业务人员财务知识培训
财务知识培训心得体会(6篇)
财务知识培训心得体会(6篇)财务知识培训心得体会1（2345字）x月x日至x日，我和同事们一起接受了为期三天的有关__银行各方面业务的全面培训，包括：__银行信贷管理、票据业务、零售业务、国际业务等。
作为一个不太了解银行业务的新手，我非常感谢公司给我提供的这个宝贵的学习机会。
因此，在这三天时间里，我尽自己所能努力的吸收老师们教授的内容，并主动向老师提问，以更好的理解和掌握相关知识。
现将我对本次银行业务培训的感受和体会总结如下：一、全面的学习了__银行的各种业务1、信贷管理众所周知，信贷业务是__银行最重要的资产业务，也是__银行主要的收入________和主要的风险所在。
因此，信贷管理是__银行的一项重要的管理工作。
内容主要包括：信贷业务管理组织架构、信贷业务战略和政策、信贷产品信贷业务流程、信贷业务风险控制和信贷业务分析，不仅有理论而且有实例，不仅搭建了框架而且深入到了细节，可以说是比较全面和透彻。
2、票据业务票据分为汇票、本票、支票。
讲师从各种票据的定义着手，分别阐述了第一种票据的功能，并提出了它们的相同点和不同点，同时用生动的例子表述出每一种票据在实际情况下的应用，并着重介绍几种目前常用的票据业务的产品，例如银行汇票、商业承兑汇票、保理业务。
3、零售业务零售业务是指__银行通过各种服务渠道直接向居民个人销售金融商品或服务的业务，其客户具有分散化、需求差异化且不断变化、交易频繁的特点。
培训老师从银行零售业务的概况、产品、渠道、管理机构、经营策略以及市场营销等方面进行了详细的阐述。
4、国际业务此次培训我最看重的就是国际业务这堂课，因为当前我已经被分配到__商行的国际结算项目组中，但苦于不懂业务，所以对这方面的业务知识的需求是非常迫切的。
国际业务主要指国际结算，国际结算是研究不同国家当事人之间因各种往来而发生的债权债务经由银行来办理清算的一门学科，包括汇款、托收、信用证、保函业务。
培训老师用生动例子，详尽的图表为我们清楚讲述了每一项业务。
业务人员财务培训内容
业务人员财务培训内容
1. 哎呀呀，你知道怎么看懂财务报表不？这就好比你在大海航行，财务报表就是那张航海图呀！比如你看利润表，就像看看这段时间业务是赚了还是亏了，这多重要哇！业务人员得搞清楚这其中的门道呀。
2. 嘿！报销可不是随随便便的事儿哦！你想想，要是报销乱了套，那不就像家里东西乱放一样乱七八糟的嘛！比如差旅费报销，要把发票整理好，这是必须要记住的啦。
3. 哇塞，预算可是个大宝贝呀！这就跟你出门旅游做计划一样，有了预算你才知道该怎么花钱合理嘛。
像做业务推广预算，你得好好算算怎么分配才能效果最好呀！
4. 诶，税务知识可不能小瞧呀！就像走路不能没有方向一样。
比如增值税，清楚了才能避免不必要的麻烦呀，你说是不是？
5. 哈哈，成本核算也很关键哟！这就好像你做饭得知道食材成本一样。
了解业务中的成本，才能找到降低成本的办法呀，这很重要吧！
6. 哎哟喂，资金管理就像管理自己的零花钱一样重要呢！你得知道什么时候该收钱，什么时候能花钱呀。
比如跟进客户付款，那可得上心呀！
7. 哇哦，财务风险意识得有呀！这好比走在路上要留意陷阱一样。
假如签合同不注意财务风险，那可不得了哇！
8. 嘿嘿，学会理财对于业务人员来说也是很棒的哦！就像给自己的财富之车加好油。
比如合理规划奖金，让钱生钱呀！
总之，业务人员掌握这些财务培训内容，那可真是如虎添翼啦！对业务的开展和自身的发展都有超级大的帮助呀！。
销售人员必懂财务知识培训含票据、税法
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银行汇票
这是由出票银行签发，是银行见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据，单位和个人的各种款项结算均可借助于银行汇票。银行汇票可用于转帐，注明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。银行汇票主要有以下几个特点: 无起点金额。 汇票正面会标注地域限制 企业和个人均可申请。 收付款人均为个人时可申请现金银行汇票。 有效期一般为1个月。 现金银行汇票可以挂失。 见票即付。 在票据有效期内可以办理退票。
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广义的票据包括物权票据和资金票据。凡赋予票据持有人一定权利的各种凭证，如货物提单、银行存单、保险单等都属于票据。
狭义的票据仅指资金票据，是以支付一定金额为目的、用于债权债务关系清偿和结算的凭证。
我们通常所说的“票据”是指狭义的流通票据
票据（bill）有广义和狭义之分
票据的定义
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常见支付、结算手段
一、主营业务收入
1
减：主营业务成本
3
主营业务税金及附加
5
二、主营业务利润（亏损以“－”号填列）
7
加：其他业务利润（亏损以“－”号填列）
9
减： 销售费用
11
管理费用
13
财务费用
15
三、营业利润（亏损以“－”号填列）
17
加：投资收益（损失以“－”号填列）
19
营业外收入
23
减：营业外支出
25
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
业务员财务培训课件
时间安排：每周一次每次2小时共8周
01
业务员必备的财务知识
财务报表阅读和分析
财务报表的种类：资产负债表、利润表、现金流量表等 财务报表的编制基础和原则 财务报表的分析方法和指标 财务报表的阅读重点和注意事项
税务处理和合规
税务申报：业务员 必须了解税务申报 流程确保按时缴纳 税款
税务合规：遵守税 收法规避免因违规 行为产生不必要的 税务风险
学会与财务部门有效沟通明 确表达自己的需求和意见避
免产生歧义和误解。
了解财务术语和报表以便更 好地理解财务需求和问题。
尊重和理解财务部门的立场 和职责共同协作解决问题实
现业务目标。
与其他部门的协作方法
建立有效的沟通机制：定期召开会议分享财务信息和业务进展确保信息畅 通。
明确职责分工：确保每个部门清楚了解自己的财务责任避免工作重叠或遗 漏。
感谢观看
汇报人：
财务预算：在投资前业务员需要 制定详细的财务预算以确保投资 项目的可行性和可持续性。
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决策分析：在投资过程中业务员 需要掌握基本的决策分析工具和 方法如SWOT分析、PEST分析等 以帮助企业做出正确的投资决策。
风险管理：业务员需要了解如何 识别、评估和管理投资风险以降 低投资风险和提高投资回报。
提高业务员对财务知识的理 解和运用能力
增强业务员的财务意识提高 企业的财务管理水平
帮助业务员更好地理解企业 的经营状况提升业务决策的
准确性
培训内容和目标
培训内容：业务员财务培训课件概述 培训目标：使业务员了解财务知识提高业务水平增强财务意识为公 司的发展做出贡献。
培训方法和时间安排
提高员工财务知识与理财能力的培训内容
财务规划案例分享
总结词
通过案例分享，使员工了解不同家庭和个人的财务规划方案 。
详细描述
选取具有代表性的案例，分析其财务规划的思路、方法和实 施效果，让员工从中汲取经验教训，为个人及家庭财务规划 提供参考。
05 企业财务管理
企业财务报表分析
资产负债表分析
如何理解资产、负债和所有者权 益的构成，以及如何评估企业的
如余额宝、定期理财等，具有门槛低 、灵活性高等特点。
05
04
保险
风险保障工具，既可以规避风险，也 可以通过保险公司的投资获得收益。
03 税务知识
个人所得税
个人所得税的基本概念
个人所得税是针对个人所得的一种税，是调整纳税义务人因多获 得而产生的个人所得税收的税收。
个人所得税的征收范围
包括工资、稿酬、特许权使用费、企业和事业单位的分红利润等。
如保险、黄金等，具有特定的 风险保障和增值功能。
投资工具介绍
股票
上市公司发行的所有权凭证，通过股 票投资可以分享公司的发展成果。
02
基金
由专业投资机构管理的集合投资工具 ，包括股票型基金、债券型基金、混 合型基金等多种类型。
01
03
债券
债务人发行的债务凭证，投资者可以 获得固定的利息收入。
互联网金融产品
何制定和实施成本控制措施。
成本分析与优化
通过成本分析，发现成本过高的 原因，并提出优化建议，以提高
企业的经济效益。
企业投资与融资策略
投资决策分析
01
了解投资项目的评估方法，如净现值、内部收益率等，以及如
何制定投资决策。
融资方式与选择
02
掌握各种融资方式，如股权融资、债权融资等，以及如何根据
业务人员财务知识培训 PPT
（一）常用财务语言
1、什么是资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润？ 资产：是指企业过去的交易或者事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的 资源。例如：房产。 负债：是一种义务导致经济利益很可能流出企业。例如：贷款。 所有者权益：所有者权益就是投资者对企业净资产的所有权，又称为股东权益。所有者权益是所有者 对企业资产的剩余索取权。 收入：收入是指企业在日常活动中形成的、会导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济 利益的总流入。因此，收入是会计活动带来的结果。主营业务收入就是做正事的收入，其他业务收入 就是搞副业的收入，营业外收入就是“天上掉馅饼”的收入。 费用：费用是指企业在日常活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向所有者分配利润无关的经 济利益的总流出。 利润：利润是指企业在一定会计期间的经营成果，是一种收获。如果企业实现了利润,表明企业的所 有者权益将增加,业绩得到了提升；反之,如果企业发生了亏损(即利润为负数),表明企业的所有者权益 将减少,业绩下滑了。
贷：短期借款 100 可以理解为：资产增加：银行存款 100
负债增加：短期借款 100
（二）会计核算基本规则
3、会计等式 资产=负债+所有者权益 静态会计等式是反映企业在某一特定日期财务状况的会计等式 接例1 银行存款属于资产增加100 同时短期借款属于负债增加100 这个等式就还是平衡的，符合借贷相等的原则。 收入－费用=利润 动态会计等式是反映企业在一定会计期间经营成果的会计等式。
大家学习辛苦了，还是要坚持
继续保持安静
（一）常用财务语言
10、市价比率 今年7月22日伴随着开始锣声的响起，首批25支科创板股票在上海证券交易所上市交易，这意味着 科创板正式开板。 这25家上市公司全部为科技创新型企业，其中新一代信息技术产业领域的公司数量最多，达到13家， 占比52%。 其他为高端装备新材料以及生物医药等领域的企业。 25家企业拟融资规模为310.89亿元。 投资机构争相投钱。 随之124个亿万富翁的诞生。
业务人员的财务知识
期末余额
资产总计
负债项目
期初余额
一、流动负债:
短期借款
应付账款
其他应付款项
其他流动负债
流动负债合计
二、长期负债:
负债合计
三、所有者权益:
实收资本
资本公积
盈余公积
未分配利润
所有者权益合计
负债及所有者权益总计
单位：元 期末余额
现金流量表
项目
金额
一、经营活动产生的现金流量
二、 投资活动产生的现金流量
三、筹资活动产生的现金流量
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时间是人类发展的空间。2020年12月2日星期 三1时58分27秒01:58: 272 December 2020
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科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。上午1时58分 27秒上 午1时58分01: 58:2720.12.2
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每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.12. 220.12. 201:5801:58:2701:58: 27Dec- 20
每股收益=净利润/期末普通股股数 市盈率=普通股每股市价/每股收益 股利支付率=每股股利/每股净收益
（五）保本点
保本原则
五、日常工作中应注意的财务问 题
资金有时间价值 税务问题
20.12.201:58:2701:5 801:5820.12.220.12. 201:58
讲述财务知识 培养财务意识
一、财务的职能
(一)资金循环 企业的经济活动过程即资金的活动过程： 货币资金—采购—生产—销售—货币资金
公司存在的目的：股东财富最大化，即赚 钱。故正常情况下，回笼货币资金应大于 投入货币资金
（二）财务的职能
（一）反映 财务的首要职能：反映企业的经济活动即 资金运动 即用货币记录、计算、整理、汇总已发生 的经济活动，提供真实、可靠的数据资料 货币资金—原材料—在产品—产成品—应收 账款—货币资金
财务人员业务知识培训
❖ 政府收支分类科目
❖ 一、功能科目：反映财政支出的功用，也 就是支出在不同部门的分布情况，不同部 门使用相应的功能科目。功能科目是“拨入 经费”明细科目的设置内容。
❖ 二、经济科目：反映财政支出的用途，是“ 经费支出”明细科目的设置内容。不同具体 的经济科目反映的内容是一样的。
❖第二部分 会计凭证
6、负责对原始凭证的真实性 、完整性、合法性进行预审 （包括差旅费单据粘帖是否 规范），检查凭证上的经办 人、证明人、负责人签字是 否齐全，是否符合相关规定 。对审核符合规定的原始凭 证进行整理归类。
7、负责将本单位的各种收入及时足 额的上缴,不得坐支。
8、负责本单位与财务工作有关的各 种沟通、协调工作。
出纳要及时办理会计业务，坚持 按月报账，不得积压。对于会计 人员审核出不真实、不合法的原 始凭证要及时向单位负责人报告 ，查明原因，并向当事人做好解 释工作；
对会计人员审核出不准确、不完 整的原始凭证应及时按照国家统 一的会计制度的规定更正、补充 ，不得随意更改。
备用金的申请和管理
预留备用金 参照各单位人员编制、开支标准
用正楷或行书体书写，不得用其他简 化字代替。大小写金额数字前面一 般应当书写货币币种名称符号（人 民币符号￥），币种名称或符号和 金额数字之间不得留有空白。
纪律要求
出纳在受理业务经办人的原始凭证 后，应严格按照国家有关财务管理 法规、政策和单位财务规章制度等 有关财经法律、法规的规定，及时 对凭证进行严格预审。预审要按会 计制度规定严格把关。坚持原则， 不循私情，严格按照《会计基础工 作规范》要求，办理报账业务。
报销差旅费时，往返车票及其他差 旅费单据按顺序从右边往左边，上 边到下边合理、均匀、平整的排开 贴在专用的“粘贴单”上，若车票 较多可贴附在多张“粘贴单”上，