2017中国反洗钱报告
反洗钱治理工作总结报告
反洗钱治理工作总结报告近年来，随着全球经济一体化的加深和金融业的快速发展，洗钱活动已经成为了国际社会面临的严重问题之一。
为了有效打击洗钱活动，各国纷纷加强了反洗钱治理工作，我国也不例外。
在过去一年中，我国反洗钱治理工作取得了显著成效，但同时也还存在一些问题和挑战。
首先，我国在反洗钱立法和制度建设方面取得了一系列重要成果。
2019年，我国修订了《反洗钱法》，并颁布了《反洗钱法实施细则》，进一步完善了反洗钱法律体系。
此外，我国还建立了一套完善的反洗钱监管体系，包括设立了反洗钱监督管理机构，加强了金融机构的反洗钱监管，建立了反洗钱信息报送系统等。
这些举措为我国反洗钱治理工作提供了有力的法律和制度保障。
其次，我国在反洗钱宣传教育和国际合作方面也取得了一定进展。
各级政府和金融监管部门通过多种形式的宣传教育活动，提高了公众对反洗钱工作的认识和重视程度。
同时，我国还积极参与国际反洗钱合作，加强了与其他国家和地区的信息交流和合作，共同打击跨国洗钱活动。
然而，我国反洗钱治理工作还存在一些问题和挑战。
首先，一些金融机构在反洗钱意识和能力方面仍然存在薄弱环节，容易成为洗钱活动的渠道和工具。
其次，一些地方政府和金融监管部门在反洗钱工作中存在执行不力、监管不严等问题，导致一些洗钱活动得以逍遥法外。
此外，随着金融科技的快速发展，洗钱活动的方式和手段也在不断变化，我国的反洗钱治理工作还需要不断创新和完善。
综上所述，我国反洗钱治理工作在过去一年中取得了一定成绩，但同时也还存在一些问题和挑战。
我们需要进一步加强金融机构的反洗钱意识和能力建设，加大对反洗钱工作的监管力度，加强国际合作，共同打击洗钱活动，确保金融系统的安全稳定。
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、各副省级城市中心支行；国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联，农信银资金清算中心，城市商业银行资金清算中心：为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构（以下简称义务机构）进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，现就加强反洗钱客户身份识别有关工作通知如下：一、加强对非自然人客户的身份识别义务机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行中国银行监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令【2007】第2号发布）的规定，有效开展非自然人客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。
（一）义务机构应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。
（二）义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。
（三）对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：1.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。
2.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人。
3.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
4.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》银发【2017】235号中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知> 银发【2017】235号一、背景近年来，国际社会对跨境洗钱等金融犯罪活动的关注度不断提高。
为了加强我国金融机构对客户身份的识别工作，进一步推进反洗钱工作，保护金融体系的安全稳定，中国人民银行制定了本通知。
二、目的和意义本通知的目的是加强对金融机构的指导，确保其有效履行反洗钱的客户身份识别义务。
通过严格落实身份识别工作，可以有效减少洗钱和恐怖融资等非法活动的发生，维护金融体系的稳定和正常运行。
三、具体要求1. 金融机构应制定符合国家法律法规和监管要求的客户身份识别制度，并建立完善的内部控制机制，确保规范操作。
2. 金融机构应对新客户进行全面的身份信息采集，包括但不限于有效联系件、居住地等必要信息。
3. 金融机构要确保对客户身份信息的准确性和真实性，通过适当的渠道进行核实。
4. 金融机构应保留客户身份信息的原始记录和相应的身份核实文件，以便监管部门进行审查。
5. 金融机构应定期对已有客户进行身份信息的更新和核查，及时发现和处理风险。
6. 金融机构应加强内部控制和风险管理，建立健全的反洗钱监控体系，及时发现可疑交易。
7. 金融机构应按照相关法律法规要求，在发现可疑交易时及时报送上级监管部门。
8. 金融机构应加强员工培训，提高员工对反洗钱工作的意识和能力。
四、督导和处罚人民银行将加强对金融机构的督导和监管，对于未按照本通知要求履行客户身份识别义务的机构，将依法进行惩罚，并可能面临罚款、吊销执照等严重后果。
五、附则本通知自发布之日起生效，废止之前的相关规定。
人民银行将根据实际情况适时修订和完善本通知。
为确保金融体系的安全稳定，金融机构应严格按照本通知要求加强反洗钱客户身份识别工作，确保金融机构的健康发展和客户的资金安全。
一文读懂◆2017反洗钱监管处罚
一文读懂◆2017反洗钱监管处罚前言刚刚过去的2017年，是我国反洗钱工作进程重要的一年，“三反”意见、117号、235号等文件的出台，房地产、贵金属交易所及社会组织等特定行业和机构反洗钱工作的加强，及FATF互评估准备工作。
一系列新举措，进一步统一了我国反洗钱工作思路和思想，进一步完善了我国反洗钱工作体制和机制，进一步提升了我国反洗钱工作水平和成效。
2017年，人民银行在以风险为本和法人监管的方法和原则的前提下，不断改进反洗钱监管方法，不断加强反洗钱执法检查，反洗钱监管成效显著，进一步提升了义务机构反洗钱工作的合规性和有效性。
2017年反洗钱行政处罚的机构数量和金额在人民银行各类行政处罚中占较大比例。
一处罚总体情况2017年，人民银行各地分支机构较多的实行了“双罚制”，处罚力度较以前年度有明显加强，从已公示的反洗钱行政处罚信息来看，2017年共对336[1]家义务机构进行了反洗钱行政处罚，处罚金额共计8994.71[2]万元，其中处罚单位8431.11万元，处罚个人563.6万元。
全国共有27个省市145个地市人民银行分行、营业管理部及中心支行行使了反洗钱行政处罚权。
其中处罚金额较多的有河南1131.8万，浙江931.22万，陕西783.29万。
二处罚分布情况1处罚机构分布2017年被处罚的义务机构类型分布较广，除银行机构外，还包括保险机构、证券机构、第三方支付公司、资产管理公司、银联公司、期货公司、财务公司等类型的义务机构。
其中银行类机构被处罚的机构数量达到239家，处罚金额6688.32万元；保险类69家，金额1308.69万元；第三方支付公司8家，金额467.5万元；证券类14家，金额318.8万元；资产管理公司2家，金额104万元；银联公司1家，金额58家；期货公司2家，金额41万元；财务公司1家，处罚金额8.4万元。
•银行机构分布：在被处罚的239家银行类机构中，包含：六大行（工农中建交邮）71家，金额2002.92万元；其他股份制商业银行71家，金额2435.3万元；农信机构79家（农商、农合、农信），金额1798.5万元；村镇银行17家，金额418.6万元；外资银行1家，金额33万元。
(5篇)反洗钱调研报告
(5篇)反洗钱调研报告反洗钱调研报告报告一：全球反洗钱体系概述概述：本报告旨在对全球反洗钱体系进行调研分析，了解反洗钱的现状和问题，并提出相应的建议和措施。
1. 反洗钱的定义及意义：反洗钱是指通过一系列法律、监管和制度机制，对刑事活动而产生的非法所得进行阻断、追踪和没收的行为。
反洗钱的目的是保护金融系统的稳定和公正，防止犯罪分子利用非法所得渗透到合法经济。
2. 全球反洗钱体系的框架：各国反洗钱体系通常包括立法框架、监管机构、金融机构的反洗钱义务和国际合作四个方面。
立法框架是指针对洗钱犯罪的法律体系，监管机构负责监督和调查洗钱行为，金融机构需要履行反洗钱义务，国际合作则通过国际机构和协议进行。
3. 全球反洗钱的挑战与问题：全球反洗钱面临的挑战包括技术进步带来的数字化金融犯罪风险、各国法律差异和监管薄弱、反洗钱合规成本和难度增加等。
同时，全球反洗钱需要解决的问题包括国际合作的难度、立法和监管的落地问题以及金融机构反洗钱能力的提升。
4. 建议和措施：为了加强全球反洗钱体系，我们建议加强国际合作，通过信息共享和协作进行跨境追踪和阻断非法资金流动；加强监管，强化金融机构的反洗钱义务，并加强对监管机构的监督和评估；加强技术应用，利用人工智能和大数据等技术手段提高反洗钱的效率和准确性。
报告二：中国反洗钱制度的现状和问题概述：本报告旨在对中国反洗钱制度进行调研分析，了解反洗钱的现状和问题，并提出相应的建议和措施。
1. 中国反洗钱制度的建立和发展：中国反洗钱制度建立于20世纪80年代，经过多次修订和完善，形成了包括刑事法律体系、金融机构反洗钱义务和监管机构等在内的完整体系。
2. 中国反洗钱制度存在的问题：中国反洗钱制度在实践中存在一些问题，包括法律执行不力、监管机构能力和资源不足、金融机构反洗钱意识和能力参差不齐等。
3. 建议和措施：为了加强中国反洗钱制度，我们建议加强立法的统一性和适应性，提高法律的执行力度和效果；加强监管机构的监督和评估，提升监管能力和资源；加强金融机构的反洗钱能力培训和监督，推动反洗钱意识的普及和提高。
关于反洗钱调研报告
关于反洗钱调研报告精品文档关于反洗钱调研报告篇一:反洗钱调研报告洗钱危害性的巨大是不可想像的，它作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张，洗钱危害金融稳定，国际商业信贷银行、俄罗斯Sodbiznes银行和Novocherkassk银行等由于参与洗钱而被关闭;花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施，缺少严格的客户身份识别，以至存在大量的风险交易。
而我们国内案例也日益增长，2013年，人民银行共发现和接收4854份洗钱案件线索，对其中473起重点线索实施反洗钱调查3832次，向侦查机关报案474起。
各地侦查机关针对人民银行分支机构的报案线索立案侦查168起。
同时，金融系统配合侦查机关调查涉嫌洗钱及上游犯罪案件618起，配合侦查机关破获涉嫌洗钱案件225起。
中国反洗钱监测分析中心全年向公安部等部门移送洗钱案件线索165份，编发通报39份，受理并反馈国内有权部门协查989件，数量超过前两年总和。
因此做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进中国经济发展的保证，也是维护金融机构健康发展的保证。
一、反洗钱的定义反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、1 / 17精品文档贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱的活动。
常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。
二、反洗钱的三大制度1、客户识别制度是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。
反洗钱调研报告五篇
反洗钱调研报告五篇第1篇：反洗钱调研报告有关网络金融的反洗钱调研报告—谈网络金融形势下的反洗钱工作近两年我国的证券行业进行了突飞猛进的发展，更多的金融创新产品一方面可以满足不同类型投资者的需求，另一方面由于无纸化交易，服务方面、快捷、高效，经营成本低等特点为社会活动带来了很多的便利。
从淘宝的支付宝联合天弘基金共同打造的余额宝开始，网络金融时代正式拉开帷幕。
我部也在今年初开展了见证开户，并于中下旬正式推出了网上开户，投资者可以通过网络自助办理开户及部分业务。
随着网络金融为广大投资者带来了便利，也由于网络的虚拟性、复杂性、跨区域性等特点为不发分子的洗钱活动提供了可乘之机，反洗钱工作面临的诸多问题给证券金融机构带来了严峻的挑战。
网络金融时代的反洗钱工作隐患和问题如下：1.互联网金融是金融行业的必然趋势，但他不能离开法律的规范和保障。
目前我国仍没有一部完整的有关互联网金融业务开展的法律规章制度，缺乏对互联网金融严密有效的监管，且目前的反洗钱法律法规主要针对金融机构或特定非金融机构的传统业务，较难规范互联网金融业务的发展。
这给不法分子提供了更多的便利，增多了反洗钱工作开展的难度，使得互联网金融活动难以有序健康地开展。
2.互联网金融的无纸化交易增多了监查交易的难度互联网金融产品的购买是采用无纸化方式，客户通过互联网可以随意自主购买金融理财产品，划转资金无须注明用途且没有单据，只有转账流水和业务流水。
在投资者网络自助开户过程中，所有的资料都采取电子凭证，客户身份确认通过远程视频见证方式，而传统方式，客户要持身份证临柜办理，填写相关协议文本，风险测评等，购买金融产品也得填写相关合同和协议，对频繁的大额交易容易监测。
相对于传统业务的办理，无纸化交易过程中金融机构更难对其资金进行监控和分析，这也就增多了对可疑交易监查难度。
3.客户身份识别客户识别时金融机构反洗钱工作的第一道防线，金融机构通过确认客户的真是身份及时发现涉嫌违法犯罪的可疑客户从而在源头上预防洗钱，从而有效保护金融体系的安全和稳定。
2017年度反洗钱工作总结
2017年度反洗钱工作总结为了扎实开展反洗钱工作，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。
如下就为大家收集了2017年度反洗钱工作总结，欢迎阅读!2017年度反洗钱工作总结(一)××××年，在呼和浩特中心支行支付结算处的正确领导下，努力践行“三个代表”重要思想，认真贯彻落实全区支付结算暨反洗钱工作会议精神，在有关部门的配合下，全体会计人员齐心协力、尽职尽责，圆满地完成了全年的各项工作任务。
下面就全年反洗钱工作做一份反洗钱工作总结：一、提加强反洗钱知识培训由于我市反洗钱工作起步比较晚，并且金融机构工作人员反洗钱意识淡薄，经验不足的现状，所以特意邀请呼和浩特中心支行支付结算处两位反洗钱专业人员亲临现场授课，举办了全市反洗钱业务知识培训班。
来自各国有商业银行、城市信用社、全市政策性银行、邮政储汇局及其分支机构200多人参加了本次培训。
参训人员对洗钱犯罪的隐蔽性和手法的多变性有了进一步的认识。
同时积极参加呼市中支举办的银行业及相关部门参加的反洗钱业务及规章制度培训，与各金融机构共同探讨改进反洗钱工作机制和如何建立合作型反洗钱工作关系，为做好我市的反洗钱工作打下良好的基础，提高银行业及相关部门开展反洗钱工作的主动意识和实际工作水平。
二、建立健全反洗工作机制始终把建设反洗钱工作机制放在首要位置来抓，在工作中严格明确岗位设置、职责分工、加强信息交流与协调。
一是建立了大额和可疑交易报告、反洗钱工作报告、联席会议、信息报送等制度，有效规范了工作操作流程，为开展反洗钱工作提供了制度保证。
二是加强反洗钱工作组织机构建设。
结合本地区实情成立了反洗钱工作领导小组，做到统一领导，分工明确，切实加强对辖区反洗钱工作的管理，确保反洗钱工作及时、准确的得到落实。
三是通过定期召开会议研究部署反洗钱工作，密切与地方政府、司法部门及其他各部门在反洗钱工作中的政策协调、执法合作和情报交流，提高了打击洗钱犯罪的力度。
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一、国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》 (1)
二、接受金融行动特别工作组第四轮互评估准备工作顺利推进 (2)
三、反洗钱监管力度显著增强 (2)
四、反洗钱监测能力建设取得较大进展 (4)
五、打击洗钱犯罪成效显著 (6)
六、国内协调机制发挥重要作用 (7)
七、积极参与反洗钱国际治理与合作 (11)
八、反洗钱宣传培训持续深入开展 (12)
2017年，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，为我国反洗钱中长期发展进行了全面规划。
中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位，以接受金融行动特别工作组第四轮互评估为契机，不断弥补反洗钱制度“短板”，加强反洗钱监管，积极开展反洗钱调查协查，参与反洗钱国际治理，取得了突破性进展。
一、国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》
2017年8月29日，经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准，《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》）正式印发，要求相关部门认真贯彻落实。
《三反意见》指出，反洗钱、反恐怖融资、反逃税（以下简称“三反”）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
《三反意见》按照问题导向、防控为本、立足国情、依法行政的基本原则，从健全工作机制、完善法律制度、健全预防措施、严惩违法犯罪活动、深化国际合作、创造良好社会氛围六个方面提出二十余项具体措施，目标是到2020年逐步健全适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的“三反”法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的“三反”监管协调合作机制，有效防控洗钱、恐怖融资和逃税风险。
《三反意见》是《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）颁布十周年以来对国家反洗钱体系最全面的顶层设计，也是我国在反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作领域深化改革的总体规划，对下一步做好“三反”工作，防范和打击违法犯罪活动，有效防控金融风险，保护人民群众合法权益具有重要指导意义。