2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解(可打印修改)
反洗钱终结性测试最完整参考答案与解析
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√ 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( A B C D )。
最新反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
反洗钱-考试试题库(答案)
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个方法〞确立的金融机构反洗钱工作的三项原那么是(合法审慎原那么)、(XX原那么和与司法机关)、(行政机关全面合作原那么)。
3．“一个规定，两个方法〞要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔“了解客户制度〞〕，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监视管理机关是(中国人民银行)。
5．?金融机构大额和可疑支付交易报告管理方法?规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔真实性〕、〔完整性〕、〔和合法性〕。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进展交易，不得为客户〔开立账户〕或者〔.假名账户〕7．金融机构应当按照〔平安〕、〔准确〕、〔完整〕、〔XX〕的原那么，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承当〔本业务条线〕的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进展洗钱活动的，应当给予〔纪律处分〕；构成犯罪的，移交司法机关依法追究〔.刑事责任〕。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔法律〕保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔及时〕更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过〔处置〕阶段，〔离析〕阶段和〔归并〕阶段。
13．成立于1989年的〔金融工作特别工作组〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了〔中国反洗钱监测分析中心〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．〔金融机构〕作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱师考试题库及答案
反洗钱师考试题库及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱的核心目标是防止以下哪项活动？A. 非法集资B. 洗钱C. 逃税D. 欺诈答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 置入B. 清洗C. 整合D. 分散答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构必须对以下哪类交易进行报告？A. 所有交易B. 大额交易C. 可疑交易D. 跨境交易答案：C4. 客户身份识别（KYC）的主要目的是什么？A. 提高服务质量B. 减少客户投诉C. 预防洗钱和恐怖融资D. 增加客户满意度答案：C5. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策B. 监督金融机构的合规性C. 提供洗钱风险评估D. 直接参与洗钱调查答案：D6. 金融机构在发现可疑交易时，应立即采取什么行动？A. 向监管机构报告B. 通知客户C. 继续交易D. 忽略答案：A7. 以下哪项不是洗钱风险评估的内容？A. 客户风险等级划分B. 产品风险评估C. 地域风险评估D. 员工培训效果答案：D8. 反洗钱内部控制制度应包括哪些要素？A. 政策和程序B. 监督和审计C. 员工培训D. 以上都是答案：D9. 以下哪项是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过慈善机构洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 以上都是答案：D10. 反洗钱国际合作的主要机构是？A. 世界银行B. 国际货币基金组织C. 金融行动特别工作组（FATF）D. 联合国答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 员工培训答案：ABCD2. 以下哪些因素可能增加洗钱风险？A. 政治不稳定B. 法律体系不健全C. 金融监管薄弱D. 经济衰退答案：ABC3. 反洗钱监管机构在监督金融机构时，应关注哪些方面？A. 内部控制制度的建立和执行B. 客户身份识别和持续监控C. 可疑交易报告的及时性和准确性D. 员工反洗钱意识和能力答案：ABCD4. 以下哪些属于洗钱的常见掩饰手段？A. 利用空壳公司B. 通过复杂的金融交易C. 利用虚拟货币D. 通过艺术品和古董交易答案：ABCD5. 反洗钱国际合作的主要内容包括哪些？A. 信息共享B. 技术援助C. 法律和监管合作D. 联合执法行动答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在任何情况下都不得泄露客户信息。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。
VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。
JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。
JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。
JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。
JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。
XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。
JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。
JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。
JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点, 适时修订完善内部控制制度, 确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
2016反洗钱终结性测试考题及答案（11月第四期）讲解（可打印修改）
2016反洗钱终结性测试考题及答案（11⽉第四期）讲解（可打印修改）4、被检查⼈在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（C）个⼯作⽇内提出A.2B.3C.5D.75、银⾏机构与境外⾦融机构建⽴代理⾏或者类似业务关系应当经（A）的批准。
A．董事会或者其他⾼级管理层B．中国⼈民银⾏C．中国银⾏业监督管理委员会D．中国证券监督管理委员会6、银⾏在办理汇⼊汇款业务时，如发现汇款⼈姓名或者名称、汇款⼈账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。
A．汇款⼈⼯作单位B．汇款⼈住所C．汇款⼈地址D．汇款⼈⾝份证明⽂件7、《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）超施⾏。
2003年1⽉3⽇中国⼈民银⾏发布的《⼈民币⼤额和可疑⽀付交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令[2003]第2号）和《⾦融机构⼤额和可疑外汇资⾦交易报告管理办法》（中国⼈民银⾏令[2003]第3号）同时废⽌。
A．2006年11⽉14⽇B．2006年12⽉1⽇C．2007年1⽉1⽇D．2007年3⽉1⽇8、《⾦融机构⼤额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发⽣后的10个⼯作⽇”是指（D）A．构成可疑交易的交易发⽣之⽇起计算B．⾦融机构⼈员发现可疑交易之⽇起计算C．⾦融机构的总部或者指定机构收到其分⽀机构报告之⽇起计算D．构成可疑交易的最后⼀笔交易发⽣之⽇起计算9、⾦融机构未按照规定报送⼤额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该⾦融机构作出⾏政处罚。
A．只能由国务院反洗钱⾏政主管部门或者其授权的省⼀级派出机构B．只能由国务院反洗钱⾏政主管部门或者其授权的设区的市⼀级以上派出机构C．只能由国务院反洗钱⾏政主管部门或者其授权的县⼀级以上派出机构D．只能由国务院反洗钱⾏政主管部门10、下列属于⼤额交易的是（A）A．⼀笔25万元⼈民币的现⾦汇款B．当⽇累计⽀取现⾦⼈民币18万元C．⾃然⼈银⾏账户之间当⽇累计45万元⼈民币的款项划转D．单位银⾏账户之间⼀笔150万元⼈民币的转账11、银⾏获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不⼀致或者相互⽭盾的，应当（B）A．提交可疑交易报告B．重新识别客户C．中⽌办理新业务D．终⽌与客户的业务关系12、客户与证券公司进⾏⾦融交易，通过银⾏账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中⼼提交⼤额交易报告。
反洗钱终结性测试最完整参考答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案
2016年11月反洗钱终结性测试考题及答案一、判断1、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。
对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。
对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。
错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。
错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
对6、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
对7、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。
对9、银行应随时根据国家政策法规、形势发展的需要以及业务变化的新特点,适时修订完善内部控制制度,确保内部控制制度在各部门和各岗位得到全面地贯彻和落实。
对10、调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以要求带走。
错11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。
对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。
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4、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（C）个工作日内提出A.2B.3C.5D.75、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。
A．董事会或者其他高级管理层B．中国人民银行C．中国银行业监督管理委员会D．中国证券监督管理委员会6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。
A．汇款人工作单位B．汇款人住所C．汇款人地址D．汇款人身份证明文件7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）超施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
A．2006年11月14日B．2006年12月1日C．2007年1月1日D．2007年3月1日8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（D）A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。
A．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D．只能由国务院反洗钱行政主管部门10、下列属于大额交易的是（A）A．一笔25万元人民币的现金汇款B．当日累计支取现金人民币18万元C．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账11、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当（B）A．提交可疑交易报告B．重新识别客户C．中止办理新业务D．终止与客户的业务关系12、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A．证券公司B．证券公司和银行各自C．证券公司和客户各自D．银行13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（A）A．所有履行反洗钱义务的机构B．只有银行机构C．只有证券机构D．只有保险机构14、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（C）A．大额交易B．现金交易C．可疑交易D．转账交易15、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ C ）进行一次审核。
A．一月B．三月C．半年D．一年16、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（D）A．《外汇申报单》B．《提取外币现钞备案表》3、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息缺失问题，决定对该银行依法进行处罚，A银行可能受到的处罚有（A、B、C、D ）A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D.建议有关金融监督管理机构依法责令A银行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分4、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取（A、B、C、D ）。
A.在本系统内部进行风险提示B.督促相关业务部门和分支机构落实提示内容C.注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。
D.必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考5、银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（A、B、D ）A.是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户B.是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向C.销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存6、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得下列哪些信息应予以保密（A、B、C、D）A.客户身份资料B.交易信息C.配合人民银行调查的可疑交易活动D.可疑交易报告7、对境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的（A、B、C、D）A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件8、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理基本原则包括（A、B、C、D ）。
A.风险相当原则B.全面性原则C.动态管理原则D.自主管理原则9、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（B、C、D）A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B．非企业法人，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书10、某金融机构的客户风险等级分为高、中、低三级，下列哪些做法不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定（A、C、D）A.在与客户建立业务关系后的15个工作日内划分其风险等级B.原则上，高风险等级客户的审核期限不得超过半年C.原则上，中风险等级客户的审核期限不得超过两年D. 原则上，低风险等级客户的审核期限不得超过四年11、A银行的反洗钱系统会定期提示身份证件过期的客户信息，对于系统提示的过期信息，A银行应采取以下哪些措施（A、B、C、D）A.设置合理期限让客户前来更新身份证件B.及时采取多种措施提示客户前来更新身份证件C.在客户前来柜台办理业务时，要求客户先更新身份证件D.对超过合理期限未更新身份证件的客户，对其网上银行交易采取相关限制措施12、以下说法错误的是（B、D）。
A.金融机构的反洗钱宣传工作要符合人民银行的相关要求B.金融机构地区分支机构不必自行制定宣传计划C.反洗钱的宣传方式可多种多样D.反洗钱的宣传工作由反洗钱岗位人员负责，其他业务人员不需要参与13、下列哪些行为是恐怖融资活动。
（A、B、C、D）A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
14、金融机构在分析可疑交易报告类型时，可参考（B、D）？A.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法B.可疑交易类型和识别点对照表（银行业参考版）C.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D.金融机构自定义筛选指标以及实践经验15、若为对公客户办理终止人民币贷款业务，以下说法正确的是( A、B、D )。
A.银行应审核对公客户和经办人的身份证明文件B.银行应审核对公客户给经办人的授权书C.经办人出示身份证的，网点经办人员应核对身份证照片与来人是否相符，相符即可判断身份证真实D.银行应登记授权经办人的姓名或者名称、联系方式、身份证明文件的种类和号码16、银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（B、C、D）A.对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。
同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。
B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存17、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。
该金融立即对有关资产实施冻结，然后将有关情况迅速向当地人民银行分支机构报送了书面报告。
做完以上工作后，该金融机构认为自身已经完整履行了对涉恐资序。
请问，该金融机构还有哪些工作环节需要完成。
（A、B）？A.应立即向当地公安机关报送书面报告B.应立即向当地安全机关报送书面报告C.应立即向当地行业监管部门报送书面报告D.在不违反有关部门要求的条件下，应及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由18、以下所列大额交易中，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告的是哪些。
（A、B、C、D）A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易D. 金融机构内部调拨资金19、人民币贷款客户要求提前还款的，客户身份识别的要点有（A、C、D）。
A.银行应调查客户还款资金来源，分析判断是否存在可疑情况B.银行发现客户先前留存的身份证明文件已过有效期，但未发现资金来源可疑的，可以不再要求客户更新身份证明资料C.由其他单位或他人代办分期还款的，应对代理人身份进行识别，并注意调查还贷资金来源是否合法D.偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系20、某公司派出财务经理集中代员工申请开立工资账户，银行柜员应做好以下识别工作（A、B、C、D）。
A.核对每一名员工的有效身份证件并登记其身份基本信息B.核对财务经理的有效身份证件并登记其身份基本信息C.留存每一名员工的身份证件复印件或影印件D.查看和留存财务经理的身份证明文件复印件及代理关系证明文件。