信托电话营销话术
信托话术
信托产品销售话术一、（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X先生/女士您好，这里是中融国际信托恒天财富，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为，您之前接触过信托产品吗？1、客户：和信托有过接触，购买过他们的产品：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率（收益率和期限对方有优势）：那您投资眼光挺不错的，其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
①、客户：好的。
明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？：我们公司地址是深南大道大厦A座12层，斜对面是招商银行大厦，还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。
A、客户：星期X吧：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。
B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。
（过一个礼拜再打）（2）、客户：X年期的，收益率（收益率和期限对方无优势）：那也还挺不错的，同时呢我们中融信托的产品在市场上似乎更有竞争力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
理财公司电话营销话术（1）
理财公司电话营销话术（1）电话营销话术第一通电话：您好，XX先生/女士我是中业兴融融资登记服务有限责任公司的，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
不知道您之前有没有做过一些其他理财产品呢？我们现在主要有民融登和P2P 两个项目，我们公司也是云南省唯一一家可以在公共频道打广告的投融资公司，资金由银行托管，平均年化收益率16%左右。
跟您打个比方，如果投资10万的话，一年就有16000的利息，并且还要和我们公司签订一个一法律合同来保障您的利益。
如果您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下。
这边我就不打扰您了，祝您生活愉快。
问题1：没钱您太谦虚了，您是做大生意的老板，我们这款产品就能创造财富，就是钱生钱，那钱自然而然不就来了；在说了，我打这个电话不是说马上就让您买产品，就是我觉得这款产品收益也不错，要不这样，我先给您发送资料，您看看，对您以后理财都是有帮助的。
问题2 ：没兴趣其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，您就相当于多一个平台了解而已。
说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益高，还款方式灵活,,您可以花点时间到我们公司来了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不适合可以在看看公司其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）问题3：我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益16%，投资期限是1—12个月不等，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
我也只是想和您建立一个长期的联系，以便在您要的时候能够第一时间帮助到您。
问题4：要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生/女士，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）问题5：我不投资，怕风险:确保客户的投资安全和高效益，是中业兴融的责任和使命。
信托营销话术
信托营销话术电销营销话术黄色覆盖字体，下方有名词解释。
便于和客户沟通。
产品简要介绍话术：sales：先生/女士您好！我是XX财富的***，我们最近新推出了一款资金池类的项目，一年可赎回，相当于一年期，年化收益100万元≤优先A3级认购金额＜500万元9%/年、500万元≤优先A3级认购金额＜1000万元10%/年、1000万元≤优先A3级认购金额11%/年若满一年后，您选择继续持有该信托份额，则第一年预期收益率为预期基础收益率，一年后年化预期收益率为年化预期基础收益率+年化预期附加收益率0.6%。
客户：资金投向是什么？sales：主要通过投资股权、股权收益权等方式，将信托资金投向矿产能源、民生工程等行业的优质企业及项目，资金闲置期间，也可以债权、可转债、投资信托受益权的方式运用信托资金，或用于新股申购、以有限合伙人身份加入专门从事投资业务的有限合伙企业等方式间接投资于优质企业及项目，或投资于其他低风险且收益稳定、风险可控的产品及项目，以期为受益人获得良好的投资收益。
客户：这种项目连具体投什么都不知道，太不安全了。
（查阅以下内容建议下载并调整行距）sales：其实这种项目的风控，有时比具体投一个项目还要严格，针对不同的投资标的，进行不同形式的严格风控。
而且分散投资，也能分散风险。
像很多银行的理财，采取的就是这种分散投资的形式。
这个项目投资范围几乎涵盖了信托公司法定的所有投资方向：股权、权益(股权收益权)、债权、债券、一级半市场、私募股权、其他产品。
可以为客户获得可观收益。
信托计划整体采用优先、次级结构化设计，优先保障优先级委托人利益实现，也就是说，您投这个项目，会有资金的安全垫来保障您的资金的安全。
对于股权投资类项目，要求融资方做出承诺、委派董事对重大事项行使一票否决权、对融资企业进行资金监管、章证管理，如股权退出出现困难，则股东或控制人，或约定的其它第三方进行回购。
如果涉及并购项目，委托人将采用更为严格的风险控制措施。
最强话术之信托行业的销售话术的设计.doc
最强话术之信托行业销售话术的设计一、CC永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见约见的目的才是成交X先生/女士您好这里是中融国际信托恒天财富我是这里的理财经理我姓X您好我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务像最近一期产品年化收益率为X%您之前接触过信托产品吗1、客户和XX信托有过接触购买过他们的XX产品销售哦那你对信托应该是很了解了你上次做的产品是几年期的收益率是多少呢1、客户X年期的收益率X%收益率和期限对方有优势Salse那您投资眼光挺不错的其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富每个月大概有两到三款产品供客户选择您看这样好不好跟您约个时间您到公司来做一个详细的了解您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
①、客户好的。
明天上午/下午X点你们公司在哪啊销售我们公司地址是深南大道NEO大厦A座12层斜对面是招商银行大厦还是比较容易找的稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存谢谢②、客户明天不行星期X你在给我打电话吧销售好的星期X我再联系您稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存谢谢祝您工作顺利③、客户明天不行我有时间再联系你吧销售没问题稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存您预计大约在这周几会比较方便我对自己的时间也提前做一个安排。
A、客户星期X吧销售恩我记下了那我们到时候再联系谢谢您接听我的电话祝您工作顺利。
B、客户现在不好说等我有时间再说吧销售没问题稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上请您做一个保存谢谢您接听我的电话祝您工作顺利。
过一个礼拜再打说到这里我就给大家一个建议无论是做哪一个行业销售的话术都不是固定的他们都会面对不同的情景面对不同性格的人都有不同的话术所以要学会设计话术套路倒不如学会提问的技巧只有懂得怎么样去提问才能在不同的情况下面对不同的客户提出不同的销售话术从而成交你的客户。
信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术
信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术信贷的电销话术和电销人员销售技巧和话术电销渐渐成为大家的展业法宝，成本低，效率高是电销的优势。
但如何更好的电销以及如何应对电销中的问题成为新人的拦路虎，今天个性说网就整理了几点分享给大家：一、理财话术1、有意向的放款人（理财型）我：您好，我是xxx公司的理财顾问xxx，工号为xxx！方面问一下您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？客户：炒股、买基金。
我：您考虑比股票更稳健、比基金收益更高的理财产品吗？客户：你们利息多少？我：根据业务情况不同利息在月息xx到xx分之间。
听到这里，只要你的理财产品有竞争力，一般客户都会考虑，接下来，就可以留个微信什么的，持续跟踪！2、习惯把钱放在银行的（保守型）针对，保守型的客户，一般可以这么跟他说：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。
其实，一些理财产品，比如p2p 理财产品，也是非常安全的，所有的p2p理财产品都实现了收益。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
二、针对借款人开场白您好！我是xx公司的贷款专员xxx，工号xxx，请问您是否有贷款融资的需求呢？（此处停顿3秒）、（没需求，就告知客户为庆祝分公司开业，介绍朋友贷款成功送200元话费的活动）→不好意思，打扰您了，祝您平安！再见！1、房屋抵押客户：我想借钱，你们的利息怎么收？我：您想借多少？多长时间？客户：50万，半年我：您有什么可以做抵押的吗？客户：你先说利息？我：这样的，我们需要了解您的抵押物市值，才能确定利息。
如房屋。
客户：哦，我有一套房子值100多万。
我：您的借款用途是什么？客户：现在压了一批贷款，需要资金周转。
我：还款能力呢？客户：3个月后我那批货就到位了我：需要您提供货物的购销合同客户：行我：您先提供一些资料我们看过后需要确定房屋的市值。
如：房产本原件、如果房产本和土地使用证分离的需要那房产本和土地证、您的身份证、户口本、结婚证（或离婚证和离婚未再婚证明、单身证明）、需要提供一个保证住所（保证住所就是您的另一个住房或亲戚朋友可给您提供的住所）保证住所人要提供保证住所的房产本、还有您公司最近的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、近六个月的银行流水。
信托话术
信托话术信托产品销售话术一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X 先生/ 女士您好，这里是中融国际信托恒天财富，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%您之前接触过信托产品吗？1、客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品Sales ：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率X% （收益率和期限对方有优势）Salse ：那您投资眼光挺不错的，其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
①、客户：好的。
明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？Sales :我们公司地址是深南大道NEQ大厦A座12层，斜对面是招商银行大厦，还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧Sales ：好的，星期X 我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧Sales ：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。
A、客户：星期X吧Sales ：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。
B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧Sales ：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。
（过一个礼拜再打）（2）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势）Salse :那也还挺不错的，同时呢我们中融信托的产品在市场上似乎更有竞争力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为X%勺产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
电销,陌拜话术与解答.
提问篇4
■ 给我发一个资料过来，我先了解一下，有意向我会联系你的 材料我可以发给您，但是材料过于文字化，好多专业术语您可能理解不
了，还不如我们见面谈这些细情，占用您不多的时间，总比看文字的 东西伤眼睛要好得多吧，而且我们也能够及时解析您的疑惑，帮助您 梳理投资方向！~
■ 你们公司我都没听过，现在推销的太多，骗子也太多 现在这个社会，的却骗子很多，但是作为高端领域的理财投资，和您这
■ 一旦客户赔钱了，我损失很严重的 第一您对我们这个产品不了解，这样的顾虑我很理解
，而且客户是我们的衣食父母，怎么能伤了人 家 呢，说实在的，您有损失，对我有什么好处呢？如 果不是一个好的产品，我没有这分自信，恐怕 见 了您我也说不出个一二来！
■ 我的钱都用在买（房子）了，没有钱做这个 您是全款还是贷款呢？如果是全款，那您实力非常的强，买房子您不是
也得考虑地段或者是房价吗，房子也是用与投资的一个渠道，通过我 们这个产品收益呢，您来年房子装修的钱就够了，还有税费也相当于 给您报销了，如果是贷款，对于贷款年限可以提前还完，解决了每个 月还月供的问题！您说，做这个解决的问题不多吗？
提问篇3
■ 做过投资，但是钱都赔在里面了，信托可靠吗？ 王总还是那句话，生意场上您是最有经验的人，这块我还要向您学习，有赔有挣
不都是正常的吗，关键赔钱这个问题一个是自己对投资方式不了解，一个是 盲目操作造成的，所以看好一个产品需要衡量的东西有很多，您说是吗？就 如信托，这几年信托产品很受欢迎，风险小，收益较大，而且资金操作也是 非常合法合规。我这么说您觉得信托可靠吗？ ■ 我的收益是什么？产品相关收益信息传达给客户 ■ 风险大吗？任何一个投资都是有风险的，但是风险的大小取决与我们的产品 投资途径，以及风险管理监控的严格操控，以最大的努力规避风险或者是降 低风险。您是有见解有胆识的人，所以考虑的风险这块我就知道您肯定有所 了解的。至于风险控制这块电话里说不清楚，您看如果您只是担心风险这个 问题，那么我们见面谈一下，解除您的疑云！
信托话术
信托话术信托产品销售话术一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交）X先生/女士您好，这里是中融国际信托恒天财富，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%，您之前接触过信托产品吗？1、客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品Sales：哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（1）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势）Salse：那您投资眼光挺不错的，其实我们中融信托的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
①、客户：好的。
明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？Sales：我们公司地址是深南大道NEO大厦A座12层，斜对面是招商银行大厦，还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢②、客户：明天不行，星期X你在给我打电话吧Sales：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利③、客户：明天不行，我有时间再联系你吧Sales：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。
A、客户：星期X吧Sales：恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。
B、客户：现在不好说，等我有时间再说吧Sales：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。
（过一个礼拜再打）（2）、客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势）Salse：那也还挺不错的，同时呢我们中融信托的产品在市场上似乎更有竞争力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。
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第一部分陌生（CC）永远记住：陌生客户的目的只有一个——约见，有约见才有成交开场白销售：X先生/女士您好，这里是大唐财富管理投资，我是这里的理财经理，我姓X，您好。
我们公司是央企控股的主要为流动资产在100万以上的高端客户提供固定收益信托理财服务的专业财富管理公司，请问您之前接触过信托理财服务吗？一、情况一客户：和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品。
销售：哦，那您对信托应该是很了解了，您上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？（一）细分情况一客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势）销售：那您投资眼光挺不错的，其实我们大唐财富主要就是帮助客户在市场上优选信托公司，优选信托产品，站在专业的财富管理角度，从数以千计信托产品中为客户优中选优，实现资产合理配置，我们现在有一个非常不错的产品。
您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。
明天上午/下午X点，你们公司在哪？销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，明天上午我会再跟您确认到访时间。
2、客户：明天不行，星期X你在给我打吧销售：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，祝您工作顺利。
3、客户：明天不行，我有时间再联系你吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。
（1）客户：星期X吧销售：嗯，我记下了，那我们到时候再联系，您接听我的，祝您工作顺利。
（2）客户：现在不好说，等我有时间再说吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您接听我的，祝您工作顺利。
（过一个礼拜再打）（二）细分情况二客户：X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势）销售：那也还挺不错的，我们目前也给客户优选了一个XX信托公司的XX项目，主要投资方向是XXX，期限是X年，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。
明天上午/下午X点，你们公司在哪？销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，明天上午我会再跟您确认到访时间。
2、客户：明天不行，星期X你在给我打吧销售：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，祝您工作顺利。
3、客户：明天不行，我有时间再联系你吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。
（1）客户：星期X吧销售：嗯，我记下了，那我们到时候再联系，您接听我的，祝您工作顺利。
（2）客户：现在不好说，等我有时间再说吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您接听我的，祝您工作顺利。
（过一个礼拜再打，两次约见不成，可以直接问原因，是因为金额的问题，还是不感兴趣等等）二、情况二客户：和XX信托有过接触，但是没有购买过任何产品销售：哦，那是哪个方面您不太满意，所以没有购买他们公司的信托产品呢？（一）细分情况一客户：对信托不了解，以前也没有做过信托产品。
销售：哦，是这样的，那您可能确实需要对信托做一个详细的了解，才能做出相应的选择，毕竟这是一项比较大的投资，信托产品最低的起步金额也在100万人民币以上。
您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来坐一坐，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。
明天上午/下午X点，你们公司在哪？销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，明天上午我会再跟您确认到访时间。
2、客户：明天不行，星期X你在给我打吧销售：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，祝您工作顺利。
3、客户：明天不行，我有时间再联系你吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。
（1）客户：星期X吧销售：嗯，我记下了，那我们到时候再联系，您接听我的，祝您工作顺利。
（2）客户：现在不好说，等我有时间再说吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您接听我的，祝您工作顺利。
（过一个礼拜再打，两次约见不成，可以直接问原因，是因为金额的问题，还是不感兴趣等等）（二）细分情况二客户：我现在资金不方便，暂时做不了。
销售：哦，是这样啊，那您现在把资金都投到什么样的投资方向上了呢？客户：股票/基金/银行理财/债券/期货/信托/定期存款……销售：自行发挥（关键问题是问出具体的投资容，比如投的那支基金，什么价位买的，准备什么价位出手，止盈止损点分别是百分之多少，如果是银行理财要问清楚产品结构，比如保不保本，保不保收益，保的话保多少，挂钩的什么标的，什么时候做，期限多长，什么时候到期，投了多少钱等等）好的，您的情况我大概清楚了，虽然您现在不能马上成为我们公司的贵宾客户，但是我也会帮你关注您投资产品的市场信息，及时与您沟通，希望在投资领域能够给您提供优质的服务，同时如果我会定期把信托产品信息发给您，您可以先做了解，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您方便的时候也可以到公司来坐坐，，祝您工作顺利（随后出产品就给他发，不太忙的时候打约见或者拜访）三、情况三客户：没有接触过，不了解。
销售：嗯，是这样的，信托在2008年以前对大部分客户来说都是比较陌生的事物，因为之前的信托只和银行合作，不会直接与终端客户接触，但实际上信托是金融四大产业支柱之一，和银行一样受国家银监会监管。
之前银行代销信托产品，比较有局限性，往往会选择一两家在银行开立账户的信托公司来合作，但随着近年来信托行业飞速发展和客户财富的迅速增长，需要更多途径完成信托公司优质产品和高端客户之间的匹配，于是大唐财富这样的独立于市场的财富管理公司就孕育而生了。
目前我们主要为闲置资产在300万人民币以上的高端客户提供固定收益型产品，虽然收益率不是很高，年化在10%左右，但是稳定性非常好，凡是跟我们合作的信托公司到期产品全部按照产品合同中与客户约定的收益率进行了兑付，目前到期兑付率依然保持在100%，就是在08年金融危机最严重的时候，依然全额兑付了所有到期产品，赢得很高的市场美誉度，截止到2010年底，整个信托行业管理资产规模约为3万亿，首次超过了基金行业资金管理规模。
我们大唐财富作为致力于信托行业的财富管理公司，应该是您资产保值增值的最佳选择。
如果您希望对我们公司和整个信托行业有一个更进一步的了解，建议您亲自到公司来看一看，您看明天上午或者下午哪个时间段方便？1、客户：好的。
明天上午/下午X点，你们公司在哪？销售：我们公司地址是XXXX，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，明天上午我会再跟您确认到访时间。
2、客户：明天不行，星期X你在给我打吧销售：好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，，祝您工作顺利。
3、客户：明天不行，我有时间再联系你吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。
（1）客户：星期X吧销售：嗯，我记下了，那我们到时候再联系，您接听我的，祝您工作顺利。
（2）客户：现在不好说，等我有时间再说吧销售：没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您保存，您接听我的，祝您工作顺利。
（过一个礼拜再打，两次约见不成，可以直接问原因，是因为金额的问题，还是不感兴趣等等）第二部分：异议处理1、客户：为什么以前没有听说过你们？销售：大唐财富是一家服务于高端客户的三方理财公司，中融信托是我们的兄弟公司，中融信托的大股东中植集团也是我公司的第一大股东，再加上央企大唐发电的加入，使我们有了更坚实的后备支持。
由于客户对于信托产品需求的不断增加，我们在市场上筛选出优质的信托公司以及优质的信托产品为客户做出更为专业的资金配比，实现风险分散，资产配置管理。
2、客户：我还是觉得银行比较踏实，银行虽然收益率低点，但起码不会倒闭啊，钱放在你们那谁来保证资金的安全性？销售：这个问题确实需要跟您着重介绍一下。
首先我们国家的金融业是分业经营的，也就是说银行不能设计信托产品，所有在银行销售的信托产品都是银行向信托公司采购的，银行不会对信托产品的本金收益最终能否兑现负责，在这一点上我们和银行是没有区别的，而一款信托产品通过直接向我们认购往往在收益上要比通过银行认购要高一些，因为银行通常会收取比较高额的中间费用，您之前如果在银行接触过一些固定收益理财产品，基本上都是信托产品，而银行给客户回报率通常都要低一些；其次，银行的主营业务是存贷，信托代销只是其众多中间业务的一项，而我们只有一项业务，专注于信托理财，所以我们在公司的组织架构上就实现了三层风险控制环节，分别是产品初选、风险审核、风险决策，由具有多年从业经验的专业人员负责，最大程度进行产品风险控制，所以在信托产品的挑选上，我们会比银行更专业。
此外，您如果选择我们推荐的信托产品，您的钱并不是放在我们公司的保险箱里，我们也不接受现金认购，您的钱需要汇入第三方托管银行的账户，就像买基金一样，有一个专门银行账户来管理，在这个过程中托管银行会收取一定的托管费，同时也会对资金安全进行监管，保证专款专用，在这些方面，信托法有明确的要求，也就是说您的钱最后是放在银行里运作的。
3、客户：公司性质和股权结构销售：我们公司的性质是股份制公司，股权结构为央企大唐发电（601991）、中植集团，管理层股东目前也在积极引进海外投资者。
4、客户：资金为什么要划转到外地？为什么合同签署地也是外地？销售：根据相关法律法规，信托募集账户应与公司注册地保持一致，在信托产品募集结束后，金额会由募集账户直接划转到托管账户。
签署地为注册地是各信托公司开展异地业务的一个通用模式，比如一个注册地在的信托公司，去开展业务，合同签署地也是，但请您放心，这个问题不会对您购买产品和最终本金收益的兑付产生任何影响。
5、客户：合同中为什么写的是预期收益率而不是固定收益？销售：按照监管要求，合同中只能体现预期收益率，而这个收益率是我们通过前期尽职调查、项目测算等周密分析得出来的产品实际能够兑付给客户的收益水平，具有非常强的可操作性，而且按照以往的兑付情况来看，我们的到期兑付率是100%，这一点上我们还是很有信心的。