丢失重要空白凭证受到处分

【银行】信用社银行工作人员违反规章制度行为经济处罚办法

【关键字】银行信用社（银行）工作人员违反规章制度行为经济处罚办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，加强农村信用社内部管理，保证各项工作的正常进行，根据《企业职工奖惩条例》、《xx市农村信用社工作人员违反规章制度行为经济处罚办法》以及《农村信用社综合业务系统管理办法》、《xx信用联社会计规范工作考核细则》、《xx市信用联社信贷规范管理操作实施细则》等有关规定，特制定本第二条本办法所称规章制度是指国家有关法律、法规，中国人民银行、中国银行业监督委员会以及信用联社内部制定的保证金融工作正常进行的各项规定、制度、办法。

第三条本办法适用于xx农村信用联社系统的工作人员。

第四条对违反规章制度的工作人员要坚持实事求是和处罚与教育相结合的原则，视性质、情节、影响程度给予适当经济处罚。

第五条本办法所称经济处罚是指对农村信用社工作人员违反规章制度行为给予的一次性罚款。

在给予罚款的同时，还可依据事实情节，给予责任人扣发奖金、通报批评、收缴非法所得、赔偿经济损失等处理。

第六条对违反规章制度的工作人员在给予经济处罚的同时，应责令其限期纠正违反规章制度的行为，情节严重的，要给予行政处分；触犯刑律的，移送司法机关追究刑事责任。

第二章违反规章制度行为的处罚第一节各级经营机构负责人违反规章制度的行为及处罚第七条本办法所指各级经营机构负责人是指农村信用联社（含其职能部门）及其下属机构负责人。

第八条经营机构负责人授意、指使违反现金管理规定办理现金支付的，违反存款、存款、结算、资金拆借、费用管理、中间业务等规定办理业务的，或明知违规，但不予制止的，对机构负责人处以500—1000元经济处罚。

第九条各级负责人有下列情形之一的，给予300—1000元经济处罚：（一）隐瞒已发现的违反规章制度问题的；（二）在发现或者知悉违规隐患、线索情况后，不及时采取防范措施，致使信用社遭受损害或损害加重的；（三）不按规定报告已发生重大违规情况的；（四）有意包庇违反规章制度行为人的；（五）默许、暗示、指使或逼迫工作人员进行违反规章制度活动的；（六）由于管理不善造成内部工作人员违规行为发生的。

银行有价单证及重要空白凭证管理办法模版

有价单证及重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为适应业务发展需要,加强对有价单证及重要空白凭证的管理，保障资金安全，依据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》，结合我行实际，特制定本办法。

第二条村镇银行办理金融业务涉及有价单证及重要空白凭证时，必须遵守本办法的规定。

第三条有价单证及重要空白凭证必须严格管理，做到手续严密，账实相符，保证安全。

第二章凭证的印制第四条本章所指凭证包括有价单证、重要空白凭证和一般凭证。

重要空白凭证根据是否进行控号又分为控号重要空白凭证、非控号重要空白凭证。

第五条村镇银行总行运营管理部为凭证印制、管理的主管部门。

第六条凭证印制管理原则：统一设计审定、指定厂家印制、分派专人管理。

第七条各分支机构每半年对本辖区内凭证的需求量进行一次匡算，并于每年6月、12月中旬前统一向运营管理部报送下期凭证印制计划。

第八条村镇银行运营管理部通过厂家提供的凭证印制清单与所收实物凭证及样本进行核对，抽验质量后入库。

第九条票据类重要空白凭证如现金支票、转账支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、大小额支付凭证应通过银行票据管理网（）进入银行凭证印制管理系统进行征订。

其它全国统一格式的重要空白凭证由总行依据中国人民银行相关规定设计并印制。

其他机构不得自行设计、印制重要空白凭证。

重要空白凭证式样一经确定，未经批准不得随意改变。

第三章有价单证的管理第十条有价单证是指待发行的印有固定面额的特定凭证，包括：金融债券、代理发行的各类债券、定额存单、定额汇票、定额本票以及印有固定面值金额的其他有价单证等。

第十一条有价单证的保管（一）有价单证实行“证、账分管”原则，由会计部门管账，凭证（或发行）部门管证。

需要加签印章的有价单证，要严格执行“证、印分管”。

（二）凭证库房应建立有价单证保管登记簿。

凭证专管人员变动时应办好交接手续。

（三）有价单证的样本和暗记，比照人民币票样管理办法由凭证专管人员妥善保管。

合规试题3

安全保卫基础知识考试试题一、判断题1、处臵突发事件的方针是预防为主，严密防守（范）；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处臵；科学决策，依法处臵。

（）2、上级部门和公安机关进行安全检查须两人以上陪同即可进行检查。

（）3、农村商业银行工作实行分级管理、省联社统一负责、层层落实的管理办法。

（）4、安全防范设施的立项和施工，各县可根据自己的实际情况，决定工程资金和施工队伍。

（）5、各地发生刑事案件或灾害事故，应在24小时内报告省联社。

（）6、营业期间出现无人临柜或一人临柜现象的，给予责任人及单位负责人警告以上处分，并处以500元以上罚款。

（）7、营业期间在无上级领导或保卫人员陪同下敲门即开违规接受检查的，给予单位负责人及责任人记过以上处分，并处以1000元以上罚款。

（）8、营业期间，对重要空白凭证、印章、密押、有价单证等乱扔乱放，未妥善保管的，对责任人处以100元以上罚款。

（）9、值班守库期间，聚众赌博、酗酒等，一律给予责任人警告以上处分，并处以1000元以上罚款，同时追究有关单位负责人的责任。

（）10、金库、保险柜、通勤门等钥匙未按规定保管存放的，对责任人或单位负责人处以200元以上罚款。

（）11、重要空白凭证、有价单证、印章（含个人业务印章）未按规定存放保管的，对责任人每项处以罚款100－500元，柜员卡未入库或未随身携带的，对责任人处以1000元以上罚款，造成遗失的，给予责任人警告或记过处分。

（）12、由于思想麻痹大意、有章不循、隐患不整改、安全保卫制度不落实、违规操作等给工作带来不良影响，不论造成后果与否，分别给予责任人和主管领导经济处罚。

（）13、支行新建、改建项目，未按审批办法的要求报上级主管保卫部门审核、批准的，对相关责任人处以500元以上罚款，并根据造成的后果和资金损失程度给予责任人相应的行政处分。

（）14、对公安、监管、上级等部门检查中发现的设施隐患应整改而未整改的，对营业单位负责人处以1000元以上罚款。

丢失重要空白凭证受到处分的案例

丢失重要空白凭证受到处分的案例[案例经过]网点柜员陈**给一企业办理现金存款业务，从凭证盒里取出空白现金存款凭证，撕下1份后将剩余的凭证随手平放于盒子其他凭证的最上层，后该柜员因办理其他业务,将凭证盒上层的现金存款凭证碰掉到地上。

当日营业终了，该柜员没有对空白重要凭证进行复点，次日上午另一柜员在打扫时，当作垃圾倒掉。

直到第三天上午，该柜员又办理一笔企业现金存款业务时系统显示凭证“不能跳号使用”，经网点负责人及管理行组织核查该柜员要素库存信息及调阅监控录像等，确认丢失现金存款凭证，在追踪无果后及时进行了凭证挂失处理。

[案例处理]对直接责任人的处理：柜员陈**没有认真执行规章制度，连续两天营业终了未清点核对空白重要凭证，违反了银行空白重要凭证管理有关规定，导致空白重要凭证丢失，根据有关规定，给予陈**行政警告处分。

[案例分析]剖析本起空白现金存款凭证丢失事件，原因主要有：一、制度执行意识淡薄是导致风险事件发生的主要原因。

当事柜员连续两天营业终了没有复点核对空白重要凭证，违反了银行《空白重要凭证管理办法》“营业终了，柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物，并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认。

”的规定，这是导致空白现金存款凭证丢失的直接原因。

二、现场监督管理失控是导致风险事件发生的重要原因。

柜员陈**连续两天营业终了未按规定复点核对空白重要凭证，网点现场管理人员没有及时发现并纠正，对网点重要时点监督管理失去有效控制，员工违规行为未能得到及时纠正和规范，是导致空白现金存款凭证丢失的重要原因。

[案例启示]一、培育员工良好的作业习惯。

通过加强制度培训、推动业务标准化、精细化管理，使员工，特别是新上岗员工养成遵章守法、规范操作的作业习惯，自觉防范和抵制各类差错和违规行为。

二、增强员工岗位责任意识。

通过强化员工思想教育，提升员工职业道德素养，增强岗位责任意识、风险防范意识和自我保护意识，提高合规操作能力，从源头上减少准风险事件的发生，不断提高制度执行力。

银行员工违规处罚办法

XXXX银行员工违规行为处罚办法第一章总则第一条为加强XXXX银行股份有限公司(以下简称XXXX银行)内部管理，强化内控建设，建立健全监督制约机制，规范对违规行为的处理处罚，提高制度执行力，防范风险隐患，特制定本办法。

第二条本办法所称违规行为是指XXXX银行员工违反国家有关法律法规和本行制定的各项制度、规定，依据或参照本办法进行经济处罚。

第三条本办法所称有关责任人包括：直接责任人、主管责任人和其他管理责任人。

直接责任人是指直接实施违规行为的人员；主管责任人是指对违规行为负有直接领导或管理责任的人员；其他管理责任人是指对违规行为负有间接领导或管理责任人员。

主管责任人、其他管理责任人根据业务管理条线和相关人员工作职责逐级确定。

其他管理责任人最高至总部分管行长、行长、董事长。

第四条本办法适用于XXXX银行所有员工。

第二章适用范围及处罚方法第五条本办法根据业务条线管理原则，将违规行为分为财务会计、科技管理、信贷管理、资产管理、监察保卫、人事综合、董事会办公室、电子银行、国际业务九类，每一类根据违规行为分别设定处罚金额，依据系统内检查发现的问题，对直接责任人进行经济处罚。

同一违规行为存在两名（含）以上直接责任人的，按本办法对所涉及的直接责任人分别进行经济处罚；根据问题的严重程度给予相关责任人行政处分，分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。

第六条处罚实行整改分类、屡犯加倍、关联统计、定期通报、按季处罚的原则。

整改分类是指对检查中发现问题现场整改的进行分类对待，即：及时进行了现场整改的问题，如该问题属于首次违反且情节轻微的不予处罚；如现场整改问题为屡查屡犯问题[一年周期内，同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上]，遵循屡犯加倍原则进行翻倍经济处罚。

一年周期内是指本次检查发现的屡查屡犯问题距上次检查发现同类问题的时间在一年内，下同。

屡犯加倍是指在同一次检查中发现同一责任人出现同质同类问题达到2笔（含）以上的，或一年周期内同一单位或同一责任人出现同质同类问题达到2次（含）以上的，对相关责任人的经济处罚翻倍执行。

中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理规定[整理版]

中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理规定第一条人民银行各级机构办理涉及有价单证和重要空白凭证的业务，应遵守本规定。

第二条人民银行各级机构应建立健全有价单证及重要空白凭证的调运、保管、领用、注销和销毁等环节的管理制度，采取有效的监督检查机制，做到控制严密，账实相符。

一、有价单证的管理第三条有价单证是指印有固定面额的特定凭证，包括金融债券、代理发行的各类债券、国库券收款单等。

第四条有价单证的调运有价单证调入、调出视同现金出入库办理。

有价单证出入库时，应凭印制厂家的发货清单或上级行的调拨单、领用单办理出入库手续。

第五条有价单证的保管（一）有价单证的保管应遵循“证、账分管”原则，需要签章的有价单证，要严格实行“证、印分管”。

（二）发行库管理部门应指定专人管理有价单证，建立有价单证保管登记簿，对有价单证的调拔、保管、领用、销毁等事项进行记录。

（三）有价单证的样本和暗记，比照人民币票样管理办法妥善保管。

第六条有价单证的领用领取有价单证时，应办理领取手续，并进行登记；使用有价单证时，应建立销号登记簿进行控制；营业终了，对未用完的有价单证应入库（柜）保管。

第七条有价单证的发售或签发应坚持先收款后办理的原则，并进行销号控制。

第八条有价单证的核算有价单证纳入表外科目核算，按实际金额记账。

己兑付、作废及停用的待销毁有价单证应单独核算。

第九条有价单证的核对（一）发行库管理部门应定期对保管的有价单证进行清点，实物与有关登记簿进行核对，并和会计部门的表外科目余额核对。

（二）业务部门已领用未发出的有价单证，应每日进行账、实核对，保持账实相符。

（三）有价单证按规定上缴时，应账实核对相符后，办理相应手续。

第十条有价单证的注销和销毁（一）已兑付、停止使用或作废的有价单证，应作出明显注销标记后送交发行库保管。

（二）有价单证需要销毁时，应由发行库管理部门造具清单，交业务部门审核后，经分管行长签署意见，报上级行批准后销毁；各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行由行长批准，销毁后报总行备案。

丢失重要空白凭证受到处分

丢失重要空白凭证受到处分[案例经过]网点柜员陈**给一企业办理现金存款业务，从凭证盒里取出空白现金存款凭证，撕下1份后将剩余的凭证随手平放于盒子其他凭证的最上层，后该柜员因办理其他业务,将凭证盒上层的现金存款凭证碰掉到地上。

当日营业终了，该柜员没有对空白重要凭证进行复点，次日上午另一柜员在打扫时，当作垃圾倒掉。

直到第三天上午，该柜员又办理一笔企业现金存款业务时系统显示凭证“不能跳号使用”，经网点负责人及管理行组织核查该柜员要素库存信息及调阅监控录像等，确认丢失现金存款凭证，在追踪无果后及时进行了凭证挂失处理。

[案例处理]对直接责任人的处理：柜员陈**没有认真执行规章制度，连续两天营业终了未清点核对空白重要凭证，违反了银行空白重要凭证管理有关规定，导致空白重要凭证丢失，根据有关规定，给予陈**行政警告处分。

[案例分析]剖析本起空白现金存款凭证丢失事件，原因主要有：一、制度执行意识淡薄是导致风险事件发生的主要原因。

当事柜员连续两天营业终了没有复点核对空白重要凭证，违反了银行《空白重要凭证管理办法》“营业终了，柜员应在监控下清点未用的空白重要凭证实物，并在与主机系统、会计要素管理系统相关信息核对相符后，打印《会计要素登记簿》，进行签章确认。

”的规定，这是导致空白现金存款凭证丢失的直接原因。

二、现场监督管理失控是导致风险事件发生的重要原因。

柜员陈**连续两天营业终了未按规定复点核对空白重要凭证，网点现场管理人员没有及时发现并纠正，对网点重要时点监督管理失去有效控制，员工违规行为未能得到及时纠正和规范，是导致空白现金存款凭证丢失的重要原因。

[案例启示]一、培育员工良好的作业习惯。

通过加强制度培训、推动业务标准化、精细化管理，使员工，特别是新上岗员工养成遵章守法、规范操作的作业习惯，自觉防范和抵制各类差错和违规行为。

二、增强员工岗位责任意识。

通过强化员工思想教育，提升员工职业道德素养，增强岗位责任意识、风险防范意识和自我保护意识，提高合规操作能力，从源头上减少准风险事件的发生，不断提高制度执行力。

员工违规行为处理暂行规定(答案

判断题1、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分对2、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分对3、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分. 对4、私下与客户签订任何非正式理财协议的，给予记大过或撤职处分；同时解除劳动合同.对5、代客户领取、购买、保管开户许可证、电子银行客户证书、密码信封、空白重要凭证,造成严重后果的，解除劳动合同对6、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分对7、未定期查看自动柜员机监控录像，对发现问题未采取措施的，情节较重的,给予记大过或撤职处分错8、单人打开自动柜员机保险柜门的,造成严重后果的，解除劳动合同对9、违规办理信用证开证、进出口押汇、打包放款业务,造成严重后果的，解除劳动合同。

对10、违反评级授信、项目贷款评估和押品价值评估管理规定，造成不良后果的,解除劳动合同错11、截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产,谋取非法利益的，给予开除处分对12、串通抵债人或中介机构,在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的,给予开除处分对13、隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同错14、违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同对15、截留、挪用收回账销案存资产的,给予开除处分对16、串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分对17、授意、指使员工以客户名义或以虚拟名称开立账户的，给予开除处分对18、员工违规行为处理暂行规定的处理方式不可合并使用错19、受到开除处分的，日后表现出色可重新录用、聘用错20、给予员工行政处分的,检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离原则对21、行政处分由一级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理错22、给予员工开除处分的，工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定对23、上一级主管部门或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理对24、违反上门服务规定，情节轻微的,给予批评教育和扣减绩效收入错25、解除撤职处分的限制指的是对原职务、工资等级或档次的恢复错26、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限制期限,提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半对27、行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收对28、管理责任人是指:不履行或不正确履行职责,对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人错29、监督检查责任人是指：在监督检查中,未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员.对30、直接责任人是指:实施违规行为的当事人对31、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分对32、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假,情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入对33、对私设"小金库”、账外经营或收入不入账指令未抵制、报告而经办的,情节严重的,给予记大过或撤职处分。