农村商业银行案件防控工作实施方案
银行业案件防控工作问题与加强措施 3篇
银行业案件防控工作问题与加强措施3篇银行业案件防控工作问题与加强措施 1近些年，不论改制前的农信社，还是如今的农商行，违法违规案件时有发生。
反观案件，有手段拙劣有辱智商的作案手法，也有视内控制度于虚设的作案动机，更有作案性质恶劣团伙的协同。
案件发生，当事人不但面临牢狱之灾，更多的是员工利益受损，给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。
加强内部管理、促进合规经营，坚决遏制案件发生势头，确保经营健康可持续发展，防案控险发人深思。
合规不是一日之功，违规却可能在一念之间1、基层网点案防意识停滞农商行营业网点，点多、面广、线长，绝大多数员工身处基层，多年来，注重业务开展，忽视案件防范，一手硬一手软的现象较为常见。
尤其突显在基层网点，受于管理岗位数量限制，一旦官本位思想一上头，便会削尖脑袋往上挤，千军万马过独木桥!败下阵来的将士要么图东山再起，要么感慨东方不亮西方亮，仕途不畅便转战商场。
往往造就了重主要考核指标多拿奖金，轻合规文化塑造流于形式。
2、年轻员工合规意识不强从最初的农信社，六十多年的栉风沐雨，薪火相传，农商行历经老中青三代。
奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代，他们在单位长达几十年的大熔炉中，留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代，既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳，又无中年一代大浪淘沙般的历练，我们不能深刻体会出打江山不易，守江山更难这一耳熟能详的论断，我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透，支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。
合规似乎印象派，刹那间画面效果、纯粹视觉上感受，对于所处行业岗位、经办的具体业务，有时单纯想当然。
法律法规、规章制度认识不到位，潜藏案件风险。
3、心理调控欠佳盲目攀比从大规模社招开始，一批批有志青年投身入社、服务三农。
但不可否认，安逸铁饭碗银行躺着赚钱陈旧腐朽思想，也是一部分人入行的动机，他们或是受于父母之命、或是亲朋媒妁之言、或亦是自身性格索然。
众人齐施案防肥商行盛开合规花——白河农村商业银行抓案防、促改
mm s-【／，．1近年来，白河农村商业银行把落实案件防控工作做为促进全行稳健发展的重大战略工程，紧紧围绕改革、发展大局，坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针。
实施“六个强化”．狠抓组织领导、警示教育、内控建设、监督惩处，使案件防控长效机制逐步形成，实现了经济案件和责任事故零发生，有效促进了该行持续稳健发展，连续几年顺利通过行业主管部门和监管部门组织的各类检查，多次被地方政府授予政风行风建设先进单位称号。
一、强化案防工作的组织领导该行一是始终坚持案件防控工作一把手负总责、分管领导直接抓、各管理部门协同配合．全员积极参与，形成了齐抓共管的工作机制；二是成立了以董事长为组长，行长、监事长为责任副组长，副行长、各部门负责人为成员的案件风险排查工作领导小组，明确各支行、分理处负责人为案件防控的第一责任人；三是定期召开会议，分阶段确定案件防控工作重点和监督检查落实目标措施，将各年度、各阶段案件防控工作重点细化到各个操作环节。
二、强化完善严密的内控体系三、强化违规行为的纠改力度该行一是始终将严格内部管理、加强检查监督、规范经营行为作为案件风险防控的保障常抓不懈，加大序时、专项稽核检查的频率和力度，认真落实银监会防范操作风险的十三条意见，近年来稽核审计部门按季对辖内网点进行常规序时稽核，网点稽核面达至1]100％，二是按机构建立稽核档案，按季形成稽核报告，突出稽核监督重点．内部稽核监督检查的触点全面覆盖到信贷授信、贷款质量、现金资产、内外帐务、财务费用、计算机等重点业务操作环节，对经营的合法合规性、真实性，执行内控制度的严格性全面开展检查监督；三是分年度先后组织了年度会计决算、信贷授信、新增贷款质量、重空管理、财务费用、资产风险分类、利率执行、利润及拨备、对公结算账户、财政账户等专项稽核检查74次．对存在的问题发送限期整改通知书507余份、发送监察建议书6份，逐机构落实整改措施，通报处理违规违纪经营问题，特别是对各机构重要空白凭证进行了检查清理，集中销毁停止使用重空凭证46516份．彻底消除了重空管理领域的案件风险隐患；四是严格单位银行结算账户定期对账制度，制定出台了《对账工作制度》，明确了按季对账责任人和岗位交叉对账的程序；五是认真落实了突击检查和飞行替岗工作，堵塞了案件风险隐患。
银行案防工作措施方案3篇
银行案防工作措施方案3篇Bank case prevention measures汇报人：JinTai College银行案防工作措施方案3篇前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。
通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。
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本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：银行案防工作措施方案范文2、篇章2：银行案防工作措施方案范文3、篇章3：银行案防工作措施方案范文篇章1:银行案防工作措施方案范文两节临近，工商银行xxx学院支行围绕十个风险点排查、员工行为动态管理、内控监管等工作开展，认真的总结分析，在查摆问题的基础上，五项措施切实抓好抓实案件防范工作。
一是学习好“三个办法”从防范案件和操作风险、保障业务安全运行的高度出发，高度重视操作风险的防范工作，不断提高员工的风险意识和风险控制能力，促进和推动网点业务核算质量和管理水平的不断提高。
二是积极开展争创“双零”活动，采取有力措施，加强电子银行、柜员权限卡、印章、客户经理的管理，加大对屡查屡犯问题的处罚力度，尽量减少重复差错的发生，强化核算质量管理和风险控制，提高核算质量。
三是“查摆问题、原因分析、落实整改”做到防患未然。
防范案件分析的主要内容就是抓好内防，增强外防的教育防控力度，切实提高员工对问题认识的深度，使问题彻底得以解决，防患于未然。
四是抓思想教育，从学习入手，结合工作实际增强对十个风险点的学习，使每一名员工真正把风险点的防控工作落到实处。
五是进一步明确领导干部对员工行为动态管理工作的责任，严格行级领导案防工作职责和屡职，进一步建全和完善员工行为动态管理机制，规范员工行为，努力解决排查工作流于形式的问题。
银行支行案件防控工作实施细则
＃＃银行支行案件防控工作实施细则第一章总则第一条为增强全行员工的案件防控意识，有效惩治违法违纪行为，维护本行利益，根据《中华人民共和国商业银行法》相关法律法规和有关规定，结合我行实际，特制定本细则。
第二条细则所称案件包括：本行工作人员实施，或因未正确履行岗位职责所引发的，以本行或客户资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、贿赂、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关予以追究刑事责任或经公安、司法机关立案侦查的案件。
本办法所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及＃＃银行或客户资金、财产、权益的价值数额；损失金额是指结案后确定已无法追回的涉案资金。
第三条本办法所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的银行工作人员，包括:直接责任人、间接责任人。
其中，间接责任人划分为：机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间接责任人。
（一）直接责任人：本行工作人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。
（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接性作用的本行工作人员。
1. 机构案件防控第一责任人：指本行对案件防控治理承担首要责任的负责人。
2. 机构经营管理责任人：指各部室、分行、营业网点的管理人员。
具体划分为：（1）主要负责人：本行主要负责人，支行行长。
（2）分管负责人：指在本行工作分工中，对引发案件风险的岗位、环节、领域或业务直接分工管理的高管人员，一般为分管副行长、部（室）负责人。
3.其他间接责任人：在其职责范围内，因故意、过失或不尽职，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，未能有效防范案件发生，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的其他工作人员，一般为中层管理人员和普通员工。
银行案防工作计划范文
银行案防工作计划范文一、前言银行案防工作是银行业务运营中的重要工作，对于保障客户资金安全，维护金融秩序，保障银行自身利益具有重要意义。
银行案防工作计划的制定和执行，是银行安全生产工作的重要内容，也是银行风险管理工作的重要内容。
本计划旨在通过加强对各类银行案件的预防、识别、处置和分析，确保银行业务风险的可控性，提高银行在面对各类风险时的应对能力和反应速度。
二、工作目标1. 提高银行案防工作的有效性和实效性；2. 建立完善的银行案防工作机制和体系；3. 推动银行员工的案防工作意识和能力得到提升；4. 保障客户资金安全，减少银行案件发生的可能性。
三、工作内容1. 制定并完善银行案防工作相关制度通过对银行案防工作的相关制度进行梳理，完善并落实各项相关规章制度，包括案件上报和处理流程，银行内部信息安全管理制度，员工行为准则等，以规范银行工作流程，保障客户资金安全。
2. 加强银行案防培训成立专门的培训团队，负责银行案防工作培训内容的研究和制定，并通过形式多样的培训形式（包括线上和线下培训），全面提升银行员工的案防意识和能力，确保员工在面对各类案件时能够做出正确反应。
3. 建立案件发现和处置机制建立完善的案件发现和处置机制，明确各部门的职责和权限，并加强与执法机构的沟通和合作，及时、准确地处理各类案件，有效保障客户和银行的利益。
4. 强化风险监控和分析能力加强银行案防工作的监控和分析能力，及时发现和分析金融风险，通过建立完善的信息采集和分析机制，定期对银行业务进行全面的安全风险评估，增强对可能出现的风险进行预警和预防的能力。
5. 配备和利用先进技术手段不断更新和完善银行案防系统，引进其它国家先进的金融安全技术，提高银行安全设备的先进性和有效性，使之有力地支持银行案防工作的开展。
6. 建立完善的案防工作管理和监督机制建立银行案防工作的管理和监督机制，明确责任，建立监督和处罚倒逼机制，确保银行案防工作的有效性和实效性，及时发现和解决问题，确保银行案防工作的有效运作。
银行案件风险防控处置预案
一、总则1.1 编制目的为有效预防和应对银行内部及外部案件风险，确保银行资产安全，维护银行声誉，保障客户利益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，特制定本预案。
1.2 编制依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行保险机构案件风险管理办法》等法律法规及政策文件。
1.3 适用范围本预案适用于我国境内各类商业银行，包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行等。
二、组织架构与职责2.1 组织架构成立银行案件风险防控处置领导小组，负责银行案件风险防控处置工作的统筹协调和决策。
2.2 职责分工2.2.1 领导小组职责：（1）制定和修改银行案件风险防控处置预案；（2）组织协调各部门开展案件风险防控处置工作；（3）监督、检查案件风险防控处置工作的实施情况；（4）对重大案件风险防控处置工作进行决策。
2.2.2 风险管理部门职责：（1）负责银行案件风险防控处置工作的日常管理；（2）组织开展案件风险排查、评估和预警；（3）制定和实施案件风险防控措施；（4）对案件风险防控处置工作进行统计分析。
2.2.3 法律合规部门职责：（1）负责案件风险防控处置工作的法律合规审查；（2）协助相关部门开展案件调查、处理和追责；（3）对案件风险防控处置工作中的法律问题提出意见和建议。
2.2.4 内部审计部门职责：（1）对银行案件风险防控处置工作进行审计监督；（2）对内部审计发现的问题提出整改建议。
2.2.5 其他相关部门职责：（1）按照领导小组的统一部署，参与案件风险防控处置工作；（2）按照各自职责，落实案件风险防控措施。
三、案件风险防控措施3.1 风险排查3.1.1 定期开展案件风险排查，对重点领域、重点岗位、重点环节进行专项排查。
3.1.2 对内部审计、监督检查、员工举报等渠道发现的问题，及时进行核实、调查。
3.2 风险评估3.2.1 建立健全案件风险评估体系，对各类案件风险进行量化评估。
银行案防工作措施及工作要点
银行案防工作措施及工作要点银行案防工作是银行机构保障客户资金安全和维护银行稳定运营的重要任务，涉及到银行内部流程、制度构建、技术防范等多个方面。
下面是一些与银行案防工作相关的参考内容，以供参考：一、银行内部制度和流程构建：1. 建立完善的内部控制体系和风险管理框架，确保全员参与、全员责任。
2. 设立独立的风险管理部门，负责监测和预防银行案风险，及时制定应对策略。
3. 提升内部人员的风险意识和法律意识，加强培训，确保员工熟悉操作规程和法律法规。
4. 建立严格的审批流程和内部审计机制，防止内外勾结、违规违法行为的发生。
5. 细化岗位职责和权限，并严格限制员工权限，确保数据和资金的安全。
6. 实施内部控制自查制度，定期对员工工作情况和操作流程进行检查和评估。
二、技术防范：1. 建立先进的信息系统和网络安全系统，保障客户的数据和资金安全。
2. 加强网络信息监管，监测和防范各种网络攻击和入侵行为，确保银行系统的安全性。
3. 强化数据备份和恢复机制，防止因系统故障或灾害导致的数据丢失和业务中断。
4. 加密技术的应用，确保金融交易过程的安全性和可靠性。
5. 增加身份识别验证方式，如指纹、虹膜等生物特征识别技术，加强用户身份的确认。
6. 移动终端安全措施，如安装防病毒软件、开启防盗功能、设置密码等。
三、客户教育与防范：1. 加强对客户的宣传教育工作，提高客户的风险意识和防范意识。
2. 定期开展防骗宣传活动，提高客户识别骗局的能力，警惕冒充银行人员的电话和短信骗局。
3. 提供多样化的防范措施，例如实名认证、交易密码、动态密码等，鼓励客户主动采取安全措施。
4. 加强客户投诉处理机制，及时回应客户的投诉要求，提高客户满意度和忠诚度。
5. 加强合作单位和下游企业的安全监督，确保与合作单位建立起相互监督的合作关系。
以上提到的措施和要点只是一些基本的参考，实际的银行案防工作需要根据不同的情况进行具体的分析和实施。
银行案防工作是一个系统性的工作，需要不断地跟踪和更新，及时调整和完善相应的措施，保障银行的正常运转和客户的资金安全。
商业银行案件防控、廉政建设约见谈话工作方案
商业银行案件防控、廉政建设约见谈话工作方案为认真贯彻中国银监会和省、市主管部门关于进一步加强案件防控治理的指示精神，全面落实年案件防控治理工作规划，坚持以人为本，树立全面风险管理理念，严控案件风险，实现稳健经营和长治久安，特制定本方案。
一、指导思想深入贯彻党的十七届五中全会精神，以科学发展观为核心，全面贯彻中国银监会关于加强案件防控治理的指示精神，坚持合规就是效益，稳定决定一切，预防为主，惩防并举，标本兼治的工作方针。
把案件防控治理放在更加突出的位置，紧密结合廉政建设，重点加强对高管人员、主要业务、关键环节和重要岗位的监督，以约见谈话的形式，构建案件防控工作机制，从而实现合规风险意识全面增强、制度流程基本完善、内控管理明显进步、岗位责任全面落实、案防机制有效建立、案件风险可防可控目标。
二、组织领导成立案件防控治理、党风廉政建设约见谈话工作领导小组，党委书记、董事长罗成林同志任组长，副董事长、行长胡晗春同志、纪委书记、监事长王道松同志任副组长，李寿树、胡琦文、黄绍屏、李新民、董和平、叶良友、陈俊兴、邱松柏、谭晓同志为小组成员。
下设办公室，董和平同志任办公室主任，王巍同志任资料员。
三、谈话形式谈话人：约见谈话工作小组成员谈话对象：支行（直属分理处）正、副职、委派会计、信贷内勤、稽核员。
谈话地点：对基层正职的谈话一般在行总部进行，单独约见，其他对象谈话的人数和地点可根据实际情况灵活安排。
谈话时间：约见谈话时间由王道松同志负责统筹安排，由董和平同志负责通知落实。
四、主要内容（一）谈话要点1、对案件防控治理、党风廉政建设的认识和认知；2、案件防控治理的简要情况与基本估价；3、廉政建设的简要情况与基本估价；4、案件防控、廉政建设工作的建议。
（二）评价指导1、对谈话对象的谈话、案防履职情况作出基本评价；2、指出存在的缺点和薄弱环节；3、提出加强和改进的指导意见。
五、资料整理1、每次约见谈话均应记录谈话情况。
2、认真填制《农村商业银行案防、廉政约见谈话记录》，谈话人和被谈话人签字。
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农村商业银行案件防控工作实施方案（）日255月162号
为进一步加强农商行案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务经营稳健持续发展，根据省联社、银监局有关要求，结合我行实际，特制定本实施方案。
一、指导思想
全面落实科学发展观，以人为本，加强领导，以制度可行性和制度执行力为核心入手，继续保持案件防控工作高压态势，坚持预防为主、标本兼治和一手抓业务发展、一手抓案件防范的原则，扎实推进案件防控长效机制建设，建立健全严密有效的内部防范体系，进一步强化风险管理和内控执行力，全面提升经营管理水平，促进各项业务稳健、持续、快速发展。
二、工作目标
今年要着力促进全辖风险管理意识全面增强，制度流程进一步完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，有效防控各类案件的发生。
三、主要工作措施
按照“规范、强化、提升”的要求，防控工作重点是提升，通年案件防控治理各项措施落实情况进行总结评2009--2010过对．估，提升制度流程体系和机制建设层次，最终实现案件防控长效
机制建设目标。
1、认真总结，巩固现有成果。
各职能部门、支行要围绕2009
年和2010年案件防控治理制定的各项措施，对取得的成效、检查发现问题的整改及处理、内控制度建设以及执行情况等进行总结，查找存在的薄弱环节，结合新业务和案件风险的新情况、新特点，进一步完善相关制度，落实各项整改措施，巩固扩大防控成果。
2、注重合规文化建设，推动合规意识成为员工自觉行动。
一是在员工中积极开展爱岗敬业、诚实守信、客户至上、廉洁奉公等行为道德规范教育，在员工队伍内部形成浓厚的合规文化氛围。
二是要按照省联社合规文化建设年活动要求，有序推进我行企业文化建设，通过持续的、以合规文化为核心的企业文化建设，把企业精神、价值观念、经营理念等融汇到企业的规章制度、工作机制和工作体系中，在提升我行社会形象的同时，推动合规管理升级。
3、认真开展各项检查，进一步提升制度执行力。
一是逐步实现制度从强制执行到融会贯通、自觉执行的转变，使制度在各个岗位、各个环节都得到有效执行和落实。
二是建立多层次监督检查体系。
各支行要联系实际，结合岗位职责、操作流程，进一步明确各岗位的权利、义务和责任，建立岗位约束防线；要不断改进内部审计体系和方式，强化会计主管委派制，加强对内控、总行高管人员建立监督检查防线；业务经营的检查和风险管理，
全年组织并参加突击检查不少于1次，业务条线负责人要认真履行对员工的业务辅导、培训、监督、检查职责和业务风险防控责任，全年组织对本业务条线的突击检查应不少于2次，真正建立起业务监督防线；风险和合规管理部门，负责风险、合规的监督、检查、评价，进一步完善风险、合规管理制度，对业务发展风险、业务操作风险、易发案件环节和重点关注人员进行风险提示。
从而进一步增强全员合规意识、风险意识，规范行为，把各项制度落到实处。
4、加强教育培训，员工整体素质明显提高。
总行有关职能部门、各支行要认真落实案件防控培训工作，并把考试考核结果与员工个人工作岗位等相挂钩，不断提升全员风险防控的自觉性；要通过视频系统，开展管理理念、职业素质、业务技能等多层次的长效培训。
不断完善“能进能出、能上能下”和公开、公平、公正、择优的选人用人机制，优化员工的文化、业务、年龄结构，实现机构、岗位和人员的优化配置，提升员工队伍的整体素质。
5、加快完善IT系统，进一步提升案件技防水平。
科技手段在案件防控中发挥着越来越大的作用，总行将以新一代综合业务系统上线为契机，加大对案件防控技术设施的投入，逐步建立贯穿各级机构和相关部门、覆盖主要业务领域的数据库和管理信息系统，强化IT系统对重要业务、风险环节的监测预警功能，充分发挥
对账中心、事后监督中心、远程视频安防监控中心的作用，逐步将所有业务和部门纳入IT系统技术防线，做到用科技手段适时
监测、预警、管控各类风险特别是操作风险。
．
6、构建联动机制，进一步提升监督查处合力。
一是要切实增强
案件防范意识，各单位（部门）负责人要切实抓好案件防控工作；总行各部门之间、部门与支行要相互配合，形成合力。
二是要加强对银监部门、省联社等检查发现问题的督促整改。
三是要加强对个别人员的重点监控，对思想不纯，有不正常行为的人要重点关注，达到“问题早发现、案件早预防”的效果；四是加强与银监、公安、司法、纪检等部门的沟通与协调，充分借助外部力量。
加强案件防控治理的教育、查处力度；五是对出现的问题将对照相关办法严肃处理，严格责任追究。
四、组织领导
为切实加强对案件防控治理工作的组织领导，总行已成立了案件防控工作领导小组，各支行也要成立有相关人员参加的案防工作小组。
五、几点要求
1、提高认识，加强领导。
各单位要注重思想发动和宣传动员工作，学习贯彻全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议精神，深刻领会省联社和银监局有关案件防控工作新要求，对案件防控治理工作进行一次再学习再发动，充分认识当前案件防控所面临的新形势，充分认识继续深入开展案件防控工作重要性和必要性,以高度的责任感和严谨的工作态度，加强对案件防控治理工作的领导。
2、认真实施，确保成效。
各支行要联系实际，统筹兼顾，按照总行的统一部署，对本单位的案件防控工作做出具体的、前把案件防控治理作为贯彻做好任务分解，瞻性和系统性的安排，
落实科学发展观，推动改革发展的一项重要工作来抓，将案件防控融入各项业务经营管理中，成为日常工作的一部分。
总行各职能部门要及时总结和推广好的经验做法，发现和研究解决问题，促进案件防控工作的深入开展。
3、明确责任，狠抓落实。
各支行是案件防控的责任主体，行长是案件防控的第一责任人，对案件防控工作要亲自部署安排、亲自组织核查重大风险线索，亲自督办落实，不折不扣地贯彻案件防控各项措施，千方百计消除案件风险隐患。
各支行要将业务学习、员工思想教育、案件防控责任分解到每一个岗位。
总行已将案件防控与员工个人绩效、奖惩等挂钩，建立起横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级，层层抓落实的防控机制，增强全员的案件防控意识和自觉性。
4、密切协作，形成合力。
总行与支行以及总行各职能部门要加强沟通和联系，通力协作，形成合力，齐抓共管。
对案件隐患较多、违规问题突出的单位，要密切关注，及时提示风险。
对发生的违规行为，总行将一律按照规定严肃处理，从而杜绝各类案件的发生。
附件：农商行度职能部门开展相关检查计划表．
附件：
农商行度职能部门开展相关检查计划表
部检查内计划时备1-1全面稽1稽核1项、专项稽项、后续稽合规管理内控风2首季新增大额贷款、房地产贷款、中长期贷款还3-3信贷管理方式、存单质押、档案管银行承兑汇票管4风险管理
55-电子银行电子银行业务专项检
5-授信管理6“阳光信贷”及大额授信贷款情
信贷管理7贷款十（五）级分合规管理8合规管理运行情
9印章、重要空白凭证使用情财务计划
风险管理10钢材类贷款风险揭财务计划11结算帐户开设、使用情人力资源12月中四项制度执行情
科技机使用情13电子设备AT
14财务计划档案管理情15利率执行情财务计划
授信管理16征信系统管理及金融机构贷款统计台
风险管理17抵债资产管理情
189-1信贷管理万元以上大额贷款风险排100新系统运行情191科技
信贷管理1信贷管理“三化20
提解、押运、营业网点接送包及节假日等安全情况全年安全保卫部21
22 安全保卫部金库、网点日常操作等（监控中心）全年23 全年省联社、银监局有关检查项目相关职能部门。