证券公司普通账户与信用账户基本区别
2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(二)及答案
2023年证券从业之证券市场基本法律法规练习题(二)及答案单选题（共30题）1、证券公司应建立健全适当性管理制度，其内容包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。
A.十万元以上一百万元以下B.三十万元以上三百万元以下C.五十万元以上五百万元以下D.一百万元以上一千万元以下【答案】 C3、证券公司风险控制指标体系的核心是（）。
A.收益性和安全性B.净资本和收益性C.净资本和流动性D.安全性和流动性【答案】 C4、债券存续期内，企业披露定期报告应当遵守的要求有（）。
A.①②③④⑤B.①②③C.③④⑤D.②③④【答案】 B5、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，（）应当相互分离，并由不同人员负责。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C6、（2020年真题）证券、期货投资咨询人员，即从事证券，期货投资咨询业务的从业人员，主要包括（）。
A.I、IIB.I、IVC.II、IID.III、IV【答案】 A7、按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，也应当对下属各单位及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行检查。
以下关于合规审查和合规检查的说法正确的是（）。
A.合规负责人对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责B.证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的，应当将有关事项提交股东（大）会决定C.证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制、合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见D.合规检查包括例行检查与突击检查【答案】 C8、证券公司的信息报送分为两类，一类为定期报送，一类为不定期报送。
以下不属于定期报送的内容是（）。
安信证券融资融券投资者手册.
安信证券融资融券投资者⼿册.⽬录【基础篇】 (3)⼀、什么是融资融券？ (3)⼆、融资融券交易与普通交易有什么区别？ (3)三、什么是信⽤账户？ (3)四、什么是标的证券？ (3)五、什么是保证⾦？ (3)六、什么是保证⾦⽐例？ (4)七、哪些证券可充抵保证⾦？ (4)⼋、什么是可充抵保证⾦证券的折算率？ (4)九、什么是保证⾦可⽤余额？ (4)⼗、什么是担保物？ (5)⼗⼀、什么是维持担保⽐例？ (5)⼗⼆、什么是授信额度和可⽤额度？ (5)⼗三、投资者能从证券公司融到多少资⾦或证券？ (5)⼗四、融资融券交易期限最长为多少？ (5)⼗五、什么是强制平仓？ (6)【开通篇】 (6)⼀、融资融券业务操作的操作流程是怎样的？ (8)⼆、投资者进⾏融资融券交易的基本条件有哪些？ (6)三、如何提交融资融券申请？ (7)四、投资者开户时须申报的内容有哪些？ (8)五、如何提交保证⾦或充抵保证⾦证券？ (8)六、投资者是否可以申请调整授信额度，该如何操作？ (8)七、如何进⾏融资融券交易委托？ (8)【交易篇】 (8)⼀、信⽤证券账户有哪些交易限制？ (8)⼆、普通账户中的资⾦和股票可以直接转到信⽤账户去吗？ (8)三、融资买⼊和融券卖出的申报数量有什么要求？ (8)四、融资融券交易的申报价格有什么限制？ (9)五、投资者进⾏融资融券交易需要承担哪些费⽤？ (9)六、投资者如何了结融资交易？ (9)七、投资者如何了结融券交易？ (9)⼋、维持担保⽐例低于150%时，投资者应如何注意什么？ (9)九、当维持担保⽐例低于130%时，投资者应如何注意什么？ (9)⼗、投资者进⾏融资融券交易期间能否提取保证⾦？ (9)⼗⼀、投资者信⽤证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？ (9)⼗⼆、信⽤账户的股东投票与普通账户的股东投票有何区别？ (13)⼗三、融资利息和融券费⽤速算 (13)⼗四、融资融券登记结算业务收费⼀览表 (13)⼗五、杠杆⽐例、维持担保⽐例和触及平仓线涨跌幅速算表 (13)【风险篇】 (11)⼀、融资融券投资者可能⾯临的主要风险有哪些? (11)⼆、投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放⼤的风险？ (12)三、投资者在从事融资融券交易期间，为什么还存在交易成本增加的风险？ (12)四、投资者的信⽤资质状况发⽣变化，会对其融资融券业务有何影响？ (12)【案例篇】 (17)1、授信 (17)2、发⽣交易 (18)3、通知补仓 (15)4、投资者补仓 (21)5．强制平仓 (17)【⽹上交易操作指南】 (18)【基础篇】⼀、什么是融资融券？融资融券⼜称信⽤交易，是指具有融资融券业务资格的证券公司向客户出借资⾦供其买⼊上市证券或者出借上市证券供其卖出。
融资融券交易操作指引
客户融资融券交易操作指引（一）软件登陆方法在登录帐号（见图1-1）时，输入信用账号（59006XXXXXXX）和密码，输入帐号和密码时要做好保密工作。
图1-1图1-2客户在国信证券交易系统中，其普通资金账户和信用资金账户共用同一个客户代码，允许有不同的资金密码；客户普通证券账户与信用证券账户分别挂在普通资金账户和信用资金账户下，但两者交易密码相同。
客户选择信用账户进行交易，必须以信用账户进入交易系统；同样，如果客户选择普通账户进行交易，则必须以普通账户进入交易系统。
信用账号与普通账号的区别是在第五位信用账号是8。
（二）融资融券交易操作方法1、资金存取客户如需将资金存入账户，需选择银证业务--选择银行转证券或证券转银行。
2、担保品转入转出客户选择以股票作为担保物时可选择“担保品划转”菜单转入股票，在划转时注意划转方向，要选择划入信用账户。
3、融资买入：1）在借款买入股票时选择融资买入（见图2-1），即报单后确认证券在不在融资标的池内，若非标的证券则视为无效委托。
2）直接还款：客户直接用信用账户中的现金归还借款；3）卖券还款：客户卖掉股票直接还款。
图2-1若为标的证券，则我公司的交易系统会进一步检测帐户中的保证金可用余额是否充足，不足则为无效委托，保证金可用余额充足则融资买入成交。
后期，股价上涨，协议期内继续持有，且最长不超过6个月；一旦股价下跌，保证金比例跌破维持担保线，我公司会向投资者发送追加保证金通知。
投资者收到通知后需在规定的时间内追加保证金至警戒线方可继续持有；不能满足在规定的时间内追加保证金至警戒线的要求，则会被强行平仓到警戒线或全部平仓，平仓余额继续持有或被继续追索（见图2-2）。
图2-24、融券卖出：1）客户在借股票卖出时，应选择融券卖出（见图2-3）操作流程与上文中融资买入相类似，具体操作指引见图2-4。
2）买券还券：客户买入借的股票用于偿还融券；3）直接换券：客户用账户中已有的股票直接偿还融券。
融资融券交易重要提示
融资融券交易重要提示信用账户限制居多，他与普通账户交易最大的区别在于信用账户有时候你是被动的。
1. 融资还款和利息结算规则，在没有搞懂的情况下，容易导致还款错误。
规则请参见“融资负债还款规则案例”！！！账是不会错的！原因是你还款规则还没搞清楚！2. 强制平仓。
由总部平仓，客户无权提出异议！并且影响诚信记录！！！3. 维持担保比例=（可做担保物总资产/总负债）。
不能低于130%！！！如果某日收盘低于130%了，你必须在第二个交易日将其补充到150%以上，否则第三个交易日我们会采取强制平仓！！！4. 从信用账户划出资产，只能是超过负债3 倍以上的资产才能转走！！！5. 证券担保物划转无论从信用账户到普通账户还是从普通账户到信用账户，都是隔天到账的！！！深证股票划转席位号：260400，股东号就是你普通深证股东号！！！6. 融券卖出，委托价格不能低于最新成交价！！！归还融券负债时，如果有小于100 股的零股，必须先归还100 股，多还的部分第二天清算时退还。
7. 单笔融资或者融券负债最长不得超过6 个月，到期前可以还款后再融资进行展期，但你常常会面临的问题是你资产缩水后，你无法再融到原来那么多的钱了！！！8. 集中度和维持担保比例之比。
股票集中度是指单一股票市值占您总资产比值。
维持担保比如上所述。
这两个比值之比是有规定的！！！（1）当这个比值之比（清算后）超过50%，说明您账户集中度要警惕了！（2）当这个比值之比（清算后）超过58%，你账户将无法买入和融资买入该股票！！（3）当这个比值之比（清算后）超过65%，你账户将无法买入和融资买入该股票，以及无法融资买入和融券卖出所有股票。
（4）当这个比值之比（清算后！！注意，不是实时的！）恢复到50%以下，以上限制才会解除！！！9. 信用账户中无法普通买入不是担保物的证券！！！在某些特殊情况下，我们公司会将某个股票调出担保物（例如，某个股票被交易所执行退市风险警示时），如果你信用账户持有该股票，这意味着你的维持担保比可能会大幅下降，因为维持担保比指标的总资产指的是可做担保物的总资产！！！10. 我们公司还可以对担保物的折算率进行调整，调高了，说明你保证金余额会增加，调低了，意为着你可融资数量也突然变少了！！！11. 信用账户中股票如果发生需要支付对价的权益（如配股），你只能用自己的钱去行使权益，不能融资行使权益！！！12. 的邮箱的初始密码是你身份证后六位！13. 集中持有长期停牌股票风险巨大。
融资融券推荐人后续培训模拟题(最终修订版)
17、融资融券交易与普通交易相比有特有风险包括：(BC)
A、政策风险
B、强制平仓风险
C、成本增加风险
D、违约风险
18、客户信用资金账户内资金包括： (ACD)
A、客户通过信用三方存管银行转入的资金
B、公司拟融予客户的资金
C、客户融券卖出所得资金
A、100万元
B、80万元
C、60万元
D、40万元
43、客户以10元/股的价格融券卖出证券A 10万股后，该股票派发红股，权益方案为每10股送2股，红股上市日该客户证券A融券负债为：（C）
A、8万股
B、10万股
C、12万股
D、120万元
44、证券公司融券专户上证券A可用余额为10万股，客户信用账户证券保证金可用余额为100万，融券授信额度为120万元，证券A的融券保证金比例为50%，当前市价为10元，则客户最多可融券卖出证券A数量为：（B）
A、8万股
B、10万股
C、12万股
D、20万股
45、如担保证券的价值为150万。客户融资负债余额为120万元，客户需至少需通过卖券还款了结多少债务才能避免被强制平仓（C）。
A.20万元
B.40万元
C.60万元
D.80万元
46、某客户信用账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，客户融资买入融资保证金比例为0.5的证券B 100万后，可用保证金余额为（B）
C.不得低于最新成交价
D.不得高于当天开盘价
6、客户融券卖出所得资金将存放在：（B）
A、融资专用资金账户
B、客户信用交易担保资金账户
C、客户普通资金账户
D、公司自营账户
信用证券账户开立
信用证券账户开立信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。
证券公司负责为其投资者开立信用证券账户，并承担信用证券账户的管理职责。
一、信用证券账户配号管理证券公司在获批融资融券业务资格之后，在开展融资融券业务之前，应向统一账户平台申请开通信用证券账户配号申报权限，具体要求参见《开户代理机构管理业务指南》证券公司应制定相关信用证券账户配号管理办法，自行设计业务申请表、信用证券账户卡或开户确认表、业务印章等，不可直接使用现有普通证券账户的开户申请表、账户卡以及相关业务印章。
信用证券账户卡的样式应当根据中国证券业协会规定的式样进行设计，内容至少包括为投资者开立信用证券账户的证券公司法人全称、信用证券账户号码、信用证券账户持有人姓名或法人全称以及配号日期等内容。
证券公司应当按照统一账户平台统一编码为投资者开立信用证券账户。
统一账户平台根据证券公司提交的配发信用证券账户号码的申请，向证券公司配发信用证券账户号码0证券公司收到信用证券账户号码后，打印信用证券账户卡或开户确认表，并交付给投资者。
二、信用证券账户配号统一账户平台根据证券公司申请，为信用证券账户配号。
受上海证券交易所的委托，在配号的同时本公司通过统一账户平台一并受理指定交易单元的申报。
（一）信用证券账户配号说明信用证券账户的字母标识为“E”，其配号方式为以字母“E”开头，账户号码按照一定规则产生。
统一账户平台将按个人和机构的不同对信用证券账户配号收取费用，收费标准见《证券账户业务指南》。
统一账户平台根据证券公司提供的投资者有效普通证券账户为其信用证券账户进行配号，并与对应普通账户的一码通账户建立对应关系。
有以下情况之一的，不能进行信用证券账户配号：未开立普通证券账户的；普通证券账户属不合格账户仍未完成规范的；普通证券账户已被申报为冒开的；普通证券账户状态为休眠、冻结、挂失等非正常状态的；普通证券账户注册资料中关键信息（名称、证件编号等）不齐全的；普通证券账户被申报为被处置证券公司休眠账户的：一码通账户下有未确认关联关系子账户（不包括状态为注销、状态为休眠、被申报为冒开、不合格、B转A特殊账户、自动配号产生封闭式基金子账户）的。
融资融券交易基本知识
融资融券交易基本知识融资融券交易基本知识融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
下面是店铺为大家整理的融资融券交易基本知识，欢迎大家阅读浏览。
一、什么是融资融券交易?融资融券交易，即证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券或借入上市证券并卖出的行为。
融资融券交易分为融资交易与融券交易。
二、融资融券交易与普通证券交易有何区别?融资融券交易与普通证券交易相比，在许多方面有较大的区别。
三、与普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险?与普通证券交易相比，融资融券交易除具有普通证券交易所有风险以外，还具有其特有的风险，主要有以下几个方面：1、投资亏损放大的风险。
由于融资融券本身特有的放大效应，一旦投资者的投资策略出现失误，将承受更大的损失;同时，投资者还将承担融资利息、融券费用等，其交易成本比普通证券交易更高。
2、强制平仓的风险。
投资者在从事融资融券交易期间，如果出现合同约定的强制平仓情形而被证券公司强制平仓，可能会给投资者造成经济损失，并且会影响投资者的信用记录。
3、交易成本增加的风险。
投资者在从事融资融券交易期间，如果人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险。
4、被追索的风险。
投资者在从事融资融券交易期间，如果其信用账户中的资产被全部平仓后仍不足以清偿所负债务，证券公司将对其普通账户内的资产进行处置实现债权。
如仍不足以清偿债务的，证券公司还会行使进一步的债权追索权。
四、在融资融券交易中，投资者和证券公司之间是什么关系?在融资融券交易中，投资者和证券公司之间具有特定的财产信托关系，投资者为委托人，证券公司为受托人，投资者以其信用账户中的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得全部资金以及上述资金、证券所生孽息等，整体作为对证券公司融资融券债务的担保，由证券公司名义持有，证券公司享有信托财产的担保权益，投资者享有信托财产的收益权。
证券公司信用账户分类
证券公司信用账户分类全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：证券公司信用账户分类是指根据客户信用状况和操作风险程度的不同，将客户信用账户进行分类管理，以便有效监控和管理交易风险。
证券公司根据监管要求和自身风险管理需求，通常会将信用账户分为普通账户、合格账户、专业账户和限制账户等不同类别。
普通账户是指普通投资者在证券公司开设的信用账户，这类账户一般投资者信用等级比较低，风险承受能力较弱，进行的交易规模和频率一般较小。
普通账户通常适用于普通个人投资者和散户投资者，他们主要进行少量证券买卖交易，投资方向比较单一，一般不涉及复杂的金融工具和交易策略。
合格账户是指在证券公司开设的信用账户中，一种适用于风险承受能力相对较强的合格投资者。
这类账户通常适用于机构投资者和高净值个人投资者，他们对市场的了解程度较高，投资经验丰富，风险控制意识较强，能够承担相对较高的交易风险和波动性。
合格账户通常具有更高的交易额度和更广泛的交易权限，可以进行更多种类的金融产品交易。
限制账户是指在证券公司开设的信用账户中，一种适用于信用风险较高或者具有违规操作记录的特殊类型账户。
这类账户通常受到严格的交易限制和监管要求，必须符合相关法律法规和证券公司内部规定才能够进行交易。
限制账户可能涉及到欠款逾期、交易违规或者风险控制不当等情况，证券公司会根据客户的信用记录和风险评估结果，对这类账户进行限制交易或者暂停交易处理。
在实际操作中，证券公司会根据客户的信用状况和交易风险程度，对不同类型的信用账户进行分类管理和监控。
通过对不同类型账户的风险控制和交易限制，有效提高了证券公司对交易风险的管理能力，保障了市场的稳定运行和交易参与者的权益保护。
证券公司也可以根据客户不同类型的需求和风险偏好，提供个性化的服务和定制化的投资方案，促进了证券市场的健康发展和良性竞争。
【字数：577】第二篇示例：证券公司信用账户分类是指根据投资者的信用状况和交易需求对其进行分类管理的制度。
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证券公司普通账户与信用账户基本区别
证券公司普通账户与信用账户基本区别
证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业。
下面店铺为大家整理的证券公司普通账户与信用账户基本区别，欢迎大家阅读浏览。
一、证券公司的普通账户和信用账户的区别在哪里?
答：首先，这是2个完全不同的账户，进行正常股票交易的时候，交易方式基本一样，都可以进行股票交易;
1、但是两个的性质不同，普通账户只能拿自有资金来交易，信用账户除了可以用自有资金交易外，还可以进行融资融券操作。
这个是主要的区别。
融资融券是分开的两个不同的交易功能，融资是向券商借钱来进行股票交易，融券可以向券商借股票来进行交易。
融资融券的部分需要缴纳利息，基本上融资的年利息是8.6%，融券的年利息是9.8%;
3、交易的手续费用有可能不一样，除非你和券商那边的客户经理来谈，把手续费给你降下来，目前根据不同的券商手续费从千三到万三都是不等的。
不过通常都是根据客户的资金量还有交易量来看的，毕竟人家也是要赚钱的嘛。
二、那么什么是融资融券呢?
答：融资融券交易分为融资交易和融券交易两类：
1、投资者向证券公司借入资金买入证券，为融资交易;
2、投资者向证券公司借入证券卖出，为融券交易。
说白了，向券商进行借贷业务，借钱或者是借股票来放大自己的收益，本质上是一种加杠杆的投资行为。
三、利用融资融券进行股票操作需要注意些什么呢?
答：主要还是进行风险的控制，同时认真的研究具体的游戏规则，制定适合自己的交易纪律和交易策略，才能将收益最大化的同时尽可能的规避风险。
下面来重点谈一下有那些风险吧?
1、杠杆交易的风险
由于是跟券商进行杠杆借贷，因此多了一层债权债务的关系，而
且证券公司为保护自身债权，对投资者信用账户的资产负债情况会实时监控，在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。
2、强制平仓的风险
在进行融资融券操作时，如果因为证券价格波动导致维持担保比例低于最低维持担保比例，证券公司将以合同约定的通知的信息推送方式，(通常会直接有人打电话)向投资者发送追加担保物通知。
投资者如果不能在约定的时间内足额追加担保物，证券公司有权对投资者信用账户内资产执行强制平仓。
3、政策利率的风险
在进行融资融券操作期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，那么可能面临融资融券成本增加的风险;不过通常券商会通过短信或者是电话的方式直接通知。
4、盲目操作的风险
其实投资本身的风险往往真正来源于投资的人，加大杠杆的同时，的确带来了盈利的扩大，但是同时如果使用不当同样也会将亏损扩。
因此投资者应该考虑自身的经济实力以及操作经验来制定合适自己的操作策略。
在实践操作中注意控制好担保比例，自己也要定一个止损线。
最低维持担保比例130% 可提取保证金的维持担保比例最低标准300% 追加保证金后的维持担保比例最低标准 150% 。
四、开设信用账户有什么要求?
答：证券公司对融资融券业务开通有两个要求：
1：资金在10万以上(有的证券公司要求20万)
2：开通普通交易账户6个月以上!
五、原普通账户股票可以转入信用账户吗?
答：融资融券账户和普通账户的股票与资金是分离的，因此是不可以直接转的。
不过可以在信用账户里面选择“担保品转入”就可以把普通账户的.股票转入信用账户了。
七、普通账户的股票转进信用账户有什么影响吗
答：如果只是转进去，但没有进行相关的融资或融券操作，就没任何影响;那么这么干有什么好处?有什么不好的呢?
1、好处就是可以将维持的担保比例提高;
2、坏处就是市场如果继续下跌担保比例继续下降，可能会面临强制平仓的风险;
信用账户里的自有资金，可以买卖A股的所有股票，而融来的资金，只能买卖具备融资融券资格的标的股。
八、那信用账户的股票能划入普通股票账户里去，具体如何操作的?
答：在信用账户确定没有负债以后，有一个担保品划转的功能，如果是股票的话，直接就可以划到普通账户了。
九、不用融资融券操作股票时股票放在普通账户和信用哪个好
如果你的普通账户和信用账户佣金一致，放在哪个账户上都无所谓。
个人建议放在信用账户上，用个人股票做担保品，随时可以融资融券做T+0操作。
如果信用账户佣金高不少，或者不习惯不喜欢杠杆操作，那还是放在普通账户上吧。
尤其是针对那些没有股票操作经验，看不懂的菜鸟级别的投资者。
十、能用信用账户融资申购新股吗?还有些什么其他的限制吗?
答：不能融资申购新股。
融资买入的股票也是有规定的，就是已经上市的股票也不是全部都可以融资买入的。
1、沪市：信用账户不能打新股，普通和信用的市值合并计算，通过普通账户打新股;
2、深市：信用和普通账户均可以用于打新股，信用账户市值与普通账户合并计算，但是用于打新股的账户中必须持有市值;。