市场信用分类监管功能介绍精品PPT课件
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市场监管篇精品课件.ppt
孟鹰 江西师范大学商学院
第第第第第第第第第第
十九八七六五四三二一
章章章章章章章章章章 目
证证风证主证证证证证
券券险券要券券券券券
市市资组技投投投投市
场场产合术资资资资场
与的的管指技技基工 证风定理标术术本具
录
券险价
分分分
监与
析析析
管防
理概
范
论述
市场监管篇
本篇的主要内容是证券市场的风险 与防范、我国证券市场法规体系、证 券市场监管体系、证券市场监管。对 行政法规和部门规章的立法目的和主 要内容的理解和把握是本篇的难点
历史回顾：全球股灾大放送
我国证券市场上的三场风波
在我国证券市场短暂的发展史上，已经发生过数次 严重的事件，引起了一定程度上的经济和社会灾 难： ➢ 1992年深市的“8·10”事件。 ➢ 1995年沪市的327国债期货事件。 ➢ 1996年股市的过度投机。
无奈又无助的投资者
§9.1 证券市场的风险
本篇内容既有对一般性概念的介绍， 又有对我国具体情况的说明，两方面 均应掌握，并应以对我国目前监管立 法和实践的了解作为重点
第九章 证券市场的风险与防范
§9.1 证券市场的风险 §9.2 证券市场风险的防范
案例：股市风险（宏观经济十六期）
历史回顾
全球股灾大放送
股灾是股市灾害或股事灾难的简称。它
历史回顾：全球股灾大放送
东南亚金融风暴
1997年爆发了始于泰国、后迅速扩散到整个东 南亚并波及世界的东南亚金融风暴，1997年7月 至1998年1月仅半年时间，东南亚绝大多数国家 和地区的货币贬值幅度高达30％～50％，最高的 印尼盾贬值达70％以上。同期,这些国家和地区的 股市跌幅达30％～60％。在这次金融危机中，仅 汇市、股市下跌给东南亚同家和地区造成的经济 损失就达1000亿美元以上。这些国家和地区出现 了严重的经济衰退。
第第第第第第第第第第
十九八七六五四三二一
章章章章章章章章章章 目
证证风证主证证证证证
券券险券要券券券券券
市市资组技投投投投市
场场产合术资资资资场
与的的管指技技基工 证风定理标术术本具
录
券险价
分分分
监与
析析析
管防
理概
范
论述
市场监管篇
本篇的主要内容是证券市场的风险 与防范、我国证券市场法规体系、证 券市场监管体系、证券市场监管。对 行政法规和部门规章的立法目的和主 要内容的理解和把握是本篇的难点
历史回顾：全球股灾大放送
我国证券市场上的三场风波
在我国证券市场短暂的发展史上，已经发生过数次 严重的事件，引起了一定程度上的经济和社会灾 难： ➢ 1992年深市的“8·10”事件。 ➢ 1995年沪市的327国债期货事件。 ➢ 1996年股市的过度投机。
无奈又无助的投资者
§9.1 证券市场的风险
本篇内容既有对一般性概念的介绍， 又有对我国具体情况的说明，两方面 均应掌握，并应以对我国目前监管立 法和实践的了解作为重点
第九章 证券市场的风险与防范
§9.1 证券市场的风险 §9.2 证券市场风险的防范
案例：股市风险（宏观经济十六期）
历史回顾
全球股灾大放送
股灾是股市灾害或股事灾难的简称。它
历史回顾：全球股灾大放送
东南亚金融风暴
1997年爆发了始于泰国、后迅速扩散到整个东 南亚并波及世界的东南亚金融风暴，1997年7月 至1998年1月仅半年时间，东南亚绝大多数国家 和地区的货币贬值幅度高达30％～50％，最高的 印尼盾贬值达70％以上。同期,这些国家和地区的 股市跌幅达30％～60％。在这次金融危机中，仅 汇市、股市下跌给东南亚同家和地区造成的经济 损失就达1000亿美元以上。这些国家和地区出现 了严重的经济衰退。
信用与信用管理概述(ppt59张)
在20天内有24箱凤梨、莲蓉等馅料从冷库拖进了生 产车间，馅料的标签上还依稀标着原生产日期竟 是2000年9月9日。总共有几十吨陈年月饼馅，在 这些馅料中有不少已经发霉变质，这些发霉的馅 料也会在重新使用之前再被回炉处理一下。2001 年7月18日，一批桶装的豆沙馅就被送进半成品车 间接受二次回炉。最终，所有这些馅被送上了生 产线，用来加工做成“新”月饼。就在这种车间 里，月饼大约以日生产量9万只的速度源源不断地 “生产”出来，并销往各地。
央视记者：“做月饼能不能用回收过来的陈馅？” 吴震中（冠生园负责人）：“这在全国范围可以说 是一种普遍现象。由于月饼是季节性很强的产品， 大家都抢这块市场，很难估量当年生产量。除非 是个体户，做几个卖几个。” “政府在卫生防疫法里都没有一个明确的规定， 说这个可以做，那个不能做。但是从消费者角度 来讲，厂家不能公开承认这个事实，是因为消费 者的心理状态。” －－吴震中
2000年中秋节过后的第9天，冠生园食品厂就将各 地没有卖完的价值几百万的月饼收回来，并运进 了这间蒙着窗户纸的车间，然后由工人去皮抠馅， 用小铲刮掉月饼皮，剥出里面的豆沙、凤梨和莲 蓉等馅料，再运送到半成品车间，重新搅拌、炒 制，由一个个独立的饼馅融成了一个整体，最后 装进桶和箱子送冷库冷藏，等待来年再做月饼。 2001年7月2日，离中秋节还有3个月的时候，冠生 园就开始生产新月饼了。那些被保存了10个月的 馅料搬出冷库，悄悄地派上了用场。
3月17日，《南方都市报》、《广州日报》等媒 体在头版头条，大篇幅刊登了关于肯德基致歉的 相关报道。其他许多媒体也对肯德基勇于认错的 态度表示赞赏。19日，肯德基连续向媒体发布了 4篇声明，介绍“涉红”产品的检查及处理情况。 百胜餐饮集团总裁苏敬轼发布了调查苏丹红的路 径图：肯德基产品调料中发现苏丹红成份——调 查这两款产品的配料来源——发现该配料来自中 山基快富公司——追查所有中山基快富公司进 料——锁定来自中山基快富的9批辣椒粉——9批 辣椒粉中有2批发现苏丹红成份——查实中山基快 富是从宏芳香料（昆山）有限公司采购的原料。 根据线索重新追查使用过含“苏丹红”调料的其 它连锁店的产品——北京朝阳区肯德基万惠店抽 查发现香辣鸡翅、香辣鸡腿汉堡、劲爆鸡米花三 种产品含苏丹红——北京的这三种产品停售。活动 节信用与经济增长
《市场监管法》课件
06
功能性
市场监管法具有多种功能，包括维护市场秩序 、保护消费者权益、促进经济发展等。
市场监管法的目的和原则
总结词
市场监管法的目的、原则
详细描述
市场监管法的目的是维护市场经济的公平、公正和透明， 保障消费者的合法权益，促进经济的持续健康发展。为实 现这些目的，市场监管法遵循以下原则
依法监管原则
市场监管法的实施必须依法进行，遵循法律规定的程序和 标准。
职责概述
市场监管执法机构的职责主要包括对 市场主体进行登记注册和监督管理， 查处违法行为，维护公平竞争的市场 秩序，保护消费者权益等。
市场监管执法的程序与手段
执法程序
市场监管执法应遵循一定的程序，包 括调查取证、审查、听证、作出行政 决定等步骤。确保执法过程公正、公 开、分析
总结词
企业发布虚假广告，误导消费者
详细描述
某企业在广告中夸大其产品的功效和性能，误导消费者。市场监管部门依法对其进行调 查，认定其虚假宣传行为，并责令其停止违法行为，处以罚款，同时要求其公开道歉并
消除影响。
案例三：某企业违反反垄断法的案例分析
总结词
企业通过垄断协议、滥用市场支配地位 等手段排除、限制竞争
反不正当竞争与反垄断
反不正当竞争与反垄断是市场监管法的核心内容之一，旨在 维护市场公平竞争秩序，防止不正当竞争和垄断行为。
具体内容包括禁止虚假宣传、商业贿赂、侵犯商业秘密等不 正当竞争行为，以及禁止垄断协议、限制竞争行为和滥用市 场支配地位等垄断行为。
消费者权益保护
消费者权益保护是指对消费者在市场交易中的权益进行保 护，以维护市场公平交易秩序。
03
监管性
市场监管法的核心目的是对市场经济活动进 行监督和管理，保障市场经济的公平、公正
信用ppt
信用PPT
xx年xx月xx日
contents
目录
• 信用概述 • 信用体系 • 信用评估 • 信用风险 • 信用管理 • 总结与展望
01
信用概述
信用定义
1
信用是一种建立在信任基础上的能力，通常指 借款人获得贷款或信用卡的能力，以及商业交 易中的支付和交付能力。
2
信用是一种金融现象，涉及到债务和债权权利 之间的关系。
信用PPT的发展受到了政策支持、市场需求等 多方面因素的推动，未来发展前景广阔。
展望
随着信用PPT的进一步发展，将会出现更多具有创新 性和灵活性的融资产品，满足不同类型中小企业的 融资需求。
信用PPT的市场规模和影响力将进一步扩大，成为金 融市场上不可或缺的一部分。
未来，信用PPT行业将更加注重风险管理、信息 安全等方面的问题，确保融资活动的安全和稳定
3
信用与信任密切相关，是现代经济生活中重要 的组成部分。
信用类型
个人信用
指个人在银行或其他金融机构 的借款记录和信用评分。
企业信用
指企业在银行或其他金融机构的 贷款记录和信用评分。
国家信用
指国家在国内外市场的借款记录和 信用评级。
信用在经济社会中的作用
促进消费和投资
信用为消费者和投资者提供了更多 的资金来源，可以促进消费和投资 的增长。
人的权益。
03
促进企业可持续发展
有效的信用管理有助于企业建立良好的客户关系，提高客户满意度和
忠诚度，为企业长期发展奠定坚实基础。
06
总结与展望
总结
信用PPT是近年来快速发展的新型融资工具， 为中小企业提供了更加灵活和便捷的融资渠道 。
信用PPT相对于传统融资方式，具有信息披露 更加透明、融资效率更高、融资成本更低等优 势。
xx年xx月xx日
contents
目录
• 信用概述 • 信用体系 • 信用评估 • 信用风险 • 信用管理 • 总结与展望
01
信用概述
信用定义
1
信用是一种建立在信任基础上的能力，通常指 借款人获得贷款或信用卡的能力，以及商业交 易中的支付和交付能力。
2
信用是一种金融现象，涉及到债务和债权权利 之间的关系。
信用PPT的发展受到了政策支持、市场需求等 多方面因素的推动，未来发展前景广阔。
展望
随着信用PPT的进一步发展，将会出现更多具有创新 性和灵活性的融资产品，满足不同类型中小企业的 融资需求。
信用PPT的市场规模和影响力将进一步扩大，成为金 融市场上不可或缺的一部分。
未来，信用PPT行业将更加注重风险管理、信息 安全等方面的问题，确保融资活动的安全和稳定
3
信用与信任密切相关，是现代经济生活中重要 的组成部分。
信用类型
个人信用
指个人在银行或其他金融机构 的借款记录和信用评分。
企业信用
指企业在银行或其他金融机构的 贷款记录和信用评分。
国家信用
指国家在国内外市场的借款记录和 信用评级。
信用在经济社会中的作用
促进消费和投资
信用为消费者和投资者提供了更多 的资金来源，可以促进消费和投资 的增长。
人的权益。
03
促进企业可持续发展
有效的信用管理有助于企业建立良好的客户关系，提高客户满意度和
忠诚度，为企业长期发展奠定坚实基础。
06
总结与展望
总结
信用PPT是近年来快速发展的新型融资工具， 为中小企业提供了更加灵活和便捷的融资渠道 。
信用PPT相对于传统融资方式，具有信息披露 更加透明、融资效率更高、融资成本更低等优 势。
信用基础知识讲座(ppt34).pptx
竞争对手分析 随着行业内竞争的公开化，主动了解同行业其他企业的经营状况、产销 状况、技术水平和研发能力，分析其行业优势，并借鉴其良好的管理经验， 从而提高自身的资产运营效率和盈利能力，使企业在竞争中立于不败之地。
商业决策顾问 企业在进行扩大生产规模、技术革新、投资决策或寻找合资、合作伙伴的 过程中，分析相关行业的发展趋势、了解行业内龙头企业的产销状况、调 查合资及合作伙伴的资信状况，有利于企业避免商业风险，作出正确的投 资决策。
业务部门 企业的市场销售部门、财务部门等业务部门是企业信用风 险管理组织体系的重要组成部分，在日常工作中，不仅要认真执行企 业的信用风险管理和各项规定，还必须积极配合、支持信用管理部门 的工作，及时、主动地向信用管理部门报告、反馈有关信息。
信用管理行业发展怎样？有哪些分支？
企业资信调查业 Business Credit Investigation 消费者个人信用调查 Consumer Credit Investigation 资产调查业 Assets Research 账款管理与追收业
所谓的征信数据开放，主要指 的是政府部门和非政府部门管 制的部分数据向全社会或者向 调查类信用管理企业开放。因 为征信产品是一种信息产品， 其产品的制造需要各种数据， 数据是征信企业的生产原料。
什么是信用管理？什么是企业信用管理？
信用管理是指通过制定信用管理政策，管理、指导和协调企
业间及企业内部的业务活动，是一门对信用交易前期的客户资 信调查与评估、中期的债权保障和后期的应收账款管理与追收 进行全面系统管理的科学。
信用 ,信用风险 , 信用管理
信用是二元主体或多元主体之间， 在信用交易过程中永远存在着一定程
以某种经济生活需要为目的，
度的风险，即客户到期不能付款
商业决策顾问 企业在进行扩大生产规模、技术革新、投资决策或寻找合资、合作伙伴的 过程中，分析相关行业的发展趋势、了解行业内龙头企业的产销状况、调 查合资及合作伙伴的资信状况，有利于企业避免商业风险，作出正确的投 资决策。
业务部门 企业的市场销售部门、财务部门等业务部门是企业信用风 险管理组织体系的重要组成部分，在日常工作中，不仅要认真执行企 业的信用风险管理和各项规定，还必须积极配合、支持信用管理部门 的工作，及时、主动地向信用管理部门报告、反馈有关信息。
信用管理行业发展怎样？有哪些分支？
企业资信调查业 Business Credit Investigation 消费者个人信用调查 Consumer Credit Investigation 资产调查业 Assets Research 账款管理与追收业
所谓的征信数据开放，主要指 的是政府部门和非政府部门管 制的部分数据向全社会或者向 调查类信用管理企业开放。因 为征信产品是一种信息产品， 其产品的制造需要各种数据， 数据是征信企业的生产原料。
什么是信用管理？什么是企业信用管理？
信用管理是指通过制定信用管理政策，管理、指导和协调企
业间及企业内部的业务活动，是一门对信用交易前期的客户资 信调查与评估、中期的债权保障和后期的应收账款管理与追收 进行全面系统管理的科学。
信用 ,信用风险 , 信用管理
信用是二元主体或多元主体之间， 在信用交易过程中永远存在着一定程
以某种经济生活需要为目的，
度的风险，即客户到期不能付款
《信用监管》PPT课件 (2)
的自律管理 〔六〕实施信用管理教育
第二节 政府专业机构对信用的监 管
一、中央银行/国家银行业监视机构对商业 银行的监管
二、国家证监会对证券市场的监视 三、国家保监会对保险市场的监管 四、国家财政部对企业和金融机构的财务
监管
一、中央银行/国家银行业监视机构 对商业银行的监管
〔一〕审批商业银行的设立、变更和终止等事； 〔二〕根据?中央银行法?、?银行业监视管理
〔一〕市场监管 〔二〕机构监管 〔三〕上市公司监管 〔四〕基金监管 〔五〕会计监管
三、国家保监会对保险市场的监管
〔一〕依法对全国保险市场实行集中统一的监视管 理，研究和拟定保险业的方针政策、开展战 略和行业规划；起草保险业的法律、法规；制 定保险业的规章
〔二〕审批保险公司及其分支机构、中外合资保险公 司、境外保险机构代表处的设立;审批保险代 理人、保险经纪人、保险公估行等保险机构的 设立;审批境内保险机构在境外设立机构；审 批境内非保险机构在境外设立保险机构等
6、加强贷款抵债资产的管理。 7、建立大宗采购工程招标投标制度。 8、建立健全企业内部账户管理制度。 9、建立健全企业内局部配鼓励和约束机制。
10、加大对违纪违规行为的处分力度；处理 人与处理事相结合。
第三节 个人信用的监管
一、个人信用监管的特殊性 二、对个人信用监管的机构 三、个人信用监管的内容
容 〔四〕消费信用是个人信用监管的侧重点
二、对个人信用监管的机构
一个国家的个人信用监视管理部门设置的数 目可以是一个，也可以是多个，这要视该国的 大小、社会制度、法律规定、政府机构规模、 经济市场化水平、有无开放征信数据、文化传 统等诸多因素而定。
美国联邦交易委员会：
依 据 ? 联 邦 交 易 委 员 会 法 ?〔Federal Trade Commission Act〕 和 ? 克 雷 顿 法?(Clayton Act)而设立的。
第二节 政府专业机构对信用的监 管
一、中央银行/国家银行业监视机构对商业 银行的监管
二、国家证监会对证券市场的监视 三、国家保监会对保险市场的监管 四、国家财政部对企业和金融机构的财务
监管
一、中央银行/国家银行业监视机构 对商业银行的监管
〔一〕审批商业银行的设立、变更和终止等事； 〔二〕根据?中央银行法?、?银行业监视管理
〔一〕市场监管 〔二〕机构监管 〔三〕上市公司监管 〔四〕基金监管 〔五〕会计监管
三、国家保监会对保险市场的监管
〔一〕依法对全国保险市场实行集中统一的监视管 理，研究和拟定保险业的方针政策、开展战 略和行业规划；起草保险业的法律、法规；制 定保险业的规章
〔二〕审批保险公司及其分支机构、中外合资保险公 司、境外保险机构代表处的设立;审批保险代 理人、保险经纪人、保险公估行等保险机构的 设立;审批境内保险机构在境外设立机构；审 批境内非保险机构在境外设立保险机构等
6、加强贷款抵债资产的管理。 7、建立大宗采购工程招标投标制度。 8、建立健全企业内部账户管理制度。 9、建立健全企业内局部配鼓励和约束机制。
10、加大对违纪违规行为的处分力度；处理 人与处理事相结合。
第三节 个人信用的监管
一、个人信用监管的特殊性 二、对个人信用监管的机构 三、个人信用监管的内容
容 〔四〕消费信用是个人信用监管的侧重点
二、对个人信用监管的机构
一个国家的个人信用监视管理部门设置的数 目可以是一个，也可以是多个，这要视该国的 大小、社会制度、法律规定、政府机构规模、 经济市场化水平、有无开放征信数据、文化传 统等诸多因素而定。
美国联邦交易委员会：
依 据 ? 联 邦 交 易 委 员 会 法 ?〔Federal Trade Commission Act〕 和 ? 克 雷 顿 法?(Clayton Act)而设立的。
《信用监管》课件
《信用监管》PPT课件
The importance and principles of credit regulation.
什么是信用监管？
1 定义
2 重要性
信用监管是国家对金融和经济活动中涉及 的信用行为进行监督和管理，遵循一定法 律和原则，保证市场经济的稳定和健康发 展。
信用监管对于社会公平、经济稳定、市场 竞争是至关重要的，同时也是保护消费者 权益、金融稳定和防范金融风险的重要手 段。
总结和展望
总结
信用监管是国家在市场经济环境下维护金融、 经济稳定和市场密度的机制之一，是金融监管 的重要手段之一。
展望பைடு நூலகம்
面对新的经济发展领域和技术革新环境，信用 监管需要不断创新和改进，完善法规标准，提 升监管机构的能力和效率。
务实有效
信用监管需要务实有效，持续提升既 定监管目标的实现效果。
信用监管的主要工具
法律法规
信用法、企业法、消费者权益保护法等一系 列法规作为信用监管的重要法律基础。
评级评估
通过公开、专业、独立的评级评估机构，对 信用风险进行评估与识别。
信息共享
通过金融机构、征信机构、行业协会等信息 共享和数据披露，促进信用关联方之间的合 作与沟通。
信用监管的目标
稳健发展
保证金融市场的稳健发展，优 化市场资源配置效益。
公平竞争
保障市场公平竞争，增强市场 对于资本的吸引力。
风险控制
防范金融风险并妥善处理突发 事件，保障市场稳定规范运转。
信用监管的原则
1
依法合规
2
信用监管需要依法合规执行，提高监
管效能和合法性。
3
公开透明
信用监管需要充分公开和公正执行， 增加市场透明度。
The importance and principles of credit regulation.
什么是信用监管？
1 定义
2 重要性
信用监管是国家对金融和经济活动中涉及 的信用行为进行监督和管理，遵循一定法 律和原则，保证市场经济的稳定和健康发 展。
信用监管对于社会公平、经济稳定、市场 竞争是至关重要的，同时也是保护消费者 权益、金融稳定和防范金融风险的重要手 段。
总结和展望
总结
信用监管是国家在市场经济环境下维护金融、 经济稳定和市场密度的机制之一，是金融监管 的重要手段之一。
展望பைடு நூலகம்
面对新的经济发展领域和技术革新环境，信用 监管需要不断创新和改进，完善法规标准，提 升监管机构的能力和效率。
务实有效
信用监管需要务实有效，持续提升既 定监管目标的实现效果。
信用监管的主要工具
法律法规
信用法、企业法、消费者权益保护法等一系 列法规作为信用监管的重要法律基础。
评级评估
通过公开、专业、独立的评级评估机构，对 信用风险进行评估与识别。
信息共享
通过金融机构、征信机构、行业协会等信息 共享和数据披露，促进信用关联方之间的合 作与沟通。
信用监管的目标
稳健发展
保证金融市场的稳健发展，优 化市场资源配置效益。
公平竞争
保障市场公平竞争，增强市场 对于资本的吸引力。
风险控制
防范金融风险并妥善处理突发 事件，保障市场稳定规范运转。
信用监管的原则
1
依法合规
2
信用监管需要依法合规执行，提高监
管效能和合法性。
3
公开透明
信用监管需要充分公开和公正执行， 增加市场透明度。
第8章3信用风险管理监测与管理精品PPT课件
资 本 充 足 率 = 风 险 加 权 资 产 + 资 1 2 本 .5 净 倍 额 的 市 场 风 险 资 本 1 0 0 % 核 心 资 本 充 足 率 = 风 险 加 权 资 产 核 + 心 1 2 资 .5 本 倍 净 的 额 市 场 风 险 资 本 1 0 0 %
2020/10/8
风险管理 上海师范大学金融学院
变动趋势； ④ 识别合同还款的违约情况，并及时对潜在的有问题授信进行分
类； ⑤ 对已发生问题的授信对象或项目，可迅速进入补救和管理程序
2020/10/8
风险管理 上海师范大学金融学院
6
王周伟
8.3.1 风险监测对象
1. 客户风险监测
2020/10/8
风险管理 上海师范大学金融学院
7
王周伟
1. 客户风险监测——内生变量
该组合资产的未来价值概率分布
，包括CreditMetrics模型、
Credit Portfolio View模型
等。
风险管理 上海师范大学金融学院
10
王周伟
8.3.2 风险监测主要指标
风险监测指标体系通常包括潜在指标和显现 指标两大类。
前者主要用于对潜在因素或征兆信息的定量 分析，后者则用于显现因素或现状信息的定 量化。
2020/10/8
风险管理 上海师范大学金融学院
13
王周伟
风险抵补类指标
不 良 贷 款 拨 备 覆 盖 率 = 次 级 一 类 般 贷 准 款 备 金 + 可 + 疑 专 类 项 贷 准 款 备 + + 损 特 失 种 类 准 贷 备 款 1 0 0 %
贷 款 损 失 准 备 充 足 率 = 贷 款 贷 实 款 际 应 计 提 提 准 准 备 备 1 0 0 %
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标准管理
标准管理菜单进入权限
市场认定
市场认定权限
市场上报
市场认定权限/市场审查权限/市场核准权限
认定上报 市场认定权限
审查上报 市场审查权限
核准上报 市场核准权限
上报历史 市场认定权限/市场审ห้องสมุดไป่ตู้权限/市场核准权限 7
3.用户管理（3/5）
菜单权限
一级菜单 统计报表
综合查询
二级菜单
报表统计数据刷新 各类统计报表
简单查询 高级查询
权限 统计报表菜单进入权限 重新统计报表 报表查看权限 综合查询菜单进入权限 简单查询权限 高级查询权限
8
3.用户管理（4/5）
权限分配
机构
权限
基层工商所 1) 控制面板－监
或分局
管频度；
2) 市场管理；
3) 市场认定；
4) 统计报表；
5) 综合查询。
县/区/镇级 1) 控制面板－监
商品交易市场信用分类监管系统 主要功能介绍
2008年8月
主要内容
1. 系统概述 2.
3. 用户管理
4. 市场管理 5. 标准管理 6. 市场认定 7. 市场上报 8. 统计报表 9. 综合查询 10. 监管频度
2
1.系统功能概述
① 建立商品交易市场信息数据库
包括导入（录入）、维护和管理市场基本信息、市场开办单位 信息、市场内经营户信息
统计报表”、“报表查看权限” 5) 综合查询：“综合查询菜单进入权限”、“简单
查询权限”、“高级查询权限”
1) 控制面板：“控制面板菜单进入权限”、“系统 管理”
2) 市场管理：“市场管理菜单进入权限”、“市场 导入”、“市场导出”
3) 标准管理：“标准管理菜单进入权限” 4) 市场认定：“市场认定权限” 5) 市场审查：“市场审查权限” 6) 统计报表：“统计报表菜单进入权限”、“重新
14
6.市场信用类别的认定（1/功3能）说明
市场信用分类指标的获得 一次性录入：在商品交易市场信用分类
《指标采集表》中录入各指标项的数据 根据日常监管数据生成
15
6.市场信用类别的认定（2/操3作）说明
市场信用类别的认定 信用类别认定算法 类别认定流程
基层工商所/分局进行商品交易市场信用信息的采集，或者由市场整体监管系统对 认定年度内监管数据进行自动汇集，生成信用指标
② 维护和管理商品交易市场信用分类指标 ③ 进行商品交易市场信用分类认定 ④ 设置市场监管频度 ⑤ 统计报表功能 ⑥ 综合查询功能
3
1、系统主界面
4
2.导航菜单
：
5
3.用户管理（1/5）
基于组织架构管理平台的用户管理。 在用户管理列表中选择权限“市场监管”，即可进入商品交易市场信用分类监
管系统的用户权限管理页面。 用户权限分为八个主题：控制面板、市场管理、标准管理、市场认定、市场审
1.对商品交易市场的基本信息的必选项填写完整； 2.商品交易市场已填写开办单位； 3.商品交易市场场内经营户数不为零。
统计报表”、“报表查看权限” 7) 综合查询：“综合查询菜单进入权限”、“简单
查询权限”、“高级查询权限”
9
3.用户管理（5/5）
权限分配
机构
权限
设置方法
市级机构
1)控制面板－监 管频度； 2)市场管理； 3)标准管理 4)市场认定； 5)市场核准； 6)统计报表； 7)综合查询
1)控制面板：“控制面板菜单进入权限”、 “系统管理” 2)市场管理：“市场管理菜单进入权限” 、“市场导入”、“市场导出” 3)标准管理：“标准管理菜单进入权限” 4)市场认定：“市场认定权限” 5)市场核准：“市场核准权限” 6)统计报表：“统计报表菜单进入权限” 、“重新统计报表”、“报表查看权限” 7)综合查询：“综合查询菜单进入权限” 、“简单查询权限”、“高级查询权限”
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4.市场信用数据管理（2/2）
市场数据的产生：
① 对已有市场登记资料的，市场基本信息信息、市 场开办单位均可从原有市场登记系统导入；对没 有登记资料的市场，需手工增加市场和开办单位 的基本信息；
② 场内经营户需在原有企业登记系统进行标识（标 识项：“商品交易市场”及具体市场名称），后 由本系统从登记系统调用场内经营户信息；
系统管理 所有权限 员
全选所有权限
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4.市场信用数据管理（1/2）
1、市场基本数据的维护和管理
市场基本数据包括： ① 市场基本信息 ② 市场开办单位信息 ③ 场内经营户信息
市场基本数据管理功能： ① 市场基本数据的新增、导入、删除、修改 ② 市场监管属地划分（确定数据管辖主体） ③ 市场信息的查询
调整后产生若干种指标： 总局发布的未经调整的指标：基准指标（广东省局使用基 准指标） 市级机构调整后使用的指标：市级指标（通常也使用基准 指标） 县（区）级机构使用的指标：实认指标 指标的年度 管理：可根据年度情况对指标水平进行调整 ④ 指标水平调整的权限：地市局管理员 ⑤ 指标水平调整的作用
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5.标准管理（2/2）
机构
管频度；
2) 市场管理；
3) 标准管理；
4) 市场认定；
5) 市场审查；
6) 统计报表；
7) 综合查询
设置方法
1) 控制面板：“控制面板菜单进入权限”、“系统 管理”
2) 市场管理：“市场管理菜单进入权限”、“市场 导入”、“市场导出”
3) 市场认定：“市场认定权限” 4) 统计报表：“统计报表菜单进入权限”、“重新
指标采集完毕后采用基准指标初步认定 将指标和初步认定数据上报县（区）工商局 县（区）工商局对基层监管部门采集的指标进行甄别，对认定结果进行权衡，并对
采集的数据进行修正，根据对认定指标作必须的调整
商品交易市场的信用类别认定会涉及到分类标准的指标水平和市场开办单位、 场内经营户的信用等级。认定的约束条件是：
③ 对市场监管过程产生的信息，记录在本系统，并 作为信用指标信息的来源；
④ 市场案件记录在案件系统，并标识“商品交易市 场”及具体市场名称 。
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5.信用认定指标管理（1/2）
① 指标项项类型的划分：分为一般项、基本项、提高项三部 分；
② 划分不同类指标项的作用 ③ 认定指标水平的调整：可在基准指标的10%幅度内调整。
查、市场核准、统计报表、综合查询。 用户只有拥有相应主题的权限时，登录系统后系统菜单导航区才会显示出对应
的功能菜单项。
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3.用户管理（2/5）
菜单权限
一级菜单 二级菜单 权限
控制面板
控制面板菜单进入权限
组织架构 组织架构
系统管理 系统管理
系统日志 运行维护
监管频度 系统管理
市场管理
市场管理菜单进入权限