金融行业标准《公司金融顾问》正式发布
金融行业标准《银行卡受理终端安全规范》正式发布
金融行业标准《银行卡受理终端安全规范》正式发布
2016年9月6日，金融行业标准《银行卡受理终端安全规范》（JR/T
终端、
输入
ATM受
份有限公司、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国光大银行、招商银行、中国邮政储蓄银行、中国金融电子化公司、中金金融认证中心有限公司、北京银联金卡科技有限公司、银联商务有限公司、福建联迪商用设备有限公司、中国软件评测中心、信息产业信息安全测评中心等单位组成的工作组起草。
标准经过广泛征求意见和反复修改论证，并通过了全国金融标准化技术委
员会组织的审查。
首席合规官题库—是非题
1、根据标准的“合规治理原则”，企业合规部的工作职权权限要适当。
（√）2、剩余合规风险是指组织在未采取相应合规风险处理措施的情况下，处于非受控状态所面临的全部合规风险。
（×）3、决定做与不做的权力，是指决策、决定、批准质的权力。
（√）4、职责角色办理的工作事项利益相关方只有公司内部。
（×）5、企业要制定合规管理基本制度，其中要对合规环境与利益相关方管理作明确的要求与管理。
（√）6、合规部开展合规工作是独立的，但在保持其独立性的同时，最好将合规管理与组织的其他管理过程、运行要求与程序整合。
（√）7、组织应结合合规目标、识别的合规义务、合规风险评估结果，策划合规管理体系。
（√）8、公司发布合规方针，或发布合规政策，代表了公司在生产经营合规方面的基本态度、基本要求和决心，代表了公司要追求的合规目标和方向，不应该让公司每一员工知道。
（×）9、企业内部的规章制度属于“合规义务”的范围。
（×）10、在适当的情况下，组织宜建立并保持一个单独的文件（如登记册或日志），列出其所有合规义务，并建立定期更新该文件的流程。
（√）11、合规领导机制在于能够领导好一个“组织”的合规工作。
（√）12、在企业现有治理与管理组织架构基础上，因企制宜地设计企业合规管理职责与分工、合规管理权限，制定全员岗位合规职责。
（√）13、央企合规管理指引及各省市发布的合规管理指引里都会提到“生产经营执行环节”。
（√）14、企业合规管理基本制度，是要对“企业合规管理体系结构示意图”的各方面如何执行做出明确的规定。
（√）15、2021年8月16日，国务院国有资产监督管理委员会官方网站发布的《中央企业合规管理办法》明确了中央企业应构建分级分类的合规管理制度体系。
（×）16、通用的合规义务包括销售合规义务和验收合规义务。
（×）17、外包是选择外包供方代表自己去做某业务活动。
（√）18、诚信和合规是良好的勤勉管理的关键要素。
银监会印发《关于银行业金融机构法律顾问工作的指导意见》
下 简称 《 办法 》 ）及 配套规定 。为确保 《 办法 》 的平稳施 行 ，同步发 布修订后 的 《 关 于期货交
易所 、期货公 司缴纳期货投资者保 障基金有关事项 的规 定》 ，自公布之 日起 ３ ０日后施行 。本次
修订 内容 主要 有以下三个方面 ：一是删除关 于保 障基金 规模具 体标准的规定 ，将保障基金总额 足 以覆 盖市场风 险设 定为暂停 缴纳的情形 之一 ；二是对保 障基金 的缴 纳 比例仅作原 则性规定 ， 通过与财政部联合发 布配套 规定的方式 ，明确下调期货交 易所 和期货 公司的缴纳 比例 ，即期货
分 ，给 出了 《 证券期货业信息 系统 审计规 范》 中每个审计项 的参考性审计依据 和审计 步骤 ，以
规范行 业核心机构和经营机构的审计人员客观准确地实施信息 系统 审计 。
ｌ ５ ． 证监 会 、财政部联合发布 《 期货投资者保障基金管理办法 》及配 套规定
２ ０ １ ６ 年１ １ 月 ，证监 会 、财政 部联合 发布修订 后 的 《 期 货投资 者保 障基 金管理 办法 》（ 以
与各机构风 险状况相适应 的法律工作体 系，有效提升银行业法律风险管理水平 。
１ ４ ． 证监会发布实施 《 证 券期货 业信息 系统审计指南》金融行业标准
２ ０ １ ６ 年 １ １ 月， 证监会发布实施 《 证券期货业 信息系统审计 指南》（ 以下简称 《 审计指南 》 ） 金融行业标 准 。信息 系统审计是依据 国家及行业 信息系统相关 规范和标 准，对信息 系统 规划 、
强调 商业银 行按 照全覆盖、分类 管理、实质重于形式、 内控优先 、信息透明 的原则建立健全表
外业务风 险管理体 系，加 强表外业务风 险管理 ，规 范开展表 外业务 ，并 加强外部监管 。银监会
金融行业标准《贷款统计分类及编码》正式发布
金融行业标准《贷款统计分类及编码》正式发布2016年6月2日，金融行业标准《贷款统计分类及编码》（JR/T0135-2016）由中国人民银行正式发布。
贷款是我国实体经济最主要的融资渠道，也是我国经济发展的血液。
合理的信贷规模和结构不但能促进金融机构合理配置金融资产，提高金融机构盈利能力，保障金融机构稳健经营，而且能促进国民经济平稳较快发展，有效地调节不同部门之间资金分配，引导产业结构优化调整。
该标准是金融统计标准化建设的核心内容之一。
该标准是人民银行多年来监测与管理信贷市场实践与经验总结的提升，是对贷款认识不断深化的重要成果，同时也是对发达国家管理与发展贷款市场经验的归纳和借鉴。
标准在全面梳理信贷业务和贷款统计工作基础之上，结合当前信贷市场的创新发展，从统计标准角度界定了贷款的内涵和外延，明确了贷款涵盖范围，细化了贷款分类，诠释了每类贷款的概念，建立了科学、规范、全面、实用的分类体系并设计了统一编码。
宏观上看，此项标准有助于统一金融宏观管理部门、金融监管部门与金融机构对贷款的认定，有助于提升贷款统计数据质量，提高微观经营数据与宏观管理数据的协调性，促进宏观调控政策、金融监管政策与企业经营策略之间的一致性，对夯实国家宏观调控政策决策基础、维护金融稳定、提升金融业管理水平都具有重大现实意义。
微观上看，此项标准有助于统一各金融机构业务人员与统计人员对贷款工具的认识，规范各环节业务操作，便于各金融机构对贷款进行准确分类并编制贷款统计报表，正确计量、分析信贷总量和结构，合理评价信贷资产质量，科学计量信贷市场风险，有利于提高贷款统计数据的同质性、协调性、可比性，既能满足金融机构内部管理要求，又利于中央银行监测和分析货币信贷政策传导过程与效果。
该标准发布有利于促进信息系统标准化、规范化，提高系统设计与开发效率，有效降低统计成本，为各部门数据交换、信息共享创造条件，提升信息共享水平，促进整合并深度挖掘贷款统计信息，适应各方日益丰富、复杂多变的贷款统计信息需求。
2024基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库五
单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
1．储蓄的特征是其（）。
A．保值性B．不确定性C．高风险性D．高回报、低风险性2．在SEC注册的投资公司不包括（）。
A．共同基金B．封闭式基金C．上市开放式基金D．单位投资信托3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（）分为票据承兑市场和贴现市场。
A．交易工具的期限B．交易标的物C．交割期限D．交易方式4．下列说法中正确的是（）。
A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大5．（）是代表将来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明白交易双方的全部权和债权关系。
A．金融资产B．金融服务机构C．储蓄类资产D．融资类资产6．专业资产管理公司的特征包括（）。
A．是隶属于银行或保险的独立部门B．是隶属于银行和信托公司的附属部门C．主业是资产管理D．主业是证券投资管理7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。
A．对冲基金即“风险对冲过的基金”B．另类投资基金一般采纳私募方式C．私募股权基金是一种担当高风险、追求高收益的投资模式D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在肯定程度上规避和化解投资风险8．股票反映的是一种（）关系。
A．全部权B．债权债务C．信托D．担保9．（）负责基金资产的保管。
B．基金份额持有人C．基金管理人D．基金托管人10．下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B．参加安排清算后的剩余基金财产C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额D．依据规定要求召开基金份额持有人大会11．（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
我国证券公司业务外包的相关问题及对策研究
我国证券公司业务外包的相关问题及对策研究我国证券公司业务外包的相关问题及对策研究摘要本文是就我国证券公司业务外包的相关问题及对策进行初步的研讨，2000年以后，随着我国正式加入WTO，全面开放了包括金融业在内的国内所有行业，中国金融行业面临着前所未有的竞争和挑战。
国内的金融企业为了提升核心竞争力、增强抗风险能力，采取了多种多样的战略方法，业务外包就是其中一项非常重要的战略。
中国保监会、中国银监会都相继出台了有关业务外包的政策指引文件，因此在国内银行和保险公司的业务外包发展的相对较快。
而截止2012年9月底，证券行业尚未有明确的业务外包政策指引出台，但是证券公司的发展已对此形成了强烈的需求，而且在国内证券公司中已经出现了业务外包的情况，主要是IT、人力资源、理财产品营销、投资银行业务等方面业务。
面对证券公司业务外包的快速发展态势，其中存在些怎样的问题，我们该如何科学、有效、合理应对这些问题，对我国证券行业的发展和竞争力提高具有重要意义。
关键词：业务外包；中国证券公司；现状；问题；对策和建议序言从供应链角度看，无论企业所处何种行业，包括农业、工业抑或第三产业（现代服务业），都可以采购供应关系管理的角度来思考提升企业运营效率的方法和途径。
供应链管理中的理论运用到证券行业能够有效的提升证券公司的核心竞争力，降低运营成本，分散风险等。
在供应链关系管理中,买方/卖方关系图谱中的外包关系（outsourcing relationship）处于单一供应源关系（single-sourced relationship）与战略联盟关系（strategic alliance relationship）之间，这是一种更为接近供应商的采购供应关系。
外包是一种企业管理的战略决策，是将企业的非核心业务在保留服务责任的同时，通过商定的标准、成本和条款的合同，将这些业务日常运作转包给第三方的行为。
外包可以有效地提高企业的核心竞争力、降低运营成本、分散风险。
资管新规的内容和意义
资管新规的内容和意义全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：资管新规作为中国资本市场一个重要的改革举措，于2018年4月27日正式颁布实施。
这项新规对资产管理行业进行了全面的规范和改革，涵盖了从资产管理机构的准入标准到产品设计、销售、运作等各个环节，为资管业带来了重大影响。
资管新规的内容主要包括几个方面：首先是对资产管理机构的准入规定，要求资管公司必须符合一定的净资产、从业人员资格等要求，并严格规范其组织结构和治理体系。
其次是对资产管理产品的规定，新规规定了不同类型的资管产品应当符合的投资标准、风险控制要求和流动性管理规定。
最重要的是，新规规定了统一的投资者适当性管理要求，从而保护投资者利益。
资管新规的意义在于推动资管业健康发展，提高资本市场运作效率，增强金融监管体系的有效性。
通过规范资管产品的设计和销售，杜绝了一些高风险、低流动性的产品滥发和恶性竞争行为，保护了投资者的合法权益。
新规对管理人和投资顾问等机构提出了更高的要求，有望提高整个行业从业人员的专业水平和服务质量。
最重要的是，资管新规有助于实现金融机构的监管无缝对接，打造一个规范、透明、有序的市场环境。
资管新规的实施对资产管理行业的影响是深远的。
一方面，资产管理机构将不得不进行全面的改革和调整，提高自身的管理水平和风险控制能力，以满足新规的要求。
原本依赖于创新和杠杆的一些资管产品可能面临更加严格的审查和限制，市场可能会出现一些投资者转战传统的风险资产或者更加规范的资管产品。
对于监管机构来说，资管新规的实施也意味着更加复杂的监管工作。
要实现新规的有效实施和监管，监管机构需要加强对资管行业的监测和调查，提高自身的监管效率和专业水平。
监管机构还应当密切关注市场变化和资管产品的创新，不断完善监管政策和规范，保证资管行业的健康发展和市场稳定。
资管新规的出台是中国资本市场监管体系改革的重要一步，对资管行业的发展和金融风险的防范都具有重要的意义。
通过规范和严格监管，可以有效减少金融市场的风险，培育健康的资本市场环境，实现金融市场稳健发展和经济持续增长。
证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用关于规范金融机构资产管理业务的指导意见操作指引》
证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》
文章属性
•【公布机关】中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国证券监督管理委员会
•【公布日期】2018.11.30
•【分类】法规、规章解读
正文
证监会发布《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》
日前，证监会发布了《证券公司大集合资产管理业务适用<关于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》（以下简称《指引》）。
依据《证券法》，证监会于2003年发布《证券公司客户资产管理业务试行办法》，证券公司或其资管子公司先后依法设立了400余只投资者人数不受200人限制的集合资产管理计划（以下简称大集合产品）。
2013年《证券投资基金法》发布施行以来，证监会持续督促行业机构按照公募基金的要求对大集合产品予以规范。
2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》）发布实施，进一步对公募产品的运作规范提出若干具体要求。
《指导意见》发布以来，行业机构普遍关注大集合产品如何适用《指导意见》的有关规定。
为落实《指导意见》、回应行业诉求，证监会制定《指引》，按照分类有序规范、切实保护投资者利益、维护市场稳定的原则，对大集合产品进一步对标公募基金、实现规范发展的标准与程序进行细化明确，并给予了合理的规范过渡期，在规
范进度上不设统一要求。
经规范后，大集合产品将转为公募基金或私募资产管理计划，按照相关法律法规持续稳定运作。
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金融行业标准《公司金融顾问》正式发布
2016年12月28日，金融行业标准《公司金融顾问》（JR/T
状态。
示范和引导作用；二是明确了职业道德要求，针对公司金融顾问业务风险点，将公司金融顾问应具备的职业道德标准进行了具体化，对公司金融顾问的执业风险管理具有积极意义；三是明确了能力和知识水平要求，做到职业能力与公司金融顾问等级相匹配，其培训认证体系填补了国内金融公司业务专业水平能力认证、人才评价领域的空白；四是在我国当前金融综合化经营趋势下，通过行业自律辅助功能监管
的有益探索，具有前瞻性和历史意义。
本标准由全国金融标准化技术委员会归口管理，由中国金融教育发展基金会、清。