第四章 证券投资基金-我国基金管理公司的主要业务范围
证券基础第四章难记习题适合放进手机
A反映的经济关系不同B风险水平不同C所筹集资金的投向不同D收益不同
5、对基金、股票与债券认识正确的是（CD）
A股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的则是信托关系。更正：但公司型基金除外
B债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。更正：债券和股票投实业
15、平衡型基金一般将（25%-50%）的资产投资于债券及优先股。
16、关于证券投资基金的市场风险描述错误的是：D
A能再一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B无法消除市场的系统风险
C证券市场价格因经济因素，政治因素等各种因素的影响而产生波动时，转导致基金收益水平和净值发生变化
D投资者购买基金相对债券而言，能有效的分散投资和利用专家优势，对控制风险有利。
B封闭基金的期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公证合理的分配。
C开放式基金一般都是从筹集资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。
D封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值开放式基金一般在每个交易日连续公布。
修改：每个交易日
6、 关于股票基金正确的是：D
A股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B股票基金的投资目标侧终于追求资本利得和短期资本增值
C按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
D基金管理人凝定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资，降低风险的目的。
D、多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPS）是严格意义上最早的ETF。
第四章 证券投资基金-基金按组织形式分类
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券市场基础知识第四章 证券投资基金知识点：基金按组织形式分类● 定义：按基金的组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金● 详细描述：契约型基金又称为单位信托基金，契约型基金起源于英国，契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，通过基金契约来规范三方当事人的行为。
基金管理人负责基金的管理操作；基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金的特点有两个方面：（1）基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。
（2）基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。
基金资产归公司所有。
例题：1.一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。
A.正确B.错误正确答案：A解析：一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。
2.公司型基金的投资者比契约型基金的投资者对基金运作的影响要大一些。
A.正确B.错误正确答案：A解析：考察契约型基金与公司型基金的区别。
公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。
3.公司型基金反映的经济关系是信托关系。
A.正确B.错误正确答案：B解析：契约型基金反映的经济关系是信托关系。
4.关于公司型基金，下列描述正确的有（）。
A.公司型基金对基金运作的影响比契约型基金的投资者小B.设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C.基金的组织结构与一般股份公司类似D.公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有法人独立地位的股份投资公司正确答案：B,C,D解析：公司型基金对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。
5.公司型基金的特点有()。
A.基金的设立程序类似于一般股份公司B.它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产C.基金的组织结构与一般股份公司类似D.没有基金章程，也没有公司董事会正确答案：A,B,C解析：没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。
第四章 基金管理人-基金管理公司的业务
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第四章 基金管理人知识点：基金管理公司的业务● 定义：包括基金管理公司的主要业务、业务特点，另有基金管理公司成为QDII机构的条件● 详细描述：1.基金管理公司的主要业务（1）证券投资基金业务：基金募集与销售（基金法规定，只有基金公司可以发行基金）；基金的投资管理（投资管理业务是基金公司最核心的一项业务。
）；基金运营服务（是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，包括注册登记、估值核算、清算和信批等业务。
）（2）特定客户资产管理业务（又称专户理财业务）：为单一客户办理特定客户资产管理业务（一对一）和为特定的多个客户办理特定客户资产管理业务（一对多）（3）投资咨询服务：基金公司不需报经证监会审批（4）全国社会保险基金管理及企业年金管理业务5）QDII业务2.基金公司具备下列条件可以成为QDII（1）申请人的财务稳健，资信良好。
净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外订：资产。
（2）具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。
（3）具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范。
（4）最近3年没有受到监管机构的熏大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查（5）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件3.基金公司的业务特点（1）基金公司不进行负债经营，因此经营风险相对其他金融机构要低得多。
（2）基金公司的资产管理规模的扩大对基金公司收入具有重要的意义。
（3）投资管理能力是基金公司的核心竞争力，因此基金公司在经营上更多体现出一种知识密集型产业的特色。
（4）基金公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。
例题：1.基金管理公司的主要业务包括（）。
证券投资学四五章
证券投资基金第一节证券投资基金概述一、证券投资基金（一）证券投资基金定义证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
(二)我国证券投资基金业发展概观1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》；1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理；2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施，呈现出下列特点：1．基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。
2．基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化。
3．中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。
(三)证券投资基金的特点1．集合投资。
2．分散风险。
3．专业理财。
(四)证券投资基金的作用1．基金为中小投资者拓宽了投资渠道。
2．有利于证券市场的稳定和发展。
(五)证券投资基金与股票、债券的区别1．反映的经济关系不同。
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。
2．所筹集资金的投向不同。
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3．风险水平不同。
股票不确定性强，投资于股票有较大的风险。
债券的直接收益取决于债券利率，投资风险较小。
基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
二、证券投资基金的分类(一)按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
2023年证券从业资格证金融场基础知识考前习题一
2023年证券从业资格证金融市场根底知识考前习题一2023年证券从业资格证金融市场根底知识考前习题一一、单项选择题1、以下关于股票的性质描绘错误的选项是( )。
A、股票是综合权利证券B、股票是证权证券C、股票是有价证券D、股票是非要式证券2、证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是( )。
A、证权证券B、物权证券C、债权证券D、要式证券3、关于股票的风险性，说法错误的选项是( )。
A、股票风险是股票投资收益的不确定性B、股票风险是实际收益与预期收益之间的偏离C、股票风险就是股票的损失D、风险本身是一个中性概念4、关于股票的永久性特征描绘，错误的选项是( )。
A、股票的有效期与股份公司的存续期间无关系B、股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以转让其股东身份C、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无归还期限的法律凭证D、由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本5、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。
A、记名股票和无记名股票B、有面额股票和无面额股票C、普通股票和优先股票D、份额股票和比例股票6、证券市场上最活泼的机构投资者是( )。
A、证券经营机构B、银行业金融机构C、企业集团财务公司D、保险经营机构7、通过公开出售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进展证券投资活动的基金称为( )。
A、证券投资基金B、社保基金C、企业年金基金D、社会公益基金8、单个企业年金方案基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、根底设施债权投资方案、特定资产管理方案专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金方案基金资产净值的( )。
A、50%B、60%C、90%D、30%9、关于个人投资者，以下表述错误的选项是( )。
A、个人投资者是指从事证券投资的社会自然人B、不同的投资者对风险的态度各不一样，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型C、个人投资者不是证券市场最广泛的投资者D、投资适当性的要求就是合适的投资者购置恰当的产品10、我国证券公司的监管制度中，( )建立了风险资本准备与净资本程度动态挂钩机制。
证券投资基金第四章重点
第四章基金管理人大纲要求：熟悉基金管理公司的市场准入规定，熟悉基金管理人的职责和作用，了解基金管理公司的主要业务，了解基金管理公司的业务特点。
熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。
了解基金管理公司的投资决策机构，熟悉投资决策委员会的主要职责；了解一般的投资决策程序；了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。
熟悉特定客户资产管理业务规X性要求。
了解基金管理公司治理结构的总体要求，掌握基金管理公司治理结构的基本原则，了解独立董事制度和督察长制度。
掌握基金管理公司内部控制的概念；熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。
第一节基金管理人概述第二节基金管理公司机构设置第三节基金投资运作管理第四节特定客户资产管理业务（新增小节）第五节基金管理公司治理结构与内部控制本章共分为5节（09年教材是4节，第四节为新增加小节）基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
基金管理费是基金管理人的主要收入来源。
第一节基金管理人概述一、基金管理公司的市场准入我国对基金管理公司实行严格的市场准入管理。
基金管理公司的注册资本不应低于1亿元人民币。
其主要股东（指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东）应具备下列条件：（特别重点，要逐条学习，特别是有数量要求的，应记忆）主要股东应具备的条件：（8 项，P80）（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；（5）最近3年没有因XX违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因XX违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3 年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
第四章 证券投资基金
4.指数基金
• 投资组合模仿某一股价指数或债券指 数，收益随着即期的价格指数上下波动。
指数基金的优势是：
（1）费用低廉。指数基金的管理费较低，尤 其交易费用较低。 • （2）风险较小。由于指数基金的投资非常分 散，可以完全消除投资组合的非系统风险，而且 可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。 • （3）在以机构投资者为主的市场中，指数基 金可获得市场平均收益率。 • （4）指数基金可以作为避险套利的工具。 •
第四章 证券投资基金
• 大纲要求： • 掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区别; 熟悉基金的作用;熟悉我国证券投资基金业的发展概况;熟悉证券投资 基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式 基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义; 掌握交易所交易的开放式基金的概念、运作机制和优势，了解ETF和 LOF的异同。 • 熟悉基金份额持有人的权利与义务;掌握基金管理人和托管人的概 念、资格与职责以及更换条件;熟悉基金当事人之间的关系。 • 熟悉基金的管理费、托管费、运作费的含义和提取规定;掌握基金 资产净值的含义;熟悉基金资产总值以及基金资产的估值方法。 • 熟悉基金收益的来源、利润分配方式与分配原则;掌握基金的投资 风险;了解基金的信息披露要求。 • 掌握基金的投资范围与投资限制
3.货币市场基金。
• 货币市场基金是以货币市场工具为投 资对象的一种基金，其投资对象期限在1年 以内，包括银行短期存款、国库券、公司 债券、银行承兑票据及商业票据等货币市 场工具。货币市场基金的优点是资本安全 性高、购买限额低、流动性强、收益较高、 管理费用低，有些还不收取赎回费用。因 此，货币市场基金通常被认为是低风险的 投资工具。
证券投资基金的运作与主体
证券投资基金的运作与主体一、引言证券投资基金是一种通过集合投资者资金，专门从事金融市场证券投资的机构。
它的运作涉及多个主体，包括基金公司、基金经理、托管银行等。
本文将深入探讨证券投资基金的运作机制和相关主体。
二、证券投资基金的分类1.按投资范围分类–股票基金–债券基金–混合基金–指数基金2.按运作方式分类–开放式基金–封闭式基金三、证券投资基金的运作流程证券投资基金的运作流程主要包括以下几个环节：1.基金设立–由基金公司发起成立，并向监管部门备案。
2.基金募集–发行基金份额，吸纳投资者资金。
3.基金投资–基金经理根据基金投资目标，进行证券投资。
4.净值计算和公布–根据证券市场行情，计算基金净值并及时公布。
5.赎回与申购–投资者可根据需求随时赎回或申购基金份额。
四、证券投资基金的主体1.基金公司–负责基金的设立、募集、投资和管理工作。
2.基金经理–负责基金的投资决策和资产配置。
3.托管银行–负责基金资产的托管和结算。
4.基金承销商–负责基金份额的发行和销售。
5.基金投资顾问–提供投资建议和研究支持。
五、证券投资基金的监管证券投资基金的监管主要由国家证券监督管理机构负责，监管内容包括基金募集、投资、运作等方面。
六、结论证券投资基金作为一种重要的投资工具，对于投资者资产配置和风险管理具有重要意义。
了解证券投资基金的运作机制和相关主体，有助于投资者更好地把握市场动态，实现资产增值。
以上便是关于证券投资基金的运作与主体的介绍，希望对您有所帮助。
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券市场基础知识
第四章 证券投资基金
知识点：我国基金管理公司的主要业务范围
● 定义：
目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
● 详细描述：
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务；特定客户资产管理业务是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。
基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。
基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人数不得超过
200人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。
例题：
1.（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.QDII业务
B.投资咨询服务
C.特定客户资产管理业务
D.证券投资基金业务
正确答案：D
解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务。
2.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的出事资产
不得低于（）人民币。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元
正确答案：A
解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的出事资产不得低于3000万元人民币。
3.证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（）。
A.受托资产管理
B.基金募集与销售
C.基金的投资管理
D.基金营运服务
正确答案：B,C,D
解析：考核证券投资基金业务。
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
4.基金管理公司开展特定客户资产管理业务,委托财产可以投资于()。
A.资产支持证券
B.金融衍生品
C.商品融资
D.证券投资基金
正确答案：A,B,D
解析：委托财产应当投资于股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品、商品期货及中国证监会规定的其他投资品种。
5.按照《证券投资基金法》的规定,依法公开募集基金是基金管理公司的一项法定权利,其他任何机构不得从事基金的募集活动。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：考察基金管理人的权利。
6.基金管理人不能以其名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：基金管理人的职责之一，以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
7.基金管理公司不可以从事社保基金管理和企业年金管理业务。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等
8.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有下列行为（ ）。
A.将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资
B.不公平地对待其管理的不同基金财产
C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
D.向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
正确答案：A,B,C,D
解析：P131基金管理人员职责第2段，基金管理人不得有下列行为： 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;依照法律、行政法规有关规定
，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为
9.目前我国基金管理公司的业务不包括（）。
A.QFII业务
B.QDII 业务
C.受托资产管理业务和投资咨询服务
D.作为投资管理人从事企业年金管理业务
正确答案：A
解析：我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
10.目前我国基金管理公司的业务主要包括（）。
A.证券投资基金业务
B.融资融券业务
C.受托资产管理业务
D.投资咨询业务
正确答案：A,C,D
解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。