银行客户经理管理办法
银行客户经理管理办法（试行）银发〔2005〕288 号 2005 年 7 月 21 日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理。
客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共 11个档次。
其中，高级客户经理设 4 个档次，客户经理设 3 个档次，助理客户经理设 3 个档次，见习客户经理设 1 个档次。
资深客户经理设 4 个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级 1以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。
具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。
日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。
第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理等业务的人员。
第九条营销设计经理为营销或营销管理部门内承担客户服务方案设计、营销策划、产品营销、理财服务等业务的人员。
第十条专业经理为国际业务、网络银行、个人业务等专业部门配合市场经理或信贷业务经理进行业务开发和办理的人员。
第十一条市场经理、信贷业务经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理 4 个等级共 11 个档次，其对应行员等级薪档从 12 级 1 档到 3 级 1 档。
营销设计经理设高级客户经理、客户经理 2 个等级共 4个档次，其对应行员等级薪档从 9 级 1 档到 6 级 1 档。
专业经理不设级档，不参加客户经理序列评价考核。
第十二条各岗位见习客户经理、助理客户经理和客户经理级别人员对外统称“客户经理”，各岗位高级客户经理。
级别人员对外统称“高级客户经理”第三章客户经理管理机构第十三条总行、分行（含总行营业部，下同）分别成立由主管行长任组长，公司业务部、个人业务部、国际业务部、网络银行部、人力资源部、风险管理部等部门负责人组成的客户经理管理小组，负责辖内客户经理的管理。
第十四条总行客户经理管理小组职责：（一）负责拟订、完善全行客户经理管理办法，报总行行长办公会审定。
（二）负责全行高级客户经理资格的审定。
（三）负责全行资深客户经理资格的审定。
（四）负责对分行客户经理管理工作进行检查、指导。
（五）负责总行营销部门内客户经理的管理。
第十五条分行客户经理管理小组职责：（一）负责拟订、完善本行客户经理管理实施细则。
（二）负责制订本行各级客户经理业绩标准及考核办法。
（三）负责本行各岗位客户经理资格、资深客户经理资格的认定。
向总行推荐申报高级客户经理、资深客户经理资格的人员。
（四）负责本行客户经理季度、年度评价考核结果的审定。
（五）负责对辖内基层行客户经理管理工作进行检查、指导。
第十六条总行、分行公司业务部门是本级行客户经理的专业管理部门，在各级行管理职责范围内，负责辖内客户经理的日常管理工作。
具体职责包括：（一）负责组织修订客户经理管理方面的相关办法、制度。
（二）负责组织客户经理资格申报工作，进行初审，提交同级客户经理管理小组审定。
（三）负责组织客户经理的季度考核、年度考核。
进行业绩统计、核实、公示，汇总综合评价意见，提出初步考核意见，报本级行客户经理管理小组审定。
（四）负责组织资深客户经理的资格申报及跟踪评价工作，进行初审，根据权限及程序报客户经理管理小组审查、审定。
（五）负责对辖内客户经理的工作进行检查，督促落实贷后管理责任。
（六）负责对重点客户的客户经理小组服务工作进行专业管理。
（七）负责对基层行客户经理日常管理工作进行检查、指导。
（八）负责制订年度客户经理培训计划并组织实施。
（九）负责辖内营销人员的专业管理，进行统计分析，提出调整意见。
（十）负责客户经理的档案管理。
（十一）负责执行客户经理管理小组其他决策事项。
第十七条总行、分行人力资源部门承担协同管理客户经理的职责：（一）协助修订客户经理管理办法、制定业绩标准及考核奖励办法、认定客户经理资格、审定考核结果，进行专业指导和把关。
（二）根据客户经理考核奖励办法以及客户经理考核结果，落实客户经理的工资及奖励待遇。
（三）根据营销部门的需求，具体负责营销人员的调入、调出以及调整，对营销人员的占比进行控制。
（四）负责客户经理人员的行员等级管理。
（五）完善与推进客户经理制相配套的奖励分配制度。
第四章客户经理岗位职责及资格条件第十八条客户经理是我行对外的业务代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介我行产品，争揽各种业务，同时联系、协调、组织行内有关部门及机构为客户提供全方位金 5融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第十九条市场经理岗位职责及资格条件。
市场经理承担客户开发、产品营销、客户服务、关系维护、创造收益等职责。
需具备以下资格条件：（一）具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
（二）熟悉我行主要业务品种及其操作流程、风险控制点，具有较强的公关和业务拓展能力。
（三）银行工作满 1 年。
（四）具备市场营销专业上岗资格。
第二十条信贷业务经理岗位职责及资格条件。
信贷业务经理承担客户开发、产品营销、信贷业务操作及管理、业务风险控制、客户服务、关系维护、创造效益等职责。
需具备以下资格条件：（一）具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
（二）掌握银行基本业务，具有较强的公关和业务拓展能力。
（三）具有信贷业务操作和管理能力以及较强的风险控制能力，授信业务尽职评价合格。
（四）大专学历银行工作满 3 年，或大本及以上学历银行工作满 2 年。
（五）具有信贷专业上岗资格（按我行信贷业务资格管理指导意见（华银办发〔2005〕339 号文）执行，下同）和市场营销专业上岗资格。
第二十一条营销设计经理岗位职责及资格条件。
营销设计经理承担客户开发、产品营销、业务与服务创新、整体营销推动、理财方案设计、创造效益等职责。
需具备以下资格条件：（一）具有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，合规经营，无不良行为和业务记录。
（二）熟悉我行业务品种，精通我行主要业务的流程，熟练掌握主要经营产品的营销，具有较强的风险控制能力、较高的创新能力、较丰富的公关和业务开发经验。
（三）大本及以上学历，银行工作满 3 年。
（四）具备为客户提供全方位金融服务（含相关理财服务）的能力。
（五）具备信贷专业上岗资格、市场营销专业上岗资格。
同时，还应至少具备我行国际业务、个人金融业务上岗资格或社会认定的保险代理资格、基金从业资格中的一项上岗资格。
第二十二条信贷业务经理高级客户经理资格条件。
信贷业务经理高级客户经理，除应具备上述各岗位的资格条件外，还需同时具备以下资格条件：（一）熟悉我行业务品种，精通我行主要业务的流程，熟练掌握主要经营产品的营销，具有较强的风险控制能力、较高的创新能力、较丰富的公关和业务开发经验。
（二）大专学历银行工作满 5 年；大本及以上学历，银 7行工作满 3 年。
（三）具备为大型客户提供全方位金融服务的能力。
（四）具备信贷专业上岗资格、市场营销专业上岗资格。
同时，还应至少具备我行国际业务、个人金融业务上岗资格或社会认定的保险代理资格、基金从业资格中的一项上岗资格。
第二十三条各行可根据本行实际情况细化资格条件，但不得低于上述标准。
第五章客户经理资格认定第二十四条资格认定程序：（一）申报人按照《银行行员持证上岗工作管理暂行办法》规定，参加所申报客户经理岗位所要求专业的上岗资格证书考试，取得相关专业上岗资格证书。
（二）申报人填报《银行客户经理资格申报、，审批书》并提交所申报岗位所要求的上岗资格证书，向所在单位提出申请，并由所在单位统一上报分行客户经理管理部门。
（三）分行客户经理管理部门组织对申报人进行综合素质、工作业绩审查、核实，对为客户提供金融服务的能力进行认定，向本行客户经理管理小组推荐。
高级客户经理资格经本级行客户经理管理小组审查后向总行推荐。
（四）客户经理管理小组根据客户经理资格条件进行资格认定。
（五）客户经理资格情况在分行公司业务部门备案、存 8档。
高级客户经理资格在总行备案。
第二十五条客户经理资格有效期为三年，期满后须重新进行认定。
第二十六条特别条款。
（一）对当年从行外调入，其基本素质和业务能力达到客户经理资格条件的人员，其客户经理资格可由分行在当年度内给予临时认定。
调入后第二年度需进行资格的正式确认。
（二）对于学历、工作年限不符合客户经理资格条件，但经综合评价考核，其基本素质和业务能力确实达到资格条件的人员，根据管理权限，报经客户经理管理小组审定后可以给予相应的客户经理资格。
（三）因客观原因未参加总行统一组织的有关专业的上岗资格考试的，其该专业的业务能力确实达到上岗资格条件的，在认定客户经理资格时，经客户经理管理小组审定，可以临时确认该专业上岗资格。
该专业上岗资格考试举行时，必须参加考试，考试不合格的，取消其该专业的临时上岗资格，并相应取消其客户经理资格的认定。
第六章客户经理评价考核第二十七条客户经理综合评价体系。
（一）业绩评价。
包括日均存款、综合业务量、客户数量、收息率、不良率 5 项指标。
（二）职业道德评价。
包括合规操作、诚信待客、公平竞争、廉洁自律、保守秘密、协作配合 6 个方面。
（三）基础管理工作评价。
包括定期拜访客户、客户档案管理、收集信息、定期报告 4 个方面。
（四）信贷操作及管理评价。
包括信贷调查、贷款发放、贷款档案、首贷检查、定期贷后检查、本息催收、风险分类、贷后检查报告、风险防范 9 个方面。
银行客户经理岗位管理制度
银行客户经理岗位管理制度第一章总则第一条为规范银行客户经理的工作行为，提高业务水平，保障银行业务的稳健经营，特制订本管理制度。
第二条本制度适用于银行客户经理岗位，包括银行客户经理的职责、权限、考核评价、培训发展等方面的管理。
第三条银行客户经理应当遵守本制度规定，维护公司形象，尊重客户，坚持诚实守信，履行岗位职责，提升专业水平，为客户创造价值。
第四条银行客户经理应当遵守国家法律法规、银行规章制度和职业道德规范，忠实履行银行职业道德准则，维护银行良好信誉。
第五条银行客户经理应当严守保密义务，不得泄露客户信息、银行业务秘密和商业机密。
第二章岗位职责第六条银行客户经理的主要职责包括：（一）负责客户接待和咨询服务，熟悉并了解客户需求，提供专业的金融理财咨询。
（二）负责拓展客户资源，完成银行产品的销售任务，提高客户满意度和产品渗透率。
（三）负责客户资信评级，进行风险控制，维护贷后管理。
（四）负责维护客户关系，回访客户，解决客户问题，提高客户忠诚度。
（五）负责与相关部门协作，及时处理客户异议和投诉，保障客户合法权益。
第七条银行客户经理应当具备较强的沟通能力、服务意识和专业技能，能够根据客户需求提供个性化的服务和建议。
第八条银行客户经理应当积极学习金融产品知识，了解行业发展动向，及时调整经营策略，提高自身竞争力。
第九条银行客户经理应当不断提升业务技能和销售能力，不断完善自身管理能力和团队协作能力。
第三章绩效考核第十条银行客户经理的绩效考核采用定期考核和不定期考核相结合的方式。
（一）定期考核：银行客户经理的绩效考核将定期进行，以月度和季度为单位，评价指标包括业绩完成情况、客户满意度、产品销售情况等，通过考核结果进行奖惩。
（二）不定期考核：银行客户经理在岗位工作中，随时会受到不定期的考核，内容包括工作态度、服务质量、合规合法等方面。
第十一条绩效考核结果将作为晋升、奖金、薪资调整、晋升等方面的重要依据。
第四章培训发展第十二条银行客户经理应当参加银行组织的各类培训，提高专业知识和销售能力。
银行零售银行客户经理考核管理办法业务
银行零售银行客户经理考核管理办法业务1. 引言本文档旨在介绍银行零售银行客户经理考核管理办法业务，并对考核管理办法进行详细解析，以期提升银行零售业务客户经理的工作效率和业绩。
2. 考核管理办法概述银行零售银行客户经理考核管理办法是为了评估客户经理在银行零售业务中的综合素质和业绩而制定的一套考核制度。
其目标是通过定量化的考核指标和评分体系，对客户经理的工作进行衡量和激励，增强其服务意识、销售能力和绩效表现，从而提升整个银行零售业务的质量和效益。
3. 考核指标和评分体系3.1 服务质量指标•客户满意度：反映客户对客户经理服务的满意程度，通过客户调查、反馈等方式进行评估。
•服务效率：客户经理在办理业务过程中的效率表现，包括办理业务的速度、准确性和及时性等方面。
•投诉率：客户对客户经理的投诉情况，反映客户经理服务质量的问题和改进空间。
3.2 销售业绩指标•存款业务：客户经理通过引导客户办理存款业务的数量、金额和增长率等指标进行评估。
•贷款业务：评估客户经理在贷款业务销售方面的表现，包括发放贷款的数量、金额和不良贷款率等指标。
•理财业务：考核客户经理在理财产品销售方面的业绩，包括理财产品销售额和客户投资收益等指标。
3.3 综合能力指标•业务技能：客户经理的业务知识、专业技能和综合能力，通过考试、培训等方式评估。
•团队合作：客户经理在团队中的协作能力、分享经验和互助精神等方面的表现。
•自我学习和成长：评估客户经理的自我学习能力、自我提升和职业发展计划等方面的表现。
3.4 评分规则根据以上考核指标，每个指标按一定权重进行评分，并综合计算客户经理的综合得分。
评分规则可以根据银行的实际情况进行灵活调整，以确保评分体系的公平性和合理性。
4. 考核管理办法实施流程4.1 目标设定银行零售银行客户经理考核管理办法的实施，首先需要为每个客户经理设定明确的考核目标。
目标应该具体、可衡量和具有挑战性，同时与银行的战略目标和业务发展方向相匹配。
银行客户经理管理办法
XX银行客户经理管理办法一、会议制度1、每周例会各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。
2、每月负责人沟通会为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。
沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
二．分析制度每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
三．目标管理根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。
同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。
四．过程管理各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的；1．现场管理各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。
2．系统监控各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ支行个人客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为加强个人客户经理管理，增强开拓个人业务市场能力，根据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理暂行办法》、《ⅩⅩ分行个人客户经理绩效考核指导意见》、《ⅩⅩ分行个人个人客户经理营销维护指引》、《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户经理管理办法（试行）》和《ⅩⅩ分行大堂经理营销服务工作指引》等相关规定，特制定本办法。
第二条个人客户经理是指专职为个人客户提供全方位个人金融服务、营销个人产品以及从事个人客户关系维护与管理的人员。
个人客户经理的主要服务对象是按照我行个人客户细分标准和统一视图策略，在我行各项金融资产达到一定标准的优质个人客户。
第三条本办法中的个人客户经理,包括个人客户经理和大堂客户经理。
第四条本办法遵循“突出价值贡献、统筹客户发展”的原则，对个人客户经理实行名单制和动态管理机制，将客户经理创造的业务收入、管户客户维护水平和质量以及基础工作流程和服务规范等进行综合评价，工作成效由支行考评。
第二章个人客户经理考核管理及岗位职责第五条支行通过MOVA系统提取个人客户经理产品营销业绩，核实并落实对个人客户经理的考核。
第六条个人客户经理的工作职责1．遵守上级行制定的个人客户经理日常工作规范。
2．积极开展市场调研活动，了解个人金融业务发展情况，关注市场竞争动态。
3．为客户提供国家经济、金融有关法律、法规、政策的咨询服务，宣传推介我行的个人金融业务产品和服务。
4．遵守保密制度，严禁违规向任何人泄露客户个人资料。
5．积极防范风险，严格遵守规章制度，执行各项业务流程，维护银行与客户权益。
6．个人金融产品营销。
通过定向营销、外勤访问等方式，努力拓展储蓄存款、个人贷款、银行卡、中间代理、电子银行等个人金融业务市场。
7．开发优质客户。
积极搜集个人客户资料，发现、挖掘个人优质客户，并做好相应的营销与服务工作。
对新发现的潜在优质客户要及时跟进，并建立联系。
8．客户关系维护。
银行客户经理管理办法
**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。
本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。
第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。
第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。
第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。
第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。
（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。
（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。
（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。
（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。
银行分行客户经理考核管理规定
银行分行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推动分行业务发展,完善激励机制,稳定和提升市场营销队伍,实现对区域市场的深度开发与销售,确保业务快速、健康发展,特制定本办法.第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员以下简称客户经理.第三条客户经理考核为季度考核.第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利,包括存款含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款创利、表内资产业务含本币对公贷款、个人贷款、贴现创利、表外资产业务主要是授信项下中间业务手续费创利以及其他中间业务创利.第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础.2、存贷业务创利调整系数采取浮动制,由计划财务部提交意见,分行考核委员会讨论确定.３、产品销售创利系数采取浮动制,在每季度考核前,由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表,分行考核委员会讨论确定.第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核,按总行相关政策执行.第七条为推动信贷资源充分利用,结合分行实际,设置以下创利调整项目：1、次级含以下当季形成当季收回的除外和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利.2、贷款形态由正常转为关注含以下级别的,当年不计算贷款创利.3、客户经理认定的个人贷款在考核期末出现逾期,则该笔贷款不计入当期创利；若逾期贷款移交个贷管理部,则参照个贷管理部相关处罚措施执行.第三章管理及兑现第八条相关部门于每季度次月三个工作日内,将考核数据送公司银行管理部和市场营销部汇总,并提交人力资源部审核.人力资源部将考核结果提交考核委员会审定.1、计划财务部负责提供分行考核资金价值和资金成本及存贷款业务创利调整系数.包括对公存、贷款和同业存款的资金成本特殊事项调整2、风险管理部根据风险隐患等因素对贷款创利进行调整.3、票据业务部负责维护票据贴现业务创利系统,并根据资金成本进行特殊事项调整.4、零售银行市场营销部负责维护个人贷款业务创利系统.5、支行会计经理和柜员共同负责维护中间业务收入创利.6、科技部负责维护上述数据系统平台.7、人力资源部核定考核期等级标准.第九条客户经理考核经过初评、调整、审定三个环节,以确定考核期行员等级.1、公司银行管理部和市场营销部根据考核期等级标准,初步确定客户经理按考核创利对应的行员等级,并提交人力资源部.2、人力资源部初审后提交客户经理行员等级考核结果,由分行考核委员会进行审定.第十条客户经理考核结果与个人行员等级挂钩,按季调整.第十一条客户经理行员最高等级按总行规定执行,其中在5级4档以下含由分行确定,超过5级4档的报总行审批.第十二条客户经理前三个季度不含个贷客户经理考核创利水平达到12级含以上标准的,设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.第十三条客户经理前三个季度不含个贷客户经理创利水平未达12级不含以上标准的,以存款规模作为确定行员等级基本标准最低存款日均标准为3000万元.具体对应关系见下表：注：如创利对应行员等级高于存款规模对应行员等级,则考核等级在存款对应的行员等级范围内按创利调整.第十四条对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等级对应的存款规模标准.未达到日均存款标准的,行员等级直接下调至下一级最高档.注：此类人员前三个季度按本条款标准执行；第四季度比照第十二条和第十三条之规定执行.第十五条客户经理产品销售创利按封顶计算,即加上产品销售创利后,10级以下的不得在考核级别的基础上超过二档、10级以上含的不得在考核级别的基础上超过1档.第十六条对分行有特殊贡献的客户经理,由分行考核委员会进行行员等级的最终裁定.第十七条如客户经理出现以下情况之一的,经考核委员会决定,将扣减客户经理季度创利的10%-30%,或直接降级.1、私自对客户承诺不当利益,并导致客户投诉,影响本行对外声誉的；2、工作中出现违规或违法行为；3、不服从管理,缺少团队意识和协作精神；4、其他分行考核委员会认定的客户经理需做降级处理或不适合继续履责的行为.第十八条对入行、转岗和脱产休息的客户经理进行适当保护.１、对入行未满半年的客户经理,给予半年的保护期.在保护期内,如试考核达到标准的,则按考核等级执行,此后不再进行保护.２、转岗为客户经理的分行其它序列员工,在第一个季度保护为转岗前级别,第二个季度考核不达标的进入最低保护级别,经培训后仍不达标的转入派遣用工形式.３、国家规定需脱产休息一定时间的客户经理如产假、工伤及其他不可抗因素形成的休假,给予一个季度的保护政策,其级别按休假前一个考核季度的级别执行.保护期间工资、福利参照总行相关文件执行,保护期满后的季度考核中按考核结果执行行员级别.第十九条考核准入达到以下考核标准的员工,由分行人力部按照相关管理规定进行审核,并报考核委员会审批通过后进入在册序列；一连续2个季度考核结果达到在册行员等级；二上季度日均存款达到2500万含以上,本季度日均存款达到3500万含以上；三当季度日均存款达到4000万含以上；四其它有重大题材或特殊事项,由所在单位提出申请,公司银行管理部和市场营销部同意.第二十条对于学历未达到总行准入条件,季日均存款规模达到5000万元或季创利达到25万元以上的人员,由分行考核委员会同意,并报总行审批通过后进入在册序列.第二十一条考核退出客户经理季度考核未达标、且工作态度及综合素质达不到要求的,经分行考核委员会审批,提前一个月告知后予以解除劳动合同.第二十二条客户经理如对考核有异议,可在考核结果公布三个工作日内向分行考核委员会提起复议.第四章附则第二十三条本办法自二○○九年一月一日执行.第二十四条本办法由人力资源部负责解释和修改.。
银行公司客户经理管理办法
银行公司客户经理管理办法第一章总则第一条为进一步加强公司客户经理队伍的建设与管理～结合本行实际制定本办法。
第二条本办法所称公司客户经理是指营销对象主要为公司类客户的客户经理.按照客户关系管理类型分类～公司类客户即为，法人,企业客户～包括大型企业、中型企业和小型企业。
第三条本办法包括公司客户经理的工作职责、准入、聘用、交流、退出、职级管理、行为规范、教育培训等一系列制度规范.第四条为切实加强本行客户经理的管理～总行成立由相关领导担任组长和副组长～公司业务部、零售业务部、人力资源部、风险管理部负责人担任组员的客户经理领导小组。
客户经理领导小组下设公司客户经理管理办公室在公司业务部.公司业务部负责公司客户经理的日常管理工作，人力资源部负责客户经理的职级评定、薪酬与绩效考核工作，风险管理部负责客户经理违规事实的提交工作。
第二章公司客户经理准入、聘用、交流第五条公司客户经理的工作职责,一，积极组织吸收客户存款～及时了解客户信息～推荐行内各类产品。
,二，积极管理和发展目标客户～挖掘销售机会和积极销售我行产品～并引荐客户。
，三，接受其他员工的业务引荐~通过主动销售来维护并增长客户数量。
,四,对主要客户销售和服务活动作书面记录～并定期向主管汇报.，五，对客户任何关于银行业务方面的咨询给予解答。
，六,主动进行自我提高～积极参加各类培训。
第六条负债类客户经理原则上以维护负债业务为主～从事资产业务需报总行同意.第七条公司客户经理准入的基本条件，一,具有良好的道德品质、较强的业务能力和一定的公关协调能力。
，二,从事金融工作2年，含，以上或在本行工作1年以上。
,三，具有大专以上文化程度，特别优秀的人员条件可适当放宽，。
，四,持有信贷上岗证。
，五,公司客户经理准入原则上须有两年以上零售类客户经理经验，公司资源特别丰富者可适当放宽条件，。
,六，经公司业务部综合考察合格。
,七,受过纪律处分的员工需解除处分后两年方可从事客户经理岗位。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
银行客户经理管理办法
银行客户经理管理办法银行客户经理管理办法(试行)银发〔2005〕288 号 2005 年 7 月 21 日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍,发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力,特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理.客户经理分市场经理(资源型）、信贷业务经理（资源能力型)、营销设计经理及专业经理（能力型)四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别,共 11个档次.其中，高级客户经理设 4 个档次,客户经理设 3 个档次，助理客户经理设 3 个档次，见习客户经理设 1 个档次。
资深客户经理设 4 个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级 1以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的,不得享受相应的客户经理待遇.具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇,能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法,根据评价考核结果享受奖励.第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。