基金从业考试知识点整理
基金从业资格考试重点知识归纳
基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。
它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。
还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。
比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。
2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。
货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。
资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。
按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。
票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。
证券市场就包括股票市场和债券市场啦。
衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。
3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。
像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。
中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。
非银行金融机构种类也不少呢。
证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。
保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。
基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。
二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。
它的特点有集合理财、专业管理。
基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。
还有组合投资、分散风险的特点。
不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。
另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。
2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金从业考试知识点总结汇总
基金从业考试知识点总结汇总一：期货合约概述1、期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。
2、我国期货市场发展（1）我国期货市场始于20世纪90年代（2）2006年9月，中国金融期货交易所正式成立（3）2010年4月，中国金融期货交易所推出沪深300指数期货（4）2013年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。
二：期货市场的交易制度1、保证金制度2、盯市制度，又称逐日结算（期货交易最大的特征），即在每个营业日的交易停止以后，成交的经纪人之间不直接进行现金结算，而是将所有清算事务都交由清算机构办理。
避免因违约而蒙受巨大损失，保证期货合约履行。
3、对冲平仓制度（绝大多数投资者使用的平仓方式）:（1）持仓者在到期日之前改变已有的头寸，在市场上买卖与自己合约品种、数量相同但方向相反的期货。
（2）期货交易的两个目的：套期保值、进行投机。
4、交割制度（使用较少）（1）交割分为实物交割和现金结算两种形式。
（2）有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算。
如股票指数期货。
三：影响期权价格的因素1、合约标的资产的市场价格与期权的执行价格2、期权的有效期：有效期越长，期权价格越高。
3、无风险利率水平（1）无风险利率升高时，卖方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。
（2）无风险利率下降时，无风险利率对看涨期权价格和看跌期权价格的作用则相反。
4、标的资产价格的波动率（1）标的资产价格的波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高。
（2）常用的波动率有历史波动率及隐含波动率两种。
5、合约标的资产的分红：在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升。
最大对冲基金：布里奇沃特最大大宗商品管理公司：贝莱德最大PE：高盛最大基础设施投资公司：麦格里最大不动产投资公司：世邦魏理仕最先出现的金融期货：外汇期货按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约最难预测趋势：短期趋势欧洲最大资产管理中心：英国全球第一基金分销中心：卢森堡开放式基金最小规模：2亿元封基最小募集规模：核准额80%QDII认购门槛：1000元ETF申赎门槛：30万元基金净值计算错误报告门槛：0.25%基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%合资基金公司外资持股：49%以下合资基金公司港资持股：50%以上可深交所A股佣金起点：5元QFII持个股限制：10%以下分级基金合并募集认申购门槛：5万元分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元股基认购费：不超1.5%B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25%纽交所石油期货最小交易单位：1000桶芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲基金公司注册资本：1亿元基金主要法人股东净资产：2亿元基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70%QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本QFII托管人条件：80亿元实收资本资管机构：2年资管业务，5亿美元管理证券资产保险公司：成立2年，5亿美元持有证券资产其他机构：成立2年，5亿美元持有或管理证券资产证券公司：5年证券业务，5亿美元净资产，50亿美元管理证券资产商业银行：10年银行业务，3亿美元一级资本，50亿美元管理证券资产机构：1000万净资产，100万起个人：300万金融资产or近三年年均收入50万，100万起基金经理资格：3年无处罚，3年证管经历，从业资格，法律考试基金公司到港设机构：1年无处罚基金重大事项临时公告：2日内基金季报：季末15个工作日基金年报：年末90日基金定期报告备案：披露后第2个工作日证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3个工作日登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20个工作日证监会受理基金公司变更股东、控制人：60日决定证监会受理基金募集申请后：6个月决定巨额赎回延期支付：3个工作日内公告基金宣传材料发布后：5个工作日备案召开份额持有人大会：提前30日公告托管人职责终止6个月内新选任ETF建仓期：3个月开基募集期：3个月基金合同生效后：次日公告公布招募书、基金合同：发售前3日基金申赎申请后：3个工作日管理人确认有效性基金验资：募集期届满后10日内基金不能成立返款给投资者：30日内基金申购：T+2确认，下日可赎回基金申购成功后：T+1登记办理基金申购成功后：T+2可赎回基金申购款：T+2日到基金银行账户基金赎回款：T+3日从基金银行账户划出LOF从TA转入证券登记系统后：T+2可卖出或赎回QDII放开申赎前至少：每周公告一次净值QDII份额净值：至少每周计算披露1次QDII涉及衍生品份额净值：每个工作日披露QFII额度获批后注入资金：6个月内QFII本金锁定期：3个月开基延期赎回不超：20工作日质押式回购：最长1年债券远期交易日到结算日：不超365天大额可转让存单最短期限：14天买断式回购最长期限：91天银行间债券市场现券交易结算日：T+0和T+1融资融券开户资格：18个月，50万连续几年没托管业务取消托管资格：3年证监会领导离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：3年证监会一般工作人员离职几年内不得到与原工作直接相关机构任职：2年基金董监高应有：3年以上相关工作经历基金经营机构客户身份资料及交易记录保存：5年基金经营机构客户交易终端信息及开户资料电子化信息保存：20年基金销售机构客户身份资料及交易记录保存：15年货币基金不得投资剩余期限高于：397天的债券货币基金投资组合平均剩余期限不高于：180天1868英国世界上第1只证券基金：海外及殖民地政府信托1924美国世界第1只开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金1933美国《证券法》1934美国《证券交易法》1940美国《投资公司法》《投资顾问法》1957年标普指数编制1992.6深圳人行批准当时最大封基：天骥基金1992.11央总行批准的第1家投资基金：淄博基金，1亿元1993.8月第1只上市交易封闭式基金：淄博基金1995CFA协会筹备全球投资业绩标准委员会1997《证券投资基金管理暂行办法》发布，此前的基金叫：老基金1998.3南方、国泰基金成立，发行规模20亿元的基金开元、基金国泰2000证监会发《开放式证券投资基金试点办法》2001.8证券业协会基金公会成立2001.9第1只开基华安创新2002.2《证券投资基金内控意见》出台2002.12首家中外合资基金公司成立：国联安基金公司2003.10《证券投资基金法》通过，2014.6.1实施2003.12我国第1只货基2004证券业协会证券投资基金委员会成立2005资产证券化试点，2007扩大试点2006.11第1只QDII发行：华安国际配置基金2007首例基金从业人员利用未公开信息交易被发行2010短期融资券启动2012.6.6证券投资基金业协会成立2013.6修订后的《证券投资基金法》实施2013.9国债期货合约推出基金国际化趋势始于20世纪80年代1、流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小。
基金从业考试知识点汇总
基金从业考试知识点汇总一、知识概述《基金从业考试知识点》①基本定义基金从业考试的知识点涵盖了与基金相关的好多东西呢。
说实话，就是关于基金市场、基金产品、基金的管理运营以及相关法律法规这些方面的知识。
比如说基金，简单说就是大家把钱凑在一起，交给专业的人（基金经理）去投资，像买股票啊、债券啊等，然后赚了钱按比例分。
②重要程度这在基金行业那可是非常重要的。
要想在基金行业里工作，考这个证是基本要求。
就像你要开车得有驾驶证一样，没有基金从业资格证，很多和基金相关的工作你干不了。
我有个朋友本来想进一家基金公司，人家一看他没证，直接不给机会。
③前置知识在学习基金从业知识之前，最好有点金融方面的基础，像什么是股票、债券，银行储蓄怎么回事儿得大概知道。
还有基本的数学运算要熟练，毕竟计算收益、比例的时候经常用到。
比如说算个基金的收益率，如果100块钱投进去，过了一年变成110块，那收益率就是（110 - 100）÷100 =10%，得会这种简单计算。
④应用价值实际应用场景很多啊。
如果你想做理财投资，了解这些知识就知道基金是怎么运作的，选基金的时候心里就有底。
对于那些做基金销售的、基金管理的，那更是必须得掌握这些知识才能把工作干好。
二、知识体系①知识图谱基金从业知识就像一棵大树，基础知识是树干，像基金分类、基金投资组合等这些就是树枝，再细分的具体管理、营销等知识就是树叶了。
各个知识点相互关联，缺了哪一块都不行。
②关联知识那和金融市场、证券投资、银行业务这些知识都有联系。
比如说银行利率的高低会影响基金的投资策略，因为如果银行利率高，有些人可能就把钱存银行而不买基金了，基金经理就要调整投资组合。
③重难点分析重难点的话，我觉得基金的估值计算就比较难。
首先得理解各种估值方法，什么是公允价值，什么是摊余成本法等，这些概念很抽象。
关键就是要搞清楚每种估值方法的适用情况，就像给不同的人穿不同大小的鞋子，不同的基金要用合适的估值方法。
基金从业考试的113个重点知识点
其他股东： 注册资本不低于1亿元人民币，资产质量良好，满足上述4到8条
与其他基金相比，股票基金费用率较高，基金管理费率每年在1.5%左右，托管费率每年在0.25%左右
4）反映基金操作策略的指标：基金周转率
15.债券型基金对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力
16.债券型基金的投资风险：利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风
1）主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
2）取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1/2
42.申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料
投资对象不同：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
投资理念不同：主动型基金和被动（指数）型基金
募集方式不同：公募基金和私募基金
3.基金的运作是指包括基金营销、基金募集、基金投资运作、基金后台管理以及其他及奖金运作活动在内的所有相关环节。
5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
6)没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
7)没有因违法违规行为栽在被监管机构调查，或者正处于整改期间
43.基金的运作时基金管理公司的核心业务
44.基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力和风险控制能力的高低。
45.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整后方可执行。
基金从业科目二知识点
基金从业科目二知识点一、基金市场基本知识1.基金的定义和特点：基金是一种资金汇集起来，由专业人士管理和投资的集合投资工具，具有集中化、规范化管理的特点。
2.基金公司和基金经理：基金公司是管理基金的实体，基金经理是基金公司聘用的专业人士，负责基金的投资决策和资产配置。
3.基金分类：根据投资对象和投资策略，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等，投资者可以根据自己的需求选择适合的基金产品。
4.基金产品的募集和发行：基金公司通过发行基金份额来募集资金，投资者可以通过基金销售机构购买基金份额。
5.基金份额的计算和估值：基金份额的计算根据基金的资产净值和基金份额的发行规模来确定，基金的净值由基金管理人负责计算和公布。
6.基金投资风险与收益：基金投资有一定的风险性，投资者应该对基金的风险收益特征有正确的认识，根据自己的风险承受能力选择适合的基金产品。
7.基金销售与服务：基金销售机构是基金公司的代理人，负责向投资者销售基金产品和提供相关服务。
二、基金投资理论与实践1.证券与投资组合理论：包括现代资产组合理论、有效市场假说、均值-方差模型等，通过合理配置不同资产的组合来实现收益最大化和风险最小化。
2.基金经理的投资决策：基金经理在投资决策中需要进行证券分析、行业分析、宏观经济分析等，根据分析结果制定投资策略进行资产配置。
3.基金的投资标的：基金可以投资股票、债券、货币市场工具等各类金融资产，基金经理根据市场行情和基金投资策略选择适合的投资标的。
4.基金的投资策略：基金可以采取价值投资、成长投资、指数跟踪等不同的投资策略，根据市场情况和基金的投资目标选择合适的策略。
5.基金的投资风格：基金的投资风格可以分为价值型、成长型、指数型等，投资者可以根据自己的偏好选择适合的基金产品。
6.基金的业绩评价与比较：投资者可以通过比较基金的收益率、风险指标、四分位排名等指标来对基金的业绩进行评价和比较。
三、基金法律法规与职业道德1.基金法律法规：包括《证券投资基金法》、《基金合同》、《基金管理人管理办法》等，基金从业人员需要了解和遵守相关法律法规。
基金从业知识点笔记总结
基金从业知识点笔记总结一、基金行业概述1. 基金的定义和分类基金是一种集合投资方式，由基金管理人按照基金合同的约定，代表投资者集中投资于股票、债券、期货、金融衍生品等资产，并由基金托管人进行资产保管和结算的一种信托财产。
根据不同的投资对象，基金可以分为股票基金、债券基金、货币基金、混合基金、指数基金、封闭式基金等不同类型。
2. 基金行业的发展历程和现状基金作为一种重要的投资工具，起源于20世纪末期的美国，随着我国资本市场的不断发展和改革开放的推进，基金行业也得到了迅速的发展。
目前，我国基金业规模日渐庞大，行业结构逐步完善，获得了较大的社会认可和投资者信任，成为我国资本市场的重要组成部分。
3. 基金市场的监管体系我国基金市场监管主要由中国证监会负责，主要包括基金公司的准入、基金产品的审批、基金销售的监管等内容。
同时，我国的基金行业还受到其他相关部门的监管，包括基金托管人、基金销售机构等。
二、基金投资管理1. 基金投资组合的构建基金投资组合是指基金管理人根据基金投资目标、风险偏好和市场状况，选择合适的投资标的和投资比例，以达到投资收益最大化的目标。
投资组合的构建需要充分考虑投资者的投资需求、资产配置、风险管理和投资时机等因素。
2. 基金经理的投资决策基金经理是基金投资管理的重要主体，其主要职责是根据基金合同的约定，制定投资策略和投资方案，进行证券交易和资产配置，以实现投资者的收益最大化。
基金经理需要具备良好的投资分析能力、市场洞察力和风险控制能力，以应对市场的波动和变化。
3. 基金风险管理基金风险管理是基金管理的重要组成部分，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等不同类型的风险。
基金管理人需要通过建立科学的风险管理体系，对不同的风险进行有效的控制和管理，保障投资者的利益和基金的安全稳健运行。
三、基金销售与服务1. 基金销售的方式和渠道基金销售渠道主要包括银行、证券公司、基金公司、第三方销售机构等不同形式的销售机构。
基金从业复习重点总结
基金从业复习重点总结一、基金的定义和分类基金是指由一定数量的投资者将资金汇集起来，由专业的基金管理人按照特定的投资目标和策略进行投资运作的金融工具。
1. 按投资方式分类：- 股票基金：主要投资于股票市场，追求长期资本增值。
- 债券基金：主要投资于债券市场，稳健的投资收益和风险管理能力。
- 混合型基金：既可以投资于股票市场，也可以投资于债券市场，风险和收益都相对较平衡。
2. 按投资对象分类：- 股票型基金：重点投资于股票市场，涉及股票的选择、买入和卖出等操作。
- 债券型基金：主要投资于各种债券品种，包括国债、企业债等。
- 指数型基金：跟踪某个指数的投资基金，例如跟踪上证指数、深证成指等。
3. 按开放程度分类：- 开放式基金：投资者可以随时申购或赎回基金份额，份额不固定。
- 封闭式基金：投资者只能在特定时期内买入或卖出基金份额，份额固定。
二、基金从业资格和行业监管1. 基金从业资格：根据证券基金专业人员的职业行为准则，基金销售人员需要取得国内证券业协会颁发的基金从业资格证书，才能从事相应的基金销售工作。
2. 基金行业监管机构：- 中国证监会：负责对证券基金市场进行监管，制定和完善相关法律法规。
- 全国股转公司：负责监管区域性股权交易市场，监管基金的管理和运作。
- 基金公司：负责管理基金投资，保障基金投资者的权益，提供基金销售服务。
三、基金投资运作模式1. QDII：合格境内机构投资者，是指合格的中国机构投资者通过合法渠道从国内购买境外金融资产的一种方式。
2. ETF：交易所交易基金，是一种可在交易所买卖的投资基金，追踪某个特定指数的变化。
3. LOF：上市开放型基金，是指上市交易的基金份额，可在交易所上市后随时买卖。
4. 分级基金：将普通基金分级，分为一级基金和二级基金，根据风险和回报预期设定不同的阈值。
5. ETF的净值交易：净值交易是指按照基金的基金份额净值买卖基金份额。
四、基金的运作费用1. 前端收费：在申购时，收取一定比例的手续费。
基金从业资格重点知识梳理
基金从业资格重点知识梳理一、基金的定义和分类基金是一种集中投资的方式，由基金管理人通过募集投资者的资金，根据特定的投资策略，进行证券、货币、黄金或其他资产的配置与管理，以获取投资收益。
根据基金投资的资产种类和投资目标的不同，基金可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金、货币市场基金等。
二、基金的运作流程基金的运作流程主要包括基金发行、基金投资、基金净值计算和基金份额交易。
基金发行阶段，基金公司向公众募集资金，发行基金份额；基金投资阶段，基金管理人根据基金合同设定的投资策略，将募集到的资金投资于各种投资标的；基金净值计算阶段，基金公司按照规定的方法计算基金的净值；基金份额交易阶段，投资者可以通过证券交易市场进行基金份额的买卖。
三、基金投资者适当性管理基金公司在销售基金时，需要对投资者进行适当性管理，确保投资者风险承受能力和投资目标与基金产品相匹配。
适当性管理主要包括了解客户情况、分析客户风险承受能力、明确投资目标和限制投资业务。
四、基金的投资策略和风险控制基金管理人根据基金合同规定的投资策略，通过分散投资、行业配置、股票选择等方式进行投资，以获取投资回报。
同时，基金管理人需要严格控制基金的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
五、基金的估值和净值计算基金的估值是指对持有的各类资产进行估计并计算基金净值的过程。
基金管理人需要根据估值规则对投资组合中的各类资产进行估值，并及时披露基金的净值。
六、基金份额的募集与费用基金公司通过公开发行、私募发行等方式募集基金份额，募集资金用于购买各类资产进行投资。
同时，投资者需要支付管理费、托管费等费用，以支付基金管理人和基金托管人的服务费用。
七、基金销售与营销基金销售是指基金公司通过各类销售渠道向投资者推介、销售基金产品的过程。
基金销售人员需要具备相应的销售技巧和基金知识，向投资者提供专业的咨询和服务。
八、基金的监管和法律法规基金行业受到中国证监会等监管机构的监管，监管部门依法对基金公司、基金销售机构、基金管理人等进行监管。
基金从业资格考试知识点总结
基金从业资格考试知识点总结
1.金融市场与资产管理行业考点
理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分
理解金融市场的分类和构成要素
按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场
按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场
按交割期限分为：现货，期货市场
金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式
理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征:
1）从参与方来看，包含委托方与受托方；
2）受托方资产主要为货币等金融资产
3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等
资产管理行业的功能:
1）为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；
3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求；
4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。
2.投资基金
掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种专业管理、利益共享。
风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别
按照资金募集方式，分为公募和私募；
按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；
按照运作方式，分为开放式和封闭式；
按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金。
2024年基金从业考试知识点
选择题：
下列哪项不属于基金的特点？
A. 集合投资（正确答案）
B. 分散风险
C. 专业管理
D. 保证收益
基金管理人的主要职责是？
A. 基金资产的保管
B. 基金资产的清算
C. 基金资产的投资运作（正确答案）
D. 基金份额的登记
下列哪项是开放式基金的特点？
A. 基金份额固定
B. 基金期限固定
C. 基金份额可变（正确答案）
D. 投资者不能赎回
基金托管人一般由谁担任？
A. 基金管理人
B. 基金销售机构
C. 商业银行（正确答案）
D. 基金公司股东
下列哪项不是基金投资风险的因素？
A. 市场风险
B. 管理风险
C. 流动性风险
D. 保证收益风险（正确答案，实际上基金不保证收益）
基金销售机构在销售基金时，应遵循的原则是？
A. 最大化自身利益
B. 最小化投资者风险
C. 投资者利益优先（正确答案）
D. 无特定原则
下列哪项是基金份额持有人的权利？
A. 决定基金的投资策略
B. 分享基金财产收益（正确答案）
C. 管理基金的日常运作
D. 任命基金管理人
基金合同生效的条件之一是？
A. 基金份额持有人数量达到规定要求（正确答案）
B. 基金管理人数量达到规定要求
C. 基金托管人数量达到规定要求
D. 基金销售机构数量达到规定要求
下列哪项不是基金监管的目标？
A. 保护投资者利益（正确答案）
B. 保证基金行业的稳健运行
C. 最大化基金公司的利润
D. 促进基金市场的健康发展。
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基金法律法规、职业道德与业务规范第一章1: 金融与居民理财的关系所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社会最古老、最基本的经济主体。
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前,居民理财的主要方式有重币存储和投资两类。
其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
2: 金融市场的分类(1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
（2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
(3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。
3：金融市场的构成要素金融市场有以下几个主要构成要素：(1）市场参与者.金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民. （2) 金融工具.金融工具是金融市场上进行交易的载体.金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
（3）金融交易的组织方式。
金融交易主要有三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。
4：金融资产的概念在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主.5: 资产管理的概念、特点资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
资产管理具有以下特征: （1) 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者,受托方为资产管理人。
资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。
(2) 从受托资产来看,主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值6：资产管理行业的作用（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源。
(2) 通过资产管理行业专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利。
(3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。
（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
7: 资产管理行业的范围资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定.从公司层面来看,美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金,为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务.保险公司通过资产管理部门提供投资管理、退休计划、保本产品等服务，属于表外业务，区别于一般保险业务.专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶于属银行或保险公司的独立部门。
8：【图】我国资产管理行业的状况在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。
中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定见图。
9: 投资基金的定义投资基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
投资基金主要是一种间接投资工具,基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人.10: 投资基金的主要类别1。
证券投资基金证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。
证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别,又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
2。
私募股权基金私募股权基金(PE）指通过私募形式对私有企业.即非上市企业进行的权益性投资。
在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。
3.风险投资基金风险投资基金（VC)又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格，从而使资本增值。
风险投资一般也采用私募方式。
4.对冲基金对冲基金,意为“风险对冲过的基金”,它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式.对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。
5.另类投资基金另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等.另类投资基金一般也采用私募方式。
第二章1：证券投资基金的定义证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式.基金管理机构和托管机构分别作为基金管理人和基金托管人,一般按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入和托管费收入.2: 【图】证券投资基金的主要关系人和运作图示3: 考点三基金在不同国家、地区的不同称法世界各国和地区对投资基金的称谓美国共同基金英国、中国香港特别行政区单位信托基金欧洲一些国家集合投资基金或集合投资计划日本、中国台湾地区证券投资信托基金4：证券投资基金的五个主要特征（1) 集合理财、专业管理。
(2) 组合投资、分散风险。
(3）利益共享、风险共担。
(4）严格监管、信息透明.(5) 独立托管、保障安全。
5: 基金与股票、债券的差异（1）反映的经济关系不同.（2）所筹资金的投向不同。
（3) 投资收益与风险大小不同。
6：基金与银行储蓄存款的差异（1)性质不同。
基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。
银行储蓄存款表现为银行的负债,是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。
（2）收益与风险特性不同.基金收益具有一定波动性，存在投资风险；银行存储利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小。
(3)信息披露程度不同。
基金管理人必须定期向投资者公布基金投资运作情况；银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用情况。
7：市场营销、投资管理、后台管理基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节.基金的运作从基金管理人的角度看.可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务,基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值,而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
8: 基金当事人(1) 基金份额持有人。
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
（2）基金管理人。
基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
基金管理人在基金运作中具有核心作用。
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
(3) 基金托管人。
基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。
基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资产清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
9：基金市场服务机构(1）基金销售机构。
基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回,并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动.（2) 基金销售支付机构。
基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
(3）基金份额登记机构。
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
(4）基金估值核算机抅。
基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动.（5）基金投资顾问机构。
基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做好投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动。
（6）基金评价机构.基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。
(7) 基金信息技术系统服务机构.（8) 律师事务所和会计师事务所。
10：基金监管机构与自律组织1.基金监管机构基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处。
2.基金自律组织证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的,为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人.基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会.我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。
基金业协会隶属于中国证券业协会,是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人.11: 契约型基金、公司型基金证券投资基金依据法律形式的不同,可分为契约型基金与公司型基金.目前,我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金.公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，依据基金公司章程设立。