2017年资产托管重点营销业务及案例 精品
企业托管经营案例
企业托管经营案例一、背景介绍企业托管经营是一种通过委托专业机构或个人管理企业的方式，通常用于缓解企业经营压力、降低风险和提高效率。
在中国，随着市场竞争加剧和金融市场不断发展，越来越多的企业开始选择托管经营。
二、案例概述本案例涉及一家名为“华泰集团”的公司，该公司主要从事房地产开发和销售业务。
由于市场环境变化和内部管理问题，该公司近年来面临着诸多困难与挑战。
为了缓解压力并提高效率，该公司决定采取托管经营方式。
三、选择托管经营的原因1.市场环境变化：当前房地产市场竞争激烈，行业政策不断调整，对企业的要求越来越高。
2.内部管理问题：公司存在着组织结构不完善、人员流动性大等问题，导致管理效率低下。
3.资金问题：由于项目投资规模较大，资金需求量较大，在当前金融环境下融资难度较大。
四、选择托管经营的优势1.专业化：托管机构或个人通常具有丰富的管理经验和专业知识，能够提供全面的管理服务。
2.降低成本：与自主经营相比，托管经营可以减少企业内部管理费用和人力资源成本。
3.提高效率：通过委托专业机构或个人进行企业管理，可以提高管理效率和工作质量。
4.降低风险：托管机构或个人通常具有更为完善的风控体系和应急预案，能够有效降低企业风险。
五、选择托管经营的挑战1.合作方选择：选择合适的托管机构或个人是一个关键问题，需要进行细致的考察和比较。
2.合同约定：在签订合同时需要明确各项责任、权利及约束条款，以保证双方权益。
3.流程调整：在托管过程中需要对原有流程进行调整和优化，以适应新的管理模式。
六、华泰集团与托管机构合作情况华泰集团通过市场调研和比较，最终选择了一家资深房地产开发企业作为其托管机构。
根据合同约定，托管机构将全面负责华泰集团的企业管理工作，包括项目开发、销售、资金管理等方面。
在托管过程中，双方密切合作，共同制定了流程和工作计划，并进行了细致的沟通和协调。
托管机构通过其丰富的经验和专业知识，为华泰集团提供了全面的管理服务，在项目开发和销售方面取得了显著成效。
资管业务案例
资管业务案例一、案例背景介绍咱就说啊，有这么个资管公司，规模不算特别大，但也在市场里摸爬滚打了好些年了。
这个公司呢，主要是面向一些中小投资者，做一些资产配置和管理的业务。
它所在的市场环境啊，竞争那叫一个激烈，周围有好多大的资管公司，人家有更雄厚的资金、更多的资源和更响亮的名气。
但是咱这个小公司呢，也有自己的优势，就是服务比较灵活，能根据客户的不同需求来定制方案。
二、问题详细描述首先呢，客户资源少。
那些大公司把好多大客户都抢走了，咱这个小公司只能捡些小客户，而且还不好找。
然后呢，投资产品的种类不够丰富。
客户有时候想要一些特别的投资产品，公司却提供不了。
还有哦，公司的专业人才也不是特别多，在做一些复杂的资产分析和投资策略的时候，就有点力不从心了。
再加上公司的品牌知名度低，很多人都没听说过这个公司，更别说把自己的钱交给他们管理了。
三、解决方案概述为了解决这些问题呢，公司打算从几个方面入手。
一方面是加大市场推广的力度，让更多的人知道这个公司。
另一方面呢，是招聘一些专业的人才，提高公司的专业水平。
再就是想办法丰富投资产品的种类，满足客户多样化的需求。
四、实施步骤细节1. 市场推广方面先做一个详细的市场调研，看看目标客户群体都在哪里，他们的需求是什么，喜欢通过什么渠道获取信息。
比如说，发现很多中小投资者喜欢在网上看一些理财的文章和视频，那就重点在这些网络平台上做推广。
制定一个推广计划，包括在社交媒体上开设账号，定期发布一些有趣又有用的理财知识、公司的成功案例等。
还可以和一些财经媒体合作，做一些专访或者广告投放。
举办一些线下的理财讲座和活动，邀请一些潜在客户来参加，现场给他们讲解理财知识，顺便介绍公司的业务和优势。
2. 人才招聘方面确定需要招聘的岗位，像资深的投资顾问、资产分析师等。
在各大招聘网站上发布招聘信息，详细写明岗位要求和公司的福利待遇。
参加一些高校的招聘会，直接从学校里招聘一些有潜力的毕业生，然后进行内部培训。
托管营销策划方案
托管营销策划方案一、目标市场分析针对托管业务的营销方案,首先需要对目标市场进行深入的分析。
这个目标市场可以是特定的人群或特定的区域,也可以是满足特定需求的群体。
在确定目标市场时,需要考虑以下几个方面：目标市场的规模、目标市场的特点、目标市场的需求和目标市场的潜在竞争对手等。
通过对目标市场的详细分析,可以更好地把握市场机会,并为后续的营销活动提供有针对性的建议。
二、产品差异化定位在托管业务的营销方案中,产品差异化定位非常重要。
通过对产品特点和竞争对手的分析,可以确定产品的差异化点,从而提供一种独特的价值主张。
这个差异化可以是产品的功能特点,也可以是产品的品牌形象,甚至是产品的服务质量和售后服务等。
通过差异化定位,可以提高产品的竞争力,并吸引更多的目标客户。
三、市场推广策略市场推广是营销方案中至关重要的一环。
在托管业务中,可以通过各种渠道和媒体进行市场推广,如互联网、电视、报纸、杂志、户外广告等。
在制定市场推广策略时,需要考虑以下几个因素：目标客户的特点、竞争对手的市场推广活动和预算限制等。
通过综合考虑以上因素,可以确定最合适的市场推广策略,并有效地传达产品的价值和差异。
四、渠道管理与销售推动渠道管理和销售推动是执行营销方案的重要手段。
在托管业务中,可以通过建立合作关系、开展促销活动和培训销售代表等方式,提高销售渠道的覆盖率和销售业绩。
同时,需要对销售团队进行激励和培训,提高销售的专业水平和效果。
通过渠道管理和销售推动,可以更好地协调营销活动,并实现销售目标的达成。
五、品牌建设和口碑管理在托管业务中,品牌建设和口碑管理也是非常重要的一环。
通过正确的品牌定位和品牌传播,可以提升品牌的知名度和美誉度。
同时,需要关注口碑管理,及时处理客户的投诉和意见,并积极主动地回应客户的需求。
通过品牌建设和口碑管理,可以提高产品在市场中的形象和声誉,并建立起长期的客户关系。
以上是一个托管营销策划方案的基本框架,其中包括目标市场分析、产品差异化定位、市场推广策略、渠道管理与销售推动、品牌建设和口碑管理等重要内容。
资产托管运营方案模板
资产托管运营方案模板一、业务概述资产托管是指一家金融机构（托管人）接受委托人的资产（如证券、基金、银行存款等）进行托管管理，并根据委托人的指示，按照法律法规和协议约定，对委托人的资产进行保管、清算、交割、监督和管理等一系列服务的业务。
资产托管业务是金融机构的核心业务之一，对于提高金融机构的综合服务能力和风险防范能力、提高金融服务水平和市场竞争力，具有重要意义。
我们是一家专业的资产托管机构，秉承“负责、专注、稳健、安全”的服务宗旨，为广大客户提供专业化、多元化的资产管理服务。
我们的资产托管业务覆盖范围广泛，囊括了股票、债券、基金、期货、外汇、贵金属等各类金融资产，覆盖了整个金融市场。
本方案旨在为客户提供优质的资产托管服务，保障客户的权益和利益，为客户提供安全、高效的资产管理服务。
二、业务模式我们将为客户提供两种业务模式：1. 个人资产托管业务：我们将接受个人客户委托，进行证券、基金等金融资产的托管管理。
我们将根据客户需求，为客户提供资产托管、清算、交割、监督和管理等服务，确保客户资产的安全性和收益。
2. 企业资产托管业务：我们将接受企业客户委托，进行公司资产的托管管理。
对于企业客户，我们将提供更加专业化的资产管理服务，确保企业资产的流动性和收益最大化。
独立托管与专业化服务是我们的业务特点。
我们将为客户提供一对一的资产托管服务，确保客户的资产安全和管理的隐私性。
三、业务流程1. 客户资产登记和清算：客户首先通过我们的线上或线下渠道完成资产登记和清算工作，将其资产交予我们进行托管管理。
2. 资产管理和配置：我们将根据客户需求和市场情况，进行资产管理和配置，确保客户的资产安全和收益最大化。
3. 资产清算和交割：我们将定期对客户的资产进行清算和交割，确保客户的资产流动性和安全性。
4. 报告和服务：我们将定期向客户提供资产管理报告，告知客户其资产的安全性和收益情况，同时为客户提供咨询服务和特色服务。
四、风险管理资产托管业务风险管理是我们的核心竞争力之一。
资产托管营销方案
资产托管营销方案一、背景介绍资产托管是一种金融服务，允许客户将资金或其他资产委托给特定的托管机构进行管理。
在当今竞争激烈的金融市场中，各家金融机构为了吸引更多客户并提升市场份额，需要制定有效的营销方案来推广资产托管服务。
二、市场分析1. 行业现状当前，资产托管市场竞争激烈，各大金融机构纷纷推出资产托管服务，并通过不同的营销手段来争夺客户。
市场上存在着多家知名托管机构，如国内的银行、证券公司以及一些国际性的托管机构。
2. 目标客户群体资产托管服务的目标客户群体主要包括高净值个人、机构投资者以及企业客户。
这些客户在资产管理方面需求强烈，对资产托管服务的专业性、安全性和风险控制能力有较高要求。
三、营销策略1. 定位通过市场调研分析，确定资产托管服务的定位为高端专业型服务，针对高净值个人和机构投资者，侧重于提供专业的资产管理方案和个性化的服务。
2. 推广渠道•线上推广：利用互联网平台，通过搜索引擎优化(SEO)、社交媒体、电子邮件营销等方式，提升资产托管服务的知名度和曝光度。
•线下推广：通过参加金融展会、举办资产管理讲座、与金融媒体合作推出专题报道等方式，增加资产托管服务在传统渠道上的推广。
3. 服务优势•专业团队：建立高素质专业团队，提供专业的资产管理咨询和服务。
•个性化方案：针对不同客户群体的需求，提供个性化的资产托管方案。
•风险控制：建立完善的风险管理机制，确保客户资产安全。
•技术支持：引入先进的科技手段，提升资产托管服务的效率和便利性。
4. 客户关系管理建立完善的客户关系管理体系，通过定期的客户回访、客户满意度调查等活动，维护与客户的长期合作关系，提升客户黏性和忠诚度。
四、执行计划1. 月度计划•第一周：制定本月推广活动方案。
•第二周：准备推广材料和宣传内容。
•第三周：开展线上推广活动。
•第四周：开展线下推广活动，并收集反馈意见。
2. 季度计划•第一季度：开展资产托管服务专题讲座。
•第二季度：参加行业展会，提升品牌曝光度。
酒店托管案例(深南道、恒邦)
销售情况简述： • 12月21日在营销中心开盘；推售1688套办公、公寓以及商
业单位； 当天推售的恺信托管房源累计286套，销售率 46%；非托管房源销售率33%。 • 后期持销阶段，恺信酒店托管产品走量速度明显高于非托管 产品，目前库存135套，托管产品基本售罄。
万科深南道68号——恺信托管情况
开发商
万科地产
主力户型
33-152㎡1-4房办公产权公寓或商务公寓
总户数 总户数1458户（其中T1栋9-42层、T2栋9-25层9梯26户； T2栋27-42层9梯12户）
产权年限
50年，2012年3月起计（地块已增补地价）
物业信息
高端公寓+精品办公+集中商业，公寓物业费：8.2元/㎡/ 月（暂定）
接受客户咨询、业主托管协议签订等事宜；培训甲方销售人 员；配合进行推广宣传；设立寓米软装布置标准样板房等； 5. 租金回报率：以33㎡户型计算，第二年租金195元/㎡/月， 单价8.49万/㎡，按商业贷款20年计算，得出回报率为月租 金× 12/购买房屋总价：=33*195*12/3790420=2.03%， 后续每年以此类推，第二至第六年回报率为2.03%-2.24%。
户型
B2-2 B2-5 B2-3 B2-4
面积
32.93 32.45 35.85 42.46
房型
一房一厅 一房一厅 一房一厅 二房一厅
租金标准（元/㎡）
第215
195
205
215
195
205
215
180
189
198
➢ 案例：恒邦壹峯
2栋 1栋
2栋17F～22F共 96套酒店托管
项目名称 开发商 物业地址
资产托管业务营销方案
资产托管业务营销方案一、背景介绍资产托管业务是金融机构为客户托管各类证券、金融衍生品和其他金融工具的一项重要服务。
近年来，随着金融市场的快速发展和资产配置需求的增加，资产托管业务在我国发展迅猛。
然而，由于市场竞争的加剧和客户需求的多元化，传统的营销方式已经无法满足资产托管业务的推广和销售需要。
因此，本文将提出一套切实可行的资产托管业务营销方案，以帮助金融机构更好地推广和销售资产托管服务。
二、目标客户1.金融机构已有客户中的高净值个人客户；2.金融机构的机构客户，如保险公司、证券公司等。
三、市场分析资产托管市场潜力巨大，但竞争也非常激烈。
下面是对资产托管市场的分析：1.市场规模：随着金融市场的不断发展和金融服务需求的增加，资产托管市场规模呈现快速增长的趋势。
2.市场竞争：资产托管市场的竞争非常激烈，主要竞争对手包括国有大型商业银行、城市商业银行和部分非银行金融机构。
3.客户需求：客户越来越注重资产安全和收益稳定性，对资产托管服务的要求也越来越高。
基于以上市场分析，金融机构在资产托管业务的营销过程中应注重突出差异化竞争优势和满足客户需求。
四、营销策略1. 确定定位针对不同类型的客户，金融机构可以采取不同的定位策略，例如：•高净值个人客户：提供一对一的资产托管服务，注重私人银行化服务；•机构客户：提供全方位、差异化的资产托管服务，满足机构客户的特殊需求。
2. 制定产品策略针对不同的客户需求，金融机构可以开发不同类型的资产托管产品，例如：•高净值个人客户：开发定制化的资产托管产品，满足客户的个性化需求；•机构客户：开发专业化的资产托管产品，满足机构客户对风险控制和投资管理的需求。
在制定产品策略时，金融机构应注重产品创新和差异化，以提高产品竞争力。
3. 提供增值服务除了基本的资产托管服务外，金融机构还可以提供一系列增值服务，例如：•投资顾问服务：为客户提供专业的投资建议和咨询服务；•资产配置服务：根据客户需求和风险偏好，帮助客户进行资产配置；•报告和分析服务：提供定期的资产报告和风险分析，帮助客户了解资产状况和风险情况。
资产托管及企业年金案例
太原分行资产托管及企业年金业务营销经验介绍2009-08-27 10:55:31 阅读次数：128 来源:太原【打印本页】【关闭本页】【收藏本页】【页面文字错误，附件无法下载等错误，请点此报告】 2009年初，太原分行确定了分行资产托管业务分“三步走”的发展战略：上规模、拓种类、创收益。
其中，2009年上半年，工作重点以“迅速做大托管规模”为目标，力争在区域金融市场树立民生银行资产托管业务品牌，以品牌效应带动综合收益；2009年下半年，工作重点以“丰富业务种类，增加托管收益”为目标，切实增加资产托管业务中间业务收入。
在总行的大力支持下，太原分行资产托管业务取得了较好成绩：截至目前，太原分行实现托管规模42.5亿元，在总行系统内排名第一。
一、上半年业务经验总结太原分行资产托管业务之所以能够取得一定成绩，我们认为主要原因有如下几点：（一）总行支持得力年初，总行在全行范围内开展“安享财富Ⅱ”托管产品营销活动，营销活动奖励力度大，组织推动得力，极大得调动了太原分行的营销积极性。
总行资产托管部相关处室领导多次亲临太原分行进行产品培训、业务指导和配合营销工作，并在大客户产品方案的设计和完善方面给与了太原分行大力支持。
（总行资产托管部托管研发处付崇处长一行亲临太原分行进行业务培训；年金管理中心鹿峰处长一行先后两次亲临分行进行业务培训，制定国电招标方案，并亲自赴企业讲标。
）（二）分行领导高度重视太原分行领导高度重视资产托管业务，明确将资产托管业务定位为“一把手工程”。
在考核激励方面，修订分行现行考核政策，从制度层面调动营销团队营销积极性；开展资产托管业务劳动竞赛，在奖项设置、奖励力度、奖励范围等方面向资产托管业务倾斜。
行领导多次召开资产托管业务专题推动会议，研究推动业务发展的新思路，新措施，并在每月月度会议、每季季度会议上强调资产托管业务的重要性，点评各机构业务开展状况。
（三）重塑“大公司”销售平台，整合各项资源，强化联动营销为解决资产托管产品的销售短板问题，分行重塑“大公司”销售体系，对落地事业部和分行公司业务行业部进行逐一座谈推介，整合行内资源，强化联动营销。
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债权投资计划的基本特征
利率可为固定或浮动，方式灵活 属于私募性质融资，只对当事人信息披露
3
项目符合国家产业政策，属于基础设施类项目
对项目的要求
项目方融资不受净资产限制 未建成项目须经国务院或有关部委批准
3.2 保险债权投资计划托管 —案例1
保险计划名称 计划类型 委托人 受托管理人 托管人 独立监督人 ****水务债权投资计划 保险资金间接投资基础设施债权投资计划 中国人寿等 中国人寿资产管理有限责任公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司
交 易 类 产 品 保 险 保 障 类 产 品 特 定 目 的 类 产 品
大宗商品交易 电子商务 产权交易 商业保险
企业年金
社保基金
融 资 类 产 品
项目类信托计划 资产证券化
专项资金
企业募集资金
保证金
三、重点业务营销及案例-重点托管产 品
证券投资基金托管
证券基金类产品
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管 创业投资基金托管
股权基金类产品
私募股权基金托管 产业投资基金托管
托管产品 企业募集资金类产品
企业上市募集资金监管 企业发债募集资金托管
保险债权投资计划托管 大宗商品交易资金托管
3.1 证券基金类产品托管
—产品介绍
1
证券投资基金托管
产品范围
基金专户理财托管 券商集合理财托管 券商小集合理财托管
2
该类产品比较成熟规范,为托管核心业务
中间业务收入
获得存款资源
作为产品的托管人，能获得大量资金沉淀
3.2 保险债权投资计划托管 —产品介绍
保险公司等委托人提供资金给受托人
1
债权投资计划的定义
保险资产管理公司等受托人设立债权投资计划
受托人以债权方式投资基础设施项目
项目方按照债权投资计划约定支付本金与收益
2
固定收益产品，按期付息，到期还本
基本特征
规模和收益相对较高，意义重大 与代销能力密切相关
3.1 证券基金类产品托管 —案例1
证券投资基金案例
产品名称 产品类型 基金管理人 基金托管人 代理销售机构 托管规模 投资方向 客户来源 银华深证100指数分级基金 指数型 银华基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司 各银行、券商等渠道 22.155亿元，其中我行代销近14亿元，占比达63%，处于同期领先水平 跟踪深证100 指数 银行、券商、基金直销等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
名称 托管规模（亿元） 托管收入（亿元）
主要指标 增长比率（较2009年）
1500 1.35
16% 20%
三、 重点业务营销及案例-托管产品体系
投资类产品
特定目的类产品 托管产品
融资类产品
保险保障类产品
交易类产品
商业银行理财产品 基金公司理财产品
投 资 类 产 品
证券公司理财产品 证券类信托计划 股权投资基金 QFII/QDII
资产托管重点业务案例培训
资产托管部
目
录
一
2010年资产托管业务指导思想
二
2010年资产托管业务经营计划
三
资产托管重点业务营销及案例 培训总结
四
一、 指导思想
紧密围绕董事长提出的关于打造特色银行和效益银行的
发展目标以及民营企业、小微企业和高端客户的银行定 位，按照“搭平台、促整合、做客户、出效益”的业务 发展方针，坚持实施多元化发展战略，树立“做客户”
的服务理念，大力推进行内资源整合，建立捆绑营销和
交叉销售协作机制，搭建总分联动、各部门积极配合的 营销体系，全面推进技术、产品和商业模式创新，进一 步优化业务结构，提升业务盈利能力，推动资产托管业 务再上新台阶，为我行实现“业务转型、二次腾飞”添 砖加瓦。
二、 经营计划
2010年，按照行领导提出的“三年三大步”的整体规划，力 争资产托管业务 2010年再上新的台阶，争取资产托管规模突 破1500亿元，实现托管业务收入1.35亿元。
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —业务意义
作为资产托管业务的核心产品，是各托管行全力拓展的业务 领域。该类产品具有存续时间长，操作流程规范，规Байду номын сангаас和收益较 高等特点，在该类产品上的托管代销能力直接决定了托管行在行 业中的地位。
维护吸引客户
通过该类业务的开展，可为我行不同层次的客户提供合适的投资理财 产品，有利于提高我行对客户的全面金融服务水平和质量，吸引并维 护我行优质客户资源 作为产品代销行，可获得较高的代理手续费收入和其他中间业务收入 作为产品托管人，可获得稳定的托管费收入
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例3
券商集合理财案例
产品名称 产品类型 资产管理人 资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源 国元黄山3号集合资产管理计划 混合型 国元证券股份有限公司 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、国元证券股份有限公司等 待定 募集时间：4月20日-5月31日；托管期限为产品成立后8年 本集合计划的投资范围为具有良好流动性的金融产品，包括国内依法公开发行 的各类证券投资基金、股票、权证、债券、新股申购以及中国证监会允许投资 的其他金融产品。 我行客户、证券公司客户等 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.2%/年
托管工作内容
托管费率
3.1 证券基金类产品托管 —案例2
基金专户案例
产品名称 产品类型 广发基金行业优选特定多个客户资产管理计划 混合型
资产管理人
资产托管人 代理销售机构 托管规模 托管期限 资金用途 客户来源
广发基金管理有限公司
中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司、证券公司等 2.62亿元，其中我行代销1.3亿元，占比近50%，为广发公司最大规模专户 2年
本计划的投资范围为公开发行上市交易的A股股票（含权证）、新股（债） 申购、固定收益类证券、证券投资基金及政策、法规允许投资的其他金融工 具。
民生银行、证券公司以及基金公司直销 安全保管委托财产； 委托财产的清算、交割； 会计核算及估值； 投资监督； 相关费用的核算和扣划等。 0.25%/年