基金从业科目一总结1 (2)
《基金法律法规》考前必记的30个知识点
1.证券投资基金的称谓：
①美国——共同基金；②英国、香港——单位信托基金；③欧洲——集合投资基金/计划；④日本、台湾——证券投资信托基金。
2.基金与股票、债券、银行储蓄存款之间的区别：
基金与股票、债券的差异
（1）反映的经济关系不同
股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 （2）所筹资金的投向不同
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
（3）投资收益与风险大小不同
通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。 基金与银行储蓄存款的差异
（1）性质不同
基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款
者负有法定的保本付息责任。
（2）收益与风险特性不同
基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。
（3）信息披露程度不同
基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
3.证券投资基金的参与主体：
在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市优
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场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
4.契约型基金与公司型基金的区别：
（1）契约型基金的概念
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。
（2）公司型基金的概念
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
5.封闭式基金与开放式基金的区别：
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金（ETF ）和上市开放式基金（LOF ）等新型开放式基金。
6.ETF 与LOF 的区别：
LOF 与ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
（1）申购、赎回的标的不同。ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。
（2）申购、赎回的场所不同。ETF 的申购、赎回通过交易所进行；LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。
（3）对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF 的申购、赎回交易，LOF 在申购、赎回上没有特别要求。
（4）基金投资策略不同。ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。 优
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（5）在二级市场的净值报价上，ETF 每15秒提供一个基金参考净值（IOPV ）报价；LOF 的净值报价频率要比ETF 低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
7.伞形基金又称系列基金，它的优点是：
①简化管理，降低成本；②强大的扩张功能。
8.货币市场基金的投资对象：
现金；1年以内的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据；
397天以内的债券、
资产支持证券。
不得投资于：股票、可转换债券、超过397天的债券、A-1以下的短期融资券、流通受限的证券。
9.保本基金提供的保证有： 本金保证、收益保证、红利保证。我国目前没有保证收益的保本基金。
10.ETF 基金采用实物申购、赎回机制，“最小申购、赎回份额”，可以进行套利交易。
11.QDII 基金的投资对象：
（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。
（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。
（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。
（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。
（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。
（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
12.分级基金的母基金份额只能被申购和赎回，A 类份额和B 类份额只可上市交易。目前主流的股票型分级基金的母基金份额不可上市交易，主流的债券型分级基金的A 类份额不可上市交易，有的债券型分级基金的A 类和B 类份额均不可上市。
13.证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职，但经过证监会批准可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等机构担任督察长、合规总监、首席风险官等职务。
14.基金业协会的会员： 优
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基金管理人、基金托管人——普通会员；基金服务机构——联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构——特别会员。
15.证监会对基金管理人和基金托管人的监管措施：
对基金管理人：①限制业务活动；②限制分配红利；③限制转让固定财产或在固定财产上设定其他权利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或限制其权利；⑤责令有关股东转让股权或限制其行使股东权利。"3限制2责令"
对基金托管人：①责令整改；②取消托管资格；③基金托管人职责终止。
16.基金管理人的基金宣传推介材料，发布5日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案；其他基金销售机构的基金宣传推介材料，向工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。 推介材料的书面报告应报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。
17.基金的认购方式：
18.沪深证券交易所上市的封闭式基金交易不收取印花税。
19.ETF 基金场内申购和赎回采用“份额申购、份额赎回”的方式；场外采用“金额申购、份额赎回”的方式。场外申购赎回ETF 时申购对价和赎回对价均为现金。
20.基金信息披露的原则：
内容上：(1)真实性；(2)准确性原则；(3)完整性原则；(4)及时性原则；(5)公平性原则。 形式上：(1)规范性原则；(2)易解性原则；(3)易得性原则。
21.XBRL 实现了数据的“一次录入、多次使用”。
22.监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。
23.4Ps ：产品、价格、渠道、促销。
24.认购费和申购费可以前端收费也可以后端收费。
25.基金销售机构在实施基金销售适用性时的原则：
(1)投资者利益优先原则；(2)全面性原则；(3)可观性原则；(4)及时性原则。
26.信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
27.内部控制五原则：健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益。
合规管理五原则：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。
28.基金管理人应设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
29.“最新价格”的确定原则为： 优培金融培训
①该证券正常交易时，采用最新成交价；
②该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格；
③该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价；
④该证券停牌且当日无成交价时，采用前一交易日收盘价。
30.分级基金份额分系统登记。登记在基金注册登记系统中的基金份额的只能申请赎回，不能在交易所卖出，在登记结算系统的可以在交易所卖出。
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2日： 1.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人觉得有必要可暂停接受赎回申请；已经接受的可以延缓支付赎回款项，但不超过正常支付时间的20个工作日，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
2.基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
3.发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时应在2日内编制并披露临时报告书，并报证监会及地方监管局备案。
4.出现重大事件/信息时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日2日内编制并披露临时报告书。
5.QDII 基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。
3日：
1.基金管理人整改后应向中国证监会提交报告，中国证监会经验收，符合有关要求的，应在
验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
2.基金托管人整改后应向金融监管机构提交报告，经验收符合相关要求的应在验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。
3.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
4.证监会在收到基金管理人验资报告和备案材料之日起3个工作日内书面确认，自书面确认之日起基金合同生效，基金管理人在收到证监会确认文件的次日予以公告。
基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日内在至少一种证监会指定的媒体上刊登公告。
7.基金管理人对登记办理时间进行调整应最迟于开始实施前3个工作日内在至少一种中国优培金融培训
证监会指定的信息披露媒体公告。
8.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
9.登记结算机构对对清算交收和登记的办理时间、方式进行调整的，最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
10.基金管理人在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
11.基金获准上市的应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
12.基金托管人在基金份额发售前3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
5日：
1.基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
2.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，自向公众分发或发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
10日：
1.基金募集期届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式
基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，基金管理人自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告。
2.私募基金管理人应及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理募集基金的投资运作情况和杠杆运作情况，发生重大事项的，在10个工作日内向基金业协会报告。
3.基金管理人应自募集期限届满日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告10日内向证监会提交备案申请和验资报告，办理备案手续。
4.监测客户现金收支或款项划转情况对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告；在发现可疑交易或行为时，在其发生后10个工作优培金融培训
日内向中国反洗钱监测分析中心报告。
20日：
1.基金业协会应在私募基金备案材料齐备后20个工作日内，为私募基金办结备案手续。
2.中国证监会对常规产品的注册审查时间不超过20个工作日，其他产品不超过6个月。
3.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人觉得有必要可暂停接受赎回申请；已经接受的可以延缓支付赎回款项，但不超过正常支付时间的20个工作日，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
30日： 1.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并+银行同期存款利息。
2.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。
3.基金募集失败的基金管理人应在募集期后30日内返还投资者已缴纳的款项，加计银行同期存款利息。
4.管理人/托管人召集基金份额持有人大会的应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
其他：
1.中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过15个交易日，
案情复杂的可以延长15个交易日。
2.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批不批准的决定。
3.对一般基金而言，基金管理人应自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
4.开放式基金合同生效后的每6个月结束之日45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，向中国证监会报送优培金融培训
更新的招募说明书。
5.基金管理人在每年结束后90日内在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文；
在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文；
在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
上述定期报告在披露的第2个工作日应分别报证监会及地方监管局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金可以不编制上述定期报告。
T+XX 日
1.开放式基金T 日提交认购申请，T+2日可查询认购申请的受理情况。
2.封闭式基金二级市场交易份额和股份的是在T 日交割，资金交割是在T+1日完成。
3.开放式基金申购份额在T+2日内确认，确认后下一工作日（T+3）就可以赎回。
4.货币市场基金申购成功后，登记机构会在T+1日办理增加权益登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
5.投资者赎回基金份额成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
6.投资者于T 日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。
7.单市场ETF 基金在T 日申购和赎回，T 日收市后登记结算机构办理基金份额于组合证券的清算交收以及现金替代等的清算，T+1办理现金替代等的交收以及现金差额的清算，T+2日办理现金差额的交收。
8.基金份额净值在T 日收市后计算，在T+1日公告，T 日的申购赎回清单在当日上海交易所
开市前公告。
9.T 日申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T 日现金差额进行资金的清算交收。
10.LOF ：投资者T 日卖出基金份额后的资金T+1日到账。赎回资金至少T+2日到账。T 日深圳证券交易所申购的基金份额，自T+1日可在深交所卖出或赎回；T 日买入的基金份额，T+1日可在深交所卖出或赎回。
11.投资者将LOF 份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
12.投资者将上市基金份额从TA 系统转入证券登记系统，自T+2日开始可通过转入方证券营业部申报在深交所卖出或赎回基金份额。 优
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13.QDII ：基金管理公司在T+2日内对该申请的有效性进行确认，T 日提交有效申请，投资者应在T+3日查询申请确认情况。
14.QDII 赎回成功后基金管理人将在T+10日内支付赎回款项。
15.T 日投资者申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由总部将信息汇总后统一传达至注册登记机构。T+1日注册登记机构统一进行确认处理并登记基金份额和下发申购赎回信息。
16.一般基金是T+1日登记，QDII 基金是T+2日登记。
17.我国境内基金申购款在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款T+3日内从基金的银行存款账户划出，货币市场基金赎回款T+1可从基金的银行存款账户划出。
XX 月
1.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内进行审查，作出批准不批准的决定。
2.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月内选任新基金管理人。
3.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月内选人新基金托管人。
4.中国证监会应当自手里公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内进行审查，作出批准不批准的决定。
5.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请。
6.私募基金管理人应于每个会计年度结束后4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审
计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
7.基金的募集期限自基金份额发售日起计算，不超过3个月。
8.开放式基金的封闭期不超过3个月。
9.ETF 建仓期不超过3个月。
10.ETF 基金自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。
11.对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍为改正的基金管理公司或基金代销机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送证监会，报送后10日后方可使用。
XX 年 优
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1.封闭式分级基金的存续期限多为3年期或5年期。
2.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
3.设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件：（只取相关部分）
-主要股东最近3年没有违法记录。
-主要股东为自然人的在境内外资产管理行业从业10年以上。
-非主要股东为自然人的在境内外资产管理行业从业5年以上。
4.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
5.基金经理任职条件：（只取相关部分）
-具有3年以上证券投资管理经历。
-最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政部门的行政处罚。
6.对所任职公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。
7.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完未逾3年的不得成为基金管理公司实际控制人。
8.封闭式基金上市交易的合同期限在5年以上。
9.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率，无须披露过去5年的净值增长率和近3年每年的基金收益分配情况。
10.基金合同生效6个月~1年的应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
基金合同生效1年~10年的应当登载自合同生效当年开始的所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的还应登载当年上半年度的业绩。
基金合同生效10年以上的应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
11. 对于持有期低于3年的投资者，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
基金法律法规“时间类”考点汇总
1.1868年，世界上第一支公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”在英国诞生。
2.1924年，在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”是美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
3.1971年第一只货币市场基金建立。
4.1992年11月，深圳市投资基金管理公司成立，设立了当时国内规模最大的封闭式基金—优培金融培训
—天骥基金。
5.1992年11月，淄博乡镇企业投资基金成立，是国内第一家投资基金。
6.1993年8月，公司型封闭式基金“淄博基金”在上交所上市，我国首只在证交所上市交易的投资基金。
7.1998年3月，“基金开元”和“基金金泰”两只封闭式基金设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
8.2000年10月，发布并实施《开放式证券投资基金试点办法》，揭开了我国开放式基金发展的序幕。
9.2001年9月，我国第一只开放式基金“华安创新”诞生。
10.2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。 11.2007年7月，正式发布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。
12.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
13.1990年，加拿大多伦多证券交易所（TSE ）推出世界上第一只ETF 指数参与份额（TIPs ）。 14.1993年，美国第一只ETF ——标准普尔存托凭证（SPDRs ）诞生。
15.2002年12月，《合格境外机构投资者境内证券投资基金管理暂行办法》正式实施，标志QFII 制度在我国正式进入操作阶段。
16.2003年5月，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者。同年7月，瑞士银行下达第一单交易指令意味着QFII 正式在我国证券市场上实际参与投资。 17.2006年11月，我国第一只试点债券型QDII 基金——华安国际配置基金发行。 18.2002年12月26日，首家合资基金公司——招商基金管理公司成立。
19.2013年11月，嘉实国际联合德意志资产及财富管理公司合作在卢森堡发行投资于中国A
股的ETF ，成为欧洲首只RQFII 产品。
20.2014年4月10日，中国证监会正式批复上交所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。
21.1958年，莫迪利亚尼和米勒提出关于资本结构与企业价值之间关系的著名理，即MM 定理（资本结构无关原理）。
22.托管凭证起源于20世纪20年代的美国证券市场，由J.P.摩根首创。
23.1990年12月，上海证券交易所成立，国债逐渐步入交易所交易。
24.1997年6月16日，银行间同业拆借中心开始办理银行间债券回购和现券交易，全国银行间市场正式运行。 优
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25.1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入久期的概念。
26.我国期权交易还处在起步阶段，目前仅有上证50ETF 期权与2015年2月9日上市。 27.1952年，马克维茨开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
28.2004年7月20日，国内第一支量化基金——光大保德信量化核心基金发行。
29.2009年1月12日，深交所启用综合协议平台（简称“协议平台”）取代原有大宗贸易系统。
30.从2001年7月2日起，我国银行间债券市场现券交易采用净价交易。
31.2004年5月20日，买断式回购在银行间债券市场正式推出。
32.2005年6月15日，中国人民银行在银行间债券市场推出债券远期交易。
33.2006年11月20日，中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务。 34.1973年5月24日，新加坡证券交易所成立。
35.1983年，国际证监会组织成立。
36.1985年12月20日，欧洲委员会通过了UCITS 一号指令，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。 优培
金
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基金从业资格考试全套知识点重点讲义格式更新
2016年基金从业资格考试重点讲义 第1章金融、资产管理与投资基金 学习内容知识点 金融与居民理财居民理财与金融的关系 金融市场金融市场的分类；金融市场的构成 要素 金融资产与资产管理行业金融资产的概念，资产管理的概 念、特点，资产管理行业的作用， 资产管理行业的范围 我国资产管理业的状况 本章介绍投资基金在金融市场体系中的定位。共分两节：
第一节介绍金融与居民理财需求的产生，金融市场的功能、类型和构成要素，金融资产与资产管理的概念，资产管理行业的外延以及中国资产管理业的现状。 第二节讲述投资基金的定义以及主要类别。 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 1.所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2.理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3.货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。 储蓄的特征是其保值性。
4.投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报。 二、金融市场 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体 （一）金融市场的分类 1．按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 （1）货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。 主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。 （2）资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。 ①广义资本市场包括： 一是银行中长期存贷款市场；
二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。 ②狭义资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等 （1）票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 （2）证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 （3）衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。 （4）外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。 外汇市场包括外汇批发市场和零售市场。 （5）黄金市场是专门集中进行黄金买卖的交易中心或场所。 黄金国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，因此黄金市场
2020年基金从业考试必看复习指导
2020年基金从业考试必看复习指导 备考复习方略 一是依纲靠本。考试大纲将教材中的内容划分为掌握、熟悉、了 解三个层次。大纲要求掌握的知识点一定要花时间多看，大纲未要求 的知识点不必花很多时间去了解，通读即可。根据 考试大纲的要求，保证有充足多的时间去理解教材中的知识点， 考试指定教材包含了命题范围和考试试题标准答案，必须按考试指定 教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则考试很 难过关。 二是循序渐进。要想取得好的成绩，比较有效的方法是把书看上 三遍。第一遍最仔细地看，每一个要点、难点绝不放过，这个过程时 间应该比较长;第二遍看得较快，主要是对第一遍划出来的重要知识点 实行复习;第三遍看得很快，主要是看第二遍没有看懂或者没有彻底掌 握的知识点。为此，建议考生在复习前根据自身的情况，制订一个切 合实际的学习计划，依此来安排自己的复习。尽量在安排工作的时候 把考试复习时间也统一有计划地安排进去。有些考生每次考试总是先 松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习，造成精神紧张，甚至失眠。每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨， 再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，给参加考试的考生提个 醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前准备。 三是把握重点。考生在复习时常常可能会过于注重教材上的每个 段落、每个细节，没有注意到有些知识点可能跨好几个页码，对这类 知识点之间的内在联系缺乏理解和把握，就会导致在做多项选择题时 往往难以将所有答案全部选出来，或者因为分辨不清选项之间的关系 而将某些选项忽略掉，甚至将两个相互矛盾的选项同时选人。为避免 出现此类错误，建议考生在复习时，务必留意这些层级间的关系。每 门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，一定要深刻把握，举一反三，以不变应万变。在复习中若想提升效率，就必须把握重点，
基金从业基础知识考点归纳
2) 5年以上境外市场投资经验的中级以上管理人员不少于1名 3年以上境外市场投资经验的人员不少于3名 3) 最近3年无重大处罚 66. 境外投资顾问资格规定： 1) 境外设立，经当地批准 2) 当地与中国签订双边监管合作 3) 经营投资管理业务5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元 4) 最近5年没有受到重大处罚（除此处外，其余地方全都是3年） 67. 境外托管人资格规定： 1) 境外设立，受当地监管 2) 最近一个会计年度实收资本不低于10亿美元，或托管资产不低于1000亿美元 3) 有足够熟悉境外托管业务的专职人员 4) 具备安全保管资产的条件，具备安全、高效的清算交割能力 5) 最近3年没有受重大处罚 68. 投资范围：（证券类产品） 1) 货币市场工具：存款、存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购、短期政府债券 2) 各种证券：政府债券、公司债券、可转债、住房按揭支持证券（MBS）、资产支持证券（ABS）及证监会认可的国际组织发行的证券 3) 监管合作国家的上市证券：股票、存托凭证、信托凭证 4) 监管合作国家的公募基金 5) 结构性产品：与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等指标挂钩 6) 衍生产品：远期、互换，及中国证监会认可交易所的权证、期权、期货 69. 禁止投资：（禁止任何实物，不许融资、不许投机） 1) 不动产、房地产抵押按揭 2) 贵金属、代表贵金属的凭证 3) 实物商品 4) 除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金，临时用途借入不超过净值的10% 5) 融资买证券，投资衍生品除外 6) 参与未持有基础资产的卖空交易（投机行为） 7) 从事证券承销 十二、UCITS指令 70. 管辖权： 1) 指令的管辖以母国为主，东道国为辅。 2) 母国管辖：基金及基金公司的核准、监管、投资、销售、信息披露、法律适用。 3) 东道国管辖：基金销售、信息披露。 71. 投资比例限制与投资禁止： 1) 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10% 2) 基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金净值的40% 3) 基金投资于一个政府、国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到35% 4) 在持有人利益得到保护的前提下，成员国监管机关可允许基金100%投资于政府或国际组织发行或担保的证券，在此情况下，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行的证券投资比例不得超过30% 5) 基金不得通过取得有表决权的股票对发行主体的管理施加重大影响 6) 不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金，但投资于政府或国际组织发行或担保的证券在受此限 7) 不得持有贵金属或其证书 8) 投资公司、管理人、托管人均无权代表基金借款，但成员国可以允许基金临时借入不超过基金资产10%的款项，亦不得代表基金贷款或作担保人 9) 一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产兑付总值不能超过基金资产的20%。 72. 申购、赎回价格，至少一个月公布两次。如有损害持有人利益，监管机关也可以允许一个月一次。 73. 最低资本要求： 1) 初始资本金不应少于12.5万欧元； 2) 管理规模超过2.5亿欧元的，按超过2.5亿欧元的部分的0.02%追加 3) 起始资本和新增资本合计最高可不超过1000万欧元 4) 资本在任何时候不能低于13周（三个月）的固定经营成本。 十三、AIFMD《另类投资基金管理人指令》 74. AIFMD自2013年7月22日起实施，并可有一年的过渡期。 75. 根据AIFMD，在欧盟境内运营的另类投资基金，实行注册监管。 76. AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。 77. 私募股权投资基金持有公司10%以上股权时，就向公司及其他股东进行批露。 78. AIFMD限制管理人员的薪酬，规定40%的绩效薪酬要延缓至少3－5年支付。 79. AIFMD要求私募股权投资基金的初始资本金不应少于12.5万欧元； 管理规模超过2.5亿欧元的，按超过2.5亿欧元的部分的0.02%追加； 自我管理的基金，初始资本金不低于30万欧元。 80. AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。
中级财务会计2学习笔记
中级财务会计2 课程学习笔记 一、学习内容(30分) 1. 学习目标 通过本课程的学习,要掌握哪些方面的学习内容。 第九章: 1、掌握应付账款和应付票据的核算。 2、了解职工薪酬及其内容,并掌握应付职工薪酬的确认与计量、应付职工薪酬的信息披露和以现金结算的股份支付形成的应付职工薪酬的核算。 3、掌握应付职工薪酬的账务处理和非货币性福利的账务处理。 4、掌握应交税费的核算,具体包括增值税、消费税、营业税、资源税、土地增值税、其他税费(城市维护建设税、房产税、土地使用税、车船使用税、代扣代缴的职工个人所得税、教育费附加、矿产资源补偿费、保险保障基金、印花税、预交税费、企业所得税等)。 5、掌握其他流动负债的核算,具体忧短期借款的核算、交易性金融负债的核算、预收账款的核算、应付利息的核算、应付股利的核算、代销商品款的核算以及其他应付款的核算。 5、掌握债务重组的概念、方式、账务处理和信息披露。 第十章: 1、掌握非流动负债及其内容,并掌握长期借款和长期应付款的核算。
2、了解应付债券的种类,并掌握债券发行的账务处理、公司债券的偿还以及可转换公司债券的核算。 3、了解或有事项及其特征,掌握预计负债的核算和或有事项的信息披露。 4、掌握借款费用的定义和内容、借款费用的确认和计量以及借款费用的账务处理。第十一章: 1、掌握所有者权益的概念和特征,并明确所有者权益的分类。 2、、掌握企业的组织形式、所有者权益核算的特点和股份公司股份的种类。 3、掌握实收资本(股本)的核算,具体包括实收资本(股本)的初始确认、实收资本(股本)的增加和实收资本(股本)的减少。 4、掌握资本公积的含义及其核算。 5、掌握盈余公积和未分配利润的核算。 第十二章: 1、掌握收入的定义、特征和分类。 2、掌握销售商品收入、提供劳务收入和不同种类劳务收入各自的确认。 3、掌握商品销售收入、提供劳务收入和让渡资产使用权三者的账务处理方法。 第十三章: 1、掌握费用的概念、特征和分类。 2、掌握费用确认和计量的原则和基本要求。
基金基础知识总结
基金基础知识总结 基金单位资产净值：（基金总资产一基金总负债）/实收资本（基金总分额h 开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金, ETF 基金 资产一负债一权益一收入+费用=0 资产类账户期末余额（借方）=期初余额+本期借方发生额一本期贷方发 生额 负债、权益类账户期末余额（贷方）=期初余额+本期贷方发生额一本期 借方发生额 A ?封闭武：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B ?开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。 开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点 1. 基金资产净值：基金总资产一基金总负债; 2. 3? ETF 是一种可以在交易所交易的开放式基金。 4? 5. 儿个重要的恒等式 6. 基金投资人投资基金的两种渠道。
8.封闭式基金和开放式基金的购买渠道? 封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在S金投资人 之间。开放式基金是通过直销或者代俏机构进行认购、申购的。 9.什么是直销机构? 直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、
赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。10. 什么是代销机构? 随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分丄不断深化。 除基金管理人直接销售外，基金的销售可山证券公司、商业银行及其它中介 机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收 取一定的销售佣金和服务费。 11. 注册机构是什么？ 办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常山基金管理 人或其委托的商业银行或其它机构担任。 12. 开放式基金的销售过程中都有哪些费用 认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费 认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。 申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。 赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以、"i 日的单位基金资产净值为基础计算的 基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要拓，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。
2020年银行营销人员工作总结范文
2020年银行营销人员工作总 结范文 The work summary can correctly understand the advantages and disadvantages of the past work; it can clarify the direction and improve the work efficiency. ( 工作总结) 部门：_______________________ 姓名：_______________________ 日期：_______________________ 本文档文字可以自由修改
2020年银行营销人员工作总结范文 xx市分行营业部在市分行党委的正确领导下，在市分行各职能部门的鼎力支持下，全面深入贯彻市行会议精神，确立了以“伴你成长，春天行动”综合营销活动为契机，以股份制改革为动力，以存贷款等传统业务为依托，以中间业务为补充的业务发展总体思路。牢固树立以拓展维护优质客户为中心，以增加市场份额，提高有效收入为基本点，有效整合全行营销资源，全面提升综合营销能力，提高全行优质服务水平，全力争夺存款市场份额的总体战略构想。在班子的带领下，全行员工充分发挥了团队精神，抢抓机遇，开拓创新，经过全行员工的不懈努力，取得了显著成效。 一、各项指标完成情况 (二)、对公存款时点完成4191万元，比上年同期减少1645
万元,比上年末减少8177万元. 对公存款日均16153万元,比上年同期增加11940万元,比上年增加9905万元. (三)、同业存款时点完成60万元，比上年同期减少2282万元,比上年减少44万元。 同业存款日均完成1589万元，比上年同期减少796万元，比上年减少1639万元。 (四)银行卡业务收入完成61万元，比同期多完成14万元,比计划少完成3万元，完成计划的95.31%。 (五)借记卡发行4280张，比上年同期多发行843张,完成全年计划的66.88%;贷记卡发行16张,完成计划的88.89%。 (七)、代理保险手续费收入完成11万元，完成计划的104.76%。 (八)、发展网上银行个人注册客户83户，完成计划的166%;网上银行企业注册客户1户，完成计划的38.46%;实现网上银行交易额3亿元，完成计划的78.95%。
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责
2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚 尽责 一、忠诚尽责的含义 忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道 德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎 所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委 托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业 道德规范。 忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构 利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意 来对待所在机构的工作，尽职尽责。 二、忠诚尽责的基本要求 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁 公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正 廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职 业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位 职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执 业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独 立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金 行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基 金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。
具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或 赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟 取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取 非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在 机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的 活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰， 坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业 忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一 种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害， 也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己 所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形 式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动
证券从业考试笔记习题考点版证券投资基金讲义串讲
第一章证券投资基金概述 《大纲要求》掌握证券投资基金的概念与特点; 熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别; 了解证券投资基金市场的运作与参与主体。掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别; 了解证券投资基金的起源与发展; 了解中国证券投资基金业的发展概况。掌握封闭式基金与开放式基金的概念与区别。了解基金业在金融体系中的地位与作用。 主要介绍证券投资基金的一些基础知识。 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。与直接投资股票、债券不同, 证券投资基金是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。根据组织形式的不同, 基金可分为契约型基金与公司型基金; 根据运作方式不同, 基金可分为封闭式基金与开放式基金。 第一节证券投资基金的概念与特点 一、证券投资基金的概念:
投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。图示。 关于证券投资基金概念的考点如下, 这些考点可能成为单项选择题: 1.证券投资基金经过发行基金份额的方式募集资金。 2.个人投资者或机构投资者经过购买一定数量的基金份额参与基金投资。 3.基金所募集的资金在法律上具有独立性。 4.基金资产由基金托管人保管。 5.基金资产由基金管理人进行组合投资。 6.基金投资者是基金的所有人。基金盈余全部归基金投资者所有。 7.基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。 8.证券投资基金是一种间接投资工具。 9.证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10.基金投资者经过购买基金份额的方式间接进行证券投资。 11.证券投资基金在美国被称为”共同基金”; 在英国及中国香港被称为”单位信托基金”; 在日本和中国台湾称为”证券投资信托基金”; 在欧洲一些国家称为”集合投资基金”或”集合投资计划”。 二、证券投资基金的特点( 重要考点, 经常以多项选择题出现) ( 一) 集合理财, 专业管理 ( 二) 组合投资, 分散风险 ( 三) 利益共享, 风险共担 ( 四) 严格管理, 信息透明 ( 五) 独立托管, 保障安全 三、证券投资基金与其它金融工具的比较 ( 一) 基金与股票、债券的差异( 共3条, 常以多项选择题出现) 1.反映的经济关系不同。 股票反映的是一种所有权关系; 债券反映的债权债务关系;
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库17
乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库 单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 81[单选题]关于股票估值方法，下列模型和方法属于内在价值法的是( )。 A.市盈率模型 B.经济附加值模型 C.企业价值倍数 D.市销率模型 参考答案：B 知识点：第7章>第3节>内在价值与市场价格*(了解) 材料页码：P241 参考解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。其具体又分为股利贴现模型、自由现金流量贴现模型、经济附加值模型等。 82[单选题]以下属于证券交收内容的是()。 A.中国结算公司沪、深分公司与客户之间的证券交收 B.中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收 C.结算参与人、客户、证券公司的证券交收 D.结算公司与客户之间的证券交收 参考答案：B 知识点：第17章>第1节>场内证券结算的内容与模式(了解) 材料页码：P43-P45 参考解析：证券交收包含两个层面的含义：一是中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收。二是结算参与人与客户之间的证券交收。
83[单选题]下列选项中，不属于债券按计息方式分类的是()。 A.公司债券 B.固定利率债券 C.浮动利率债券 D.零息债券 参考答案：A 知识点：第8章>第1节>债券的种类和特点(掌握) 材料页码：P256-P260 参考解析：按计息方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、零息债券等。 84[单选题]我国场内股票交易产生过户费，其最终收取机构是()。 A.证券结算风险基金 B.中国证券登记结算有限公司 C.中国证监会 D.证券交易所 参考答案：B 知识点：第17章>第1节>证券投资基金场内交易与结算涉及的主要费用项目及收费标准(理解) 材料页码：P46-P47 参考解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 85[单选题]下列关于基金公司交易部职能的表述中，错误的是()。 A.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同 B.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈
基金销售季度工作总结
基金销售季度工作总结 又到了季度总结、思考、改进的时候了。在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。 一、第一季度工作总结 1、基智团的工作 在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。 3月份，在银华90基金销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。 2、思考工作中存在的问题，妥善解决 每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。 二、第二季度工作计划 1、增强基金客户的服务工作 注：文档可能无法思考全面，请浏览后下载，供参考。
目前，营业部需要从根本上转变经营模式，转变传统的经纪业务的过度依赖，需要将营业部转变成真正的营销客户中心。那么，我们的服务就是至关重要的了。 我们营业部的基金销售工作至今已经历了八个年头，期间也积累了千余基金客户及上亿的基金资产。如何能够更好地服务这些客户，从这些客户中挖掘潜能，盘活他们的基金资产呢？ 每季度举办特色基金投资俱乐部，每次会议都安排一个主题吸引客户前来参加。会议中，我们将以基金投资的实例、分析解决客户对于自己存量基金的疑问，并出具基金短语点评，从而使客户对自己帐户中的基金及时了解，适时采取必要的赎回措施。 每次会议前，必须设计有针对性的调查问卷。会议结束后，必须对调查问卷及时进行梳理，了解客户的内在需求，将客户需求进行登记并予以解决。 目前，营业部的基金销售工作遇到瓶颈，我们必须转变思路，化危机为机遇，将自身能够做好的事情做到最好。通过自己的努力，带领营业部的基金销售走出瓶颈。 2、整理基金客户名单，改进基金服务模式 对于个人而言，服务基金客户必须细化手中客户名单。将手中所有客户分为重点客户（资产大经常购买基金）、核心客户（偶尔购买基金）、普通客户（持有套牢基金）。对于重点客户必须每次沟通前打印基金持仓明细，根据营业部的基金短语评论，与客户保 注：文档可能无法思考全面，请浏览后下载，供参考。
基金从业考试知识点
基金从业考试分类高频考点汇总“门槛类”知识点 开放式基金最小规模：2亿元 封基最小募集规模：核准额80% QDII认购门槛：1000元 ETF申赎门槛：30万元 基金净值计算错误报告门槛：0.25% 基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5% 合资基金公司外资持股：49%以下 合资基金公司港资持股：50%以上可 深交所A股佣金起点：5元 QFII持个股限制：10%以下 分级基金合并募集认申购门槛：5万元 分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元 股基认购费：不超1.5% B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25% 纽交所石油期货最小交易单位：1000桶 芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲 “最” 的知识点
最大对冲基金：布里奇沃特 最大大宗商品管理公司：贝莱德 最大PE：高盛 最大基础设施投资公司：麦格里 最大不动产投资公司：世邦魏理仕 最先出现的金融期货：外汇期货 按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约 最难预测趋势：短期趋势 欧洲最大资产管理中心：英国 全球第一基金分销中心：卢森堡 “资格条件类” 知识点 基金公司注册资本：1亿元 基金主要法人股东净资产：2亿元 基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验 持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元 持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验 基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产 券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70% QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产 QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产 合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本 QFII托管人条件：80亿元实收资本 QFII设立条件：
关于基金的基础知识
关于基金的基础知识 很多女性对基金可能不是很了解，也会经常找我推荐买什么基金，所以我觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金，因为基金对于很多女性来说是一种较为理想的理财产品。一提到基金首先有很多概念，比如公募基金、私募基金、开放式基金、封闭式基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其晕头转向了。 基金的定义是：一种间接的证券投资方式，基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（一般是指银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。 从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色，一是投资人，二是资金托管银行，三是基金管理公司。对于想购买基金的普通人来说就是投资人，同一个基金的投资人会有很多人。 那为什么要去投资基金呢？比如一个对股票、债券、期货、贵重金属行情不了解的人，如果让他贸然去投资这些理财产品，肯定有非常大的机率损失本金，但是如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬值，那该怎么办？基金就提供了这样一个解决方案，那就是对于不太懂投资的人一起把资金汇总到一起，给到一个懂行的合伙人，然后再由他去雇佣一个投资理财的高手，让理财高手拿着投资人的钱去投资，他和懂行的合伙人都能得到一定的工资，如果投资赚了钱就再分给投资人。
所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门（中国证券监督管理委员会）的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资，这就是发行公募基金，也即我们通常说的基金。而民间私下合伙投资的活动如果在投资人之间建立了完备的契约合同，就是私募基金。私募基金的风险更大一些，投资门槛也比较高，通常要100万起，但是公募基金投资门槛则小很多，10元、100元就可以做投资人。 知道了基金的基本概念后，我们再来看看基金品种的类型，根据不同的准则来划分也会得到不同的基金种类。 根据收益来划分有四种，分别是固定收益基金、最低收益基金、保本浮动收益基金和非保本浮动收益基金。固定收益就是指投资所得收益是按照固定的利率；最低收益是指有一个最低收益，也可能超过这个最低收益；保本浮动收益就是指在保障本金的基础上还有收益；非保本浮动收益则是指可能会损失本金。 投资人汇聚的资金给到投资高手是去投资什么呢？主要都是投资股票、债券、银行存款等，根据投资对象的不同也可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。
基金从业私募股权投资基金基础知识复习题集第3624篇
2019年国家基金从业《私募股权投资基金基础知识》职业资格考前练习 一、单选题 1.内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等， 是管理人内部控制的要素之一，下列说法正确的是( )。Ⅰ．内部环境是实施内部控制的基础Ⅱ．基金管理人应通过内部控制杜绝不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护 投资者利益和基金财产安全Ⅲ．基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各 部门有明确的授权分工，操作相互独立Ⅳ．公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行 机制，包括科学、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有 效的内 A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第8章>第9节>管理人内部控制的要素构成 【答案】：D 【解析】： 内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等， 是实施内部控制的基础。基金管理人的管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体 员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和内 部规章制度，使风险意识贯穿到各个部门、各个岗位和各个环节。基金管理人应通过内部控制杜 绝不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和基金财产安全。基金 管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。 2.下列不属于回购退出的分类的是( )。 A、员工收购 B、控股股东回购 C、管理层回购 D、发起人回购 点击展开答案与解析>>> 【知识点】：第7章>第4节>回购退出 【答案】：D 【解析】： 股权回购通常可以分为以下三类：(1)控股股东回购。(2)管理层回购(MBO)。(3)员工收购(EBO)。 3.股权投资基金清算的主要程序包括( ) Ⅰ确定清算主体 Ⅱ通知债权人 Ⅲ分配基金财产
证券从业心得体会五篇
证券从业心得体会五篇 XX年证券从业资格考试辅导考试的一些技巧与心得 1、资格证是进入公司的第一步，被比着敲门砖。证券从业资格证也不例外，是进入证券公司的必要证书。中国证券业协会组织的证券从业资格考试主要考察对证券知识的基础性了解与把握。考试教材有《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券投资基金》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》。 2、以《证券市场基础知识》这本书为例，谈谈自己复习计划，复习步骤，考试准备，考后总结等所有心得体会。 3、首先通过中国证券业协会的考试公告(一般报名时间与考试时间相差刚好一个月左右)，让自己知道并明白大概的复习时间只有一个月的时间(4周)。说说自己在这四周里的复习计划： 4、第一周：拿出《证券市场基础知识》书和一本笔记本，首先翻开本书的目录看主要介绍的内容。《证券市场基础知识》有八章：证券市场概述，股票，债券，证券投资基金，金融衍生工具，证券市场运行，证券中介机构，证券市场法律制度与监督管理。 5、每章一般是三，四节小的章节。其次初步浏览每章的基本内容后会发现其中的规律：每章讲的内容都是依葫芦画瓢，比起模具买鸡蛋，具有结构上，条理上的相似性。证
券从业资格证考试重点内容也无外乎就是这些：背景，现状，改革，定义，分类，特征，结构，内容，作用，区别联系，优点与缺点，计算公式与分析方法。 6、其中一些敏感字眼如主要，首要，最重要，基本，数字等是出题者最喜欢出考题的地方。再次仔细并有目的的阅读每章，并把考试重点内容在书上做出勾画。让自己在有限的复习时间里知道考试复习方向，重点难点，本书介绍的知识框架，然后在笔记本上记下每章的知识框架图，填充好框架里要考的知识点，为以下几周更好的复习做好铺垫。 7、第二周，第三周：这两周是十分关键，需要把握好复习时间，并结合自己记下的知识框架图扎实的记牢考试的重点内容。我是规定每天复习两章内容。4天就可以复习完一遍书上的考试重点内容，在这两周的时间里面就可以复习三遍。 8、由于时间有限，在有限的时间里，复习方法是很重要的，复习时最好选择联想记忆法。每天晚上睡觉前可以回忆下当天复习的所有内容，并在自己头脑里面形成很清晰的知识框架图，知识点，回忆不上及时翻书做好记号以便明天的复习。考试准备过程是非常枯燥和艰辛，贵在坚持和忍耐，在期间心态非常重要，必须拥有一颗学习金融知识的心态，并从中挖掘些兴趣和爱好，那么再糜烂的山路也变成宽宏大道了。
基金基础知识总结(20210220093224)
基金基础知识总结 1.基金资产净值：基金总资产一基金总负债； 2.基金单位资产净值：（基金总资产一基金总负债）/实收资本（基金总分额）; 3.ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。 4.开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金, ETF基金 5.儿个重要的恒等式 资产一负债一权益一收入+费用=O 资产类账户期末余额（借方）=期初余额+本期借方发生额一本期贷方发生额 负债、权益类账户期末余额（贷方）=期初余额+本期贷方发生额一本期借方发生额 6.基金投资人投资基金的两种渠道。 A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。 7.开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点
&封闭式基金和开放式基金的购买渠道？ 封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。 9.什么是直销机构？ 直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。 网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。 网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、
赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。 10.什么是代销机构？ 随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。 除基金管理人直接销售外，基金的销售可山证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。 11.注册机构是什么？ 办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常山基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。 12.开放式基金的销售过程中都有哪些费用 认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费 认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。 申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。 赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以、“I 日的单位基金资产净值为基础计算的 基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。
基金考试重点【计算公式+各种知识点】
【计算公式】 除权价 1、除息报价。 除息报价=股息登记日收盘价-每股现金股利（股息） 2、除权报价。 a.、送股除权报价=股权登记日收盘价/（1+每股送股比例） b、配股除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股配股比例） c、送股与配股同时进行时的除权报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例）/（1+每股送股比例+每股配股比例）3、除息与除权同时存在时的除权除息报价。 除权除息报价=（股权登记日收盘价+配股价×配股比例-每股现金红利）/（1+每股送股比例+每股配股比例）。 营运效率比率 存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 应收账款周转率=销售收入除年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转天率 总资产周转率=年销售收入÷年均总资产
盈利能力比率 销售利润率=净利润÷销售收入 资产收益率=净利润÷总资产 净资产收益率=净利润÷所有者权益 资产收益率=净利润÷总资产=（净利润/销售收入）×（销售收入/总资产）=销售利润率×总资产周转率 净资产收益率=净利润÷所有者权益=（净利润/总资产）×（总资产/所有者权益）=资产收益率×权益乘数净资产收益率=销售净利润率×资产周转率×财务杠杆 终值 公式：FV=PV×（1+r）t （1+r）t称为终值利率因子，与利率、时间成正比例关系现值和贴现 公式：PV=FV/（1+r）t，r是贴现率 1/（1+r）t称为现值利率因子，与利率、时间成反比例关系 名义利率和实际利率 实际利率=名义利率-通货膨胀率 流动性比率
流动比率=流动资产÷流动负债 （流动比率可以反映短期偿债能力） 速动比率=（流动资产-存货）÷流动负债 （速冻比率是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。比流动比率更进一步的有关变现能力的比率指标为速冻比率。） 财务杠杆比率 资产负债率=负债总额÷资产总额 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷（1-资产负债率） 权益乘数=资产÷所有者权益=1÷（1-资产负债率） 利息倍数=EBIT（息税前利润）÷利息 配股权，其估值办法是： 如果收盘股价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值； 如果收盘价等于/或低于配股价，估值为零。 【各种知识点】
完整版证券从业考试证券投资基金三色笔记
证券投资基金 使用方法介绍： 1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐 色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝 色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝 色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。 2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“”代表一个 明显的知识点。 3、复习流程。第一阶段，①自主快速浏览全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解 和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为 55 分以上。 培训师督促 50 分以下者加大复习力度。第二阶段，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中 寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未记录请用三色中一色自己勾画；②记 忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为 60 分以上。培训师督促 55 分以下者 加大复习力度。70 分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。第三阶段，① 培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻找做错试题对应的知识点，寻找做错原因，若内容未 记录请用三色中一色自己勾画；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为 66 分以上。培训师督促 60 分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。④ 考前三天开始自由温习，考前 1-2 小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。 4、自己在网上或购买模拟测试，建议做三套就可，注意将其中各项目单独列分。①填空题 60 题，30 分，参考分值 21 分，低于 21 分者，加强概念及分类的理解。②判断题 60 题，30 分，参考分值 24 分，低于 24 分者，加强单句的记忆。③1 分多选题 40 题，40 分，参考分值 20 分，低于 20 分者，加强重点段落的理解和记忆。 5、1-10 章是一个知识体系：基金基本内容，相关内容在基础复习中已有所涉及。11-15 章 是另一个知识体系：基金投资方法，同时亦是难点，考前重点记忆。考试中有部分计算题， 注意时间把握和取舍。 6、第五章基金托管人部分内容缺失，请自行补上，相关内容简单，影响不大。 第一章证券投资基金概述 知识点 101（P1-3）：证券投资基金的特点 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 □基金是通过发售基金份额，将众多投资这的资金集中起来，形成独立资产，由基金托 管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的 集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，所募集的资金在法律上具 有独立性。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。 与股票、债券不同（它们是直接投资工具），基金是间接投资工具。一方面，以股票、 债券等金融证券为投资对象；另一方面，投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。 □证券投资基金在美国称为共同基金，在英国和香港称为单位信托基金，在欧洲称为集 合投资基金（计划），在日本和台湾称为证券投资信托基金。 □证券投资基金的特点： 1、集合理财、专业管理 2、组合投资、分散风险 3、利益共享、风险共担。基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管 理费，并不参与基金收益的分配。 4、严格监管、信息透明。为切实保护投资者利益。 5、独立托管、保障安全