金融理财师AFP资格认证考试金融理财基础一过关必做1000题
金融理财规划师AFP2021资格考试《金融理财基础一》考试题
金融理财规划师AFP2021资格考试《金融理财基础一》考试题1选择题解析国际金融理财师的“4E”准则中最重要的因素是（）。
A．考试B．职业道德标准C．从业经验D．教育【答案】B @@@【解析】恪守职业道德是理财师成为专业人士的决定性标志，是国际金融理财师的“4E”准则中最重要的因素。
金融理财师必须做到守法遵规、正直诚信、客观公正、恪尽职守、保守秘密。
国际CFP组织规定，申请者申报的从业经验由经过批准的专业人士进行验证。
这些专业人员不包括（）。
A．申请者公司总经理B．申请者的项目组其他同事C．申请者的直接主管D．申请者的项目经理【答案】A @@@【解析】这些专业人士必须是对申请者的工作经历比较熟悉的同事，不包括A项。
获得CFP资格证书必备的认证条件之一就是要满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。
关于从业经验的具体标准，下列说法错误的是（）。
A．大学专科学历的CFP申请人，其从业经验的时间要求为5年B．大学本科学历的CFP申请人，其从业经验的时间要求为3年C．硕士学历的CFP申请人，其从业经验的时间要求为2年D．博士学历的CFP申请人，其从业经验的时间要求为1年【答案】D @@@【解析】硕士以上学历的CFP申请人，其从业经验的时间要求为2年。
有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置，下列选项错误的是（）。
A．中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起B．中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划C．美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块：金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划，规定课程学习不得低于240学时D．美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时【答案】D @@@【解析】美国CFP组织的CFP课程学习不得低于240学时，中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习为240学时。
2020年5月31日金融理财师AFP认证考试(一)
2020年5月31日金融理财师AFP®认证考试金融理财基础（一）1、小曾在2019年8月底发现其CFP证书于2019年3月失效。
小曾若向FPSBChina申请恢复其证书有效性，他需要满足以下哪些条件？（）①．补足失效期间未完成的继续教育学时②．缴纳恢复认证手续费③．重新参加《综合案例分析》科目的考试④．重新完成CFP认证培训中的综合案例部分A．①、②、③、④B．②、③、④C．②、③D．①、②答案：D解析：失效≤2年的，恢复办法：提交恢复申请、补足学时、承诺遵守规定、补缴认证费、缴纳恢复认证手续费。
2、截至2020年3月，下列AFP证书申请人中，符合工作经验认定要求的是（）。
A．小王于2017年5月本科毕业后，一直在某银行工作，其中2017年6月至2019年5月，在技术部从事系统开发维护工作；2019年6月转至零售业务部从事理财工作B．陈小姐2016年6月行政管理专业大专毕业后，一直在某律师事务所从事理财规划工作C．张先生2018年6月经济学硕士毕业后，一直在某电器公司担任项目策划经理D．黄女士2002年研究生毕业，2007年之前一直在某证券公司担任证券分析师；2007年后，跳槽至某国企担任办公室主任答案：B解析：工作经验有效期为最近10年，AFP资格认证工作经验要求研究生1年，本科2年，大专3年3、根据FPSBChina的相关规定，下列对于CFP认证体系的说法，正确的是（）。
A．AFP认证的最低学历要求为大专，CFP认证的最低学历要求为本科B．拥有经济学硕士学位的人士可以豁免培训，拥有经济学博士学位的人士可以豁免考试C．只要在金融机构任职，该期间的工作经验均为符合认证要求的从业经验D．CFP证书申请人通过考试后，应在规定期限内向FPSBChina提出认证申请答案：D解析：AFP和CFP的最低学历都为专科，经济学博士可以豁免培训，但是不能豁免考试，金融机构的相关岗位工作经验才能符合认证要求。
AFP金融理财师必考真题
1.理财师方先生刚获得CFP 证书，证书的有效期为两年。
因为第 2 年有出国留学的计划，方先生打算在第 1 年修完大部分的继续教育学时，第 2 年只修第 1 年的1/5。
根据标委会对持证人继续教育学时数量的要求，方先生在第 1 年至少应完成继续教育学时（）。
A．15 个B．20 个C．25 个D．30 个2. 下列说法中符合《金融理财师继续教育管理办法》规定的是（）。
A．AFP 持证人必须参加由标委会组织的继续教育及活动，不得以其他方式完成继续教育B．AFP 持证人必须在2 年的证书有效期内完成30 个学时的继续教育C．上一个证书有效期超出的继续教育学时数可顺延计入下一个证书有效期D．AFP 持证人无论何种理由都不得申请延长继续教育完成时限3. 以下关于AFP 持证人证书失效与恢复的说法错误的是（）。
A．AFP 持证人如果在两年有效期内没有提交再认证申请，或提交不符合要求的再认证申请，其资格证书将自动失效B．AFP 证书失效两年（含两年）以下的，需补足失效期间的继续教育学时要求，才可以恢复其证书的有效性C．AFP 证书失效两年以上五年（含五年）以下的，如重新参加并通过AFP 资格认证考试，则无需补足失效期间的继续教育学时要求，即可恢复其证书的有效性D．AFP 证书失效五年以上的，必须重新满足FPSB 规定的“4E”要求方可进行认证4. 理财师小枫因为没有及时申请再认证，其AFP 证书于2011 年4 月起失效。
同事小闵提醒他应尽快申请复效，否则超过一定期限，再想复效就必须重新参加并通过AFP 资格认证考试。
根据标委会对资格证书失效与复效的相关规定，小枫要想避免重新参加AFP 考试，则其最迟须在（）前向标委会申请复效。
A．2012 年4 月B．2012 年10 月C．2013 年4 月D．2013 年10 月5. 张先生取得AFP 证书后辞去工作出国留学，期间没有提交再认证申请，证书于三年前失效。
金融理财师(AFP)资格认证考试《金融理财基础(一)》章节精练(风险与风险管理)【圣才出品】
金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》章节精练第九章风险与风险管理单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．下列不属于纯粹风险的是（）。
A．人身风险B．投机风险C．财产风险D．责任风险【答案】B【解析】“纯粹风险”是与投资领域中那些可能引起损失，也可能带来收益的“投机风险”相对而言的。
根据风险损害对象的不同，这些风险分为人身风险、财产风险和责任风险。
2．人的一生很可能会面对一些不期而至的“纯粹风险”，人们需要通过购买保险来规避、防范这些风险。
个人风险管理和保险规划的目的在于（）。
A．帮助客户选择合适的保险产品并转移纯粹风险B．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额C．帮助客户选择合适的保险产品并使客户面临的风险最小化D．帮助客户选择合适的保险产品并实现保险产品投资最大化【答案】B【解析】个人风险管理和保险规划的目的在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额。
3．股市波动的风险属于（）。
A．自然风险B．投机风险C．社会风险D．纯粹风险【答案】B【解析】投机风险是指可能带来收益也可能带来损失，或既含有机会也含有损失的风险。
企业经营活动、投资行为、博彩等，都属于投机风险。
4．影响到风险事件发生频率或损失程度的条件，在风险管理中被称为（）。
A．风险暴露B．风险汇集C．风险偏离D．风险因素【答案】D【解析】风险因素是指那些引起风险事故、增加损失概率和损失程度的条件，是风险事故发生的潜在原因。
5．从风险的角度讲，由于某人疏忽，烟头掉在地毯上。
发生火灾，导致三人死亡，则火灾是（）。
A．自然灾害B．风险因素C．损失D．风险事故【答案】D【解析】风险因素、风险事故和损失的三者关系为：损失必定由风险事故造成，而事故之所以发生是因为事先已有风险因素这个条件的存在。
在本题中，风险因素是某人的疏忽，烟头掉在地上；风险事故是火灾；损失是三人死亡。
金融理财师(AFP)资格认证考试《金融理财基础(一)》过关必做1000题-章节精炼(第一篇)-第六~
第六章居住规划单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．居住规划主要包括（）。
Ⅰ．租房Ⅱ．购房Ⅲ．换房Ⅳ．房贷规划Ⅴ．房产投资A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C2．关于购房与租房的决策因素，下列说法错误的是（）。
A．同一标的物可租可售时，不同的人可能会在租购之间做出不同的选择，一般使用年成本法与净现值法来做出购房与租房的抉择B．在一个固定的居住期间内，根据租房及购房的现金流量，比较两者的净现值较高者为划算C．租房与购房何者划算，牵涉到拥有自宅的心理效用与对未来房价的预期，购房者可期待房产增值利益，而租房者只能期待房东不要每年调高房租D．以自住而言，购房者的使用成本是首付款利息成本、房屋贷款利息与住房维护成本，而租房者的使用成本是房租与房租押金的利息成本【答案】B【解析】B项中，在一个固定的居住期间内，应将租房及购房的现金流量折现为现值后，比较两者的净现值较高者为划算。
3．净现值法和内部报酬率法都是有用的分析工具，在进行简单财务模型分析时，下列选项中可用做净现值法的折现率的是（）。
A．借贷的利率及风险贴水之和B．借贷的利率或自有资金的机会成本利率C．自有资金的机会成本利率及风险贴水之和D．自有资金的机会成本利率、借贷的利率及风险贴水之和【答案】B4．下列有关租房的缺点的说法中，错误的是（）。
A．有非自愿搬离的风险B．无法按照自己的期望装修房屋C．无法运用财务杠杆追求房价差价利益D．强迫储蓄累积实质财富【答案】D【解析】D项强迫储蓄累积实质财富属于购房的优点之一。
5．李龙目前面临购房还是租房的选择：①租房，房租每年48000元，押金4000元；②购房，总价100万元，自备首付款20万元，可申请80万元贷款，20年期，房贷利率为7%。
按年等额本息方式还款，假定房屋维护成本为6000元/年，押金与首付款机会成本率均为4%（房屋的维护成本及贷款还款均期末支付）。
金融理财师(AFP)资格认证考试《金融理财基础(一)》章节精练(年金保险)【圣才出品】
圣才电子书
A．高
十万种考研考证电子书、题库视频学习平台
B．低
C．一样
D．不能比较
【答案】B
【解析】对于相同年龄段，养老年金业务生命表的死亡率低于非养老年金业务生命表的
死亡率。
5．对于一份 70 岁开始每年年初给付的 10 年期保底终身年金，如果被保险人在 72 岁 死亡（已领取 3 年），那么保险公司将（ ）。
10．张太太经保险代理人推荐，购买了一份 20 年缴费的健康险，但是 9 天后，张太太 又觉得保费太贵难以承受。她此时如果撤销保险合同。会遭遇的损失是（ ）。
A．第一年退保的手续费很高，张太太的损失会很大 B．由于张太太是在犹豫期解除保险合同，因此不会受到任何损失 C．一般来说，张太太的损失不会高于 10 元钱
7．老李购买了一份保险。根据保险条款，他可以从 60 岁开始，每年领取 4000 元。 一直领到身故为止。则老李购买的保险产品属于（ ）。
A．两全保险 B．年金保险 C．终身寿险 D．定期寿险 【答案】B 【解析】A 项，两全保险指在保险期间内以死亡或生存为给付保险金条件的人寿保险。 B 项，年金保险是投保人与保险公司签订的一种合同，保险公司以年金领取人的生存为条件 定期给付约定的金额。年金保险的给付期限可以是定期的，也可以是终身的。C 项，终身寿 险是一种不定期的死亡保险，即保险合同中并不规定期限，自合同有效之日起，至被保险人 死亡为止。D 项，定期寿险在合同中规定一定时期为保险有效期，若被保险人在约定期限内 死亡，保险人即给付受益人约定的保险金；若被保险人在保险期限届满时仍然生存，契约即 行终止，保险人无给付义务，亦不退还已收的保险费。
6．下列关于年金保险与寿险的不同点，叙述错误的是（ ）。 A．年金保险防范的是“活得太长”的风险，而寿险防范的是“死得太早”的风险 B．年金保险以生存为给付条件，而寿险以死亡为给付条件
金融理财师(AFP)资格认证考试《金融理财基础(一)》章节精练(人寿保险)【圣才出品】
金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》章节精练 第十一章 人寿保险
单项选择题（以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 项最符合题目要求，请将正确 选项的代码填入括号内）
1．我国社会保障部门所提供的社会保险包括（ ）。 Ⅰ．社会养老保险 Ⅱ．社会医疗保险 Ⅲ．社会失业保险 Ⅳ．意外伤害保险 A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】B 【解析】政府的社会保障部门所提供的社会保险包括：社会养老保险、社会医疗保险、 社会失业保险。Ⅳ项意外伤害保险属于商业保险。 2．下列各项属于人寿保险特点的是（ ）。 Ⅰ．生命风险的特殊性 Ⅱ．保险标的的特殊性 Ⅲ．保险金额确定与给付的特殊性 Ⅳ．保险利益的特殊性
7．理财师一般应向（ ）建议投资定期寿险。 A．在国家机关工作的王主任 B．外出打工，工作环境风险较大的老段 C．身体健康即将退休的李教授 D．在外企工作的白领小张 【答案】B 【解析】定期寿险适用于对收入低、保障需求高的个人或家庭。
8．在普通人寿保险中，储蓄性最强的险种是（ ）。 A．终身死亡保险 B．定期死亡保险 C．定期生存保险 D．生死两全保险 【答案】D 【解析】两全保险的储蓄性极强，其纯保费由危险保费和储蓄保费组成。危险保费用于 保险期限内死亡给付；储蓄保费则逐年积累形成责任准备金，它既可用于中途退保时支付退 保金，也可用于生存给付。
11．在人身保险中，有一类保险单每期盈利一部分被保险公司以红利形式分配给了保 单持有人。则这类人身保险被称为（ ）。
A．投资保险 B．分红保险
5 / 18
圣才电子书
C．万能保险
十万种考研考证电子书、题库视频学习平台
afp考试金融理财基础一过关1000题
afp考试金融理财基础一过关1000题！afp考试金融理财基础一过关1000题！afp考试金融理财基础一过关1000题一：第一篇金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.以下各项的描述中，符合中国金理财标准委员会（FPSCC）对金融理财定义的是（）。
A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务【答案】B【解析】A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
2.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。
A.金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C.金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D.金融理财是一个产品【答案】D【解析】金融理财是一个过程，而不是一个产品。
3.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()OA.制定并向客户提交理财规划方案B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C【解析】标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2019年金融理财师（AFP）资格认证考试《金融理财基础（一）》过关必
做1000题
第一部分复习指南
目录
封面
第一部分章节精练
第一篇金融理财原理
第一章金融理财概述与CFP认证制度
第二章经济学基础知识
第三章货币时间价值与理财资讯平台的运用
第四章金融理财法律
第五章家庭财务报表编制与财务诊断
第六章居住规划
第七章教育金规划
第八章信用与债务管理
第二篇风险管理与保险规划
第九章风险与风险管理
第十章保险基本原理
第十一章人寿保险
第十二章年金保险
第二部分核心讲义
第一篇金融理财原理
第一章金融理财概论与CFP认证制度
第二章经济学基础知识
第三章货币时间价值与理财资讯平台的运用
第四章金融理财法律
第五章家庭财务报表编制与财务诊断
第六章居住规划
第七章教育金规划
第八章信用与债务管理
第二篇风险管理与保险规划
第九章风险与风险管理
第十章保险基本原理
第十一章人寿保险
第十二章年金保险
第二部分考试真题
第一部分章节精练
第一篇金融理财原理
第一章金融理财概述与CFP认证制度
单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）
1．以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会（FPSCC）对金融理财定义的是（）。
A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动
B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务
C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务
D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务
【答案】B查看答案
【解析】A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
2．关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是（）。
A．金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划
B．金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财
C．金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销
D．金融理财是一个产品
【答案】D查看答案
【解析】金融理财是一个过程，而不是一个产品。
3．标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是（）。
A．制定并向客户提交理财规划方案
B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标
C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案
D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行
【答案】C查看答案
【解析】标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。
4．金融理财服务具有个性化的特点，这要求金融理财师为客户度身定制金融服务菜单，为此金融理财师应着重了解（）等几方面的特点。
Ⅰ．客户收入的稳定性和成长性
Ⅱ．客户的职业
Ⅲ．客户的年龄阶段
Ⅳ．客户的风险偏好
Ⅴ．客户的教育背景
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
【答案】C查看答案
【解析】金融理财服务的个性化特点要求金融理财师必须根据客户收入、风险偏好、年龄等不同特征，为其度身定做，提供个性化的金融服务菜单。
5．金融理财服务的综合性特点体现在（）等几方面。
Ⅰ．不仅涉及银行金融产品、证券、基金、保险产品以及金融衍生品，还涉及房地产与古玩字画等实物商品
Ⅱ．不仅涉及本币，还有可能涉及外汇
Ⅲ．资产报酬不是惟一的追求目标，重要的是要帮助客户实现对其来说最佳的人生规划Ⅳ．需要针对具体的客户具体分析
Ⅴ．不仅要考虑客户当期的福利，还要考虑客户中长期的福利
A．Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
【答案】D查看答案
【解析】需要针对具体的客户具体分析体现的是金融理财服务的个性化特点。
6．金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，下列选项中属于金融理财服务内容的有（）。
Ⅰ．现金流量预算和管理
Ⅱ．个人风险管理与保险规划
Ⅲ．投资目标确立与实现
Ⅳ．个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D查看答案
【解析】金融理财师针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，其包括个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算
和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
7．理财规划的主要动因是（）。
A．取得大量财富
B．人生收支在总量上的不一致和时间上的严重不匹配
C．实现资产保值、增值
D．投资获取最大利益。