资金计划管理制度及流程
企业资金管理制度及流程
企业资金管理制度及流程企业的资金管理制度是指企业为了合理使用和管理资金，制定的一系列规章制度和管理流程。
资金管理是企业运营管理的重要组成部分，对企业的持续发展和经营效益起到至关重要的作用。
下面将从制度和流程两个方面探讨企业资金管理。
一、企业资金管理制度2.资金预算制度：企业应建立资金预算制度，对企业的每个部门进行资金预算，包括预算的制定、执行、监督和调整等环节，确保资金的合理使用和控制。
3.资金调拨制度：企业应建立资金调拨制度，明确资金调拨的权限和程序，包括资金调拨申请、审批、执行和监督等环节，确保资金的有效配置。
4.资金监督制度：企业应建立资金监督制度，对资金使用进行监督和控制，确保资金不被滥用或挪用，并定期进行内部审计和风险评估，保证资金的安全和合规运作。
5.资金风险管理制度：企业应建立资金风险管理制度，包括资金流动性风险、汇率风险、利率风险等方面的管理，通过合理的风险管理策略和工具，减少资金风险对企业经营的影响。
6.资金利用效率评估制度：企业应建立资金利用效率评估制度，对资金使用效果进行评估和分析，通过资金利用效率评估指标，提高企业的资金利用效率，优化企业的资金结构。
二、企业资金管理流程1.资金需求计划：根据企业的经营活动，确定资金需求计划，并编制资金预算，明确每个阶段的资金需求量和时间。
2.资金筹措：通过内部或外部渠道筹措所需的资金，包括自有资金、债务资金、股权融资等方式。
3.资金分配和配置：将筹措到的资金按照预算计划进行合理分配和配置，确保资金的有效利用和最大化利益。
4.资金使用和监督：根据资金使用的需求，逐步进行资金支付和使用，并建立相应的内部控制和监督机制，确保资金使用的合规和效果。
5.资金回收和再投资：对于有闲置资金的企业，应及时进行资金回收和再投资，提高资金的周转效率和利用率。
6.资金风险管理：对于资金风险的存在，企业应建立相应的风险管理机制和工具，及时识别和应对各类风险。
7.资金效果评估：通过对资金使用效果进行评估和分析，及时调整资金使用策略，提高资金利用效率和经营效益。
资金使用计划管理制度[1]
![资金使用计划管理制度[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/2c7f220690c69ec3d5bb75c3.png)
资金使用计划管理制度为了规范财务行为，保证公司正常运营，合理、有效运用公司现有资源，经研究决定，特制定资金使用计划申报流程，具体事宜如下：一、总则：1、资金计划类别：年、季、月、周计划。
2、申报部门：采供部、行政部、技术部、财务部。
3、审批：总经理。
4、收集、反馈信息职能部门：财务部。
5、提交日期：（1）年计划：年度末最后一个月25号前提交。
（2）季计划：每季度最后一个月（3、6、9、12月）25号前提交。
（3）月计划：每月25号前提交。
（4）周计划：每周五前提交。
6、反馈期限：（1）年计划：次年第二个月15号以前。
（2）季计划：次季度15号以前。
（3）月计划：次月7号以前。
（4）周计划：财务部收到计划后两个工作日内。
7、其他：（1）凡涉及项目的所有开支，均由财务部部分别用途汇总、审核后进行申报。
（2）凡由公司统一采购、管理的物品，如办公用品、应由行政管理部进行申报。
固定资产类采购资金，由生产部技术部申报，并在备注项中进行说明。
（3）当公司有改造、在建、购置等方面的大额费用支出时，需至少提前10天提交资金使用计划，并于资金使用前一周内提交经审批后的支付申请表，以便于财务部进行付款工作。
（4）专项或临时性支出，由部门统一向财务部进行申报，再由财务部汇总后报总经理审批。
二、流程：（一）月资金计划：1、费用类：（1）日常费用开支：①部门费用：②项目费用：2、项目支出：（即，除项目费用外的开支）（1）工程管理部在报送《资金计划表》时，须提交：①《项目总体施工计划》、《项目成本预算》、《项目实施方案》（以上三项须经总经理审批通过、且第一次报批该项目资金计划时必需提交至财务部）；②各工程项目的详细的施工情况月报，其中必须阐明施工进度计划、物资使用计划、各分包队伍的施工情况，以及完成产值情况；③各工程项目收款计划，其中必须详细阐明回款的具体时间、金额以及和与甲方沟通情况；④各工程项目的具体洽商情况。
（三）年度、季度资金计划：1、作用：使公司掌握各部门总体付款信息。
资金计划管理程序及流程
资金计划管理程序及流程
1. 确定目标和预算
在开始资金计划管理的过程中，首先需要明确组织的目标和预算。
目标是指组织希望实现的长期或短期目标，预算是指组织为实现这些目标而分配的资金。
2. 收集和分析数据
为了制定有效的资金计划，需要收集和分析相关的数据。
这包括组织的收入和支出情况、预算执行情况以及市场和行业的趋势等信息。
通过对这些数据进行分析，可以更好地理解组织的财务状况和资金需求。
3. 制定资金计划
基于收集和分析的数据，制定一个资金计划。
资金计划应明确列出预算分配的细节，例如预计收入、支出和投资等。
这将有助于组织管理和控制资金的使用。
4. 监控和审查
一旦资金计划制定完成，需要进行监控和审查，以确保计划的执行和达到预期目标。
监控可以通过定期审查财务报表、比较实际执行情况和计划目标的差异来实现。
如果发现偏差，可以采取相应的措施进行调整和改进。
5. 报告和沟通
及时报告和沟通资金计划的执行情况对于确保所有相关方了解组织的资金情况非常重要。
定期向利益相关方提供财务报表和分析报告，并与管理层、相关部门和团队进行沟通交流。
6. 持续改进
资金计划管理是一个持续不断的过程，组织需要根据实际情况进行调整和改进。
随着时间的推移和环境的变化，资金计划可能需要进行修订和优化，以适应新的挑战和机遇。
通过遵循上述资金计划管理程序及流程，组织可以更好地管理和利用资金，实现财务目标并提高竞争力。
>提示：此文档提供了一个简单而有效的资金计划管理程序及流程的概述。
具体实施时，可能需要根据组织的特定情况进行调整和定制。
资金计划申请管理制度
资金计划申请管理制度一、综述资金计划是企业财务管理中的重要环节，其准确性和合理性直接影响到企业的经营成果。
为了规范资金计划的制定和执行，建立一套科学的资金计划申请管理制度是十分必要的。
本制度旨在规范和管理企业内部的资金计划申请流程，确保资金计划的合理性、准确性和可行性，为企业的健康发展提供有力支持。
二、适用范围本制度适用于企业全体员工，包括各级管理人员、内部员工和外部协作单位。
资金计划包括日常资金计划、年度资金计划、项目资金计划等。
三、资金计划申请管理流程1、资金计划申请发起（1）部门负责人经过充分调研和分析，认真审查公司现有的财务状况和未来的发展规划，确定未来一段时间内资金使用的大致规模和用途，填写资金计划申请表。
（2）申请表需详细列明资金需求的具体用途和金额，并注明所属部门和实际批准人。
2、资金计划申请审批（1）经过部门负责人初审后，资金计划申请表交由财务部门进行审批。
财务部门对资金计划申请表中的各项内容进行审核、比对和分析，确保申请表的合理性和准确性，同时与部门负责人沟通完善资金计划。
（2）审批流程中，若涉及到较大金额或较复杂的资金支出，需要征求公司高层领导的意见和批准。
3、资金计划申请执行（1）财务部门在完成审批程序后，将资金计划申请表上的执行部门明确，按照执行计划将相应资金划拨到各项目的账户中。
（2）执行部门在收到资金划拨后，需按照资金计划申请表中的用途和金额进行操作，确保资金使用的合理性和监管。
4、资金计划申请结果反馈（1）执行部门需及时向财务部门和部门负责人反馈资金计划的执行情况，包括支出的具体情况和执行过程中可能遇到的问题。
（2）财务部门收到反馈后，需将执行情况和问题汇总呈报公司高层领导，以便及时调整资金计划或解决问题。
四、制度执行及监督1、部门负责人的责任和义务（1）部门负责人需了解并遵守公司的资金计划申请管理制度，严格按照流程要求填写和审核资金计划申请表。
（2）部门负责人需保证资金计划的合理性和准确性，确保所属部门的资金计划不会因为审批不通过而导致工作无法开展或发展受到阻碍。
单位资金管理制度及流程
一、总则为加强本单位资金管理，确保资金安全、高效运转，防范财务风险，根据国家有关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
二、资金管理制度1. 资金预算管理（1）单位应根据年度工作计划和项目需求，编制年度资金预算，经批准后严格执行。
（2）预算执行过程中，如遇特殊情况需调整预算，应按程序审批，并及时报上级主管部门备案。
2. 资金收入管理（1）单位收入应纳入统一账户管理，严禁私设“小金库”。
（2）收入应及时入账，不得滞留、挪用。
3. 资金支出管理（1）单位支出应严格执行预算，遵循“合理、合规、节约”的原则。
（2）支出审批程序：经办人填写《资金支出申请单》，经部门负责人审核，分管领导审批，财务负责人复核，最后报单位负责人批准。
4. 银行账户管理（1）单位银行账户开立、变更、撤销等事项，应严格按照规定程序办理。
（2）单位银行账户的使用，应遵守国家有关银行账户管理规定。
5. 票据管理（1）单位票据的使用，应严格按照《票据法》及相关规定执行。
（2）票据的领用、报销、保管等环节，应明确责任，确保票据安全。
6. 资金结算管理（1）单位结算方式应多样化，合理选择支付方式，提高资金使用效率。
（2）结算过程中，应遵守国家有关结算纪律，确保资金安全。
三、资金管理流程1. 预算编制（1）各部门根据工作计划和项目需求，编制部门预算。
（2）财务部门汇总各部门预算，编制单位年度资金预算。
2. 预算审批（1）单位负责人对资金预算进行审批。
（2）报上级主管部门备案。
3. 预算执行（1）各部门按照预算执行资金使用。
（2）财务部门定期对预算执行情况进行监督检查。
4. 支出审批（1）经办人填写《资金支出申请单》，经部门负责人审核。
（2）分管领导审批。
（3）财务负责人复核。
（4）报单位负责人批准。
5. 支出报销（1）经办人将相关票据、凭证报送财务部门。
（2）财务部门审核后，办理报销手续。
6. 银行账户管理（1）财务部门根据单位需求，办理银行账户开立、变更、撤销等事项。
资金计划管理方案及流程
资金计划管理方案及流程1.收集资金相关信息：首先，需要收集企业的资金相关信息，包括历史资金流动数据、现阶段的资金余额、预计的收入和支出等。
2.评估企业的资金需求：根据企业的经营情况和发展规划，评估企业的资金需求。
这包括日常经营资金的需求和特殊项目的资金需求等。
3.制定资金预算：根据企业的资金需求，制定资金预算。
资金预算可以分为营业预算、资本预算和现金预算等。
其中，营业预算用于预测企业的日常经营收入和支出；资本预算用于预测企业的投资项目收益和支出；现金预算用于预测企业的现金流动情况。
4.制定资金调度计划：根据资金预算和企业的资金状况，制定资金调度计划。
资金调度计划包括资金的调度方案、调度的频率和金额等。
5.监控资金流动：执行资金调度计划后，需要不断监控资金的流动情况。
对于资金流动异常的情况，要及时进行调整和处理。
6.资金结算：对于企业的日常资金结算工作，需要建立相应的流程和制度。
包括制定付款计划、制定收款计划和建立合理的支付流程等。
1.收集资金相关信息：收集企业的资金相关信息，包括历史资金流动数据、现阶段的资金余额、预计的收入和支出等。
2.评估企业的资金需求：根据企业的经营情况和发展规划，评估企业的资金需求。
这包括日常经营资金的需求和特殊项目的资金需求等。
3.制定资金预算：根据企业的资金需求，制定资金预算。
资金预算可以分为营业预算、资本预算和现金预算等。
4.制定资金调度计划：根据资金预算和企业的资金状况，制定资金调度计划。
资金调度计划包括资金的调度方案、调度的频率和金额等。
5.监控资金流动：执行资金调度计划后，需要不断监控资金的流动情况。
对于资金流动异常的情况，要及时进行调整和处理。
6.资金结算：对于企业的日常资金结算工作，需要建立相应的流程和制度。
包括制定付款计划、制定收款计划和建立合理的支付流程等。
7.评估和调整：定期对资金计划管理的效果进行评估和调整。
根据评估结果，及时对资金计划进行调整和优化。
资金管理制度和流程
资金管理制度和流程一、前言资金管理对于任何企业来说都是至关重要的。
良好的资金管理制度和流程可以确保企业在资金使用、流动和监控方面有着清晰的方向和控制力，从而确保企业的正常运转和可持续发展。
本文将深入探讨资金管理制度和流程的建立和执行，帮助企业更加有效地管理自身的资金。
二、资金管理制度的建立1. 制度的建立背景资金管理是企业经营管理的重中之重，资金管理的制度化可以帮助企业建立起一套系统、规范、高效的管理模式，从而确保企业在资金运转中不会出现漏洞和风险。
一旦资金管理出现问题，将会对企业的正常运转和发展造成不可估量的损失。
2. 管理制度的定位资金管理制度应当被定位为企业整体内部控制的一部分，通过建立一套科学有效的管理制度，从而确保企业资金的安全和有效运转。
3. 制度的内容资金管理制度应当涵盖以下内容：- 资金管理的基本原则和理念- 资金管理的组织架构- 资金管理的职责分工- 资金监控和风险管理- 资金使用的流程和权限控制- 资金管理的考核和激励机制- 资金管理的执行和监督机制4. 制度的执行资金管理制度的执行需要全员参与，确保每个员工都理解并遵守资金管理制度的相关规定。
定期的培训和考核可以帮助员工更好地理解和贯彻资金管理制度。
三、资金管理流程的建立1. 资金流入流程资金的流入包括来自销售收入、融资、投资回报等多种渠道。
为有效控制资金的流入流程，企业应当建立一套科学规范的资金流入流程，确保资金来源合法、清晰，避免资金的非法流入和挪用。
2. 资金流出流程资金的流出包括运营支出、投资支出、薪资支出等多种方面。
企业应当建立一套科学规范的资金流出流程，确保资金的使用符合企业的经营需求和合规要求，避免恶意浪费和挪用。
3. 资金监控流程资金监控是资金管理的核心环节，它包括对资金流入流出情况的监控和分析、对资金使用情况的监控和审计等方面。
企业应当建立一套科学有效的资金监控流程，及时发现和解决资金管理中的问题和风险。
4. 资金风险管理流程资金管理中存在各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
资金计划管理制度
资金计划管理制度资金计划管理制度是指企业为了合理、科学地使用和管理资金，确保企业资金充足、有效地运转，从而实现企业经营目标的一种管理制度。
它是针对企业资金计划制定、执行和控制过程中的各个环节和要素设置的一系列规定和程序。
下面将详细介绍资金计划管理制度的内容。
一、资金计划的制定资金计划制定是资金计划管理的基础，也是保证企业资金充足和正常运转的关键环节。
资金计划的制定主要包括以下几个方面：1.定期开展预算编制工作：根据企业的发展战略和经营目标，制定年度、季度、月度的资金预算，并进行动态调整，为企业的运营提供有力支撑。
3.确定资金计划周期和频率：根据企业的经营特点和资金运作需要，确定资金计划的制定周期和计划调整频率，确保及时准确地掌握资金状况。
4.分解资金计划任务：根据资金计划的目标和指标，将总体计划分解为各部门和个人的具体任务，明确责任主体和任务完成时间。
二、资金计划的执行资金计划的执行是保证资金计划顺利实施的重要环节。
资金计划的执行需要以下几个要素的协同工作：1.资金调拨流程：建立资金调拨的内部审核和审批流程，明确各部门和人员在资金调拨过程中的权限和责任。
2.资金调拨的时点和方式：根据资金计划的需要，对资金调拨的时点和方式进行管理和控制，确保资金的及时供给和有效使用。
3.资金计划的监督和追踪：建立资金计划的监督和追踪机制，定期跟踪和分析资金计划的执行情况，及时发现和解决问题，确保资金计划的顺利进行。
4.与相关方的沟通和协调：对于涉及到外部资金供给和合作的计划，需要与银行、合作伙伴等相关方进行沟通和协调，确保各方利益的平衡和协调。
三、资金计划的控制资金计划的控制是保证企业运营风险和资金风险的重要手段，它主要包括以下几个方面：1.资金计划的偏差分析：根据资金计划的指标和目标，对计划执行过程中的偏差进行分析和评估，及时调整和修正计划。
2.资金流动的监控和控制：对企业资金的流动进行监控和控制，避免资金的滞留和浪费，以确保资金的有效使用。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
【最新资料Word版可自由编辑！！】资金计划管理制度及流程
房地产企业是资金密集型企业。
管好﹑用好资金是提高资金使用效率的前提，为管好﹑用好资金必须制定合理的资金计划。
现制定公司资金管理制度及流程如下：
一﹑资金计划管理制度
⑴资金计划：包括年度资金计划﹑季度资金计划﹑月份资金计划。
⑵资金计划的参与部门及人员：包括各职能部门﹑副总经理﹑总经理。
⑶资金计划的申报时间：年度计划为12月25日前；季度计划为12月25日﹑3月25日﹑6月25日﹑9月25日；月份计划为前月的25日。
⑷资金计划的依据为合同及实际工程进度的执行情况。
⑸资金计划中没有落实款项的在次月继续申报。
⑹资金计划中工程款每月10日、25日拨付，遇节假日顺延。
其他资金办理完有关手续符合支付条件即可支付。
⑺资金计划申报是否准确、及时，作为有关负责人绩效考核的依据之一。
⑻资金计划申报表由公司制定统一格式，完整填报，不须缺目漏项。
⑼资金计划额度的确定，按项目回款的40%的额度内控制。
在超额度情况下若必须支付的款项，可由主要责任人申请，报请总经理批准超额度付款，但所超额度应在以后月份扣回。
⑽资金计划中销售部门应填报资金回笼计划。
⑾资金计划的汇总与编制由财务部负责。
望各有关部门按规定时间将资金计划报给财务部。
⑿资金计划经财务部整理后，报总经理批准执行。
二﹑资金计划工作流程
⑴本资金计划管理制度一经批准，发布即可执行，所需填报表格可从网上下载也可到文印室索取。
⑵各部门资金计划须经部门负责人、主管副总认可方可上报。
⑶财务部在支付资金时监控资金计划的执行，并逐笔注销。
⑷财务部应将资金计划的执行情况随下月资金计划同时上报有关领导。
⑸流程图
确
客户服务部资金计划
认
综合管理部资金计划
确认 总经理 汇总编制
（月﹑季﹑年）
三﹑本制度经总经理批准后执行，解释权归财务部。
年 季 月资金计划申报表
申报部门： 单位：万元
序号
收款单位 实施项目 申请计划额度 审批计划额度
部门负责人： 主管领导： 申报人：
年 月
经营副总
工程部资金计划 财务部资金计划 总经理 公司资金计划
本页为著作的封面，下载以后可以删除本页！
【最新资料Word版可自由编辑！！
员工录用管理制度
为规范试用期员工的管理和辅导工作，创造良好的试用期工作环境，加速试用员工的成长和进步，特制定目标责任制制度。
一、员工试用期规定
1、自员工报到之日起至人力资源部确认转正之日起。
2、员工试用期限为3个月，公司根据试用期员工具体表现提前或推迟转正。
（一）、福利待遇
1、试用期员工工资根据所聘的岗位确定，核算时间从到岗工作之日起计算，日工资为：月工资÷（本月天数-休假天数）
2、过节费按正式员工的1/2发放。
3、按正式员工标准发放劳动保护用品。
（二）、休假
1、试用期内累计事假不能超过3天，如果特殊情况超过3天需报董事长批准。
2、可持相关证明请病假，请病假程序和天数与正式员工要样。
3、可请丧假，请假程序和天数与正式员工要样。
4、不享受探亲假、婚假。
二、员工入职准备
1、身份证复印件一份，原件待查。
2、学历证明复印件一份，原件待查。
3、县级以上人民医院的体检报告。
4、4张一寸照片
5、部分职位（如出纳、收银员、司机、仓管）试用期员工还须须准备房产证明、户口本、直系亲属身份证复印件等。
三、行政手续
1、试用人员手续办理完毕后，由行政部向试用期人员发放办公相关用品。
2、发放工作牌，办理考勤卡。
3、试用期人员需要食宿的、由行政部安排住宿和就餐。
4、将试用期人员带入用人部门。
四、用人部门指引
1、试用员工的直接上级是“入职指引人”。
2、带领试用期员工熟悉本部门及其他部门，向其介绍今后工作中要紧密配合的部门及员工，同时介绍公司内公共场所的位置，包括会议室、停车场、洗手间等。
3、与试用期员工进入面谈，商讨入职后的工作安排，并向试用期员工描述其工作的部门架构，岗位名称，职务，岗位职责等。
简单介绍将来的职业发展方向和目前工作时遇到的实际问题。
4、教会试用期员工使用生产工具或办公用具。
5、公司有活动要及时告知试用期限人员。
6、与试用期人员进行正面沟通，引导其工作，及时了解试用期
员工在工作及生活中存在的问题并帮助其解决。