公司金融产品投后管理办法
投资业务投后管理办法
投资业务投后管理办法为规范业务操作，加强投资业务管理，有效控制风险，根据公司《投资业务管理基本制度》及其他有关制度，特制定本办法。
第一节定义投后管理，是指对投资业务融资客户及影响业务风险控制的有关因素进行持续监控和分析，以便及时发现预警信号，并积极采取应对措施的管理过程。
包括投后检查、风险预警和处置。
第二节投后检查（一）特点：1、既包括对客户情况的检查，又包括对融资用途事项的进展和抵质押担保情况的检查。
其中，对客户的检查既包括对客户执行《投资合同》情况的检查，也包括对客户资信、经营财务、管理、重大事项等情况的检查。
2、投后检查的目的在于及时发现风险隐患并采取补救措施。
3、投后检查主要关注客户是否能够及时还本付息以及影响客户还款能力的主要因素。
（二）检查类别1、首次检查在投资款发放后的30天内应进行第一次检查，重点检查投资业务的实施情况。
检查方式可为实地检查、电话询问等方式。
首次检查要形成《投资业务首次检查报告》（见附件1），由风控部门负责人签字后存档。
2、全面检查对投资业务，不论期限长短，从发生第一笔业务开始，每季前往客户的经营场所实地检查一次，同时对抵质押物存续情况进行检查。
对于发现风险隐患较大的投资业务，还须按月进行跟踪检查。
检查后要形成《投资业务检查报告》（撰写要求参照附件2），报告由风控部门负责人签字后存档。
3、重点检查一旦发现融资方出现新的可能或实际已经影响债务偿还的重大情况时，最迟在发现上述情况的两个工作日内，必须对客户进行实地或跟踪检查，并形成报告。
（三）检查的主要方法投后检查需要获取有效信息，并根据这些信息综合判断客户是否能正常支付投资款本息或履约，从而采取相应措施防范和降低风险。
投后检查的主要方式包括：1、信息获取⑴客户提供的信息：从客户提供的财务会计报表汇集、整理出客户信息。
⑵实地检查获取信息：对于公司类客户，前往客户的主要生产经营场所实地检查。
在现场，通过与主要负责人、财务主管等进行接触，查阅客户的会计帐薄、记帐凭证、仓库存货，现场查看建设工地等，对客户提供的信息进行补充、验证。
投资类金融机构投后管理制度
基金公司投后管理制度（试行）第一章总则第一条为了规范基金公司（以下称公司）业务发展，有效管理已投资项目，根据《公司法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和国家相关法律法规及公司内部相关管理制度，制定本制度。
第二条投后管理制度是公司为投资组合项目公司提供各项增值服务和监督监管的指导性文件。
第二章投后管理目标第三条投后管理目标：（1）对所募集管理基金的投资组合标的公司进行培育和管理；（2）协助投资组合标的公司的发展，对投资组合标的公司提供必要的商务、法律、资金、信息、管理咨询、人力资源、市场、培训、技术开发与交流、国际合作等多方位服务。
第三章投后管理的主要内容第四条对投资组合标的公司的监管（1）普通合伙人代表基金在被投资企业中作为股东行使权利（股东收益权除外），包括但不限于委派代表参加被投资企业股东会、行使股东表决权以及查阅被投资企业账册等。
（2）普通合伙人可派专业人员代表基金向被投资企业行使作为投资人的权利，包括但不限于向被投资企业提名董事、高级管理人员、财务和技术等人员，参与被投资企业的决策和管理，行使相应的表决权。
（3）对每个投资项目，基金应争取获得被投资企业董事或监事席位，在重大事项上具有董事会一票否决权。
要求参与被投资企业的经营会议，定期获得被投资企业的财务、营运等各项资料，以了解被投资企业的营运状况。
第五条法律及知识产权服务将不定期就被投资企业关心的问题开展法律讲座。
与知名律师事务所、会计师事务所及知识产权代理公司合作，为企业免费提供咨询服务。
服务内容包括：（1）免费提供相关咨询服务；（2）组织开展各种法律、知识产权培训、讲座；（3）协助企业解决相关法律、财务、管理等问题；（4）协助企业开展申请知识产权保护工作。
第六条人力资源服务公司将通过行业人脉积累和公司体系内其他业务板块的桥接效应，帮助企业建立员工团队，节约企业人才招聘成本，提高其工作效率。
第七条企业诊断服务（1）关注企业自身的优劣势及资源的优化整合情况，找出企业的核心优势、致命弱点、潜在的市场机会、当前最大的威胁以及下一步的发展战略。
集团公司金融投资管理办法
集团有限公司金融投资管理暂行办法第一章总则第一条为规范并加强集团有限公司(以下简称“集团”)对所属企业开展金融投资业务的管理，保证集团各级企业的资金、财产安全，有效控制金融投资风险，根据国务院国资委和XX 市国资委有关政策法规、集团相关规定，结合集团实际情况制订本办法。
第二条本办法所称金融投资是指在国家法律政策允许的情况下，集团及所属企业在投资风险可控的前提下，以加强流动性管理、提高流动资金使用效益为目的，委托金融机构或自行进行的金融投资行为，主要金融投资产品包括但不限于：股票、债券、银行理财产品、基金(含私募基金)、信托投资计划、保险投资计划、其他非银行金融机构资产管理计划、期货、金融衍生品等。
第三条对集团及所属企业金融投资行为的管理遵循以下原则：( 一) 集团及所属企业开展金融投资业务应遵守国家相关法律法规。
企业用于金融投资的资金应当是企业自有资金，不得利用国家专项补助的资金、银行信贷资金等进行金融投资，集团所属金融企业不受此限制；(二) 根据XX 市国资委的有关规定，集团严格控制所属企业的金融投资行为。
未经集团批准，集团所属各级企业不得进行金融投资，集团控股上市公司开展金融投资业务还应当遵守其上市所在地证券监管机构的相关规定；(三) 集团及所属企业开展金融投资业务应建立金融投资风险控制制度，做好风险评估和防范。
开展金融投资业务应当以确保本金安全为前提，原则上应主要投资固定收益类产品，严格控制期货投资和金融衍生品投资；(四) 集团及所属企业用于金融投资的资金应当是企业暂时闲置性资金，不得因进行金融投资影响企业生产经营资金的需求。
第四条纳入集团财务公司资金归集范围的企业原则上不得投资银行理财产品，确需投资的，相关企业应将具体投资事项报集团审批后方可实施。
第二章决策与管理机构第五条集团董事会是金融投资管理的最终决策机构，负责审批集团金融投资管理制度、集团及所属企业年度金融投资计划、年度金融投资情况报告等，并负责向国有资产管理机构报送需经批准的相关事项。
金融控股公司证券类资产投后管理细则模版
金融控股有限公司证券类资产投后管理细则第一章总则第一条为规范xx金融控股有限公司（以下简称“公司”）证券类资产投后管理方法与决策流程，建立科学、合理、有效的持续监督与退出机制，从而确保公司资产的保值增值根据国家有关法律、法规和《xx金融控股有限公司章程》，特制定本细则。
第二条证券类资产包括：除通道业务外的，在一、二级市场交易的，通过转让、代持、质押、IPO，定增等形式获得的，可供交易的股票、公募债基及国债等金融产品；委托第三方金融机构代持的股票债券、股基债基资管计划、信托等投资项目。
第三条投后管理的内容包括：投后检查；风险预警；台账管理。
第四条公司证券类资产投后管理应遵循以下基本原则：（一）长期投资的原则：公司遵循长期投资原则，致力于通过证券类资产的配置为公司带来长期稳定的收益。
每个资产都将根据建立在深入研究基础上的投资策略进行投资，不过多地局限于短线市场机会的寻找，而是以基本分析为基础，着眼于发现不同行业和公司的长期成长潜力，从而分享中国经济长期成长所带来的收益，为公司谋取长期、稳定、安全的收益。
（二）全方位的风险控制原则。
公司将全面的风险控制贯穿于投资管理的全过程，一方面在投资管理团队内建立从投资研究、投资决策、投资执行到投资跟踪全过程中的全程风险控制；对投资过程的合理、合法、合规性，以及投资风险进行专门的独立的监控。
对投资过程中的风险进行全方位的事前、事中、事后的监控。
（三）动态管理原则：明确各部门职责，通过缩短对二级市场检测频率，及时把控市场动态，调整资产配比，增加风险抵抗能力，避免产生因价格波动导致的损失。
（四）强化问责原则：坚持“谁经办谁负责、谁管理谁负责”的原则，严格落实问责制度，强化对违规行为的问责。
第二章投后管理第五条项目的投后管理将按照按尽职调查报告中有关“投后管理”部分的管理要求、总经理专题会及项目评审会的相应要求执行。
对于证券类资产的投后管理按“逐日盯市，按月统计，按季上报”原则进行管理，即：由总经理专题会指定专人（如总经理专题会未进行指定，则由项目所属投资部门指定专人）对每日关注股票与债券市场走势，对与公司有关的影响上市公司的重大事件上报。
融资后怎么管理制度
融资后怎么管理制度融资是企业发展过程中的重要一环，通过融资可以帮助企业扩大规模、优化产品和服务、提升竞争力等。
然而，一旦获得了资金投入，企业也需要建立和完善相应的管理制度，以确保资金的有效利用，并实现可持续发展。
管理制度是指企业为实现各项经济目标设定的规则、程序和标准，它是对企业内部各种活动的规范和控制。
在融资后，企业需建立起相关的管理制度，以确保融资资金的合理使用，提高企业管理效率和业务水平。
以下是融资后公司需要注意的几个管理制度方面：1. 资金管理制度融资后，公司首要的管理制度之一就是资金管理制度。
资金是企业生存和发展的血液，如何合理管理和运用资金至关重要。
企业需要建立健全的资金管理流程，包括资金筹集、使用、监控和审计等环节，确保资金的安全和有效利用。
资金管理制度应当包括定期资金预算、资金监管机制、内部审计和财务报告等规定，以保证公司的经济活动合法、规范和透明。
同时，企业还需建立起风险控制机制，确保资金的安全性和流动性，防范各种经营风险。
2. 内部管理制度除了资金管理外，公司还需要建立完善的内部管理制度，包括人力资源管理、生产管理、市场营销、财务会计等方面。
内部管理制度应当规范企业各部门之间的协作和沟通，建立明确的岗位职责和权责分工，提高工作效率和质量。
在融资后，企业通常会经历快速发展阶段，此时内部管理面临更大的挑战。
因此，建立规范的内部管理制度是企业发展的关键，它可以帮助企业有效地组织和调配资源，实现高效生产和服务。
3. 战略管理制度融资后，企业需重新审视自身的定位和发展战略，调整公司的经营方向和目标。
在这一过程中，建立战略管理制度是至关重要的，它可以帮助企业建立长远的发展战略，有效应对市场竞争和变化。
战略管理制度应当包括市场调研、竞争分析、战略制定和实施等环节，以确保企业的战略目标得以实现。
在制定战略计划时，企业需要考虑到企业内外部环境的因素，分析公司的优势和劣势，确定长期发展方向，提高企业的竞争力。
资管子公司金融产品存续期投贷后管理办法-0811模版
资管子公司金融产品存续期投贷后管理办法-0811模版资管子公司金融产品存续期投贷后管理办法第一章总则第一条为规范资管子公司金融产品存续期投贷后管理，保障资管产品及参与方的权益，提高投资风险管理水平，制定本办法。
第二条本办法适用于资管子公司管理的所有金融产品存续期内的投贷后管理。
第三条投贷后管理，是指资管子公司在金融产品存续期内，对已实施的投资及融资进行风险分析、监测、管理和决策，采取相应措施，最大限度地保护投资人与融资方的利益，确保所管理的金融产品保持良好的风险控制状况。
第四条资管子公司应制定完善的投贷后管理制度，建立健全的内部控制、审计和风险管理制度，做到风险控制全程覆盖、全方位监管。
第五条本办法中，以下词汇定义：（一）资管子公司：指符合国务院有关文件要求的由商业银行、证券公司、保险公司或基金管理公司设立资产管理子公司。
（二）金融产品：包括银行理财、信托、基金等符合相关法律、法规和业务规定的一切资产管理计划、理财产品、证券投资基金等非公募金融产品。
（三）存续期：金融产品从募集结束后到最后一位投资者退出之间的时间期限。
（四）投资标的：资金利用的对象，包括但不限于债券、贷款、权益投资、不动产投资等。
（五）融资对象：获得资金融资的个人、企业和其他机构。
第二章投资风险管理第六条资管子公司应根据不同金融产品的特点和风险收益特征，明确投资风险管理框架和相应制度，包括风险评估、限额管理、止损管理、风险监督、风险报告等措施的设定，确保金融产品投资风险的有效管理。
第七条资管子公司应设立专业人员的投资决策委员会，对金融产品的投资操作进行审议和决策，保证投资决策的严谨性和科学性。
第八条资管子公司应设立专业人员的独立风险管理部门，负责风险管理框架的设计与实施、风险控制标准的制定、投资决策的风险评估和投后风险管理等工作。
第九条资管子公司应按照投资风险管理框架的要求，加强对投资标的的调研、评估和审查，强化风险控制，确保风险可控。
保险公司投资金融产品投后管理要求
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投后管理办法(试行)
投后管理办法（试行）第一条为加强公司基金业务、资管业务与直投业务的投后管理，根据公司相关规定制定本管理办法。
第二条本管理办法适用于公司各业务部牵头尽职调查并报送审批的各类项目，包括但不限于股权融资项目、债务融资项目、并购项目等，董事会或投资决策委员会另有规定的除外。
第三条项目投后管理按照以下流程组织实施：（一）业务部门负责人发起业务流程时，应提交详细、明确的投后管理方案，制定风险预警指标和阀值，并明确项目投后管理负责人。
未明确相关内容的，风险管理部不得受理；若在项目存续期内因工作调动等原因，相关人员无法继续履行项目投后管理职责时，业务部门负责人应在其职务变动当日指定同等级别人员接任；（二）风险管理部受理后，应根据项目实际情况对投后管理方案、风险预警指标及阀值进行修订确认，并纳入尽职调查报告，一并报送投资决策委员会；（三）项目通过审批后，项目负责人应结合审批书中相关要求以及风险管理部和投委会的具体意见，进一步完善投后管理方案及相关材料，并以书面形式报送风险管理部及基金管理部，由基金管理部负责项目投后管理的督导；（四）项目存续期内，项目负责人应根据公司相关制度要求按时完成投后管理报告，并做好风险预警指标的监测分析工作，并向基金管理部报送；（五）投后管理过程中发现风险因素的，业务部门应会同基金管理部将有关情况如实反馈至公司领导，及时采取有效措施。
第四条对于融资客户及项目风险管理，应重点关注以下事项：（一）确保资金用途与尽职调查用途一致，监督融资方不得改变投资资金用途，包括但不限于不得用于任何法律、法规、监管规定、国家政策禁止准入的项目或未经依法批准的项目;（二）了解融资客户资金归集或资金监管到位情况，监督融资方按照账户监管具体要求归集偿债资金，确保投资本金及收益如期兑付；（三）了解融资客户生产经营或项目进展是否按预期，是否达到相关业绩要求；（四）关注融资方可能影响我司投资兑付的重大生产经营计划执行、重大经营管理、重大财务活动、重大对外投资等情况，及时了解是否存在投融资异常情况或其它重大事项；（五）若出现融资方财务状况严重恶化、涉及或可能涉及经济纠纷等若不及时采取诉讼或保全等措施将可能导致投资损失的情形时，应及时采取措施化解风险，并及时通知风险管理部和公司领导。
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金融产品投后管理办法
一、目的
该办法旨在规范公司金融产品投后管理方法与决策流程，建立科学、合理、有效的持续监督与退出机制，从而确保公司资产的保值增值。
二、原则
1、以公司资产配置计划为基础。
2、秉持投资组合两大信条——逆向选择与长期行为。
3、主张通过持续监督与勤奋研究能够基本判断当前金融产品对市场的适应性以及中长期金融市场趋势，但无法准确判断市场短期波动。
4、公司采取被动的方式管理较为广泛的金融产品，同时辅以积极的跟踪与研究，避免频繁买卖以防追涨杀跌和增添不必要的认购成本。
三、适用范围
该办法适用于公司已投但未收回的所有短期金融产品，着重管理以公允价值变动计量、具有固定开放赎回期的产品，如阳光私募基金、券商资管、基金专户等。
四、实施条例
1、总则
公司将在每年年初（1月30日之前）制定一个科学、合理的资产配置总体方案，年中（7月10日之前）根据市场的具体变化进行预期调整（每类风险等级金融产品调整比例维持在+10%），具体参见《公司资产配置实施准则》。
持续关注市场各类金融产品动态信息，每月（月初8号之前）对已投资金融产品实施业绩归因分析。
对预期偏离公司初期筛选初衷的金融产品实施动态赎回机制。
建立各类优秀投顾动态跟踪筛选池（每类至少有3家），要求各个投顾投资风格有所差异，并尽可能有所互补。
从而能够随时根据市场风格转换启动金融产品申购赎回机制，或者组合投资成FOF有效分散风险。
2、细则
A.业绩跟踪与分析
➢日流动性型（股票、公募债基）
每日关注股票与债券市场走势，对与公司有关的影响上市公司的重大事件上报资产管理组。
定期阅读相关更新研报，挖掘可能影响标的资产后续波动的有利与不利因素。
➢定期开放赎回型（阳光私募、基金专户、券商资管等）
编制月度投资报告，参考同类金融产品业绩波动情况，进行业绩归因，若产品业绩波动过大或者与市场同类产品业绩差异较大，则在自身研究的基础上通过与投资管理人或外部专业机构沟通等形式解释原因，并出具具体解决方案上报海悦投资委员会进行内部表决。
➢被动投资退出型（信托、专项资管、定增、长期股权投资等）阅读项目投资管理报告，尽可能挖掘预期影响项目退出的重要因素，与投资管理人进行沟通。
若项目出现重大不利事件，应第一时间与投资管理人商讨解决方法，将预期亏损最小化。
B.主动投资赎回机制
金融产品主动投资赎回总结为两类因素：公司内部因素和外部因素。
内部因素可分为公司资金紧急性需求和资产配置动态性调整，外部因素可分为投资管理公司运营层面和投资管理层面两类问题。
具体如如下图所示：
➢
公司短期内因资金紧急性需求可能会考虑赎回部分金融产品，具体赎回原则为：首先赎回收益已达公司要求且预期后期难有大幅上涨动力的产品，其次考虑赎回预期短期内可能会有回调的产品，最后赎回部分单笔资金投资额过大的产品。
➢公司资产配置动态调整
公司资产配置计划半年度动态调整一次，针对投资比例偏高、投资收益远高于公司预期目标、寻找到预期更为合适的投资管理人的金融产品采取赎回性策略。
具体标准如下：
1.投资比例偏高
根据公司所做资产配置计划，若某类金融产品资产规模超出配置比例5%，则需要进行动态性调整。
2.投资收益远高于公司预期目标
一般情况下，传统股票类产品达到12%、对冲型产品达到9%即达到公司预期收益，若某类产品投资期限满一年且投资收益相对目标收益有大幅溢价（超过8%），并且预期这种相对收益不可持续，则考虑优先赎回投资。
3.寻找到更为合适的投资管理人
根据对市场上投资管理人的跟踪研究分析，寻找到更为符合公司风险收益偏好的投资管理人，则考虑赎回同类型金融产品。
➢投资管理人运营层面问题
投资管理人运营问题包括但不限于：核心投资团队分裂、核心成员因各种原因无法参与投资、投资管理公司涉嫌违法违规等。
➢投资管理人投资层面问题
通过对产品业绩持续跟踪与归因分析，预期投资管理人投资策略不再适合市场的风格特点，并且投资管理人没有能力在短期内调整投资策略，则考虑将产品赎回。
C.优秀投顾动态跟踪筛选池
根据目前公司金融产品投资类型，后期将逐步建立债券私募、股票私募（包括定增、大宗交易等策略类型）、对冲私募（包括股票多空仓、可转债、CTA等子策略）优秀投顾筛选池，每类至少选择3家以上，筛选原则主要包括核心投资团队、持久性产品业绩、投资风格、第三方评价等。
另外各筛选出3家信托公司、基金公司、基金子公司、保险资管等符合公司投资偏好的金融机构，与之建立密切联系，从而能够有效利用其专业研究资源。
持续跟踪其产品运行情况，对比研究与私募产品业绩表现差异。
每季度增加1-2个私募和公募机构进行重点跟踪与研究，不断扩大产品选择标的与范围。
五、投后管理流程图
根据以上投后管理细则，总结出如下所示流程图：。