2016年离岸外汇交易基础知识培训
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利率的加点：如一年期LIBOR为0.6204%，一年大额外币上存利率为L+90BP，即表 示上存利率是0.6204%+0.9=（0.006204+0.0090）*100=1.5204%，如果是L+120BP， 即0.6204%+1.2=（0.006204+0.0120）*100=1.8204%
2、报价法和基础术语
3、汇市分析
2010年6月至2015年3月境内美元兑人民币汇率走势
22
3、汇市分析
3、汇市分析
3、汇市分析
4、金融工具Financial
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Instrument
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定义： – 国际会计准则委员会第32号准则对金融工具定义 如下：“一项金融工具是使一个企业形成金融资产， 同时使另一个企业形成金融负债或权益工具 （equity instrument）的任何合约” 。 分类： （1）汇率型 方向 – 基础工具：即期结售汇、即期外汇买卖 – 衍生工具：远期/择期/掉期结售汇、外汇买卖、 交割日 币种 货币掉期、外汇/人民币期权 （2）利率型 交易要素 – 人民币利率掉期、美元利率掉期、债券等 （3）其他 金额 – 权益型、信用型、碳交易、贵金属以及挂钩其他因 价格 子的衍生交易等
交易类业务基础知识
• 交易类业务是依托于金融市场而存在的，必须对金融 市场有基本的认识 • 学习目标
• 听完这些内容，您应该： – 了解金融市场的类型和特点，特别是外汇市场的特点。 – 熟悉外汇市场的报价法。 – 了解外汇分析的方法 – 熟悉金融市场上的金融工具及其作用。 – 了解金融市场三种目的的参与者。
4、金融工具Financial Instrument
（1）主要的四大类交易产品包括即期、远期、掉期和期权类。
即期交易产品
在当期进行的两种货币之间的交易，一般资金起息日为 交易日后两个交易日以内（T+0、T+1和T+2）。
远期交易产品
在远期进行的两种货币之间的交易，一般资金起息日为 交易日后两个工作日后（不含），即T+3以后。分固定期 限的远期和非固定期限的择期。 在近端和远端各进行一笔买卖方向相反的外汇交易业务 包括外汇掉期（FX Swap）、货币掉期（Cross Currency Swap）和利率互换（Interest Rate Swap）。 期权买方向卖方支付一笔期权费，获得在未来按照约定 交易要素进行外汇交易的权力。 不对称交易结构、产品类型多样、可任意组合。
EUR/USD= 1.13 20 / 30
2、报价法和基础术语
• 被报价币概念：所谓被报价币，直观地说，就是汇率表示中在前面的币种
─ 以一定单位的外国货币折合多少单位的本国货币。 人民币、港币、日元、瑞士法郎、加元、新加坡币等 例如：USD/CNY =6.1800 1美元=6.18人民币 USD/JPY=117.市场，以下简称CNY市场)和离岸市场（offshore market, 以下简 称CNH市场），CNH市场有香港、新加坡、东京、伦敦、悉尼等等.
1、金融市场Financial Market
• 外汇市场的特点： – 交易量巨大 – OTC – 24小时不间断的交易 – 资金的高度流动性 – 交易的高度透明性 – 低廉的交易成本 国际主要外汇市场有： – 悉尼，东京，新加坡，香港， 法兰克福，伦敦，纽约 – 各个市场时段内，其本国货 币会比较活跃。比如：东京 盘时，日元会比较活跃；纽 约盘时，美元会比较活跃
2、报价法和基础术语
• • 汇率，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。 确定两种不同货币之间的比价，先要确定用哪个国家的货币作为标准，于是就 产生了两种不同的外汇汇率标价方法：直接标价法和间接标价法。 • 在外汇市场上，汇率一般以五位数字来显示 • 例： 欧元EUR 1.1330 日元JPY 118.10 • 英镑GBP 1.5072 瑞郎CHF 0.9215 • 汇率最小变化单位为一个点（BP,Basic Point)，即最后一位数变化。 • 例：欧元EUR 0.0001 日元JPY 0.01 英镑GBP 0.0001 瑞郎CHF 0.0001 汇率有买入价和卖出价的双向标价 （永远是大数在左，小数在右） 买卖差价10点 以欧元为例：
Q: 搞不懂怎么报价？觉得好晕？
A: 没关系！！ 用两个报价试算你的卖出金额，对客户越不利的买入金额，那个报价就 是对的！！
总原则：低买高卖
2、报价法和基础术语
外汇买卖报价
• • • • • • • • EUR/USD SPOT 1.0860/70，正常即期点差收0.3%或30BP Q：客户要买100万欧元，对客价怎么报？ A：1、确认用卖出价1.0870 2、1.0870*1.003=1.0903 OR 1.0870+0.0030=1.0900 3、如果要优惠50%，即只赚客户0.15% 则报1.0870*1.0015=1.0886 Q: 赚多少钱？ (1.0903-1.0870)*1,000,000=USD3300
头寸和敞口
头寸是金融行业常用到的一个词，在金融、证券、股票、期货交易中经常用到。在外币 交易中，“ 建立头寸”是开盘的意思。开盘也叫敞口，就是买进一种货币，同时卖出另 一种货币的行为。 举例：一客户持1000美元到银行兑换成欧元,汇率为1.09，则银行美元敞口为+1000（ 超买-长头寸，多头）, 欧元敞口-917.43（超卖-短头寸，空头）。 → +USD1000/-EUR917.43
2、报价法和基础术语
基点
• 基点Basis point，简称bp，点子1bp=0.0001
• 汇率的加点：一般从小数点后四位加起，如100点子表示0.0100 举例：1、USD/CNY 1W的掉期点报价为50BP，SPOT RATE 6.5900， 远期价为 6.5900+0.0050=6.5950 2、USD/JPY 1Y 的掉期点为-144BP，SPOT RATE 117.60 远期价为 117.60-(0.0144*100)=116.16
XX银行
离岸外汇交易基础知识
前言
离岸资金交易是一项推动离岸经营转型的业务
营销高端客户的敲门砖
提升中间业务收入的 核心产品
密切银企关系的 纽带和桥梁
战 略 地 位
改善客户结构、业务 结构和人员结构的有 效手段
帮助企业管理风险的有力 武器
提升银行经营管理水平的 助推器
交易类业务基础
1、金融市场 2、报价法和基础术语 3、汇市分析 4、金融工具 5、市场参与者
21 18 15 12 9 6 3 0
美国:联邦基金利率(日)(右轴)
数据来源:Wind资讯
3、汇市分析
（一）基本面分析
正确解读经济数据 宏观经济的基本指标：
经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平 衡
非农就业数据（Non-farm payrolls） 消费者物价指数（CPI）、生产者者物价指数（PPI） 国内生产总值GDP 贸易收支（trade balance）
1、金融市场Financial Market
• 外汇市场
• 外汇定义： – 动态概念来说是把一个国家的货币换成另一个国家的货币，它是国际汇 兑（ForeignExchange)的简称。 – 静态来说是以外币表示的支付手段，如银行存款、银行支票、银行汇票、 信用卡等。 外汇市场： – 是指在国际间从事外汇买卖，调剂外汇供求的交易场所。它的职能是经 营货币商品，即不同国家的货币。 – 与人民币有关的外汇市场分为在岸市场（onshore market），即国内的
……
3、汇市分析
（一）基本面分析
其它经济指标 美国一周初请失业金人数 欧州ZEW经济景气指数 ISM制造业指数 美国工业生产率 美国成屋销售 ……
3、汇市分析
（二）技术面分析
技术分析：经验概括与总结 定义：以图表为主要手段对市场行为进行研究， 来预测市场价格变化的趋势。 市场行为：指通常能够获得的市场信息，主要是 价格、交易量、持仓量（期货），对外汇市场而 言，仅仅是价格（汇率）。 性质：一门艺术，难以成为科学。 内容：图表分析；技术信号分析
直接 标价
─ 以一定单位本国货币折算多少单位的外国货币。 欧元、英镑、澳大利亚元、新西兰元四个币种 间接 例如：GBP/USD=1.5072，1英镑=1.5072美元 • 标价 直接报价法小TIPS简单记：被报价币为美元，报价币为本国货币。 EUR/USD=1.1320，1欧元=1.1320美元
2、报价法和基础术语
外汇买卖报价
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例子一：EUR/USD为1.1330/1.1331，BID为买入价，ASK为卖出价，站的是银行角度。 客户买欧元，表示银行卖欧元,要以高的价格卖。客户要买1欧元就要拿1.1331美元来换。 ---TIPS：客户买入间接标价法的货币，用卖出价 • 例子二：USD/CNY为6.5770/6.5830，客户用1美元来买人民币，银行只能给小的数，即给6.5770人 民币，不能给6.5830。 ---TIPS：客户买入直接标价法的货币，用买入价
• • • • • • • • •
3、汇市分析
如何分析汇率？ 基本面分析 技术面分析
160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 75-12-31 80-12-31 85-12-31 美元指数 90-12-31 95-12-31 00-12-31 05-12-31 10-12-31
3、汇市分析
（二）技术面分析
常用的技术分析指标包括：
长短期相对指标：如相对强弱指标（RSI）、随机指标（KD）、MACD等； 均线系统：10DMA、20DMA、50（55）DMA、100DMA、200DMA等； 切线指标：趋势线、通道线、Fibonacci预测线等； 形态指标：M型（双顶）、W型（双底）、头肩顶（底）、旗型、楔形等； K线分析 波浪分析
外汇交易培训-PPT课件
学习做外汇交易
（四）如何做外汇交易
------实战分析篇
请牢记：
应该始终坚持外汇交易的目的为锁定成本、套期保值、 规 避汇率风险 。
学习做外汇交易
（四）如何做外汇交易
------实战分析篇
案例一：
境内A公司某业务员前期和国外客户洽谈一批出口业务，该批货物自国内以 人民币采购，现采购成本和销售费用基本已经了解清楚，5月11日当日应测算本 单业务收益情况，并向客户报价，预计若一切顺利，则该批出口业务大概会在8 月10日收到美元货款，那么，我们有几种可以规避风险、锁定成本的操作方式？
率变动的最小单位；第二位称为“×十个基点”，如此类推。1个基点的数值通常为0.0001, 但USD/JPY和 EUR/JPY 为0.01。因此，1个基点实际上代表0.01个百分点，在外币计价中经常提到的外币成本，如美元贷
款 利率为LIBOR+250BP，那么250BP就代表2.5%。
学习做外汇交易
售汇价 交割日期
6.328 6.33 22-May-12 6.332 5-Jun-12 6.334 15-Jun-12 6.338 16-Jul-12 6.341 15-Aug-12 6.32 22-May-12 6.332 15-Jun-12 6.343 16-Jul-12 6.35 15-Aug-12 6.326 6.336 22-May-12 6.3445 15-Jun-12 6.3568 16-Jul-12 6.3668 15-Aug-12
间接标价法：又称数量标价法。是以外国货币来表示一定单位的本国货币的汇率表示方法。一般是1个单 位或100个单位的本币能够折合多少外国货币。欧元、英镑、澳大利亚元采用间接标价法，如1英镑 =1.9298美元；1欧元=1.3002美元
外汇培训资料(ppt 78页)
各大货币的特征
美元主宰沉浮，英镑癫狂开路，欧元稳健坐中 瑞郎跟随殿后，澳元慢爬掉尾、日元干预吵蛋，加元独行离队
货币分类
外汇是以货币对的形式交易
货币对
欧美:EUR/USD 镑美:GBP/USD 澳美:AUD/USD 美日:USD/JPY 美瑞:USD/CHF 美加:USD/CAD
交易成本之“过夜费实例”
举例：某投资者在周一上午9点开仓1手黄金空头且持仓做长线，黄金空头持仓过夜费为8.8美元/1手 那么他将会收取的持仓过夜费如下：
本周二早上8：00（北京时间，下同）过后 会收取8.8美元/手 本周三早上8：00过后 会收取8.8美元/手 本周四早上8：00过后 会收取26.4美元/手（周三的3倍过夜费由周四收取） 本周五早上8：00过后 会收取8.8美元/手 本周六早上停盘后会收取下周一的过夜费8.8美元/手 下周一不收取过夜费，因为周六已经收过了 下周二早上8：00过后 会收取8.8美元/手 下周三早上8：00过后 会收取8.8美元/手 其它产品多空依此类推
JCAM（融汇） 产品介绍与操作细节
一、外汇交易的优点
全球最大的金融市场
外汇市场，也称为“Forex”或“FX”市场 近几十年，外汇市场交易量成倍增长 是全球最大的金融市场，日交易量5万亿美元 相当于美国证券市场的60倍，中国股票市场的1200倍
外汇投资更加人性化，受到投资者欢迎
外汇市场是全球最大的、流动性最好的市场也是成为2017年最受瞩目的投资市场
由于不同的投资者的交易策略有所不同
（如日内短线与中长线等）MT5软件针对 客户持仓过夜的单子会收取一定的过夜费 不同的产品会有不同的过夜费（多空收取 的过夜费也有所不同）投资者可以在市场 报价内与“自己想要查询的产品上，单击 鼠标右键，弹出规格后单击“，单击后会 弹出相应品种的合约规则，合约规则内会 有相应的买入库存费与卖出库存费，投资 者可根据自身需求进行相应的查询，其中 在周四8点前会对未平仓的持仓收取三倍 的库存费。收取过夜费的时间以英国时间 凌晨0点（北京时间早8点）为准。
外汇最基本基础知识培训
*真正公平、公开、公正的市场 · 真正公平，没有庄家的市场，外汇市场是没有人或机
构利用手中的资金操纵这个市场。 · 真正公开，没有内幕的市场，外汇市场是信息最为透
在股票市场上，如果某种股票或者整个股市上升或者下降，那么， 某种股票的价值或者整个股票市场的股票价值也会上升或下降，例如 日本新日铁的股票价格从800日元下跌到400日元，这样新日铁全部股 票的价值也随之减少了一半。然而，在外汇市场上，汇价的波动所表 示的价值量的变化和股票价值量的变化完全不一样，这是由于汇率是 指两国货币的交换比率，汇率的变化也就是一种货币价值的减少与另 一种货币价值的增加。比如在22年前，1美元兑换360日元，目前，1美 元兑换116日元，这说明日元币值上升，而美元币值下降，从总的价值 量来说，变来变去，不会增加价值，也不会减少价值。
币
三、汇率的基本概念
汇率：又称汇价，是指两种不同货币 之间的比价，即交换比率
比如：美元/日元=118.45，表示1 美元可以兑换118.45日元
四、汇率的标价方法
汇率的标价方法指的是以一种货币为基准来 表度另一种货币的方法，可分为直接标价法和间 接标价法。
1、直接标价法：以一定单位的外国货 币为标准来表示本国货币的表示方法。 一般是1个单位或100个单位的外币能 够折合多少本国货币。
例如：美元/日元 欧元/美元
2、交叉汇率（也叫交叉盘）：两种非美 元之间的比价。
例如：欧元/英镑 英镑/日元
外汇交易产生的原因
国际间的贸易与投资 避险 投机(兑换差价)
教程：外汇知识基础培训教材[1]
![教程：外汇知识基础培训教材[1]](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/7258fbc2fad6195f302ba688.webp)
2、中央银行。中央银行是外汇市场的统治者或调 控者。
3、外汇经纪人。外汇经纪人是存在于中央银行、 外汇银行和顾客之间的中间人，他们与银行和顾客都 有着十分密切的联系。
4、顾客。在外汇市场中，凡是在外汇银行进行外 汇交易的公司或个人，都是外汇银行的顾客。
• 汇率定义：汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行 市，也就是一国货币单位兑换他国货币单位的 比率，即外汇的买卖价格。
• 常见外汇币种简写
• 美元：USD 港币：HKD 欧元：EUR 日元： JPY 英镑：GBP 新元：NZD
• 瑞士法郎：CHF 加元：CAD 新加坡元：SGD 澳大利亚元：AUD
• 中国人民币：RMB
•
外汇市场
• 如果从外汇交易的区域范围和周围速度来 看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性 两个基本特点。
• 1、外汇市场广义和狭义之分。广义外汇市场是指 所有进行外汇交易的场所。狭义的外汇市场指外汇 银行之间进行外汇交易的场所。外汇银行买卖外汇， 要产生差额，形成外汇头寸的盈缺。由于市场上汇 率千变万化，银行外汇头寸的多缺都会带来损失， 因此外汇银行要对多余的头寸进行抛出，或对短缺 的头寸进行补进。各外汇银行都进行头寸的抛补， 就形成了银行间的外汇交易市场。
什么是外汇
• 概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国 际间债权债务结算的各种支付手段。 1、动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币， 并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因 经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。 2、静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际 间结算的支付手段。这种支付手段包括以外币表示 的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、 银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证 券等。 3、国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是 货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政 府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用 的债权”。
外汇基础培训教材33页PPT
外汇（Foreign Exchange）是国际汇兑的简称，指以外国货币
表示的用于国际间结算的支付手段，包括信用票据、支付凭证
、有价证券及外汇现钞等。而我们在次指的外汇实际上指的是
汇率，也就是指一国货币和另一国货币兑换的比率。
最常用的货币代号：
AUD - 澳元 Australian Dollar
CAD - 加拿大元 Canadian Dollar
时间：1973年至今 特点：货币实行自由兑换，汇率自由浮动
外汇保证金与股票买卖比较之八大优点：
A、 世界性金融市场 国际性外汇市场不可能被部分人士、银行、外汇商、基金、外汇供需者或国家操纵。根据“国际货币基金
会”之统计每日全球成交量接近二兆亿美元。 B、 全球性的买卖
每日国际间之外汇买卖以一日24小时，由东方至西方不间断的进行。就投资则言，几乎可在任何时刻，随 时根据新的走势变化，进行外汇的买卖操作，可绝对的掌握汇率之涨跌，极具投资的方便性。 C、 大众化的市场
保证金方式可先买后卖，亦可先卖后买，买卖可设｛止损单－控制风险｝及｛获利单－保障利润｝，除了 汇率波动之获利外，投资者亦可买进利率较高之货币或卖出利率较低的货币，以赚取利息。 F、 成本量低，获利率最大
外汇保证金之额度可扩充至数十倍大，因此可充分利用财务杠杆之原理，便利资金的灵活运用。 G、 交易方便，无套牢之苦
EUR - 欧元
Euro
JPY - 日元
Japanese Yen
GBP - 英镑
Great Britain Pound
CHF - 瑞士法郎 Swiss Franc
USD - 美元
United States Dollar
XAU -黄金
STP_GLD（Gold ）
外汇基础知识培训课程精品PPT课件
---------直接报价----------
▪ 把以美元为目标货币的报价方式称为直接报价。 如EUR/USD、GBP/USD、AUD/USD
而基本货币就称为直接货币，如EUR、GBP、AUD。
▪ 直接报价中当数字增大时，表示基本国货币上升， 美元下跌；数字减小表示基本货币下跌， 美元上升。
央 行 商 业 银 行 外汇交易商
外汇市场 的
主要组成
外汇供需者 基 金 外汇投资者
外汇市场的交易形式和时间
▪ 外汇市场是通过互联网形成一个有市无场 的全球大市场
▪ 亚洲市场---悉尼,新加坡,东京,香港 交易时间:05:00----16:00
▪ 欧洲市场---法兰克福,伦敦 交易时间:14:30----00:30
纽约外汇市场
参与者是在美国的大商业银行和外国银行的分行， 和一些专业的外汇经纪商。
纽约外汇市场不仅是美国国内的外汇交易中心,同 时也是重要的国际性外汇市场。 交易时间是北京时间20:20到次日4:00。
▪ 由于纽约市场和伦敦市场的交易时间有一段重合, 所以在这段时间里,市场的交易最为活跃,交易量最 大,行情波动的比例也大。
▪ 把美元既不是基本货币，也不是目标货币 的报价方式称为交叉报价。
如EUR/JPY、GBP/JPY、EUR/GBP等
------外汇交易的取价------
市场由瑞士苏黎士市场、巴黎市场、法兰克 福市场和一些欧元区成员国的小规模的市 场组成。主要是德国的法兰克福市场。现 在它的交易量已经使其成为世界第三大交 易市场。 交易时间为北京时间14：30—23：30。 交易比东京市场活跃，汇价变动也很大。
伦敦外汇市场
外汇交易基础知识培训材料
外汇交易基础知识第一节外汇的含义一、外汇的含义和分类(一)外汇的含义外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。
这个意义上的外汇概念等同于国际结算。
静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。
我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。
如在中国，根据1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。
从这个意义上说外汇就是外币资产。
狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。
这就是通常意义上的外汇概念。
（二）外汇的分类1、按照外汇进行兑换时的受限制程度，可分为自由兑换外汇、有限自由兑换外汇和记帐外汇。
2、根据外汇的来源与用途不同，可以分为贸易外汇、非贸易外汇和金融外汇。
3、根据外汇汇率的市场走势不同，外汇又可区分为硬外汇和软外汇。
二、主要外汇美元----占全球外汇交易中额的86％，是目前国际外汇市场上最主要的外汇。
欧元----从2002年1月1日起，欧元区12个国家的货币转换成欧元。
英镑----曾经最坚挺的货币日元----日元由日本银行发行。
贸易与经济总量决定日元的国际货币地位。
除此以外还有澳元、港币、加元、瑞士法郎等。
主要货币的ISO代号和符号国家货币 ISO代号符号美国 Dollar USD US$ 日本 Yen JPY ¥加拿大 Dollar CAD Can$ 澳大利亚 Dollar AUD $A 英国 Pound GBP £新加坡 Dollar SGD S$ 泰国 Baht THA B 欧元区 EURO EUR €第二节汇率及标价方式一、汇率汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。
外汇基础知识培训资料-勿删!
内部培训制度一是：面试通过或正式录用都务必参加内部培训，详细系统了解公司点、面、环节；二是：培训期间互相增进了解，以人为本，尊重人、了解人、发展人；三是：培训期间不准请假、迟到、早退、旷课，务必严格遵守，如出现以上情况者则自动退出（视情况而定）。
四是：讲解期间不准接打听电话，务必做好记录。
通达国际（经纪商）网址：金盛通投资(代理商）网址：外汇市场基础知识一、什么是外汇●外汇（Forex）即国际汇兑的简称以外国货币表示的，用以进行国际结算的支付手段。
（概括地说指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段）。
＊ 1.动态含义：指的是国家与国家之间为了进行贸易往来而进行的外汇活动。
即把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。
＊2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。
●我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：●外汇是指：①外国货币。
包括纸币、铸币。
②外币支付凭证。
包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
③外币有价证券。
包括政府债券、公司债券、股票等。
④特别提款权、欧洲货币单位。
⑤其他外币计值的资产。
二、外汇的特点●必须以外国货币来表示（国际性）●在国外必须能得到偿付（可偿性）●必须是可以自由兑换的货币（可兑换性）外币是否都是外汇？注意：以不可自由兑换的货币不能称之为外汇。
外币等于外汇的两个条件：一是币值稳定；二是流通性强。
三、什么是外汇市场由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电讯系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。
四、外汇市场的参与者由各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、自营商、大型跨国企业、经纪公司、投机者等共同参与的一个市场。
外汇业务基础知识培训(58张)
外汇业务基础知识培训(58张)一、教学内容本节课的教学内容来自于教材的第五章第一节，主要内容包括外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
二、教学目标1. 让学生了解外汇的定义和特点，理解外汇市场的构成和运作机制。
2. 让学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
3. 让学生了解外汇汇率的形成机制，理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
三、教学难点与重点重点：外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
难点：外汇汇率的形成机制，以及买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
四、教具与学具准备教具：多媒体教学设备学具：教材、笔记本、笔五、教学过程1. 情景引入：通过一个实际的外汇交易案例，让学生了解外汇交易的实际应用场景。
2. 教材讲解：详细讲解外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
4. 随堂练习：让学生通过教材后的练习题，巩固所学的内容。
5. 板书设计：将买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系用板书形式呈现出来。
6. 作业设计：题目1：请简述外汇的定义和特点。
答案1：外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，它具有普遍接受性、可兑换性、波动性和风险性等特点。
题目2：请解释外汇市场的构成和运作机制。
答案2：外汇市场由各种参与主体构成，包括商业银行、非银行金融机构、企业和个体投资者等。
外汇市场的运作机制主要包括供求关系、汇率形成机制和交易机制。
题目3：请解释外汇交易的基本方式。
答案3：外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
现汇交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换交易；现钞交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换并交付现金的交易；远期交易是指买卖双方在成交后一定期限内进行货币兑换的交易。
外汇交易基础知识培训
点击登录模拟系统,见下图
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勇于开始，才能到成功的路
姓名：填写交行***。 身份证号码。太平洋卡号不用填 在“我已阅读并接受交通银行满金宝模拟交易协议”。前面 划勾注册变为可选项，点击注册即可。
这时会显示模拟帐户注册成功字样见下图
注册账号及密码要记住即可登录模拟系统。
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下载“满金宝” 交易系统
1、点击“外汇买卖 ”
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下载“满金宝” 交易系统的方法
满金宝资料检索方法：到达满金宝介绍网页
安装完毕之后，在桌面会出现满金宝图标
运行“交通银行满金宝” 显示以下画面
申请“满金宝”模拟版的步骤
如何登录满金宝模拟系统
双击桌面的“交通银行满金宝”快捷方式, 见下图
等
汇率的基点、报价、点差
基本点：按市场惯例,外汇汇率的标价通常由五位 有效数字组成,
. . X XXXX (XXX XX)
例如:EUR/USD =1.3450 USD/JPY =120.55 EUR/USD从1.3450变为1.3455,称欧元对美元上升
了5点 USD/JPY从120.50变为120.00,称美元对日元下跌
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外汇期权与外汇宝、满金宝比较
交易标的（对象） 交易起点 交易风险 交易成本 交易收益方式
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