合
其需求和预算。
总之，成为香港保险代理人需要遵循一系列的规则和流程，并需要承
担一定的责任和义务。
如果代理人能够为客户提供最好的保险建议和服务，就能赢取客户的信任和忠诚，并取得成功的业务发展。