商业银行客户经理营销技巧
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧微信发展到现在，已经逐渐成为必不可少的工作和社交工具。
因为微信具有时机性、指向性、持续性、生活化等多方面的优势，也成为了银行进行客户维护和产品宣传营销的有效手段。
与传统的微商和公号营销不同，银行在利用微信的时候更需要“润物细无声”，做到有节奏、有方法、有重点，具体表现在以下四点：好友数是根基通过网络进行宣传营销的好处在于，能够突破物理渠道的限制，从本质上来看，也是外拓的另一种形式。
对于银行理财经理、大堂经理等服务营销岗位而言，微信的好友数直接关系到宣传的覆盖面，因此要尽可能主动去加客户微信。
在加客户微信时，有一个小细节需要注意：最好请客户扫自己的二维码，因为扫一扫所需要的操作步骤，比找出自己的二维码名片要少的多。
此外，还要先设计好让客户加微信的理由，从传统的信息分享、专属服务，到个性化的产品收益追踪反馈、生活化的共同爱好切入等，都要做到胸有成竹。
至于多少好友数才算及格，至少要1000个起步。
事实上，作为拥有客户资源的营销岗位，只要有心，想要达到这个数字并不难。
微信名是细节微信名是一个人个性化的体现，作为社交手段这本身无可厚非，可如果把微信用到工作上来，个性化的微信名反而有可能成为“拖后腿”的根源。
因为并不是所有客户都有备注人名的习惯，如果你的微信名太过天马行空，时间久了，客户就会忘记你到底是谁。
当然，如果你可以把自己的微信名打造成一个品牌，让人印象深刻，也是一个非常好的选择。
但这种做法需要花大量的时间和精力，因此需要进行取舍。
一般来说，用来营销的微信名，最好还是用自己的实名。
在实名的前后，可以根据篇幅长短加上网点名称或者工号。
前者是为了让微信名变成自己的名片，让自己更有辨识度；后者是便于在客户购买产品的过程中，便于把工号加入推荐人的选项中。
朋友圈要经营朋友圈是一个人的缩影，关注什么、喜欢什么、在做什么，都能够从朋友圈里分析出来。
对于并不熟悉的人，我们习惯了通过他的头像，进入他的朋友圈，来对他形成初步的了解。
银行客户经理营销技巧培训PPT课件ppt
汇报人：可编辑 2023-12-23
目录
CONTENTS
• 银行客户经理的角色与职责 • 营销技巧基础 • 实战营销策略 • 服务与沟通技巧 • 客户关系维护与拓展 • 案例分析与实践
01
银行客户经理的角色与职责
客户经理的角色定位
客户关系管理
作为客户经理，首要任务是维护和拓展客户 关系，了解客户需求并提供满足需求的产品 和服务。
表达技巧 清晰、准确地表达产品特点和优势，让客户更好 地了解产品。
3
提问技巧
通过提问了解客户需求，引导客户需求，促进业 务交流。
客户关系维护
定期回访
定期对客户进行回访，了解客户需求变化，提供个性化服务。
节日关怀
在重要节日或客户生日时，发送祝福信息或礼品，提升客户忠诚度 。
投诉处理
及时处理客户投诉，积极解决客户问题，维护客户关系。
耐心倾听
在与客户交流时，应耐心倾听客户需求，避免打 断客户发言，尊重客户意见。
了解客户需求
通过沟通了解客户的业务需求、财务状况和风险 偏好，为客户提供个性化的服务。
提高服务质量
专业性 客户经理应具备丰富的银行业务知识和经验，能够为客户提供专 业、准确的建议和解决方案。
高效服务
提高服务效率，缩短客户等待时间，确保客户在银行办理业务的顺 畅。
产品销售与推广
客户经理需要掌握银行各类产品知识，根据 客户需求推荐合适的产品，并积极推广银行 新产品。
风险管理与合规
客户经理需了解风险管理知识，确保业务合 规，控制风险。
客户经理的职责
01
02
03
市场调研与分析
客户经理需要定期进行市 场调研，了解行业动态和 竞争对手情况，为银行产 品和服务创新提供依据。
商业银行客户经理营销技巧
三、要有诚实的信用。诚信是营销之本，先做人、 后做事，要给客户留下真诚的印象。
●先做人后做事,先卖人品后卖商品 ●取得客户信赖的秘方
1.把客户当作自己的衣食父母 2.真诚老实，千万别说慌 3.说到做到，严守信用 4.遵纪守法，注重职业道德 5.千方百计给客户留下真诚的印象
四、要有丰富的知识，把知识变成营销的 最大资本。
四、目标管理。
想成功一定要有目标，让你的营销生涯从目标管 理开始。制定目标，明确关键性成果，评估优劣 势，确立行动方针。
感谢大家的参与，希望大家都能成
为一个优秀的客户经理。
成功营销的第二步是寻找客户。
一、广集信息，查找目标客户。 （一）,用关系法介绍目标客户 关系法的特点 1.容易接近 2.容易自信 3.容易起步 4.容易成功 5.容易患得患失
关系分类
1.列出名单 2.分类整理 3.填写资料 ●关系法的运用
1.克服心理障碍 2.视亲友为知己 3.绝不强迫营销 3.提供最优质服务 4.不断拓展缘故
成功营销的第五步是异议处理。
一、认识异议。市场营销是从被拒绝开始的，没 有拒绝，便没有营销，但“不”只是代表着今天 的“不”。因此要以平常心面对拒绝，始终诚实 与谦虚，需要信心与权威感，千万不可争论。
二、辨别异议。找准客户提出拒绝的原因，是在 客户，还是在客户经理，或者是银行的产品和服 务。辨别客户是真实的拒绝还是假的拒绝。
成功营销的第七步是客户维护。
一、客户维护的重要性。
市场营销是不息的循环，通过客户维护，可以培养忠诚 客户，深度开发市场；可以取得竞争优势，提升银行形象； 可以创立特色品牌，提高经营绩效。
二、客户维护的内容。
分析客户的价值，在产品服务跟进上维护；对客户契 约关系、帐户关系及情感关系的维护；对银行债权关系的 维护，确保银行债权的完整性、合法性和时效性，确保客 户主体资格的合法性。
银行客户经理营销技巧及工作指引
建立风险预警机制，对可能出现的风险进行及时预警，并制定应急 预案。
CHAPTER 05
客户关系维护与发展
客户满意度调查与反馈
定期进行客户满意度调查
通过问卷、电话访问等方式收集客户对银行产品和服务的意见 和反馈。
分析调查结果
找出产品或服务存在的问题和改进空间，制定相应的改进措施。
与相关部门沟通
制定培训计划
根据培训目标与需求调研结果，制定详细的 培训计划，包括培训内容、时间安排、师资 等。
培训内容与方式选择
丰富培训内容
提供多元化的培训内容，如销售技巧、沟通技巧、 产品知识等，以满足客户经理不同方面的需求。
创新培训方式
采用线上学习、线下研讨、案例分析等多种培训方 式，以提高培训效果和学员参与度。
客户拓展与渠道建设
市场调研
了解目标客户群体和市 场需求，制定针对性的 营销策略。
拓展新客户
通过多种渠道，如社交 媒体、线下活动等，拓 展新客户群体，提高市 场份额。
优化渠道建设
优化线上线下渠道建设 ，提高渠道覆盖率和便 捷性，为客户提供更好 的服务体验。
CHAPTER 06
银行客户经理工作指引
工作计划制定与执行
专业的金融知识
熟悉金融市场和产品，具备扎实的金融知 识和投资理财经验。
诚信与责任感
遵守职业道德和行业规范，对客户负责， 提供真实、准确的金融信息。
银行客户经理的工作流程
提供专业建议
根据客户需求和金融产品特点 ，为客户提供专业的投资理财 建议。
实施方案并跟踪效果
与客户一起实施金融服务方案 ，并定期跟踪和评估方案效果 ，及时调整和优化方案。
了解市场动态和竞争对手的产品
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总结词
运用适当的非语言沟通方式，如眼神接触、微笑和身体语言，增强沟通效果。
详细描述
除了口头表达，客户经理还需注意自己的非语言信号，保持自信、友善的态度，营造轻松的交流氛围。
深入了解银行产品是客户经理的基本素质。
总结词
客户经理需要全面掌握银行各类产品特点、优势和适用场景，以便根据客户需求提供合适的产品建议。
汇报人：可编辑
2023-12-27
银行客户经理营销技巧培训ppt课件
目录
银行客户经理的角色与职责营销技巧基础实战营销案例分析营销策略与技巧提升营销道德与法规遵守总结与展望
总结词
有效沟通是建立良好客户关系的关键。
详细描述
客户经理需要具备良好的沟通技巧，包括清晰、简洁的语言表达，耐心倾听客户需求，以及适时提问以了解客户背景和需求。
总结词
客户经理在谈判中应保持冷静、耐心和灵活，根据谈判进展调整策略，促成交易成功。
详细描述
实战营销案例分析
某银行客户经理通过深入了解客户需求，提供专业的理财方案，成功吸引高净值客户，实现银行业务的快速增长。
案例一
某银行客户经理利用大数据分析，精准定位目标客户群体，通过定制化的金融服务方案，有效拓展了客户群体。
案例二
某银行客户经理通过与客户的互动和沟通，建立了良好的信任关系，从而实现了长期稳定的合作关系。
案例三
明确目标市场是制定营销策略的基础，客户经理需要了解目标客户的需求、偏好和特点，以便更好地满足客户需求。
总结词
客户经理需要关注竞争对手的产品和服务，了解其定价、促销和推广手段，以便更好地制定自己的营销策略。
详细描述
关注市场动态和金融政策变化，及时更新产品知识，提高专业水平。
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产品销售 向客户推介适合的金融产品，完成 销售任务。
客户咨询
为客户提供专业的金融咨询服务， 解决客户问题。
职责概述
01
02
03
拓展客户市场
通过多渠道开发新客户， 扩大市场份额。
提高客户满意度
关注客户需求，提供优质 服务，提升客户满意度和 忠诚度。
风险管理
识别和评估客户风险，确 保业务合规。
营销技巧培训
营销技巧与策略
总结
客户关系管理
培训效果评估
产品与服务推广
总结
通过问卷调查了解学员满意度
学员在培训后的业绩提升情况
客户反馈与评价
展望
未来培训方向 数字化营销与金融科技应用 客户关系管理的高级技巧
展望
金融产品创新与市场 趋势分析
加强金融专业知识学 习
提升客户经理的综合 素质
展望
提高沟通与谈判能力 培养团队协作与领导力
尊重客户权益
公平竞争
确保客户在接受银行服务时得到公平 、公正的待遇，尊重客户的隐私和知 情权。
遵守市场规则，不采取不正当手段进 行竞争，维护市场秩序和公平交易。
诚信原则
在营销过程中，银行客户经理应遵循 诚信原则，不夸大产品或服务的性能 和收益，提供准确、真实的信息。
合规要求
遵守法律法规
银行客户经理在进行营销活动时 ，必须严格遵守相关法律法规， 包括金融监管政策、消费者权益
案例分析
通过案例分析，学习 优秀客户经理的成功 经验和做法。
PART 03
高级营销技巧
客户经理营销技巧
客户调研
了解客户需求、偏好和消费习惯，以 便更好地定位和满足客户需求。
02
产品知识
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧
银行客户经理微信、朋友圈营销技巧微信发展到现在，已经逐渐成为必不可少的工作和社交工具。
因为微信具有时机性、指向性、持续性、生活化等多方面的优势，也成为了银行进行客户维护和产品宣传营销的有效手段。
与传统的微商和公号营销不同，银行在利用微信的时候更需要“润物细无声”，做到有节奏、有方法、有重点，具体表现在以下四点：好友数是根基通过网络进行宣传营销的好处在于，能够突破物理渠道的限制，从本质上来看，也是外拓的另一种形式。
对于银行理财经理、大堂经理等服务营销岗位而言，微信的好友数直接关系到宣传的覆盖面，因此要尽可能主动去加客户微信。
在加客户微信时，有一个小细节需要注意：最好请客户扫自己的二维码，因为扫一扫所需要的操作步骤，比找出自己的二维码名片要少的多。
此外，还要先设计好让客户加微信的理由，从传统的信息分享、专属服务，到个性化的产品收益追踪反馈、生活化的共同爱好切入等，都要做到胸有成竹。
至于多少好友数才算及格，至少要1000个起步。
事实上，作为拥有客户资源的营销岗位，只要有心，想要达到这个数字并不难。
微信名是细节微信名是一个人个性化的体现，作为社交手段这本身无可厚非，可如果把微信用到工作上来，个性化的微信名反而有可能成为“拖后腿”的根源。
因为并不是所有客户都有备注人名的习惯，如果你的微信名太过天马行空，时间久了，客户就会忘记你到底是谁。
当然，如果你可以把自己的微信名打造成一个品牌，让人印象深刻，也是一个非常好的选择。
但这种做法需要花大量的时间和精力，因此需要进行取舍。
一般来说，用来营销的微信名，最好还是用自己的实名。
在实名的前后，可以根据篇幅长短加上网点名称或者工号。
前者是为了让微信名变成自己的名片，让自己更有辨识度；后者是便于在客户购买产品的过程中，便于把工号加入推荐人的选项中。
朋友圈要经营朋友圈是一个人的缩影，关注什么、喜欢什么、在做什么，都能够从朋友圈里分析出来。
对于并不熟悉的人，我们习惯了通过他的头像，进入他的朋友圈，来对他形成初步的了解。
商业银行客户经理营销技巧招
商业银行客户经理营销技巧招
商业银行客户经理是银行中非常重要的职位，他们负责维护和管理客
户关系，提供全方位的金融服务，满足客户需求并达到销售目标。
因此，
客户经理需要具备一系列的营销技巧，以吸引客户、提升销售业绩。
以下
是一些有效的商业银行客户经理营销技巧。
1.理解客户需求：客户经理需要耐心倾听客户的需求，了解他们的金
融目标和挑战。
只有理解客户的需求，才能更好地推荐适合的产品和服务。
了解客户的风险承受能力、偏好和目标是建立信任和长期合作的基础。
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●“简单论”心态：复杂的生活简单过，简 单的事情重复做！
●“今天论”心态：假如今天是我生命的 最后一天！
●“看透论”心态：对人生和客户要看透 不看破！
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6
●“知足论”心态：对生活和工作要知足不 满足！
●“才干论”心态：肯干加能干等于才干！
●“作为论”心态：有作为，才有地位， 才有滋味！
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四、要有丰富的知识，把知识变成营销的 最大资本。
古人云：一事不知，儒者之耻。
一个优秀的客户经理，要具备银行的
基本知识、金融产品知识、客户知识、社
会经济知识、法律知识及财会知识，知识
就是力量。
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五、要有高超的技能。 在这个专业营销时代，营销是一门学问和
艺术，因此必须具有 洞察能力 社交能力 应变能力 口才能力。
1.政府有关部门负责人和工作人员 2.金融部门负责人和工作人员 3.企业财会部门负责人和办事人员 4.医师 5.律师 6.房地产商 7.学校领导、班主任和老师 8.新闻记者和电视电台节目主持人 9.企业销售主管和销售员（业务人员） 10.居委会主任 11.包工头和打工头 12.其他人士
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资料法的运用要点 1.注意情报资料的可靠性 2.注意情报资料的完整性 3.注意情报资料的时效性
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用耳目法搜索目标客户 ━━众里寻他千 ●耳目法的好处 1.市场面广，信息量大 2.有利于提高效率 3.可以减轻营销工作量
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●哪些人可以充当“耳目”
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3
成功营销的第一步是营销自己。
一、首先要有积极的心态，━━心态决定命 运
失败者和成功者之间唯一的差别就是心 态不同。
营销任何东西都必须用态度作包装，没 有积极的心态就不要做市场营销
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4
●“享受论”心态：享受工作！ 1.客户经理可以从中享受尊严与名望 2.客户经理可以从中享受挑战与创新 3.客户经理可以从中享受与成材与成功 ●“快乐论”心态：太好了! ●“命运论”心态：信命不认命！ 一命二运三风水四积阴德五读书 读书是
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关系分类
1.列出名单 2.分类整理 3.填写资料 ●关系法的运用
1.克服心理障碍 2.视亲友为知己 3.绝不强迫营销 3.提供最优质服务 4.不断拓展缘故
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（二）用资料法查找目标客户
●资料法分类
1.报章杂志和广播电视 2.各种统计资料和年鉴 3.工商管理公告 4.各种名录 5.企业公告及广告 6.电话簿 7.因特网 8.户外媒体 9.邮寄媒体 10.人民银行信贷登记系统和企业开户登记薄 11.银行内部资料 12.其他资料
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（三）扫街法寻求客户
扫街=生磕=陌生人直接拜访 1.最基本的方法 2.最艰难的开拓 先交朋友，再做业务。低姿态做人，高姿
态做事。
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二、嫌贫爱富找对象
目标客户的资格鉴定:
对目标客户进行分析归类。看客户是否 有金融需求、是否有购买能力、是否符合 我行优质客户的条件、客户代表是否有购 买决策权、是否能为我行创造价值和利润， 并以此确定营销对象
商业银行客户经理营销技 巧
客户经理以自身良好的业务素质，为客 户提供多层次、全方位的金融服务，满足 客户的需求，能够赢得客户的信赖，争取 到优质的客户，从而改善、优化客户队伍， 为商业银行的长远发展奠定基础。
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2
优质的服务来自高超的服务技巧，优秀 的客户经理能够完整理解自己的角色，形 成锐利的营销风格和完美的操作技巧，创 造顶尖的营销业绩和幸福的个人生活。
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八、要有真诚的微笑和个人独特的风采。 一个积极乐观的人，善于控制自己的情绪， 有着创新思考的良好习惯，永远给人以真 诚的笑脸，打造出自己与众不同的品牌
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成功营销的第二步是寻找客户。
一、广集信息，查找目标客户。 （一）,用关系法介绍目标客户 关系法的特点 1.容易接近 2.容易自信 3.容易起步 4.容易成功 5.容易患得患失
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六、要有坚定的信念，这是内心的支柱， 成功的天梯。拥有信念就会拥有一切，表 现出自己的自信才能赢得客户的信任。
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七、要有钢铁般的意志，永不言败，从不 言难。
营销是勇敢者的事业，成功者找方法，失 败者找借口，成功者决不放弃，放弃者不 会成功。
孙中山：吾志所向，一往无前。
●“欲望论”心态：一定要、一定要、一 定要有强烈的成功欲望！
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二、要有火一样的热情━━热诚赢得一切
热情是一个人最重要的财富之一，热情 是客户经理赢得营销事业成功的致命武器， 热情可以赢得客户，热情可以赢得朋友。
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提高热情的方法
1.用爱心来提高热情
2.用培养自信心来提高热情
二、把握进入时机。
在客户发生重大事件时，如体制变革、经营管理方式 改变、人事变动、计划上新的生产项目、生产经营遇到暂 时的困难、重大庆典或者是与竞争对手发生重大矛盾，这 都是我们进入的最好契机。
三、正式接触客户。
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三、开拓目标客户。通过坚持不懈地拜访 和提供优质的服务，让客户认同你，认同 你的金融产品。
记接近客户。
一、收集客户的情报，因为知己知彼，才能百战不殆。
要收集客户经营管理的情报，收集其所处行业的情报， 收集客户高层人员的基本资料、家庭情况、人际关系、生 活经历、性格特点及与银行合作态度等多方面的情报。
3.用目标管理来提高热情
4.用给自己以精神鼓励来提高热情
5.用事业激励来提高热情
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三、要有诚实的信用。诚信是营销之本，先做人、 后做事，要给客户留下真诚的印象。
●先做人后做事,先卖人品后卖商品 ●取得客户信赖的秘方
1.把客户当作自己的衣食父母 2.真诚老实，千万别说慌 3.说到做到，严守信用 4.遵纪守法，注重职业道德 5.千方百计给客户留下真诚的印象