保险客户开拓篇
保险重客渠道工作总结(必备6篇)
保险重客渠道工作总结(必备6篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2024年保险公司客户经理工作总结(2篇)
2024年保险公司客户经理工作总结一、工作背景____年是一个充满挑战和机遇的年份，全球经济发展继续向前推进，保险行业面临着新的发展机遇和竞争压力。
作为一名保险公司客户经理，我在这一年里紧密跟踪市场动态，积极适应和应对各种变化，努力提高自身的专业素养和工作效率，为客户提供更优质的服务和解决方案。
二、工作内容与成果1.客户开发与维护在____年，我不仅积极开发新客户，扩大了客户群体，并且重点关注了老客户的维护与提升服务水平。
通过定期拜访、电话联系等方式，加强与客户的沟通与合作，提高了客户黏性和满意度。
通过客户需求调研和分析，及时调整产品策略和销售方案，为客户提供更符合其需求的保险产品，大大增加了客户的满意度和购买意愿。
2.团队管理与培训作为保险公司的客户经理，我充分发挥自己的领导才能，带领团队承担各项重要任务，完成公司制定的销售目标和业绩指标。
通过定期的团队会议和培训，及时分享市场信息和销售技巧，提高了团队成员的专业素养和销售能力。
同时，我也积极做好员工绩效管理和激励工作，激发团队成员的积极性和创造力，保持了团队的稳定发展和良好氛围。
3.业务拓展与创新为了适应市场的不断变化，我积极与保险公司的产品研发和市场部门合作，及时推出新的保险产品和销售方案。
通过不断创新和改进，以更具吸引力的产品和更个性化的服务满足客户的需求，提高了市场竞争力和公司的盈利能力。
4.客户投诉处理在____年，我处理了一些客户投诉事件。
在处理过程中，我始终保持客户至上的原则，主动倾听客户的意见和建议，积极解决问题，妥善处理纠纷。
通过及时反馈和沟通，我成功化解了客户的不满情绪，并争取到了客户的谅解和信任，维护了公司的声誉和客户关系。
5.工作总结与反思在工作总结中，我时刻保持谦虚和进取的态度，认真总结自己的工作经验和不足之处，以便在今后的工作中不断提高。
通过定期的自我反思和学习，我不断改进个人工作方法和技巧，提升了工作效率和客户满意度。
保险主顾开拓的步骤与方法(ppt 30页)
成为准主顾的时机
❖ 家庭责顾认识到寿险的需求——亲戚朋友 去世……
主顾开拓的方法
❖ 1 缘故法 ❖ 2 转介绍法 ❖ 3 陌生拜访法
三 需找准主顾的步骤
❖ 1 收集名单 ❖ 2 筛选名单 ❖ 3 记录信息 ❖ 4 罗列约访名单 ❖ 5维护更新准主顾卡
我们心未定!
成功的开始是 相信 成功的过程是 坚持 成功的结果是 坚持到底
学习不是没有用 而是你没有运用
谢谢
我们很容易遭遇逆境，也很容易被一次次的失败打垮。但是人生不容许我们停留在失败的瞬间，如果不前进，不会自我激励的话，就注定只能被这个世界抛弃。自我激 组成部分，主要表现在对于在压力或者困境中，个体自我安慰、自我积极暗示、自我调节的能力，在个体克服困难、顶住压力、勇对挑战等情况下，都发挥着关键性的 有弹性，经常表现出反败为胜、后来居上、东山再起的倾向，而缺乏这种能力的人，在逆境中的表现就大打折扣，表现为过分依赖外界的鼓励和支持。一个小男孩在自 ，对自己大喊：“我是世界上最棒的棒球手！”然后扔出棒球，挥动……但是没有击中。接着，他又对自己喊：“我是世界上最棒的棒球手！”扔出棒球，挥动依旧没 棒和球，然后用更大的力气对自己喊：“我是世界上最棒的棒球手！”可是接下来的结果，并未如愿。男孩子似乎有些气馁，可是转念一想：我抛球这么刁，一定是个 己喊：“我是世界上最棒的挥球手！”其实，大多数情况下，很多人做不到这看似荒谬的自我鼓励，可是，这故事却深深反映了这个男孩子自我鼓励下的执著，而这执
维护更新准主顾卡
❖ 千万不要把完成准主顾卡内容的填写看作是 寻找准主顾的结束。事实上，共这才刚刚开 始。
❖ 千万不要打断主顾开拓的循环。不断开发并 建立高品质的准主顾群，你才能一直保证“ 有事情可做，有地方可去，有准主顾去拜访 。”
保险高端客户圈层营销方案设计
保险高端客户圈层营销方案设计篇一：保险高端客户圈层营销方案设计随着社会经济的发展和人们收入水平的提高，保险行业正不断壮大和发展。
而在这个行业中，高端客户圈层的开发和营销变得尤为重要。
为了更好地满足高端客户的需求并提升销售业绩，保险公司需要设计一套针对高端客户的圈层营销方案。
第一步，明确目标客户群体。
在设计高端客户圈层营销方案之前，保险公司需要准确地确定目标客户群体。
这些客户通常具有较高的收入水平、强大的购买力和对高品质保险产品的需求。
他们可能是企业高管、成功企业家、富裕家庭成员等。
通过分析市场数据和客户信息，保险公司可以确定目标客户群体，并为其量身定制营销方案。
第二步，提供个性化的产品和服务。
高端客户通常对于保险产品和服务有较高的要求。
因此，保险公司需要根据目标客户群体的需求和偏好，提供具有个性化特点的产品和服务。
例如，可以开发定制化的保险产品，结合客户的个人情况和风险偏好，为他们提供全面的保障和高额的赔付金额。
同时，保险公司还可以提供专属的理赔服务，包括快速理赔、上门服务等，以提升客户满意度。
第三步，建立高端客户关系管理系统。
为了更好地管理和服务高端客户，保险公司需要建立一套高端客户关系管理系统。
这个系统可以帮助保险公司更好地了解客户需求、分析客户价值、实施精准营销和提供个性化服务。
通过建立客户档案和定期跟进客户情况，保险公司可以及时了解客户的需求和变化，为他们提供更好的保险方案和服务。
第四步，开展优质活动和推广。
为了吸引高端客户的关注并提升品牌知名度，保险公司可以开展一系列优质活动和推广。
例如，可以举办高端保险论坛、品牌发布会等，邀请业界专家和高端客户参与。
同时，可以通过高端媒体渠道进行宣传和推广，提升品牌的影响力和知名度。
第五步，建立合作伙伴关系。
为了更好地服务高端客户，保险公司可以与其他行业的高端企业建立合作伙伴关系。
通过与高端企业合作，保险公司可以扩大客户资源、提供更多的增值服务，并与其他行业形成良好的互补关系。
保险销售年度工作总结范文8篇
保险销售年度工作总结范文8篇篇1引言在过去的一年中，我在保险销售行业兢兢业业，不断学习和努力，取得了一定的成绩。
以下是我对今年工作的总结，旨在回顾过去、总结经验、找出不足，为未来的工作提供参考。
一、工作回顾1. 目标完成情况在年初，我为自己制定了明确的销售目标，并制定了详细的工作计划。
通过一年的努力，我基本完成了既定的销售任务，取得了较为满意的成绩。
2. 客户维护与发展在客户维护方面，我注重与客户保持良好的沟通，及时解决客户的问题和需求。
同时，我还定期对客户进行回访，了解客户的最新需求，以便更好地为客户提供服务。
在客户发展方面，我积极开拓市场，发展新客户，扩大市场份额。
通过不断的努力，我成功开发了多个新客户，为公司的业务发展做出了贡献。
3. 产品销售情况在产品销售方面，我注重产品的多样性和个性化，根据客户的需求推荐合适的产品。
同时，我还不断学习新产品的相关知识，以提高自己的产品专业知识和销售技巧。
在销售过程中，我注重与客户的需求和利益相结合，为客户提供最优质的产品和服务。
4. 市场分析与预测在市场分析方面，我定期对市场进行调研和分析，了解竞争对手的产品、价格、促销策略等方面的信息。
通过市场分析，我能够及时调整自己的销售策略，以更好地适应市场需求。
在市场预测方面，我根据市场趋势和客户需求，对未来的市场进行预测和分析，为公司的业务发展提供参考依据。
二、工作亮点与成就1. 成功完成销售任务在今年的工作中，我成功完成了公司下达的销售任务，取得了较为满意的成绩。
这得益于我对市场的敏锐洞察力和客户的维护与发展。
2. 开拓新客户在开拓新客户方面，我取得了显著的成绩。
通过不断的努力和沟通，我成功开发了多个新客户，为公司的业务发展做出了贡献。
这些客户的开发不仅拓展了公司的市场份额，还为公司带来了稳定的收益。
3. 提供优质服务在服务方面，我注重为客户提供优质的服务体验。
通过及时的沟通和解决客户问题，我赢得了客户的信任和满意。
保险客户开拓的22种方法
愁愁愁，愁业绩，愁客户有的人这个月末就搞定了下个月的业绩而有的人，到月底还在愁绩优，愁及格，愁单数归根到底都是缺客户，缺资源资源从哪里来呢？95%以上的保险老油条，都会说，缘故觅客，于是有人就天天刷朋友圈的确缘故觅客是最高效的方法，因为缘故的客户1、解决了第一道信任关2、愿意听你啰啰嗦嗦的说下去其实做保险就等于做生意没有老板思维，没有营销思维，根本不可能在这个行业生存下去很多人在传统行业干得风生水起，有好多思路到了保险就蒙了很大原因就是没有把思维转换过来今天，分享一下，保险除了缘故，还能怎么找客户对于保险，太多人有太多的借口，太多的理由不买。
所以我们不得不解决两道难题：第一道难题：转化太多反派死于话多，太多销售死于啰嗦，别想第一次接触就想成交，客户能上心都谢天谢地。
所以我们首先要做的，是提炼三个险种的一句话卖点：1、健康疾病险，就是【每年四五千，生病几十万】2、意外险，就是【每年一千多，意外几十万】3、理财险，就是【每年三五万，一生不缺钱】无论怎么样，都直接用这三句话介绍险种，感兴趣的自然让我们写/说下去，不感兴趣的就略过，跟我们没关系第二道难题：流量虽然人人都需要保险，可是真正有这个意识的人并不多但通过大数法则，我们发现如果代理人陌拜100人，总有10人容我们把话写/说完，1人可以成交。
那么要选择拜访哪些人成功率才高呢？肯定是1、有钱的；2、有保险需求的。
所以我们选择的渠道就得选择直接的，不含糊传单、贴画、电话、合作以及线上小贴纸楼道小贴纸快印一批小贴纸，标题是【XX人寿回馈FD小区居民】，然后写上核心的卖点加上我们自己的联系方式——【每年四五千，生病几十万】；【每年一千多，意外几十万】；【每年三五万，一生不缺钱】；用特别牢的胶，然后自己，或者雇兼职贴楼道。
快印没这种业务？找淘宝吧！关键词：印刷、设计兼职找不到？大学生qq兼职群，兼职猫app，58同城，一堆人等着你！电梯小贴纸快印一批小贴纸，标题是【每年十万人死于电梯意外】，内容直接写是每年一千多买意外险，电梯意外赔xx万。
保险行业寿功和主顾开拓经验分享
思想篇 人都会离开 技术配套
疾病
意外
96%
住院
就医360
安心百分百
对 应
100-500万
产
品
必然产生
住院费
挂专家号+住院安排+1万重疾药品援助+300元药券
70%出院
（重疾升级 到120种）
必然产生
康复费
那最后我们再来聊聊4%因意外离开的事。虽然几率比较小，但是非常突然，会有许多家庭责任没有完成，比如父母养老、子女上学等，这里就需要意外险来 做未雨绸缪，有事了可以给家人100万-500万，解决很大一部分家庭责任的问题，没事还会到期返本。我们提供的产品是安心百分百，性价比最高的意外险。
这就是现在我们非常火爆的一个产品组合：e生安心是福星，提供寻医、挂号、住院服务，拥有意外险100-500万、医疗费200-400万、重疾15万起的全面 保障，一次性可以帮助你解决医疗费，康复费，失能生活费和家庭责任的问题。
因为生病引起的任何营养费用，疗养费用以及期间的收入 损失社保都是不管的。
在这期间，我们会因为不能维持原工作状态而收入减少， 而对于父母、子女应承担的家庭责任并不会减少。与此同时可 能还需要面对偿还房贷、车贷，以及重大疾病治疗期间的借款。
目前国内药品详情
目录内
我国国产药品就达186829种，进口药8301种，合计195130种 社保目录外药品192455种，占比98.6% 社保目录内药品2675种，占比1.4% 其中Ø：甲类药品1858种（需自付20%的费用才能使用）
己所不欲、勿施于人
专业成就典范
财富管理
保险销售技巧与市场开拓策略
保险销售技巧与市场开拓策略保险销售是一个竞争激烈的行业，拥有一定的销售技巧和市场开拓策略对于保险销售人员至关重要。
在这篇文章中，我们将深入探讨保险销售的技巧和市场开拓策略。
一、了解客户需求了解客户的需求是成功销售保险产品的重要前提。
销售人员需要进行详细的调研和分析，了解客户的年龄、收入、家庭状况等基本信息，以及他们的短期和长期目标。
只有透彻了解客户的需求，才能推荐合适的保险产品，并提供满足客户需求的解决方案。
二、搭建信任关系在保险销售中，建立起与客户之间的信任关系至关重要。
销售人员应该表现出专业知识和真诚，与客户进行有意义的交谈，回答客户的问题，并提供可靠的建议。
同时，及时跟进客户的需求和问题，积极解决客户的疑虑。
通过持续的沟通和关怀，销售人员可以建立起稳固的客户关系，提升销售效果。
三、产品定制化不同的客户有不同的需求，因此，销售人员需要根据客户的具体情况，进行保险产品的定制化推荐。
销售人员应该了解各种保险产品的特点和优势，并根据客户的需求进行有针对性的推荐。
定制化的产品能够更好地满足客户的需求，提高销售成功率。
四、市场开拓策略市场开拓是保险销售的关键环节。
销售人员需要深入了解目标市场的特点和潜在客户需求，制定合适的市场开拓策略。
这包括建立有效的市场网络，通过广告宣传和营销活动提升品牌知名度，与合作伙伴进行紧密合作，共同拓展市场份额。
五、持续学习和提升保险行业的发展日新月异，销售人员需要不断学习和提升自己的能力，以保持竞争力。
他们应该关注市场动态和行业趋势，积极参加行业培训和学术研讨会，不断提升专业知识和销售技巧。
同时，通过与其他销售人员的交流和分享，获取新的灵感和经验，提升自己的销售能力。
六、关注售后服务销售人员的责任不仅仅是销售保险产品，还包括提供优质的售后服务。
通过及时回访客户，了解他们的满意度和保险需求变化，并及时提供相应的支持和解决方案。
关注售后服务不仅能够提高客户满意度，还能够获得客户的口碑宣传，进一步拓展市场。
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➢ 现在的人都会买保险，你有一个像我这样的朋友在太平洋工作 是件很棒的事情。因为我会持续地向你提供保险的资讯，而且 在我这买保险会很放心，服务更没问题，你随时都能找得我。
➢ 向亲友介绍自己新的身份 ➢ 向亲友介绍工作的性质 ➢ 与亲友谈保险观念
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（一）向亲友介绍自己新的身份
➢ 目前我在太平洋保险公司上班。在我进入太平洋公司以 前，我就对保险行业观察和研究很久了，发现它的发展 前景非常不错，保险越来越成为家庭的必需品。
➢ 我在太平洋公司的这段时间里，公司各方面管理严格、员 工素质很高，和社会上很多人对保险公司的看法完全不 同，更加坚定了我从事这个行业的信心。
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（三）与亲友谈保险观念——“三根棒子”法
第三根棒子：像你人缘那么好，朋友那么多，我相信在你身边肯定 至少有50位以上的亲朋好友，是不是？那么请问那么 多朋友中有没有哪位听到你不能工作、或不能赚钱 时，马上送10万元现金到您家，让你的家人可以继续 生活、孩子可以继续读书，请问这样的朋友您有还是 没有？
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（三）与亲友谈保险观念——“三根棒子”法
我可不可以请教你几个问题? （自问自答） 第一根棒子：请问我们为什么要那么辛苦的工作？ 因为我们除了养活自己以外，还有家人要养。
第二根棒子：请问我们有没有不能工作、不能赚钱的那一天？ 当然，谁也不希望这样的事会发生在我们身上，但谁也不敢 保证我们不会有这一天，对吗？有两种情况：一是当我们退 休以后；二是不期而至的意外、疾病和伤残都让我们不能工 作、不能赚钱。不知道我这样说，你觉得有没有道理？
二 亲族 家人、家族亲戚
三 朋友 交往甚密、关系良好的同学或同事
四 同乡 因相同地域的关系而认识的人
五
同好
有共同爱好、志趣，如棋友、网友、书友、 收藏、旅游等认识的人
六 消费 因消费如购物、美容、医疗而认识的人
七 社团 有组织的团体、公益组织、慈善机构等
八
同事
过去的同事、领导、竞争对手、业务关系往 来的客户
➢ 世界上几乎所有的寿险高手在从业初期都依赖 于亲戚朋友的大力扶持。
➢ 人必须经过“哺乳期”才可以顺利健康的成长。 1、人人都有哺乳期 2、哺乳期只是过程
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一、缘故件服务的意义
➢ 任何公司都有考核机制，但寿险工作会随着时间 推移越做越轻松，缘故件有两个作用： 1、帮助专员顺利度过灰色的考核期。 2、经过历练，技能得到提升。
服务专员的专业成长轨迹
保单总量
缘故服务
区域服务、转介绍
区域服务、转介绍、 职域开拓
区域服务、转介绍、 职域开拓、目标市场、 顾问行销
1 哺乳期
2 成长期
成熟期
年度
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二、缘故件服务的范畴
朋友
缘
同学
故
客
社团
户
我
八
卦
图
同好
其实最好的就在我们的身边……
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二、缘故件服务的范畴
编号 类别
内容说明
一 同学 小学、中学、大学、进修的同学及老师
假如没有的话，我今天来的目的就是向你介绍一个生死之交的朋友。 交这样的朋友不用花很多钱，一个月1000元不用的，XXX元就可以 了。
最后，我还要告诉你一件非常重要的事情。这个钱您并没有花掉， 以后会全部还给你，只是时间的问题而已。
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知与行
➢ 本次课程最有价值的是？ 我们所从事的是一个神圣工作，就如同传教士传播福音一 样，将保险的意义与功能传播给每一个家庭,我们每天所 做的是一种行善且造福人类的伟大工作。我从今就开始去 做!
行销策略 —缘故服务篇
如果我们只有一张保单，要给谁？ 一定是你所挚爱的家人！
还好我们有许多张保单 我们所挚爱的家人 以及亲朋好友都可以拥有！
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课程大纲
➢ 缘故件服务的意义 ➢ 缘故件服务的范畴 ➢ 缘故件服务的要诀 ➢ 经典话术学习演练
3
一、缘故件服务的意义
➢ 任何行业、个人在事业兴起阶段，都必须依托 既有关系，同时不断地开拓新关系。
➢ 要将哪些所学付诸实践？ 第一个月内我要造福的人（列出名单,至少２０人）
➢ 预期达到怎样的效果？ 我造福的人同时帮助了我，我心存感激！ 所以第一个月我就做到： 业绩 我获得成长，收入： 元
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身为服务专员，首先照顾好我们身边的人
让每个家庭都拥有足够的保障！
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保险资讯和服务，不会勉强、为难对方。 ➢ Leabharlann 故件碍于情面，往往无法导入正题，专员更
需为其提供建议书，做专业讲解。
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缘故件初访前的准备
➢ 整理缘故客户的相关资料 ➢ 选择适当的时机拜访 ➢ 熟记话术 ➢ 拜访小礼物 ➢ 公司介绍的资料 ➢ 产品宣传彩页 ➢ 充满自信心 ➢ 仪容仪表干净整齐
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四、经典话术学习演练
➢ 在我们公司，领导和主管都对我特别关心，而且提供了 很多专业的培训，尤其强调面对客户时，讲解要专业、 服务要热忱，使我受益匪浅，能力得到了很大的提升。
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（二）向亲友介绍工作的性质
➢ 很多客户在购买保险以后，由于没有专属的服务人员提供专业 的服务，导致客户产生许多抱怨。正因如此，作为区域制服务 专员，我主要为所负责的区域内的客户提供全面的服务，帮助 他们进行家庭保障和理财规划。
➢ 好东西一定要和好朋友分享。 1、保险历经百年，已成为生活的必需品，人人都 将拥有保险。 2、亲戚朋友的保险一定由我们来服务。
➢ 先做“蜡烛式”的销售，再做“灯塔式”的销售。
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客 户 目 标 管 理 图 示
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职团、社团、目标市场、顾问式
【职域活动 区域活动 保单健检 敦亲睦邻】
转介绍
区域客户
自 己 缘 故
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其实最好的就在我们身边
编号 类别 一 同学 二 亲族 三 朋友 四 同乡 五 同好 六 消费 七 社团 八 同事
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写出具体名单(总共不少于50个)
三、缘故件服务的要诀
➢ 大家都很关心我们，所以会对我们的选择产生担心， 甚至言辞不当，勿需辩论，要心存感激。
➢ 请教他们对自己寿险工作的意见和建议。 ➢ 强调自己从事寿险工作，会为大家提供专业的