资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构.
FSC简介
FSC简介美国金融科技公司1 公司简述美国金融科技（Financial Sciences Corporation，简称 FSC）是一家专业服务于大企业集团与金融机构并为之提供全方位现金与资金管理解决方案的企业。
公司总部位于纽约地区。
FSC 公司亚洲总部于1997 年在日本东京成立。
FSC 公司中国子公司（“北京安金科软件有限公司” ）于 2004 年底在北京注册成立，专为中国、日本以及其他国家的大型企业集团和金融机构提供高质量的现金与资金管理产品。
美国金融科技公司通过二十二年的发展，已成为全面资金管理系统领域中的领先者之一。
公司主导产品全方位资金管理系统ATOM （Advanced Treasury Operation Mana 通用电气ment，简称“ATOM” ）采用STP 模式, 可以将公司所有资金运作业务在一个平台上，实现一体化、自动化和智能化管理，大大提高资金使用效率和管理水准，降低了资金运作风险。
FSC 的整体解决方案中包括：包括资金管理、相关联贷款管理, 现金管理、公司内部银行运营管理，投资管理如短期债务、结构性和长期债务、外币交易、衍生交易、同行拆借，及风险管理等十几个模块。
FSC 的产品已经赢得了全球客户的信赖，为美国和日本等国家的世界一流客户提供了众多完整的资金管理解决方案。
这些用户包括通用电气财务公司、爱克森-美孚石油集团、雪佛伦-德古石油集团、福特汽车财务公司、通用汽车财务公司、CIT 金融集团、美林证券集团、摩根-大通银行、普天寿人寿保险、日本丸宏贸易集团，丰田汽车财务公司（北美），丰田汽车财务公司总部（日本），和强生-迪尔重型设备财务公司等。
在中国，FSC 正在运用其长期积累的丰富的国际先进的现金与资金管理经验服务于中国企业，积极参与中国经济的快速发展，满足国内金融机构业务快速发展并提供可靠的内部现金监控管理体系。
到目前为止，世界财富百强前15 位中有七位是FSC 的客户。
资金交易系统情况介绍
金融领域高性能计算商业软件首先先罗列一下国外有关金融方面的高性能并行计算方面的软件：一．Turbolinux 推出的一款并行计算工具— EnFuzion。
优势：在不购买新的工作站，也不需要租赁昂贵的巨型机情况下，能在很短的时间内调查更多的投资情况；在不需要改变任意一行代码的前提下，能够通过现有的大多数应用程序解决这个问题。
它通过在网络上寻找未充分使用的工作站，利用它们来加速投资任务分析和计算，有事实证明在一个廉价的20 台PC 的网络上运行EnFuzion，其性能超过一个价值500 000 美元的Unix 系统。
该软件能够做到：更快地得到评估结果；等数据的时间较少而挣钱的机会更多；查询更多的投资选择；强调完全测试文件；通过减少硬件产品来减少操作成本……EnFuzion推出不久就已经成功的运行在： JP Morgan、 AMP Assett Managementt、 Mottorolla、Rockeffellller Uniiversiitty、European Synchrottron Radiiattiion Faciilliitty、Monash Uniiveriisiitty……其中AMP是澳大利亚最大的保险和银行公司，EnFuzion充分利用AMP 公司在夜晚闲置的数百台Windows NT 工作站计算来自世界各地的市场数据，很快他们发现公司可以在一星期就完成以往需要100 天才能够完成的模型计算工作。
由此看出其在金融保险界有着不错的评价与使用。
二．Rogue Wave Hydra的产品套件rogue wave hydra 是一套分布式soa 框架，通过平衡能力或并行处理，不管是新的还是现存的企业应用都能在性能上得到巨大的改进。
作为基于服务组件构架（sca）方法配置高性能soa应用的第一个可用产品，rogue wave hydra 允许专业开发人员建立独立组件（服务）并将它们捆绑在强大的、敏捷的、分时管理的业务过程（复合服务）中。
银行结售汇统计制度
国家外汇管理局关于印发《银行结售汇统计制度》的通知(汇发[2006]42号)国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：为进一步完善银行结售汇统计制度，依法加强银行结售汇统计管理，规范结售汇统计行为，满足银行结售汇业务监管工作需要，国家外汇管理局根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》(中国人民银行令[2002]第4号)等法律法规，制定了《银行结售汇统计制度》(见附件)，现印发给你们。
《银行结售汇统计制度》自本通知发布之日起实施。
此前规定与本通知相抵触的，以本通知为准。
下列法规自本通知发布之日起废止：一、1997年7月22日国家外汇管理局发布的《银行结售汇统计月报、旬报及明细表报送规定》([97]汇国函字第205号);二、1997年8月25日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计联网系统有关问题的通知》([97]汇国函字第229号);三、1997年12月24日国家外汇管理局发布的《关于修改银行结售汇统计报表及联网统计系统的通知》([97]汇国函字第332号);四、1999年3月29日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计有关问题的通知》(汇发[1999]95号);五、2000年5月10日国家外汇管理局发布的《关于银行结售汇统计有关问题的规定》(汇国函[2000]11号);六、2005年10月12日国家外汇管理局发布的《国家外汇管理局关于做好银行结售汇统计报表修改准备工作的通知》(汇发[2005]71号);七、2005年11月17日国家外汇管理局综合司发布的《国家外汇管理局综合司关于组织全国银行结售汇统计系统培训及试运行的通知》(汇综发[2005]122号)。
国家外汇管理局各分局接到本通知后，应尽快向辖内支局和中、外资金融机构转发，并认真遵照执行。
国家外汇管理局关于金融机构经营外汇业务审批权限和程序的规定
国家外汇管理局关于金融机构经营外汇业务审批权限
和程序的规定
文章属性
•【制定机关】国家外汇管理局
•【公布日期】1986.06.30
•【文号】[86]汇管条字第498号
•【施行日期】1986.06.30
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】外汇管理
正文
国家外汇管理局关于金融机构经营外汇业务审批权限和程序
的规定
（[86]汇管条字第498号1986年6月30日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市、计划单列城市、经济特区分局：
根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管理暂行条例》、中国人民银行《金融信托投资机构管理暂行规定》，现就国内金融机构经营外汇业务的审批权限和程序，规定如下：
一、各省、市专业银行分行和信托投资公司、财务公司及其分支机构（含经济特区金融机构），需办理或增加办理外汇业务的，向当地外汇管理分局申请，当地外汇管理分局审查同意并签署意见后，报总局批准，由总局通过分局颁发或换发《经营外汇业务许可证》。
二、经中国人民银行省、自治区、直辖市分行批准办理国内金融业务的地、市级信托投资公司，原则上不能办理外汇业务。
确有需要办理外汇业务的，按上述
第一条规定办理报批。
以上规定，请查照执行。
反洗钱考试最全参考答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案 _2精选全文
可编辑修改精选全文完整版2023年第二期反洗钱终结性测试考题及答案判断题1、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
（√）2、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
（×）3、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（×）4、反洗钱的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息，在一般情况下需要人工维护，以符合相关规范要求。
（×）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其他收益。
（√）6、对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。
（√）7、客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
（×）8、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
（√）9、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
（√）10、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。
（×）11、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。
（×）12、金融机构反洗钱培训的对象主要为一线员工及反洗钱岗位人员，不包括中高级管理人员.（×）13、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。
（×）14、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。
资金交易系统情况介绍
金融领域高性能计算商业软件首先先罗列一下国外有关金融方面的高性能并行计算方面的软件：一．Turbolinux 推出的一款并行计算工具— EnFuzion。
优势：在不购买新的工作站，也不需要租赁昂贵的巨型机情况下，能在很短的时间内调查更多的投资情况；在不需要改变任意一行代码的前提下，能够通过现有的大多数应用程序解决这个问题。
它通过在网络上寻找未充分使用的工作站，利用它们来加速投资任务分析和计算，有事实证明在一个廉价的20 台PC 的网络上运行EnFuzion，其性能超过一个价值500 000 美元的Unix 系统。
该软件能够做到：更快地得到评估结果；等数据的时间较少而挣钱的机会更多；查询更多的投资选择；强调完全测试文件；通过减少硬件产品来减少操作成本……EnFuzion推出不久就已经成功的运行在： JP Morgan、 AMP Assett Managementt、 Mottorolla、Rockeffellller Uniiversiitty、European Synchrottron Radiiattiion Faciilliitty、Monash Uniiveriisiitty……其中AMP是澳大利亚最大的保险和银行公司，EnFuzion充分利用AMP 公司在夜晚闲置的数百台Windows NT 工作站计算来自世界各地的市场数据，很快他们发现公司可以在一星期就完成以往需要100 天才能够完成的模型计算工作。
由此看出其在金融保险界有着不错的评价与使用。
二．Rogue Wave Hydra的产品套件rogue wave hydra 是一套分布式soa 框架，通过平衡能力或并行处理，不管是新的还是现存的企业应用都能在性能上得到巨大的改进。
作为基于服务组件构架（sca）方法配置高性能soa应用的第一个可用产品，rogue wave hydra 允许专业开发人员建立独立组件（服务）并将它们捆绑在强大的、敏捷的、分时管理的业务过程（复合服务）中。
反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)
参训说明：1注册激活；2上载照片等资料(照片应小于50K)；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。
1-11。
信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2。
反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4。
控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7。
有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8。
加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9。
反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去" 对11。
反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12。
反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
资金交易系统的主要客户是银行和财务公司以及外汇管理机构，这跟这些客户的业务需求有很大的关系。
一、资金交易系统在银行的运用
银行有存款帐户和交易账户，资金交易系统用来处理交易账户。
1、在银行里银行的一些业务如：
①货币市场
在国内货币市场目前主要包括于到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债等短期债券，在国外一些短期不记名的短期定期存款等也可以在资本市场上交易，也是货币市场的一种交易品种。
②有价证券
投资目的而持有的，期限高于一年以上
③存、贷款
财务公司内部资本市场的存、贷款交易
④外汇
代客外汇买卖一般由资金交易系统来做，一般来说在国内代客外汇卖指对公部分，对私外汇买卖由外汇宝系统来做
⑤金融衍生产品
远期利率协议
利率上限期权与下限期权
互换（利率互换、货币互换）
其它金融期货
2、资金交易系统组成以及各部分功能
资金交易系统一般有资金交易系统由资金交易前、中、后台组成
Ⅰ、前台发起资金类交易
Ⅱ、中台完成以下工作
一、交易风险分析
①信用风险分析，在金融期货的一些OTC（场外交易）交易中，会存在信用风险
②市场风险分析，主要是利率风险和汇率风险
③资产组合分析，投资组合可以降低投资的风险
二、跟核心业务系统交互，由核心业务系统完成帐务的处理
Ⅲ、资金后台的作用
一对资金类交易产品进行管理
二主要完成在资本市场上交易
3、资金交易系统在银行业务中的作用
①银行自身业务的需要，银行持有不同国家的不同币种，需要在外汇市场上进行交易，来规避汇率风险，以及根据需要把一种币种换成另外一种币种。
②在一个拥有成熟资本市场的国家里，银行进行资产负债负债管理时，需要在金融衍生品市场进行金融衍生品的交易来对冲银行面临的风险
③根据市场价格（一般来说由路透社、彭博提供）以及交易对手情况，帮助银行分析交易中的信用风险
④银行资本管理的需要，银行的资本是有成本的，如果银行持有过多的资本，有两种处理方法，第一种还给股东，第二种方法在资本市场上进行一些低风险投资，如货币市场，这样银行遇到流动性风险时，能迅速变现，来满足客户体现需要，银行也能在低风险投资中获得收益。
3、资金交易系统在国内银行中的运用
一资本市场情况
由于国内资本市场不是很成熟，国内目前有债券交易市场、银行间的外汇交易市场、期货市场、基本上没有金融衍生品交易市场，这些市场交易量不大，不是一个充分价格竞争，发育完善的市场，因此资金交易系统的一些功能，在国内银行的使用中并没有完全使用开来，
二各层次银行的资金交易系统的使用情况
在资金类业务中交易的准确性以及风险分析的准确性非常重要，在四大国有银行中，有些银行甚至买了几套资金类交易系统，中国银行就是这样，主要是用来比较交易及分析的结果，四大行在资金类交易比较完善，在国内资本市场不玩赏的情况下，他们能在国外的资本上进行交易，比如说中国银行的外汇交易，在中国为数不多的金融衍生产品交易中（主要是OTC场外交易），四大行就提供了绝大多数（中国银行就是一个从事OTC场外交易的做市商），在国内银行外汇交易中，中国银行也是做市商。
在股份制银行中目前了解到的招商银行、上海浦东发展银行、光大银行、浙江商业银行、北京银行的一些使用情况，他们在资金交易系统中最重要的交易是外汇交易以及的一些金融衍生品交易。
在城市商业银行客户中，目前了解到上了资金交易系统的银行有深圳商业银行、杭州商业银行、乌鲁木齐商业银行。
三各厂商银行交易系统在国内的使用情况
①目前在国内提供资金交易系统的厂商有：
Misys(英国的一家厂商)
Kondor（路透社的系统）
Sungard（美国的一家厂商）
SAP CFM（资金交易后台，SAP提供不了全套的资金交易解决方案，SAP的资金交易解决方案更适合财务公司用）
Summit（美国的一家厂商）
②Misys资金交易系统国内银行客户：
Misys在国内中小银行的代理主要是上海银立得
在国内有很多成功案例，工、农、中、建、交、以及招商银行、浙江商业银行、北京银行、杭州商业银行、乌鲁木齐商业银行都在使用。
③Kondor资金交易系统Kondor plus国内银行客户：
⌝上海浦东发展银行发展银行
⌝光大银行
这两家银行资金交易前、中台用的都用得是Reuters Kondor plus、资金后台用得是CFM来管理资金类产品，跟国家外汇管理局进行的交互依旧用得是Reuters Kondor plus。
③Sungard
在国内目前案例很少。
④Summit
中国银行试用过但后来就被misys代替。