金融监管试题
一、名词解释
1、金融监管部门的法律工具
2、金融监管部门的经济工具
3、金融监管部门的行政工具
4、社会舆论监督
5、非现场检查监管
6、现场检查监管
7、金融体系负的外部性效应
8、“搭便车效应”
9、“柠檬问题”
10、集权型金融监管体制
11、分工型金融监管体制
12、单线多头式监管模式
13、双线多头式监管体制
14、合作型金融监管体制
二、选择题
1、银行监管法律起源于（）。
A.德国
B.英国
C.美国
D.意大利
2.20世纪上叶，美国金融从自由到管制的分水岭是（）。
A 第一次世界大战
B 第二次世界大战
C 1929-1933年经济危机
D 布雷顿森林体系建立
3.奠定金融监管的理论基础是( )
A.古典经济学
B.现代经济学C新古典经济学D.政治经济学
4.金融监管的首要目标是（）
A维护金融体系的安全 B 保护全体存款人的合法权益
C 实现金融有序竞争和提高效率
D 维护金融市场稳定
5.金融监管的一般目标是（）
A维护金融体系的安全 B 保护全体存款人的合法权益
C 实现金融有序竞争和提高效率
D 维护金融市场稳定
6、通常情况下，金融监管工具可概括为（）
A法律工具B市场工具C经济工具D 行政工具
7、金融监管的法律工具的约束力体现在（）
A对金融监管部门本身具有约束力B对金融市场具有约束力
C对各金融机构具有约束力D对金融参与者具有约束力
8、金融监管体系包括（）
A金融监管当局的监管B行业自律机构的监管C中介机构的监管D社会舆论的监管
9、能够对金融机构起监监督用的中介机构包括（）
A审计事务所B会计事务所C律师事务所D外部评级机构
10、中介机构监督在金融监管中发挥的职能有（）
A 信息鉴定B法定审计C 行政审计D 监管审计
11、金融监管的途径分为（）
A 临时检查
B 常规检查
C 非现场检查
D 现场检查
12、非现场检查监管按照检查内容可分为（）
A 合规性检查B流动性检查C风险性检查D安全性检查
13、根据现场检查监管的目的、范围和重点，可将其分为（）
A局部现场检查监管B 全面现场检查监管C专项现场检查监管D常规现场检查监管
14、现场检查监管的内容是（）
A 对内部控制的检查B对资产状况的检查C对负债状况的检查D 对盈利状况的检查
15、现场检查监管中，对内部控制的检查包括（）
A 行政控制B会计控制C存款业务的检查D负债业务的检查
16、现场检查监管中，对资产状况的检查主要包括( )
A 对贷款业务的检查B对存款业务的检查C对负债业务的检查D对现金账户的检查
17、现场检查监管中，对负债情况的检查主要包括（）
A 对存款业务的检查对借入资金的情况的检查C对现金账户的检查D 对负债业务的检查
18、（）是金融监管变迁的内在推动力。
A金融创新B金融监管理论C 金融监管模式D 金融监管目标
19、关于信用管理的金融监管理论的主要内容（）
A 货币发行管理
B 证券发行管理
C 基金发行管理
D 最后贷款人制度
20、金融监管理论中，公共利益的监管理论包括（）
A 负外部性监管理论
B 公共产品监管理论
C 信息不对称监管理论
D 自然垄断监管理论
21、金融监管理论中，金融脆弱的监管理论包括（）
A 金融不稳定假说
B 银行挤提理论
C 信息不对称监管理论
D 自然垄断监管理论
22、在金融不稳定假说中，明斯基将借款企业分为（）
A 抵补性的借款企业
B 投机性的借款企业
C 盈利性的借款企业
D 高风险的借款企业
23、金融监管理论中，集体利益理论包括（）
A 政府掠夺理论
B 一元利益论
C 特殊利益论
D 多元利益论
24、金融监管理论中，金融监管失灵理论包括（）
A 管制供求理论
B 管制寻租理论
C 监管俘获理论
D 社会选择理论
25、强调约束的金融监管理论主要内容包括（）
A 公共利益的监管理论
B 金融脆弱的监管理论
C 功能监管理论D资本监管理论
26、注重效率的金融监管理论主要内容包括（）
A 集团利益理论B金融监管失灵理论C 金融监管的辩证法理论D 公共利益的监管理论
27、规则引导的金融监管理论主要内容包括（）
A 功能监管理论
B 激励监管理论
C 资本监管理论
D 市场纪律监管理论
28、金融监管体制的模式分为（）
A 分业监管
B 集权监管
C 混合监管
D 民主监管
29、我国实行的金融监管体制是（）
A 单线多头式监管体制
B 双线多头式监管体制
C 单线单头式监管体制
D 多线多头式监管体制
30、美国实行的金融监管体制是（）
A 单线多头式监管体制
B 双线多头式监管体制
C 单线单头式监管体制
D 多线多头式监管体制
31、美国实行双线多头式的金融监管体制的根本原因是（）
A 三权分立政体
B 联邦体制
C 南北战争影响D经济制度影响
32、国际金融监管的核心是（）
A 日本B美国C 欧洲D 中国
33、欧洲著名的国际监管组织有（）
A巴塞尔银行监管委员会B证监会国际组织
C全球金融体系委员会D欧盟经济和金融委员会
34、当今欧洲的金融监管框架正向（）迈进。
A 统一化
B 一体化
C 合作化
D 国际化
35、功能监管是由（）提出的。
A 罗伯特·莫顿B凯恩C 斯蒂格勒D 克鲁格
36、中国银监会、保监会和证监会成立的时间分别是（）
A 2003；1998；1998
B 1998；1998；2003
C2003；1999；1998 D 1999；1998；1003
37、中国人民银行的金融监管职能主要体现在（）
A 国家经济安全监管
B 国家金融安全监管
C 国家外汇市场监管
D 反洗钱金融监管
38、中国保监会对派出机构实行（）领导。
A 水平
B 垂直C横向D纵向
39、中国保监会的总部设在（）
A 上海
B 天津
C 北京
D 南京
40、（）是典型采用集权型金融监管体制的国家。
A 英国
B 美国
C 日本
D 德国
三、简答
一、为什么要加强金融监管国际合作
二、国际金融风险的传播途径有哪些?
三、当前全球范围内金融监管的局限性
四、金融监管的原则
五、非现场检查监管资料来源于哪里?
六、金融监管体系修正的内容
七、强调约束的金融监管理论的内容
八、注重效率的金融监管理论的内容
九、金融监管理论发展的启示
十、金融监管理论发展趋势展望
十一、金融监管体制的历史演变
十二、金融监管体制的演化特点
十三、金融监管体制演变的一般规律
十四、集权型金融监管体制的优缺点
十五、简要评价单线多头式的监管体制
十六、简要评价双线多头式的监管体制
十七、合作型金融监管体制具有哪些特征?
十八、金融监管体制的演进趋势
十九、中国银监会主要职责是什么？
二十、对我国金融监管体制新构架的设想
四、论述
金融监管是需要法律维护还是道德规范？。
金融监管期末考试题及答案
金融监管期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融监管的主要目标是什么？A. 促进经济增长B. 维护金融稳定C. 保障投资者利益D. 以上都是2. 以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融机构C. 直接参与金融市场交易D. 保护消费者权益3. 金融监管的“三线”原则包括以下哪些内容？A. 法律线、道德线、纪律线B. 风险线、合规线、道德线C. 法律线、合规线、纪律线D. 风险线、合规线、纪律线4. 巴塞尔协议Ⅲ中，银行核心一级资本充足率的要求是多少？A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%5. 金融监管中的“穿透式监管”主要指的是什么？A. 对金融产品进行深入分析B. 对金融活动进行全程监控C. 对金融风险进行穿透式识别D. 对金融机构进行穿透式管理答案：1.D 2.C 3.C 4.B 5.C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融监管的必要性。
答案：金融监管的必要性主要体现在维护金融市场秩序、防范和化解金融风险、保护投资者和消费者权益、促进金融市场健康发展等方面。
2. 描述金融监管机构在金融危机中的作用。
答案：金融监管机构在金融危机中扮演着关键角色，包括及时识别和评估金融风险，采取有效措施防范和缓解危机，维护金融市场稳定，保护投资者和消费者利益，以及恢复市场信心。
3. 阐述金融监管的基本原则。
答案：金融监管的基本原则包括合法性原则、公平性原则、透明性原则、效率性原则和适应性原则。
这些原则确保金融监管活动合法、公正、公开，同时高效和灵活地应对市场变化。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行因违规操作被金融监管机构处以罚款，分析该事件对银行声誉和业务的影响。
答案：该事件可能导致银行声誉受损，客户信任度下降，进而影响其业务发展和市场竞争力。
同时，罚款会对银行的财务状况造成直接损失，可能需要调整经营策略和风险管理措施。
2. 某国家金融监管机构实施了一项新的监管政策，分析该政策可能对金融市场和金融机构产生的影响。
贵州金融监管局试题及答案
贵州金融监管局试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构是：A. 国家发展和改革委员会B. 中国人民银行C. 贵州金融监管局D. 中国银保监会答案：D2. 下列哪项不属于银行业务的范畴？A. 存款B. 贷款C. 证券交易D. 支付结算答案：C3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户C. 记录并报告给反洗钱监管部门D. 忽略不报答案：C4. 以下哪项不是金融监管的基本原则？A. 公平性B. 稳定性C. 灵活性D. 有效性答案：C5. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于：A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：D二、多选题（每题3分，共15分）6. 金融监管的主要目标包括：A. 维护金融市场秩序B. 促进金融创新C. 防范和化解金融风险D. 保护消费者权益答案：ACD7. 银行业金融机构应遵守的监管要求包括：A. 资本充足率要求B. 风险管理要求C. 信息披露要求D. 业务经营范围限制答案：ABCD8. 以下哪些属于金融监管机构的职责？A. 制定监管政策B. 监督金融机构的合规性C. 处理金融机构违法违规行为D. 促进金融机构之间的竞争答案：ABC9. 金融监管机构在监管过程中，可以采取的措施包括：A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 强制解散金融机构答案：ABCD10. 金融监管机构在处理金融机构违法违规行为时，可以采取的措施包括：A. 警告B. 罚款C. 吊销许可证D. 追究刑事责任答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）11. 金融监管机构对所有金融机构的监管标准是统一的。
（错误）12. 金融监管机构可以对金融机构的内部管理进行干预。
（错误）13. 金融监管机构的监管行为不受任何限制。
（错误）14. 金融监管机构在监管过程中，应充分保护消费者的合法权益。
2023金融法试题及答案
2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。
答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。
答：该公司应该选择长期贷款。
理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。
2023新版《金融业监督管理条例》试题含答案
2023新版《金融业监督管理条例》试题
含答案
一、选择题
1. 金融业监督管理条例的目的是什么？
- A. 保障金融市场的平稳运行
- B. 促进金融机构的发展
- C. 加强金融业务的风险控制
- D. 扩大金融市场的竞争
- 答案：A
2. 金融机构应当遵守的基本原则是什么？
- A. 效率、公平、透明
- B. 正当、公正、合法
- C. 安全、稳定、可持续
- D. 诚实、守信、勤勉
- 答案：C
3. 金融机构应当建立哪种机构以加强内部控制？
- A. 内部审计机构
- B. 风险管理机构
- C. 法律合规机构
- D. 人力资源管理机构
- 答案：B
二、填空题
1. 金融机构应当每年至少向监管机构报告______次年度工作计划。
答案：一次
2. 金融机构应当将金融业务风险评估报告提交给监管机构的时间为______。
答案：每季度
三、简答题
1. 金融机构应当如何履行社会责任？
答：金融机构应当积极参与社会公益事业，推动金融服务的普
惠性和可持续发展，保护金融消费者的权益，加强与相关部门的合作，共同打造良好的金融生态环境。
2. 请简要说明金融机构对客户的知情权和保密义务。
答：金融机构应当向客户提供充分的信息，确保客户了解金融
产品的性质、风险和收益情况。
同时，金融机构也有保护客户个人
信息的义务，必须严格遵守相关法律法规，保护客户的隐私和利益。
《金融监管学》综合测试题一答案
《金融监管学》综合测试题一答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融体系的负效应是指金融体系：（B）A、金融安全B、内在不稳定性C、金融风险D、金融稳定2、金融风险预警的方法包括数量模型法和：（B ）A、临界值法B、信号法C、调查研究D、指标判断3、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的创新型金融工具叫做：（D ）A、技术推动型的金融创新B、规避风险型金融创新：很多金融衍生工具C、逃避金融管制型的金融创新D、迎合理财需要型的金融创新4、维护一国经济和金融稳定的主角是：（B ）A、国家机关B、中央银行C、财政部D、货币政策委员会5、内部控制的基本思想和初级形式是：（D ）A、机械牵制B、体制牵制C、簿记牵制D、内部牵制6、金融行业自律组织的基本功能：（ A）A、充当金融业的自律管理机构B、充当金融业同业之间的协调机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手7、《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于：（C ）A、10%B、9%C、8%D、7%8、取得营业执照后，商业银行即告成立，由国务院银行业监督管理机构予以公告。
并必须在取得营业执照之日起的（ D ）内开始营业。
A、3个月B、4个月C、5个月D、6个月9、《证券公司监督管理条例》规定：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（C ）的，不得成为证券公司持股5%及以上的股东。
A、1年B、2年C、3年D、4年10、保险业监管的最主要的目的是：（A ）A、保证保险人有足够的偿付能力B、促进并维护保险业的公平竞争C、防止保险欺诈，保证保险业的健康发展。
D、保证合理盈利二、多项选择题（共10个，每个3分）1、一个有效的金融监管体系必须具备：（A、B、C）A、监管主体（监管当局）B、监管客体（监管对象）C、监管的工具（各种方式、方法、手段等）。
D、国家政策2、金融风险的特征包括：（A、B、C、D）A、客观存在性B、普遍性C、隐蔽性D、可度量性3、银行传统的业务包括：（A、B、C）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、公司业务4、金融监管当局的特性：（A、B、C ）A、权威性B、独立性C、公共性D、特殊性5、一般说来，内部牵制机能的执行大致可分为：（A、B、C、D）A、实物牵制B、机械牵制C、体制牵制D、簿记牵制6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少，它能够：（A、B、C、D）A、防止过度竞争B、减少社会的交易成本C、降低政府的监管费用D、保护生产者与消费者的利益7、金融基础法律的具体制度包括：（A、B、C、D）A、银行业B、证券业C、信托业D、保险法8、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有：（A、B、C、D）A、自由主义B、特许主义C、准则主义D、核准主义9、证券业监管的目标包括：（A、B、C ）A、保护投资者的合法权益B、确保市场的公平、高效和透明C、降低系统性风险D、保证合理盈利10、保险业具有不同于其它行业的特殊性，这表现在：（A、B、C）A、社会公益性B、技术的特殊性C、偿付能力的重要性D、政府的干预三、判断题（共10个，每个2分）1、纵观世界金融监管历史，金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。
2023新金融监管法试题及答案
2023新金融监管法试题及答案试题一1. 请解释什么是新金融监管法？新金融监管法是指在2023年颁布的针对金融机构和金融市场的监管法律。
它旨在加强对金融活动的监管，保护金融系统的稳定性，并提高金融机构的透明度和责任。
2. 新金融监管法的主要目标是什么？新金融监管法的主要目标是保护金融系统的稳定性、预防金融风险、加强金融机构的治理和风险管理能力，并促进金融市场的健康发展。
3. 新金融监管法对金融机构的要求有哪些？新金融监管法对金融机构的要求包括但不限于：加强内部控制和风险管理能力、保护客户权益、提高透明度和信息披露、建立健全的治理结构、制定合规政策和程序等。
试题二1. 请列举新金融监管法可能涉及的金融机构类型。
新金融监管法可能涉及的金融机构类型包括但不限于：商业银行、证券公司、保险公司、信托公司、基金管理公司等。
2. 新金融监管法对金融机构的风险管理有哪些规定？新金融监管法对金融机构的风险管理有如下规定：要求金融机构建立健全的风险管理体系，包括风险评估、风险监测、风险报告等；要求金融机构加强内部控制，防范风险的发生；要求金融机构制定应对危机的应急预案等。
3. 新金融监管法如何保护金融机构客户的权益？新金融监管法保护金融机构客户的权益的规定包括但不限于：要求金融机构建立健全的客户投诉处理机制，及时解决客户的投诉和纠纷；要求金融机构提供充分的信息披露，确保客户对金融产品和服务的了解；要求金融机构保护客户的隐私和个人信息安全等。
试题三1. 新金融监管法对金融市场的发展有何影响？新金融监管法对金融市场的发展有如下影响：提高金融市场的透明度和公平性，增强投资者信心；规范金融市场的运作，防范金融风险的发生；促进金融创新和金融科技的发展等。
2. 新金融监管法对金融机构的合规要求是什么？新金融监管法对金融机构的合规要求包括但不限于：要求金融机构制定并执行合规政策和程序，确保遵守法律法规；要求金融机构建立健全的合规管理机制，包括合规监督、内部检查、报告等；要求金融机构加强对员工的合规培训和监督等。
金融监管科目考试题及答案
金融监管科目考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 金融监管的主要目标是什么？A. 保护消费者权益B. 维护金融市场稳定C. 促进金融创新D. 增加金融机构利润答案：B2. 巴塞尔协议主要针对的是哪种金融机构？A. 保险公司B. 银行C. 证券公司D. 基金公司答案：B3. 金融监管机构通常采用哪种方法来评估金融机构的风险？A. 压力测试B. 市场调研C. 客户反馈D. 财务审计答案：A4. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行金融法规B. 监督金融市场运行C. 促进金融产品创新D. 处理金融犯罪答案：C5. 金融监管的“三道防线”指的是什么？A. 内部控制、市场纪律、监管机构B. 法律法规、行业自律、监管机构C. 内部控制、行业自律、监管机构D. 法律法规、市场纪律、监管机构答案：A6. 金融监管机构在监管过程中，通常不采用以下哪种手段？A. 现场检查B. 非现场检查C. 定期报告D. 市场推广答案：D7. 金融监管中的风险评估通常不包括以下哪项？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 品牌风险答案：D8. 金融监管机构对金融机构进行监管时，通常不包括以下哪项？A. 资本充足性监管B. 流动性监管C. 利率监管D. 风险管理监管答案：C9. 金融监管的透明度原则要求监管机构做到什么？A. 信息保密B. 信息公开C. 信息选择性公开D. 信息不公开答案：B10. 金融监管的独立性原则主要是指什么？A. 监管机构独立于政府B. 监管机构独立于市场C. 监管机构独立于金融机构D. 监管机构独立于公众答案：C二、多选题（每题3分，共15分）1. 金融监管的基本原则包括哪些？A. 透明度原则B. 独立性原则C. 公平性原则D. 效率性原则答案：ABCD2. 金融监管机构在监管过程中可能采取的措施包括哪些？A. 制定监管规则B. 进行现场检查C. 进行非现场检查D. 进行市场调研答案：ABC3. 金融监管中的风险评估通常包括哪些类型的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD4. 金融监管机构的职责通常包括哪些？A. 制定和执行金融法规B. 监督金融市场运行C. 处理金融犯罪D. 提供金融服务答案：ABC5. 金融监管的“三道防线”中，市场纪律的作用是什么？A. 提高金融机构的自我约束B. 促进金融机构的自我监管C. 增加金融机构的透明度D. 减少监管机构的工作量答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融监管的目标是保护消费者权益和维护金融市场稳定。
(完整版)金融监管试题及答案
(完整版)金融监管试题及答案试题一
1. 金融监管的目的是什么？
答案：金融监管的目的是维护金融市场的稳定，保护投资者的权益，防范金融风险，并促进金融机构的合规运营。
2. 金融监管的主体是谁？
答案：金融监管的主体包括中央政府、金融监管机构和相关行业协会等。
3. 金融监管的工具有哪些？
答案：金融监管的工具包括法律法规、监管规定、行业标准、执法手段等。
试题二
1. 请简要介绍金融稳定性的内涵。
答案：金融稳定性指的是金融市场的健康发展和金融机构的稳定运营，保障金融系统的正常运行和金融风险的可控。
2. 金融监管在保障金融稳定性方面起到了什么作用？
答案：金融监管通过建立健全的监管制度，加强对金融机构和金融市场的监督，及时发现和应对金融风险，稳定金融系统，保障金融稳定。
试题三
1. 请列举几个常见的金融监管机构。
答案：常见的金融监管机构包括中国银行业监督管理委员会（CBIRC）、中国证券监督管理委员会（CSRC）和中国保险监督管理委员会（CIRC）等。
2. 金融监管机构的职责是什么？
答案：金融监管机构的职责包括制定金融监管规则，颁发监管许可，监督金融机构的运营行为，处罚违规行为，保护投资者的权益等。
以上是关于金融监管的一些试题及答案，供参考。
参考资料：
- 中国人民银行金融稳定报告
- 中国银行业监督管理委员会官方网站
- 中国证券监督管理委员会官方网站
- 中国保险监督管理委员会官方网站。
(完整word版)《金融监管学》综合测试题一答案
《金融监管学》综合测试题一答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融体系的负效应是指金融体系：（B）A、金融安全B、内在不稳定性C、金融风险D、金融稳定2、金融风险预警的方法包括数量模型法和：（B ）A、临界值法B、信号法C、调查研究D、指标判断3、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的创新型金融工具叫做：（D ）A、技术推动型的金融创新B、规避风险型金融创新：很多金融衍生工具C、逃避金融管制型的金融创新D、迎合理财需要型的金融创新4、维护一国经济和金融稳定的主角是：（B ）A、国家机关B、中央银行C、财政部D、货币政策委员会5、内部控制的基本思想和初级形式是：（D ）A、机械牵制B、体制牵制C、簿记牵制D、内部牵制6、金融行业自律组织的基本功能：（ A）A、充当金融业的自律管理机构B、充当金融业同业之间的协调机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手7、《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于：（C ）A、10%B、9%C、8%D、7%8、取得营业执照后，商业银行即告成立，由国务院银行业监督管理机构予以公告。
并必须在取得营业执照之日起的（ D ）内开始营业。
A、3个月B、4个月C、5个月D、6个月9、《证券公司监督管理条例》规定：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（C ）的，不得成为证券公司持股5%及以上的股东。
A、1年B、2年C、3年D、4年10、保险业监管的最主要的目的是：（A ）A、保证保险人有足够的偿付能力B、促进并维护保险业的公平竞争C、防止保险欺诈，保证保险业的健康发展。
D、保证合理盈利二、多项选择题（共10个，每个3分）1、一个有效的金融监管体系必须具备：（A、B、C）A、监管主体（监管当局）B、监管客体（监管对象）C、监管的工具（各种方式、方法、手段等）。
D、国家政策2、金融风险的特征包括：（A、B、C、D）A、客观存在性B、普遍性C、隐蔽性D、可度量性3、银行传统的业务包括：（A、B、C）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、公司业务4、金融监管当局的特性：（A、B、C ）A、权威性B、独立性C、公共性D、特殊性5、一般说来，内部牵制机能的执行大致可分为：（A、B、C、D）A、实物牵制B、机械牵制C、体制牵制D、簿记牵制6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少，它能够：（A、B、C、D）A、防止过度竞争B、减少社会的交易成本C、降低政府的监管费用D、保护生产者与消费者的利益7、金融基础法律的具体制度包括：（A、B、C、D）A、银行业B、证券业C、信托业D、保险法8、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有：（A、B、C、D）A、自由主义B、特许主义C、准则主义D、核准主义9、证券业监管的目标包括：（A、B、C ）A、保护投资者的合法权益B、确保市场的公平、高效和透明C、降低系统性风险D、保证合理盈利10、保险业具有不同于其它行业的特殊性，这表现在：（A、B、C）A、社会公益性B、技术的特殊性C、偿付能力的重要性D、政府的干预三、判断题（共10个，每个2分）1、纵观世界金融监管历史，金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。
中央银行与金融监管体系试题
中央银行与金融监管体系试题第一部分填空题1、是一国金融体系的核心,是一国最高的金融管理机构.2、中央银行是国家宏观金融和经济调控的,而商业银行等一般金融企业则是宏观调控的.3、和三方面体现中央银行在国民经济中的地位.4、中央银行的职能可概括为以下三类:5、1997年东南亚金融危机后成立的是全国所有金融监管机构的领导核心.6、1998年,中国金融业多重机构分业监管的体制基本确立,负责监管商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司;是全国证券期货业的主管部门;是全国保险业的主管机关.7、2003年,随着的成立,银行、证券、保险——中国金融业"分业经营,分业监管"的框架将最终完成,新中国成立50多年来中国人民银行集货币政策与银行监管于一身的"大一统"时代也宣告结束.第二部分单项选择题1、中央银行的产生商业银行.A、早于B、同时C、晚于D、不一定2、中央银行作为国家银行,它代理国库,集中.A、银行存款B、企业存款C、个人存款D、国库存款3、下列最能体现中央银行是"银行的银行".A、发行货币B、最后贷款人C、代理国库D、集中存款准备金4、真正最早全面发挥中央银行职能的是.A、英格兰银行B、法兰西银行C、德意志银行D、瑞典银行5、1997年东南亚金融危机后成立的是全国所有金融监管机构的领导核心.A、中国任人民银行B、证监会C、保监会D、中央工委6、1998年,中国金融业多重机构分业监管的体制基本确立,负责监管商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司A、中央工委B、中国人民银行C、证监会D、保监会7、2003年,随着的成立,银行、证券、保险——中国金融业"分业经营,分业监管"的框架将最终完成.A、银监会B、中国人民银行C、证监会D、保监会第三部分是非判断题在纸币本位制下,中央银行不是唯一由国家授权发行货币的银行.( )中央银行作为特殊的金融机构,一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务.( )3、中央银行从事"存、放、汇"银行业务的对象是商业银行和其他商业企业.( )4、各国中央银行的独立程度虽然存在较大的差异,但没有一家中央银行能够完全独立于政府之外的.( )5、1997年东南亚金融危机后成立的中共中央金融工作委员会,是全国所有金融监管机构的领导核心.( )6、1998年,中国金融业多重机构分业监管的体制基本确立,人民银行负责监管商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司.( )7、中央银行作为国家的银行,又被成为国家的总出纳.( )8、中央银行是发行的银行,所以除中央银行外任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给.( )第四部分名词解释1、发行的银行2、银行的银行3、金融监管第五部分简答题为什么说中央银行是"银行的银行"?中央银行在现代经济中发挥怎样的职能?什么是金融监管?简述金融监管对一国经济、金融运行的重要意义.第六部分论述题试述中央银行在现代经济中的作用.在探讨中央银行与政府关系中,以美联储系统的模式为例,谈谈你对中央银行独立性的看法.3、试对单一的全能机构监管体制与多重机构监管体制进行比较分析.4、结我国金融监管现状谈谈你对进一步提高金融监管水平的看法.第七部分参考答案一、填空题1、中央银行2、主体对象3、发行的银行银行的银行国家的银行4、宏观调控职能金融管理职能金融服务职能5、中共中央金融工作委员会(中央工委)6、中国人民银行证监会保监会7、银监会二、单项选择题1、C2、D3、B4、A5、D6、B7、A三、是非判断题1、错2、对3、错4、对5、对6、对7、对8、错四、名词解释1、发行的银行:在纸币本位制下,中央银行是唯一由国家授权发行货币的银行.所谓发行的银行主要具有两方面含义:一是指中央银行占有本国货币发行的独享垄断权;二是指中央银行必须以维护本国货币的正常流通与币值稳定为宗旨.2、银行的银行:所谓银行的银行,其一是指中央银行从事"存、放、汇"银行业务的对象是商业银行和其他金融机构;其二中央银行通过"存、放、汇"业务对商业银行和其他金融机构的业务经营活动施以有效影响,以充分发挥金融管理职能.3、金融监管:指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动实行外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚,以达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为.五、简答题1、答案要点:说中央银行是银行的银行:其一是指中央银行从事"存、放、汇"银行业务的对象是商业银行和其他金融机构;其二中央银行通过"存、放、汇"业务对商业银行和其他金融机构的业务经营活动施以有效影响,以充分发挥金融管理职能.具体体现在:集中存款准备金,最终的贷款人,组织全国清算.2、答案要点:中央银行的职能是中央银行性质的具体体现.其职能可简要概括为以下三类:(1)宏观调控职能,运用自身特有的金融手段对货币和信用进行调节和控制,进而影响和干预国家宏观经济,以实现预期的货币政策目标.(2)金融管理职能,为维护金融体系的安全和稳定,对各银行和金融机构以及相关金融市场的运行等进行检查监督、管理控制.(3)金融服务职能,向政府机关、银行及非银行金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的服务.3、答案要点:金融监管指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动实行外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚,以达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为.实施严格、有效的金融监管,是维护正常金融秩序、保持良好金融环境的重要保证;有利于增强宏观调控的效果,促进经济和金融的协调发展;是一国金融国际化发展的必要条件.六、论述题1、答案要点:中央银行在现代经济中的作用可从以下几个方面论述:(1)现代经济发展的推动机.(2)国家调节宏观经济的工具.(3)社会经济和金融运行的稳定器(4)提高经济、金融运转效率的推进器.2、答案要点:美联储作为美国的中央银行独立于政府之外,直接对国会负责,可以独立制定货币政策,政府不能直接对其发布命令指示,也不得干预货币政策的实施,发生矛盾时只能协商解决,因而被称之为独立型中央银行.但它不能完全独立与政府之外,其业务活动不能脱离国家社会经济发展总目标的要求,政府会采取不同形式对中央银行加以控制,其所谓的独立性只是相对的.中央银行的货币政策主要目标只能是稳定货币和维护全国经济金融的正常秩序,而任何一国的政府的目标都是多重的,除稳定通货外,还必须实现经济发展,完善社会保障,维持企业生存,增加居民收入和税收等.中央银行的单一目标和政府多重目标处于经常性的矛盾状态,政府的多重目标往往会取代中央银行的单一目标,为使货币政策的贯彻执行更有效,提高央行的相对独立性,必须通过加强中央银行相对独立性的法律地位来解决.3、答案要点:单一全能监管的优势:(1)在金融机构日趋多样化,传统的职能分工趋于消失的情况下,单一的全能监管机构能更有效的监督这些机构的经营,更好的察觉不同业务部分存在的支付危机.(2)由于规模经济,监管机构数目越少成本越低,对被监管者也是如此.(3)对以防范风险为基础的监管,单一机构更具有一致性和协调性,有效利用监管资源,提高监管效率.单一全能监管的劣势:(1)在实践中,单一全能监管并不一定比多重监管机构目标明确,监管更为有效.(2)各金融机构虽传统分工趋于消失并不意味都形成了全能经营模式,银行业、证券业和保险业仍会保持重要区别,三者风险性质不同,需不同方法审慎监管.(3)单一全能监管机构权力巨大可能产生官僚主义,反映迟缓,存在潜在的道德风险,甚至可能产生规模不经济.所以上分析表明,不同的监管结构都存在各自不同的利弊,对其选择应主要取决于本国金融法制结构、传统、政治环境和国家大小.4、答案要点:我国金融监管目前实行的是多重机构、分业监管的体制,金融机构的业务创新和业务交叉与分业监管存在一定的矛盾,为提高监管效率必须解决机构重叠、交叉监管等问题. 宜从以下几个方面进一步提高金融监管水平:(1)转换监管方式,依法监管,提高监管效率.(2)正确处理好金融监管与金融竞争、创新和发展的关系,宏观金融与微观金融的关系.(3)借鉴金融监管的国际规范完善具有中国特色的金融监管系统,最终实现与国际的全面接轨.(4)改进监管手段,加强监管队伍建设.2003年,随着银监会的成立,银行、证券、保险——中国金融业"分业经营,分业监管"的框架将最终完成,新中国成立50多年来中国人民银行集货币政策与银行监管于一身的"大一统"时代也宣告结束.。