银行重要空白凭证管理规定与操作规程
银行重要空白凭证管理办法
银行重要空白凭证管理办法银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强银行（以下简称“xx”）重要空白凭证管理，规范业务处理流程，有效防范风险，保障资金安全，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》及《银行会计制度（2009 年修订）》，制定本办法。
第二条本办法所称重要空白凭证是指无面额的、经银行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证。
主要包括：支票、银行汇票、华东三省一市银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、银行本票、单位定期存款开户证实书、单位定期存款存单、汇划专用凭证等。
第三条重要空白凭证管理应遵循“统一管理，分级负责”的原则。
统一管理指总行统一负责xx重要空白凭证的管理工作。
分级负责指各省级分行及以下机构负责落实重要空白凭证管理制度，规范重要空白凭证各个环节的操作。
第四条重要空白凭证实物的领用、调拨、使用、上缴、收回、作废、销毁等各环节均应纳入表外核算，并在综合业务系统中作相应处理。
第二章重要空白凭证的印制第五条重要空白凭证要到人民银行指定或委托的具有承印资格的印制企业进行印制。
银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票由总行负责印制，华东三省一市银行汇票、本票、支票由人民银行负责印制，其余由省级分行按照规定式样到人民银行指定或委托厂家，按规定式样及统一印刷质量标准安排印制。
地市分行和县级支行不得自行印制重要空白凭证。
严禁由非指定厂家负责印制重要空白凭证。
各省级分行应与总行指定的印制企业签订承印协议（合同），明确双方的权利义务。
第六条重要空白凭证应统一编印号码，属于区域范围内使用的应在号码前冠以省份、自治区、直辖市等地区简称，以便区分和控制使用范围。
第七条重要空白凭证印制实行计划管理。
由总行统一印制的凭证按年订购，各省级分行应于每年11 月份向总行报送次年订购计划。
由各省级分行印制的凭证应根据省级分行自身实际情况组织订购，可以按半年或一年订购。
营业网点应控制库存，根据业务需求，合理匡算凭证使用数量，提前编制重要空白凭证领用计划，并逐级报送省级分行。
XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程
XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程第一章总则第一条为了规范XX银行对重要空白凭证的调缴管理工作，提高凭证管理的安全性和效率，保护客户和银行的合法权益，制定本操作规程。
第二条重要空白凭证是指包括存款单、支票、汇票等与资金结算和融资交易有关的凭证，在银行日常经营中发生丢失、丢弃或其他原因造成遗失的情况下，应按照规定予以调缴。
第三条调缴是指银行对重要空白凭证进行查找、收集和管理的过程，包括报失、停止支付、封存、销毁等操作。
第四条本规程适用于XX银行全体员工和相关人员。
第二章调缴流程第五条发现重要空白凭证遗失的员工应及时报告所在部门，并填写《重要空白凭证调缴申请表》。
第六条所在部门负责人要对报告的信息进行核实，并将《重要空白凭证调缴申请表》上报至综合管理部门。
第七条综合管理部门受理《重要空白凭证调缴申请表》后，组织查找重要空白凭证的工作。
如有需要，可以通知相关部门协助。
第八条综合管理部门应在5个工作日内对重要空白凭证进行查找。
查找的结果应及时上报到综合管理部门。
第九条综合管理部门根据查找结果，将调缴凭证进行封存，并填写《重要空白凭证调缴清单》。
同时，将调缴凭证的信息录入系统，并进行相应的止付操作。
第十条综合管理部门应及时通知相关部门停止支付与调缴凭证相关的交易，并对清单进行记录和保存。
第十一条被调缴的重要空白凭证，经过核实后，可以进行销毁。
第十二条综合管理部门应按照文件管理制度的规定，对调缴凭证进行安全保存和备案。
第三章相关责任第十三条综合管理部门负责对调缴工作进行统筹和指导，同时对调缴工作的结果进行复核和监督。
第十四条所有部门负责人要组织员工按照规程执行调缴工作，确保工作的安全和顺利进行。
第十五条被调缴凭证的持有人要积极配合银行的调查和查找工作，确保调缴工作的及时完成。
第十六条凡是有关调缴工作的违规行为，综合管理部门要及时进行追责和处理，并向相关部门报告。
第四章附则第十七条对于调缴工作的管理不规范，造成重大经济损失的，依法追究相应责任。
XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程
附件XX银行重要空白凭证调缴管理操作规程第一章总则第一条为规范XX银行重要空白凭证调缴管理，防范业务风险，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》、《XX银行重要空白凭证及有价单证管理办法》及相关规定，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称重要空白凭证是指无面额经各营业机构柜面或单位填写金额并签章后即具有支付效力的空白凭证，包括：存单、存折、支票、汇票、银行卡等。
第三条本操作规程所称重要空白凭证调缴是指各级重要空白凭证管理部门和营业机构对重要空白凭证的购入、下拨、领用及上缴等具体业务操作流程。
第四条本操作规程适用于XX银行各级会计结算管理部门、各分行清算中心及营业机构。
第二章基本规定第五条总行根据业务需要，负责招标订购全行通用的重要空白凭证；各分行根据本行特殊业务需要可单独订制本行需要的重要空白凭证，但需由总行会计结算部进行系统验收测试后，按本规程进行管理和操作。
第六条重要空白凭证应全部纳入综合业务系统管理，无特殊原因不得进行手工登记管理。
第七条各级机构未随现金款车运送空白凭证时，应严格执行双人办理、双人押运制度，不得委托他人捎带，押运途中不得兼办其他事项，以确保凭证安全。
第八条各级机构库管员（含柜员）收到重要空白凭证实物后，必须于收到当日及时进行实物入库和系统录入登记，实物交接及入库必须在监控器下进行。
第九条分行需设置单独专用库房存放重要空白凭证；一级支行和二级支行可以设置重要空白凭证专用库房，也可以将重要空白凭证放置于保险柜中或封包随现金款包运送，但不得使用安全性能较低的铁皮柜等保管重要空白凭证。
第十条重要空白凭证库房或保险柜必须双人管理，且库房和保险柜放置处必须安装全方位无死角监控录像。
第十一条各级营业机构到上级重要空白凭证管理部门领用凭证实物（随现金款车运送除外），领用人员实行报备制度，报备人员不得超过四人，报备人员备案表（见附件1）需经主管行长签字后以扫描件形式上报上级凭证管理部门。
银行重要空白凭证管理规定与操作规程
银行重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，规范柜员业务操作，特制订本规程。
一、基本规定（一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。
重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。
（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。
由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特殊性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。
（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号”。
（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。
（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。
如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管理部负责人审批同意后方可领用。
领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。
凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。
二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设置凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购置或设计印制。
银行重要空白凭证管理办法
银行重要空白凭证管理办法第一条准入与退出。
（一）准入条件。
符合下列条件之一的，业务主管部门可申请纳入重要空白凭证管理。
1.符合重要空白凭证基本概念。
2.重要性程度高，按风险控制要求应作为重要空白凭证管理，遗失后可能对我行或客户的财产、声誉造成较大损失且业务系统能够支持该凭证收、发、存、用的自动核算。
（二）退出标准。
符合下列条件之一的，应由业务主管部门提请不再纳入重要空白凭证管理。
1.凭证所涉及业务已到期或终止。
2.因业务需要须进行凭证版式变更，原凭证作废。
3.因重要性或监管部门的要求降低，运营管理部门及业务主管部门认定凭证不再作为重要空白凭证管理。
4.其他符合退出规定的情形。
（三）准入和退出程序。
1准入。
业务主管部门根据业务发展需要，如需新增或变更重要空白凭证，应将该凭证样式、使用要求、监管要求、退出标准、是否允许跳号等报运营管理部门。
经运营管理部门审核认定后，符合重要空白凭证准入标准的纳入相关种类进行管理。
未通过审核的作为一般凭证管理。
2.退出。
业务主管部门应定期检查所属的业务产品，对于符合退出标准的，应向运营管理部门提出凭证的退出处理申请。
经核准后，运营管理部门向营业机构发出停用和上缴通知，向库房管理部门发出销毁或退回通知。
3.全国统一的重要空白凭证由总行业务管理部门报总行运营管理部门审批，地方性重要空白凭证由一级分行业务管理部门报一级分行运营管理部门审批。
第二条样式。
总行或一级分行业务主管部门根据需要,按照相关规章制度、会计核算以及视觉识别系统要求设计银行重要空白凭证的样式。
一级分行只能设计辖内特色业务的重要空白凭证。
人民银行、银监会、外汇管理局等部门另有规定的，按照相关规定执行。
代理重要空白凭证式样由被代理单位设计。
第三条印制。
一级分行应到指定或委托的厂家印制重要空白凭证，供辖内机构使用。
二级分行及其以下机构不得自行印制。
第四条入库。
管库员收到业务主管部门提供的“验收入库通知单”以及印制厂或合作方提交的“签收单”和重要空白凭证实物后，应认真核对“签收单”与实物的种类、起讫号码和数量，核对无误后在“签收单”上签章，管库员凭“签收单”登记“重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿”，办理入库手续，由记账员及时进行账务处理。
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ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强重要空白凭证管理，规范重要空白凭证印制、领用、保管操作程序，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》及本行有关规定，特制定本办法。
第二条重要空白凭证是指无面额经银行或单位填写金额并签章后具有支付效力的凭证，以及其他需要进行控号管理的空白凭证。
包括支票、本票、汇票、电汇凭证、存折、存单、银行卡、凭证式国债收款凭证以及其他重要空白凭证等（重要空白凭证详细种类及代码见附件1）。
第三条根据使用范围的不同，重要空白凭证分为总行凭证、分行凭证、支行凭证。
（一）总行凭证指在全行范围内可使用的凭证，包括存折、存单、银行卡、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、电汇凭证、银行汇票申请书、本票申请书、人民币单位存款余额证明书、资信证明书、单位存款开户证实书、单位定期存单、印鉴卡片、个人存款证明书、凭证式国债收款凭证、USBKEY、代理保险公司保单等重要空白凭证。
总行凭证的入库、出库只能由总行凭证库完成，不得在分行间直接调拨。
（二）分行凭证指具有地域使用范围限制的凭证，包括本票、现金支票、转账支票、代理业务发票（收据）等。
分行凭证的入库、出库只能由分行凭证库完成，在同一使用区域分行之间可以直接调拨。
（三）支行凭证指在支行入库，且只能在入库机构使用的凭证，包括银行代收费业务专用发票等。
第四条总行运营管理部、分行（含石家庄营业管理部，下同）运营管理部门（运营管理部或财务会计部）、支行营业室负责重要空白凭证的管理工作。
第五条各机构主要负责人负责本机构重要空白凭证管理办法的落实工作，监督凭证库管员、经办人员正确管理和使用重要空白凭证，确保账实相符。
第二章印制第六条总行根据人民银行、外汇管理局等部门有关重要空白凭证管理规定，制定本行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明。
第七条总行业务主管部门、各分行因业务需要增加或变更重要空白凭证时，应将该凭证样式、使用说明、监管要求报总行运营管理部审定。
重要空白凭证管理操作规程
重要空白凭证管理操作规程(总17页)-本页仅作为预览文档封面，使用时请删除本页-东莞农村商业银行股份有限公司重要空白凭证操作规程目录：一、重要空白凭证的印制及入总库................. 错误!未定义书签。
二、一级支行重要空白凭证的领用................. 错误!未定义书签。
三、二级支行（分理处）重要空白凭证领用.错误!未定义书签。
四、重要空白凭证的上缴.................................. 错误!未定义书签。
五、重要空白凭证柜员尾箱间的调拨或交接.错误!未定义书签。
六、重要空白凭证的出售.................................. 错误!未定义书签。
七、客户重要空白凭证的作废.......................... 错误!未定义书签。
八、需手工登记的专用凭证的管理................. 错误!未定义书签。
为了加强东莞农村商业银行股份有限公司（以下简称“东莞农村商业银行”）重要空白凭证的管理，规范重要空白凭证的操作，根据《东莞农村商业银行重要空白凭证管理办法》的规章制度，制定本操作规程。
本操作规程包括重要空白凭证的印制、领用、上缴、调拨、出售、作废等的操作细则。
一、重要空白凭证的印制及入总库（一）业务概述及相关规定。
东莞农村商业银行使用的重要空白凭证由总行统一安排印制，各支行及个人不得自行印制重要空白凭证。
所有重要空白凭证必须先入凭证总库，然后再下发到各支行。
（二）涉及交易及功能说明。
总库凭证入库（2201）交易功能：用于总行凭证总库库管员将印刷好的各种重要空白凭证入库保管，本交易由00004凭证总库的凭证库管员使用。
（三）业务审批及授权要求。
重要空白凭证的实物入库、综合业务系统的账务操作均须库管员双人操作。
操作“2201总库凭证入库”交易时，要求由00004凭证总库机构的库管员双人操作，库管员A操作交易，库管员B授权。
重要空白凭证管理规定
银行重要空白凭证管理办法为进一步加强重要空白凭证管理，防范内、外部风险事件发生，根据新淮河村镇银行重要空白凭证证管理办法规定，对柜面重要空白凭证日常管理制定以下管理办法：一、严守制度规定杜绝违规操作各营业机构要遵守重要空白凭证保管规定，防止因保管使用不当，导致单证遗失、被盗用，造成我行、客户资金损失，或给我行声誉造成负面影响。
（1）建立重要空白凭证登记簿，如实登记空白凭证保管、领用、使用、作废情况，（2）重要空白凭证应根据实际需要适量领用，原则上经办柜员一次领用不超过1个月的用量。
业务主管要做好督促柜员对重要空白凭证按照营业需求控制库存，及时办理调拨。
（3）网点柜员重要空白凭证的领用一律通过网点凭证库管员统一调入、上缴，各柜员之间不得自行调剂。
（4）属于网点签发的重要空白凭证，严禁由客户签发；柜员严禁在空白凭证上预先盖好印章备用，属于机制打印的空白凭证未经业务主管授权不得擅自手工填制。
（5）所有重要空白凭证应按号管理使用，做到“证印分管”，不相容岗位分离。
（6）营业期间，柜员临时离柜应将重要空白凭证入柜（箱）上锁保管。
低柜区柜员保管使用的重要空白凭证在营业期间放置在低柜区配备的保险柜中。
（7）营业终了重要空白凭证应清点封箱，做到账实、账账、账簿相符后随尾箱寄库保管。
（8）重要空白凭证保管人员由于岗位变动等原因需要转交他人保管时，须与接收人员共同核点，并核对账簿、账表、账证（实），无误后，双方登记交接登记簿，办理交接手续。
交接须由业务主管组织并监交。
经办柜员由于岗位调整不再保管、使用重要单证时，应将保管的重要单证核点清楚后做退库处理。
柜员班间交接时，由交接双方在监控下清点重要空白凭证，账务未清或交接不清不得擅自离岗。
（9）网点对填制错误、停止使用、停止发售、兑付收回、客户交回的重空应做作废处理，添加明显作废标记，销记有关表外核算账户，登记《作废重要单证登记簿》，办理退库保管并定期上缴、集中销毁或订入当日记账凭证。
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结算督导人员每 月至少一次
凭证检查
网点柜台业务主 管行长每月至少 一次
柜台经理每周检 查
柜员每日自查，日终换人复点
11
电子旅支
12
6
业务操作
1、分配：自上而下 2、调拨:分行间，机构间
“双人领取、双人押运”； 网点向分行预留印鉴
凭证 库间调拨
库存：营业机构不超过一 个月；柜员尾箱不超过一 个星期
交易码：7102，注意凭证 “在途状态”
7
业务操作
柜员 凭证领用
柜员 凭证调拨
柜员 凭证上缴
• 库管员 “7104柜员领用凭证”交 易
客户凭证作废
• “7108客户凭证作废”交 易
作废凭证上缴
作废凭证销毁
• 柜员每周上缴支行库管员 ；
• 支行库管员做“7127作废 凭证上缴”
• 本网点销毁：网点库管员 “7103凭证销毁” ；
• 上交分行销毁：分行库管员 “7127作废凭证上缴”后用 “7103凭证销毁”交易”。
10
凭证检查
分行行长或主管 行长每年至少两 次
• 银行资金收 付的书面依 据。
种类
总行级:存单、 存款证实书、 存折、支票、 汇票、本票和 银行卡等
分行辖内重要 假定价格记账： 一份（本）一 元
3
凭证印制
凭证印制
总行运营管理部
• 制订的格式、联次、颜 色、规格及使用说明。
分行运营管理部
• 分行辖内重要空白凭证的 设计、印制。
重要空白凭证管理规定 与操作规程
1
一、基本规定 二、凭证印制
三、凭证保管
四、业务操作
➢ 设立凭证库 ➢ 凭证入库 ➢ 凭证出库 ➢ 凭证库间调拨 ➢ 柜员凭证领用、调拨和上缴 ➢ 凭证出售与使用 ➢ 凭证的作废和销毁 五、凭证检查
目录
2
基本规定
定义
• 无面额、空 白
• 支付效力 （填金额 、 签章）
• 调出柜员使用“7124柜员间凭证调 剂”交易，调入柜员输入密码确认
• 库管员使用“7105凭证上缴”交易， 上缴柜员输入密码确认
填写“重要空白凭证收入/付出凭证”
8
业务操作
凭证的出售与使用
出售
➢ 原则上每个账户每次只 售一本；
➢ 不得跳号； ➢ 客户填写“收费单”
➢ 柜员核验：预留印鉴， 经办人
• 妥善保管；
• 营业终了， 核对确保账 实相符。
5
业务操作
设立凭证库 凭证入库 凭证出库
• 分行大库、支行大库，柜员尾箱 • 库管员角色设置 • 库管员表外尾箱0000设置
• 印制厂家发来的凭证 • 库管员 “7101凭证入库”交易入库 • 分行辖内重要空白凭证 “9007单方
记账”交易入库
• 库管员使用“7121凭证出库”交易完 成业务操作
• 印制、发放 。
• 本票、支票等总行未作统 一规定的重要空白凭证的 印制工作。
4
凭证保管
双人管库
• 库房的开启 和关闭必须 保证双人同 时在场
• 离开时必须 上锁并由密 码保管人打 乱密码。
库管员分工
柜员尾箱
• 库管员尾箱 号0000
• 库管员保管 和使用业务 印章，必须 坚持印、押、 证分管原则。
使用
➢ 由银行签发的重要空白凭 证严禁由客户签发；
➢ 不得在重要空白凭证上预 先加盖印章备用；
➢ 手工销号交易：“7131尾 箱凭证使用”
➢ 使用计算机打印重要空白 凭证的，不得自行打印凭 证格式
9
业务操作
柜员尾箱凭证作废
• “7107尾箱凭证作废”交易 • 在作废凭证上加盖“作废”戳
记或剪角作废。