基金基础知识讲座
国家自然科学基金申请讲座 ppt课件
人才培养：青年科技骨干、博硕研究生
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研究基础
1、工作基础
存在问题： 内容过简； 与申请项目无关。
撰写要求： 要介绍与申请项目直接相关的研究结果； 提供有关的研究论文、成果及专利等材料； 以往应用与申请项目有关的技术方法的经历。 工作积累也要包括项目组成员的所有信息。
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2、工作条件 包括已具备的实验条件，尚缺少的实验条件和
•
内容不符合资助范围或超出资助能力;
•
申请者以往资助项目执行不利。
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查 重：由基金委信息中心组织实施。
① 高职申请与承担（含参加）面上、重点、重大 累计不超过3项；
② 在职研究生不作为限项申请的条件但只可申请 面上项目；
③ 申请者同期只能申请一项，每个项目申请者限 为一人;
④ 高职申请者当年申请及承担的在研面上项目累 计不超过两项;
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专家评审组或专业委员会评审（二审）。
主要对一审推荐项目进行评议，筛除 30％。
再次对二审会确定资助项目进行审查： 进一步查重； 以往承担项目是否按期完成； 是否有违反基金委有关申请规定。
基金委员会委务会审议。 下发批准、未批准通知。
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三、如何撰写国家自然科学基金
申请书
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1、研究目标
存在问题： 目标过大 撰写要求： 有限目标，与研究内容相呼应
如：探索……问题，明确……关系，揭示……规律， 阐明……原理（机制），建立……方法等
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研究目标： 筛选出与老年性白内障相关的基因，明确
部分基因在白内障形成中的作用，从晶状体上 皮变化的角度阐明白内障的发生机理，为防治 白内障提供线索。
基金讲座交流心得体会
在我国金融市场的快速发展下，基金作为一种重要的投资工具，受到了越来越多投资者的关注。
近日，我有幸参加了一场由专业人士主讲的基金讲座，通过这次讲座，我对基金投资有了更深入的了解，以下是我的一些心得体会。
一、讲座内容概述本次讲座主要围绕以下几个方面展开：1. 基金基础知识：介绍了基金的分类、运作机制、风险与收益等基本概念。
2. 市场趋势分析：分析了当前我国基金市场的发展现状及未来趋势。
3. 基金投资策略：探讨了如何选择适合自己的基金产品，以及如何制定投资策略。
4. 基金风险管理：强调了基金投资中的风险意识，并介绍了风险控制方法。
5. 案例分析：通过实际案例分析，让投资者了解基金投资的真实情况。
二、心得体会1. 基金投资的风险与收益并存通过讲座，我了解到基金投资既有较高的收益潜力，同时也伴随着一定的风险。
投资者在投资过程中，应充分认识到这一点，合理配置资产，避免因追求高收益而忽视风险。
2. 了解市场趋势，把握投资时机在基金投资中，了解市场趋势至关重要。
讲座中提到的市场趋势分析，使我认识到，投资者要关注宏观经济、政策导向等因素，把握投资时机，降低投资风险。
3. 选择适合自己的基金产品讲座中提到，投资者应根据自身风险承受能力、投资期限、收益预期等因素，选择适合自己的基金产品。
这使我意识到，在投资过程中，要充分了解自己的需求，避免盲目跟风。
4. 制定合理的投资策略在基金投资中，制定合理的投资策略至关重要。
讲座中提到的投资策略，包括分散投资、长期持有、定期调整等，使我认识到，投资者要根据自己的投资目标和市场状况，制定合适的投资策略。
5. 风险管理意识讲座中强调了风险管理的重要性，让我认识到，在基金投资过程中，要时刻保持风险意识，学会控制风险，确保投资安全。
6. 持续学习，提升投资能力基金投资是一个持续的过程，投资者要不断学习，了解市场动态，提升自己的投资能力。
讲座让我认识到，投资是一门艺术，需要投资者不断积累经验，提高自己的投资水平。
五险一金知识讲座
2015-4-30
社会保险学
目录 一，养老保险 二，失业保险 三，工伤保险 四，医疗保险 五，生育保险 六，住房公积金
2015-4-30
社会保险学
养老保险是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险五大险种中最重要的险 种之一。所谓养老保险（或养老保险制度）是国家和社会根据相关法律和法规，为 解决劳动者在达到国家规定的解除劳动义务的劳动年龄界限，或因年老丧失劳动能 力退出劳动岗位后的基本生活而建立的一种社会保险制度。这一概念主要包含以下 三层含义： （1）养老保险是在法定范围内的老年人完全或基本退出社会劳动生活后才自动 发生作用的。这里所说的“完全”，是以劳动者与生产资料的脱离为特征的；所谓 “基本”，指的是参加生产活动已不成为主要社会生活内容。需强调说明的是，法 定的年龄界限（各国有不同的标准）才是切实可行的衡量标准。 （2）养老保险的目的是为保障老年人的基本生活需求，为其提供稳定可靠的生 活来源。 （3）养老保险是以社会保险为手段来达到保障的目的。养老保险是世界各国较 普遍实行的一种社会保障制度。一般具有以下几个特点：①由国家立法，强制实行 ，企业单位和个人都必须参加，符合养老条件的人，可向社会保险部门领取养老金 ；②养老保险费用来源，一般由国家、单位和个人三方或单位和个人双方共同负担 ，并实现广泛的社会互济；③养老保险具有社会性，影响很大，享受人多且时间较 长，费用支出庞大，因此，必须设置专门机构，实行现代化、专业化、社会化的统 一规划和管理。
失业保险是指国家通过立法强制实行的 ，由社会集中建立基金，对因失业而暂时中 断生活来源的劳动者提供物质帮助的制度。 它是社会保障体系的重要组成部分，是社会 保险的主要项目之一。
2015-4-30
社会保险学
失业保险基金的各项构成： (一)单位缴纳的失业保险费； (二)职工个人缴纳的失业保险费； (三)失业保险基金的利息； (四)失业保险费滞纳金； (五)财政补贴； (六)依法纳入失业保险基金的其他资金。
人民币私募股权基金讲座
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5、纳税规定
可以由投资各方分别报税，也可以 以公司名义申请， 由非法人制创投企业提出申请，经 然后计算应缴纳 批准后，依照税法规定统一计算缴 的企业所得税 纳企业所得税
6、解散程序
如果非法人制创投企业的所有投资 经审批机构批准， 均已被出售或通过其他方式变卖， 创投企业可以提 其债务亦已全部清偿，且其剩余财 前解散，终止合 产均已被分配给投资者，则毋需上 同和章程 述批准即可进入解散和终止程序
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随着我国制度环境的完善和政策的 放开，在丰厚资本回报的吸引下， 将会有更多的国内资金分享下一轮 私募股权投资的盛宴。
经济增长加快 国内资金充裕
A股市场的发展
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10号文等限制性法规政策的影响
一系列法律的修订和管理办法的出台
中国资本市场逐步完善和规范
正在筹备的创业板，为私募股权投资基 金提供了更多获利退出的渠道。 各种因素，正形成成一股合力：推动 “人民币基金”的发展
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ห้องสมุดไป่ตู้ （三）外商投资创业投资企业的审批程序和相关文件
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（工商局名称预先核准）
省级外资委
商务部
商科技部
工商局领取营业执照
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（四）其他问题 1、税收问题
2、管理方式：委托管理或自我管理
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（五）律师主要工作
1、法律咨询 2、方案和架构设计 3、起草修改合资/合作合同、章程、管理协议等文件 4、出具关于境内必备投资者的法律意见书 5、与项目有关的其他中国法律服务
Closing Memo
Negotiation & Execution
基金讲座培训心得体会
正文：近日，我有幸参加了由业内专家主讲的基金讲座培训，通过这次培训，我对基金投资有了更为深入的理解，对自身的投资策略也有了新的认识。
以下是我对这次培训的心得体会。
首先，讲座深入浅出地介绍了基金的基本概念和分类。
在此之前，我对基金的认识较为模糊，只知道基金是一种投资工具。
但在专家的讲解下，我明白了基金是如何运作的，以及不同类型的基金有哪些特点和风险。
这为我日后进行基金投资奠定了坚实的理论基础。
其次，讲座中提到的投资策略让我受益匪浅。
专家强调了长期投资的重要性，并建议我们根据自己的风险承受能力，选择合适的基金进行投资。
他还分享了如何通过分散投资来降低风险的方法，使我明白了投资不是一蹴而就的，而是需要耐心和智慧的。
在讲座中，专家还提到了基金投资中需要注意的几个关键点：1. 选择优秀的基金经理：基金经理的投资理念和操作风格直接影响到基金的业绩，因此，选择一个优秀的基金经理至关重要。
2. 关注基金的历史业绩：虽然历史业绩不代表未来，但通过对基金历史业绩的分析，可以了解基金的投资风格和业绩稳定性。
3. 注意基金的费用：基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等，这些费用会直接影响投资收益，因此在选择基金时，要关注基金费用的高低。
4. 关注市场环境：市场环境的变化会直接影响基金的业绩，因此在投资时要密切关注市场动态，适时调整投资策略。
通过这次培训，我认识到自己在基金投资方面还存在很多不足，如缺乏对市场动态的关注、投资策略不够成熟等。
在今后的投资过程中，我将努力做到以下几点：1. 加强学习，提高自己的投资知识水平。
2. 关注市场动态，及时调整投资策略。
3. 严格执行投资纪律，不盲目跟风。
4. 重视风险管理，确保投资安全。
总之，这次基金讲座培训让我受益匪浅。
在今后的投资道路上，我将不断总结经验，提高自己的投资能力，以期实现资产的稳健增值。
黎明涛教授之基金申请的策略与技巧讲座62页PPT
6、最大的骄傲于最大的自卑都表示心灵的最软弱无力。——斯宾诺莎 7、。——塞内加 9、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。——赫尔普斯 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。——笛卡儿
33、如果惧怕前面跌宕的山岩，生命 就永远 只能是 死水一 潭。 34、当你眼泪忍不住要流出来的时候 ，睁大 眼睛， 千万别 眨眼!你会看到 世界由 清晰变 模糊的 全过程 ，心会 在你泪 水落下 的那一 刻变得 清澈明 晰。盐 。注定 要融化 的，也 许是用 眼泪的 方式。
35、不要以为自己成功一次就可以了 ，也不 要以为 过去的 光荣可 以被永 远肯定 。
黎明涛教授之基金申请的策 略与技巧讲座
31、别人笑我太疯癫，我笑他人看不 穿。(名 言网) 32、我不想听失意者的哭泣，抱怨者 的牢骚 ，这是 羊群中 的瘟疫 ，我不 能被它 传染。 我要尽 量避免 绝望， 辛勤耕 耘，忍 受苦楚 。我一 试再试 ，争取 每天的 成功， 避免以 失败收 常在别 人停滞 不前时 ，我继 续拼搏 。
基金理财讲座心得体会
近期，我有幸参加了一场关于基金理财的讲座，这场讲座不仅让我对基金投资有了更深入的了解，也让我在理财的道路上找到了新的方向。
以下是我对这次讲座的一些心得体会。
首先，讲座让我明白了市场的主线是把握投资成功的关键。
正如讲座中提到的“强者恒强，弱者恒弱”，在基金投资中，我们要学会分析市场的主线，避免盲目抄底。
只有紧跟市场趋势，才能在投资中抓住机遇，降低风险。
其次，讲座强调了仓位管理的重要性。
合理分配仓位，可以使我们的投资更加稳健。
例如，在看好三个行业方向时，可以将总仓位按照3：3：4的比例分配，这样既能分散风险，又能把握住市场机会。
同时，一个行业内也可以根据具体情况再细分1-3个基金，以进一步分散风险。
讲座还提醒我们要果断止损。
当基金价格跌至止损线时，应毫不犹豫地割肉，因为这说明我们之前的判断出现了问题。
死扛只会让我们损失更多，所以学会止损是保护本金的关键。
此外，讲座强调了止盈的重要性。
在基金涨幅过高时，不要轻易卖出，让利润飞一会儿。
但也要注意，不要一直死拿，以防利润回吐。
当基金收益率回退到一定程度时，应果断止盈，以锁定利润。
讲座中提到的耐心也给我留下了深刻印象。
对于看好的有逻辑的板块，我们可以采取周定投或2周定投的策略，等待花开结果。
在这个过程中，我们要保持耐心，相信时间的力量。
值得一提的是，讲座还提到了大盘和个股情绪的区别。
大盘上涨并不意味着个股都会上涨，我们要关注自己持有的板块情绪，而不是盲目跟随大盘。
最后，讲座提醒我们不要想着赚到每一个铜板。
投资有风险，我们要理性投资，避免贪婪和恐惧。
总之，这次基金理财讲座让我受益匪浅。
在今后的投资过程中，我将遵循讲座中的建议，加强仓位管理，果断止损止盈，保持耐心，理性投资。
我相信，通过不断学习和实践，我会在基金理财的道路上越走越远。
理财知识讲座主持人开场白
理财知识讲座主持人开场白尊敬的各位听众，大家好！我很荣幸能够在这个场合为大家主持本次理财知识讲座。
在这个信息飞速发展、经济不断变化的时代，理财已经成为我们生活中重要的一部分。
因此，我希望通过这次讲座，为大家提供有关理财的实用知识和技巧，帮助每一个人在未来的生活中更加稳健、自如地掌控自己的财务。
首先，我们需要明确什么是理财。
理财并不仅仅是储蓄、投资，更应该是一种健康、稳健的财务管理方式。
在理财过程中，我们需要注重风险、收益、资产配置等方面的考虑，并结合自身情况和个性化需求来制定一套适合自己的财务规划。
在这个讲座中，我们将会涵盖以下几个方面的内容：第一部分，我们将会介绍现代理财的概念和基本理论，如资产负债表的构成、关键指标分析等。
这一部分内容是理论基础，只有对这些概念和原理有充分的了解，我们才能够更好的为自己的财务计划制定具体实际的方案。
第二部分，我们会重点讲解各类投资理财工具的特点和风险，如股票、基金、债券、保险等。
这些工具是大众理财中最常用、最直观的方式，我们需要了解这些投资工具的特点和风险，以便在投资时做出更加准确的决策。
在第三部分，我们会向大家介绍保险和退休金相关的知识，提醒大家需要注重未来的风险管理和财务规划。
这些内容是我们在日常生活中很容易忽视的，但是事实上，这些问题在我们的生活中非常重要，我们必须关注并给予足够的重视。
最后，学会理财更重要的还是要将学到的知识灵活应用到实际生活中，我希望此次讲座可以给大家提供较全面、实用的理财知识，帮助大家在金融市场中扬帆起航，更好地管理自己的财富。
感谢大家的到来，希望大家能够在这个讲座中有所收获，收获更多的知识和智慧，为自己的财务规划掌握更好的方向和方法。
谢谢大家！。
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基金的业务操作流程
开放式基金分红方式
•是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。投资者可以通过营业部柜台和网 上交易两种方式开立基金账户。
开放式基金转换业务
•现金分红：是投资者以现金形式接受分红。 •红利转投资：是投资者在分红时不是以现金方式接受红利，而是将 红利自动转为基金份额。
• 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的” 马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。
我国基金的发展概况 • 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 • 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金
公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的 历程。 • 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新” 诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放 式基金的历史性跨越。
利息、股利、资本利得
股票
债券
银行ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ款
所有权关系，是 债券债务关系， 一种所有权凭证，是一种，是一种 投资者购买后成 债权凭证，投资 为公司股东。 者购买后成为该
公司债权人。
表现为银行的负债， 是一种信用凭证， 银行对存款者负有 法定保本付息责任。
直接投资工具， 直接投资工具， 间接投资工具，银 主要投向实业 主要投向实业 行负责资金用途和
基金的基本知识
• 基金与其他金融工具的区别。
反应的经 济关系不 同
所筹资金 的投向不 同 投资收益 与风险不 同 收益来源
基金
信托关系，是一种受益 凭证投资者购买基金份 额后成为基金受益人， 其基金管理人只是提投 资者管理资金，并不承 担投资损失风险。
间接投资工具，主要投 向股票、债券、等
投资众多有价证券，能 有效分散风险，风险适 中，收益相对稳健。
认购、申购、赎回业务
•认购：是指开放式基金设立募集期内，投资者购买基金的行为。 •申购：是指投资者在基金存续期内的基金开放日申请购买基金的行为。 •赎回：是指基金持有人卖出其持有基金的行为。 •注意的是：赎回采用“份额赎回、未知价法“原则。 •资金到账时间：货币基金一般于T+1日、其他一般不超过七天，QDII一 般在10天左右。
投向
价格波动大，高 价格较股票小， 银行利息相对固定， 风险、高收益 低风险、低收益 投资比较安全
股利、资本利得 利息、资本利得 利息
投资渠道 基金管理公司、证券公 证券公司 司、信托、银行代销
债券发行机构、 银行、信用社、邮 证券公司、银行 政储蓄银行
基金的分类
1
依据运作方式的不同
2
依据投资对象的不同
基金的基本知识
North America
South America
Europe Asia
Africa
基金的基本概述
基金的基本知识
• 什么是基金： • 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者
的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管， 基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的 一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金定期定额申购业务
•基金转换：是将投资者持有的某只基金转换为同一基金管理人管理 的另一只基金的行为。 •基金转换只能在同一销售机构进行。
基金的业务操作流程
开放式基金转托管业务
•是指投资者将自己在某一代销机构托管的基金份额转入另一代销机 构的业务。 •投资者办理转托管业务需先在转出机构办理转出申请，再到转入机 构办理转入申请。
定投基金业务办理
•如果想做定投基金业务，可以到营业厅柜台办理定投业务。
基金的投资与选择
货 币 基
保 本 基 金
债 券 基 金
金
股
混 合 基
票 基 金
金
1、根据投资者的风险承受能力 选择基金。风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型
2、根据投资者的投资时间选择 基金 货币型基金——短期资金的港湾 指数型基金——赚了指数就赚钱
基金的业务操作流程
各种类型基金的区别 基金的报价方式和交易方式 基金的交易费用
基金的收益来源 ETF基金的买卖
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特殊（创新）型基金
4 依据投资风险与收益不同
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根据法律的形式不同
分为：封闭式基金、开放式基金
分为：股票型基金、债券型基金、货 币型基金、混合型基金
分为：系列基金（伞形基金）、保本型基 金、交易所开放式指数基金（ETF）、上 市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。
分为：契约型基金、公司型基金。
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点： • 1、集合理财，专业管理。 • 2、组合投资，分散风险。 • 3、利益共享，风险共担。 • 4、严格监管，信息透明。 • 5、独立托管，保障安全。
基金的基本知识
基金的发展概况
• 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于 英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民 地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度 公司。
基金风险与收益
3、选择投资的时机
基金的投资与选择
四种投资策略
一、长期持有投资策略。 该策略是买入优秀的基金并无限期持有。国际股市的发展表明，长
期来看股市整体是呈上升趋势，因此建立一种长期投资，是一种可靠 异性的获取股市平均收益的投资方式 二、定期定投消除波动。
是选取某种具有长期投资价值且价格波动较大的基金，在一定期间 内，不论股价是上涨还是下跌，都坚持定期以相同的资金购入该基金。 三、分批买卖不错过时机。
基金的业务操作流程
基金的实际操作
基金的业务操作流程
基金账户业务 认购、申购、赎回业务 开放式基金分红方式
开放式基金转换业务 基金定期定额申购业务 开放式基金转托管业务
基金的业务操作流程
基金账户业务
•是指基金投资者在注册登记人处开立的用于因买卖基金或持有基金 而进行基金份额交收、托管的账户。 •投资者在一个基金公司可申请开立一个基金账户，用于买卖基金。 •投资者可以通过营业部柜台和网上交易两种方式开立基金账户。