商业银行反洗钱工作计划
2023银行反洗钱工作计划
2023银行反洗钱工作计划2023年银行反洗钱工作计划是银行机构为了有效应对洗钱风险而制定的一系列措施和计划。
以下是可能包含在2023年银行反洗钱工作计划中的一些方面：1. 法律合规性，银行将继续遵守国内外反洗钱法律法规，包括制定和更新内部政策、程序和控制措施，以确保符合相关法规的要求。
2. 风险评估，银行将进行全面的风险评估，以识别和评估潜在的洗钱和恐怖融资风险。
这可能包括对客户、业务和地理区域的风险评估。
3. 客户尽职调查，银行将继续加强对新客户和现有客户的尽职调查，确保了解客户的身份、背景和交易目的，并监测客户的交易活动。
4. 监测和报告，银行将继续投资和改进反洗钱监测系统，以及培训员工识别可疑交易和行为的能力。
同时，银行将及时报告可疑交易给相关监管机构。
5. 内部控制和审计，银行将加强内部控制和审计机制，确保反洗钱政策和程序的有效实施，并进行定期的内部审计和自查。
6. 员工培训，银行将继续为员工提供反洗钱培训，提高他们对洗钱风险的认识和识别能力，并确保员工遵守相关政策和程序。
7. 合作与信息共享，银行将与其他金融机构、执法机构和监管机构保持密切合作，共享信息和情报，以加强对洗钱活动的监测和打击。
8. 技术创新，银行将积极探索和应用新的技术工具和解决方案，如人工智能、大数据分析和区块链技术，以提高反洗钱的效率和准确性。
9. 控制评估和改进，银行将定期评估反洗钱控制的有效性，并根据评估结果进行必要的改进和调整。
10. 外部合规评估，银行可能会邀请外部机构对其反洗钱工作进行独立评估，以确保符合最佳实践和国际标准。
总之，2023年银行反洗钱工作计划将综合考虑法律合规性、风险评估、客户尽职调查、监测和报告、内部控制和审计、员工培训、合作与信息共享、技术创新、控制评估和改进等多个方面，以确保银行能够有效地预防和打击洗钱活动。
这些措施将有助于维护金融系统的稳定和公正，保护客户利益和社会安全。
2023银行反洗钱工作计划
2023银行反洗钱工作计划摘要：1.2023 年银行反洗钱工作计划的重要性2.银行反洗钱工作计划的主要内容3.如何有效实施银行反洗钱工作计划4.银行反洗钱工作计划的预期成果正文：2023 年银行反洗钱工作计划的重要性反洗钱工作是金融机构一项重要的职责，对于维护金融市场的稳定和防范金融风险具有重要意义。
在2023 年，银行反洗钱工作计划的重要性将更加突出，因为随着金融业务的不断发展和金融犯罪手段的日益升级，反洗钱工作面临着更加严峻的挑战。
银行作为金融体系的核心机构，必须高度重视反洗钱工作，制定出一套行之有效的反洗钱工作计划，以确保金融业务的健康发展。
银行反洗钱工作计划的主要内容银行反洗钱工作计划应包括以下主要内容：1.完善反洗钱内控制度：银行要按照反洗钱法律法规的要求，建立健全反洗钱内控制度，确保反洗钱工作的有序开展。
2.加强反洗钱培训和宣传：银行要组织员工参加反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和技能，同时通过各种渠道开展反洗钱宣传活动，提高社会公众的反洗钱意识。
3.严格大额交易和可疑交易报告：银行要加大对大额交易和可疑交易的监控力度，发现异常交易要及时报告，防止洗钱犯罪行为的发生。
4.优化反洗钱技术支持：银行要运用先进的技术手段，提高反洗钱工作的效率和准确性，例如利用大数据分析、人工智能等技术对交易数据进行筛查和分析。
如何有效实施银行反洗钱工作计划为了确保银行反洗钱工作计划的有效实施，银行应采取以下措施：1.设立专门的反洗钱工作领导小组，统一领导和协调反洗钱工作。
2.制定详细的反洗钱工作计划，明确各部门和岗位的职责，确保反洗钱工作的落实。
3.加强内部考核和监督，对反洗钱工作不力的部门和员工进行问责。
4.与其他金融机构和监管部门建立良好的合作关系，共享反洗钱信息和资源。
银行反洗钱工作计划的预期成果通过实施银行反洗钱工作计划，银行希望能够实现以下预期成果：1.提高全员反洗钱意识，增强员工对反洗钱工作的重视程度。
2024年银行反洗钱工作计划
2024年银行反洗钱工作计划为了有效地打击和预防洗钱活动，银行必须加强其反洗钱工作。
在2024年，银行应该着重加强以下方面的工作，以提高其反洗钱能力。
1. 风险评估和监测：银行应该建立一个全面而准确的客户风险评估机制，并持续监测高风险客户的交易活动。
这包括建立客户风险评级模型，确保客户的风险等级与其交易活动相符。
2. 内部控制制度：银行应建立健全的内部控制制度，包括设置适当的洗钱风险管理和监测机制。
这包括确保所有员工都接受过反洗钱培训，并建立有效的内部报告机制，以便员工报告可疑交易。
3. 客户尽职调查：银行应加强对客户的尽职调查，特别是对新客户和高风险客户。
这包括在客户注册和交易过程中进行实名核验，并对客户提供的身份和交易信息进行仔细的审查。
4. 可疑交易监测和报告：银行应该建立一个有效的可疑交易监测和报告系统，以及一个配备专业人员的反洗钱监测团队。
这些团队应及时识别和报告可疑交易，包括大额现金交易、虚假交易和非常规交易模式等。
5. 跨境交易监控：银行应密切关注跨境交易，尤其是高风险地区的跨境交易。
他们应及时更新并使用符合国际反洗钱标准的监控系统，以便筛选出可疑的跨境交易。
6. 合规审计：银行应定期进行反洗钱合规审计，以确保其反洗钱措施符合法律法规要求。
这包括对内部控制机制、尽职调查和可疑交易报告等方面进行全面的审查。
7. 合作与合规共享：银行应积极与监管机构和执法机构合作，共享反洗钱信息和情报。
他们应建立和维护一个有效的合规共享机制，以便及时掌握最新的反洗钱风险和趋势。
8. 技术支持和创新：银行应不断引入新技术，例如人工智能和大数据分析，以提高其反洗钱能力。
这些技术可以加强可疑交易的自动检测和分析能力，提高反洗钱工作的效率和准确性。
9. 国际合作和交流：银行应积极参与国际反洗钱机构和组织，以分享经验和最佳实践。
他们应密切关注国际反洗钱标准和法规的变化，并及时调整其反洗钱政策和措施。
10.员工教育和培训：银行应致力于提高员工的反洗钱意识和能力。
银行运营反洗钱工作计划
银行运营反洗钱工作计划
根据国家相关法律法规和银行内部规定，制定银行反洗钱工作计划。
该计划主要包括以下内容：
1. 开展客户尽职调查，确保客户身份真实并符合相关规定；
2. 加强对高风险客户的监控和管理，及时发现异常交易行为；
3. 建立完善的交易监测机制，及时识别、报告可疑交易；
4. 进行员工反洗钱意识培训，提高员工业务素质和反洗钱风险意识；
5. 加强内部管理，确保相关制度和流程的落实和执行；
6. 定期开展内部和外部的反洗钱审核和自查工作，及时发现问题并整改。
银行将严格按照该计划进行反洗钱工作，落实各项措施，确保银行运营符合国家法律法规要求，保护银行资金安全、防范金融犯罪风险。
反洗钱监管工作计划(必备13篇)
反洗钱监管工作计划(必备13篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行反洗钱年度工作计划
银行反洗钱年度工作计划
根据国家相关法律法规和银行内部要求，我行反洗钱年度工作计划如下：
一、加强客户身份识别和风险评估
1. 切实履行客户身份识别义务，确保客户信息真实可靠。
2. 根据客户业务特点和交易风险等级，对客户进行风险评估。
二、建立健全内部控制体系
1. 完善反洗钱风险管理政策和流程，确保规范操作。
2. 加强员工培训，提升反洗钱意识和能力。
三、加强对高风险业务和客户的监测
1. 建立客户交易监测机制，及时发现异常交易。
2. 对高风险业务和客户进行定期审查，确保监测到位。
四、加强合规审查和报告义务
1. 严格遵守相关合规法律法规，确保合规审查工作到位。
2. 做好可疑交易的报告工作，及时向相关部门报告。
五、加强与监管部门的沟通和配合
1. 主动与监管部门进行合作，及时沟通反洗钱信息。
2. 积极配合监管部门的反洗钱检查和验收工作。
以上工作计划仅供参考，具体实施过程中还需根据实际情况做出调整。
银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划（二篇）
银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划____，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、____反洗钱工作开展情况(一)组织机构建设方面1、及时调整反洗钱工作领导小组。
今年____月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。
今年____月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有____个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。
____，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。
(二)内控制度建设方面1、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际，____月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
2024年银行反洗钱工作计划（三篇）
银行反洗钱工作计划____年反洗钱工作计划1、加强反洗钱的学习教育。
一是要求以网点为单位，建立反洗钱学习制度。
各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。
二是开展反洗钱知识学习活动。
分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，____月份，在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。
三是开展反洗钱警示教育，拟____月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。
2、开展反洗钱业务培训。
拟____月份，举办一期反洗钱专（兼）职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。
____月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反洗钱规定。
3、加大反洗钱宣传。
宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。
拟于____月份、____月份，举办两次大型的反洗钱宣传活动，继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。
活动期间，要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。
4、加强反洗钱的检查和指导。
一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务（客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度），列入检查范畴，进行检查，二是拟在____月份，在全辖范围内开展反洗钱自查、互查。
自查由支行自行组织检查。
互查由分行安排，部分支行交叉检查。
三是____月份，组织反洗钱重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。
5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作银行反洗钱工作计划（二）____年，我行对反洗钱工作将做好以下几个方面：（1）加强反洗钱知识的培训工作，不提升员工的反洗钱识别能力和处理能力;（2）不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展;（3）继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，杜绝洗钱活动的发生;（4）不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反洗钱工作无死角;（5）继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分析工作，防范非法洗钱活动;（6）继续做好反洗钱宣传工作，增强社会公众的反洗钱意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。
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商业银行反洗钱工作计划篇一：银行信用社反洗钱工作计划为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在xx县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。
为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对20xx年度反洗钱工作做出如下安排：一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。
为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，20xx年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。
一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。
计划在20xx 年5月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。
会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。
保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、(转载于: 小龙文档网:商业银行反洗钱工作计划)掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反洗钱的宣传工作。
每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。
计划在20xx年1月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪；20xx年4月份对辖内信用社（部）进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
篇二：XX年反洗钱工作计划XX保险股份有限公司宝鸡中心支公司XX年反洗钱工作计划为了全面推进XX保险股份有限公司宝鸡中心支公司反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在XX保险股份有限公司宝鸡中心支公司内发生案件，确保我公司健康、稳定发展。
为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我公司的实际情况，对XX年度反洗钱工作做出如下安排：一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，明确反洗钱工作执行部门及职责。
为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，XX年我公司将按照省公司有关文件要求，继续加强反洗钱管理和执行部门职能，明确反洗钱工作办公室的信息收集、统计和人工筛选工作由运营部各岗位人员负责。
一是承保、理赔、保全岗位相关人员为反洗钱工作开展直接责任人，反洗钱工作开展得好坏和准确与否在业务管理环节至关重要，必须业务管理前端同时做好反洗钱工作;二是拟设立反洗钱信息收集兼职人员，进行反洗钱基础数据的人工甄选和统计，负责辖内的反洗钱基础管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
我公司今年将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。
计划在XX年3月份至11月间组织四次反洗钱工作会议暨业务培训。
会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是公司风险管理的重要内容。
保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，不定期对培训内容进行测试，提高员工对识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反洗钱的宣传工作。
我公司将继续通过在客服大厅和一楼电梯口宣传栏张贴宣传展板等方式，向客户提供反洗钱基本常识的普及宣传，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、开展内部定期或不定期的稽核检查。
加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。
计划在XX年6月份和10月对反洗钱涉及岗位的反洗钱工作落实情况各进行一次检查，对在此期间内所发生所有业务的客户资料进行跟踪抽查，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时整改，防止洗钱犯罪活动的发生，对于违反公司反洗钱工作制度且整改不力的相关人员，将严肃处理。
切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
XX保险股份有限公司宝鸡中心支公司二〇一三年一月六日篇三：银行反洗钱工作总结及计划银行反洗钱工作总结及计划反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高XX 信誉，促进XX 业务的快速健康发展的保证。
根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》（粤XX〔20××〕106 号）的要求，我市XX 在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。
现将二○××年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市XX 为了做好反洗钱工作，成立了以XX 行长XX 为组长，XX 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 p> 工作中起到带头作用做好预备。
二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。
三是认真选配工作人员。
XX 要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。
四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
本年度共举行反洗钱培训6 次，参加人次163 人。
主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告治理办法》及《广东省XXXX 反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合XX 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。
在11 月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。
通过精心的预备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 p> 不予办理开户手续。
在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证实文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证实文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。
我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。
对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。
各网点坚持天天都对每笔超过5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
p> 开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。
11 月6-9 日XX 分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。
发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性熟悉不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划（一）、继续加强领导，统一熟悉反洗钱工作的重要性和必要性。
在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。
在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。