农村信用社一季度现金收支分析报告
信用社财务决算分析报告(3篇)
第1篇一、前言本报告旨在对XX信用社在XX年度的财务状况进行全面分析，通过对各项财务指标的解读，评估信用社的经营成果、财务状况和风险管理水平，为管理层决策提供依据。
本报告将按照财务报表分析、盈利能力分析、运营效率分析、风险管理分析等几个方面进行阐述。
二、财务报表分析1. 资产负债表分析（1）资产结构分析XX年度，信用社总资产达到XX亿元，较上年度增长XX%。
其中，贷款余额XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%；存款余额XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%。
从资产结构来看，贷款业务仍然是信用社的主要资产，但存款业务也在稳步增长。
（2）负债结构分析XX年度，信用社总负债达到XX亿元，较上年度增长XX%。
其中，存款负债XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%；其他负债XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%。
负债结构较为稳定，存款负债仍然是信用社的主要资金来源。
2. 利润表分析（1）营业收入分析XX年度，信用社营业收入达到XX亿元，较上年度增长XX%。
其中，利息收入XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%；非利息收入XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%。
营业收入增长主要得益于贷款规模的扩大和中间业务的发展。
（2）营业成本分析XX年度，信用社营业成本达到XX亿元，较上年度增长XX%。
其中，利息支出XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%；非利息支出XX亿元，占比XX%，较上年度增长XX%。
营业成本的增长与营业收入增长基本同步。
（3）净利润分析XX年度，信用社净利润达到XX亿元，较上年度增长XX%。
净利润的增长主要得益于营业收入和净利息收入的增长。
三、盈利能力分析1. 资产收益率（ROA）XX年度，信用社ROA为XX%，较上年度提高XX个百分点。
ROA的提高表明信用社的资产运用效率有所提升。
2. 净利息收益率（NIM）XX年度，信用社NIM为XX%，较上年度提高XX个百分点。
NIM的提高表明信用社的盈利能力有所增强。
信用社一季度现金收支分析
***银行现金分析报告中国人民银行***中心支行：根据中国人民银行**中心支行《关于加强商业银行现金收支分析工作的通知》（**银办【2012】**号）要求，我行从规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。
现将我行2013年第一季度现金收支情况分析报告如下：一、2013年一季度度现金收支情况及变化较大项目2013年一季度，我行现金收入**万元，比上季度多收**万元；现金支出**万元，比上季度多支出**万元；净投放***万元，比上季度多投放**万元。
由于我行信贷资金的投放采用受托支付方式，信贷资金的收回也以转帐形式为主，所以对现金收支影响不大。
主要现金收支客户群：城乡储蓄居民、养殖企业及批发零售类个体户。
二、现金收支变化较大的项目分析我现金收入主要原因：1.我行在颍东区各个乡镇均设有网点，一季度正值元旦、春节，外出务工人员返乡带有大量现金，纷纷存入当地银行，乡镇网点现金收入量较大。
2.由于节前投放了大量新币，所以市面上流通的旧纸币大量回笼。
3.我行近几年深化改革成立农商行，品牌知名度不断提高，加大了宣传和营销力度，大力组织存款，拓展业务领域，存款增长迅速，货币回笼数量增加。
4.由于两节期间物资需求量较大，养殖企业及批发零售类个体户在节前生意较好，经营收入增加，因此资金回笼量加大。
现金支出主要原因：1.春节前是现金投放的高峰期，农历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期，大部分城乡个体户在节前发放工资，结算货款，对现金需求量较大。
另外，城乡居民对于工资的支取量也较大。
2.受假日经济影响，居民节前支款储备年货等，现金支取量较大。
3. 由于两节期间人流量较大，我行在各个网点布设的ATM机取款量增加。
三、下一季度现金收支情况初步预测时值现金回笼旺季结束，各项生活工作趋于正常，对现金需求量不大，预计二季度现金收支量呈下降趋势。
通过估算，预计2013年二季度现金收入**万元，现金投放***万元。
银行财务季度分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在对XX银行在2023年第一季度（以下简称“本季度”）的财务状况进行分析，通过对各项财务指标、业务状况和风险控制的综合评估，为管理层提供决策参考。
二、财务指标分析1. 盈利能力分析（1）营业收入：本季度营业收入为XX亿元，同比增长XX%，主要得益于利息收入和手续费及佣金收入的增长。
（2）净利润：本季度净利润为XX亿元，同比增长XX%，盈利能力保持稳定。
（3）成本收入比：本季度成本收入比为XX%，较去年同期有所下降，表明成本控制效果显著。
（4）净息差：本季度净息差为XX%，较去年同期略有下降，主要受市场利率波动影响。
2. 资产质量分析（1）不良贷款率：本季度不良贷款率为XX%，较去年同期下降XX个百分点，资产质量得到改善。
（2）拨备覆盖率：本季度拨备覆盖率为XX%，较去年同期上升XX个百分点，风险抵御能力增强。
（3）关注类贷款率：本季度关注类贷款率为XX%，较去年同期下降XX个百分点，风险预警能力提升。
3. 流动性分析（1）流动性覆盖率：本季度流动性覆盖率为XX%，满足监管要求。
（2）净稳定资金比例：本季度净稳定资金比例为XX%，符合监管要求。
（3）核心负债比例：本季度核心负债比例为XX%，较去年同期有所提高，流动性风险得到有效控制。
三、业务状况分析1. 存款业务本季度存款总额为XX亿元，同比增长XX%，其中活期存款增长XX%，定期存款增长XX%。
存款结构持续优化，为业务发展提供了有力支撑。
2. 贷款业务本季度贷款总额为XX亿元，同比增长XX%，其中个人贷款增长XX%，企业贷款增长XX%。
贷款业务结构合理，风险可控。
3. 中间业务本季度中间业务收入为XX亿元，同比增长XX%，主要得益于手续费及佣金收入的增长。
中间业务成为银行收入的重要来源。
四、风险控制分析1. 信用风险本季度信用风险总体可控，不良贷款率持续下降，关注类贷款率下降，风险预警能力提升。
2. 市场风险本季度市场利率波动较大，但通过合理配置资产，有效控制了市场风险。
农村信用社(农商银行)年度经营活动分析报告
市农村信用社经营活动分析今年以来，经营管理工作紧紧围绕省联社、市人行、银监分局的工作部署，认真贯彻执行国家宏观调控政策，调整经营思路、加快改革步伐，完善服务手段，管理水平明显提高，存、贷款规模适度增长、贷款质量有所提高、业务收支增幅较大，减亏效果明显。
一、主要指标完成情况经营特点是：存贷款双增、不良双下降、减亏明显。
到年末，各项存款余额为55.2亿元，较年初增加7.7亿元，较同期多增5.4亿元，完成年计划7.5亿的103%。
各项贷款余额为49亿元，较年初增加5.8亿元（未考虑票据置换因素），存贷比例为74％。
不良贷款余额为6.7亿元，较年初下降6.9亿元，完成年计划的477.7%。
不良贷款占用率为15.4%，较年初下降15.6个百分点。
收支相抵亏损555万元，较同期减亏4397万元。
本期盈利社数77个，较去年末增加24个，完成年计划增加7个的243%，盈余面达52％。
（一）、存款稳定增长，结构有所改善截止年末，全辖存款余额551804万元，较年初增加77253万元，较同期多增53649万元，增幅为16.3％，完成全年存款计划75000万元的103％。
其中：储蓄存款余额503636万元，较年初增加62497万元，较同期多增44178万元；其它存款余额48168万元，较年初增加14756万元，较同期多增9467万元。
低成本资金余额134479万元，较年初增加30149万元，较同期多增5434万元，完成年度计划15000万元的210％，低成本资金占比24.41％，较年初提高2.42个百分点。
存款稳定增长的主要原因：客观因素：一是城乡居民收入增加，为储蓄增加奠定基础。
二是市场投资渠道单一，缺乏适宜的投资项目，延迟了居民即期消费行为，居民持币观望;三是政策制约百姓理财观念。
特别在农村由于在医疗、养老、教育等老百姓关心的实际问题上，目前尚未形成完备有效的政策，因此老百姓储蓄防范风险的意识依然很强；四是非居民性资金流入，构成“假性”存款。
现金收支分析报告
现金收支分析报告现金收支分析报告一、报告简介：现金收支分析报告是企业进行财务管理和业务decision-making 的重要工具，它主要反映企业在一段时间内（通常为一个月或一个季度）所收到和支出的现金流量情况，为企业管理者提供了从财务角度了解企业经营情况、制定合理决策的依据。
本报告将以某公司2021 年第一季度现金收支情况为例，分析该公司现金收支的总体情况、盈利能力和财务状况，为企业管理者提供参考和指导。
二、总体情况：1、收入情况：根据本季度财务数据，该公司实现收入1000 万元，其中主要包括销售收入和投资收入两部分。
其中销售收入占90%，投资收入占10%。
总收入相较于前一季度有所上涨，但增幅不高，应对后续的经营策略进行调整。
2、支出情况：该公司在本季度的总共支出为900 万元，主要包括生产费用、销售费用以及管理费用等多个支出项目。
其中，生产费用占支出总额的60%，销售费用占20%，管理费用占10%，其他支出项占10%。
该公司生产费用的占比相对较高，可能会对其盈利造成一定的压力。
3、现金流量情况：本季度该公司实现净现金流入100万元。
其中，现金流入主要为销售收入和投资收入，现金流出主要为生产费用、销售费用和管理费用。
总体来看，该公司现金流量状况较好，但管理费用和生产费用占比较高，建议加强控制。
三、盈利能力：1、毛利率：本季度该公司毛利率为20%，与前一季度持平。
在维持产能和保证产品质量的情况下，可以适度降低部分生产成本，提升该项指标。
2、净利率：本季度该公司净利率为10%，与前一季度持平。
净利率较为合理，但如果想要提高公司的盈利水平，需要寻求新的增长点和创新工作。
3、营收增长率：本季度该公司的营收增长率为5%，与前一季度持平。
增长速度远远不够理想，需要加强市场拓展和产品创新等商业方面的工作。
四、财务状况：1、资产负债率：本季度该公司资产负债率为60%，相对较高。
建议改善资产配置策略，控制资产规模的扩张。
银行财务收支分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在通过对某银行在2023年度的财务收支情况进行全面分析，评估其经营状况、盈利能力、风险控制以及未来发展趋势。
报告将从收入结构、成本控制、盈利能力、风险状况等多个维度进行深入剖析，并提出相应的改进建议。
二、收入结构分析1. 总收入分析2023年度，该银行总收入达到XX亿元，较上一年度增长XX%。
收入的增长主要得益于以下因素：（1）贷款业务增长：贷款规模较上一年度增长XX%，带动利息收入增长。
（2）中间业务收入增长：中间业务收入增长XX%，主要得益于信用卡业务、支付结算业务以及代理业务的发展。
（3）投资收益增长：投资收益较上一年度增长XX%，主要得益于资本市场行情的回暖。
2. 收入结构分析（1）利息收入占比：利息收入占总收入的比例为XX%，较上一年度略有下降，主要原因是贷款利率下调以及市场竞争加剧。
（2）中间业务收入占比：中间业务收入占比为XX%，较上一年度有所上升，体现了银行在非利息收入方面的努力。
（3）投资收益占比：投资收益占比为XX%，较上一年度有所上升，主要得益于投资组合的优化。
三、成本控制分析1. 成本构成分析2023年度，该银行总成本为XX亿元，较上一年度增长XX%。
成本构成主要包括以下几部分：（1）营业成本：包括员工薪酬、折旧、办公费用等，占总成本的比例为XX%。
（2）利息支出：包括存款利息支出、贷款利息支出等，占总成本的比例为XX%。
（3）税费支出：包括增值税、企业所得税等，占总成本的比例为XX%。
2. 成本控制措施（1）优化人员结构：通过提高员工工作效率、降低人员冗余等方式，降低员工薪酬成本。
（2）加强费用管理：严格控制各项费用支出，提高费用使用效率。
（3）优化资产负债结构：通过调整资产负债比例，降低利息支出。
四、盈利能力分析1. 盈利能力指标（1）净利润：2023年度净利润为XX亿元，较上一年度增长XX%。
（2）净利率：净利率为XX%，较上一年度有所上升。
农村信用社财务报表分析
• 第二，不良贷款结构发生变化，导致预计 损失额下降。逾期贷款同比增加1164 （1596-792）万元，呆滞贷款同比减少493 （1076-1569）万元，导致不良贷款预计损 失额同比下降80.08亿元，下降幅度为 11.44%[80.08/(792*10%+1569*40%)*100%]
3、是业务状况表的归类反映，反映的信息 比业务状况表更简明扼要，作用更直接。 4、该表可通过期末数与期初数对比进行增 减分析。
二、经营财务报表的功能及相互关系
（三）财务损益表 1、财务损益表是总括反映农村信用社一定时 期内经营成果的财务报表。反映农村信用社在 特定经营期间根据权责发生制原则核算出来的 收入来源渠道、成本费用去向，以及轧差形成 的净利润或者净亏损。 2、该表是对业务状况表中的本年利润和损益 类各科目的具体说明。该表可通过期末数与期 初数对比进行增减分析。 3、沟通的财务主要是损益类科目总账及其分 户账，沟通的报表是业务状况表。
四、监测分析的主要指标
（一）资产质量指标 包括反映信贷资产质量和非信贷资产质量的指标。 1、反映信贷资产质量的主要指标 一是不良贷款比例 二是不良贷款预计损失比例 三是不良贷款预计损失抵补率 四是百元正常贷款收息率 五是百元贷款收息率 六是对最大一户贷款比例 七是对最大十户贷款比例
四、监测分析的主要指标
三、经营财务报表主要科目的含
义、功能及相互关系
（一）会计科目的含义
会计科目是对会计对象（经济内容）的 具体内容进行科学分类的项目。设置会计科 目的目的是全面、系统、分类地反映和监督 各项经济业务的发生情况，以及由此引起的 各项资产、负债、所有者权益的增减变化情 况，为了解经营收入、经营支出和经营成果 提供条件。会计科目按经济内容可分为：资 产类、负债类、所有者权益类、成本类和损 益类科目。
现金季度收支总结
现金季度收支总结在过去的一个季度里，公司的现金收支情况经历了一系列的变化和挑战。
为了更清晰地了解公司的财务状况，以便做出更明智的决策，现对本季度的现金收支进行详细的总结。
一、现金收入情况本季度公司的现金收入主要来源于以下几个方面：1、产品销售收入这是公司现金收入的主要来源。
随着市场需求的增长以及销售团队的努力，本季度产品销售收入达到了_____万元，较上一季度增长了_____%。
其中，主打产品 A 的销售额为_____万元，产品 B 的销售额为_____万元。
新推出的产品 C 也取得了不错的成绩，销售额达到了_____万元。
2、服务收入公司提供的各类专业服务，如咨询、售后等，也为现金收入做出了贡献。
本季度服务收入共计_____万元，占总收入的_____%。
通过不断优化服务流程和提高服务质量，客户满意度有所提升，从而带动了服务收入的稳定增长。
3、投资收益公司的部分闲置资金进行了合理的投资，本季度获得了_____万元的投资收益。
这部分收益虽然在总收入中所占比例较小，但对于增加公司的现金流起到了一定的补充作用。
4、其他收入包括政府补贴、利息收入等，共计_____万元。
二、现金支出情况1、生产成本原材料采购是生产成本的主要组成部分，本季度花费了_____万元。
为了保证产品质量，我们选择了优质的供应商，但也在一定程度上增加了成本。
此外，生产设备的维护和更新也支出了_____万元。
2、员工薪酬员工工资、奖金及福利等支出共计_____万元。
随着业务的扩展，新招聘了一批员工，导致人力成本有所上升。
3、营销费用为了提高品牌知名度和拓展市场份额，本季度在营销方面投入了_____万元。
包括广告宣传、市场推广活动等。
4、研发费用公司一直重视研发创新，本季度投入了_____万元用于新产品的研发和现有产品的改进。
5、管理费用包括办公场地租赁、水电费、办公用品等日常开销，共计_____万元。
6、税费支出按照国家相关规定，本季度缴纳的各种税费共计_____万元。
银行现金收支分析报告
银行现金收支分析报告 现金收支分析报告 分行营运管理部： 根据《人民银行大额现金支取管理办法实施细则》的相关规定及总行《关于我行人民币大额现金支取审批权限及有关要求的通知》要求，结合我支行现金收支特点和工作情况汇报情况如下： 一、我行二季度继续开始执行大额现金支取审批权限要求，按20、 20-50、50万以上几个等级分级报批；3月接营运部通知对于属于现金倒账及50万以下的现金取款业务取消填写大额支取审批表。
二、在日常工作中，严格遵守人民银行有关现金管理规定，认真审 核现金支付用途是否合理，对对公账户超限额取现坚持严格把关，堵塞漏洞，未发生违(转载于:写论文网:银行现金收支分析报告)规为客户办理现金支取业务现象。
三、根据1季度现金收支分析的反映，我支行现金库存量有待压缩 的状况，从2季度开始对公账户及个人账户的现金支取超过5万元的严格按照预约制度，实行提前一日接受客户的预约申请，有效的控制了我行的库存现金保持在200万左右。
四、但自6月份起，从我行调拨现金的需求量来看，库存现金明显 较前两个月有所增加，表现在对外支付量明显大于收入。
从每周至少清机加钞两次来看，每周支付量约为130万，ATM 自助机具的支付量较1季度也有所增加。
同时，本季度因有零币的投放任务，因此零币的调拨量较上季度也属于持续上升趋势。
现金收支分析报告 我支行XX年第三季度现金的收入和情况如下： 一、现金收支情况分析 现金收入分析。
我支行三季度现金收入总计16060万元。
其中：服务业收入2883万元，占收入总计收入的%，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入13177万元，占收入总计的% 。
现金支出分析。
三季度现金支出13696万元。
其中：行政企事业管理费和经营费支出441万元，占支出总计的% ，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出13255万元，占支出总计的%. 二、现金收支的变化特点： 较二季度的现金收支情况，三季度现金的收入与支出在总量上差别不大。
对当前农信社现金流通状况的分析评价
１ ． 居民生活 日益改善 ， ．２ ２ 储蓄回现涨幅良好 由于近年来全市居 民生活水平 的不断提高 ， 储蓄存款大幅增 加 ， 蓄回现额逐年增长 。 ０ ６ 一 ０ ８年 １ 储 ２０ 年 ２０ ０月份 ， 回现分别 净 为 ６ １ １万 元 、 １３ １３ ９ １６万 元 和 １９ １ ５ ６ ９万 元 ，环 比增 幅分 别 为 ２ ． ％、９０ ％、５１％。（ ３年 １ Ｏ２ ３ ４． ８ ７ ．４ 近 ０月份储蓄投放、 回笼情况见
近年来 ， 农村信用社紧紧 围绕央行货币政策 ， 从规范现金和 反洗钱行为人手 ， 加强人 民币 流通 管理 ， 抓好 现金投 回工作 ， 保 持了金融秩序健康稳定 。但是 ， 农信社现金投放大的态势并未得 到根本控制 ， 高度重视。现对辖内农村信用社的现金流通情 值得
况进 行 了 调查 ：
一
１ ． ０７－
郭虎平： 对当前农信社现金流通状况的分析评价 下 ，每年 ２ ３月份 和年末一般为现金 回笼 的重点月份 ，而 ２ ０ 、 ０８ 出现金分别为 ７ ８ 万元、２ ７ ０ ８ ７ １６ ８万元 和 １０１４万元 。 ２ ８ ３ （） ５行政企事业单位提现量增幅明显。一是由于物价上涨 ， 使 企业管理费支 出增 加 ；二是 在国家对行政事业单位差旅费提 高标准 的同时 ， 各单位业务员外 出联系业务携带现金量加大 ， 导 致差旅 费不断增加 ；三是行政事业 单位大力 提倡规范化管理和 合规化建设 ， 加大费用支 出。近 ３年 ｌ Ｏ月份 ， 全市企事业单位支 现额分别为 ２ ４ 万元 、１ ７ ０６ ６ ３ ６万元和 ５ ０ ６ ３ ９万元 ， ６ 增势明显。 （） ６ 商品销售收入 回现增强。商品销售收入和服务业收入是 现金回笼 的重要渠道。一 是随着个 人银行结算账 户和银行卡的 推广 ， 个别商业、 企业 、 事业单位或个体户存款增加 ， 品销售收 商 人和服 务业 收入 回笼形势 良好 ；二 是信用社对经 济支 持力度不 断加大 ， 商业企业资金满足度逐 步提 高 ， 一些个 体 、 营业 主便 私
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XX县农村信用合作联社一季度现金收支分析报告
根据人民银行XX中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社《关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知》X农信联办[XXXX]XX号文件的要求，XX联社从规范现金收支行为入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。
现根据自身经营特点，联系经济金融指标，对XXXX年第一季度现金收支情况进行分析。
一、业务经营基本情况
XX县联社大力组织存款，努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额，拓展业务领域，同时做好小额农贷和小企业的发放工作，出现了存贷规模同步增长的好局面。
（一）存款情况。
三月末，全县信用社各项存款余额达XXXXXX 万元，比年初增加了XXXX万元，增长幅度为X.X %。
其中储蓄存款余额XXXXXX万元，比年初增加XXXX万元，增长幅度为X.X%。
余额占各项存款的XX.X %。
（二）贷款情况。
各项贷款余额为XXXXX万元，比年初增加XXXX万元。
其中农业贷款余额XXXXX万元，占比XX.X%；其中农户贷款余额XXXXX万元，占农业贷款余额的XX.X%；小企业贷款XXXX万元，占农业贷款余额的X.X%。
本季度累计发放各项贷款XXXXX万元，累计收回贷款XXXX万元。
（三）各项指标情况。
各项存放资金合计XXXXX万元，存款备付率为XX.X%；存贷比为XX.X%；流动性资产XXXXXX万元，流
动性负债XXXXX万元，流动性比例XXX.X%。
二、现金收支情况分析
（一）现金收入分析。
XXXX年一季度现金收入总计XXXXX 万元。
其中：商品销售收入XXXX万元，占收入总计收入的X.X %，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入XXXX万元，占收入总计收入的X.X %，主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入XXXXX万元，占收入总计XX.X %；居民归还贷款收入XXXX万元（含贷款利息收入XXXX万元），占收入总计收入的X.X %；系统内部现金收入XXXXX万元，占收入总计XX.X %，行政税费收入XX万元，城乡个体经营收入XX万元，汇兑收入XX万元，三项收入占收入总计的X.X %；其他收入XXXX 万元，占收入总计X.X%，由其他行、社业务库领取现金XXXX万元，占收入总计的X.X %。
（二）现金支出分析。
一季度现金支出XXXXX万元。
其中：工资性及个人其他支出XXXX万元，占支出总计的X.X %，主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出XXX万元）；行政企事业管理费和经营费支出XXXX万元，占支出总计的X.X%，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出XXXXX万元，占支出总计的XX.X%；居民提取贷款支出XXXX万元，占支出总计的XX.X %；农副产品采购支出XXX万元、工矿及其他产品采购支出XXX万元、城乡个体
经营支出XXX万元、汇兑支出XX万元四项支出占支出总计的X.X%；其他支出XXXX万元，占支出总计的X.X %；系统内部现金支出XXXXX万元，占支出总计的XX.X%；交回其他行、社业务库现金XXXX万元，占支出总计的X%。
（三）现金收支的主要渠道及市场货币流通量。
从以上现金收支的分析来看，现金收支的主要渠道是居民存贷款收支，占总收支的XX%以上，其次是系统内部现金收支，占总收支的XX%，其他项目的现金收支数字不大，占总收支不到XX%。
XXXX年X月份投放现金XXX万元，X月份回笼现金XXXX万元，X月份回笼现金XXXX 万元，一季度净回笼现金XXXX万元。
X月末现金业务库存XXXX 万元，比去年底增加XXX万元。
(四)国家金融政策对现金收支的影响。
中国人民银行决定，从XXXX年X月XX日起上调金融机构人民币存贷款基准利率，其中一年期存贷款基准利率上调X.XX百分点；其他各档次存贷款基准利率也相应调整。
自今年以来，央行连续二次上调存款准备金率，在此基础上上调存贷款基准利率，一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长；二是有利于维护价格总体水平基本稳定；三是有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济健康发展。
受央行加息的影响，因股市投资风险较大，较大的提升了居民储蓄存款的热情，同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强，因此，此次央行调息，对存贷款的增长有着较大的影响，也牵动着现金收支的增减变化。
X月份存款较X月份有一定幅度的增长，
储蓄存款现金收入X月份较X月份增加了XXXX万元，现金支出X 月份较X月份减少了XXXX万元；居民归还贷款现金收入X月份较X月份增加了XXX万元，居民提取贷款现金支出X月份较X月份增加了XXX万元，大大低于历年增长幅度。
历年现金收支统计显示，每年一季度的现金收支均为支大于收，是投放，反映的是市场货币流通量的增加，而今年一季度现金收支为收大于支，表现为净回笼XXXX万元，反映的是市场货币流通量的减少。
三、下季度现金收支情况预测
依据XX联社二季度各项存款增加XXXX万元，贷款投放XXXX 万元，不良贷款下降XXXX万元，利息收入XXXX万元，实现利润XXX万元的业务经营目标。
一是要把大力组织存款放在工作的首位，做好强化储蓄存款的宣传和优化服务工作，借综合业务上线的契机，大力组织资金，继续保持储蓄存款增长好势头，把农村、城镇的闲置资金吸收上来，为多、快、好、省地发展县域经济，提供资金支持。
二是要在防控风险的基础上，走出去，积极的营销农户贷款、小企业贷款和城镇居民消费贷款。
三是做好不良贷款压降控升工作，带动收息和利润的实现。
如实现以上业务经营目标，剔除非现金因素，二季度现金收支，收落小于支，加上不确定因素，XX联社还需从他行业务库领取现金约XXXX万元。