金融企业的短期盈利模式
互联网金融中的业务模式与盈利模式分析
互联网金融中的业务模式与盈利模式分析一、互联网金融的业务模式互联网金融业务包括但不限于支付结算、贷款、理财等服务。
根据互联网金融的不同业务特性和运营模式，其业务模式可以划分为以下几种：1. P2P网贷模式P2P网贷平台将资金需求方和资金提供方进行撮合配对，提供线上信贷服务。
P2P平台通过评估借款人还款能力，对借贷风险进行把控并收取一定比例的介绍费或服务费作为平台收益。
2. 集资模式集资模式是通过平台或者应用软件向广大投资者发行证券或者基民产品，实现集资来为企业或个人提供融资。
3. 线上支付模式线上支付模式通过为商家提供快捷便利的支付方式，为商家提供一定的交易流量，从中收取一定比例的手续费。
4. 互联网保险模式互联网保险包括平台保险和在线保险两种，平台保险主要是通过运营平台来对客户进行保险销售，而在线保险则是直接对客户进行保险销售，二者多为分红制度。
5. 网络金融理财网贷平台所推出的金融理财产品，可以最大化满足客户的收益预期而不影响借款方的资金需求。
平台通过向理财用户提供高刺激收益并收取一定的管理费来赚取盈利。
二、互联网金融的盈利模式1. 广告收益互联网金融作为技术先进的平台外，也是广告植入的好渠道。
相比传统广告模式，互联网金融广告模式不但可以直接推销，还可以准确定位潜在目标受众。
例如P2P网贷平台推广贷款产品时，选择在理财类平台投放广告，直接接触到目标用户。
2. 介绍费或手续费P2P网贷平台通过撮合客户申请贷款，进行风险评估以及资产管理等服务，平台收取一定比例的介绍费或者手续费。
3. 利差收益互联网金融平台提供融资时，将客户的资金汇集起来，再按照合理比例予以投资，平台可通过借贷利差来盈利。
例如，P2P网贷平台将借款方的资金转入安全可信的投资平台，同时为理财者提供托管和结算的服务，在其中收取一部分利息差价。
4. 提供其他延伸服务互联网金融平台根据客户需求，不断扩展现有服务范围，新增理财、保险等辅助性服务，使企业逐渐走向全方位运营，从而创造更多盈利空间。
融资租赁公司的盈利模式解析
融资租赁公司的盈利模式解析融资租赁公司作为一种重要的金融机构，其盈利模式有着独特的特点和运营方式。
本文将解析融资租赁公司的盈利模式，从中揭示出其利润来源和运作机制。
第一部分：融资租赁公司的定义与职能融资租赁公司是一种专门提供融资租赁服务的金融机构，其主要职能是通过提供租赁融资，满足企业和个人的资金需求，帮助他们获得所需的设备、机械、车辆等资产并用于经营或个人消费。
第二部分：主要盈利来源融资租赁公司的主要盈利来源有两部分：利差收入和服务费收入。
1. 利差收入融资租赁公司通过提供租赁融资，依托与租赁对象（如设备、机械、车辆等）的预估价值，与租赁对象的租金进行差额运作，从中获取利差收入。
一方面，融资租赁公司可以通过长期租金与短期资金成本之间的差额，实现利差收益。
另一方面，通过设备品牌折价等方式，融资租赁公司可以进一步增加利差收入。
2. 服务费收入融资租赁公司还可以通过提供一系列相关服务，如设备维护、技术支持、保险代理等，获取服务费收入。
这些服务可提供给租赁对象的使用者，增值企业和个人的租赁体验，从而获得额外的经济效益。
第三部分：运营机制融资租赁公司的盈利模式需要建立在稳健的风控和运营机制基础上。
1. 风险控制融资租赁公司需对被租赁对象进行严格的风险评估和控制，确保其具备一定的价值和抵押能力。
同时，通过与租赁对象的合适保险险种，降低不可预见因素对租赁公司的损失风险。
2. 资金运营融资租赁公司需要通过合理的资金运营，确保准确计算利差和持续的现金流。
在获得资金的同时，积极管理资金的成本和流动性，以降低融资成本和提高盈利水平。
3. 服务质量融资租赁公司应提供高质量的租赁服务，确保租赁对象的正常运作和维护，满足客户需求，并提供及时的技术支持和维修服务。
通过提供优质服务，增强客户满意度和信誉度，促进业务增长和客户口碑的传播。
综上所述，融资租赁公司的盈利模式主要依赖于利差收入和服务费收入。
通过建立稳健的风控和运营机制，融资租赁公司能够实现良好的盈利水平，并为企业和个人提供融资租赁服务的同时，推动经济的发展。
互联网金融盈利模式基本版
互联网金融盈利模式基本版随着互联网技术的不断发展和普及，互联网金融作为一种新兴的商业模式，正在全球范围内快速发展和壮大。
互联网金融盈利模式，相较于传统金融模式，具有更加灵活、高效、便捷的特点，为投资者、借款者、平台方等多方参与者带来了更多的机会和收益。
本文将探讨互联网金融盈利模式的基本版，包括常见的互联网金融盈利模式、盈利模式的优化以及未来发展趋势。
利息差模式是互联网金融中最常见的盈利模式之一。
平台通过向投资者和借款者提供信息匹配、风险评估等服务，撮合双方完成借贷交易。
平台从中收取一定的利息差作为收益。
这种模式的优点是简单易行，风险可控，收益稳定。
但随着市场竞争的加剧，利息差空间逐渐缩小，对平台的流量和风控能力提出了更高的要求。
金融服务费模式是指平台向用户提供各种金融增值服务，如资产配置、投资咨询、保险理财等，并收取一定的服务费用作为收益。
这种模式的优点是能够提供个性化、差异化的服务，满足用户多元化的投资需求。
但需要平台具备较高的专业能力和服务水平，同时要不断优化服务内容和质量，提高用户黏性和满意度。
平台佣金模式是指在交易过程中，平台向交易双方收取一定比例的佣金作为收益。
这种模式的优点是能够提高平台的交易量和活跃度，同时为平台带来稳定的现金流。
但过高的佣金比例可能会降低用户的积极性和满意度，影响平台的长期发展。
在互联网金融领域，流量和用户黏性是衡量平台竞争力的关键因素。
平台可以通过优化产品设计、提高服务质量、加强营销推广等方式，提高流量和用户黏性，进而提高平台的收益和竞争力。
随着市场竞争的加剧，单一的盈利模式已经难以满足平台发展的需求。
平台可以拓展业务范围，开展多元化经营，如金融电商、大数据风控、智能投顾等，以增加收益来源和提高抗风险能力。
互联网金融的发展离不开技术创新和风控能力的提升。
平台可以通过引入先进的技术和风控模型，提高风险识别和防范能力，降低坏账率和风险成本，从而提高盈利水平。
随着互联网金融行业的不断发展，未来将有更多的行业整合和跨界融合。
金融行业机构盈利模式分析
金融机构盈利模式及作用第二部分机构分析一、银行赢利点：利差（批发业务），产品代理费（中介、零售业务），私人银行业务（新）。
混业经营之后，盈利模式必须改变。
发展方向：私人银行、投行业务国有银行和股份制银行区别：业务重点不同，赢利点不同影响：主要以利率、准备金率影响为主。
其中，准备金率上调，流动货币减少，融资难度加大，反之。
特别说明：银行贷款。
抵押贷款、授信、担保、小额贷款。
特例：银联商业模式创新，两头赚钱，比银行更强势，利润率更高，资产更轻。
二、保险赢利点：承保收益（赔付风险）、投资收益。
混业经营之后，开展投行业务、银行业务、直投业务。
行业现状：承保不赚钱，甚至零利润拉客户，以投资收益来补充，风险很大。
发展方向：跨业经营，直投三、证券公司赢利点：经纪业务、投行业务、中介业务，新增直投、融资融券、中小企业集合债私募债等行业现状：佣金价格战打疲惫，重点竞争机构业务和投行业务发展方向：投行业务、直投业务四、期货公司（接触不会太多）赢利点：单一经纪佣金行业现状：长期以来，期货公司单一的经纪业务盈利模式引发了行业内的不正常现象。
归结起来，主要有手续费大战、人才挖角、代客理财、从业人员违规炒期货、投资者对敲交易等。
如今中国期货市场处在发展和创新的关键时期，以往单一的盈利模式将引发变革，虽然这需要一个艰难长期的过程。
到那时，期货业这些乱象或许会不复存在。
五、投资公司（指正规公司）赢利点：提供投资咨询来收费会员费，有的出售股票、基金、外汇等软件来运转，还有的是提供教育培训的。
总之，他们提供的服务都是不太一样的。
你的产品或者服务往往决定了你的公司的运作方式和盈利方法。
行业现状：乱，保险营销模式居多发展方向：专项基金，PE VC化（投前期，不以上市为唯一退出渠道）赢利点：债券承销、财务顾问、咨询等属于纯粹中介业务、自营（自有资产的投资、贷款、担保等）；代保管等其它业务行业现状：以银行代销为主，相对安全，利率相对较低。
商业银行盈利模式
商业银行盈利模式商业银行盈利模式1-介绍商业银行是一种以盈利为目的的金融机构，通过吸收存款、发放贷款、提供支付结算等服务赚取利润。
本文将详细介绍商业银行的盈利模式。
2-存款业务商业银行通过吸收存款来获取资金，主要包括个人存款和企业存款两种类型。
商业银行通过支付利息或提供其他优惠条件吸引客户存款。
存款利息与银行贷款利息之间的差价是银行的一项重要收入来源。
2-1 个人存款个人存款是指个人客户将闲置资金存入银行的行为。
商业银行通过为个人客户提供安全、方便的存款服务来吸引个人存款。
2-2 企业存款企业存款是指企业客户将闲置资金存入银行的行为。
商业银行通过为企业客户提供定期存款、活期存款等存款产品来吸引企业存款。
3-贷款业务商业银行通过向客户提供贷款来赚取利润。
贷款业务包括个人贷款和企业贷款。
3-1 个人贷款个人贷款是指商业银行向个人客户提供的金融信贷服务。
个人贷款主要包括个人消费贷款、个人住房贷款、个人汽车贷款等。
3-2 企业贷款企业贷款是指商业银行向企业客户提供的金融信贷服务。
企业贷款主要包括流动资金贷款、固定资产贷款、项目融资等。
4-支付结算业务商业银行通过提供支付结算服务为客户提供便利，同时也可以通过支付结算业务收取手续费来获取收入。
支付结算业务包括个人支付结算和企业支付结算两种类型。
4-1 个人支付结算个人支付结算是指个人客户通过商业银行进行的支付和结算活动，主要包括银行卡支付、方式支付、网上支付等。
4-2 企业支付结算企业支付结算是指企业客户通过商业银行进行的支付和结算活动，主要包括企业电子银行结算、企业代发工资、批量支付等。
5-其他业务商业银行还可以通过提供其他金融产品和服务来获取收入，包括资产管理、财富管理、证券投资、保险销售等。
6-附件本文档附带以下附件：●商业银行财务报表范例●商业银行存款和贷款利率表格7-法律名词及注释●存款利息：商业银行向存款人支付的利息收入。
●贷款利息：商业银行向借款人收取的利息收入。
金融科技企业的盈利模式与创新
金融科技企业的盈利模式与创新近年来，金融科技行业发展迅速，逐渐成为了引领未来经济增长的新引擎。
伴随着这股潮流，金融科技企业的盈利模式也越来越受到关注。
本文将探讨金融科技企业盈利模式，以及如何通过创新来拓展新的商业机会。
一、传统的金融业务盈利模式很多人认为金融科技企业和传统金融机构一样，都是通过信贷、存款等传统业务来获取盈利。
实际上，这只是金融科技企业的一个小部分。
传统的金融机构盈利主要依靠资金的流动性、利率差以及手续费等途径。
举个例子，一个银行通过向客户发放贷款来挣钱。
这其中，银行可以通过贷款利率的差价来获取收益，这里的差价指的是利息支出和资金成本之间的差异。
除此之外，银行还可以通过收取手续费来增加收入。
二、金融科技企业的盈利模式金融科技企业的盈利模式主要分为三种：手续费、分销佣金和数据分析。
1.手续费金融科技企业的一大盈利模式是收取费用。
这个费用可以是给客户提供便利的费用，如支付宝或微信支付的3%手续费，也可以是在交易时向买家和卖家收取佣金。
此外，像robinhood这样的独角兽公司，其业务模式是通过在线股票交易收取最低手续费来赚取收益。
他们通过使证券交易流程更加简单化，完全颠覆了传统券商的收费模式。
2.分销佣金另一种盈利模式是分销佣金。
金融科技企业利用技术平台为企业或机构提供分销渠道，实现产品销售分配和卖家佣金结算等服务。
这类企业赚取的收益来自于分销过程中所涉及到的佣金和广告费用。
3.数据分析金融科技企业还可以利用其庞大的底层数据和人工智能能力来为企业提供分析和决策支持服务。
类似于千牛和淘宝，他们可以为卖家提供数据分析服务，帮助卖家更好地了解客户需求和商品走向，从而优化商业模式。
三、金融科技企业的创新与传统金融机构一样，金融科技企业也需要创新，以扩大其盈利模式。
以下是几种创新型盈利模式。
1.智能理财智能理财是一种典型的新型盈利模式。
智能理财是利用机器学习算法对用户的投资偏好进行分析，并根据分析结果为其推荐最优的投资组合。
了解金融行业的商业模式和盈利模式
了解金融行业的商业模式和盈利模式金融行业是一个与资金有关的重要行业，涵盖了银行、保险、证券等多个领域。
了解金融行业的商业模式和盈利模式对个人和企业都具有重要的意义。
本文将重点介绍金融行业的商业模式和盈利模式，帮助读者更好地了解这个行业。
一、商业模式商业模式是指一个企业或行业在市场中运营的方式和策略。
对于金融行业来说，其商业模式主要包括客户、产品和渠道三个要素。
1. 客户：金融行业的客户可以是个人、企业、政府等。
个人客户包括储户、借款人、投资者等；企业客户包括中小微企业和大型企业；政府客户则是指政府机构需要金融服务的部门。
不同类型的客户有不同的需求，金融机构需要根据客户的需求开展相应的业务。
2. 产品：金融行业提供的产品多种多样，包括存款、贷款、证券、保险等。
其中，存款和贷款是银行的核心业务之一。
银行吸收储户的存款，并将这些资金贷出给有资金需求的企业和个人，以获取贷款利息收入。
证券公司则提供证券交易和投资咨询服务，通过证券交易获取佣金收入。
保险公司则以保费为主要收入来源，为客户提供风险保障。
3. 渠道：金融行业的渠道主要包括线上和线下两种形式。
线上渠道即互联网金融，通过互联网平台提供金融产品和服务；线下渠道包括实体银行、保险营销网点等。
随着科技的发展，互联网金融正在逐渐改变传统金融行业的商业模式。
二、盈利模式盈利模式是指一个企业或行业的盈利来源和方式。
对于金融行业来说，其盈利模式主要包括利差、佣金和费用三个方面。
1. 利差：利差是指金融机构从贷款利率和存款利率之间的差额中获取的收入。
金融机构以较低的利率吸收储户的存款，然后以较高的利率贷出给借款人，利差部分则成为其盈利来源之一。
利差盈利模式对于银行来说尤为重要。
2. 佣金：金融机构通过提供各种金融服务和产品，为客户提供中介服务，并收取一定的佣金。
证券交易、投资咨询、保险销售等业务都可以通过收取佣金来获取收入。
3. 费用：金融机构还会通过收取各种费用来获取收入，例如账户管理费、手续费等。
金融科技企业的盈利模式及成功经验
金融科技企业的盈利模式及成功经验随着科技的不断发展和进步，以及信息化的普及和加速，金融科技（FinTech）行业已经成为当今世界经济最热门的领域之一。
众所周知，金融和科技是各自非常重要的领域，如果能够将二者相结合，将会产生极大的力量和价值，而正是金融科技企业充当着这一角色。
然而，除了在带来众多变革与技术进步的同时，金融科技企业如何实现盈利并保持成功呢？一、金融科技企业盈利模式1. 交易佣金金融科技企业可以从中赚取佣金，例如在线支付和转账、互联网贷款等。
在LinePay、支付宝、微信与银联等在线支付系统中，交易方往往需要支付佣金，这是金融科技企业的主要盈利方式，也是其发展至今已证明具有可行性的一种模式。
2. 提供金融服务金融科技企业可以提供其获得授权的金融服务产品，从中赚取差价，例如个人或企业贷款、保险、基金、股票等。
这是一种非常常见和广泛使用的盈利模式，常见的一些企业包括陆金所、拍拍贷等。
3. 广告收入金融科技企业可以从广告中获得收入。
这种策略适用于在线金融服务，如信贷评级网站、金融推荐服务等。
这种变现方式有一定的风险，如果过分依赖广告收入可能对企业的长期发展不利，例如评级机构的商业模式，因其评级结果与广告推荐关系过于紧密，而受到企业主垄断的批判。
4. 数据销售金融科技企业可在相关领域中销售其掌握的数据，从中赚取收益。
这些数据包括个人、公司和市场数据等等，仅需一次收集便可以重复利用，也是广受认可的盈利模式之一。
5. 增值服务金融科技企业可以通过增值服务，从中得到更高的盈利空间。
例如，优化定价、提供高级统计分析等方式都可以为客户提供更多的服务，进而提高其盈利能力。
二、金融科技企业成功经验金融科技企业之所以能够获得丰厚的收益以及在行业内居于领先地位，归根结底还是由于它们独有的成功经验。
这些经验主要包括以下几个方面：1. 建立良好的生态系统在金融科技行业中，拥有良好的生态系统是非常关键的。
这种生态系统要包括软件、硬件以及供应商等等，只有依托于一流的生态系统，金融科技企业才能获得高质量、长期和可持续的增长。
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垄断竞争市场的非价格竞争 • 在垄断竞争市场中，企业影响价格，控 制价格的能力较弱，因而会采取非价格 竞争手段
– 品质竞争 – 促销活动竞争
• 垄断竞争条件造成产品差别和品质竞争， 有利于满足消费者多样化的需要和激励 企业创新。
需求价格弹性在市场分析中的意义
• 对于富于弹性的商品，价格与总收入成 反方向变化 P 则 TR ， P 则 TR • 对于缺乏弹性的商品，价格与总收入成 同方向变化 P 则 TR ， P 则 TR
–产品功能 –产品规格、标准 –生产方法 –技术参数和工艺流程 –主要工艺设备选择 –主要原材料、燃料、 动力消耗指标 –生产车间布置方案 –厂内外运输方案 –存贮方案
• 土建工程
–主要建、构筑物的建 筑特征及结构设计 –特殊基础工程的设计 –建筑材料 –土建工程造价估算
• 其他工程
–给排水工程 –动力及公用工程 –防灾设施 –生活福利设施
广 义 投 资 决 策
反 馈
投资决策（狭义） （收益/风险评价）
投资方案实施
工程项目投资决策中 收益与风险的权衡
收益
投资 目标
风险
作为决策依据的评价过程
评价要素
• • • • • • • 目标 准则 指标 尺度 权重 方案 综合评价
评价层次
• • • • 企业 政府 社会 个人
ห้องสมุดไป่ตู้
评价对象
• 项目
– 盈利性项目 – 公共项目
4
设备 一车间 二车间 到货 安装 安装 7 8 3 2 2 设备 搬迁 3 人员招聘培训 6 5
（七）投资估算与资金筹措
• 固定资产投资估算
–固定资产构建费用 –无形资产获取费用 –递延资产 –预备费
• 资金筹措
–资金来源 –项目筹资方案 –建设期贷款利息
• 投资使用计划
–投资使用计划 –借款偿还计划
项目投资融资决策
仝允桓 教授
清华大学经济管理学院
课程主要内容
• • • • • • 项目可行性研究的内容 项目现金流量构成 投资项目财务分析 不确定性分析 技术改造项目财务分析 房地产项目投资决策 • 资产评估 • 公共项目投资决策 • 先进技术应用项目投资 决策 • 项目投资与融资结构 • 项目融资风险管理
竣 工 验 收
项 目 评 估 投 资 决 策 生 产 经 营 更 新 改 造 经 营 阶 段
投资决策所要考虑的主要问题
• • • • • 投资者自身的条件； 投资的外部环境 投资者的目标 与目标、条件和环境相联系的投资策略 投资的收益，费用及相应的风险
影响投资决策的主要因素
Might do
可能做什么 外部环境： 规划/控制、 政策、竞争 应该做什么 社会规范： Should 道德、习俗、 价值判断
do
Can do
能够做什么 资源条件： 资金、时间、 知识、才能
想做什么 个人意愿： 信念、目标、 思想意识
Want do
投资决策的层次
• 战略层次的投资决策
– 战略指高层次的全面计划。理想的战略决策 应是根据长期目标需要制定最佳利用资源的 全面计划。衡量战略方案的标准是效益，即 计划能满足目标要求的程度。
市场结构与企业行为
• 市场结构类型及其特征
市场 类型 完全 竞争 完全 垄断 垄断 竞争 寡头 垄断 企业 数目 产品 差别 对价格 的控制
完全不 能控制
进入和退 出该行业
非常容易
很多 完全无差别 一个
没有合适替代 可在很大程 非常困难 品的独特产品 度上控制
一定程度 较多 有一定差别 比较容易 的控制 有一定差别 较大程度 很少 比较困难 或无差别 的控制
• 技术方案选择的视角
–技术先进性 –技术适用性
产品方案评价
• • • • • • 产品功能的合理性，产品在技术上的先进性； 产品在功能、技术、成本上的竞争优势； 其它产品替代该产品的可能性； 产品的市场生命周期及目前所处的阶段； 有无可能形成产品链、产品群； 是否符合国家有关技术和环境标准的要求。
• 不确定性分析
– 盈亏平衡分析 – 敏感性分析 – 概率分析
（九）国民经济与社会效益分析
公共项目和对国民经济和社会利益有重要影响 的项目，在可行性研究中需要作国民经济与社会效 益分析。 • 确定国民经济与社会目标 • 辨识项目的国民经济与社会效益及费用
– 直接效益及费用、间接效益及费用 – 内部效益及费用、外部效益及费用 – 有形效益及费用、无形效益及费用
第一部分 项目投资决策
项目周期
• • • • • • 投资机会研究 初步可行性研究 详细可行性研究 投资决策 项目实施 项目后评估
投资项目进展过程
机 会 研 究
谈 判 签 约
工 程 设 计 投 资 阶 段
初步可行性研究
投 资 前 阶 段
项 目 建 议 书 可 行 性 研 究
施 工 安 装
试 运 转
（一）投资
• 项目总投资
• 改造原有项目
改造投资、技术转换成本
• 兼并、收购其它企业
–对象企业的情况：
经营业绩、市场份额、成长率、营销网络、研究开发能 力、生产能力、资产负债状况、社会负担
–并购方式：
直接购买，换股、股份换资产、承担债务换股份或资产
一、项目可行性研究 的内容
• • • • • • • • • • 市场分析 投资条件与项目选址 技术方案 环境保护与劳动安全 企业组织和劳动定员 项目实施进度安排 投资估算与资金筹措 财务分析 国民经济与社会效益分析 结论与建议
（一）市场分析
• 市场调查
– 产品用途 – 现有生产能力 – 产量及销售量 – 替代产品 – 产品价格 – 国外市场
• 市场进入壁垒
– 技术壁垒 – 规模壁垒 – 政策壁垒
• 产品方案和项目规模
– 产品方案（规格标准） – 项目拟建规模
• 市场需求预测
– 消费对象 – 消费条件 – 产品更新周期特点 – 市场成长速度及趋势 – 可能出现的替代产品 – 产品可能的新用途 – 产品出口或进口替代分析
• 确定国民经济与社会效益评价参数 • 项目国民经济与社会效益综合评价
二、现金流量构成
• 现金流量（Cash Flow , CF）
– 现金流入（Cash In Flow , CI） 销售（经营）收入、资产回收、借款等 – 现金流出（ Cash Out Flow , CO） 投资、经营成本、税、贷款本息偿还等 – 净现金流量（NCF） NCF＝CI－CO
（四）环境保护与劳动安全
• 环境现状 • 项目主要污染源 • 项目主要污染物 • 拟采用的环境保护标准 • 环境保护方案 • 环境监测制度 • 环境保护投资估算 • 环境影响评价结论 • 生产过程中职业危害因 素分析 • 职业安全卫生主要设施
• 劳动安全与职业卫生监 督保障机构
• 消防措施和设施方案
• 战术层次的投资决策
– 战术指低层次的专门方案。战术决策围绕战 略决策所确定的目标提出和选择实现目标的 策略和方案。战术选择的衡量标准是效率， 即一项活动能完成使命的程度。
项目投资决策框架
投资条件与 投资环境分析
投资策略 （收益/风险定义） 投资分析 （收益/风险 辨识与测度） 市场分析 政策分析 自身条件分析 目标──投资决策的一般原则 战略──总体规划 策略──决策准则与政策思路 计划 备选方案 数据、信息收集 分析方法与评价指标选择 方案分析比较 是否投资 具体方案 投资时机 投资方式（投资角色、产权形式） 融资方式、财务结构、投资组合 融资、建设、经营
• 市场营销策略
– 市场定位（领先或追随、目标市场） – 促销价格、推销方式与措施 – 产品销售费用预测
• 产品销售收入预测
– 价格预测 – 销售收入预测
市场调查方法
• 普遍调查：对调查对象进行全样本调查。 • 抽样调查：抽取调查对象样本进行调查。 抽样调查需要根据拟调查问题的性质和调查对 象的具体情况进行抽样设计。主要抽样方法有： 随机抽样、分层抽样和分群抽样等。 • 专家调查：专家访谈、专家会议、 Delphi 法等。 • 调查方式：书面问卷、电话访谈、当面访谈等。 问卷设计要尽量避免偏差。 • 档案研究：通过收集和查阅有关资料获取信息。 可利用的资料包括宏观社会、经济统计资料、 公众传播媒介信息、专业机构业务信息等。
工艺方案评价
• 技术的先进性
–所采用工艺和设备的技术效能、效率、能耗水平等技 术参数的先进程度 –技术生命周期及所采用技术在生命周期中所处的阶段
• 技术的成熟程度
–实验室技术 –经过中试的技术 –已经工业化应用的技术
• 技术转换成本 • 技术发展趋势及所采用技术的发展前景 • 与竞争技术相比，所采用技术的优势及缺陷
技术方案选择
• 技术方案选择要考虑的制约条件
–需求制约（现存的需求结构及需求结构可能的变化） –资源制约（资金、人力资源、自然资源、其它要素） –环境制约（经济技术环境、社会文化环境、自然环境）
• 技术方案选择的原则
–经济性原则（以最小的投入取得最好的效果） –发展原则（发展的前景及适应发展的能力） –兼容性原则（与原有经济、技术、环境、社会的兼容性） –相关效果原则（相关的经济、技术、环境、社会效果）
项目实施进度计划方法
• 横道图（例）
序号 1 2 3 4 5 6 7 工作内容 设备订货 动力电增容 原厂房设备搬迁 一车间设备安装 二车间土建施工 二车间设备安装 人员招聘培训 1 2 3 月 4 份 5 6 7 8
项目实施进度计划方法
• 网络图（例）
电增容 2 5 1 1 设备 订货 1 3 土建施工 4 9
市场预测方法
• 定性预测
通过分析历史资料和研究未来条件，凭借预测人员的 经验和判断推理能力进行预测。可采用Delphi法、组织 专家小组进行分析判断等。