银行员工合规手册

关于印发《银行股份有限公司员工合规手册（试行）》的通知

各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，海外分行，苏州、三峡分行，哈尔滨、常州培训中心，总行各部门，各审计分部、各总审计室:

为规范员工职业行为，促进全行合规守法经营，总行制定了《中国银行股份有限公司员工合规手册（试行）》（以下简称《合规手册》），业经2007年12月27日第十次行长办公会议审议通过，现予印发，自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求，认真贯彻落实。

一、关于员工范围的界定

本《合规手册》的内容适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。对虽不属于建行员工，但在建行担任非执行董事、独立非执行董事、外部监事等职务的人员，也应遵循其中与自身职务行为相关的具体规定和职业要求，如维护职业操守、反洗钱、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理等。建行附属公司（子公司）的员工，参照本《合规手册》内容执行其中的相关规定，具体细则可由建行附属公司（子公司）另外制订，报建行总行备案。

二、要充分认识员工行为合规对保证合规经营的基础性作用

本《合规手册》是参照国际先进银行通常实践，结合建行在境内外资本市场上市后，有关监管部门的指引、规范和工作要求，以及内部加强管理控制等需要而制订的。各单位要充分认识贯彻执行《合规手册》在保障建行合规经营中的基础性作用，配合建行《合规政策》、《合规工作管理办法》、《员工职业操守》、《员工行为规范》等文件的

贯彻执行，在全行系统内抓好落实工作。要让每一个员工对《合规手册》中的各项禁止性、约束性、限制性规定看得懂、记得住、行得通，真正做到入眼、入脑、入心，并从领导同志做起，切实身体力行。对那些指引性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵循，养成良好的职业习惯，通过员工行为合规保证建行经营合规，促进建行业务又好又快发展。

三、广泛开展《合规手册》的教育和实践活动

各单位要做好《合规手册》的宣传、培训、教育等工作，可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提示、知识竞赛、咨询答疑等多种方式，将《合规手册》的知晓面覆盖到全体员工。同时，本《合规手册》并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指引，只是为员工职业行为提出了原则性的指引和要求，因此，全体员工还应在执行《合规手册》的基础上，全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求，形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展的良好氛围。

四、不断强化和夯实合规文化基础

印发《合规手册》是完善建行合规风险管理，搞好合规文化的一项具体行动。各单位要在搞好宣传、培训、教育的基础上，立足于主动合规、长效合规的机制，不搞一阵风的活动，不搞花架子的形式。要通过实践《合规手册》，不断强化和夯实建行合规文化的基础，丰富建行“诚信、正直、守法、合规”的合规理念，推动建行早日实现成为国际一流银行的目标。

总行将根据内外部情况和环境的变化，适时充实和完善《合规手册》内容。各单位贯彻执行《合规手册》的情况和问题，可以向总行报告和反映。如有意见和建议，请向总行合规部反馈。

银行员工合规手册

（试行）

目录

一、总则

二、员工行为合规的原则性要求

三、维护职业操守

四、与客户的关系

五、避免不当销售行为

六、反洗钱

七、避免利益冲突

八、禁止内幕交易行为

九、关联交易管理

十、举报违规

十一、与监管机构和外部审计的关系

十二、附则

一、总则

（一）为规范中国银行股份有限公司(股票代码A股601939，H

股0939，以下简称“建行”)员工职业行为，促进员工守法合规经营，依据国家、监管部门及总行有关法律、规章等的要求，制定《中国银行股份有限公司员工合规手册》（以下简称《合规手册》）。《合规手册》适用于建行全体员工，劳务派遣人员参照适用。

（二）本《合规手册》依循的法律法规包括但不限于以下内容，即《中国人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《证券法》、《商业银行合规风险管理指引》、《中国银行合规政策》等。建行作为在境内外资本市场公开上市的公众公司，要依法接受中国人民银行、财政部、审计署、中国银监会、证监会、保监会等政府和监管机构对建行各类业务经营活动的监督管理和指导，同时要接受香港联合证券交易所、上海证券交易所等机构对建行及其境外分支机构的监管，还要接受境外分支机构驻在国（地区）金融监管当局的监管以及媒体和社会公众的监督等。因此，建行员工有责任和义务学习和知晓由上述监管机构制订的有关法律和规章制度，并自觉遵照执行。

（三）本《合规手册》并不是针对每个具体业务领域都提出详尽的合规指引，而是为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求。每个员工都有责任和义务熟悉和执行《合规手册》，掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度。

（四）为了成为国际一流银行，建行必须持续维护和加强自身的专业竞争力和守法合规经营的市场信誉。合规的一般原则固然容易理解，但在具体应用时，如果员工不能在《合规手册》中找到指导意见，特别是对具体业务流程或交易环节有疑问时，应及时向本行合规部门

或业务主管部门咨询，避免因理解偏差可能出现的失误。

二、员工行为合规的原则性要求

（一）应该做的

1.建行员工应主动自觉地遵守适用于银行业务经营活动的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银行业务活动相关的行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上理解相符，更应在内涵和行为上遵循和达标，做到诚信、正直、守法、合规。

2.建行员工应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。

3.建行员工应遵循诚实守信的理念，在进行经营活动中做到诚实和公正，尽力维护股东、客户和建行的合法利益。

4.建行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。

5.建行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求，确保建行合法权益和良好声誉不受损害。

6.建行员工应接受与本人履行岗位职责相关的职业培训，学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制度。

7.建行员工如发现自己有任何违规行为，必须立即停止和纠正此种行为，并向有关部门和领导报告；建行员工如发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并向有关部门和领导报告。

（二）不应该做的

1.建行员工不得将同业或其他行业（单位）的不良做法作为行事依据，仿照这些不良做法是不可接受的。