基金管理公司基本业务及创新和发展
私募基金管理人登记商业计划书即展业计划样本
*********展业筹划书一、公司简介*********（如下简称“公司”）经****市上城区市场监督管理局核准, 于7月20日成立。
公司依托国家有关法规, 遵循创新理念专注于私募股权投资领域, 是一家当代化金融服务公司。
咱们团队成员来自于金融、财务、高科技等行业精英人才, 在各自领域中均有丰富从业经验, 具备较高行业地位。
专业团队为投资者提供一系列金融服务, 协助投资者实现财富稳健增长。
公司投资理念是价值投资和稳健投资。
价值投资——从产业发展趋势和公司自身资源禀赋来分析公司发展前景, 从而建立动态价值评估体系。
自下而上与自上而下相结合, 发掘优质投资标。
精准掌握市场节奏, 择时择势, 享有公司高成长带来收益。
稳健投资——公司专注稳健投资, 将风险防范置于首位, 在此基本上兼顾组合赚钱空间和流动性。
经营宗旨：以公司发展战略为指引, 加强对新材料、新农业、高新技术产业、智能制造等行业研究, 摸索和打造投资创新模式, 实现对社会资本有效整合。
高管团队：本基金管理团队成员在实业公司、资产管理公司、私募基金管理公司等各种领域拥有近年实战经验, 在基金管理与运作等方面具备较强专业性优势和较丰富实操经验。
公司文化诚信、专业、价值。
二、公司组织架构依照《中华人民共和国公司法》及有关规定, 公司股东订立了《公司章程》, 设立了股东会作为公司最高权力机构；公司不设董事会, 设执行董事一名, 负责公司经营有关事务；公司不设监事会, 设监事一名, 负责对公司运营进行监督；公司设总经理一名, 负责公司寻常业务经营管理；并依照公司运营需要设立了行政管理部、财务部、投资管理部、风险控制部等职能部门, 详细如下:上述4个寻常职能管理部门人员构成及职责详细如下:（一）投资管理部共2人, 其中投资总监1名, 投资经理1名。
部门职责: 负责自有资金投资事宜；基金拟投资项目立项、投资管理和后期管理等事宜；收集、整顿、归类和保管各项业务有关资料；研究开发新业务品种、业务模式等。
2023年私募投资基金监督管理条例最新规定
2023年私募投资基金监督管理条例最新规定第一章总则第一条为了规范私募投资基金(以下简称私募基金)业务活动，保护投资者以及相关当事人的合法权益，促进私募基金行业规范健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《证券投资基金法》)、《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》等法律，制定本条例。
第二条在中华人民共和国境内，以非公开方式募集资金，设立投资基金或者以进行投资活动为目的依法设立公司、合伙企业，由私募基金管理人或者普通合伙人管理，为投资者的利益进行投资活动，适用本条例。
第三条国家鼓励私募基金行业规范健康发展，发挥服务实体经济、促进科技创新等功能作用。
从事私募基金业务活动，应当遵循自愿、公平、诚信原则，保护投资者合法权益，不得违反法律、行政法规和国家政策，不得违背公序良俗，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
私募基金管理人管理、运用私募基金财产，私募基金托管人托管私募基金财产，私募基金服务机构从事私募基金服务业务，应当遵守法律、行政法规规定，恪尽职守，履行诚实守信、谨慎勤勉的义务。
私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规规定，恪守职业道德和行为规范，按照规定接受合规和专业能力培训。
第四条私募基金财产独立于私募基金管理人、私募基金托管人的固有财产。
私募基金财产的债务由私募基金财产本身承担，但法律另有规定的除外。
投资者按照基金合同、公司章程、合伙协议(以下统称基金合同)约定分配收益和承担风险。
第五条私募基金业务活动的监督管理，应当贯彻党和国家路线方针政策、决策部署。
国务院证券监督管理机构依照法律和本条例规定对私募基金业务活动实施监督管理，其派出机构依照授权履行职责。
国家对运用一定比例政府资金发起设立或者参股的私募基金的监督管理另有规定的，从其规定。
第六条国务院证券监督管理机构根据私募基金管理人业务类型、管理资产规模、持续合规情况、风险控制情况和服务投资者能力等，对私募基金管理人实施差异化监督管理，并对创业投资等股权投资、证券投资等不同类型的私募基金实施分类监督管理。
基金管理总结报告范文(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在总结我司在基金管理领域的业务成果、经验教训以及未来发展方向。
报告内容涵盖基金管理业务的整体情况、业绩分析、风险管理、合规管理、客户服务等方面，旨在为管理层、投资者及相关部门提供全面、客观的基金管理业务回顾。
一、基金管理业务概述1. 业务规模截至2022年底，我司管理的基金总规模达到XXX亿元，较年初增长XX%。
其中，股票型基金规模XX亿元，混合型基金规模XX亿元，债券型基金规模XX亿元，货币市场基金规模XX亿元。
2. 产品结构我司基金产品线涵盖股票型、混合型、债券型、货币市场型等多种类型，满足不同风险偏好投资者的需求。
截至2022年底，共管理基金XX只，其中主动管理型基金XX只，被动管理型基金XX只。
3. 市场表现2022年，我司基金整体业绩表现良好，其中股票型基金平均收益率达到XX%，混合型基金平均收益率达到XX%，债券型基金平均收益率达到XX%，货币市场基金平均收益率达到XX%。
在市场波动中，我司基金表现出较强的抗风险能力。
二、业绩分析1. 收益表现2022年，我司基金业绩表现突出，主要得益于以下因素：（1）精选优质投资标的：我司基金投资团队深入研究行业及个股，精选具有成长潜力、价值被低估的优质投资标的。
（2）灵活的投资策略：根据市场变化，我司基金投资团队及时调整投资策略，把握市场机遇。
（3）风险控制：我司注重风险控制，通过分散投资、动态调整等方式降低投资风险。
2. 收入结构2022年，我司基金收入主要来源于以下几个方面：（1）管理费收入：我司基金管理费收入为XX亿元，较上年增长XX%。
（2）托管费收入：我司基金托管费收入为XX亿元，较上年增长XX%。
（3）其他收入：包括业绩提成、赎回费用等，共计XX亿元。
三、风险管理1. 市场风险2022年，我国股市波动较大，市场风险较高。
我司基金投资团队密切关注市场动态，及时调整投资策略，降低市场风险。
2. 操作风险我司建立健全了风险管理体系，加强内部控制，确保基金运作安全。
中国基金行业发展现状
中国基金管理行业起步于1991年，真正的发展起始于20世纪90年代后期。
我国第一只证券投资基金是“武汉证券投资基金”。
经过多年的发展，该行业已经经历了几个重要的发展阶段。
特别是进入21世纪后，随着资本市场的深化和金融创新的加速，基金行业得到了快速的发展。
以下是关于中国基金行业发展现状的几个关键点：
1. 规范化、格局化、专业化趋势明显：随着监管政策的不断完善，基金行业的规范化程度逐渐加强。
同时，行业内的竞争格局也趋于完善，涵盖了基金持有人、基金管理机构、基金托管机构、基金销售机构、基金投资顾问机构以及包括份额登记机构在内的基金服务机构等。
2. 规模稳定增长：根据中国证券基金业协会公布的数据，从2015年到2020年二季度，我国公募基金管理规模和私募基金管理规模均保持平稳增长态势。
3. 投资专业化趋显：基金管理公司的投资策略和能力得到了持续的提升，数据显示，他们管理的投资长期回报率明显高于市场指数收益，这也反映了行业的专业化趋势。
4. 行业主题基金的表现：截至2022年末，制造和新能源基金仍是规模占比最大的行业主题基金，但过去一年其占比有所下滑；医药等行业主题基金也在市场中占有一席之地。
5. 对公募基金行业发展的关注：伴随着改革开放与经济发展，中国公募基金行业在短时间内实现了规模的跨越，成为了影响广大投资者的重要力量。
同时，对于公募基金行业的学术研究和实践也在不断深入。
美国富答达基金业务简介及创新构想
美国富达基金公司业务简介及创新构想富达投资集团于1946年由约翰逊·爱德华二世创立，成立于美国波士顿，经过50多年的发展后，已从纯粹的共同基金公司发展成为一个多元化的金融服务公司，包括基金管理、信托以及全球经纪服务，目前是全球最大的专业基金公司，占美国共同基金市场总金额的1/8。
富达的核心业务是基金管理及透过完善的基金产品线在日益发展壮大的退休金计划市场中管理美国公民的各种退休金。
完善的基金产品线是富达的核心竞争优势，它满足了社会各阶层不同的风险收益偏好；而日益发展壮大的退休资金为它完善的基金产品线提供了广阔的市场空间，同时也推动富达不断创新基金产品。
目前我国基金业面临了一些困难，基金公司基金产品销售难，急需寻找创新手段突破僵局；基金公司之间的竞争加剧，而且会越来越剧烈。
我们只有努力创新，才能取得先发优势，才能迎头赶上，缩小我们和第一梯队的差距，分析富达的业务构成及业务特点，对我们的创新工作都有借鉴意义。
一、基金产品线1、基金的数量美国富达提供176只基金产品，176只产品中分股票基金、指数基金、资产配置基金、基金的基金、债券基金和货币基金六大类2、基金的分类股票基金有102只，又可分为成长(GROWTH)、成长和收入(GROWTH & INCOME)、国际(INTERNATIONAL)和行业(FIDELITY’S SELECT PORTFOLIOS)四类，股票基金主要投资与股票，基本上不投资债券等其它品种，其中成长、成长和收入两类没有明显的分类界线；国际类主要是资产配置在本国以外市场上的股票上，由于我国目前似能投资于国内证券市场，暂不做太多讨论；行业类基金有42只，是四小类基金中基金数量最多的一小类，多数基金份额很少，市场细分得非常细。
指数基金有7只，其中有一只FOUR-IN-ONE的指数基金通过投资富达指数基金中的四只指数基金来构成一只新的指数基金。
资产配置基金实际上相当于我国市场上最常见的股票基金，它既投资股票，又投资债券和货币工具，一般不同的资产配置基金在这些资产的配置都有一个比较固定的比例。
基金行业的发展与趋势
基金行业的发展与趋势随着经济的发展与人们财富水平的提高，投资已经成为了许多人的一种理财方式。
在众多投资品种中，基金作为一种集合投资工具，逐渐成为了投资者们的首选。
本文将探讨基金行业的发展与趋势，以及未来的变化。
一、基金行业的发展历程基金行业起源于20世纪初，最早出现在西方发达国家。
随着中国经济的发展，我国的基金行业也逐渐发展壮大。
最早的基金公司成立于1998年，当时市场规模较小，产品种类单一。
但随着时间的推移，我国基金行业经历了多次重要的发展阶段。
首先，2003年是我国基金行业的重要转折点。
当年，我国进入了股市牛市，投资者蜂拥入市，市场需求大幅增加。
基金行业也在这一年发生了翻天覆地的变化，基金产品种类不断增加，投资方式也愈加多样化。
其次，在2007年，创新型基金企业的崛起让基金行业迎来了新的发展契机。
私募基金、指数基金、QDII等新型基金产品相继出现，丰富了市场品种。
此外，互联网金融的兴起也为基金行业注入了新鲜血液，创造了多渠道的投资方式。
再次，在2015年至2016年期间，创业板暴涨、牛市之后的调整期，基金行业的发展出现了新的变化。
监管部门采取了一系列措施，包括投资者适当性管理、合并整合等，有效维护了行业的稳定，为行业的健康发展奠定了基础。
二、基金行业的发展趋势1. 多元化投资产品随着市场的竞争日益激烈，传统的股票、债券基金已经不能满足投资者的需求。
因此，基金行业将继续推出更多多元化的投资产品，例如商品期货基金、房地产基金等。
多元化的投资产品能够提供更多的选择，满足不同投资者的需求。
2. 改善投资者教育基金投资属于高风险投资品种，投资者需要具备一定的金融知识和风险意识。
为了提升投资者的风险意识和投资技能，基金行业将加大对投资者的教育力度，提供更多的投资培训课程和资讯服务，帮助投资者提高投资能力。
3. 科技创新推动行业发展随着科技的不断进步，基金行业将充分利用科技创新，提高服务效率和投资效果。
例如，基金销售将更多地使用互联网、移动支付等新技术手段，实现线上线下服务的无缝对接。
新形势下基金管理公司基金业务的创新趋势——以工银瑞信为例
新形势下基金管理公司基金业务的创新趋势——以工银瑞信为例摘要:在国家经济高速发展，居民生活资金配置多样化，资本市场将深化改革的大背景下，基金业的发展也将面临错综复杂的局面。
如新冠疫情的影响、资本市场波动扩大、《资产管理新规》的影响持续等。
但基金行业同样会有广阔的提升机会。
尤其是对于大型基金公司而言，“如何把握谋求新发展的机会，顺应新常态顺势而为”是一个值得思考深究的问题。
关键词：工银瑞信后疫情时代基金业务创新一、创新应变，深化推进经营转型工银瑞信作为银行系公募基金的其中一个旗舰公司，它的这种迎难而上的做法值得借鉴。
第一，从金融行业的竞争模式来看,银行基金公司取得了市场份额和同行排名快速增长的。
工银瑞信也属于国内银行基金公司的旗舰，也充分受到了《资产管理新规》的方方面面影响和冲击，尤其是在集团协调的货币基金、专项和专户等业务中受益的业务也不再发挥原先的优势，受到的直接或间接影响。
工银瑞信在推出新的资产管理法规后，时刻谨遵监管政策的指导和要求，在经营理念和策略上取得了全方位的突破。
第二，经营理念的转变，是完全放弃的想法规模第一的时代“泛资产”管理,坚持资产管理业务的起源和价值创造的指导,充分发挥专业能力招聘、投资、管理和退出各个环节。
第三，经营策略的转变，是在优化渠道布局的基础之上，再向集团协同和市场竞争转变，并且不断提升服务能力的双轮驱动的发展战略。
二、固本强源，匠心打造硬核实力投资者对基金公司生存和发展的第一要务——信任。
坚持受托义务，始终贯彻稳健投资的价值投资、投资哲学。
长期投资。
并围绕核心理念，提升顾客获得感，为投资人创造价值。
要处理好三者关系，即发展理念、业绩理念与风险理念。
在发展理念上，坚持长期正确，追求有质量的长期可持续发展，切忌一味追求发展过快而使投资者利益受到损害。
在业绩观方面，不能过分追求短期表现而置基本面于不顾，而是追求长期持续优异表现；从风险观看，切忌片面追求高收益而忽视防范风险，风险与收益要有效匹配和平衡。
基金行业概述
基金行业概述随着金融市场的不断发展，基金行业作为一种重要的投资工具，得到了越来越多的关注。
基金行业是指由专业机构募集资金，按照一定的投资策略和运作方式，为投资者进行集中投资的金融服务行业。
基金行业的主要参与者包括基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构和投资者等。
基金管理公司是基金行业的核心机构，负责基金的募集、投资和运营管理等工作。
基金托管银行则负责基金资产的保管和结算等业务。
基金销售机构则负责基金产品的销售和服务等工作。
投资者是基金行业的最终受益者，可以通过购买基金产品来实现财富增值。
基金行业的主要产品包括股票基金、债券基金、货币市场基金、混合型基金、指数基金等。
股票基金是通过投资股票市场来获取收益的基金产品，其风险相对较高。
债券基金是投资债券市场的基金产品，相对于股票基金来说风险较低。
货币市场基金是投资于短期债券等低风险金融工具的基金产品，适合短期理财。
混合型基金是在股票和债券市场进行灵活配置的基金产品，具有较高的灵活性。
指数基金是通过复制某个特定指数的投资策略来获取收益的基金产品，其收益与所复制的指数保持高度一致。
基金行业的发展离不开相关政策的支持和监管。
我国基金行业的监管机构是中国证券监督管理委员会（简称证监会），负责对基金公司和基金产品进行监管和管理。
证监会对基金行业进行了一系列的规范和监管，包括基金募集、基金投资、基金运作等方面的规定。
这些规定旨在保护投资者的合法权益，维护市场的公平、公正和透明。
基金行业的发展也面临着一些挑战和问题。
首先，基金行业的竞争日益激烈，市场份额集中度较高。
其次，投资者对基金产品的认知度和风险承受能力有限，容易被误导或盲目跟风。
再次，基金经理的业绩表现不稳定，选择一位优秀的基金经理成为投资者的难题。
此外，基金行业的费用结构也备受争议，高额的管理费和销售费用对投资者的收益产生一定的压制。
为了促进基金行业的健康发展，需要加强基金行业的监管和自律。
一方面，监管机构应加强对基金公司的监管，加大对违规行为的处罚力度，提高市场的透明度和公正性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
净值归一 大比例分红
全新发行 老基金分拆
二、基金公司的主要业务
4、营销：投资者教育 – “1元基金”的真实影响
基金公司对新基金重视？（基金公司不可能厚此薄彼） 新基金在股市波动时有好处？（短期波动很难预测） 新基金费用低？（老基金的网上交易费用更低） 分红对投资者有税收好处？（对机构投资者有利，对个人
公司管理；增长潜力 行业研究；实地拜访
基本面分析；行业内相互比 较；研究员经验；研究员团 队及基金经理经验
20
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：交易执行
交易指令内部执行流程
基金经理向交易室下达交 易指令
交易员在完成合规性审查后将交 易指令输入交易系统
交易系统在完成合规性审查后确 认交易指令并向经纪商下达
基金管理公司基本业务及创 新和发展
引言
➢ 基金业为什么会存在？ ➢ 基金业管理未来影响力会有多大? ➢ 基金业的发展在证券市场所扮演的角色是什么？
汇报内容
一、基金业发展简要回顾 二、基金公司的主要业务 三、基金业发展问题探讨 四、基金创新与发展展望
一、基金业发展简要回顾
1、发展里程碑
1991年,珠信、 南山基金设立
合计
管理资产（亿元） 2,243.7 1,402.9 1,229.1 1,163.5 1,156.1 982.1 918.6 790.6 625.5 602.5 11,114.6
比例 9.74% 6.09% 5.33% 5.05% 5.02% 4.26% 3.99% 3.43% 2.71% 2.61% 48.23%
一、基金业发展简要回顾 二、基金公司的主要业务 三、基金业发展问题探讨 四、基金创新与发展展望
数据来源：中国银河证券基金研究中心，数据截止2009年6月30日
9
汇报内容
一、基金业发展简要回顾 二、基金公司的主要业务 三、基金业发展问题探讨 四、基金创新与发展展望
二、基金公司的主要业务
1、证券投资基金的基本特点：共同受托、集合理财
投资者
托管人
基金 合同
基金管理人
二、基金公司的主要业务
2、基金发行与基金管理业务
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：组合管理 - 投资范围（形成不同类别） 股票、债券、货币市场工具等；境内、境外市场 基金风险与收益与投资范围相匹配。
预期收益 高 低
股票指数型基金 股票型基金 偏股型基金 混合型基金
债券基金
货币市场基金
低
高 投资风险
14
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：组合管理 - 投资目标 投资目标分类：绝对、相对；当期收益、资本增值 特别目的：保本基金、生命周期基金、另类基 金（如期权、期货基金等） 业绩基准：绝对收益、市场指数、复合基准
4、基金产品线：投资范围局限于股票、债券、货币市场公司等
基金类型
股票型基金 混合型基金 债券型基金 货币型基金 QDII基金
合计
数量合计(只)
183 151 111 56
9 510
资产净值合计(亿元)
11098 7426 1093 1629 672 21918
占比(%)
50.6 33.9 5.0 7.4 3.1 100
三、基金公司发展问题探讨
5、后台支持：潜在的风险 缺乏行业标准、规则频繁变化。 投入不足 重复劳动与单点风险 过分依赖软件开发商
三、基金公司发展问题探讨
6、合规与内控 法规方面需要体系化并合理解释 法规需要提高可执行性（例如反洗钱业务） 法规执行的形式应与效率与效果相统一
汇报内容
4
一、基金业发展简要回顾
2、行业规模（截至2009年6月30日，基金510只,AUM2.3万亿元）
数据来源：中国证券业协会
5
一、基金业发展简要回顾
3、行业结构（截至2009年6月30日，前十名的基金管理公司管理规 模占比为48.23%，行业集中度较高。）
公司名称 华夏基金管理有限公司 博时基金管理有限公司 嘉实基金管理有限公司 南方基金管理有限公司 易方达基金管理有限公司 广发基金管理有限公司 大成基金管理有限公司 华安基金管理有限公司 交银施罗德基金管理有限公司 上投摩根基金管理有限公司
核 对
后 台
操
作
部
门
稽核部 稽核
38
二、基金公司的主要业务
6、合规与内控 – 法律监察
内部法律咨询：与基金业务相关的法规626个，其中超过90% 的内容与公司日常业务直接相关。
39
二、基金公司的主要业务
6、合规与内控 –风险控制 - 事前控制 执行
基金经理在研究的 基础上，在确定的 权限范围内，下达 投资指令
4、营销：客户服务 – 客户数量 开放式基金投资者总账户及有效账户情况
数据来源：中国证券业协会报告
二、基金公司的主要业务
4、营销：客户服务 – 客户构成 开放式基金投资者持有基金资产结构
数据来源：中国证券业协会报告
二、基金公司的主要业务
4、营销：客户服务 – 客户构成 开放式基金投资者年龄结构
二、基金公司的主要业务
6、合规与内控 – 反洗钱专项业务 反洗钱工作的主要内容 ➢ 客户身份识别 ➢ 客户身份资料和交易记录保存 ➢ 大额交易和可疑交易报告 ➢ 涉嫌恐怖融资的可疑交易报告 ➢ 反洗钱宣传和培训 ➢ 配合有关机关开展反洗钱调查
44
二、基金公司的主要业务
6、合规与内控 – 基金行业特点 督察长全权负责监察稽核工作，并向董事长、中 国证监会直接报告 法律、监察、风险管理、稽核等职能分设 入职前和入职后持续的员工合规和风险教育 员工个人投资限制与申报
6、合规与内控 –风险控制 -事后控制
法律监察部
投资总监
监控
监控
数量分析小组
基金经理
监控
组合的 投资交 易情况
监控
中央交易室
42
二、基金公司的主要业务
6、合规与内控 – 稽核
定期检查和评价公司内部控制制度的完备性、有效 性、合理性，监督公司各项内部控制制度的执行情 况并提出相应的修改意见。
中国证监会制订了行业指引
销售 - 产品设计 - 市场推广 - 渠道销售 - 直销 - 客户服务
投资 - 研究 - 组合管理 - 交易 - 风险管理
后台 - 估值核算 - 份额登记 - 资金清算 - 统计 - 信息披露
法律、监察、稽核、反洗钱、信息技术、行政支持
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：基金管理最重要的工作
基金行业定位是“受人之托，代人理财”，80％的受调查 基金持有人表示，共同基金优异的业绩是他们青睐共同基 金的首要因素。业绩也是决定资金流入的关键因素，例如 ，在美国，获晨星五星评级的共同基金平均年流入量为 16%。
交易指令外部执行流程
交易经纪商确认交易指令 并执行
交易清算交割
21
二、基金公司的主要业务
4、营销：产品设计 了解各类投资者的投资需求 寻找中长期盈利机会,并进行可行性分析 依法履行产品核准手续 持续改进产品
二、基金公司的主要业务
4、营销：市场推广 产品推广 品牌推广 公共关系 营销活动
投资者无影响） 大比例分红、拆分的负面影响？（牛市里短期业绩一般都
会不如其他基金，采取大比例分红方式的，为了分红，基 金换手率提高，费用增加）
二、基金公司的主要业务
4、营销：机构营销 - 量身定做的解决方案
更为丰富的产品 定向推广与营销 更符合机构客户要求的投资管理流程 机构投资与公募基金投资相分离 针对性的客户服务
15
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：组合管理 – 投资风格 股票类： 大盘、中盘、小盘 成长、价值、红利 不同行业、不同主题 债券类 不同久期 不同信用等级
16
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：组合管理 – 投资理念（哲学、原则）
17
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：组合管理 – 投资策略（投资方法）
数据来源：中国证券业协会报告
二、基金公司的主要业务
4、营销：客户服务
客户服务通道：
➢ 邮寄、电话中心、网站、网络查询、电子邮件、在线 服务
客户服务内容：
➢ 对账单、信息资料、定投、转换、红利再投资、问题 解答、投诉处理
高端客户可以获得一对一个性化的服务：
➢ 提供解决方案、全流程沟通等
二、基金公司的主要业务
1997年,证券 投资基金管 理暂行办法 出台
2007年,QDII 资格及产品核 准
1998年, 首批三家 基金管理 公司成立
2001年,开放式基 金发行
2005年,企业年 金投资管理资 格许可
1999年,清理规 范老基金
2002年,全国社 保基金委托基金 公司管理
2008年,特定 客户资产管 理
2009年,一 对多业务
二、基金公司的主要业务
4、营销：渠道管理 - 银行是销售基金的主要渠道 银行在亚洲基金销售中都扮演了重要的角色
26
二、基金公司的主要业务
4、营销：直销
按客户类型：
零售客户直销 机构客户直销
按直销方式：
柜台直销 网上交易
2009年二季度基金直销情况 数据来源：中国证券业协会报告
二、基金公司的主要业务
பைடு நூலகம்
自上而下
策略资产配置
组合调整
板块/风格配置
自下而上
确定买入股票 清单
组合构建
交易执行
业绩风险评估
建立股票池
组合调整
18
二、基金公司的主要业务
3、投资管理：组合管理
19
二、基金公司的主要业务