国际业务基础知识培训
银行国际业务培训(内部资料).pptx
二 国际业务基础知识
• 1、外汇
外汇具有动态和静态两方面的含义。 外汇的动态含义是指把一国货币兑换成另一国货币的国际
汇兑行为和过程，即藉以清偿国际债权和债务关系的一种 专门性经营活动。 外汇的静态含义是指以外币表示的可用于对外支付的金融 资产。包括： （一）外国货币，包括纸币、铸币；（二）外币支付凭证， 包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（三）外币 有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（四）特 别提款权；（五）其他外汇资产。
• 国家对资本与金融项目交易实行批准、登记制度。
• 资本项目外汇收支包括：1）直接投资，如居民向境外投 资或者转移资本和非居民向境内直接投资。2）各类贷款， 如国际组织贷款、外国政府贷款、国际商业贷款等所形成 的外债。3）证券投资，如债券、股票、票据形式的国际 间的投资。
8、国际结算
国际结算是办理国际间的货币收付，清偿国与国之间的债 权债务而进行的活动。
• 3、了解相关政策及业务流程
第一篇 国际业务概述
• 一、国际业务的特点 • 二、国际业务基础知识 • 三、我行国际业务经营范围 • 四、我行国际业务的优势
一、国际业务的特点
• 1、国际业务是商业银行重要产品线，具有 中间业务和资产业务的特点（包括国际结 算和贸易融资）。
• 2、国际业务的主要特点： • （1）风险相对较低 • （2）成本相对较低 • （3）综合收益相对较高
银行审核外汇收支单证、构建外汇流动非现场监测监管体 系等 。
• 二、资本项目外汇管理 • 1、资本项目外汇管理主要是通过外汇管理部门进行事前
13、保税区
是经国务院批准设立的、海关实施特殊监管的经济区域， 是我国目前开放度和自由度最大的经济区域。
国际业务基础知识
国 际 结 算
国际结算 支付方式
跟单托收 信用证L/C, [Letter of Credit]
国际汇款
国际汇款 是银行根据汇款人的要求，把外汇款项通过 其国外代理行或其境外分行，汇到汇款人指定的收款 人所在银行账户的业务。 电汇（T/T），快捷、安全，但费用相对稍高； 信汇（M/T），收款慢，但费用相对较低； 票汇（D/D），“一手交钱、一手交货” 。 国际汇款业务适用于贸易项下预付货款、货到付款及 资本项目的国际支付和非贸易项下的国际支付等。 分为汇出汇款和汇入汇款两种
＋省去了买方开证费用、改证费用等，银行费用较信用
证低； ＋给予买家一定融资便利，提高竞争力
信用证业务
• 概念 信用证是进口方银行（开证行）应进口商（申请人） 的要求开立给出口商（收益人），承诺当出口商提交 与信用证条款相符的单据时，将会作出承兑或付款的 保证文件。 • 信用证的特点 信用证是开证行有条件的付款承诺，只要单证相符， 开证行就须付款，承担第一性的付款责任。信用证是 根据买卖合同开立的，但又独立于合同。信用证业务 处理的是单据，与货物无关。 信用证业务遵照国际跟单信用证统一惯例（UCP600) 执行
• 出口单位应办理结汇，不得自行保留或存入银行
• 对携入现钞金额达到规定入境申报金额的 ( 一般是等值 5000 美元)，银行凭出口合同、发票、发票、核销单、海关签章 的入境申报单正本后办理结汇，并在申报单上签注结汇金额、 日期、加盖戳记后出具出口收汇核销专用联，同时在专用联 上注明“外币现钞结汇” • 对于携入现钞金额未达规定入境申报金额的，银行凭出口合 同、发票、发票、核销单和结汇申请办理结汇，出具出口收 汇核销专用联，同时在专用联上注明“外币现钞结汇”
⑥ 交 单
公司外贸小白培训内容
以下是一些可能包括在公司外贸小白培训内容中的主题：
1. 外贸基础知识：介绍国际贸易的基本概念、流程和术语，如贸易术语（如FOB、CIF 等）、信用证、提单等。
2. 市场调研与分析：如何进行市场调研，了解目标市场的需求、竞争情况和潜在客户。
3. 客户开发与拓展：寻找潜在客户的方法，包括通过展会、网络平台、社交媒体等途径进行拓展。
4. 外贸销售技巧：如何与海外客户进行有效的沟通和谈判，包括邮件沟通、电话沟通和面对面会议等。
5. 国际支付与结算：了解国际贸易中的支付方式，如信用证、电汇等，以及如何防范支付风险。
6. 物流与运输：学习国际货物运输的方式、流程和费用，包括海运、空运、陆运等。
7. 外贸单证：了解外贸业务中涉及的各种单证，如发票、装箱单、提单、信用证等的制作和审核。
8. 法律法规与合规：熟悉国际贸易相关的法律法规，包括贸易政策、海关规定、知识产权等。
9. 风险管理：识别和评估外贸业务中的风险，如信用风险、汇率风险等，并掌握相应的风险管理策略。
10. 案例分析与实践：通过实际案例分析和模拟练习，帮助学员更好地理解和应用所学知识。
以上内容仅供参考，具体的培训内容可以根据公司的业务特点和学员的需求进行调整和定制。
国际业务知识系列培训
国际业务知识系列培训第一篇：国际贸易基础知识一、国际贸易概述国际贸易是指各个国家之间进行的商品和服务的交换。
国际贸易是国民经济和商业发展的重要组成部分。
国际贸易可以增加一个国家的经济收入和就业机会，并促进技术的交流和创新。
二、国际贸易的优势和挑战1. 优势：国际贸易可以使各国充分利用资源，扩大市场和获得新的技术和信息。
通过国际贸易，企业可以获得更多的销售机会，并且降低成本。
2. 挑战：国际贸易也存在一些挑战，例如贸易保护主义、贸易摩擦和外汇风险等。
企业在进行国际贸易时需要管理这些风险，并制定适合的贸易政策。
三、国际贸易的基本术语1. 出口和进口：出口指的是将产品和服务卖给其他国家，进口指的是从其他国家购买产品和服务。
2. 贸易逆差和贸易顺差：贸易逆差指的是出口额少于进口额，贸易顺差指的是出口额大于进口额。
3. 自由贸易和保护贸易：自由贸易是指没有进口限制和关税的贸易，保护贸易是指通过提高关税和限制进口来保护国内产业。
四、国际贸易的主要组织和协定1. 世界贸易组织（WTO）：是一个全球性的国际贸易组织，旨在促进全球贸易自由化和规范化。
2. 自由贸易协定：各个国家之间可以签订自由贸易协定，以减少关税和其他贸易限制，促进贸易自由化。
3. 区域经济一体化：一些国家也可以通过区域经济一体化来促进贸易自由化，例如欧盟和北美自由贸易协定（NAFTA）。
五、国际支付和金融1. 外汇和汇率：国际贸易涉及不同国家的货币，在支付过程中需要进行外汇兑换。
汇率是两种货币之间的兑换比率。
2. 国际支付方式：包括信用证、汇票和电汇等。
企业在国际贸易中需要选择适合的支付方式，并管理支付风险。
3. 国际金融市场：国际贸易需要融资和风险管理，企业可以通过国际金融市场获得融资和进行风险管理。
六、国际商务合同1. 合同要素：国际商务合同需要包括合同双方的权利和义务、产品的数量和质量、价格和交货方式等要素。
2. 国际贸易条款：国际商务合同可以使用国际贸易术语（如FOB、CIF）来界定出口和进口双方的责任和义务。
国际化转型培训知识要点(国际业务)
课程一：进口贸易融资-信托收据贷款一、信托收据贷款的定义以及适用范围1、定义：信托收据贷款是指国内进口商在采用进口信用证、进口代收（包括付款交单D/P和承兑交单D/A）或货到付款（后T/T）等结算方式下，在进口商出具信托收据的前提下，由我行为进口商对外支付货款所提供的短期融资。
根据结算方式的不同，分为信用证项下信托收据贷款和非信用证项下信托收据贷款。
2、适用对象：适用于具有进出口贸易经营权、在中国建设银行开立本外币结算帐户并办理本外币结算业务，并在我行办理进口开证、进口代收（D/P、D/A）或货到付款为主的各类进口企业。
二、主要政策（一）客户准入1.国内正式注册的具有独立法人地位、有权从事进出口贸易的企业。
2.具有稳健的经营作风、稳定的进出口贸易渠道和良好的贸易记录。
3.在我行分支机构开立本外币结算账户，并办理本外币结算。
4.非信用证项下信托收据贷款客户在我行信用评级应为AA级或以上。
5.我行认为必须满足的其他条件。
（二）币种、金额和期限1.贷款币种可选择人民币或外币。
2.信用证项下信托收据贷款金额不得超过信用证到单金额；非信用证项下信托收据贷款业务的最高融资比例不应超过发票金额。
3.信用证项下信托收据贷款期限应根据客户的贸易、资金流程和需求合理确定，一般情况下原则上不超过90天（含展期后），AA级（含）以上客户最长不得超过120天，且如远期信用证项下已开始计算信托收据的天数，则贷款期限应不超过信托收据期限的剩余天数。
非信用证项下信托收据贷款业务贷款期限最长不得超过90天。
D/A项下的贷款期限与承兑期限之和不得超过90天。
若特殊情况下需展期，其原期限与展期期限之和不得超过120天。
4.信托收据期限的计算（1）在银行可控制货权的即期信用证项下，对外付款时扣减信托收据额度，并开始计算信托收据期限和贷款利息。
（2）在远期信用证或银行不能控制货权的即期信用证项下，开证时即扣减信托收据额度。
不能控制货权的即期信用证从单到日开始计算信托收据日期，远期信用证从我行对外承诺付款时开始计算信托收据期限，两者在实际对外付款时开始计算信托收据贷款利息。
外贸业务培训资料
外贸业务培训资料外贸业务是指企业通过跨国贸易的方式进行商品和服务的买卖。
随着全球化的深入发展，外贸业务在许多企业中扮演着重要的角色。
为了提高企业的国际竞争力，许多企业都会开展外贸业务培训，以提升员工的专业知识和技能。
本文将为大家介绍一些外贸业务培训资料，帮助企业更好地开展外贸业务。
一、外贸基础知识外贸基础知识是外贸业务培训的重要内容之一。
在这部分资料中，可以包括以下内容：1. 外贸流程：介绍外贸业务的一般流程，包括询价、报价、谈判、签订合同、货物装运、支付结算等环节。
通过了解整个流程，员工可以更好地掌握外贸业务的操作步骤。
2. 贸易术语：介绍常用的贸易术语，如FOB、CIF、EXW等。
这些术语在国际贸易中经常使用，员工需要了解其含义和使用方法，以便与国外客户进行有效的沟通和合作。
3. 国际贸易法规：介绍国际贸易中的相关法规和规定，如关税、进口限制、贸易壁垒等。
员工需要了解这些法规，以确保企业的外贸业务合法合规。
二、市场调研与产品定位市场调研与产品定位是外贸业务成功的关键。
在这部分资料中，可以包括以下内容：1. 市场调研方法：介绍市场调研的方法和步骤，如问卷调查、竞争对手分析、市场需求分析等。
员工需要学习如何进行市场调研，以了解目标市场的需求和竞争情况。
2. 目标市场选择：介绍如何选择适合企业产品的目标市场，包括市场规模、竞争程度、消费者需求等因素的考虑。
员工需要学习如何评估目标市场的潜力和可行性，以便制定合适的市场战略。
3. 产品定位策略：介绍如何确定产品的定位和差异化竞争策略，以满足目标市场的需求。
员工需要学习如何通过产品特点、品牌形象等方面来进行产品定位，以提高产品竞争力。
三、国际贸易合同与谈判技巧国际贸易合同的签订和谈判是外贸业务中重要的环节。
在这部分资料中，可以包括以下内容：1. 合同条款和格式：介绍国际贸易合同的基本条款和格式，如合同标题、双方权利义务、交货方式、支付方式等。
员工需要学习如何编写和解读合同，以确保合同的合法性和有效性。
国际业务培训计划
国际业务培训计划一、培训背景和目的随着全球经济的快速发展和国际贸易的不断扩大，国际业务越来越成为企业发展的重要方向。
国际业务的经营环境和运作方式与国内业务有很大的不同，需要企业员工具备更专业的知识和技能。
为了提升企业员工的国际业务能力，提高企业在国际市场上的竞争力，我们决定开展国际业务培训计划。
本培训计划的目的是为了帮助员工更好地了解国际业务的基本知识和运作流程，提高员工的国际贸易理论水平和实际操作能力，培养员工的国际业务视野和跨文化沟通能力，使他们能胜任国际业务工作中的各项任务。
二、培训内容和安排1. 国际贸易基础知识- 国际贸易概念和特点- 国际贸易法律法规- 国际贸易支付方式- 国际贸易保险- 国际贸易的风险和对策2. 国际市场开发- 国际市场分析与评估- 国际市场策略制定- 国际市场渠道开发- 国际市场营销策略3. 跨文化交流- 跨文化管理概念和原理- 跨文化沟通技巧- 跨文化团队合作- 跨文化冲突管理4. 国际贸易操作- 报关报检流程- 进出口业务操作流程- 国际运输与物流- 国际贸易文件操作5. 国际贸易风险管理- 外汇风险管理- 信用风险管理- 法规风险管理- 政治风险管理本培训计划共分为5个模块，每个模块包含理论知识讲解、案例分析、实际操作演练等环节。
每个模块的培训时间为3天，共计15天。
培训安排为每周一至周五，每天8小时，共计120个小时。
三、培训方式和方法本培训计划采用理论教学与实践操作相结合的方式进行。
培训内容由专业的国际贸易教师和业内专家来讲授，保证培训质量；培训过程中还将邀请国际贸易企业的业务人员来分享实际案例和经验，使员工能够学习到真实的国际业务操作流程和技巧。
在培训结束后，还将组织实际案例分析和模拟操作练习，让员工能够将所学知识和技能运用到实际工作中，加深对国际业务操作的理解和掌握。
四、培训评估和考核为了保证培训效果，我们将对员工的学习情况和培训成果进行全面评估和考核。
国际业务考试知识点总结
国际业务考试知识点总结第一章：国际业务基础知识一、国际贸易的基本概念1. 定义和特点国际贸易是指国与国之间进行商品和服务交换的经济活动。
其特点是跨国交易、跨国支付和跨国物流。
2. 国际贸易的作用国际贸易有助于提高产品效率，扩大市场规模，促进资源配置，增强国家国际竞争力。
3. 国际贸易的形式国际贸易可以按照货物贸易、服务贸易、工程贸易以及劳务贸易等形式进行分类。
二、国际支付方式1. 信用证支付信用证是商业信用证的简称，是指买方的银行按照买卖双方的约定，对出口商开出的以买方为受益人的不可撤销、可以转让的付款的、信用的支付方式。
2. 托收支付托收是指出口商通过自己银行向进口商银行或其代理行，索取付款的单证，或者交付单据而得到对对单收据的承诺。
他的实质是进口商要求自己银行代收付款。
3. 电汇支付电汇是指经代理银行或者直接由公司银行通过电子转账系统将付款款项划入国外收款人或其银行的帐户的支付方式。
4. 汇票支付汇票是出口商通过银行向进口客户索取货款的一种最常见的信用工具。
在很多国家是对票据支付的上市将使用的主要付款方式。
5. D/P 以即期付款方式即期支付方式下，进口商产生的货物交付后，根据进口商所付汇票愿意，出口商需要向他交付交货并向银行送出相关文件。
三、国际贸易术语1. FOB（Free On Board）FOB是指货物离岸价，指卖方将货物交给指定的装运地点并负责货物上船，卸货费用和保险费用由买方承担，通常用于船运货物。
2. CIF（Cost, Insurance and Freight）CIF是成本、保险和运费负担在卖方的责任与风险的分摊，负责负担这三种成本，而且负责运输保险。
3. EXW（Ex Works）EXW是指离厂价，指卖方将货物交至约定的地方，卖方负责通知买方准备货物，买方负责所有的费用和通关手续。
4. DDU（Delivered Duty Unpaid）DDU是指交货地点（不含目的地）交货责任与风险由卖方负担，包括保险和运费。
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欧元清算在德国法兰克福，采用 TARGET 清算系统 账户行：BANK OF CHINA,FRANKFURT AM MAIN DE,BKCHDEFFXXX,中国银行法兰克福 分行
港币结算
• 账户行：STANDARD CHARTERED BANK,HONG KONG,SCBLHKHHXXX,渣打银行香 港分行 日元结算
清算方式
美元都到美国清算，美国清算系统 CHIPS 和 FEDWIRE 例如，中国客户汇到德国的美元，也仍要从美国清算后再汇到德国。
美元结算 账户行：1、CITIBANK N.A.,NEW YORK，CITIUS33XXX,花旗银行纽约分行
2、BANK OF CHINA,NEW YORK,BKCHUS33XXX,中国银行纽约分行 3、WELLS FARGO BANK,NEW YORK,PNBPUS3NNYC,富国银行纽约分行 4、STANDARD CHARTERED BANK,NEW YORK,SCBLUS33XXX渣打银行纽约分行
账户行：SUMITOMO MITSUI BANKING CORPORATION,TOKYO,SMBCJPJTXXX,三井住 友银行
英镑结算 账户行：HSBC BANK PLC (ALL U.K.OFFICES),MIDLGB22XXX,汇丰银行伦敦分行
进口代收业务是指我行作为代收行，收到托收行寄来的出口商单据 后，按照托收行的指示，向进口商提示单据并要求其办理付款交单或承 兑交单手续的业务。
托收 (Collection)
光票托收 跟单托收
承兑交单 （D/A）
付款交单 （D/P）
托收流程
2 6
4/
进口商
1发货
出口商
托收项下
付 款 赎
承 兑
代收项下 进口押汇/
➢ 托收适用《国际商会托收统一规则》（URC522）/ The Uniform Rules for Collection, ICC Publication No.522
➢ 保函适用《国际商会见索即付保函统一规则》（URDG 758) 《国际备 用信用证惯例》（ISP98）
➢ 国际贸易：《国际贸易术语解释通则2010》（INCOTERMS® 2010，2010 通则）
国际业务基础知识培训
2019年3月
一、国际结算、贸易融资基础知识 二、SWIFT报文和境内外币支付报文 三、外汇资金业务 四、外汇会计业务 五、跨境人民币业务的处理 六、合作办理远期结售汇业务
一、国际结算基础知识
什么是外汇牌价？
外汇牌价：外汇指定银行外汇兑换挂牌价，是各银行根据中国人民银 行公布的人民币市场中间价以及国际外汇市场行情，指定的各种外币与 人民币之间的买卖价格。 例：
币种 美元
单价 1
现汇买 入价
6.2919
现汇卖 出价
6.3207
中间价
时间
6.3378 2019-XX-XX 16:14
什么是结售汇？什么是结售汇让点？
结汇是指客户将其外汇收入出售给银行，银行按当时的挂牌牌价（买 入价）付给客户等值人民币的行为。售汇是指银行将外汇卖给用汇客户， 按挂牌牌价（卖出价）收取等值人民币的行为。
开来的跟单信用证后，为出口商办理的信用证结算业务。 进口信用证业务是我行应进口商（信用证申请人）的要求，向受益人
开出的，在收到单证相符的单证后履行承付或议付信用 信用证一旦开出，开证行就必须承担付款责任。不得出
现无理由的迟付、延付、少付。
➢独立性 独立于贸易合同 独立于货物 独立于开证行与进口商的关系
汇率是两国货币之间的比率，万分之一为1个基点。
结汇金额 买入价 1万美元 6.2919
优惠价 6.2939
让点数 20
结汇可得 人民币
62939元
售汇金额 卖出价 1万美元 6.3207
优惠 让点数 价
6.3177 30
购汇所需 人民币
63177元
什么是汇兑收益？
汇兑收益：我行从客户手中买入或卖出外汇后，需在当日向总行反 向买卖等量外汇，因买卖价差形成的收益即为汇兑收益。
➢有条件承诺 信用证条款是条件
信用证流程
进口商
提
货
担 保
打包放款 4发货
出口商
10 3 5
8/ 1
7
承
审 单
申兑 请付 开款
证赎
单
开证行
减免保证金 开证
进口信用证 项下押汇
出口贴现
出口信用证 项下押汇
2开证 9承兑/付款
6审单、寄单
交
单 议 付
通 知
解 付
通知行/ 议付行
➢ 国际贸易惯例：
➢ 信用证适用《ICC跟单信用证统一惯例（UCP 600）》/ Uniform Customs and Practice for Documentary Credits UCP600 、关于审 核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》（ISBP)(国际商会第745 号出版物）/ 《国际商会跟单信用证项下银行间偿付统一规则》（ URR725）
一般情况下，办理1万美元的结售汇业务，可取得120元人民币左右 的汇兑收益。
常见国际结算方式
结算方式
汇款、托收、信用证
托收业务：
出口托收业务是指银行作为托收行，代出口商将商业单据交由进口 商的银行代为向进口商收取款项的结算方式。出口托收业务包括接单审 核、制作面函、查询、收汇等处理环节。 托收的方式有即付款交单（ D/P）和承兑交单（D/A）两种方式，承兑交单有具体不同的期限。
国际结算中的单据
“相符交单”中的单据：指的是交易过程中的一系列证明文件，海 运提单属于物权凭证。（同时也是银行处理国际结算业务的依据）
发票 运输单据 保险单据 金融单据
常用单据
装箱单 产地证 检验证 …….
国际制裁、反洗钱 美国OFAC、联合国、欧盟制裁名单
高风险国家：以下国家禁止美元收付款 ➢ 北朝鲜 NORTH KOREA ➢ 古巴 CUBA ➢ 乌克兰 CRIMEA REGION OF UKRAINE ➢ 伊朗 IRAN ➢ 苏丹 SUDAN ➢ 叙利亚 SYRIA ➢ 俄罗斯
出口押汇/贴 现/信保融资
单
海外代付
5承兑/付款
代收行
3寄单
解
交
付
单
托收行
信用证业务：
信用证（Documentary Letter of Credit）,指一项不可撤销的安排,
无论其名称或描述如何, 该项安排构成开证行对相符交单予以承付的确
定承诺。 出口信用证业务是我行作为出口商（信用证受益人）的银行收到国外