村镇银行增强案件和风险防范控制能力汇报材料

实行“细节化管理”消除每一处隐患

村镇银行增强案件和风险防范控制能力汇报材料

＃＃村镇银行在案件和风险防控建设中，注意从细节抓起、从微观环节抓起，以“细节化管理”规范每一个业务流程，整改每一个问题，堵塞每一个漏洞，消除每一个隐患，把案件和风险防控的各项措施落到实处，切实增强案件和风险防范控制能力和水平。

一、增强案件和风险防控的压力感和紧迫感，把“细节化管理”作为提升案件和风险防控能力的重要措施来安排作为新设立的新型农村金融机构，＃＃村镇银行投入运营后面临着机构新、人员新、在案件和风险防控上没有实践经验的问题，而且从业人员的案件和风险防控意识相对较弱，有章不循、违规操作的现象时有发生。针对这种情况，＃＃村镇银行几次召开职工大会，组织大家分析面临的案件和风险防控形势，引导大家认清村镇银行虽然规模较小，人员较少，但“麻雀虽小，五脏俱全”，所面临的案件和风险防控形势绝不亚于其他商业银行，而且由于村镇银行规模小、“体量”小，导致其抗风险击打能力较弱，案件和风险防控压力甚至大于其他商业银行。然而，任何事情都是由细节组成的。“千里之堤，溃于蚁穴”。细节的致命性，决定了“细节化管理”在案件和风险防控的整个环节中的重要地位和作用。重视细节管理，有利于全面提升村镇银行案件和风险防控能力，而且对于从业人员养成良好的业务操作习惯也有着十分重

要的意义和作用。基于这样的认识，他们把细节管理作为提升案件和风险防控能力的重要措施来安排，全面提升案件和风险防控“细节化管理”水平。

二、落实“细节化管理”措施，为案件和风险防控管理提供保障。

（一）根据合规操作的基本内容和要求细化履职标准。合规操作、合规履责，是防控案件和操作风险的关键。而制订严格、严谨的岗位责任制履行标准及操作规程，又是实现全员合规履责、全程合规履责、主动合规履责的前提。因此，＃＃村镇银行在鼓励员工增强合规履职和合规工作的争先进位意识的基础上，在员工岗位职责的设计上细化履职标准，全行员工岗位职责履行标准共分会计岗、综合柜员岗、票据交换岗、信贷岗4个岗位、16项内容，每项内容都明确了具体考核和违规处罚标准，将各项专业工作的各个环节、各种滋生案件和事故的因素都考虑进去，对每一个工作环节和业务流程的关键点和风险点都加以严格的约束和限制，并将执行结果与绩效考核直接挂钩。

（二）通过到位的细化检查消除案件和风险隐患。为推进案件和风险防控“细节化管理”工作，＃＃村镇银行在人员紧张的条件下，设置一名具有很强原则性、业务全面且具有多年管理经验的同志主抓案件、风险管理和员工绩效考核工作。实际操作中，通过现场检查和查看每天的监控录相等形

式，对员工履行岗位职责、执行业务操作流程等情况和“事故征兆”和“事故苗头”进行全天候、全程监察。仅今年5、6两个月就检查发现未执行制度、违规操作问题17个，涉及责任人18人。同时，落实细化检查责任，督促相关管理人员履行细化检查责任。营业部在落实细化检查责任过程中，以“格式化”表格为载体，将每天、每月、每季员工自查、互查和管理人员检查“应该查什么”、“怎样查”、“由谁查”明确起来，还明确了“检查后怎样评价”，把监督检查的若干个作业项目、内容和若干个环节等要素紧密结合起来，每个细小环节都查到，及时消除隐患，为违章违规现象和问题及早发现、及时整改奠定了基础。

（三）发挥严格处罚和警示在案件和风险防控“细节化管理”中的作用。＃＃村镇银行把案件和风险防控“细节化管理”提高到保障村镇银行稳健发展的高度来认识和把握，对各种违章违规现象和问题实施“零容忍”，实施严格的责任追究。有一名外聘保安人员，责任心不强、严重违反上岗规定，

而且经几次训诫仍无大的改进。经研究，他们采取果断措施，坚决将其退回劳务输出单位。他们把合规履职作为员工绩效考核的主要内容，每名员工每年与绩效挂钩的工资为1.2万元，按月考核，按季兑现。今年上半年，有27人次因违规违章问题被扣罚了绩效工资。同时，在职工会议上通报，

对问题责任人进行公开批评。根据村镇银行新员工成份大、与家长、家属的关联更直接、密切的特点，他们还通过召开家长、家属联谊会的方式，把员工存在的违规违章问题向家长、家属通报，与家长、家属共同探讨加强和改进对员工的管理教育方法，与家庭联手共同履行对员工的合规教育和管理，双方发挥各自的优势，把对员工的教育管理工作做得更有针对性，更到位，更有成效。

三、以“细节化管理”为硬约束，提升案件和风险防控管理能力和水平

（一）使合规操作意识真正渗透到每名员工的思想深处。在案件和风险防控“细节化管理”实施过程中，为使员工增强合规创造价值的理念，掌握案件和风险管理的基本内容、原则和要求，＃＃村镇银行在建立和完善案件和风险防控制度体系的同时，将覆盖各项业务、各个岗位、每个业务环节的管理制度汇编成册，全行员工人手一册，便于大家学习和执行。每周3—4次利用下班后一个小时的时间，集中进行案件和风

险防控制度学习。他们还建立了不定期测试、考试制度，考试成绩在营业厅和行内食堂两处显眼位置张榜公布，并做好记录，作为员工转正、定级和业绩考核的依据之一。同时，坚持每天班前晨会制度，对员工进行日日警示和持续的合规操作教育。开始，有的人对一些类似员工业务授权无遮挡、

个人名章随处放等“小”违规不以为然。通过持续的案件和风险防控思想教育和日日警示，逐步使大家认识到小细节会出大问题，小问题会酿大祸，看似小问题的“小违规”，往往是酿成案件和风险的祸根，从而进一步提高了在业务操作过程中识别风险、合规操作的意识，从业行为更加规范。

（二）形成了全面查堵案件和风险隐患的高压态势。案件和风险防控“细节化管理”的实施，使每一个业务流程，各种滋生案件和风险的漏洞、隐患暴露更全面，整改更彻底，形成了全面查堵案件和风险隐患的高压态势。例如，7月3日至7月18日，案件、风险主管人员按“细节化管理”要求，采取现场检查、跟踪检查的方式对安全保卫工作进行了专项检查和后续检查。发现营业部防尾随联动门锁头失灵没有及时报修、防强抢应急工具不全等问题。针对检查出的问题，检查人员在向行长办公会汇报的同时，向相关部门和相关人员下达了整改意见，并对整改情况进行了跟踪和后续检查，使存在的问题在最短时间内得到彻底解决，消除了隐患。7月4日营口防盗门厂家派出专业技术人员对营业部防尾随联动门锁头进行维修，解决了营业部人员出入时内外门同时开启问题。指定专人负责，为营业部工作人员配齐了狼牙棒、石灰粉等应急工具。7月21日下午，在精心筹划之后举行了防强抢、防诈骗等三场实战演练，整个演练过程各环节丝丝相扣、情节逼真，有效提升了员工防强抢技能和应变能力，

受到亲临现场做指导的凤城市公安局领导和相关人员的高度评价。

（三）为村镇银行经营与发展提供了保障。案件和风险防控“细节化管理”的实施，使＃＃村镇银行内部控制更加严密，合规文化更加成熟，员工从业行为更加规范，案件和风险防控能力明显增强，为村镇银行经营与发展提供了保障。到今年6月末，这个共有21名员工、投入运营仅一年的新型农村金融机构资产总额达到26，780万元，其中各项贷款余额为18，733万元。负债总额为21，346万元，其中各项存款余额为21，251万元。实现营业收入764万元，营业支出控制在402万元，实现利润333万元。