浅谈比特币监管
比特币交易风险及监管对策研究
比特币交易风险及监管对策研究第一章比特币交易介绍比特币是一种去中心化、加密、基于区块链技术的电子货币。
比特币交易指的是以比特币作为价值媒介进行的购买、销售和交换。
比特币交易以去中心化和匿名性为特点，使其成为犯罪分子的潜在工具，也增加了交易风险。
第二章比特币交易风险2.1 波动性风险比特币价格的波动性是比较大的，该波动性可能会引起投资者的恐慌性买卖，从而使市场更不稳定。
2.2 盗窃风险比特币的匿名性，使其极易被黑客盗窃。
此外，由于比特币所有权不在银行或其他中央机构，一旦比特币被盗，它们将很难追回。
2.3 法律风险目前比特币还没有得到广泛的法律承认，很少有国家或地区的监管机构对比特币交易进行监管。
这使得比特币交易很难得到法律保护，使交易更加不安全。
第三章比特币交易监管对策3.1 波动性风险防范比特币波动性巨大，但这种波动性是可以预判的。
比特币投资者应该坚持长期投资策略，并注意市场环境和趋势变化，制定具体的交易策略。
3.2 盗窃风险防范比特币投资者应该采取一些措施保护他们的钱包，比如使用密码保护、冷存储、多重签名等。
此外，切勿将比特币存储在交易所，尽可能使用硬件钱包。
3.3 法律风险防范由于比特币监管不完善，投资者应该选择受到监管的交易所进行交易，并遵守当地的金融法律。
此外，投资者应该避免参与非法比特币交易。
第四章比特币监管现状比特币监管大多集中在亚洲和欧洲国家，北美地区的监管较为松散。
目前，美国、加拿大等地只有一些比特币交易所进行监管，但很少有机构对比特币交易进行管制。
中国自2017年起已禁止比特币交易，在日本，比特币已被正式承认为一种货币。
第五章结论比特币交易虽然存在风险，但也有着不可忽视的潜力。
在监管方面，国际上需要更多的机构参与，完善比特币交易的法规体系，保护投资者利益。
比特币交易者也需要加强自己的风险意识，选择权威和受监管的交易所进行交易，提高安全性和稳定性。
比特币三大风险
比特币三大风险一、市场风险比特币作为一种虚拟货币，其价值彻底依赖于市场供求关系和投资者的情绪。
因此，市场风险是比特币投资中最重要的风险之一。
1.1 价格波动风险比特币市场价格波动较大，投资者可能面临价格剧烈波动导致的损失。
比特币价格的波动性与其他传统资产相比更高，这是由于其相对较小的市值和较低的流动性所导致的。
1.2 市场控制风险由于比特币市场相对较小，投资者可能面临市场控制的风险。
一些大型投资者或者机构可能通过控制市场来影响比特币价格，从而获利或者导致其他投资者遭受损失。
1.3 法律监管风险比特币市场的法律监管尚不完善，各国对于比特币的立法和监管政策存在差异。
投资者面临着法律监管风险，相关政策的变化可能对照特币市场产生重大影响。
二、技术风险比特币作为一种基于区块链技术的虚拟货币，其技术本身也存在一定的风险。
2.1 安全性风险比特币交易和存储的安全性是投资者最关心的问题之一。
由于比特币交易是基于密码学技术，如果投资者的私钥被盗或者泄露，可能导致比特币被盗。
2.2 技术漏洞风险比特币的区块链技术尚处于发展阶段，可能存在未知的技术漏洞。
这些漏洞可能被黑客利用，导致比特币网络受到攻击或者被篡改，从而对投资者的资金安全造成威胁。
2.3 可扩展性风险比特币的区块链技术目前存在可扩展性问题，即处理交易的速度和规模有限。
如果比特币网络无法满足日益增长的交易需求，可能导致交易延迟和费用上升，影响投资者的交易体验。
三、监管风险比特币作为一种新兴的虚拟货币，其监管政策尚不完善，投资者可能面临监管风险。
3.1 交易限制风险一些国家或者地区对于比特币的交易存在限制或者禁止，投资者可能面临无法自由交易比特币的风险。
此外，监管政策的变化可能导致比特币交易受到限制，影响投资者的资金流动性。
3.2 透明度风险比特币市场的透明度相对较低，投资者难以获取全面的市场信息。
这可能导致投资者无法准确评估市场风险，增加投资决策的不确定性。
数字货币——比特币的法律与监管问题分析
数字货币——比特币的法律与监管问题分析摘要：比特币是一种由全球计算机网络发行和管理的私人货币。
它是第一种不需要引入第三方的数字货币，可以降低交易成本，避免通货膨胀。
然而，与此同时，其巨大的价格波动也孕育了一系列的金融犯罪。
因此，加强比特币监管势在必行。
本文从比特币的经济结构入手，论述了比特币的法律地位，并结合美国和中国对比特币的态度，深入分析了自律的可行性，包括对金融体系的监管，以及禁止这三种监管模式是正确认识比特币法律和监管的关键。
关键词：数字货币；比特币网络犯罪；监管措施前言比特币是一种数字货币，数量有限，但可以用于提款，并可以转换为大多数国家的货币。
其目的是在没有政府、公司或商品（如黄金）支持的情况下促进互联网商务。
它使用数字签名和P2P技术来减少对可信第三方（如金融中介机构和中央银行）的需求。
与其他支付系统相比，比特币的体系结构具有以下几个优势：完全去中心化、更低的交易成本、增强的隐私以及系统内的通胀压力。
但事实上，它与既定的法定货币没有太大区别。
比特币的价值相对于其他货币的价值波动，可以在任何企业愿意接受的地方使用。
1.比特币的产生与创新模式1.1 传统货币的高信任成本中本在他的白皮书中明确表示，他创造货币的动机是摆脱可信的第三方，例如中央银行和金融中介机构，它们通常在监管和转移货币方面提供有价值的服务，而它们在系统中的存在增加了使用成本。
例如，央行可能会采取过度扩张的货币政策来重新分配财富，减少失业或融资赤字。
然而，他们的财政政策并不完善。
历史上有很多货币政策失控的例子。
1.2比特币系统结构比特币系统由连接到计算机（也称为节点）的分散式对等网络组成。
每个比特币客户端软件版本除了提供其他功能外，客户端作为用户的数字钱包，还持有他的比特币。
当客户端最初运行时，应用程序生成一组相互数学关联的加密密钥。
密钥是私有的，仍然隐藏在用户的计算机上。
另一个密钥，通常称为比特币地址，是公共的。
它用于接受其他用户的比特币支付。
数字货币的法律制度和监管政策
数字货币的法律制度和监管政策随着数字经济的兴起，数字货币逐渐成为了人们日常交易和投资的重要工具。
数字货币的诞生和发展是人类社会文明进程的必然产物，在提升金融交易效率、加强金融监管、深化金融改革等方面也具有深刻的意义。
然而，数字货币的法律制度和监管政策依然存在较大的不确定性。
本文将探讨数字货币的法律地位、监管机制以及监管政策等问题。
一、数字货币的法律地位目前全球对数字货币的法律地位尚未统一。
在国内，我国人民银行发布的《关于防范比特币风险的通知》中明确指出，比特币等数字货币不具有法定货币地位，不得作为货币在市场上流通使用。
同时，我国《中华人民共和国人民币管理条例》中也规定，人民币是法定货币，国家规定的货币单位，中国金融市场以人民币为结算单位。
在国际上，比特币等数字货币并未被正式认定为法定货币，但它们因其去中心化、匿名性、流通便利等特点，在某些情况下被认为是一种合法的支付手段。
例如，在美国、欧盟等地，一些商家接受比特币等数字货币作为商品或服务的支付方式。
数字货币的法律地位的不确定性，导致其在多个领域面临着诸多困境。
例如，数字货币的交易行为是否会触犯反洗钱法、反腐败法等法律法规，数字货币的财产性质是否受到法律保护等问题尚未得到明确解决。
二、数字货币的监管机制数字货币的监管机制也是数字货币市场面临的另一个难题。
数字货币作为一种创新金融工具，其监管机制相对于传统金融工具来说还处于起步阶段。
数字货币的交易场所、交易主体、资金流向等均难以监管，一旦发生问题，难以追责和救助。
在我国，人民银行、银监会等金融监管部门主要负责数字货币市场的监管工作，然而，数字货币交易场所多为全球化的去中心化交易所，其监管责任难以划分，给监管带来了很大困难。
国际上，各国对数字货币的监管也存在差异。
例如，美国证券交易委员会（SEC）将数字货币视为证券，要求数字货币交易平台进行注册和监管，而欧洲监管机构则更加注重数字货币的反洗钱和消费者保护问题。
解读数字货币的法律风险
解读数字货币的法律风险随着科技的不断进步，数字货币开始在全球范围内流行起来。
数字货币是一种以数字形式存在的虚拟货币，比特币是其中最为著名的一种。
然而，数字货币的快速发展也给金融市场和法律制度带来了一系列的挑战和风险。
本文将对数字货币的法律风险进行解读。
一、监管风险由于数字货币的匿名性和非中心化特性，监管成为其发展过程中的重要问题。
传统金融机构和政府对数字货币的监管力度相对较弱，这给了不法分子滥用数字货币的机会，例如洗钱、恐怖主义融资等。
此外，数字货币交易的跨境性质也给监管机构难题，因为不同国家对数字货币的监管政策存在差异。
监管风险不仅使数字货币面临负面的舆论环境，也可能给持有者带来法律追究的风险。
二、合规风险数字货币交易平台的安全性和合规性问题是数字货币法律风险的另一个重点。
由于该领域的监管政策尚未完全成熟，部分平台可能存在违规操作、安全漏洞等问题。
用户在交易数字货币时，个人信息的泄露和资金的风险成为不可忽视的问题。
此外，一些交易平台可能未能遵守反洗钱和反恐怖主义融资等法律规定，使得数字货币交易平台成为违法行为的温床。
三、投资风险数字货币的价格波动性较强，存在一定程度的投资风险。
数字货币市场的价格受到供求关系、市场热度、监管政策等多种因素的影响，容易引发市场的价格剧烈震荡。
投资者在数字货币市场中可能因价格波动而遭受重大损失。
而且，由于数字货币交易平台的不确定性，投资者的数字资产可能面临被盗取、丢失等风险。
四、欺诈风险数字货币市场也存在着各种欺诈行为。
虽然数字货币是由技术支持的，但技术并不能完全排除欺诈行为的可能性。
一些不法分子可能利用虚假信息、虚假交易或操纵市场等手段来欺骗投资者，造成投资者的资金损失。
因此，投资者应保持辨别能力，选择合规、信誉良好的交易平台进行数字货币的交易。
五、法律适用与司法保护风险由于数字货币是一种新兴事物，相关的法律法规制度尚未完善。
不同国家对数字货币的法律认定、交易纠纷的解决方式存在差异，导致法律适用和司法保护的风险增加。
比特币的法律监管
◆ 管理视 野
２ ０ １ ４ ・２ （ 中）
比特 币的法律监管
赵 世 明
摘 要 ２ ０ １ ３ 年雅 安 大地震之 后 ， 壹基金 这一 慈善基金 会在 国 内宣布接 受 比特 币的捐赠 ， 并建 立相 关捐赠通道 ， 让这 一 网
络虚拟货 币 在 中国正在逐渐变得街知巷闻， 并在 ｌ １ 月份借中国“ 大妈” 之手变成最流行的投资手段。然而伴随着比特 币的 火爆， 比特 币的市场地位 以及相关的法律监管就越来越有探讨的必要。
收入或 物价 水平 的理论 ， 而是货 币需求 的理 论 ， 即货 币需求是 由 点到 点 的传播 技术 ， 迅雷 、 Ｂ Ｔ 、 电驴等 电脑 软件 皆是 基于此 技术 何 种 因素 决定 的理 论 。 因此 ， 弗里德 曼对 货 币数量论 的 重新表述 开发 ） 技术 为基础 来构 建一个 完整 的系统 实 时通 信 以及 支付 ， 用
目前 ， 获 得 比特 币的途径 有三种 。 第 一种 是建 立一个 可 以收
印钞 机 ， 用 全新 的计 算机软硬 件技术 来建立 比 国家信 用更可 靠的 取 比特 币的购物 网站或 相应平 台， 自己作为卖家 以此方 法 出售 物
货 币体 系。 品来收 取 买家支 付 的相应 单位价 值 的 比特 币。第 种是 作为 买
来分 析人们 对 货 币的需求 。 以弗里 德 曼的观 点看 来 ， 太 平洋 小岛 币流 通过 程 的安全性 ， 使 是性 能强大 的超 级 计算机 ， 也 很难破 雅浦 岛居 民用一种 被称 为费 （ Ｆ ｅ Ｄ的石 币上 作记 号的方 式来流 通 译这 些密 码 。Ｐ ２ Ｐ 技术 的去 中心化特 征 与实 时交互 可 以确保无
比特币的发展现状及监管建议
比特币的发展现状及监管建议前言比特币作为第一个区块链技术的应用，被认为是区块链时代的基石，其无担保、无法被央行干预、供应量稳定等特点使得其一度成为炒家们的最爱。
然而，比特币也因其去中心化和不可追溯性等特征，成为一些黑灰产业的工具，同时不少人对其持有态度也存有分歧。
本文将探讨比特币的发展现状、存在的问题及监管建议。
发展现状比特币的价格变化自2009年比特币诞生以来，价格一波三折。
早期主要是极客、黑客、金融机构等人群持有和交易，市场交易活动较少，价格波动幅度较小。
直到2017年末，比特币价格开始一路上涨，甚至一度达到了历史最高点，吸引了普通大众的投资和关注。
但随后比特币价格也开始出现了大幅下跌的趋势，目前比特币价格相对稳定，但仍然存在较大的波动性。
比特币交易量随着比特币市场的成熟，比特币的交易数量也在增加。
根据CoinMarketCap的数据，2019年全球每日平均比特币交易量为240亿美元。
在这些交易中，美元和日元是最主要的货币，比特币与这些货币的交易量最大。
比特币的应用除了纯粹作为一种投资或资产以外，比特币被用于一些创新的应用场景。
比如，一些国际支付公司采用比特币来降低跨境支付的成本和时间。
还有一些公司致力于通过比特币来解决互联网广告等领域的问题。
同时，比特币也成为一些非营利性组织接受捐赠的方式。
存在的问题价值波动性由于比特币不受央行监管，供应量有限，对摩擦成本敏感等因素，其价格波动性极大，容易导致市场波动和风险。
安全性缺陷比特币存在交易数据公开、区块链防篡改性能不足等安全问题，进而会导致私人信息泄漏、电子钱包丢失等损失。
用于非法交易比特币相对于传统货币更难追踪，这就为毒品交易、网络犯罪等非法交易提供了前所未有的便利，威胁了社会安全。
环境压力比特币是一种能源密集型数字货币，其计算过程需要大量能源的消耗，对环境产生了负面影响。
监管建议支持技术发展应支持比特币等加密货币技术的持续发展，并通过法规框架和监督措施来确保其正当性、公平性和安全性，同时应加强技术创新的政策，保障隐私的保护原则。
暴涨闪崩分叉风波不断的比特币正面临监管
比炎炎夏日更火热的，是全球的数字资产市场。
在过去的两周里，比特币的演变和全球监管频繁的动作，深刻地影响着数字资产未来的发展方向。
现在还能投吗？数字资产还属于小众的实验性产品，未来充满众多的不确定性，不是普通大众投资的选择。
从稳健的投资角度看，笔者并不建议一般投资人投资。
即使是能够承受较大风险的投资人，也必须在详细了解数字资产及其风险后，谨慎地将其作为另类资产小额度投资。
如果投资数字资产赌的是未来，那“小赌怡情”是给投资者最中肯的建议。
暴涨、闪崩、分叉，风波不断的比特币正面临监管文／蔡凯龙史上首次分叉在动物世界里，蚂蚁巢的对外扩张，靠的是新蚁后离开蚁巢建造自己的独立王国。
而数字货币王国里，比特币史上首次分叉出来的新币种，正犹如新蚁后一样自立门户，开始了独立发展的历程。
2017年8月1日北京时间21点16分，全球币圈都屏息凝神注视着屏幕里比特币交易链中的第478558区块。
因为在这个特殊的区块上，比特币将正式分叉，诞生另一个新的数字货币：比特币现金（Bitcoin Cash），而原来大家所熟悉的比特币（Bitcoin）继续运行。
分叉造成需求和算力的分散，体现在比特币价格的波动上。
根据OKCoin的实时报价，比特币价格从最高点19850元快速降至最低价格17750元，下跌幅度达10%。
比特币分叉后的新旧链上的区块为什么要分叉分叉是基于区块链的数字加密货币的术语。
由于区块链是以每个区块首尾相连串成一条链，当在某个特定区块上衍生新链和旧链，这种现象被形象地称之为分叉(Fork)。
它意味着从原来数字货币中，分裂出新的数字货币。
比特币分叉，技术上主要是为了提高其的容量和带宽。
比特币现金的每个区块拥有8M的存储空间，容量足足提升了8倍，这有助于解决目前比特币因为容量小而出现交易瓶颈的问题。
而分叉的原因还在于对数字资产的需求呈爆发式的增长。
作为数字资产的领头羊，比特币从年初的7000元单价飙升到最新的19000元，今年的涨幅达到惊人的170%。
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浅谈比特币监管从诞生之日起就备受争议的比特币，一直在迎接监管规范化的道路上曲折前进。
上周比特币监管又迎来重大进展，美国大宗商品期货交易委员会(CFTC)首度将比特币衍生品交易纳入监管。
在行业人士看来，比特币交易金融风险频现，目前相关监管仍处于灰色或"三无"地带，相关监管主体和监管规则亟待明确和完善，随着比特币交易普及化，监管落地时机正在到来。
目前，全球各大经济体都在积极探索比特币监管模式建设，进展程度不一。
需要提醒投资者的是，监管缺失也是投资潜在风险之一，同时考虑到比特币暴涨暴跌的固有属性，未来投资仍需谨慎比特币监管落地时机来临2009年，中本聪创造了比特币。
短短八年之间，比特币发展势如破竹，虽经历了许多波折，但时至今日早已今非昔比。
与之发展伴随而来还有诸多问题的产生，其中监管规则的确立，一直是业内讨论焦点。
在行业人士看来，比特币发展趋势是不可逆转的，随着投资人群不断普及化，比特币监管落地已经迫在眉睫。
据国内比特币交易平台火币网数据显示，上半年比特币价格涨幅近160%。
伴随着价格暴涨，比特币在国内交易量也急速膨胀。
，2017年6月份国内比特币交易成交额为341.29亿元，环比增长57%，占全球总交易量的30%。
报告显示，2017年6月1日－6月30日，比特币市值在370亿美元－480亿美元区间徘徊。
以6月30日市值计算，比特币市值占比为41%，其次是以太坊和瑞波币，分别占27%和10%，三者合计占比近八成。
6月份，比特币交易价格稳定在1.8万元人民币上下。
6月12日的交易价刷新了5月份刚刚创造的19200元人民币历史最高价，达到21200元人民币。
互金专委会通过分析国内各交易平台的交易规模发现，OKCoin币行(占比24.3%)、比特币中国(占比21.9%)和火币网(占比20%)三个交易平台的交易量最大，三者合计占比达66%。
虽然经历了黑客病毒攻击、"过山车式"暴涨暴跌等种种市场波折，比特币在中国的发展依然如火如荼。
对此，研究专家指出，"比特币的普及度越来越高，接受比特币(支付)的商户越来越多，那么比特币的流动性就会越来越强，进而长期持有比特币的人也会越来越多，这是最核心的一个因素。
必然会导致民间对比特币比较强烈的需求。
"在此背景下，比特币监管的重要性也渐渐凸显。
金融中心主任认为:"比特币投资正快速扩展到大众群体，2013年只有很少数人群参与，大多数投资者并不了解也不关注比特币，现在越来越多人开始参与投资。
随着比特币进入大众投资视野，这就需要监管部门针对性地出台相应监管措施，以更好地实现对投资者利益保护。
"说道:"作为一种投资品，目前比特币监管框架缺失，2013年12月发布的文件更多地是将传统金融机构和比特币业务相隔离，不能称之为监管。
"他所提到的"文件"是，2013年12月中国人民银行等五部委联合下发的《关于防范比特币风险的通知》。
该通知明确，比特币应为特定的虚拟商品，不具有货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
《通知》同时指出，各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关业务，作为比特币主要交易平台的比特币互联网站应依法在电信管理机构备案。
此外，还需防范比特币可能产生的洗钱风险。
在看来，当下比特币监管的落地时机已然到来。
"比特币是一种全球化加密数字货币，交易不可避免很难禁止，交易需求真实存在。
既然承认其是一种可投资商品，趋势也不可逆转，那么就应该建立一整套监管框架。
""比特币需要解决的是如何监管以及如何正面引导运用的问题，而不是如何将其消灭的问题，因为按照目前技术水平，要消灭比特币几乎是不可能的。
"黄金钱包首席研究员也表示，比特币冲击了现有金融交易的中心化模式，对未来发展国家级别的数字货币，以及应用到银行、证券、保险等领域提供了一个很好的案例。
在专业人士看来，比特币交易风险也需要监管进行适当规范。
"实际上，在监管出台之前，比特币交易存在诸多隐患和问题，第一，国内相关交易所数量很多，统计大概有50多家，这些交易所自身实力差距比较大，资金安全、技术安全无法保障，交易所资金如果被不正规使用或者交易平台被黑客入侵，投资者都会遭受损失；第二，一些交易所之前存在杠杆交易，也加大了投资风险。
"指出。
"比特币，是建立在一个无国界的平台上，要把这个比特币打掉，是不可能的，所以它还会存在。
重要的就是我们要控制它，要管住它。
"也建议，既然比特币和比特币交易平台具有了金融的属性，就必须装进法律和监管的"笼子"里头。
监管框架如何梳理？此前央行对比特币的认定是，其不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币。
从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
央行有关负责人曾指出，比特币交易存在三大风险:一是较高的投机风险。
比特币交易市场容量较小，交易24小时连续开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制，产生剧烈波动，风险极大。
普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失。
二是较高的洗钱风险。
由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以监测，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。
三是被违法犯罪分子或组织利用的风险。
目前，国际上已经出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动，相关案件已经被查处。
在行业人士看来，这些风险点可能会成为比特币未来监管的重点。
今年1月以来，比特币价格再次冲高之后，中国人民银行营业管理部和上海总部牵头，先后多次对国内比特币交易平台进行联合检查，指出部分平台存在的问题，并责令其清理整改。
"未来央行可能会明确一些红线，比如在反洗钱、融资融币等方面加强监管，避免比特币成为一个纯投机的金融资产。
"认为，实际上让人最担心的还是利用比特币非法转移资产，同时对比特币交易杠杆问题也非常关注，但要想让比特币市场真正规范发展，还要肯定大型交易所地位，把大部分交易吸引到交易场所。
这样可以把主要精力放在监管交易场所上面。
如果禁止大型交易平台交易，大部分交易将转入场外，更加难以监管。
目前，国内出台的直接针对比特币监管办法主要是两条通知:一是2013年12月5日，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，界定比特币是一种虚拟商品，不是真正意义的法币，并要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关服务等。
二是2014年3月中旬，央行发布《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，禁止国内银行和第三方支付机构替比特币交易平台提供开户、充值、支付、提现等服务。
就未来比特币监管趋势，表示:"比特币监管框架可能会更多地聚焦在交易层面，包括哪些交易所可进行交易，对其进入准入限制或实行牌照管理，必须满足什么样条件，在技术实力、资金存管、投资者保护、交易频率、提现等各方面设定具体标准，防止比特币行业像网贷一样出现野蛮生长现象。
"他还提到:"监管层短期肯定不会认可比特币的支付功能，人民币的法定货币地位不容挑战，事实上，这也完全没有必要。
"对于此前盛传比特币交易平台或实行银行存管、托管模式，表示，客户和交易机构的资金和比特币应作有效隔离，以防范交易机构存在私自挪用客户资金或比特币，甚至卷款(币)跑路的潜在风险。
认为，在合适时机，监管者可推动交易机构对客户资金实现银行存管，并在技术条件成熟时，由第三方机构独立托管客户存储在交易机构的数字资产。
记者了解到，对于比特币监管，国内的监管部门也有所动作。
中国人民银行营业部主任表示:"从中国国情出发，从对公众负责的角度来讲，比特币等网络虚拟商品交易平台，的确要有一定监管。
接下来陆续会有一些更加具体的监管政策出台，比如关于反洗钱方面，会有一个监管指引推出。
该指引已在征求比特币交易平台的意见。
另外，参与监管的机构不仅仅是央行，目前比特币已经纳入了全国互联网金融整治的范畴，会有多个部门共同参与协调监管。
"指出，从短期来看，也要划几条红线，比如不得采取杠杆交易、融资融币，不得采取免交易手续费的方式推高交易量、操纵交易价格，不得违反《反洗钱规定》或者参与洗钱，不得违反《外汇管理规定》，不得将比特币作为支付工具代替法定货币来用于支付结算等，不得偷逃税款，不得进行虚假宣传或进行非法传销，也不得违规开展证券、期货等金融业务。
海外比特币监管风声四起近日海外市场上关于比特币监管的新闻层出不穷，日本、韩国、俄罗斯、印度等国家都在不同程度的推进比特币监管建设。
从国际上看，业内人士指出，当前各国对比特币平台的运行管理，从普遍存在法规制度的缺乏、机构监管的缺位、行为制约的缺失等问题到目前积极开展行动，逐步通过立法规范比特币交易。
全球比特币市场的市值已经达到420亿美元。
英国加密货币交易公司的数据显示，在比特币市场中，日元交易占据第一位，占比约为37%。
其后依次为美元(32%)、人民币(14%)和韩元(9%)交易。
作为比特币交易大国，日本在监管方面也比较"积极"。
据悉，日本已于4月开始实施相关法律，承认比特币等虚拟货币为合法支付方式，日本监管机构还决定取消从交易所购买比特币的交易税。
今年内，日本接受比特币的零售商家预计将达到30万家，其中包括家电零售商、旅馆、餐馆、酒吧、廉价航空公司、便利店以及一些公用事业。
此外，越来越多日本人选择用比特币进行储蓄或作为养老金储备。
他们认为比特币的升值速度大大快于其他可投资资产，其信誉也优于日本的公共机构。
日本在加密货币监管方面已经处于"领先"地位，但其他国家仍在前行的进程中。
据悉，韩国正准备制定一组新的法案，以规范和合法化诸如比特币和以太坊之类的加密货币。
韩国先驱报7月4日报道指出，执政党共同民主党的党员兼立法者本月正在起草三个修订法案，为数字货币建立监管框架。
该报告指出，其中一项法案将指向修订现有的《电子金融交易法》，为加密货币交易授以监管批准。
事实上，这将意味着，交易人，甚至是从事加密货币交易的公司都将被纳入韩国政府的监管范围。
继韩国和日本之后，印度可能会在未来几个月成为比特币交易崭新的主要市场。
最近，一些主流新闻网络和报纸，包括《印度斯坦时报》和《印度时报》已经开始定期提供比特币相关报道、技术细节、投资者的需求上升趋势以及与现有银行系统和金融网络相比之下的优势。
6月20日，印度广播公司透露，印度政府将在2017年正式使比特币合法化，此前，印度政府起草了几项法案和监管条款，以促进比特币行业和印度市场的迅速发展。