银行合规管理流程Word版
银行合规报告管理办法模版
合规报告管理办法编制部门：版次号：生效日期：xx年06月01日目录修改与审批记录..................................................................................... 错误！未定义书签。
第一章总则 . (2)第二章组织职责 (3)第三章报告范围 (4)第四章报告种类 (5)第五章报告内容 (6)第六章报告路线 (7)第七章奖励与处罚 (8)第八章附则 (9)附件： (9)附件1.《银行综合合规报告》(参考) (9)附件2.《银行专项合规报告》（参考） (12)第一章总则第一条为提高银行（以下简称“本行”）合规管理水平，及时掌握突发合规风险事项并进行及时有效处理，切实防范和化解各类合规风险，规范合规风险信息的归集，明确、清晰报告路线，加强信息沟通和上下层级间联动，根据中国银监会《商业银行合规风险管理指引》等法律法规及本行相关管理制度，特制定本办法。
第二条本办法所称合规风险事项，是指银行发生违规事项或因违反法律或监管要求而可能受到处罚或制裁，遭受资产或声誉等方面损失的风险事项。
第三条合规风险的报告，应遵循以下原则：（一）主动性原则。
全行员工都应具备主动合规的意识，主动识别、评估和监控各项经营活动中的合规风险，并自觉报告可能或已经发生的合规风险事项；（二）预警性原则。
在发生合规风险事项前，对潜在的风险或风险苗头，应在事前给予提示并及时采取防范措施，控制风险的发生或扩大；（三）及时性原则。
发生合规风险事项，应及时调查核实，在规定的期限内向报告，及时采取措施化解风险，减少损失；（四）真实性原则。
合规风险事项报告应客观、真实、准确地反映所发生的合规风险事项状况，不得隐瞒或故意掩饰；（五）保密性原则。
合规风险事项是本行的机密，相关人员应严格履行保密义务，严禁将合规风险事项及处理情况透露给本行内与此项工作无关的人员或本行外人员。
银行合规管理流程.doc
ABC合规管理流程第一章总则第一条为了确保ABC合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《ABC合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。
第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。
第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库（参见附件1）同时填制外部法律规则合规要求控制表（参见附件2）。
应当每月向法律合规部门备案一次外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总部除法律合规部门以外的其他部门。
第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。
第二章组织架构第六条总行法律合规部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。
第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。
总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据《管理流程》开展工作，人员名单报总行法律合规部门备案。
总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部法律合规部门保持固定沟通。
第八条总部法律合规部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总部法律合规部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。
第九条特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是XXXXX公开邮箱是XXXXXX，检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。
银行合规管理流程
银行合规管理流程银行合规管理是银行为了达到法律、法规、政策等各种内外部规定要求而采取的一系列措施和管理方法。
合规管理是银行业务的基础，也是保障金融系统稳定运行和防范风险的重要手段。
下面是一个银行合规管理流程的简要介绍，包括合规管理的目标、组织架构、工作流程以及风险控制等方面。
一、合规管理的目标银行合规管理的主要目标是确保银行业务操作符合法律法规、政策规定，并且能够及时发现和纠正违规行为，提高银行业务的风险防范能力和管理水平。
具体目标包括：规范业务操作、防范金融风险、保护客户权益、维护金融市场秩序等。
二、组织架构银行合规管理应设立合规管理部门或委员会，负责合规政策的制定、执行和监督。
合规管理部门应由专业人员组成，包括法律、风险管理、内部控制等相关专业人士。
合规管理部门应与其他部门建立有效的沟通机制，确保合规政策的有效执行。
三、工作流程1.确定合规政策：合规管理部门应制定适应公司业务特点的合规政策，包括业务审批流程、风险评估、内部控制等。
2.培训与宣传：合规管理部门应定期开展内外部员工的合规培训，增强员工的合规意识，提高合规管理的有效性。
3.风险评估与监测：合规管理部门应定期进行风险评估和监测，包括对合规政策执行情况、违规行为情况、外部风险变化等进行监测，及时发现和纠正问题。
4.内部控制：合规管理部门应建立和完善公司内部控制制度，包括风险管理制度、内部审计制度等，加强对各项业务和系统的监督和控制。
5.合规检查与评估：定期进行合规检查和评估，发现问题并做好整改工作。
6.处理违规行为：合规管理部门应对违反合规政策的行为进行调查，并采取相应的处罚措施，保护金融市场秩序和客户权益。
7.报告和沟通：合规管理部门应向上级机关、董事会、监管机构等提供合规工作报告，及时沟通反馈信息。
四、风险控制总结起来，银行合规管理是一个系统工程，需要合规管理部门和各个业务部门紧密配合、协同工作。
合规管理的目标是确保银行各项业务符合法律法规和相关规定，保护客户权益，防范金融风险，维护金融市场秩序。
商业银行合规管理制度与流程
商业银行合规管理制度与流程一、引言为了确保商业银行的稳健经营，遵循相关法律法规，制定本合规管理制度与流程。
本制度适用于我行所有员工，旨在加强内部管理，防范风险，保障银行业务的正常运行。
二、合规管理目标1. 遵守国家法律法规，确保银行业务的合法性。
2. 建立健全内部控制体系，防范各类风险。
3. 提高员工合规意识，促进银行业务的健康发展。
三、合规管理机构设置1. 设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。
2. 各业务部门设立合规专员，负责本部门的合规管理工作。
四、合规管理职责1. 合规管理部门：- 制定全行合规管理制度与流程。
- 监督、检查各业务部门的合规工作。
- 定期向高层管理层报告合规工作情况。
2. 合规专员：- 负责本部门的合规管理工作。
- 定期向合规管理部门报告本部门的合规工作情况。
五、合规管理流程1. 合规培训：- 定期组织员工进行合规培训，提高员工的合规意识。
- 新员工入职时必须进行合规培训。
2. 合规审查：- 各业务部门在开展业务前，必须进行合规审查。
- 合规管理部门对各业务部门的合规审查工作进行监督。
3. 合规监测：- 各业务部门定期进行合规监测，发现问题及时报告合规管理部门。
- 合规管理部门对各业务部门的合规监测工作进行监督。
4. 合规风险处理：- 对发现的合规风险，各业务部门应立即采取措施予以化解。
- 合规管理部门对合规风险处理情况进行监督。
六、合规管理考核与奖惩1. 将合规管理工作纳入部门及个人绩效考核。
2. 对合规管理工作表现优秀的部门和个人给予奖励。
3. 对不合规行为，视情节轻重给予相应处罚。
七、附则本制度自发布之日起执行，如有未尽事宜，由合规管理部门负责解释。
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银行合规检查管理办法模版
合规检查管理办法编制部门：版次号：生效日期：xx年06月10日目录修改与审批记录 (3)第一章总则 (3)第二章组织职责 (3)第三章检查准备 (5)第四章检查实施 (6)第五章整改 (7)第六章罚则 (7)第七章附则 (8)附件： (8)附件1.《合规检查扣分标准》................................................................................ 错误！未定义书签。
修改与审批记录第一章总则第一条为进一步加强银行（以下简称“本行”）内部管理，严格执行本行各项规章制度，提升合规管理水平，防范各类风险隐患，确保全行各项工作稳健运行，依据相关法律法规和内部规章制度，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行各级门对业务的监督检查。
第三条本办法遵循实事求是、公平公正、公开透明、违规必究的原则。
第四条本办法所指处罚，是指对经营单位在绩效考核中的扣分。
第五条本办法所指合规检查，是以常规检查及专项检查结果为依据，按条款对分支机构的负责人、营业部主任、市场部经理、会计主管及综合岗在平衡计分卡考核中进行扣分，上不封顶，并提交相关考核部门。
若因该项问题导致出现实质性不良后果的，将提请高级管理层风险管理委员会责任认定追究办公室对其进行行政处分，涉及刑事责任的，移交司法机关。
第六条本行合规检查存在问题划分为：严重性问题、较严重性问题、一般性问题（具体处罚扣分标准见附件1）。
同一问题已由监管部门或其他部门进行处罚的，不再重复处罚。
第七条违反规章制度且有下列情形之一的，按检查存在问题性质加倍扣分:(一)多次违反规章制度，同类问题不同次检查重复出现的；(二)对检查存在的问题未按期整改的。
第二章组织职责第八条合规负责人在合规检查中的主要职责：（一）负责全面协调本行合规风险的识别和管理；（二）负责牵头总行制定合规检查计划，授权总行对全行进行合规检查；（三）负责向高级管理层提交合规检查报告；（四）负责协调与风险管理部、内审办公室以及其它相关部门之间的工作关系；（五）负责将本行的重大合规问题向高级管理层报告。
银行内部合规管理制度
银行内部合规管理制度第一章总则第一条为规范银行内部运营管理，加强风险控制和合规管理，保障银行合规经营，提高内部运营效率，确保银行持续稳健经营，特制定本制度。
第二条本制度适用于银行全体员工和管理人员。
第三条银行内部合规管理制度应当符合国家相关法律法规和监管规定，且应当根据实际情况不断完善和调整。
第四条银行内部合规管理应当坚持依法经营、稳健经营、风险控制、诚信经营的原则。
第五条银行内部合规管理应当积极配合相关部门进行监督检查，如发现违规行为，及时整改并报告相关部门。
第二章组织架构第六条银行内部合规管理机构应当设立合规部门，具体负责内部合规管理工作。
第七条银行内部合规管理机构应当设立专职合规人员，配备足够的合规管理工作人员。
第八条银行内部合规管理机构应当与其他部门相互配合协调，共同保障银行合规经营。
第九条银行内部合规管理机构应当建立完善的内部合规管理制度和操作程序。
第十条银行内部合规管理机构应当建立合规管理人员培训机制，确保合规管理人员具备专业知识和技能。
第三章内部合规监督第十一条银行内部合规监督机构应当建立日常监督和专项检查机制。
第十二条银行内部合规监督机构应当通过制度规范、行为监测等方式，对银行内部合规行为进行监督。
第十三条银行内部合规监督机构应当建立违规行为处罚机制，对发现的违规行为及时并严格处理。
第十四条银行内部合规监督机构应当建立内部合规投诉渠道，对员工和客户的投诉及时处理。
第四章内部合规培训第十五条银行应当建立合规知识培训机制，定期对员工开展内部合规知识培训。
第十六条银行应当建立内部合规培训考核制度，确保员工合规知识的掌握和应用。
第十七条银行应当通过内部培训和外部合作，提升全员员工的合规意识和风险防范能力。
第五章内部合规风险防范第十八条银行应当建立全面的内部合规风险防范机制，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险等方面。
第十九条银行应当建立合规交易监控机制，及时识别、报告和处理违规行为。
农村商业银行合规管理工作流程教学文案
农村商业银行合规管理工作流程13号（1月25日）第一章总则第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。
第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。
第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。
第五条本流程适用于总行各部门、各支行。
第二章职能第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。
合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。
第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。
各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。
第八条违规举报的受理。
合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。
举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。
合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。
总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。
第三章报告方式与内容第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。
第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。
银行合规制度手册模板
银行合规制度手册模板第一章：总则1.1 编制目的为了加强银行合规管理，提高经营效益，防范金融风险，根据相关法律法规和政策规定，制定本手册。
1.2 适用范围本手册适用于本银行及其分支机构、部门、分支机构和全体员工的合规管理工作。
1.3 编制原则（1）合法性原则：本手册的内容应符合国家法律法规、政策规定及金融监管要求。
（2）全面性原则：本手册应涵盖银行合规管理的各个方面，确保各项业务合规。
（3）实用性原则：本手册应具备可操作性，便于员工实际操作和执行。
（4）持续更新原则：本手册应根据法律法规和政策变化适时进行修订和完善。
第二章：组织架构与职责2.1 组织架构银行设立合规管理部门，负责全行的合规管理工作。
合规管理部门下设合规管理室、合规检查室等职能科室。
2.2 职责分工（1）合规管理部门：负责全行的合规管理工作，制定合规管理制度，组织合规培训，开展合规检查等。
（2）业务部门：负责本部门的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
（3）分支机构：负责本分支机构的合规管理工作，执行合规管理制度，落实合规管理要求。
第三章：合规管理内容3.1 法律法规与政策遵守银行及其员工应严格遵守国家法律法规、政策规定及金融监管要求，确保各项业务合法合规。
3.2 内部管理制度银行应建立健全内部管理制度，包括风险管理、财务管理、人力资源管理、信息安全等方面，确保业务运行有序、安全。
3.3 业务流程与操作规范银行应制定完善的业务流程和操作规范，明确业务操作步骤、风险控制点、责任划分等，确保业务操作合规。
3.4 反洗钱与反恐融资银行应严格执行反洗钱和反恐融资法律法规，建立反洗钱和反恐融资内部控制体系，防范洗钱和恐怖融资风险。
3.5 客户身份识别与尽职调查银行应严格执行客户身份识别和尽职调查制度，确保了解客户及其交易的真实性质和目的，防范风险。
3.6 员工行为管理银行应制定员工行为管理制度，规范员工行为，防范员工行为风险。
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**银行合规管理流程
第一章总则
第一条为了确保**银行合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《**银行合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。
第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。
第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库，同时填制外部法律规则合规要求控制表。
应当每月向合规管理部门备案一次外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总部除合规管理部门以外的其他部门。
第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。
第二章组织架构
第六条总行合规管理部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。
第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。
总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据《管理流程》开展工作，人员名单报总行合规管理部门备案。
总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部合规管理部门保持固定沟通。
第八条总行合规管理部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总行合规管理部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。
第九条特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是******公开邮箱是******，检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。
举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅，以此确保风险管理委员会完全掌握我行存在的合规问题。
第三章定期合规报告
第十条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为分行合规部门报告和总部合规管理部门报告。
第十一条总部合规管理部门在每年第一、二、三季度结束后
两个月内向总部风险管理委员会提交季度报告和半年报告。
总部合规管理部门
在每年结束后三个月内向总行风险管理委员会提交独立的年度报告。
以上报告均向银监局报送。
第十二条总部归口管理部门在每年第一、二、三季度结束后一周内向合规管理部门提交季度报告和半年报告，在每年结束后三周内向本行合规管理部门提交年度报告，内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第十三条境内分支机构合规管理部门应当在每年第一、二、三季度结束后两周内向总部合规管理部门提交季度报告和半年报告，在每年结束后一个月内向总部合规管理部门提交年度报告，内容包括该机构所在地范围内的外部法律规则更新、该机构的外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第四章即时合规报告
第十四条关于即时报告的要求。
总行归口管理部门与境内分支机构在该部门（机构）分管条线范围内，发生该级机构所在地外部法律规则更新或违规事件等合规管理信息时，应当在两天以内向总行合规管理部门提交即时报告。
第十五条总行法律合规部发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向所在地银监局及风险管理委员会报告。
第十六条归口管理部门的兼职合规管理员在向合规管理部门
提交合规报告之前，应当先向该归口管理部门负责人报告。
境内分支机构的合规管理部门在向总行合规管理部门提交合规报告之前，应当先向该机构负责人报告。
第五章检查监督
第十七条总行合规管理部门通过专项检查或者日常检查的方式，对归口管理部门、分行制定或者完善内部规章制度以及落实外部合规要求的情况进行检查监督。
归口管理部门、分行应当在合规管理部门出具检查意见后一周内向合规管理部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向合规管理部门反馈落实情况。
第十八条总部合规部门对各分行实行现场性的监督检查，应将作出的现场检查报告上报至风险管理委员会，如发现的问题可当场提出指导意见及整改措施，应报风险管理委员会予以备案。
第十九条各分行应当通过专项检查或者日常检查的方式，对本行制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度的情况进行检查监督。
发现问题后一周内向总行合规管理部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向总行合规管理部门反馈落实情况。
第二十条审计部门通过专项检查或者日常检查的方式，对各部门制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度等合规管理状况进行独立审计。
第六章问责机制
第二十一条对于分行未及时报送报告，或是经总部合规管理
部门。