护照证件中紫外荧光图文的鉴别方法
反洗钱问题汇集
目前政策上对公转私没有限制，只要是合法的款项都可以转.从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。同时，如果存在可疑情形应及时提交可疑交易报告。
通过网银进行大额频繁公转私业务，而且金额在10000以下,大额系统也没有提示可疑，那么银行应怎么处理？是封闭其网银?还是有更好的方法?
公转私现在在支付政策方面已经没有限制了，只要是合法的款项都可以转.反洗钱义务的履行主要是对可疑情形应采取进行报告，必要时采取措施，以防银行结算资源被滥用。根据《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发〔2011〕116号）规定：对于单位银行账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的,存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据.具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：1。账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易;2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显;3。拆分交易，故意规避交易限额；4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；5.其他可疑情形。
核实、登记、留存是三项不同的要求，不能互相替代.
外国人员开个人户的证件即户照的真实性我们应该怎样核实?
公安机关出入境管理部门负责对护照持有人的出入境信息进行管理，实践中，有的金融机构通过查看“出入境记录”的方式辨别真伪。如果没有出入境记录，一般就是假的.识别要点：1、看护照中的签证页，中国入境签证页上应当有“海关"和“边检”的蓝色入关印章；2、如果护照的签证过期，属于延期居留，可直接报警.
护照与身份证的防伪鉴别
护照与签证的识别一、护照的涵义护照是一个主权国家发给本国公民出入国（境）在国外旅行、居住时使用的证件，它是证明持证人（拥有护照者）的国籍、身份的法律依据。
任何国家都不准许没有护照的人进入其国境，护照是维护国家主权、保护本国公民利益和保障国际正常交往所必备的重要证件。
中华人民共和国护照是发给中国公民，供其出入国境和在境外旅行、居留时证明其国籍和身份的证明。
二、护照的种类目前世界上大多数国家颁发的护照, 一般可分为外交护照、公务护照和普通护照三种；个别国家只发一种护照(如英国)；少数国家发两种护照(如印度和巴基斯坦等)；也有的国家发四五种护照(如美国和法国等)。
（一）首先，我们来了解一下这些不同种类的护照。
1、外交护照外交护照是一国政府发给驻外国的外交代表、领事官员和出国进行国事活动的国家元首、政府首脑、国有议员、政府代表团成员等使用的护照，也适用于上述人员的配偶和未成年子女，护照是标有“外交”DIPLOMATIC字样。
持有外交护照的人，在国外受到尊重和礼遇，有的享有外交特权与豁免。
2、公务护照公务护照也称官员护照、是发给出国从事各种公务活动的人员，如政府一般官员，驻外使、领馆工作人员以及派往国外执行文化、经济等任务的人员等。
也适用于上述人员的配偶和未成年子女，护照上标有“公务”SERVICE、或“官员”OFFICAL或者“特别”SPECIAL字样。
3、普通护照普通护照是指发给一般公民使用的护照，用于旅游、探亲、留学、经商等。
在我国,普通护照又分为两种, 一种是因公普通护照（自2 007年1月1日起不再颁发，原发的护照在其有效期内可继续使用）,一般发给国家派出的研究生、留学生、访问学者和工程技术人员等,这种护照由外交部或地方外办颁发。
另一种是因私普通护照,由国家公安部或公安部授权的，各地公安机关颁发给因私事前往外国或旅游居住在国外的本国侨民使用的护照。
4、海员护照（SEAMAN′S DOCUMENT）是海员在国际间航行、居留使用的专用证件。
护照与身份证的防伪鉴别之原护照防伪要点
护照与身份证的防伪鉴别之原护照防伪要点
护照防伪要点
1、中国签证为彩虹印刷，色彩过渡自然，序列号凸版印刷；在紫外下有三处荧光反映：序列号、国徽、纤维丝。
另外还有拱形门显示。
红外光下无底纹。
信息页：照片和底纹是一个整体，照片和底纹之间有CHINA显示。
紫外线下满版的中国结显示，有长城水印，安全线清晰，有页码的荧光反映，“注意事项”为凹版印刷。
2、查看护照三步骤：
（1）查签证页信息页
（2）比签证页与信息页照片与本人
（3）照透光紫外
3、台胞证防伪：彩虹印刷，紫外光下有序列号荧光反应，水波纹上下有两条龙。
4、港澳通行证（也称“回乡证”）防伪：各省的有各省有公安厅拼音，背面国徽有荧光字母显示。
5、美国护照防伪：封面有打孔的一般有问题,要和新的一起使用,单独使用最好不受理。
照片和底纹应连成一整体有USA显示；水印为自由鹰；封一页角上USA 为金属油墨；电子护照在的安全线在紫外线下有双色显示。
6、德国护照防伪：封一页在荧光下有荧光图案；签注页打孔数为护数号码。
7、日本护照防伪：封面有菊花图案；信息面在荧光下有荧光照片显示；水印是樱花图案。
8、俄罗斯护照防伪:信息页在紫外线下不明显，签注页在紫外下有页码和字母显示。
9、非洲加纳护照防伪：签注页在紫外线下有纤维丝和花的显。
10、韩国护照防伪：封一页有两排荧光字母。
有一大一小荧光照片显示，及太极图图案。
11、印度护照防伪：信息页有荧光字母C显示，签注页在紫外光下有页码显示，纤维丝和字母C显示。
第16章使用仪器进行证件检查及证件检查的情况处置
第十六章使用仪器进行证件检查及证件检查的情况处置第一节利用仪器进行证件检查一、利用紫光灯对第一代居民身份证件进行检查1．检查设备的准备可利用一张真居民身份证或人民币，通过其在紫光灯下所显现出的状态来测试紫光灯是否处于正常工作状态。
2．利用紫光灯进行证件的真伪的判断3．准备好需进行真伪鉴别的证件，将证件背面的印章部分放人紫光灯内，在紫光灯下，真的居民身份证的印章显示红色荧光，而伪假证件可能无荧光出现。
二、利用票证鉴别仪检查第一代身份证若采用票证鉴别仪进行检查，可在仪器上观察身份证件的暗记，实现真伪辨别。
新工艺（有长城全息图案）身份证的鉴别方法：1.印章荧光检查●置开关K1为紫灯状态，将证件像片面朝上插入印章检验口：用红滤镜杯观察：真证——印章呈现红透亮；假证——印章呈现暗红，或看不见。
用黄滤镜观察：真证——印章呈现桔黄色；假证——印章呈现深红色或其它颜色。
2.塑封套文字荧光检验：●置开关K1为紫灯状态，将证件国徽面朝上平放于观察大镜下：真证——可见荧光文字“IDENTITY CARD”假证——不见荧光文字3.背透检验●按住开关K2不放（背透灯亮），将证件国徽面朝上平放于背透观察板上：真证——可清晰透视中国地图轮廓；假证——不可透视中国地图轮廓。
4.文字显微检验●置开关K1为白灯状态，将证件像片面平放于显微镜下，观察文字：真证——字迹边界模糊，黑度较淡；假证——字迹边界清晰，黑度较浓，立体感强。
5.头像网纹显微检验●置开关K1为白灯状态，将证件像片面平放于显微镜下，观察像片：真证——网纹暗淡，头像盖住网纹；假证——网纹清晰，网纹盖住头像。
6.新增语音报警功能●将身份证像片面沿此平面竖向插到底，发出“嘀嘀……，注意！”语言提示，为可疑证件。
三、利用仪器设备鉴别第二代居民身份证件第二代居民身份证检查的基本步骤1.证件外形尺寸证件的尺寸是国际信用卡标准尺寸。
即证件与我们日常使用的各种信用卡的大小一致。
2.证件相片判别证件相片与持证人的一致性3.彩虹印刷。
刍议护照证件防伪技术与伪假护照证件的鉴别手段
刍议护照证件防伪技术与伪假护照证件的鉴别手段发表时间：2020-08-07T16:48:18.503Z 来源：《科学与技术》2020年8期作者：彭程[导读] 本文基于分析护照证件防伪技术与伪假护照证件的鉴别手段【摘要】本文基于分析护照证件防伪技术与伪假护照证件的鉴别手段，首先分析出护照证件及防伪技术方式；我国新型电子护照证件的防伪科技。
其次分析出护照证件防伪技术研制的意义；我国护照证件防伪技术的发展。
最后分析出伪假护照证件的鉴别手段：直观鉴别与仪器鉴别；提高伪假护照证件鉴别手段的方式：进一步提高提高鉴别能力，加强鉴别技术的研究。
【关键词】护照证件防伪技术假护照鉴别手段随着时代的进步与发展，交通工具的飞速发展，人们在世界范围内流动变得越来越快捷、方便。
每一天都有非常多的人们在国与国之间穿梭往返,其中也有很多不法分子通过非法出入境、偷渡活动,给许多国家的经济带来问题，社会治安也出现问题【1】。
这就需要提高对伪假护照证件的鉴别，同时提高护照证件的防伪水平。
一、护照证件及防伪技术的方式（一）护照、证件证件是用来证明公民身份的。
护照是一个国家的公民出入本国到国外旅行或定居时,由本国发的一种证明公民身份国籍的合法证件，护照也关系到在国外所受合法保护的权益。
（二）防伪技术的方式防伪技术是指为了达到防伪目的，采用的便于使用者辨别真伪的一种技术，是一种为了防患于未来的措施。
目前世界上大多国家都在使用以印刷为基本形式制作的传统护照证件。
很多国家为了避免本国护照证件被某些不法分子利用、仿造，变为其非法出入境的手段，往往都会在护照证件中加入防伪技术，作为防伪特征，主要通过下列四种环节来实现防伪技术方式。
纸张方面：在用于护照证件制作的纸张必须具有耐磨损的特点，不同国家采取不同的水印，将护照证件的纸张对着光线可清楚看到水印，水印技术已普遍应用到护照证件的制作当中；护照证件中的安全线，为了防止护照证件纸页被不法分子偷换或伪造；在紫外线灯光下才会显示的荧光点和荧光纤维。
变造护照快速识别法
数 码 成像 照片 是 采 用全 新 的计 算 机 图像 处 理 与
车驾 驶证 副页 ” 证 ” 有 的是 黑体 ， 的是 黑 体 加 的“ 字 有 粗 ， 证 号 ” “ ” 则 均 是 黑 体 ， 有 将 这 ４个 而“ 的 证 字 没
一
印刷 ， 是 ， 真 实 的相 比 ， 造 的字 母 拼 写错 误 ， 但 与 伪 字 体、 字号 、 字母 间距等 差异 明显 。 ３ ２ ６ 查看 字体 防伪 特征 ．． 新 版 的机动 车驾 驶证 在
种是数 码成像 照 片 。
字 体上也 进行 防伪 ， 个字 上设 置有 两种 字 体 。在正 一
文 章 编 号 －１ ０ ６ ０ ２ ］ ） ６０ ５ — ２ ０ ８３ ５ （ ０ ０ ０ — ０ ２０
图 ３ 真假 证 防伪 条 制 作 比较
右侧 的 防伪 条部位 纸张 荧光无 异 常 ， 而伪 造 的新版 机
随着我 国改 革开 放 的不 断深 入 ， 国与 世界 各 国 我 的交 流 日益 频 繁 ， 同时 随 之 而来 的 不 法 分 子 利 用 但 伪、 变造护 照进行 违法 犯罪 活动 也 日益 猖獗 。本 文介
观 明 了。
人 民共和 国机 动车 驾 驶 证” “ 和 中华 人 民共 和 国机 动
铆 钉或卡 钉把 像 片 固 定在 护 照 资 料 页 上 的方 法 。相 对 于护照 资料 页的其 他 内容 而 言 ， 学 像片 最终 是 被 光 “ 贴” 的 ， 以造假 者仍 可 以通过 各种 方 式揭 换像 粘 上 所 片 。如犯 罪分 子有 从 护 照 资料 页 的背 面 以 “ 天 窗 ” 开
护照与身份证的防伪鉴别
护照与签证的识别一、护照的涵义护照是一个主权国家发给本国公民出入国（境）在国外旅行、居住时使用的证件，它是证明持证人（拥有护照者）的国籍、身份的法律依据。
任何国家都不准许没有护照的人进入其国境，护照是维护国家主权、保护本国公民利益和保障国际正常交往所必备的重要证件。
中华人民共和国护照是发给中国公民，供其出入国境和在境外旅行、居留时证明其国籍和身份的证明。
二、护照的种类目前世界上大多数国家颁发的护照, 一般可分为外交护照、公务护照和普通护照三种；个别国家只发一种护照(如英国)；少数国家发两种护照(如印度和巴基斯坦等)；也有的国家发四五种护照(如美国和法国等)。
（一）首先，我们来了解一下这些不同种类的护照。
1、外交护照外交护照是一国政府发给驻外国的外交代表、领事官员和出国进行国事活动的国家元首、政府首脑、国有议员、政府代表团成员等使用的护照，也适用于上述人员的配偶和未成年子女，护照是标有“外交”DIPLOMATIC字样。
持有外交护照的人，在国外受到尊重和礼遇，有的享有外交特权与豁免。
2、公务护照公务护照也称官员护照、是发给出国从事各种公务活动的人员，如政府一般官员，驻外使、领馆工作人员以及派往国外执行文化、经济等任务的人员等。
也适用于上述人员的配偶和未成年子女，护照上标有“公务”SERVICE、或“官员”OFFICAL或者“特别”SPECIAL字样。
3、普通护照普通护照是指发给一般公民使用的护照，用于旅游、探亲、留学、经商等。
在我国,普通护照又分为两种, 一种是因公普通护照（自2 007年1月1日起不再颁发，原发的护照在其有效期内可继续使用）,一般发给国家派出的研究生、留学生、访问学者和工程技术人员等,这种护照由外交部或地方外办颁发。
另一种是因私普通护照,由国家公安部或公安部授权的，各地公安机关颁发给因私事前往外国或旅游居住在国外的本国侨民使用的护照。
4、海员护照（SEAMAN′S DOCUMENT）是海员在国际间航行、居留使用的专用证件。
鉴别护照的几种方式
鉴别护照的几种方式护照作为一种证件，是国际旅行中必不可少的一份材料。
而如何鉴别护照是否真实有效，成为各国机场、海关等地区的关键工作。
下面将介绍几种鉴别护照的方式：1. 观察护照的封面护照的封面通常都有国徽和国民护照几个字，颜色也各不相同。
如中国护照的封面是红色，而美国护照的封面则是蓝色。
此外，在封面上可以观察到护照的号码、姓名、照片等信息，注意检查这些信息是否与旅客本人一致。
2. 检查护照的安全元素为了有效防止伪造，护照中通常含有一些安全元素。
比如国徽、姓名等是凸起的；护照上的“中华人民共和国护照”字样可以旋转，如果旋转发现字会另起一行，说明护照是真实的；护照上还有一些难以复制和模仿的图案、线条和图片，通过观察这些细节可以判断护照是否真伪。
3. 使用读取设备检查护照在一些进出境口岸，会使用特定的读取设备来检查护照的电子芯片信息。
通过将护照放在读取器上，可以快速获取旅客个人信息并进行比对。
如果信息匹配，说明护照有效且真实，如果不匹配，则说明护照可能被伪造或被篡改过。
4. 借助光线检查护照上的荧光图案护照的荧光图案通常只有在光线下才能看见。
通过在室光或激光光源下观察护照，可以看到荧光图案的位置、图案和颜色。
如果荧光图案不正常，或者有其他不规则的图案，就说明这个护照可能不是真实的。
5. 通过查询许可证件号码库鉴别护照某些国家政府可以提供一个许可证件号码数据库，这些数据库通常包含持有真实护照的人的信息。
在边境管理过程中，工作人员可以通过查询这些许可证件号码库从中鉴别护照的真假并与旅客个人信息比对。
总的来说，鉴别护照的方式有很多种，而要想有效地鉴别护照真伪，需要结合多种方法并且仔细分析。
对于所有的护照，无论是国内还是国外，其本身的安全性都非常重要，并且需要不断的升级技术以开阔新的检查范围。
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够充分衬托 出紫外 荧光图 文鲜亮 的部分 。将护照证 件从
常见光下 转移到紫 外光下 ，会 立刻 显示 出很 鲜亮 的荧光
以分为 三种 ：一 是固定位 置荧 光图文 ，即荧光 图文在承
印物上 的位 置是 固定 的 ；二是 半固定位 置荧光 图文 ，即 每组荧 光图案相 互 问的位 置是 固定的 ， 组荧 光图文在 各
图案 ，这在 很大程 度取决 于紫外荧 光油墨 、紫外荧 光安 全 线 、装 订 线 中荧 光 颜料 的 化 学纯 度 高 ，制 作 工艺 精
湛 ，能够在 紫外光 照射下 呈现 出较 强烈 的荧 光图案 。恰 恰相 反 ，伪造 的护 照证件 ，由于其 制作工艺 与质量都达 不 到真实证 件的标准 ，伪假 护照证 件中使 用的紫外 荧光 油 墨Ｅ Ｂ 图文在紫外 光照射 下亮度低 ，而且 一些伪造 的 Ｐ￣ Ｊ 紫外 荧光油 墨浓度不 均匀 ，印刷 出来 的荧光 图文的各 个 部分 显示 亮度 有差异 ，甚至 有些在 紫外 光 的照射下还会 显示 出明显 的亮斑 。 将 一本 证 件放 在 紫外 光照 射 条件 下进 行 观察 ，如 果紫 外荧光 图文部分 并不十分 鲜亮 ，或荧光 图文部分 亮 度不 均匀 ，或 证件上 除荧光 图文部分 之外 ，其 它的纸张 部分也 发 出微 弱的荧 光 ，那 么这本证件 的真 实性 就值得 推敲 。
护 照证 件 中大都使 用专用 的防 伪纸 张 ，纸张 中含
有吸收紫外 光 的化 学添加 剂 ，在 紫外光 照射 下 ，紫 外光 的能量被纸 张完全 吸收 ，肉眼观察 纸张 无任 何光 亮 ，能
一
（ ）从 图 文 布 局 上 鉴 别 出入 境 证 件 的 真伪 四
般 紫 外 荧光 图文 在 护照 证 件上 的布 局 ，大体 可
家的经济文化水平 。对一般紫外 荧光图文 的鉴 别主要采 用对 比的方法 ，将需要进行鉴 别的护照证件 与样本证件
的哥斯达黎加护照，真实护照在紫外光下观察，应能够
看 到在护照资料 页正 中间红绿相 间的荧光 图文 ，线条清
楚 ，并在 绿色荧 光图文 中 间交 叉印刷 着 “ Ｒ”字样 的 Ｃ Ｉ
的科 技含量 、防伪水 平 ，精心 设计和制作 的 ，目前在世
界各 国护照证件 防伪 中得到 了广泛 的应 用。通过查验一
Байду номын сангаас
般 紫外荧光 图文 来辨别证件 的真伪 ，已经作 为一种有效
的证 件查验方法被 广泛采 用。每年在我 国边 防检查机关 查获的非法 出入境 案件 中 ，利用这种查验 方法破获 的案 件 占了一定 比例 。特 殊紫外荧 光图文通 常情 况下并非是 制证者有意设计 和制作 的 ，而 是伪造证件 的非法人 员变
和无机荧光颜 料 ，其 中，无机 荧光颜料是 由金属 （ 、 锌 铬） 硫化物或 稀土氧化物 与微 量活性剂 配合 ，经煅烧 而 成 ，无色或浅 白色 ；有机荧光 油墨为铕 、铽 等稀土元 素 的有 机配合 物 。在 紫外 光 （ ０ ～ ０ ｎ ）照射 下 ，根 ２０ ４０ ｍ
般 紫外 荧光 图文是 制证 部 门为 了提 高护 照证件
据 荧光颜料成 分和活化剂种 类 、含量 的不 同 ，呈现 出各
种 不 同颜色 的可 见 光 （ ０ ～ ０ ｎ ）。护 照证件 中使 ４０ ８０ ｍ 用的紫外荧光 油墨具体配 方由各国移 民部 门和 出入境证 件的印刷制作部 门掌握并且严格 保密 ，而 配方 中成分细
微 的差别 ，便 会 使得 护 照证 件上 的 紫外 荧光 图文 在 颜
造证 件时无意或避 免不 了留下 的痕迹 ，同样 这些特殊紫 外 荧光图文也能够作 为证件鉴 别的辅助条件 ，从某一角
度反 映出证件 的真伪 。
二 、对一般紫外 荧光图 文的鉴别
各 国 的护照 证件 中一般 紫 外荧 光 图文 的颜色 和图
案样 式都是精心设 计的 ，不但 含有较高 的科 技含量 ，而 且具 有艺术美感 ，荧光图文精 美鲜 艳 ，同时体 现一个 国
一
在 紫外 光 的照射 下 ，一般 紫外 荧 光图 文能 够呈 现 可见光 的不同颜色 ，这跟 印刷荧光 图文 的紫外荧光油 墨
本身 的性质有 关。不 同成分 的紫外荧光 油墨 ，根据成 分 与纯度的 不同 ，发 出不 同的可 见光 。紫外 荧光油墨发 光 的最主要成分 是荧光颜料 ，荧光颜料分 为有机荧光颜 料
色 、亮度等 的方面存在差异 。因此 ，不 法分 子想要完全 伪造 护照证件 上的紫外荧光图文 非常困难 。 在 紫外 光 照射 下 ，真 实护 照证 件上 的 一般 紫外 荧 光图文和伪假证 件上的紫外荧 光图文发 出的荧光光波 的 波长存在 明显 的差异 。在 紫外 光下 肉眼观察 ，伪造 的荧 光图文颜色会 有偏 差 、不 自然 、不均匀 ，甚 至部分颜色 缺失 的现 象 。例￣１０ ９ １ ０ 年我 国 某 口岸查 获 的整版 伪造 ： ２
法 定 证 照
照射下呈现 的荧 光图文 ，也包 括紫外荧光安全线 、装订 线等显现 的荧 光图案和文字 ，本文称 为 “ 一般紫外荧光
图文” ；另一种 是指护照证件 受到某些外在 影响 ，在紫 外 线的激发下产 生的异常紫外 荧光图文 ，本 文称为 “ 特 殊紫外 荧 光 图文 ” ，如证 件被 涂 改产 生 的异 常荧 光 图 文 、证件被拆装 留下的胶 水产生 的异常荧光 图文等 。
承印物 上呈连续 排列状 ；三是不 固定位置 荧光 图文 ，是 指分布于承 印物 的满版 荧光 图文 。从荧 光图文 的布局上 鉴 别护照 真伪 ，主要是 找出伪假 证件 的荧光图文 在布局 上与真实证 件荧 光图文布 局上 的差异 ，其 中固定位 置的 荧光图文 或半 固定 位置 的荧光 图文是有可 能发生 布局差 异 的。
红 色荧光 图文 ，而伪造的这版 护照只有绿色 的紫外荧光 图文 ，红色 的紫外 荧光图文部分缺 失 、颜色 暗淡 。
（ ） 二 从图文 亮度上鉴别护照证 件的真伪
进行 对比 ，分别从 图文的颜色 、亮度 、精细度 和布局等
方面查验是否存 在差异 。对于 检查员来说 ，伪假 证件种
类多样 ，但真实证 件只有一种 ，了解并熟悉真 实护照证 件的紫外荧光图文 ，有助于提高识 别伪假证 件的能力 。