基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(基金客户和销售机构)
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》过关必做1000题(含历年真题)-第八章至第十章
第八章基金客户和销售机构单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．目前我国基金代销机构包括（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．商业银行、证券公司Ⅱ．期货公司、保险机构Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构Ⅳ．信托公司，资产管理机构A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ【答案】C【解析】基金代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
2．某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。
Ⅲ、Ⅳ两项，E类投资者风险承受能力较低，为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品，违反了销售的适用性。
3．基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。
[2017年11月真题]A．分销策略B．国际化策略C．产品策略D．促销策略【答案】B【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。
这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。
A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】 C2、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
以上描述属于内部控制基本要素中的（）。
A.控制环境B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】 A3、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资【答案】 C4、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。
A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB.LOF采用完全被动式管理方法C.ETF具有指数基金的特点D.分级基金又称伞形基金【答案】 C5、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。
A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】 C6、(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。
A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】 D7、（2017年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。
A.20周岁以上B.18周岁以上C.18周岁以上不满20周岁D.16周岁以上不满18周岁【答案】 D8、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（）。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(基金职业道德)【圣才出品】
第5章基金职业道德【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节道德与职业道德一、道德1．道德的概念道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。
2．道德的特征道德的特征和相关说明，如表5-1所示。
表5-1 道德的特征3．道德与法律的关系（1）道德与法律的区别道德与法律的区别，如表5-2所示。
表5-2 道德与法律的区别（2）道德与法律的联系道德与法律的联系表现在以下四个方面：①目的一致；②内容交叉；③功能互补；④相互促进。
【真题5.1】关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。
A．法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利B．法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范C．道德和法律的调整范围没有交叉关系D．法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律【答案】C【解析】C项，调整范围不同是道德与法律的区别之一。
一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。
因此，二者的调整范围是交叉关系。
二、职业道德1．职业道德的概念职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
【真题5.2】职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
A．政治行为B．文化行为C．经济行为D．职业行为【答案】D【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
基金从业考试：证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范(科一)考前必背知识点汇总
基金从业考试：证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范（科一）考前必背知识点汇总1.货币市场指交易期限在1年以内的金融资金融通交易市场。
2.投资基金中最主要的类别是证券投资基金。
3.金融交易组织形式包括：柜台交易、交易所交易、电信网络交易。
4.货币储蓄获得的收益未必会超过通货膨胀。
5.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
6.债券（包括短期票据）和股票是基础金融工具，期货、期权、互换等是衍生工具。
7.金融机构既是金融市场中介，也是投资人。
8.金融工具最初被称为信用工具。
9.金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证。
10.金融工具具有广泛的社会可接受性。
11.我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是证券资产管理公司。
12.集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
13.金融衍生工具是有价证券，艺术品不是。
14.对冲基金起源于美国。
15.另类投资基金不投股票和债券。
16.证券交易所、基金协会属于基金自律管理机构。
17.中国证券投资基金协会的最高权力机构是会员大会。
处理日常事务的是理事会，理事会成员依章程选举产生。
18.基金反映一种信托关系（信任托付关系），股票是所有权关系。
19.办理基金销售结算资金划付，由基金销售支付机构或商业银行执行。
20.目前，我国公募基金销售机构不包括信托公司。
21.证券基金的特点之一：分散化投资。
22.基金是受益凭证，银行储蓄是信用凭证。
23.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要因为可以汇集闲散基金，扩大直接融资比例，为企业创造良好的融资环境。
24.集合投资的优点是具有规模优势。
25.淄博乡镇企业投资基金，中国第一只上市交易的公司型封闭式投资基金。
26.封闭式基金只能委托证券公司在证券交易所买卖。
27.《证券投资基金管理暂行办法》，1997年11月颁布。
28.日常管理中，基金管理公司按照基金合同管理基金财产。
29.开放式基金一般无特定存续期；封闭式基金有特定存续期，例如：10年，20年等。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(基金信息披露)【圣才出品】
第7章基金信息披露【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节基金信息披露概述一、基金信息披露的含义与作用1．含义基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
2．作用（1）有利于投资者的价值判断；（2）有利于防止利益冲突与利益输送；（3）有利于提高证券市场的效率；（4）能有效防止信息滥用。
二、基金信息披露的原则和制度体系1．原则基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两个方面的要求上，具体如图7-1所示。
基金信息披露的原则图7-1 基金信息披露的原则（1）披露内容方面应遵循的基本原则披露内容方面应遵循的基本原则具体如表7-1所示。
表7-1 披露内容方面应遵循的基本原则（2）披露形式方面应遵循的基本原则披露形式方面应遵循的基本原则具体如表7-2所示。
表7-2 披露形式方面应遵循的基本原则【真题7.1】基金信息披露原则不包括（）。
A．完整性原则B．适用性原则C．真实性原则D．及时性原则【答案】B【解析】在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
2．我国的基金信息披露制度体系我国的基金信息披露制度体系如图7-2所示。
图7-2 我国的基金信息披露制度体系三、基金信息披露的内容基金信息披露的内容包括以下方面：①基金招募说明书；②基金合同；③基金托管协议；④基金份额发售公告；⑤基金募集情况；⑥基金合同生效公告；⑦基金份额上市交易公告书；⑧基金资产净值、基金份额净值；⑨基金份额申购、赎回价格；⑩基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告；⑪临时报告；⑫基金份额持有人大会决议；⑬基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；⑭涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；⑮澄清公告；⑯中国证监会规定的其他信息。
《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)
《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。
•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。
•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。
•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。
2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。
•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。
•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。
•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。
2021年基金从业资格考试科目一基金法律法规、职业道德与业务规范完美无错字修订版
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章：金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财关系1.所谓金融，简朴来讲即账币资金融通，居民是社会最古老、最基本经济主体；2.居民理财重要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余账币收入存入银行金融机构一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额资金盼望在将来获得回报；3.随着国内居民财富增长，金融市场特别是资我市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目的。
二、金融市场分类1．按照交易工具期限分为账币市场和资我市场；2．按交易标物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；3．按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场构成要素1．市场参不者重要涉及政府、中央银行、金融机构、个人和公司居民；2．金融工具；3．金融交易组织方式（1）交易所交易方式（2）柜台交易方式（3）电信网络交易方式。
四、金融资产1.金融资产是表达将来收益资产合法规定权凭证，标示了明确价值，表白交易双方所有权关系和债权关系。
2.金融资产普通分为债权类和股权类金融资产两类；五、资产管理具备如下特性：（1）从参加方来看，资产管理涉及委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，重要为账币等金融资产，普通不涉及固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理重要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体公司股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：1.资产管理行业可以有效配备资源，提高整个社会经济效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业管理活动，协助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最后有助于一国经济发展。
七、投资基金定义投资基金是资产管理重要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担集合投资方式。
八、投资基金重要类别1.证券投资基金2.私募股权基金3.风险投资基金4.对冲基金5.另类投资基金第二章证券投资基金概述一、证券投资基金概念（理解）证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险集合投资方式。
证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知识点汇总
证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知
识点汇总
一、证券投资基金法律法规
（一）证券投资基金管理条例
1、《中华人民共和国证券投资基金管理条例》：该条例以宏观经济
政策和投资者利益为主线，控制证券投资基金的设立、管理、投资和变现
行为。
2、《证券投资基金管理协会章程》：章程细化证券投资基金的管理
要求，规定会员的义务及处罚机制。
3、《证券投资基金投资管理暂行办法》：该办法规定了投资管理机
构应当遵守的原则、具体投资管理行为的规定、投资监督检查的要求等。
（二）相关法律法规
1、《证券法》：该法是中国证券市场的基本法，统一了证券投资基
金法律关系的建立、运作规则以及违法行为的处理规定。
2、《证券投资基金监督管理暂行规定》：该规定定义了证券投资基
金的基本概念，规定了证券投资基金管理机构、基金发行人的履行义务，
并明确规定了证券投资基金的投资和投资管理行为。
3、《证券投资基金投资者保护办法》：该办法赋予证券投资基金投
资者基本的权利，并规定投资者应当遵守的义务，保护投资者的合法权益。
二、职业道德与业务规范
（一）证券投资基金行业职业道德。
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第8章基金客户和销售机构【大纲要求】
【知识结构】
【要点详解】
第一节基金客户的分类
一、基金客户释义及投资人类型
1．基金投资人
根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有的权利和承担的义务具体如表8-1所示。
表8-1 基金投资人享有的权利和承担的义务
【真题8.1】关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（）。
A．遵守基金合同
B．在封闭式基金存续期间赎回基金份额
C．承担基金亏损
D．缴纳基金认购款项及费用
【答案】B
【解析】证券投资基金份额持有人的义务除ACD三项外，还包括：①不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；②在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；
③在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。
2．基金投资人分类
按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为两类：①个人投资者，是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者；②机构投资者，是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
3．法规中关于基金投资人范围的限制
根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人；境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。
基金投资者在办理认购、申购业务前，必须先开立基金账户。
境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。
我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。
二、基金投资人构成现状及发展趋势
近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构特征上看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。
1．结构个人化
基金客户的主要组成：①个人投资者；②机构投资者。
其中，2007年之前是我国基金个人业务发展最为旺盛时期，之后基金市场业务发展较为稳定，个人投资者市场兴趣有所降低，机构投资者基金业务发展迅速。
2．机构多元化
境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。
机构投资者更加信任专业投资人的价值和作用，委托管理规模不断提高。
三、产品目标客户选择策略
确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作，在这一方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。
1．明确目标客户市场
明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。
市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程，区分后的客户需求在一个或若干个方面具有相同或相近的特征，以便销售机构采取相应的营销战略来满足这些客户群的需要，以期顺利完成经营目标。
销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用。
销售机构
在进行市场细分时应遵循表8-2所示的原则。
表8-2 市场细分原则
【真题8.2】基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。
A．基金投资的风险管理能力
B．基金产品的可投资性
C．基金投资获取的利润
D．细分市场具有足够的业务量
【答案】D
【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：①易入原则；②可测原则；③成长原则；④识别原则；⑤利润原则。
其中，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。
2．客户寻找
基金销售的客户寻找是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风。