资产管理业务论述(doc 9页)
资产管理总结汇报
资产管理总结汇报尊敬的领导和各位同事：我很荣幸能够在这里向大家总结我们的资产管理工作。
在过去的一段时间里，我们团队在资产管理方面取得了一些重要的成就，也遇到了一些挑战。
在这篇总结汇报中，我将回顾我们的工作成果，分析目前的问题，并提出未来的发展方向。
首先，让我们来看看我们在资产管理方面取得的成就。
在过去一年里，我们成功地建立了一套完善的资产管理体系，包括资产清查、资产评估、资产配置等方面的工作。
我们对公司的各类资产进行了全面的清查和评估，确保了资产的真实性和完整性。
同时，我们还根据公司的发展战略，对资产进行了合理的配置，提高了资产的利用效率和价值。
其次，让我们来看看我们在资产管理工作中遇到的挑战。
在资产管理过程中，我们发现了一些问题，比如资产信息不够及时和准确，资产配置不够灵活等。
这些问题影响了我们的资产管理效率和水平，也给公司的发展带来了一定的风险。
因此，我们需要在未来的工作中重点解决这些问题，提高我们的资产管理水平。
最后，让我们来谈谈未来的发展方向。
在未来的工作中，我们将继续完善我们的资产管理体系，提高资产信息的及时性和准确性，加强资产配置的灵活性和科学性。
同时，我们还将加强对资产管理人员的培训和管理，提高他们的专业水平和责任意识。
通过这些努力，我们相信我们的资产管理工作将会取得更大的成就，为公司的发展提供更好的支持。
总之，资产管理是公司发展的重要保障，我们将继续努力，提高我们的资产管理水平，为公司的长远发展做出更大的贡献。
谢谢大家！。
公司资产管理与资产处置
公司资产管理与资产处置公司资产管理是企业运营中非常重要的一环，涉及到对公司资产的收集、分类、评估、监控以及处置等方方面面。
良好的资产管理能够帮助企业减少风险，优化资源配置，提升企业竞争力。
本文将从公司资产管理的基本概念、重要性以及资产处置的方法与原则等方面进行论述。
一、公司资产管理的基本概念与内容公司资产管理是指对公司所有的经济资源进行全面而有序的管理与运营，以实现公司财务目标的过程。
它包括资产的收集、分类、评估、监控、处置等环节。
资产收集指的是对公司所有的经济资源进行登记与归档，确保资产信息的完整与准确。
资产分类是根据资产的性质、用途以及价值等因素进行划分，便于后续管理与决策。
资产评估是对资产进行估值，以确认其真实价值与风险水平。
资产监控是指对公司资产的使用、变动与价值变化等情况进行持续监控与分析，及时识别问题与机会。
资产处置是指对无效、过剩或者需替换的资产进行处理，以最大化资产价值与利益。
二、公司资产管理的重要性良好的公司资产管理对企业的发展与稳定具有重要影响。
首先，有效的资产管理可以帮助企业降低风险。
通过对资产的全面了解与监控，可以识别潜在的风险因素，及时采取应对措施，减少资产损失与经营风险。
其次，资产管理可以优化资源配置。
通过对资产使用情况的分析与评估，可以合理配置资源，提高资源利用效率。
再次，良好的资产管理能够提升企业的竞争力。
通过对资产价值与效益的最大化，企业可以提高竞争力，获取更多的市场份额与利润。
三、公司资产处置的方法与原则公司资产处置是资产管理的重要环节，其方法与原则对于企业的效益与声誉都具有重要影响。
首先，资产处置的方法包括出售、租赁、转让、报废等多种方式。
选择合适的处置方法需要综合考虑资产的价值、市场需求与公司自身情况。
其次，资产处置需要遵循一些重要原则。
首先是正当程序原则，即在资产处置过程中要依法依规操作，确保程序的合法性与合规性。
其次是价值最大化原则，即在资产处置中要力求获取最大的价值与回报，以最大化公司的利益。
资产管理行业的核心 论述
资产管理行业的核心论述资产管理行业是指通过专业的投资和管理手段，有效管理个人或机构的资产，实现资产的增值和保值的一种服务行业。
它是金融行业中至关重要的一个领域，对于个人、家庭、企业和国家经济的发展都具有重要意义。
资产管理行业的核心在于为客户提供专业、个性化的资产管理服务。
首先，资产管理行业要充分了解客户的需求和目标，包括投资期限、风险承受能力、收益预期等方面。
基于客户的风险偏好和资产配置需求，资产管理人会制定相应的投资策略和计划，包括资产配置、投资品种选择、风险控制等。
通过科学的方法和专业的知识，资产管理人可以帮助客户实现资产的稳定增长。
资产管理行业的核心在于风险控制。
无论是个人还是机构，都希望通过投资来获取更高的收益。
然而，投资也伴随着风险。
资产管理人需要通过深入研究和分析市场情况，把握投资机会，同时制定有效的风险控制措施，以降低投资风险。
在资产管理过程中，风险评估、风险分散、风险管理等都是非常重要的环节。
只有在风险控制的基础上，资产管理人才能更好地为客户实现资产增值。
资产管理行业的核心还在于专业的投资能力和信息获取能力。
资产管理人需要具备深厚的金融知识、丰富的投资经验和良好的投资触觉。
他们需要及时准确地获取各类市场信息，了解各个行业的发展趋势和投资机会。
同时，资产管理人还需要具备良好的分析能力和决策能力，能够在复杂多变的市场环境中做出正确的投资决策。
在资产管理行业的核心中，专业的服务态度也是非常重要的。
资产管理人需要始终以客户为中心，秉持诚信、透明的原则，为客户提供全方位的服务。
他们应当主动与客户沟通，及时解答客户的疑问和需求，并提供专业的投资建议。
此外，资产管理人还应当关注客户的变化和发展，及时调整投资策略，以确保客户的利益最大化。
资产管理行业的核心在于为客户提供专业、个性化的资产管理服务，通过风险控制、专业投资能力、信息获取能力和良好的服务态度，帮助客户实现资产的增值和保值。
这是一个兼具科学性和艺术性的行业，要求资产管理人具备全面的知识和能力，并能够灵活应对市场变化，为客户创造最佳投资价值。
银行 资产业务
银行资产业务摘要：1.资产业务的定义2.资产业务的分类3.资产业务的风险4.资产业务的管理5.资产业务的发展趋势正文：1.资产业务的定义资产业务是指银行或其他金融机构通过向客户提供资金、信用或其他金融资源，从而获取收益的业务。
它是金融机构的核心业务之一，对于银行的盈利能力和市场地位具有重要意义。
2.资产业务的分类资产业务主要分为以下几类：（1）贷款业务：这是银行最传统的资产业务，通过向客户提供贷款，获取利息收入。
（2）投资业务：包括证券投资、基金投资、外汇投资等，通过购买和出售金融产品，获取投资收益。
（3）租赁业务：银行通过购买租赁物，然后将其租赁给客户，获取租金收入。
（4）信托业务：银行作为信托人，接受客户的信托，管理和运用信托财产，获取信托报酬。
3.资产业务的风险资产业务面临的风险主要包括信用风险、市场风险和操作风险。
信用风险是指客户违约的风险，市场风险是指金融市场价格波动导致的风险，操作风险是指由于内部管理不善导致的风险。
4.资产业务的管理为了有效管理资产业务，银行需要建立完善的风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测。
同时，银行还需要注重资产质量的管理，及时处理不良资产，保持资产的优良状况。
5.资产业务的发展趋势随着金融市场的发展和金融科技的进步，资产业务的发展趋势主要表现在以下几个方面：（1）数字化转型：通过大数据、人工智能等技术，提高资产业务的效率和质量。
（2）多元化发展：资产业务将从传统的贷款业务向投资、租赁、信托等多元化发展。
（3）绿色金融：随着环保意识的提高，绿色金融将成为资产业务的重要发展方向。
公司资产管理制度word文档
公司资产管理制度word文档在现代企业管理中，资产管理不再是单一的物品登记和保管工作，它已经演变为一项涉及财务、采购、使用、维护、处置等多个环节的综合管理活动。
《公司资产管理制度》作为指导企业进行有效资产管理的基础性文件，其内容通常包含以下几个核心部分：一、制度目的与适用范围此部分明确指出制定资产管理制度的目的是为了确保企业资产得到合理配置、有效利用和妥善维护，同时界定了该制度适用的对象和范围，包括所有固定资产、无形资产及特定情况下的库存商品等。
二、资产管理原则在这一节中，文档阐述了资产管理的基本原则，如责任到人、定期盘点、账物相符等，旨在树立全员的资产管理意识，并强调资产管理的规范性和系统性。
三、资产分类与编码为了便于管理和查询，资产需要依据其性质和使用情况进行分类，并赋予唯一的编码标识。
这一部分详细介绍了资产的分类方法和编码规则，确保每项资产都能被准确识别和追踪。
四、资产采购与验收文档详细说明了资产采购流程，包括需求申报、审批流程、采购执行以及验收标准等，确保采购过程的透明性和合理性。
五、资产使用与维护资产的使用和维护直接关系到资产的使用寿命和企业的成本控制。
文档中规定了资产使用者的职责、维护保养的基本要求以及故障处理流程，以延长资产寿命并保持其良好状态。
六、资产清查与评估定期的资产清查是确保资产管理准确性的关键。
文档中制定了清查周期、方法及评估标准，并对发现的问题提出了相应的处理措施。
七、资产处置与报废当资产到达预定的使用年限或无法继续使用时，需要及时进行处置或报废。
文档明确了处置流程和责任人，以及如何记录和报告资产报废信息。
八、资产管理信息系统在信息技术日益发达的今天，利用专业的资产管理信息系统可以提高管理效率和准确性。
文档介绍了系统的功能、操作流程以及数据保护措施。
九、违规处理与监督文档对违反资产管理制度的行为设定了明确的处理办法，并强调了内部监督的重要性，确保制度得到有效执行。
通过以上各部分的细致阐述，《公司资产管理制度》Word文档范本为企业提供了一套全面而具体的管理指南。
资产管理总结汇报
资产管理总结汇报
尊敬的领导和同事们，。
我很荣幸能够在这里向大家总结汇报我们的资产管理工作。
在过去的一段时间里，我们团队一直致力于有效管理公司的资产，以确保公司的财务稳健和业务发展。
在这篇文章中，我将总结我们的工作成果，并提出一些改进建议。
首先，让我们回顾一下我们在资产管理方面取得的成绩。
通过制定清晰的资产
管理策略和流程，我们成功地对公司的资产进行了分类、评估和监控。
我们建立了一个完善的资产档案，确保了资产信息的准确性和及时性。
同时，我们也对公司的资产进行了合理的配置和优化，以最大程度地提高资产的使用效率和价值。
其次，我想提出一些改进建议，以进一步完善我们的资产管理工作。
首先，我
们需要加强对资产的风险管理和保护，确保资产的安全和稳定。
其次，我们可以考虑引入先进的资产管理工具和技术，以提高我们的管理效率和精度。
最后，我们还可以加强对员工的资产管理培训，提高他们的资产管理意识和能力。
总的来说，我们的资产管理工作取得了一定的成绩，但也存在一些不足和改进
空间。
我相信在领导和同事们的共同努力下，我们一定能够进一步完善我们的资产管理工作，为公司的可持续发展做出更大的贡献。
谢谢大家的聆听。
此致。
敬礼。
资产管理总结PPT
时间范围
本次总结的时间范围为过 去一年内企业资产管理的 实践情况。
02
资产管理概述
资产定义与分类
资产定义
资产是指企业过去的交易或者事项形 成的、由企业拥有或者控制的、预期 会给企业带来经济利益的资源。
资产分类
资产可以按照不同的标准进行分类， 如按流动性分类，可分为流动资产和 非流动资产；按形态分类，可分为有 形资产和无形资产。
风险预警与提示
建立风险预警模型，实时监测资产状态，对异常情况进行预警和提 示，防范潜在风险。
优化资源配置
通过数据分析结果，指导企业优化资源配置，提高资产使用效率和 管理水平。
07
总结与展望
本期工作成果回顾
资产规模稳步增长
通过有效的投资策略和 资产配置，实现了资产 规模的稳步增长，为投 资者创造了良好的回报 。
风险预警系统
建立完善的风险预警系统，实现风险信息的自动收集、分析和预 警，提高风险应对效率。
风险应对措施制定和实施
01
风险应对策略
根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，如风险规避、风险降低
、风险转移等。
02
风险应对措施
针对不同类型的风险，制定具体的应对措施，如完善内部控制、加强风
险管理、提高风险防范意识等。
03
资产盘点与清查
盘点方法与步骤
制定盘点计划
明确盘点目标、范围、时 间和参与人员，制定详细 的盘点计划。
现场盘点
按照计划进行现场盘点， 记录资产的数量、型号、 规格、使用状况等信息。
数据核对
将盘点结果与资产台账进 行核对，确保数据的准确 性和完整性。
清查结果统计与分析
资产分类统计
按照资产类别进行统计，包括固 定资产、流动资产、无形资产等
银行资产管理业务模版
银行资产管理业务模版一、概述银行资产管理业务是指银行在风险控制和收益优化的基础上，通过对客户与自有资金的投资，以提供相对稳定的收益为主要目的的资产管理业务。
在现代金融市场中，银行资产管理业务已成为银行基本业务之一。
二、银行资产管理业务的特点1. 风险控制。
银行资产管理业务通常会采用多种投资方式，多样化投资组合，以控制风险。
2. 收益优化。
银行通过加强研究和分析，合理配置资产组合，以提高资产收益。
3. 手续费收入。
银行通过提供专业化的资产管理服务，收取管理费和托管费，形成额外收益。
4. 监管规范。
银行资产管理业务受到中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会等多重监管制度的监管，保证业务运作的规范和安全。
三、银行资产管理业务的组成银行资产管理业务包括资产管理计划、资产证券化和理财产品等。
1. 资产管理计划。
指以集合资金形式进行风险投资，投资对象通常包括股票、债券等金融工具，主要用于集中投资于一种或多种风险资产组合中的业务。
2. 资产证券化。
指将一些原始资产通过特定的证券化结构打包成证券化产品，以实现规模化、多样性、可流通等特点的金融工具。
3. 理财产品。
理财产品是指银行以其下属资管计划名义，为客户提供的一种集合投资产品。
银行通过对多种资产配置和多种金融工具组合投资，构建出属于其自己的理财产品。
四、银行资产管理业务的风险1. 市场风险。
银行资产管理业务受金融市场的长期和短期波动所影响，投资者风险也随之加大。
2. 信用风险。
银行对于投资组合公司信用度的评估存在误差或公司债务违约，也可能引发银行信用风险。
3. 流动性风险。
银行资产管理业务的投资品种多样化势必导致流动性风险增加。
若下属计划的资金没有充足的流动性，银行无法全额的赎回投资，存在无法兑付的风险。
五、银行资产管理业务的监管中国证监会印发了《关于规范银行资产管理业务的指导意见》和《关于加强银行理财业务监管的通知》，加强对银行资产管理业务的监管力度，明确了投资主体的范围，规定了投资范围的上限，同时对于银行风险控制、信息披露等方面做出了具体规定，以确保银行打造出各方都赢的投资合作模式。
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资产管理业务论述(doc 9页)《交易》第六章资产管理业务第一节资产管理业务的含义、种类及业务资格一资产管理业务的含义、种类2003年12月18日中国证监会令17号《证券公司证券资产管理业务试行办法》，资产管理业务定义为：证券公司作为资产管理人，依法与客户签订资产管理合同，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
1.为单一客户，办理定向资产管理业务（1）证券公司和客户必须是“一对一”的（2）具体投资方向在资产管理合同中约定（3）必须在单一客户的“专用证券账户”中经营运作2.为多个客户，办理集合资产管理业务（1）限定性集合资产管理计划：主要投资国债、国家重点建设债券、债券基金、交易所上市的企业债、信用度高且流动性强的固定收益类金融产品，投资股票不超过20%并且应当遵循分散投资风险的原则（2）非限定性集合资产管理计划：非限定不受上述限制，具体由合同约定（3）集合资产管理计划的特点a)“一对多”b)投资范围有“限定”“非限定”之分c)客户资产必须进行托管d)通过专门账户投资运作e)较严格的信息披露3.为客户的特点目的，办理专项资产管理业务（1）综合性a)一对一或者一对多b)限定或者非限定（2）特定性：客户需要设定特定的投资目标，例如保障亲人的生活水平（3）通过专门账户经营运作二资产管理业务资格1.证券公司的资产管理业务资格（1）证监会核定具有资产管理业务的经营范围（2）净资本大于2亿元，且符合证监会的各项风险控制指标规定（3）业务人员有证券业从业资产，无不良行为记录，3年以上自营、资产管理、基金管理经验者不少于5人（4）法人治理结构，内部控制，风险管理制度完备，执行有效（5）最近一年没有受罚（6）证监会其他规定2.证券公司从事资产管理业务应当获得证监会批准的资产管理业务资格3.定向、集合、专项业务应该向证监会“逐项申请”，其中集合业务还应当符合下列要求（1）法人治理结构，内部控制，风险管理制度完备，执行有效（2）设立限定性集合资产管理计划，净资本大于3亿元设立非限定集合资产管理计划，净资本大于5亿元（3）最近1年没有存在挪用客户资产（4）证监会其他规定第二节资产管理业务的基本要求一资产管理业务管理的基本原则1.守法合规。
不欺诈客户2.公平公正。
维护客户权益3.资格管理。
向证监会申请4.约定运作。
按合同运营5.集中管理。
统一签合同6.风险控制。
将资产管理业务和公司其他业务分开二证券公司办理资产管理业务的一般规定1.定向客户资产净值大于100万2.证券公司只能接受货币资金形式的资产限定性集合资产管理，客户资产金额大于5万非限定集合资产管理，客户资产金额大于10万3.集合资产管理计划应该设定为均等份额4.参加集合资产管理计划的客户不得转让其拥有的份额5.证券公司可以用自由资金参与集合资产管理计划6.证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司客户资金存管银行代理推广7.证券公司设立集合资产管理，应当自证监会批准后6个月内启动推广工作，并在60个工作10.保存期限大于20年三定向资产管理合同的基本事项1.客户资产的种类和数额2.投资范围，投资限制和投资比例3.投资目标，投资期限4.客户资产的管理方式，管理权限5.各类风险揭示6.资产管理信息的提供和查询方式7.当事人的权利和义务8.客户所持有证券的权利的行使，义务的履行9.管理费、托管费、业务报酬等费用的支付、计算方法、支付方式、支付时间10.与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式11.合同解除，终止的条件，程序及客户资产的清算返还事宜12.违约责任和纠纷的解决方式13.证监会规定的其他事项四定向资产管理业务中客户所持有的证券权利与义务1.证券公司开展定向资产管理，由客户自行行使其所持有证券的权益，客户书面委托除外2.客户持有证券的义务，包括履行公告，报告，要约收购等，应当由客户履行相应义务五定向资产管理业务的内部控制1.专门、独立的业务运作2.合理、有效的控制措施3.独立、客观的投资研究4.科学、严密的投资决策5.完善的交易控制体系6.合理的规模控制7.完备的合规检查8.科学的风险评估9.严格的核算和报告制度10.建立授权管理、问责制第三节集合资产管理业务一集合资产管理业务运作的基本规范1.内控制度（1）对集合资产管理业务实行统一管理，建立严格的业务隔离（2）建立集合资产管理计划投资主办人员制度，指定专门人员具体负责每一个资产管理计划的投资管理（3）严格执行相关会计制度的要求，为集合资产管理计划建立独立完整的账户、核算、报告、审计、档案管理制度。
会计核算由财务部门专人负责，清算由结算部门专人负责。
2.推广安排（1）证券公司可以自行推广，也可以委托存管银行推广，并签订书面代理推广协议（2）证券公司、推广机构应当严格按照经过核准的集合资产管理计划说明书、合同来推广（3）严格禁止通过“广播、电视、报刊、以及其他公共媒体”推广集合资产管理计划（4）证券公司，推广机构应该保证每一份集合计划合同的金额不得低于《试行办法》规定的最低金额，并防止客户汇聚他人资金参与（5）集合资产管理计划推广期间，应当由托管银行负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金，存入托管银行开立的专门账户（6）集合资产管理计划推广结束后，证券公司应当聘请具有相关业务资格的会计师事务所对计划进行验资，并出具报告（7）证券公司、托管银行及推广机构应明确服务分工，建立健全档案管理制度3.投资风险承担、证券公司资金参与（1）证券公司可以用自有资金参与集合计划（2）自有资金参与计划后，要如实扣减公司净资本额4.登记、托管与结算（1）资产交由有资格的商业银行或证监会认可机构托管（2）按证券投资基金的结算模式办理结算（3）托管机构按照《试行办法》，为每一个集合计划开立专门的资金账户，名称为：“证券公司—托管机构—集合资产管理计划名称”5.席位（1）上海交易所规定：集合计划应当通过专用账户和专用交易单元进行，单个会员管理多个集合计划，由同1个托管机构托管的，可以共用1个专用交易单元。
各会员应设立或指定专门的部门，负责集合计划，使用的专用交易单元归属其名下，并在集合计划运作前5个工作日通过会籍办理系统，完成信息填报和专用交易单元变更手续。
（2）深圳交易所规定：会员集合计划的证券交易应当通过自有专用单元进行。
一个计划使用一个专用交易单元。
单个会员的通过同一个托管机构托管的多个计划，应当使用同一个专用交易单元6.投资组合（1）申购新股不设上限，但是不得超过该计划的总资产，所申报数量不得超过本次发行股票的总量。
（2）计划投资于证券公司当然保荐机构的股票，应当遵守《试行办法》规定7.流动性要求：证券公司应该保持适当比例的现金，到期日在1年以内的政府债券，或者其他高流动性短期金融工具，以备分红或者客户退出8.信息披露与报告：至少每3个月提供一次管理报告和托管报告，并报证监会备案（1）上交所规定a)每月前5个工作日，提供上月资产净值，包括每个工作日净值在会计年度结束4个月内报送单项审计意见b)计划开始运作6个月内首次达到合同约定比例，应于次日书面报告向上交所达到日期和投资组合情况c)因证券市场波动等外部因素，致使组合投资不符合合同约定的，应在10个工作日内进行调整，并次日书面向上交所报告d)发生巨额赎回或其他重大事项，应在2个工作日内报告e)计划期满或解散的，应在证监会同意后，5个工作日内通过会籍办理系统向上交所报备（2）深交所规定a)会员应该在计划成立后5个工作日内报告b)在计划运作期间履行持续向深交所报告的义务9.费用。
（1）集合计划推广期间的费用，不得从集合计划资产中列支。
（2）计划运行期间的费用，可以从资产中列支，但应在合同中明确规定。
二设立集合资产管理计划的备案与批准程序1.申报2.受理：证监会派驻机构应当对证券公司的申报材料进行审查，并有证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申报材料的书面意见报送证监会3.审核：证监会结合证券公司的合规情况批准，或者不予批准，并说明理由。
托管机构根据证监会的批准决定到证券登记结算机构开立证券账户。
三集合资产管理计划说明书1.特点2.投资目标3.投资范围4.投资组合设计5.委托人参与和退出的安排6.风险揭示7.投资管理事务报告和信息查询8.其他影响投资人决定的事项四集合资产管理合同1.计划开始运作的条件和日期2.托管机构的职责3.托管方式和费用4.客户资产净值的估算5.投资收益的确认与分派6.客户参与和退出计划的时间、方式、价格、程序的明确约定7.证券公司、托管机构、单个客户三方签署五集合资产管理业务中证券公司及客户的权利与义务1.客户的权利（1）按投入资金占计划的比例分享投资收益（2）根据合同，参与和退出计划（3）知情权2.客户的义务（1）根据合同承担投资风险（2）保证资金来源合法（3）不得非法集资参与计划（4）不得转让计划的份额（5）支付管理费、托管费及其他费用第四节资产管理业务的禁止行为、风险控制一证券公司开展资产管理业务的禁止行为1.挪用客户资产2.利用客户资产进行内幕交易，操纵价格3.未经客户允许，将客户定向计划资产拥有融资或担保，将客户集合计划资产用于拆借，贷款，抵押或者对外担保4.将集合资产用于可能承担无限责任的投资5.对客户投资收益，或者赔偿投资损失作出承诺6.以转移资产管理账户收益或亏损为目的，在自营账户和资产管理账户之间，或者不同资产管理账户之间买卖7.自营业务抢先于资产管理账户交易8.利用假信息，商业贿赂，不正当竞争等手段误导，诱导客户9.通过广播，电视，报刊，互联网或其他公共媒体公开推介具体的资产管理计划10.以获取佣金为目的，进行不必要的交易11.将资产管理计划和证券公司其他业务混合操作12.接受单一客户低于最低限额的委托13.接受来源不当的资产委托14.以自有资金参与定向计划15.同一高级管理人同时分管资产管理和自营业务16.以签订补充协议来掩盖非法目的，或规避监管17.其他禁止行为二资产管理业务的风险及其控制1.风险（1）合规风险（2）市场风险（3）经营风险（4）管理风险2.控制（1）在合同中明确客户自担风险（2）充分揭示风险，包括市场风险，证券公司丧失业务资格的法律风险（3）证券公司充分了解客户，客户应该如实提供信息（4）证券公司和推广机构采取有效措施让客户详尽了解集合计划的特性风险，权利义务（5）每3个月至少提供一次详尽的资产管理报告和资产托管报告（6）客户资产和自有资产相互独立（7）不同的集合计划相互独立第五节资产管理业务的监督、法律责任一监管职责根据相关法律，《试行办法》，《实施细则》监管二监管措施1.制定内部检查制度，定期自查2.开展定向资产管理，每月结束之日起5日内，将定向合同报证监会派驻机构备案3.证券公司每季度结束之日起60日内，完成资产管理业务合规报告，内部稽核年度报告，定向业务年度报告，报证监会派驻机构备案4.证券公司应聘请有资格的会计师事务所，对每个集合计划进行年度审计5.保存会计账册，不得少于20年6.配合证监会的检查7.对于证券公司集合资产管理业务制度不健全，净资本不合格，或者违规开展业务的，证监会责令限期改正8.交易所和期货交易所严格监控，及时处理异常情况，并报告证监会三资产管理的法律责任1.《试行办法》《实施细则》2.《证券公司监管条例》（1）使用客户资产进行不必要的交易的，《证券法》210条，处于1—10万罚款（2）使用多个客户的资产进行集合投资的，《证券法》219条，处于30—60万罚款（3）在自营账户和资产管理账户之间交易的，《证券法》220条，处于1—10万罚款（4）接受客户低于单笔最低限额的，投资范围违反规定的，投资比例违反规定的，处于10—30万罚款（5）以下行为处于3—30万罚款a)未将资产管理账户报交易所备案b)未按规定了解客户身份，财产收入，投资经验，风险偏好c)未指定专人讲解规则，合同和揭示风险d)未签合同e)未按规定向客户送交对账单（6）以下行为处于10—60万罚款a)以客户资产向他人提供担保b)接受证券公司以客户资产提供的担保c)动用客户资产d)托管机构，证券登记机构对违规动用资产的指令予以放行e)托管机构，证券登记机构对违规动用资产未予向证监会报告。