信用证券账户开立
融资融券业务的二套考题及答案
融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（A）A:符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B:大客户且信誉良好C:老客户且手续费贡献大D:不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（B）且外部金融资产超过（B）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元B：500万元C：200万元D：100万元3、信用证券账户由（B）开立，信用证券账户号码由（B）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C:有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D:证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（C）A：继续使用B:立即销户C:暂停使用并设置交易限制D:按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（A）A：担保证券的范围不小于标的证券B:标的证券的范围不小于担保证券C:担保证券的范围与标的证券一样D:说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（A）A:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C:标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D:说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（D）A:授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B:保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C:授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D:授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（A）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
融资融券信用账户开立操作流程
风险管理工具
对于投资者而言，融资融券交易 提供了更多的风险管理手段，如 对冲策略等。
融资融券业务的风险
强制平仓风险
当投资者账户内的保证金不足时，证券公 司有权进行强制平仓，投资者可能会面临
被强制卖出证券的风险。
A 杠杆风险
由于融资融券交易具有杠杆效应， 当市场变动不利时，投资者的损失
06
总结与展望
回顾本次信用账户开立操作流程重点内容
信用评估与申请
投资者需提交相关证明材料，证券公司进行信用评估，确定投资者的 信用等级和融资融券额度。
签订合同与风险揭示
投资者与证券公司签订融资融券合同，明确双方权利义务，同时证券 公司向投资者充分揭示业务风险。
账户开立与资金划转
投资者在证券公司开立信用证券账户和信用资金账户，将担保物划入 账户，并转入一定比例的保证金。
信用账户查询、划转与提取等操作指南
查询信用账户信息
投资者可通过证券公司的网 上交易平台或手机APP查询 信用账户的资产、负债、交 易记录等信息。
划转资金或证券
投资者可将自有资金或证券 从普通账户划转至信用账户 ，或将信用账户的资金或证 券划转至普通账户。
提取现金或证券
投资者在满足证券公司规定 的条件下，可将信用账户的 现金或证券提取至普通账户 或银行账户。
融资融券交易
投资者通过证券公司进行融资买入或融券卖出交易，按期偿还融资融 券负债。
分析当前市场环境下融资融券业务的发展趋势
市场规模持续扩大
随着证券市场的发展和投资者需求的增加，融资融券 业务的市场规模将持续扩大。
监管政策逐步完善
监管部门将不断完善融资融券业务的监管政策，提高 业务规范性和透明度。
融资融券信用账户开立操作流程
融资融券信用账户开立操作流程File modification on June 16, 2021 at 16:25 pm融资融券信用账户开立操作流程账户系统开立信用股东卡一、深圳信用股东户的开设和信用账户使用信息的申报菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—开设股东卡深账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—账户使用信息申报深步骤如下：1、系统客户的勾去掉；2、客户代码录入后查询；3、账户类型选择为08或09,个人或机构信用证券账户；4、确认录入信息正确无误后提交；5、开设的信用证券账号可在开设股东卡深页面处理结果中查看；6、信用账户使用信息的申报;具体操作步骤见下图所示：开设股东卡深使用信息申报页面：注：系统客户的勾也得去掉;二、上海信用股东户的开设菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—信用股东账户实时配号沪具体步骤：1、去掉系统客户的勾；2、录入普通交易账户；3、选择信用交易单元；4、确认录入信息无误后,点击配号提交；5、配号提交成功后点击刷新获取信用股东代码；6、打印股东卡;影像采集菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像采集说明：客户开立股东账户完成后,需要进行相关的影像采集;1.如下图 ,选择好相应的机构代码,业务类型时间等条件后点击查询;2.此时会查询出相应的客户影像采集流水,左上方的框中的就是影像采集流水;左下方的为一笔流水中的采集任务;采集任务可以通过参数设置增加或修改;3.完成所有采集任务后可以提交此笔采集流水;影像一审菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像一审说明：影像采集完成后需要进行一审;一审本质上为采集柜员进行自检;1.查询出已经采集的流水,然后选中采集流水,下方会显示选中流水的采集任务;此时可以直接勾选要操作的流水进行批量通过或者不通过;并可以备注不通过的原因;2.亦可以点击上图中右下角的单笔审核按钮进行单笔审核;如下图,单笔审核时可以坚持客户影像采集时采集的图像,并可对每笔影像采集任务进行审核,然后提交完成审核;客户影像上传：菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像上传客户影像批量上传说明：客户完成影像一审后需要将完成审核的影像上传至总部影像服务器;客户影像上传菜单与客户影像批量上传菜单没有本质上的区别,只是一个只能上传单笔流水,另一个可以同事上传多笔流水; 1.查询出已完成一审的流水后进行上传;客户影像二审菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像二审说明：在采集柜员完成影像采集,一审,上传后,主管要对上传后的影像进行二审;二审操作同一审;。
什么是信用交易？信用交易担保证券账户
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导语：保证金交易分为保证金买入交易和保证金卖出交易两种。
保证金买入交易，是指价格看涨的某种股票由股票的买卖者买进，但他只支付一部分保证金
保证金交易分为保证金买入交易和保证金卖出交易两种。
保证金买入交易，是指价格看涨的某种股票由股票的买卖者买进，但他只支付一部分保证金，其余的由经纪人垫付，并收取垫款利息，同时掌握这些股票的抵押权。
什么是信用交易？信用交易担保证券账户
什么是信用交易
所谓信用交易又称“保证金交易”（MarginTrading）和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。
因此，信用交易具体分为融资买进和融券卖出两种。
也就是说，客户在买卖证券时仅向证券公司支付一定数额的保证金或交付部分证券，其应当支付的价款和应交付的证券不足时，由证券公司进行垫付，而代理进行证券的买卖交易。
其中，融资买入证券为“买空”，融券卖出证券为“卖空”。
信用交易的概述
保证金交易分为保证金买入交易和保证金卖出交易两种。
保证金买入交易，是指价格看涨的某种股票由股票的买卖者买进，但他只支付一部分保证金，其余的由经纪人垫付，并收取垫款利息，同时掌握这些股票的抵押权。
由经纪人把这些股票抵押到银行所取的利息，高于他向银行支付的利息的差额，就是经纪人的收益。
当买卖者不能偿还这些垫款时，经纪人有权出售这些股票。
生活常识分享。
证券开户资格要求
证券开户资格要求
1、投资者本人需要年满18周岁，具有完全民事行为能力。
2、需要准备好投资者的有效身份证件，如身份证、户口簿等。
3、准备好银行卡，作为后续交易缴费以及资金转入、转出的账户。
4、如果是法人开立证券账户，需要同时出具企业营业执照原件（或复印件）及法人授权书。
5、不存在严重不良诚信问题，或者被司法机关限制了证券交易。
6、如果是通过手机端自助开通，会指定对应的业务人员，在业务人员的帮助下开通证券账户。
7、按照证券公司的要求，拍摄或扫描上传身份证正反面照片，照片必须清晰，且不要有遮挡物。
8、按照证券公司的要求，录制视频，视频中需要包含开户本人头部影像，并且期间不要有遮挡物。
9、按照证券公司的要求，回答风险测评问题，并且评估出您的风险承受能力。
10、设置交易密码和资金密码，并且选择三方存管银行。
11、提交开户申请，等待证券公司审核通过，并且完成新户激活。
融资融券业务基础知识测试
融资融券业务基础知识测试1。
投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（）个月。
A.3B.6C.122。
投资者在融资融券交易前,证券公司为投资者开立的信用证券账户，投资者（)从事融资融券交易.A。
只能在为其开立的证券公司B。
可在任何证券公司C。
经投资者与为其开立信用证券账户的证券公司沟通后，可在其他证券公司3.投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有( ）。
A。
一个B。
两个C。
三个4。
投资者申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件与其普通证券账户( ).A.可以不一致B.应当一致C。
姓名或名称要一致,有效身份证明文件可以不一致5.投资者信用证券账户由（)为投资者开立。
A.有融资融券业务资格的证券公司B.中登公司C.上海证券交易所和深圳证券交易所6。
投资者信用证券账户可以融资买入（）。
A.证券交易所上市的所有证券B。
沪深300指数股票C.证券公司公布的标的证券7.证券公司公布的标的证券名单只能在（）范围内。
A.沪深300指数股票B.证券交易所上市的非ST类股票C。
证券交易所公布的标的证券名单8.证券公司向投资者融资、融券前,应当事先向投资者收取一定比例的保证金。
保证金可以是（）。
A银行定期存单B。
证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金C.以上两者都是9。
投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物.A。
全部 B.一半 C.全部都不10。
保证金比例是指( )的比例，具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。
A.投资者融资、融券交易金额与其交付的保证金B。
投资者交付的保证金与融资、融券交易金额C.两者都对11.根据《融资融券试点交易实施细则》，投资者融资买入证券时，融资保证金比例（）.A.等于50％B。
不得高于50％C.不得低于50%12。
假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为50％，则该投资者理论上最多可融资买入( ）元市值的标的证券。
证券账户开立申请表
附件1：证券账户开立申请表1、证券账户开立申请表(适用于自然人)2、证券账户开立申请表(适用于机构)—1 —证券账户开立申请表(适用于自然人)本人已阅读并承诺遵守《证券账户业务办理须知》（见背面），保证填写的上述资料真实、准确、完整、有效，并承诺不出借证券账户给他人使用，不通过证券账户下设子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易。
对因违反《证券账户管理规则》导致的相应经济损失和法律责任由本人承担。
投资者确认签章：日期：年月日证券账户业务办理须知1、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）及其委托的开户代理机构，负责为投资者开立证券账户，用于记录证券账户持有人的证券（含证券衍生品）持有及其变动情况，并提供证券账户查询、变更、注销以及关联关系确认等账户业务服务。
2、投资者开立和使用证券账户应当遵守国家有关法律法规、行政规章以及中国结算《证券账户管理规则》及相关自律规则等有关规定。
投资者在申请开立证券账户前，应当仔细阅读本须知及业务申请表。
投资者签署业务申请表后，表示其已经认真阅读并同意接受本须知条款。
对于拒绝签署申请表的投资者，中国结算或其委托的开户代理机构拒绝为其开立证券账户。
3、投资者应当以本人名义开立证券账户，不得冒用他人名义或利用虚假证件开立证券账户。
投资者提交开户申请时，应当提供真实、准确、完整、有效的开户信息及申请材料，并对材料的真实性、准确性、完整性、有效性负责。
投资者应对中国结算或开户代理机构录入的证券账户信息予以确认并对确认结果负责。
投资者因违规开立证券账户导致的相应经济损失和法律责任由其本人承担。
4、中国结算及其委托的开户代理机构对投资者所提供的开户申请材料进行形式审核，可通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统、机构信息核查系统、电信运营商等核验投资者提供的各项信息。
前述审核行为并不表明对投资者所提供的业务申请材料作出真实性判断或者保证。
5、投资者办理证券账户开立时，统一账户平台将根据开户代理机构的申报建立新开证券账户与一码通账户之间的关联关系。
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套
融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。
A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。
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信用证券账户开立
信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
证券公司负责为其投资者开立信用证券账户，并承担信用证券账户的管理职责。
一、信用证券账户配号管理
证券公司在获批融资融券业务资格之后，在开展融资融券业务之前，应向统一账户平台申请开通信用证券账户配号申报权限，具体要求参见《开户代理机构管理业务指南》证券公司应制定相关信用证券账户配号管理办法，自行设计业务申请表、信用证券账户卡或开户确认表、业务印章等，不可直接使用现有普通证券账户的开户申请表、账户卡以及相关业务印章。
信用证券账户卡的样式应当根据中国证券业协会规定的式样进行设计，内容至少包括为投资者开立信用证券账户的证券公司法人全称、信用证券账户号码、信用证券账户持有人姓名或法人全称以及配号日期等内
容。
证券公司应当按照统一账户平台统一编码为投资者开立信用证券账户。
统一账户平台根据证券公司提交的配发信用证券账户号码的申请，向证券公司配发信用证券账户号码0证券公司收到信用证券账户号码后，打印信用证券账户卡或开户确认表，并交付给投资者。
二、信用证券账户配号
统一账户平台根据证券公司申请，为信用证券账户配号。
受上海证券交易所的委托，在配号的同时本公司通过统一账户平台一并受理指定交易单元的申报。
（一）信用证券账户配号说明信用证券账户的字母标识为“E”，其配号方式为以字母“E”开头，账户号码按照一定规则产生。
统一账户平台将按个人和机构的不同对信用证券账户配号收取费用，收费标准见《证券账户业务指南》。
统一账户平台根据证券公司提供的投资者有效普通证券账户为其信用证券账户进行配号，并与对应普通账户的一码通账户建立对应关系。
有以下情况之一的，不能进行信用证券账户配号：未开立普通证券账户的；普通证券账户属不合格账户仍未完成规范的；普通证券账户已被申报为冒开的；普通证券账户状态为休眠、冻结、挂失等非正常状态的；普通证券账户注册资料中关键信息（名称、证件编号等）不齐全的；普通证券账户被申报为被处置证券公司休眠账户的：一码通账户下有未确认关联关系子账户（不包括状态为注销、状态为休眠、被申报为冒开、不合格、B转A特殊账户、自动配号产生封闭式基金子账户）的。
证券公司在申请信用证券账户配号的同时，申报拟指定交易的交易单元号。
信用证券账户配号和指定交易都成功的，下一工作日该信用证券账户可进行融资融券交易。
对于配号成功但指定交易不成功的信用证券账户，将被限制交易功能，证券公司应及时注销此类账户。
（二）配号申请方式信用证券账户配号申报通过统一账户平台进行。
证券公司申请配号时，必须同时提交投资者一码通账号、已有的普通证券账户、开户结算参与人融资融券专用清算编号、上一级名义持有账户和拟指定交易的交易单元号等信息。
统一账户平台系统实时检查，如资料符合要求且申报的指定交易单元与申报证券公司的结算关系相符，则予以实时配号，并根据普通证券账户的个人和机构性质，收取信用证券账户配号费用。
否则配号失败。
配号日日终，本公司结算系统根据申报数据中开户结算参与人融资融券专用清算编号自动维护信用证券账户的指定结算关系，并核对当日申报配号成功的信用证券账户的指定交易单元与申报证券公司结算关系的一致性。
核对一致的信用证券账户指定交易申报数据发送上海证券交易所办理指定交易，指定交易于下一交易日生效；核对不一致的，该信用证券账户申报指定交易失败，且该账户被限制交易功能。
信用账户的指定交易处理结果通过数据文件（ZhyWhb文件）反馈。
证券公司通过统一账户平台系统为投资者进行信用证券账户配号时，所提供的该投资者的普通证券账户必须满足以下要求：
（1）沪市A股账户中A类和B类的普通证券账户可予以信用证券账户配号。
沪市封闭式基金账户和沪市B股账户不予配号。
（2）普通证券账户的账户状态应为正常。
冻结、挂失、休眠等非正常状态的普通账户不予配号，未完成规范的不合格账户不予配号，已被投资者申报为非本人开立的普通证券账户不予配号。
（3）普通证券账户必须为关键信息（名称、证件代码）齐全的合格账户。
（4）普通证券账户必须指定交易在申请证券公司名下的交易单元上。
（5）一名投资者只能使用一个普通账户对应开立一个信用证券账户。
己对应开立信用证券账户的普通账户，在信用证券账户未销号前不予再次配号（但信用证券账户销号后可再次申请配号）。
（6）一码通账户对应有未确认关联关系子账户（不包括状态为注销、状态为休眠、被申报为冒开、不合格、B转A特殊账户、自动配号产生封闭式基金子账户）的，不予配号。
三、信用证券账户销号
投资者向证券公司申请注销信用证券账户的，或者证券公司根据有关规定和融资融券合同的约定注销信用证券账户的，证券公司和投资者应当在注销信用证券账户前了结全部的融资融券交易。
信用证券账户的注销须向统一账户平台报备。
报备程序如下：
1、证券公司直接通过统一账户平台系统进行销号申报。
2、根据证券公司的销号申报，统一账户平台实时进行信用证券账户的明细及相关未了业务检查。
3、检查通过的予以销号。
销号后，信用证券账户将解除配号时确定的指定结算关系以及与普通证券账户的对应关系，信用证券账户不可再次使用。
投资者今后参与融资融券交易时，需要开立新的信用证券账户并重新配号。
如果本公司记载的信用证券账户二级明细账中仍有证券明细数据的，证券公司应当根据投资者委托、融资融券合同约定或有关规定直接向本公司发送担保证券返还指令，将有关证券从该证券公司的客户信用交易担保证券账户划转到该投资者的普通证券账户，明细清零后，再进行销号报备。
证券公司申报注销信用证券账户时，统一账户平台和本公司并无义务和责任审核证券公司和投资者之间的融资融券交易是否完全了
结。
四、关于信用证券账户几点说明
信用证券账户在使用和管理方面与普通证券账户不同，其特点主要表现在如下几方面：1、指定交易和指定结算信用证券账户在指定交易处理成功后，可参与融资融券类证券交易，指定交易处理不成功的信用证券账户将被限制交易。
信用证券账户实行“谁开立谁负责结算”的指定结算原则，配号的同时即根据开户的证券公司确定结算关系，不可变更。
信用证券账户不可再通过交易系统申报指定交易，信用证券账户及其对应的普通证券账户，在信用证券账户销号前不可变更指定交易。
开立信用证券账户的证券公司负责该账户证券和资金的结算。
投资者更换融资融券交易委托证券公司的，应当在注销其在原证券公司开立的信用证券账户后，向新选定的证券公司申请开立新的信用证券
账户。
2、证券明细及其变动信用证券账户作为证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
信用证券账户可以用于申报交易，信用证券账户中记录的证券明细不具有法定的证券持有登记效力。
信用证券账户申报的交易达成并完成交收后，都是以客户信用交易担保证券账户进行持有和持有变更登记的。
在本公司日终发送的证券明细和变动对帐数据文件中，信用证券账户作为客户信用交易担保证券账户的二级明细数据，仅反映融资融券业务变化，不具有法定的证券登记效力。
3、业务处理限制信用证券账户不可申请办理证券质押、临时保管、预受要约、可转债回售、异议股东现金选择权、债券跨市场转托管、跨市场补登记等业务，且PROP现有普通证券账户的持有、持有变动历史数据查询模块中不提供信用证券账户的相关查询。
已与信用证券账户建立对应关系的普通证券账户不可申请办理销户。
4、信用证券账户关联关系维护和资料更新信用证券账户关联关系与对应普通账户的关联关系联动,统一
账户平台不单独受理此类账户的关联关系确认业务。
投资者信息登记在一码通账户层，一码通账户账户信息变更时，具有关联关系或对应关系信用证券账户的有关信息同步变更。