证券投资基金的类型试题
证券从业考试试题及答案
证券从业考试试题及答案一、单项选择题1. 证券市场的基本功能不包括以下哪项？A. 资源配置B. 风险管理C. 投资收益D. 社会公益答案：D2. 下列关于股票描述错误的是：A. 股票是公司发行的所有权凭证B. 股票持有者享有公司的利润分配权C. 股票是一种无期限的证券D. 股票持有者无权参与公司的日常管理答案：D3. 债券与股票的主要区别在于：A. 债券是债权凭证，股票是所有权凭证B. 债券通常有固定的到期日，股票没有C. 债券持有者享有公司的利润分配权，股票持有者没有D. 债券发行者必须偿还本金，股票发行者不需要答案：A4. 下列哪项不是证券投资基金的特点？A. 专业管理B. 分散投资风险C. 投资门槛高D. 提供流动性答案：C5. 证券投资分析的主要方法不包括：A. 技术分析B. 基本面分析C. 量化分析D. 心理分析答案：D二、多项选择题1. 以下哪些属于证券市场的监管机构？A. 中国证监会B. 上海证券交易所C. 深圳证券交易所D. 中国银保监会答案：A2. 证券投资基金的类型包括：A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 交易所交易基金D. 货币市场基金答案：ABCD3. 影响股票价格波动的因素包括：A. 宏观经济状况B. 公司基本面C. 市场供求关系D. 政策变化答案：ABCD三、判断题1. 证券从业资格考试是进入证券行业的必要条件。
（正确）2. 证券投资基金的管理者可以保证投资收益。
（错误）3. 证券市场中，债券的风险高于股票。
（错误）四、简答题1. 简述证券市场的作用。
答：证券市场是金融市场的重要组成部分，其主要作用包括促进资本的形成和流动，为投资者提供投资渠道，帮助企业筹集资金，实现资源的有效配置，以及为投资者提供风险分散和管理的工具。
2. 描述股票和债券的基本区别。
答：股票是公司发行的代表所有权的证券，持有者享有公司的利润分配权和表决权等；债券则是公司或政府发行的债务凭证，持有者享有固定的利息收入和本金偿还权。
证券投资基金基础知识考试同步测试题(附答案及解析)
证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。
1、基金监管的公正原则是指（）。
A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利C、对被监管对象给予公正待遇D、监管部门要依法履行监管职权【参考答案】：C【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。
2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。
A、小于15%B、等于15%C、大于15%D、无法判断【参考答案】：A【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。
3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。
因此，（）。
A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的【参考答案】：D【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。
因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。
4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。
A、基金托管人与外部专业机构B、基金管理人与基金持有人C、基金管理人和基金托管人D、基金管理人与外部专业机构【参考答案】：C【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。
5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。
A、2.5%B、2%C、3%D、5%【参考答案】：D【解析】认购费不可超过5%.6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。
证券投资基金的类型练习试卷4(题后含答案及解析)
证券投资基金的类型练习试卷4(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．在其他情况相同的情况下,信用等级较高的债券,收益率较( );信用等级较低的债券,收益率较( )。
A．低;高B．高;高C．低;低D．高;低正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金的类型2．以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资?( )A．股票基金B．混合基金C．货币市场基金D．主动型基金正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金的类型3．货币市场工具通常指到期日不足( )的短期金融工具。
A．3个月B．半年C．1年D．2年正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金的类型4．以下不是货币市场工具发行主体的是( )。
A．政府B．金融机构C．声誉卓著的大型工商企业D．中小型企业正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金的类型5．以下金融工具不能作为我国货币市场基金进行投资对象的是( )。
A．现金B．剩余期限在397天以内(含397天)的债券C．期限在397天以内(含397天)的债券回购D．剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金的类型6．以下金融工具不是货币市场基金不得投资的对象的是( )。
A．股票B．可转换债券C．剩余期限超过397天的债券D．流通不受限的证券正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金的类型7．我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。
A．90B．180C．270D．360正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金的类型8．以下指标不是用以反映货币市场基金风险的指标的是( )。
A．投资组合平均剩余期限B．融资比例C．日每万份基金净收益D．浮动利率债券投资情况正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金的类型9．按照规定,除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。
2第二章-证券投资基金的类型
2第二章-证券投资基金的类型DC.系列基金D.开放式基金答案：C8.不追求取得超越市场表现的基金是( )。
A.指数型基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.积极成长基金答案：A二、不定项选择题(以下各小题有一项或一项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分)1.成长型基金的主要投资对象包括( )。
A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.绩优股D.债券E.优先股答案：AB2、QDII 基金的投资风险有以下几点( )。
A.国别风险B.汇率风险C.市场风险D.流动性风险答案：ABCD3.ETF基金的三大特点是( )。
A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.拥有独特的套利机制E.每个交易日的实时净值公布答案：ABCD4.系统风险主要包括( )。
A.政策风险B.利率风险C.汇率风险D.购买力风险答案：ABCD5.根据基金投资对象的不同，基金可以划分为( )。
A.股票基金B.指数基金C.债券基金D.混合基金E.货币市场基金答案：ACDE6.关于指数基金，下列说法正确的是( )。
A.指数基金是一种保底型基金B.指数基金的运作目标在于达到与所选基准指数相同的收益水平C.指数基金不用进行主动的投资决策D.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低E.指数基金业绩一般不受系统性风险的影响答案：BCD7.债券基金投资风格划分的主要依据是基金所持债券的( )。
A.久期B.信用等级C.发行对象D.发行者E.偿债方式答案：AB8.反映股票基金组合特点的指标有( )。
A.基金组合全部股票的平均市值B.组合的平均市盈率C.组合的平均市净率D.组合的持股集中度E.基金份额变化答案：ABC9.关于基金费用率的大小，下列说法正确的是( )。
A.股票型基金费用率通常大于债券型基金的费用率B.债券型基金费用率通常大于股票型基金的费用率C.小型基金的费用率通常大于大型基金的费用率D.货币型基金的费用率通常大于股票型基金的费用率E.国外股票基金的费用率通常大于国内股票基金的费用率答案：ACE10.关于ETF套利交易，下列正确的是( )。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。
证券投资基金考试试题及答案优选篇
证券投资基金考试试题及答案优选篇证券投资基金考试试题及答案 1(一)单选题1、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。
A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金2、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场3、证券投资基金不包括( )。
A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。
A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于( )。
A、美国B、英国C、德国D、法国8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是( )。
A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。
A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是( )。
A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。
A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。
A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。
A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括( )。
A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于( )。
证券投资基金试题(二)
证券投资基金(二)一、单项选择题1、2007年11月中国证监会基金部发布( )，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。
A．《基金法》B．《开放式证券投资基金试点办法》C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》D．《证券投资基金管理暂行办法》2、公司型基金以发行( )的方式募集资金。
A．公司债券 B．企业债券 C．股份 D．基金份额3、公司型基金是依据( )设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A．股东大会 B．基金契约 C．公司董事会 D．基金公司章程4、( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，即管理人为管理和操作基金而收取的费用。
A．基金管理费 B．基金托管费C．证券交易费用 D．清算费用5、到2007年年底，已有( )只封闭式基金转为开放式基金。
A．19 B．20 C．21 D．226、下列选项中( )不是货币市场基金的投资对象。
A．银行短期存款 B．国库券C．股票 D．公司短期债券7、在美国，有50%左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的( )%左右。
A．20 B．30 C．40 D．508、( )年中国基金业也开始了国际化航程，目前获得合格境内机构投资者(QDII)资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场，且QDII基金。
A．2005 B．2006 C．2007 D．20089、我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的( )担任。
A．基金管理公司 B．证券交易所C．信托投资公司 D．证券公司10、( )是指基金资产总值减去负债后的价值。
A．基金资产净值 B．基金份额净值C．基金资产总值 D．基金总份额11、封闭式基金是指( )。
A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金C．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金D．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金12、( )是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。
基金从业资格考试法律法规证券投资基金的类型习题库
第03章证券投资基金的类型第1题多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．系列基金【正确答案】：D【答案解析】：本题考查系列基金的概念。
第2题若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。
假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。
则认购份额为（）。
A．99009.9B．990.1C．99059.9D．100000【正确答案】：C【答案解析】：净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。
第3题关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。
A．是一种本土化创新B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C．不可以在交易所进行份额交易D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【正确答案】：C【答案解析】：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
第4题货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A．货币市场进入门槛很低B．货币市场进入门槛很高C．货币市场属于场外交易D．货币市场属于场内交易【正确答案】：B【答案解析】：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
第5题混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A．低于，高于B．高于，低于C．低于，低于D．高于，高于【正确答案】：A【答案解析】：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
第6题保本基金的安全垫等于（）。
A．价值底线超过投资组合现时净值的数额B．投资组合现时净值超高价值底线的数额C．投资组合中风险资产与保本资产的比例D．投资组合中风险资产与保本资产的比例【正确答案】：B【答案解析】：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。
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1、根据（）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A、法律形式
B、投资目标
C、运作方式
D、投资对象
正确答案是：B
2、下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（）。
A、同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势
B、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金
C、不同行业在不同经济周期中的表现不同
D、行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低
正确答案是：D
3、保本基金起源于（）。
A、英国
B、美国
C、荷兰
D、日本
正确答案是：B
4、以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。
A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B、基金投资者依法享受权利并承担义务
C、基金投资者是基金投资的股东
D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
正确答案是：C
5、股票基金分类方式不包括（）。
A、按股票投资规模分类
B、按投资市场分类
C、按投资风格分类
D、按收益率分类
正确答案是：D
6、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A、0.000 1
B、0.001
C、0.01
D、0.1
正确答案是：B
7、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是( )。
A、单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B、基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C、单一债券的信用风险比较集中
D、债券基金的平均到期日常常会相对固定
正确答案是：A
8、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。
A、长期投资
B、短期投资
C、股票投资
D、债券投资
正确答案是：B
9、（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。
A、增长型
B、收入型
C、稳定型
D、平衡型
正确答案是：D
10、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A、债券基金
B、股票基金
C、混合基金
D、开放式基金
正确答案是：A
11、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。
A、一级债券
B、二级债券
C、标准债券型基金
D、普通债券型基金
正确答案是：C
12、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。
A、封闭式基金；开放式基金
B、一级债基；二级债基
C、政府基金；企业基金
D、标准型基金；普通型基金
正确答案是：B
13、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资（）。
A、可获得的最低收益限额
B、可获得的最高收益限额
C、可承受的最高损失限额
D、可承受的最低损失限额
正确答案是：C
14、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。
A、折价套利；溢价套利
B、溢价套利；折价套利
C、风险套利；无风险套利
D、无风险套利；风险套利
正确答案是：A
15、ETF联接基金的特征不包括（）。
A、联接基金依附于主基金
B、联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C、联接基金可以参与ETF的套利
D、联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作
正确答案是：C
16、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。
A、10%～20%
B、20%～30%
C、40%～60%
D、30%～40%
正确答案是：C
17、预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为(）
A、A类份额；B类份额
B、B类份额；A类份额
C、C类份额；A类份额
D、D类份额：B类份额
正确答案是：A
18、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为（）。
A、分级基金
B、系列基金
C、混合基金
D、基金中的基金
正确答案是：D
19、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是( )。
A、LOF采用金额申购，份额赎回原则
B、T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C、LOF场内申购申报单位为1元人民币
D、LOI赎回申报单位为1份基金份额
正确答案是：B
20、基金当事人不包括( )。
A、基金份额持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金市场服务机构
正确答案是：D
21、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）
A、增长型基金
B、收入型基金
C、平衡型基金
D、稳定型基金
正确答案是：A
22、根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为（）
A、主动型基金和被动型基金
B、开放式基金和封闭式基金
C、在岸基金和离岸基金
D、公募基金和私募基金
正确答案是：C
23、（）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资
A、债券基金
B、股票基金
C、保本基金
D、混合基金
正确答案是：B
24、（）的长期收益率较低，并不适合长期投资
A、股票基金
B、债券基金
C、混合基金
D、货币市场基金
正确答案是：D
25、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。
A、主动型基金
B、上市开放式基金
C、在岸基金
D、QDII基金
正确答案是：B
26、（）通常又被称为交易所交易基金。
A、LOF
B、ETF
C、QDII
D、PE
正确答案是：B
27、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。
A、现金
B、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C、剩余期限超过397天的债券
D、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
正确答案是：C
28、关于货币市场基金的特点，以下表述错误的是（）。
A、A.既适合短期投资，也适合中长期投资以获得较高收益
B、B.货币市场基金通常投资到期日不足一年的短期金融工具
C、C.风险低、流动性好
D、D.是对资产流动性要求较高的投资者的理想投资工具
正确答案是：A
29、某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估
实际中签率，申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达 14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规定。
该事件所引起的风险属于（）。
A、理解，与合规风险的差异，B选项因人力、系统、流程出错而产生的风险，D选项违反法律法规的风险
B、A.市场风险
C、B.操作风险
D、C.流动性风险
E、D.法律合规风险
正确答案是：B
30、以下不可视为私募基金合格投资者的是（）。
A、A.金融资产 300 万以下并且年均收入 50 万以下的个人投资者
B、B.企业年金
C、C.社会公益基金
D、D.社会保障基金
正确答案是：A。