财富传承试题答案
财富传承(题目及答案)
财富传承
1.在盛宣怀的遗产分配中，用于义庄的是（）。
（20.0分）
A.利息
B.本金
C.房产
D.土地
2.梅艳芳选择家族信托的目标是（）。
（20.0分）
A.馈赠自己的经纪人
B.让母亲颐养天年
C.照顾晚辈的教育
D.进行慈善活动
3.在家业恒昌事务管理案例中，年轻的企业家去世后，两个受益人儿子在18岁之前（）。
（20.0分）
A.本金和收益均没有支配权
B.可以支配收益，但不能支配本金
C.可以支配本金，但不能支配收益
D.本金和收益均可自由支配
1.梅艳芳的家族信托没有实现目标，原因是（）。
（20.0分））
A.原始资产不够多
B.没有考虑到她母亲的长寿风险
C.没有考虑到物价上涨的因素
D.养老费用、医疗费用的增加
2.在李经方的财富传承架构中，一次分配得产的有（）。
A.管家周孟文
B.长子李国焘
C.妾陈氏
D.丁老太太。
银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷8(
银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷8(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析 4. 判断题单项选择题1．财富传承工具的选择关系到财富传承的安全、成本和效率。
财富传承工具不包括( )。
A．遗嘱B．家族信托C．人寿保险信托D．赠与合同正确答案：D解析：财富传承工具的选择关系到财富传承的安全、成本和效率。
一般而言，财富传承工具包括遗嘱、家族信托、保险等形式。
知识模块：财富传承规划概述2．在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的( )。
A．法定性B．排他性C．强行性D．限定性正确答案：B解析：法定继承人的继承顺序具有以下特征：①法定性；②强行性；③排他性；④限定性。
其中，排他性是指继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承。
知识模块：财富传承之遗产继承3．遗嘱继承是指于继承开始后，继承人按照被继承人生前所立的合法有效的遗嘱进行继承的一种继承制度。
关于遗嘱的特征，下列说法错误的是( )。
A．遗嘱是一种单方法律行为B．遗嘱是遗嘱人独立的民事行为C．遗嘱人可以自己随意制定遗嘱的形式D．遗嘱是于遗嘱人死亡后才发生法律效力的民事行为正确答案：C解析：遗嘱是一种要式民事行为，各国法律都对遗嘱的形式予以严格的限制，规定了遗嘱所必须采用的方式，C项不正确。
依我国《继承法》第十七条的规定，遗嘱的法定方式有以下几种：①公证遗嘱；②自书遗嘱；③代书遗嘱；④录音遗嘱；⑤口头遗嘱。
知识模块：财富传承之遗产继承4．遗产指被继承人死亡时遗留的个人所有财产和法律规定可以继承的其他财产权益。
下列属于公民遗产范围的是( )。
A．财产权利B．国有资源的使用权C．承包经营权D．名誉权正确答案：A解析：遗产包括：①公民的合法收入；②公民的房屋、储蓄、生活用品；③公民的树木、牲畜和家禽；④公民的文物、图书资料；⑤法律允许公民个人所有的生产资料；⑥公民的著作权、专利权中的财产权利；⑦公民的其他合法财产。
2024年中级银行从业资格之中级个人理财过关检测试卷B卷附答案
2024年中级银行从业资格之中级个人理财过关检测试卷B卷附答案单选题（共45题）1、财富传承工具不包括（）。
A.遗嘱B.家族信托C.保险D.财产赠与合同【答案】 D2、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（）。
A.投资建议B.储蓄存款产品推介C.财务分析D.财务规划【答案】 B3、除（）外，继承人有下列行为，确有悔改表现，被继承人表示宽恕或者事后在遗嘱中将其列为继承人的，该继承人不丧失继承权。
A.故意杀害被继承人B.遗弃被继承人, 或者虐待被继承人情节严重C.伪造、篡改、隐匿或者销毁遗嘱，情节严重D.以欺诈、胁迫手段迫使或者妨碍被继承人设立、变更或者撤回遗嘱，情节严重4、理财规划师在为客户进行教育规划时，估算教育费用第一步要做的是（）A.按预计通货膨胀率计算所需要的最终费用B.确定教育规划的目标C.计算所需各项费用D.计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值【答案】 A5、李先生在2010年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2016年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范围)。
李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。
A.1.70B.0.2125C.2D.0.925【答案】 C6、按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过______或______，即可看作是达到了人口老龄化。
（）A.10%；7%B.15%；8%C.5%；5%D.15%；10%7、委托人根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人，受托人按照信托协议的约定为受益人的利益，管理、分配信托资产的行为是指()。
A.委托B.信托C.受托D.授信【答案】 B8、下列不属于客户财务信息的是（）。
A.财务状况未来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】 D9、按照资本资产定价模型，假定市场平均收益率为14%，无风险利率为6%，如果某证券的预期收益率为18%，贝塔值为1.2，则下列说法正确的是（）。
财富传承保障业务知识试卷
财富传承保障业务知识试卷一、单选题（每题5分，共30分）1. 财富传承的主要目的不包括以下哪项（）A. 确保家族财富的延续性。
B. 实现家族企业的顺利交接。
C. 短期获取高额投资回报_D. 保护家族成员的生活品质。
2. 在财富传承工具中，遗嘱的优点是（）A. 保密性强。
B. 能够灵活分配财产。
C. 避免遗产税（如果有）D. 以上都是_3. 家族信托在财富传承中的核心功能是（）A. 资产增值。
B. 财产隔离_C. 税务筹划。
D. 家族企业管理。
4. 以下哪种情况可能对财富传承产生较大风险（）A. 继承人缺乏理财知识。
B. 家族成员关系复杂。
C. 未进行合理的资产配置。
D. 以上都是_5. 保险在财富传承中的独特作用是（）A. 杠杆功能。
B. 确定传承对象。
C. 提供稳定现金流。
D. 以上都是_6. 财富传承规划应该（）A. 只考虑当前财富状况。
B. 结合家族未来发展需求_C. 忽视法律法规。
D. 完全由长辈决定。
二、多选题（每题8分，共40分）1. 财富传承保障涉及到的方面有（）A. 财富的保值增值。
B. 家族文化的传承。
C. 家族成员的教育与培养。
D. 应对潜在的法律风险_2. 遗嘱信托的优势包括（）A. 弥补遗嘱的不足。
B. 专业受托人管理财产。
C. 可以实现长期的财富规划。
D. 提高财富传承的透明度_3. 以下属于家族财富传承面临的挑战的是（）A. 宏观经济环境的变化。
B. 家族内部矛盾的协调。
C. 复杂的税务政策。
D. 继承人的能力差异_4. 保险产品在财富传承中的类型有（）A. 终身寿险。
B. 年金险。
C. 分红险。
D. 万能险_5. 在进行财富传承规划时，需要考虑的法律法规包括（）D. 税法相关规定_三、简答题（每题15分，共30分）1. 请简述家族信托在财富传承中的具体操作流程。
2. 阐述保险在财富传承中如何发挥杠杆功能以及对财富传承的重要意义。
金融行业财富传承与家族信托考核试卷
A.家族成员的居住地
B.信托财产的所在地
C.法律环境及税收政策
D.设立成本
5.金融行业在财富传承中的主要作用是？（）
A.提供投资产品
B.设立家族信托
C.提供财富管理服务
D.代为管理家族企业
6.以下哪个不是家族信托的受托人？（）
A.商业银行
B.信托公司
C.律师事务所
A.家族成员
B.亲朋好友
C.慈善机构
D.家族企业
12.以下哪些情况下，家族信托可能面临挑战？（）
A.法律法规的变动
B.家族成员的纠纷
C.经济环境的变化
D.受托人的不当行为
13.家族信托的受托人应当具备以下哪些能力？（）
A.资产管理能力B.法律知识C源自会计能力D.家族关系协调能力
14.以下哪些是家族信托与普通信托的主要区别？（）
B.投资理财
C.遗产税筹划
D.股权激励
2.家族信托的受益人可以是以下哪一项？（）
A.家庭成员
B.亲朋好友
C.非营利组织
D.所有以上选项
3.以下哪种情况下，不宜设立家族信托？（）
A.家族成员众多，财富传承需求明确
B.家族企业面临经营风险
C.家族成员关系紧张，矛盾突出
D.家族财产规模较大，税务筹划需求明显
8.家族信托的受益人可以是家族成员、亲朋好友或______。
9.为了保护家族信托的隐私，可以选择设立______信托。
10.家族信托的税收优势包括避免遗产税、减少______税等。
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.家族信托只能由家族企业创始人设立。（）
银行从业资格继续教育测试题及答案-家族财富传承
银行从业资格继续教育测试题及答案-家族财富传承家族财富传承第一章家族企业概论1 （单选题）超高净值家族财富管理的顶层设计是指（）。
A家族办公室B家族基金会C家族宪法D家族委员会2 （单选题）家族委员会的职能不包括（）。
A关注家族价值观的传承与强化B负责“家族宪法”的制定与修订C全部家族成员的学习与培训D定义家族的梦想、目的和愿景3 （单选题）一般延续好几代，采取防御战略维持企业的家族企业类型是（）。
A不老型B闪电型C长存型D持续创业型第二章家族企业理论模型1 （单选题）下列各项中，哪个不属于家族企业的三环模型这一系统中的子系统？（）?A股权B财富C家族D企业2 （单选题）家族企业的分类不包括（）。
A持续创业型B闪电型C不老型第三章家族企业治理与传承1 （单选题）（）构筑家族财富牢不可破的法律结构。
A家族办公室B家族信托C家族委员会D家族宪法（单选题）家族传承的四个维度中，管理权传承的标志是（）。
A控股股权的传承B家族金融资产的传承CCEO/总裁的传承D董事长的传承3 （单选题）股东协议的主要作用是（）。
A为支持家族的沟通和决策提供治理流程B明确描述就关键主题共同合作的家族行为与准则C在经营企业之外保持家族联系和承诺的工具D避免家族的资产发生争议，实现长期规划与行动第五章家族信托1 （单选题）最普遍使用的信托为（）。
A固定权益信托B特别目的信托C慈善信托D全权信托2 （单选题）家族信托所有权的属性不包括（）。
A转让权B收益权C决定权D控制权3 （单选题）家族信托中，信托资产的合法所有人是（）。
A受益人C受托人D委托人第六章家族办公室1 （单选题）关于SFO（单一家族办公室）与MFO（联合家族办公室）的区别，下列说法不正确的是（）。
?ASFO定制化高，MFO则相对较低BSFO人才吸引力高，MFO则相对较低CSFO隐私保护程度高，MFO则相对较低DSFO控制权高，MFO则相对较低2 （单选题）下列各项中，属于家族办公室对家族资本的影响的是（）。
银行业专业人员职业资格中级个人理财(财富传承规划)模拟试卷3(
银行业专业人员职业资格中级个人理财（财富传承规划）模拟试卷3(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析单项选择题1．代位继承人不可以是被代位人的( )。
A．外曾孙子女B．子女C．配偶D．外孙子女正确答案：C解析：代位继承不受辈数的限制，根据继承法规定，被继承人的直系血亲辈亲属中有子女、子女的子女，即孙子女、外孙子女也可以代位继承。
如孙子女、外孙子女也先于继承人死亡的，其曾孙子女，外曾孙子女可以成为代位继承人。
被继承人的配偶、父母、兄弟姐妹等被继承人的旁系血亲或长辈直系亲属均没有代位继承权。
知识模块：财富传承规划2．甲的生母离婚后嫁给甲的继父，甲与其生母和继父共同生活长达十年，后在2013年，甲的生父和继父相继去世，依照我国法律规定，甲( )。
A．对生父、继父的遗产都有权继承B．只能继承继父的遗产C．对生父、继父的遗产都无权继承D．只能继承生父的遗产正确答案：A解析：继子女是指妻与前夫的子女或者夫与前妻的子女。
继子女只有与其继父母形成了抚养教育关系，才有权继承其继父母的遗产。
继子女享有双重的继承权，既有权继承其继父或者继母的遗产，也有权继承其生父母的遗产。
甲与其继父共同生活并受其抚养长达十年，形成了抚养教育关系。
知识模块：财富传承规划3．依据我国《继承法》第十条的规定，作为法定继承人的兄弟姐妹不包括( )。
A．同父同母的兄弟姐妹B．同父异母或者同母异父的兄弟姐妹C．养兄弟姐妹D．没有扶养关系的继兄弟姐妹正确答案：D解析：作为法定继承人的兄弟姐妹包括同父母的全血缘的兄弟姐妹，同父异母或同母异父的半血缘的兄弟姐妹、养兄弟姐妹和有扶养关系的继兄弟姐妹。
知识模块：财富传承规划4．王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你为王先生准备一份遗嘱的话，则你认为他的( )应获得较多的遗产。
A．妻子B．女儿C．哥哥D．无法判定正确答案：B解析：按照《继承法》第十三条第二款至第五款的规定，对生活有特殊困难的缺乏劳动能力的继承人，分配遗产时，应当予以照顾。
财富测试题及答案
财富测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪项不是财富管理的主要目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 消费控制D. 社会地位提升答案：D2. 个人财富管理中，以下哪项不是常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 彩票答案：D3. 在进行财富规划时，以下哪项不是需要考虑的因素？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人健康状况D. 国际政治局势答案：D4. 以下哪项不是财富传承的常见方式？A. 遗嘱B. 信托C. 直接赠与D. 股票期权答案：D5. 以下哪项不是个人财富管理中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 自然灾害风险答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 个人财富管理中，以下哪些属于投资风险？A. 利率风险B. 汇率风险C. 通货膨胀风险D. 个人健康风险答案：ABC7. 以下哪些因素会影响个人财富的增长？A. 教育水平B. 工作经验C. 投资回报率D. 社会关系网络答案：ABCD8. 以下哪些是财富管理中常用的策略？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 长期持有D. 短期投机答案：ABC9. 以下哪些属于财富管理中的税务规划？A. 合理避税B. 延迟纳税C. 税收优惠利用D. 逃税答案：ABC10. 以下哪些是财富管理中的风险管理工具？A. 保险B. 衍生品C. 资产配置D. 现金储备答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5分）11. 财富管理就是简单的投资和储蓄。
（错误）12. 财富管理不需要考虑个人的生命周期和家庭状况。
（错误）13. 财富管理的目标是实现财富的保值增值，同时降低风险。
（正确）14. 财富管理只适用于高净值个人，与普通大众无关。
（错误）15. 财富管理不需要考虑宏观经济因素。
（错误）结束语：通过以上财富测试题及答案，希望能够帮助大家对财富管理有一个基本的了解和认识，从而更好地规划和管理自己的财富。
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财富传承
• 1.梅艳芳选择家族信托的目标是（）。
（单选题20分）得分：20分
o A.馈赠自己的经纪人
o B.让母亲颐养天年
o C.照顾晚辈的教育
o D.进行慈善活动
• 2.在盛宣怀的遗产分配中，用于义庄的是（）。
（单选题20分）得分：20分
o A.利息
o B.本金
o C.房产
o D.土地
• 3.在家业恒昌事务管理案例中，年轻的企业家去世后，两个受益人儿子在18岁之前（）。
（单选题20分）得分：20分
o A.本金和收益均没有支配权
o B.可以支配收益，但不能支配本金
o C.可以支配本金，但不能支配收益
o D.本金和收益均可自由支配
• 4.在李经方的财富传承架构中，一次分配得产的有（）。
（多选题20分）得分：0分
o A.管家周孟文
o B.长子李国焘
o C.妾陈氏
o D.丁老太太
• 5.梅艳芳的家族信托没有实现目标，原因是（）。
（多选题20分）得分：20分
o A.原始资产不够多
o B.没有考虑到她母亲的长寿风险
o C.没有考虑到物价上涨的因素
o D.养老费用、医疗费用的增加。