基金从业资格法律法规真题

真题解析单选题（共100题,每小题1分,共100分）。

以下备选项中只有一项最符合题目要求,不选错选均不得分1.下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中,错误的是（）A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度C.明确基金份额持有人信息的维护和使用权限D.为保障基金份额持有人信息的安全,须由信息技术负责人兼任信息安全负责人2.下列关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用的说法中,错误的是（）A.使资金需求方和资金供给方方便的连接起来B.为市场经济体系有效配置资源C.为金融市场提供流动性,降低了交易成本D.是实体经济体系最重要的生产资金来源3.我国资产管理行业的现状为（）I.各类机构广泛参与,各类资产管理业务交叉融合Ⅱ.各类机构分业经营,保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务Ⅲ.处于同一监管体系下Ⅳ.分处于不同监管体系下V.趋于混业经营局面Ⅵ.趋于分业经营局面A.I、Ⅳ、VB.I、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ4.下列关于基金认购的概念的说法中,正确的是（）A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为C.投资者首次购买某只基金份额的行为D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为5.下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中,错误的是（）A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人B.基金反映的是一种信托关系C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.股票反映的是一种所有权关系6.下列关于中国证券投资基金业协会的职责的说法中,正确的有（）I.调解会员与客户之间的纠纷Ⅱ.开展行业宣传和投资人教育活动Ⅲ.检查会员及其从业人员的执业行为并给予行政处罚Ⅳ.依法办理私募基金管理人登记A.I、Ⅱ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ7.下列关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用的说法中,错误的是（）A.促进证市场合理定价B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益,稳定了中小授资者的投资信心C.防止证券市场过度投机D.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉8.基金与银行储蓄存款的差异包括（）I.性质不同Ⅱ.收益不同Ⅲ.风险特征不同Ⅳ.信息披露程度不同A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ9.关于封闭式基金和开放式基金,如下表述错误的是（）A.开放式基金可以进行申购赎回B.封闭式基金不能进行交易C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内国定不变D.开放式基金的基金份额不固定10.下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中,错误的是（）A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,销售机构不得代扣或收取任何费用B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩,但需表明历史业绩不预示基金的未来表现D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令11.关于证券投资基金分类的意义,下列表述错误的是（）A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管12.下列关于证券投资基金的分类介绍中,错误的是（）A.混合基金对股票和债券的投资比例不得达到股票基金和债券基金的标准之一B.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变C.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标D.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金13.关于基金销售协议,下列描述错误的是（）I.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品,再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A.I、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.l、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ14.关于公募基金的合同生效,下列表述正确的是（）A.基金如果募集失效,管理人及托管人不得收取报酬,销售机构除外B.公募基金合同生效,基金募集规模必须不少于2亿元人民币C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起,基金合同生效D.所有募集基金合同生效,基金份额持有人数量必须达到1000人及以上15.下列关于基金监管原则的说法中,正确的是（）A.根据适度监管原则,政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D.为了贯彻高效监管原则,政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预16.下列关于基金市场的服务机构的说法中,错误的是（）A.基金管理人是基金当事人,不属于基金服务机构B.基金销售机构属于基金市场的服务机构C.律师事务所属于基金市场的服务机构D.基金市场服务机构还包含基金评价机构17.私募基金管理人推介其产品,下列做法合规的是（）A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品18.下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中,正确的有（）I.其本人、配偶不得进行证券投资Ⅱ.其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务Ⅲ.其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规A.I、ⅢB.ⅢC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ19.《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（）A.私募基金管理人从事公募基金管理业务B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务C.私募基金管理人从事私募基金业务D.公募基金管理人从事私募基金业务20.基金监管机构可以依法行使的监管权包括（）I.检查权Ⅱ.行政处罚权Ⅲ.审批权Ⅳ.禁止出入境A.I、ⅡB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ21.下列机构可以担任基金托管人的是（）A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证监会C.中国人民银行D.深圳证券交易所22.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,在判断个人投资者是否属于合格投资者时,其名下的各类财产和权益中,下列可视为金融资产的是（）I.上市公司发行的股票Ⅱ.资产管理计划份额Ⅲ.银行理财产品Ⅳ.期货权益A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ23.下列关于基金监管的概念的说法中,正确的是（）I.根据基金监管对象范围的不同,可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管Ⅱ.广义的基金监管对象范围包括基金市场、基金市场主体及其活动Ⅲ.狭义的基金监管主体为有法定监管权的政府机构A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ24.《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定,下列各项中不属于禁止行为的是（）A.承销证券B.从事承担无限责任的投资C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券D.向基金管理人出资25.下列选项中,不属于托管协议的重要信息的是（）A.托管账户的开立B.管理人和托管人之间的相互监督和核查C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用D.估值差错的处理流程26.甲在担任基金管理公司基金经理期间,将其管理的基金的前20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。

基金经理乙没有经过充分调查研究,就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入,就上述行为,下列说法错误的是（）A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求D.乙因甲基金经理重仓持有才买入,符合专业审慎职业道德规范要求27.中国证监会依法履行监管职责,有权采取的措施包括（）I.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料Ⅱ.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录Ⅲ.查询当事人和与被调周查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户A.Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.I、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ28.中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）I.基金销售机构Ⅱ.基金销售支付机构Ⅲ.基金份额登记机构Ⅳ.基金估值核算机构A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅲ、Ⅳ29.下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中,错误的是（）A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D.有利于非公开募集基金的灵活运作30.中国证监会的职责包括下列各项中的（）I.办理公募基金募集完成后的备案Ⅱ.核准并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动Ⅳ.查处违法行为并予以公告A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.关于基金销售费用,下列表述错误的是（）A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购/申购费率及简单举例32.对于非公开募集基金的推介,下列合规的是（）A.参加行业高端研讨会,择机推介公司基金产品B.通过微信朋友圈推送基金产品信息,并同时提示投资风险C.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客,择机讨论正在发行的基金产品D.发动全体员工邀请有意向的投资人,来公司听关于产品的讲座,人数不超过200人33.关于开放式基金的申购和赎回,下列表述正确的是（）A.投资人交付申购款项,申购生效B.投资人交付申购款项,申购成立C.投资人递交申购申请,申购成立D.基金份颕登记机构收到申购款项,申购生效34.下列关于守法合规的基本要求的说法中,错误的是（）A.不负有监督职责的基金从业人员,一旦发现违法违规行为,应当及时制止,但是不用向上级部门或监管机构汇报B.负有监督职责的基金从业人员,一旦发现违法违规行为,应当及时制止,并向上级部门或监管机构汇报C.熟悉法律法规等行为规范D.遵守法律法规等行为规范35.下列关于道德与法律的区别的说法中,错误的是（）A.法律以权力义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障实施,而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为,法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛36.下列关于道德与法律的内容的说法中,正确的是（）A.法律和道德在内容上不交叉B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容C.法律和道德都要求权利义务对等D.违反道德一般也会有明确的制裁措施37.QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）I.境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ.境外证券投资信息Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ.投资顾问的财务状况A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ38.基金从业人员应遵守保密义务,下列不属于保密内容的是（）A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书39.下列基金公司或从业人员行为中,符合客户至上原则的是（）A.投资总监认为市场出现了过热的情形,并建议对客户进行风险提示,谨慎购买相关的基金产品B.基金经理利用职务优势,操作其亲属开立的证券账户,先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险,先把该观点提示某基金经理D.基金经理认为债券存有评级下调风险,先对“一对一”专户进行该债券风险处置,再考虑其他专户的风险处置40.根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定,下列事项中需要中国证监会核其他专户的风险处置的是（）A.非公开募集基金的募集B.从事非公开慕集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务C.非公开募集基金的基金财产清算D.非公开基集基金的基金管理人资格41.私募基金管理人自行销售私募基金的,投资者签署的文件不应当包括（）A.风险揭示书B.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷C.投资者符合合格投资者条件的承诺函D.投资说明书42.下列关于基金申购和赎回费用的说法中,正确的是（）A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金,不得给予投资者费率优惠C.赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率43.下列关于基金账户的说法中,错误的是（）A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时,如果没有开立基金账户,需要提前开立基金账户44.下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理的说法中,正确的是（）I.接受全额赎回Ⅱ.部分延期赎回Ⅲ.全部拒绝赎回Ⅳ.全部延期赎回A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.I、ⅡD.I、Ⅳ45.下列关于开放式基金赎回费用的说法中,错误的是（）A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回,应当收取赎回费D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率46.目前,我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当天到达投资者资金账户A.TB.T+3C.T+2D.T+147.下列关于基金赎回计算公式错误的（）A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率48.下列关于开放式基金认购的说法中,正确的是（）A.已经正式受理但还没有经销售机构确认的认购申请可以撤销B.申购份额通常在T+2日之内确认,认购份额要在基金合同生效时确认C.投资者在募集期内,只能认购一次基金份额D.投资者进行认购时,需拥有沪、深证券账户49.下列关于LOF和ETF的区别的说法中,错误的是（）A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价,LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金50.某投资者投资1万元申购开放式基金,假设申购当日基金份额净值为1.01元,申购费率为1%，则其可得的申购份额为（）份A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.0051.证券投资基金可分为（）A.公募证券投资基金和私募证券投资基金B.开放式基金和风险投资基金C.对冲基金和封闭式基金D.风险投资基金和私募股权基金52.下列关于ETF基金份额净值的说法中,错误的是（）A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露53.未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）A.私募基金B.社会保险基金C.全国社会保障基金D.政府性基金54.下列属于基金信息披露禁止行为的是（）I.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为Ⅱ.承诺收益Ⅲ.对货币基金低风险的评价Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ55.下列关于基金信息披露的说法中,正确的是（）A.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送B.基金信息披露的对象是基金的投资人C.为了保密,基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议D.经全体投资人同意,基金投资运作期间可以不进行信息披露56.封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）A.至少每月一次B.至少每个开放日一次C.至少每周一次D.至少每周两次57.下列关于基金的会计核算工作的说法中,错误的是（）A.对所管理的基金应当独立核算B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体C.不同基金账薄记录应当相互独立D.不同基金的名册登记应当独立58.下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（）A.LOF需要披露上级交易公告书B.封闭式基金需要披露上市交易公告书C.ETF需要披露上市交易公告书D.场外货币基金需要披露上市交易公告书59.关于基金运作方式,下列表述正确的是（）A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易,也可以在银行间交易D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易60.“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范A.监管机构B.所在机构C.职业D.投资人61.QDII基金在其开放申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值A.每周B.每个估值日C.每个开放日D.每月62.有权召集基金份额持有人大会的主体有（）I.基金份额持有人大会日常机构Ⅱ.基金管理人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.代表基金份额10%以上的基金份额持有人A.IB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅡD.Ⅱ、Ⅲ63.下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）A.年度报告B.季度报告C.净值公告D.半年度报告64.下列关于基金代销机构的说法中,错误的是（）A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务65.基金上市交易公告书主要披露事项不包括（）A.基金财务状况B.开放式基金份额变动C.持有人户数D.基金投资组合报告66.基金销售协议的内容包括（）I.销售费用分配比例和方式Ⅱ.基金投资收益分配比例和方式Ⅲ.客户资料保存方式及对基金持有人的持续服务责任Ⅳ.反洗钱义务履行及责任划分V.基金销售信息交换及资金交收权利与义务A.I、Ⅲ、Ⅳ、VB.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.I、Ⅱ、Ⅲ、VD.I、Ⅱ、V67.基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）A.完善的内部控制B.完善的风险管理制度C.有效的投资研究团队D.健全的治理结构68.基金托管人在履行职责时出现重大失误的,中国证监会可以采取的监管措施为（）A.限制其业务活动B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员C.取消其基金托管资格D.终止基金托管人职责,并指定临时基金托管69.相比行业自律、机构内控和社会力量监督,行政监管的特征包括（）I.监管主体及其权限具有法定性Ⅱ.监管活动具有强制性Ⅲ.监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权Ⅳ.从监管时间来看属于事后监管A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅣD..I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ70.某基金公司发行量化对冲基金,其投研团队均系华尔街海归,基金宣传推广期间号称“最强投资天团”,下列说法正确的是（）A.在缺乏足够证据支持下,不可以使用“最强”等表述B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传C.互联网时代可以使用“最强授资天团”此类互联网语言的宣传手段D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴71.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员,应参照（）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求,组织与基金销售相关的职业培训A.中国证券投资基金业协会B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国证监会及中国证券投资基金业协会72.对基金投资人进行风险承受能力的调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）I.投资目的和投资期限Ⅱ.投资经验和财务状况Ⅲ.投资资格和资金来源Ⅳ.短期及长期风险承受能力A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ73.基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的,应当予以特别说明I.投资目标Ⅱ.投资范围Ⅲ.投资策略Ⅳ.营销策略A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.I、Ⅱ74.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况I.内部控制Ⅱ.信息管理平台建设Ⅲ.账户管理制度Ⅳ.销售人员能力和持续营销能力A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ75.关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定（）I.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据Ⅱ.引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据Ⅲ.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平Ⅳ.可以登载基金过往业绩,并表示可在一定程度上预示其未来的表现A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。