广西北部湾银行理财资产管理系统(完整资料).doc
资产管理系统
资产管理系统用户手册(一)2021年4月目录1.常见问题: (3)1.1.若何上岸体系 (3)1.2.若何修改暗码 (3)1.3.若何创建工单 (3)1.4.若何查看本身提交或者审批过的工单走到了哪一环节 (5)1.5.若何删除工单 (7)1.6.若何查看本身是否有工单须要审批 (7)1.7.若何应用PDA软件 (7)1.8.找不到相干提交人或审批人如何办 (9)2.资产转资流程相干操作 (9)2.1.在建工程转固流程治理 (9)2.2.零购新增流程(非项目) (15)3.资产调拨相干流程 (16)3.1.资产调拨流程 (16)3.2.部分内资产调拨 (16)3.2.1.工单拟稿 (17)3.2.2.工单审批环节 (19)3.3.部分间资产调拨 (23)3.3.1.工单拟稿 (23)3.3.2.工单审批环节 (24)4.日常固定/TD固定资产治理相干流程 (29)4.1.各日常资产治理流程 (29)4.2.各流程具体操作环节： (30)4.2.1.工单拟稿 (30)4.2.2.工单审批环节 (33)5.地点与标签相干流程 (34)5.1.地点治理 (34)5.2.标签治理 (38)5.3.日常标签打印 (38)6.盘点与巡检相干流程 (39)6.1.盘点流程 (39)6.2.巡检流程 (46)1. 常见问题:1.1. 若何上岸体系上岸资产治理体系有两种路径,第一种是经由过程OA体系单点上岸;第二种是经由过程资产治理体系网页直截了当上岸。
1.2. 若何修改暗码上岸资产治理体系后，右上角会看到“迎接您:XXX”字样如下左图，点击姓名，会弹出小我信息修改框，如下右图所示：点击姓名，会弹出小我信息修改框，如下图所示：填写完毕，储存即可。
1.3. 若何创建工单进入相干菜单，点击新增按钮，如图所示：弹出如下页面，此页面为工单头信息页面，红色框圈中的为可填写部分：填写完毕后，点击左上方的储存按钮（红色方框圈中），即可储存工单头信息，工单头信息储存今后，在原页面下方，会显现工单明细信息，如下所示：点击“添加”按钮，可进入资产选择的页面，选摘要进行操作的资产，点击“确认”按钮，即可将该资产参加此工单中：到此一个完全的工单已创建完毕，可进行提交操作，不合类型工单可能有不合类型的操作提示，如部分间调拨会提示修改义务人，资产报废会提示修改报废缘故，此类按钮与添加资产明细的添加按钮同业，如下图所示：按提示修改所需内容后提交工单，完成提交后工单状况会由“草稿”变为“审批中”。
广西资产系统操作手册
行政事业单位资产管理信息系统简要操作指南2014年08月第一步：迁移历史数据注意：系统迁移这里只做历史数据的迁移，卡片的增减修改都在迁移完成后进行。
系统登录地址：:9797/zcgl输入登录帐号密码登录系统登录系统后，看到如下界面：首先，修改编制人数为2013年底决算时候编制人数其次，填写单位联系人（联系人写资产录入人员名字即可）最后，填写资产录入人员联系电话都填写好后点击屏幕右下角的“下一步”进入如下界面：在这儿能看到单位的部门。
（如果没有变化，无需进行调整）如果想修改，直接点中部门点“修改”即可如果想新增，每次必须先点最顶上的“部门”俩字，再点“新建”调整完毕后，点击屏幕右下角的“下一步”进入如下界面：在这儿能看到部门的人员。
（如果没有变化，无需进行调整）如果想修改，直接点中人名点修改即可。
如果想增加，必须先点中某个部门再点“新建”。
调整完毕后点击屏幕右下角的“完成”，进入如下界面：提示：“存在未确认的资产卡片，请调整后确认”在这先点“确定”再点“卡片调整”进入到卡片调整界面，如下界面：点击“检查未通过”根据下面卡片的错误提示，修改卡片。
（只根据错误提示修改。
其他错误，待后面进入系统后调整）都修改完后，首先点击“检查通过”，然后点击“数据确认（全部）”如下图所示：最后提示“确认完成”表示数据迁移做完了，这时候点右边靠上点的“X”号。
如下图所示：恭喜您：数据迁移做完了。
第二步：卡片新建在系统首页，首先点击“卡片管理”，然后点击“资产卡片新建”，如下图所示：选择国标分类（资产的国标分类可以参考群共享里的《常用资产新国标资产分类和名称规范表》），以“笔记本电脑”为例，如下图所示：点中这个资产分类后，右面出现卡片界面，根据卡片设置的信息项，据实填写，如下图所示：其中，“取得日期”一定根据实际情况填，不要默认成2014年。
“财务入账状态”必须是“已入账”“财务入账日期”一定根据实际情况填写，不要直接默认成2014年。
企业网上银行首次使用指南
企业网上银行首次使用指南尊敬的用户：您好！欢迎您使用广西北部湾银行企业网上银行。
为了保证正常使用企业网上银行，我们推荐使用（），微软公司（）以上版本的操作系统并将计算机屏幕分辨率调整为×或以上。
如果您是第一次使用我行企业网上银行，建议您按照以下操作步骤进行操作与设置。
一、首次使用操作流程二、具体流程的操作步骤（一）安装网上银行相关安全控件及管理工具将插入计算机，计算机将自动安装广西北部湾银行网银相关控件及管理工具；若计算机未自动安装可通过如下操作自行安装，双击“我的电脑”中的我行的的盘符图标进入后，双击安装程序（）运行安装即可。
注：（）用户在安装中过程中应选择同意或允许安装我行提供的程序。
（）检查系统程序菜单，是否已经成功安装了“广西北部湾银行”和“格尔软件”这两个软件。
（二）下载证书、访问广西北部湾银行网站。
、点击企业网上银行专业版中的“证书”，详见下图：、点击“证书”后出现如下画面：、按提示输入相应的信息（输入信息可从我行移交给客户的用户新增业务凭证中查找。
其中下载码由我行发送至用户手机，如未收到请与我行联系）后，点击“下载证书”，出现如下画面：、按上图中提示，根据柜台给您发放的类型选择厂商：（）类型，选择厂商：“”：、点击“下载”按钮将提示如下对话框：、点击“是”按钮将提示如下输入密码对话框，按提示下载证书。
注：、请您务必在证书发放天内下载证书，如超过期限未下载证书的，请到柜台办理证书重发两码手续后重新下载。
、下载证书前应确认已经安装管理工具，并确认与用户编号匹配的已插入计算机。
、在下载证书的过程中，不要拔除插在计算机上的网银。
、提请您及时修改证书密码。
、根据不同的类型，您可以参照随附带的使用说明操作。
（三）登录企业网上银行专业版、登录广西北部湾银行网站，点击“企业网上银行专业版”。
、出现如下提示：、点击“确定”，按提示输入密码，出现下图：、点击“登录”，按提示输入密码登录企业网上银行。
广西北部湾银行_企业报告(业主版)
198.0
2023-07-21
（3）信息系统集成和物联网技术服务（1）
重点项目
项目名称
中标单位
中标金额（万元） 公告时间
TOP1
广西北部湾银行集中运营管理平 赞同科技股份有限 台项目（GXKLC20233045）成交 公司 结果公告
*按近 1 年项目金额排序，最多展示前 10 记录。
140.0
2023-07-03
本报告于 2023 年 08 月 31 日 生成
5/15
*平均节支率是指，项目节支金额与预算金额的比值的平均值。（节支金额=项目预算金额-中标金额）
2.2 项目节支率列表
三、采购供应商
3.1 主要供应商分析
广西北部湾银行的主要供应商有广西网信信息技术有限公司、北京商兆科技有限公司、神州数码融信 软件有限公司，近 1 年中标数量分别达到 1 次、1 次、1 次。 近 1 年(2022-09~2023-08)：
1.3 项目规模
1.3.1 规模结构 近 1 年广西北部湾银行的项目规模主要分布于 100-200 万区间，占项目总数的 66.7%。500 万以上大 额项目 1 个。 近 1 年(2022-09~2023-08)：
本报告于 2023 年 08 月 31 日 生成
2/15
1.4 行业分布
近 1 年广西北部湾银行的招标采购项目较为主要分布于物业管理 广告业 测绘地理信息服务行业，项 目数量分别达到 1 个、1 个、1 个。其中物业管理 图书馆与档案馆 信息系统集成和物联网技术服务 项目金额较高，分别达到 559.92 万元、198.00 万元、140.00 万元。 近 1 年(2022-09~2023-08)：
序 号
项目名称
个人-广西北部湾银行
附件1：征信数据抽取转换系统需求本系统是北部湾银行下的各村镇银行（以下称分机构）的征信报送平台的数据抽取转换引擎，把源系统（综合业务系统、信贷系统等）的业务数据进行抽取转换为征信数据报送系统要求的规范数据。
整个项目的实施，除了系统开发、上线部署之外，还包括人行的系统/文档的非现场与现场测试验收，征信生产数据迁移升级。
子模块需求划分如下：（一）业务数据抽取1．为征信数据报送系统提供源数据。
根据征信数据报送系统的采集数据的定义规范，以及采集时间要求，可以自动从我行源业务系统（综合业务系统、信贷系统等）中抽取业务数据并进行转换到目标库。
2．所有业务数据的转换必须满足中国人民银行征信中心的《企业征信系统数据采集接口规范》与《个人信用信息基础数据库数据采集接口规范》（以下简称接口规范）的最新版本要求，报文种类包括接口规范中列举的所有的采集类、业务管理类等报文，采集类报文的业务范围包含接口规范中的所有支持的业务。
现在企业接口规范的最新版本是v2.2版本，个人接口规范的最新版本是v1.3版本。
（二）系统管理1．提供ETL任务的日期与时间定时配置，以及监控与管理功能。
（三）信贷系统的改造1．按照人行最新接口规范的数据采集要求，对源数据业务系统（信贷系统）的升级改造也包含此改造项目中。
主要是为了满足企业接口规范V2.2版本对借款人信息采集指标的调整，需要改造信贷系统的客户信息管理模块。
注：其他要求：1．要求竞标公司提前演示成型系统的功能，并希望村镇银行的征信相关负责人参与演示。
2．我方应获得综合报送系统的版权与源代码所有权。
附件2：征信数据报送系统需求本系统是作为北部湾银行下的各村镇银行（以下称分机构）的征信报送平台的报文加工与查询分析，把从征信数据抽取转换系统获取的业务数据，根据中国人民银行征信中心的《企业征信系统数据采集接口规范》与《个人信用信息基础数据库数据采集接口规范》（以下简称接口规范）加工成报送报文，同时该系统作为业务人员直接使用的报送平台提供征信数据的查询分析与其他管理功能。
银监会监管数据标准化报送系统EAST30-北部湾银行.doc
附件 1：监管数据标准化报送系统升级（E AST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017 年 4 月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于 2017 年 3 月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。
2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017 年 7 月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。
3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。
建成后系统报送表单如下：序号主题域表名表名1 101 机构信息表2 102 员工表3 公共信息103 柜员表4 104 岗位信息表5 105 机构关系表6 201 总账会计全科目表7 202 内部科目对照表8 203 个人活期存款分户账9 204 个人活期存款分户账明细记录10 205 个人定期存款分户账11 206 个人定期存款分户账明细记录12 207 对公活期存款分户账13会计记账信息类208 对公活期存款分户账14 209 对公定期存款分户账15 210 对公定期存款分户账明细记录16 211 内部分户账17 212 内部分户账明细记录18 213 个人信贷分户账19 214 个人信贷分户账明细记录20 215 对公信贷分户账21 216 对公信贷分户账明细记录22 301 个人基础信息23 302 个人客户关系信息24 客户信息类303 对公客户25 304 股东信息26 305 关联关系27 401 信贷合同表28 402 项目贷款信息表29授信交易对手信403 票据票面信息表30 405 表外授信业务息31 406 贸易融资业务信息表32 407 银团贷款33 408 委托贷款34 409 个人信贷业务借据35 410 对公信贷业务借据36 411 信贷业务担保合同37 412 担保关系38 413 信贷业务质或抵押物39 501 借记卡信息40卡片信息类502 存折信息41 503 信用卡信息42 504 信用卡帐户交易明细表43 601 授信信息44 602 贷款核销45信贷管理类603 贷款展期46 604 信贷资产转让47 605 资产转让关系表48 606 贷款五级形态变动49 交易流水类701 交易流水50 统计全科目数据801 资产负债科目统计表51 类802 涉农统计表52 1001 资金交易信息表53 资金业务类1002 金融工具信息表54 1003 汇率信息表55 1101 理财产品信息表56理财业务类1102 理财产品状态表57 1103 客户理财账户信息表58 1104 理财产品销售明细4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。
构建司库管理体系提升资金管理价值分析
【摘要】司库管理将传统资金管理组织架构逐步升级，不仅建立新的资金管理体系，还在战略决策层面为集团全面精准地管控财金资源、提高资金使用效率和监控资金风险等方面提供强有力的支撑。
为了适应新时代企业财务管理变革要求，文章探讨了集团企业通过构建司库体系，实现资金、资产与各项资源要素的合理配置和高效流转，提升流动性管理、投融资管理、风险管理、业财融合等管理效能，为企业创造价值。
【关键词】司库管理；体系构建；价值分析 【中图分类号】F275；F270.7；F276.1在企业管理领域，人们普遍认为财务管理是企业管理的核心，而财务管理的核心是资金管理，资金管理与财务管理相辅相成、相得益彰，共同为企业价值最大化服务。
国务院国资委在2021年前三季度央企经济运行情况新闻发布会提出，将依托司库管理体系建设，推动中央企业加快信息化、数字化、智能化转型，进一步加强资金管理和债务风险防控，强化债务风险穿透式监测预警，全面提升企业抗风险能力。
2022年，国务院国资委《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》指出，司库体系是对企业资金等金融资源进行实时监控和统筹调度的现代企业治理机制。
同年，《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》指出，加快推进司库管理体系落地实施，实现对全集团资金的集约管理和动态监控。
随着经济全球化和大数据等新兴技术的飞速发展，企业对管理模式转型愈加重视。
司库管理作为企业管理的一项重要手段，贯穿于企业的整个生产经营中，并以企业整体价值管理为导向，发挥资源统筹和战略支持的作用。
为了顺应新形势变化，贯彻新发展理念，企业从加强管理、风险防控、成本压降等多方面进行改革，财务和资金管理也在寻求最佳价值模式。
一、司库的概念2005年以来是我国司库管理的探索、建设阶段，其中标志性事件是2009年中国石油开始尝试大司库管理体系的建设。
张瑞君、于涛（2010）和张瑞君、孙寅（2012）以中石油大司库管理体系建设为例的研究，而后黄良贤、马维华（2020）以中远海运司库管理体系建设为例的研究，推动了国内司库管理理论与实践相结合的发展。
广西北部湾经济区金融支持体系研究
广西北部湾经济区金融支持体系研究2008年1月16日，国务院批准实施《广西北部湾经济区发展规划》，标志着广西北部湾经济区的开放开发上升为国家战略。
按照这一发展规划，未来广西北部湾经济区将建设成为中国—东盟区域性物流基地、商贸基地、加工制造基地和信息交流中心，形成全方位、多层次、宽领域的开放开发格局。
金融是现代经济的核心。
要实现广西北部湾经济区的跨越式发展，必须遵循社会主义市场经济的基本规律，抓紧构建与区域经济发展战略相适应的金融支持体系。
一建立完善的金融支持体系对广西北部湾经济区的重要意义（一）经济的运行与发展需要与之相适应的金融体系的支持和配合北部湾是我国西南地区最便捷的出海口，是继珠江三角洲、长江三角洲、环渤海经济圈之后的第四个重要沿海经济区域。
广西北部湾经济区在金融开放和对外贸易发展方面有着巨大的潜力。
广西背靠大西南，面向东南亚，东临粤港澳，位居华南经济圈、西南经济圈与东盟经济圈的接合部。
要实现区域经济在更大范围、更广领域、更高层次的合作，就必须加强区域金融的更紧密的合作。
经济的运行与发展需要与之相适应的金融体系的支持和配合。
因此，在区位优势明显、战略地位突出的广西北部湾经济区建设能提供资金支持、贸易结算便利等的金融体系就显得十分重要。
（二）加强与东盟国家的经济合作与实施“走出去”战略需要优质高效的金融服务广西北部湾经济区功能定位是立足北部湾、服务“三南”（西南、华南和中南）、沟通东中西、面向东南亚，充分发挥连接多区域的重要通道、交流桥梁和合作平台作用，以开放合作促开发建设，努力建成中国—东盟开放合作的物流基地、商贸基地、加工制造基地和信息交流中心，成为带动、支撑西部大开发的战略高地和开放度高、辐射力强、经济繁荣、社会和谐、生态良好的重要国际区域经济合作区。
结合经济发展的战略考虑，立足睦邻友好关系的政治高度，我国要加快改善对东盟国家的开放环境，促进地方外向型经济发展，扩大经贸往来和实施“走出去”战略。
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【最新整理，下载后即可编辑】附件1：广西北部湾银行理财销售系统优化改造项目需求说明一、项目背景随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善，国内资产管理业务将越来越呈现其本原特色，即商业银行作为专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产品，并通过在各类金融市场上的专业化运作满足投资者风险收益管理需要的专业化经营活动。
理财资产管理业务已经成为银行重要的收入和利润来源之一，随着资产业务规模的不断增长，面对日趋严格的监管环境和日益激烈的竞争环境，为改变现有理财系统拓展性较差、兼容性不足、查询统计功能滞后的现状，实现各类理财产品的全流程电子化、标准化、智能化管理，提高我行理财业务管理水平，增强我行理财产品的市场竞争力，我行计划对理财销售系统进行优化改造，为业务的发展提供良好的系统支持，并对该项目进行招标。
二、总体要求及目标理财系统应具有先进性、高安全性、高可用性、高可靠性、准确性的联机处理机制，能满足业务快速发展规模的的不断扩大及业务规则的多变性，要求理财系统具有高效性、高并发处理能力、可扩展性、灵活的参数化管理。
系统应符合各级监管部门及国家相关规定对相关理财业务的销售、渠道、技术、运营、清算、会计核算、风险管理和监管等方面的要求。
系统需实现网点低柜、网上银行、手机银行、电话银行、及其它电子银行方式等渠道对接，构建大理财营销网络的功能，以满足各类型理财业务线上的销售应用场景；系统应该充分考虑数据的统一性管理及挖掘，应着重在客户信息及交易信息提供全局性管理功能，以适用于业务的整体性管理及客户的针对性营销需求；三、设计原则（一）科学性：充分利用成熟先进的科技手段和科学方法，进行工程组织与管理、系统规划与设计、需求提出与论证，逐步实现银行业务的全面发展；（二）先进性：高起点规划，高标准建设，高水平管理。
符合当前业界主流与公认的先进架构特点；除了满足我行目前业务的要求，还立足于满足未来潜在的业务要求，以客户为中心，支持业务创新；（三）系统性：系统规划各种资源和网络应用，最大限度地实现各种信息资源的充分共享、分类分期实现与各种业务系统的无缝对接；（四）安全稳定性：系统应具有较高的可靠性和持续使用能力，符合业界安全标准，支持多级安全、保密、权限控管机制，确保业务数据的正确性、完整性、一致性和安全性；（五）经济性：要在基本满足上述前提的条件下，将产品采购成本、实施服务成本、今后的运营维护成本以及人力资源成本降到最低。
（六）系统设计的开放性：提供系统内部使用的数据库字典、计算分析过程，避免系统黑箱效应。
（七）可扩展性：通过模块化、组件化、参数化设计原则，便于以较低的再投入扩充新的业务功能，同时不影响系统的原有功能，支持互联网化的交易场景；四、系统功能模块业务需求（一）管理台功能需求1、产品信息设置可完成封闭式产品/开放式产品、净值型/非净值型产品的设置，包括基本信息、销售范围信息、产品限额信息、划款账号信息、收益结转信息、返还方案、产品附属信息、利率、手续费、工作日、渠道、销售文件等信息的设置，并可根据业务的发展系统需灵活快速支持我行其他产品的配置。
2、额度分配及调整总行或一级分行输入产品编号分配或者查询该产品下级行额度信息。
份额分配支持维度有：客户类型、客户级别、交易机构、交易渠道、交易金额、客户性别、客户学历、客户年龄、卡类型、卡级别、交易时间、交易省份、交易城市、个贷客户、代发工资客户、信用卡客户。
分配额度可灵活调整。
3、产品收益设置系统应支持多维度设置收益率。
收益设置支持维度有：客户类型、客户级别、交易机构、交易渠道、交易金额、客户性别、客户学历、客户年龄、卡类型、卡级别、交易时间、交易省份、交易城市、个贷客户、代发工资客户、信用卡客户。
4、产品日历通过日历格式显示产品每日相关状态记录信息。
包括产品预约，产品认购(申购)，产品开放，产品归集，产品分红，产品收益结转，产品兑付（赎回）。
5、用户权限管理系统应支持不同用户的权限设置，可根据需要随时调整。
6、渠道管理系统应支持网点低柜、网上银行、手机银行、电话银行、自助发卡机、移动设备等各种电子渠道的对接。
7、报表统计系统应支持不同口径的数据汇总，并生成相关监管报表及行内报表。
（二）柜台功能需求系统应支持下列交易及查询功能：（三）其他个性化需求1、开放式收益型产品（1）实现巨额赎回功能。
（2）可按需求设置不同产品开放日的交易。
开放日允许申购、赎回交易，非开放日不允许交易。
（3）低柜客户赎回收益测算。
柜员可根据客户提供的账号查询出客户赎回的本金所属不同维度的收益率，以及总收益的计算过程。
(4) 开放式收益型产品定投功能。
签约定投交易的客户可设置账户最低留存金额，剩余金额自动购买开放式理财产品。
(5) 开放式收益型产品报表查询。
报表可实时查询当日日启至闭市所选产品的已受理交易明细及总额。
2、渠道展示优化。
在网银、手机银行等渠道能够显示周期滚续型理财产品的周期方案、份额明细查询、历史交易流水、不同维度的收益率等内容。
3、周期滚续型产品。
可自定义产品申购期天数，并根据产品申购期自动修改产品的交易状态；允许客户在购买周期滚续型产品时指定滚动的周期期数，约定周期到期后系统自动进行赎回操作并分配本金收益；4、代销功能。
包括村镇银行代销我行理财产品、其他金融机构代销我行理财产品。
5、查询功能优化。
可根据不同条件对理财产品进行查询、筛选。
6、低柜操作优化。
低柜个人购买交易在选择购买产品时，增加客户风险等级是否符合该产品风险等级要求的判断以及客户风险评估是否过期的判断。
低柜所有打印的理财传票除显示操作员以及授权员工号外，还应显示操作员和授权员的姓名。
7、产品中收计算的优化。
开放式收益型理财产品及我行现存续的多维度收益型周期滚续产品均可设置不同的中收费率，并向核心系统发送正确的通知文件。
8、客户进行理财交易发送短信提醒的优化。
9、针对特定客户的理财产品（卡专属理财、新客户理财）优化。
10、与法院网络查控系统连接并实现金融理财产品网络查询与冻结功能（详见《关于人民法院与银行业金融机构开展金融理财产品网络执行查控的意见》（法【2017】1号）、《关于进一步推进网络执行查控工作的通知》（法【201864号】））。
11、满足全国银行间理财信息登记系统对于产品信息、投资者信息、人员信息等数据的报送（详见银行理财登记托管中心相关文件）。
12、系统可提供标准产品组件，银行可根据客户需求及业务需要进行参数设置，在系统内组装成新的产品。
13、新厂商应标需无条件覆盖现有理财销售系统的所有功能。
14、机构变更。
支持机构进行合并，撤销等变更操作（四）数据接口模块根据业务需要系统能支持包括但不限于连接以下接口：1、理财资管系统；2、核心系统；3、大总账系统；4、CRM系统；5、银行理财信息登记系统；6、人行理财与资金信托登记系统；7、理财双录系统；8、法院查控系统。
9、短信通系统。
五、项目实施及服务与支持等要求要求投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目投标方案，包括但不仅限于项目投标人总论、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键阶段、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。
（一）项目进度要求要求投标人提出计划安排，内容详细到周。
明确完成全部服务需求的工作量和实施周期，主体实施周期必须控制在3-5个月以内。
（二）项目实施工作范围投标人的总体实施工作范围包括但不限于：1、投标人需配备一定数量项目管理人员，负责配合完成项目实施过程中的项目管理工作；2、基于实际及需求差异，完成差异化分析工作，形成各差异性报告；3、按照差异化分析结果以及最终定版的业务需求，完成系统的客户化及适应性开发工作；4、完成本项目整体集成测试、用户验收测试工作；5、在本行进行模拟运行，达到逻辑集中运行的要求，包括系统安装、流程制定、人员培训、系统上线等；6、完成系统整体上线工作；7、要求投标人负责通过培训、参与开发以及其他认为合适的方式实现系统软件开发方面的技能转移。
（三）项目实施团队要求1、在项目实施阶段，项目实施队伍是以投标人一方的技术力量为主，负责整个项目的设计、实施、进度和质量控制以及数据移植和系统切换工作，对整个项目的完成进度和质量负责；我行将派出一定数量的业务与技术人员配合项目建设，审核设计方案，明确细化业务需求，掌握全系统的各项技术，为将来的运行维护、功能扩充作技术准备，并监督项目的质量，确保按时完成工程。
2、项目经理具有银行理财销售系统开发实施3年以上经验，且做过与招标人规模相当或超过招标人规模的商业银行理财销售系统项目经理2次以上，能根据本项目要求制订出切实可行的项目管理流程和项目实施时间进度计划表，并严格执行，保障项目按进度高质量的完成。
（请提供证明材料并加盖单位公章）3、项目组常驻核心成员6人（含）以上（不含项目经理），且具有理财销售系统项目实施经验2年以上。
其中软件开发人员3人（含）以上，专业的业务咨询人员1人（含）以上，软件测试人员2人（含）以上。
（请提供人员名单及证明材料并加盖单位公章）4、核心成员中要有超过80%的人熟练使用中文，并可以用规范的没有歧义的国内银行术语进行交流。
整个项目团队的工作语言是中文，投标人要提前做好准备，由于语言理解引起的问题，投标人要承担责任。
5、项目组主要成员需要确定名单，在确定名单内的项目经理和项目核心成员原则上不允许调整，如有变动需事前征得理财销售系统项目组的同意，仅有合同关系而非本公司雇员的团队成员要明确提示。
6、根据投标人建议的实施计划，请明确给出项目各阶段的工作范围、实施团队组织结构、双方成员构成以及成员职责。
7、请投标人给出应对实施团队人员变动风险的防范机制（包含与雇员的特别协定、应急预案等）。
（四）项目管理项目管理由理财销售系统项目组项目管理办公室总体负责，投标人积极配合，提出合理建议。
要求投标人根据本项目的特点提出一套具有针对性的项目管理方法，以指导和控制项目实施工作。
请投标人针对下述要求进行分别回复。
1、请为理财销售系统建设项目实施制定合理的项目管理组织架构。
（1）投标人将参与项目管理办公室的主要日常工作，因此，要求投标人提出项目管理办公室的人员组成，以及项目管理办公室每个主要职位的工作责任、任职要求、汇报路线等。
（2）如果投标人的项目人员不能同时到位，请给出各阶段的人员和工作安排，但以按时完成开发和上线的要求为基本要求。
（3）项目组织结构设计要有利于技术转移，确保在项目过程中，完成知识转移。
2、要求投标人给出需求变更管理以及项目范围控制的方法和流程。
需求变更管理流程应包含检查、评估和确定变更需求的优先级，说明因需求变更而产生的各项费用及其计算方法。
需求变更的决策工作应由我行以及投标人代表组成的专门团队具体负责。