证 券经纪人合规培训讲义(合规原理：合规制度及反洗钱)
合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
金融行业风险管理与合规培训ppt
不准确，影响精算结果的准确性。
03
风险应对措施
该保险公司采取了多种措施，包括加强数据收集和处理、建立精算模型
验证机制、提高精算人员的专业素养等，以降低精算风险。
CHAPTER 06
金融行业合规培训发展趋势与挑战
金融科技发展带来的合规培训挑战
金融科技对合规培训的影响
金融科技的发展使得金融业务更加复杂和多样化，对合规培训提 出了更高的要求。
险管理工作的有效实施。
实施风险控制措施
采取一系列措施，如建立风险限 额、实施风险分散、加强内部控 制等，降低风险发生的概率和影
响程度。
风险转移与分散
保险转移
通过购买保险将部分或全部风险转移给保险公司 ，以降低自身损失。
资产证券化
将部分高风险资产转化为证券化产品，实现风险 的分散和转移。
组合投资
通过投资组合的方式，将资金分散投资于不同领 域和资产类型，降低单一资产的风险。
风险评估
对识别出的风险进行量化和定性评 估，确定风险的大小和可能造成的 损失。
风险分类
根据风险性质和特点，将风险分为 不同类型，如市场风险、信用风险 、操作风险等。
风险防范与控制
制定风险管理策略
根据风险评估结果，制定相应的 风险管理策略，包括风险规避、
降低、承受等。
建立风险管理制度
建立完善的风险管理制度，明确 各部门职责和操作流程，确保风
数据安全与隐私保护
金融科技涉及大量数据和隐私信息，合规培训需要更加注重数据安 全和隐私保护。
监管政策与法规更新
金融科技的快速发展导致监管政策和法规不断更新，合规培训需要 及时跟进并调整。
国际合作与跨境合规培训
跨国金融机构的合规培训
【精品文档】反洗钱合规部门负责人,承担,反洗钱职责-推荐word版 (10页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱合规部门负责人,承担,反洗钱职责篇一：反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责反洗钱领导小组及反洗钱相关部门职责安邦财产黄陵营销部为了认真贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》和其他反洗钱法律法规，加强分公司反洗钱工作管理，厘清分公司反洗钱人员岗位职责，制定本规定。
陕西分公司延安中支黄陵营销部成立了发洗钱领导小组。
反洗钱领导小组成员：组长：刘卫成（安邦财产黄陵营销部负责人）成员：刘晶赵娜（安邦财产黄陵营销部出单及内勤）一、发洗钱领导小组职责：1、负责领导、监督分公司本级整体反洗钱工作。
2、负责指导、检查、考核分公司所辖中心支公司、支公司、营销服务部反洗钱工作。
3、定期或临时召集分公司反洗钱领导小组工作会议，就分公司反洗钱工作如何有效开展、怎样解决问题等进行讨论决定。
4、负责就分公司及所辖机构筛选的重大、疑难涉嫌洗钱案件与总公司合规部、当地人行反洗钱处及时进行报告。
5、对分公司及所辖机构反洗钱牵头部门与人员给予工作支持并评估成效。
6、落实人民银行、保监部门、总公司合规部对反洗钱领导小组其他工作要求。
二、办公室反洗钱人员岗位职责1、反洗钱工作牵头部门设在分公司办公室，办公室每年应至少召集3次以上反洗钱专项会议，配合分公司反洗钱领导小组组长落实人行、保监局、总公司合规部工作要求，进行反洗钱任务分工与成效评估等。
每次会议纪要均应妥善保存，以备检查。
2、根据人民银行、保监部门、总公司合规部要求，组织相关部门编写或修订分公司反洗钱内控制度，同时及时报备当地人行。
3、负责及时向当地人行、总公司合规部报备分公司反洗钱领导小组成员变更情况。
4、组织分公司开展日常反洗钱培训工作。
培训方式可采取：邀请当地人行专家来司现场培训；安排人员参与人行、保监局、行业协会组织的培训活动；协调反洗钱兼职人员对公司员工进行培训等。
证券营业部合规培训素材
证券营业部合规培训素材一、合规的概念和重要性（200字）合规是指企业遵守国家法律法规和行业规定的合法合规经营行为，是企业进行经营活动的基本准则。
证券营业部合规意味着合法经营、合规管理、合规交易，有利于规范市场行为，保护投资者利益，维护证券市场的健康发展。
二、证券法律法规和规章制度（400字）1.证券法：是证券市场的基本法律，规定了证券市场的组织、经营、监管等方面的内容。
2.证券公司法：规定了证券公司的设立与监管，明确了证券公司业务范围和行为准则。
3.证券交易所管理办法：规定了证券交易所的组织、职责、监管等内容。
4.证券交易制度：包括交易所交易制度和场外交易制度，规定了证券交易的行为、要求以及交易规则等。
5.信息披露规定：包括财务报告、内幕信息、持股变动等信息的披露要求，保证投资者公平、公正、及时地获取信息。
三、内控制度和风险管理（400字）1.内控制度：包括制定合规手册、法律合规等制度，明确了业务流程，规范营业部内部行为，保证合规运营。
2.风险管理：包括市场风险、信用风险、操作风险等方面的管理。
营业部应设立风险管理部门，建立防范机制，监控风险并及时加以控制。
四、合规交易和合规诚信（200字）1.合规交易：指在遵守法律法规和规章制度的前提下，通过合法合规的方式进行证券交易，保证交易的合法性和合规性。
2.合规诚信：指营业部工作人员在从事证券业务过程中，要讲究诚信、守法、稳健，不违背法规和道德底线，保护客户利益，维护行业声誉。
五、合规监管机制和纪律处分（200字）1.合规监管机制：包括公司内部自查自纠机制和监管部门的监管机制。
营业部应建立健全内部合规检查制度，及时发现和纠正违规行为。
2.纪律处分：指对违规行为进行纪律处分，包括警告、罚款、暂停业务等措施。
对于严重违规行为，监管部门还可采取吊销业务资格、追究刑事责任等措施。
六、案例分析和沙盘演练（200字）通过案例分析和沙盘演练，可以让参训人员更加直观地了解合规的重要性和具体操作方法。
合规监察员(多选题)试题及答案
合规监察员（多选题）试题及答案合规监察员履行职责，应当重点关注下列哪些事项：（）所在分支机构计算机信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、交易通道不畅、数据遗失等情况；(正确答案)所在分支机构是否按要求开展投资者教育、消防与安全保卫工作，是否建立和落实安全事件应急预案；(正确答案)所在分支机构运作是否遵守证券监管法律法规、规范性文件的规定，是否存在违规融资、账外经营、侵害客户权益等违法违规行为；(正确答案)所在分支机构是否遵守公司制定的内部控制制度、风险管理制度和业务流程等相关规定，有效控制业务风险；(正确答案)发现下列哪些情形的，合规监察员应当及时向公司合规管理部门和证券监管部门报告：（）所在分支机构发生重大违法违规行为(正确答案)员工严格有效执行公司各项规章制度；所在分支机构存在重大经营风险或者隐患；(正确答案)证券监管部门规定或合规监察员依法认为需要报告的其他情形。
(正确答案)合规监察员不得有下列哪些行为：（）擅离职守，无故不履行职责；(正确答案)违反规定授权他人代为履行职责；(正确答案)兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；(正确答案)对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患按照要求作出报告；证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件（）证券公司治理结构健全，内部控制有效；(正确答案)风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；(正确答案)有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；(正确答案)有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；(正确答案)合规监察员不得有下列哪些行为：（）擅离职守，无故不履行职责；(正确答案)违反规定授权他人代为履行职责；(正确答案)兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动；(正确答案)对所在分支机构运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者作出虚假报告；(正确答案)以下属于深交所创业板异常交易中“严重异常波动”的情况的是( )A、连续10个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到+100%；(正确答案)B、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到+200%；(正确答案)C、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到-100%；D、连续30个交易日内收盘价涨跌幅偏离值累计达到-70%。
个险业务人员合规培训课程
1
目录
一、保险销售合规要求
二、防范销售误导风险
三、保险销售与反洗钱
2
一、保险销售合规要求
3
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销员在保险经营活动中 符合法律、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守 信的道德准则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工和公司健康发展的保障。
28
合规为本、诚信经营，是公司及每一位员工应秉持的基本理念。 如有任何与合规、反洗钱有关的疑问，可致电总公司法律合规部或分公 司合规内控岗，获得咨询及帮助。 谢谢！
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《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》
合规要求
• 销售人员在展业时，应确保面见本人，查看并核对证件资料，核实投保书填写内容 的真实性及准确性。 • 在知悉客户信息变化时，应及时告知客户向公司进行信息变更，以免影响客户服务。 • 对知悉的客户信息虚假情况，应及时告知公司，采取必要的弥补措施。
14
遵守客户信息真实与保护要求（二）
7
禁止代签名
凡事需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，必须由被保险人 亲笔签名确认。严禁保险公司及代理人代替投保人、被保险人签名，或诱使他人代 替签名。 （客户回访中）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照 要求亲笔签名。 《保险法》、《人身保险业务基本服务规定》等
合规要求
• “如实告知”是投保人最重要的保险义务，是保险的核心要求和合同有效的基础。 • 销售人员不应阻挠投保人进行告知，对投保人已告知的事项，更应如实、完整告知 公司，否则应承担相应法律责任。 • 对明知的投保人、被保险人身体、经济、投保动机等情况，也应及时向公司告知。
(完整版)员工合规手册
和兴证券经纪有限责任公司员工合规手册（试行）保密声明本《员工合规手册》为内部资料，其涉及的所有资料和信息为公司专有，属保密信息。
任何员工未经公司书面许可不得以任何形式（包括复制、刊登、引用或提供等）将本手册的全部或部分内容直接或间接地用于公司以外的目的，也不得以任何方式直接或间接、全部或部分、口头或书面地披露给公司以外的任何个人或机构。
目录名词解释.................................................. - 2 -基本规定.................................................. - 3 -合规理念............................................................................................................................................... - 3 - 合规目标............................................................................................................................................... - 4 - 合规管理基本原则............................................................................................................................... - 4 - 合规管理组织架构............................................................................................................................... - 5 - 合规职责.................................................. - 6 -董事会................................................................................................................................................... - 6 - 监事会................................................................................................................................................... - 7 - 高级管理层........................................................................................................................................... - 7 - 各部门、各分支机构........................................................................................................................... - 8 - 全体员工............................................................................................................................................... - 8 - 合规管理组织.............................................. - 9 -合规总监............................................................................................................................................... - 9 - 合规管理部门..................................................................................................................................... - 11 - 合规联系人......................................................................................................................................... - 12 - 合规制度................................................. - 14 -公司合规管理制度............................................................................................................................. - 14 - 员工职业规范..................................................................................................................................... - 14 - 员工职业道德..................................................................................................................................... - 14 - 证券从业人员行为准则（八要十不准） ......................................................................................... - 15 - 业务规范............................................................................................................................................. - 17 - 合规管理机制............................................. - 18 -合规审查............................................................................................................................................. - 18 - 合规检查和合规监督......................................................................................................................... - 19 - 合规咨询和合规培训......................................................................................................................... - 20 - 合规报告............................................................................................................................................. - 21 - 外部沟通和协调................................................................................................................................. - 22 - 合规管理有效性评估......................................................................................................................... - 22 - 其他合规管理工作............................................................................................................................. - 23 -名词解释一、合规，指证券公司（以下简称“公司”）及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
合规培训内容-概述说明以及解释
合规培训内容-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述部分:合规培训是指为了确保组织的员工遵守相关法律法规、规章和内部规定，从而避免公司面临合规风险而进行的培训活动。
随着法规环境的不断变化和加强，合规培训已经成为企业管理中不可或缺的一部分。
本文将深入探讨合规培训的重要性、内容要点和实施方法，以期帮助企业建立健全的合规培训体系，保证员工的合规意识和行为符合法律规定。
1.2 文章结构:本文将分为三个主要部分：引言、正文和结论。
在引言部分，将概述合规培训的概念及重要性，并介绍文章的结构和目的。
在正文部分，将侧重讨论合规培训的重要性、内容要点和实施方法。
最后，在结论部分，将总结全文内容，探讨合规培训的未来发展趋势，并得出结论。
通过这样的结构安排，读者将能够清晰地了解合规培训的重要性、内容和实施方法，同时也能够对合规培训的未来趋势进行思考和讨论。
1.3 目的目的部分的内容应该涵盖合规培训的目标和意义。
合规培训的目的是确保员工了解和遵守公司的规章制度和相关法律法规，以减少公司面临的潜在风险和法律诉讼。
通过合规培训，员工能够提高对合规问题的意识和理解，避免违反规定而导致的不利后果，建立良好的企业形象和信誉。
因此，合规培训的目的是提升员工的合规意识，维护公司的稳定发展，确保业务的可持续性。
2.正文2.1 合规培训的重要性合规培训是指为了确保组织内部员工了解、遵守和执行相关法律法规、规章和政策而开展的培训活动。
在当今复杂多变的商业环境中，合规性已经成为企业生存和发展的基石。
因此，合规培训具有极其重要的意义。
首先，合规培训有助于维护企业声誉和信誉。
员工的不当行为或违法操作往往会给企业带来重大损失，不仅仅是经济上的损失，更可能损害企业的声誉和公信力。
通过合规培训，员工可以了解自己需要遵守的规则和标准，从而避免触犯法律或规章，保护企业形象。
其次，合规培训有助于提高员工的工作质量和效率。
合规培训不仅仅是简单地传授法规和规定，更是帮助员工树立正确的职业道德和价值观，培养责任心和规范意识。
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风险合规总部
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1
前言
1
2
3
必要性
总目的
主要内 容
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2
经纪人合规培训的必要性：
《经纪人办法》 合规防范的是道德风险、法律风险、操作风险、技术风险等。 经纪人是经纪业务的前端 道德风险的有效防范，培训和教育是主要方法之一。 理念是灵魂、培训是手段
财产损失或声誉损失的风险。
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7
三大风险管理体系：
市 场 风 险 管 理
信 用 风 险 管 理 投行
操 作 风 险 管 理 经纪
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10
第三条：证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门
和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各
个环节。
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11
四道防线
1
2
3
4
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13
第十三条关键词：“合规总监”
....
第二十一条关键词：“每一位工作人员”
第二十四条关键词：“重要依据”
第二十六条关键词：“法律责任”
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14
《合规管理基本制度》总体介绍：
1、 总体介绍
（1）本制度的章节结构
（2）本制度在制度体系的基本作用
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第三条：本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员 工经营管理行为和业务活动的：
(一)
(二 ) (三 ) (四 )
法律、法规、规章及其他规范性文件；
自律组织的行业规范和自律准则； 证券公司的内部规章制度； 行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
（1） 本制度的来源及修改过程中的重要条款
《银行内部合规部门》（巴塞尔银行监管委员会）
《合规的作用》（白皮书）（证券行业协会 法律与合规部） 《 关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告 》（国际证监会组织技 术委员会报告） （2） （3） 整个制度的核心---合规总监 结构简介
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8
资管、投 资、投行
操作风险是合规管理控制的主要部分，操作风险的特点是分散性
人员（不胜任、不道德）
经济政策
流程（流程设置、操作差错、操作权控）
监管和法律政策
技术（故障、程序、信息、通信）
政治、行政等其它经营环境
经纪操作风险
内部(操作失误风险） 外部（操作政策风险）
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4
本讲的六大内容：
… 暂行规定 … 基本制度
• ... • ...
…
… … …
管理办法
• ...
• ... • ... • ...
合规手册和合规承诺书
反洗钱
内控经理与经纪人
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5
《合规管理暂行规定》总体介绍:
（1） 本制度在制度体系中的地位。（是配套《基本制度》的部
门级制度） （2） 规定） 本制度的内容特点（都是对合规管理操作动作的基本
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18
第七条：关键词：“内部控制岗”
1
Guidelines 1
第十四条：关键词：“反洗钱”
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国际上比较成熟的量化风险管理体系主要是市场风险管理体系。 国际上风险管理的趋势越来越倾向于将三种风险合并起来考虑。
监管机构已经注意到操作风险的损失有可能会大于其它风险。
操作风险的ITIES CO.,LTD Module und Variations_E
6
第二条：本规定所称合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行 为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内
部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“ 法
律、法规和准则”）。
本规定所称合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为
违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受
2
Guidelines 2
第十七条：关键词：“利益冲突”
3
Guidelines 3
4
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第二十四条 关键词：“报告”
....
第十条关键词：“指定”
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17
《合规管理办法》总体介绍：
1、 总体介绍
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第六条：证券公司董事会、监事会和高级管理人员。。。对公司合规管理的 有效性承担责任。 证券公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执 业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任 。 证券公司的全体工作人员都应当。。。并对其执业行为的合规性承担责任。
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经纪人合规培训总目的：
职业形象 合规价值观 合规意识
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3
本次合规培训的几大块内容
合规原理及公司规章类
经纪人规范类
国家法律类
其它类
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