代理人职业道德

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持久而良好的职责观念是每 一个人应具备的最起码的品德， 也是一个人的最高荣誉。
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课程介绍
培训目的： 了解保险行业职业道德的内涵和意义：倡导文
明展业，规范销售活动。。 时间：1课时 授课方式：讲授
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课程大纲
1 职业特点 2 职业道德定义 3 职业道德准则 4 个人行为的要求
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课程导入
道德是以善与恶、正义与偏私等来评价人 们的行为，以达到使人明是非知荣辱的目的的 一种标杆。
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课程大纲
1 职业特点 2 职业道德定义 3 职业道德准则 4 个人行为的要求
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保险代理人职业道德定义、意义及特点
（一）定义：
是指保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作 过程中逐步形成的、普遍遵守的道德原则和行为规范；也 是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求，是社 会道德在保险职业生活中的具体体现。
—《八荣八耻》学习读本
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课程导入
恩格斯说： “实际上每个行业都有各自的道德”
• 商业工作者：买卖公平、童叟无欺、货真价实、等价交换 • 医务工作者：治病救人、救死扶伤、人道主义 • 政府公务员：廉洁奉公、全心全意服务、不以权谋私、不搞权钱交易 • 新闻工作者：敢讲真话、弘扬正义、抨击犯罪、不搞有偿新闻 • 教师：不断钻研、教书育人、辛勤耕耘
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职业道德对个人行为的要求
（四）在递送保单时：
1、确保在收到保单正本后规定时间内，亲自将保 单安全送达客户手上
2、向客户解说保单的各项内容 3、重新复述保险保障责任及免赔条款 4、告知犹豫期
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职业道德对个人行为的要求
（五）在理赔时：
1、尽力协助客户，按照公司所规定的形式呈 交理赔的通知。
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保险代理人职业道德定义、意义及特点
（二）意义
• 对客户 保障利益得到维护，创造忠诚的客户群； • 对公司 形象树立，品牌增值，永续经营； • 对员工 自身生涯规划的基础，安心有成就感的职业； • 对社会 营建信用经济环境，实现双赢经营策略。
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保险代理人职业道德定义、意义及特点 （三）特点：
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保险代理的职业特点
（1）中介性特征：
保险代理人是保险公司与投保人之间的中介，是保险供求关 系的纽带。（公司依靠保险代理人销售保单；客户依靠保险代理人 获得便捷服务）
（2）双重性特征：
保险代理人既要履行代理合同，又要以保险公司的名义对被 保险人履行保险合同或提供其它服务。（为公司销售保单；为投保 客户服务）
2、指导协助客户提供辅助性资料，以使得理 赔工作迅速、顺利进行。
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职业道德对个人行为的要求
（六）在职场时：
• 为人热忱，善待同事； • 相互鼓励，良性竞争； • 乐观积极，努力进取； • 不断学习，挑战自我。
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课程重点回顾
保险代理人的职业特点 寿险的职业道德定义、意义及特点 保险代理人职业道德准则 职业道德对个人行为的要求
不可贪图自身利益而损害客户利益； 4、不得唆使准客户终止有效契约而投保新契约 5、不得公然侮辱准主顾、客户； 6、严守行规，绝不返佣。
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职业道德对个人行为的要求
（三）在办理投保手续时：
1、让客户明白如实告知的重要性 2、不代签名 3、按规定面晤投保人和被保险人 4、收到的保费后尽快办理承保手续 5、不得协同客户让他人顶替体检或伪造体检果 6、不得明知客户告知不实，而不如实告知公司
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课程大纲
1 职业特点 2 职业道德定义 3 职业道德准则 4 个人行为的要求
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Fra Baidu bibliotek业道德对个人行为的要求
（一）在争取客户、业务时：
1、遵从专业 2、公平竞争 3、先到先得 4、让客户自己决定
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职业道德对个人行为的要求
（二）在推销保险计划时：
1、不可提供虚假资料或误导性说明及带有强迫行为； 2、完整并准确的解释条款内容； 3、推介合适的保险商品，充分考虑客户缴费能力，
树立品牌意识。
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保险代理人职业道德的准则
（三）道德准则—客户至上、勤勉尽责
• 确立职业理想 • 树立服务意识 • 爱护职业群体
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保险代理人职业道德的准则
（四）道德准则—保守秘密
• 尊重客户利益，保守客户秘密 • 维护客户权益，严守客户私人信息
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•最大诚信原则 •具有法律性
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保险代理人职业道德的准则
守法遵规、专业胜任； 诚实守信、公平竞争； 客户至上、勤勉尽责、 保守秘密。
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课程大纲
1 职业特点 2 职业道德定义 3 职业道德准则 4 个人行为的要求
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保险代理人职业道德的准则
（一）道德准则—守法遵规、专业胜任
• 遵守国家宪法和法律、法规； • 遵守社会公德； • 遵守财经纪律和公司的各项规章制度； • 熟知保险行业相关法律、法规并遵守； • 熟知保险专业知识及相关知识。
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保险代理人职业道德的准则
（二）道德准则—诚实守信、公平竞争
• 遵守最基本的从业素质和职业道德； • 维护和增进保险行业的信誉，不恶意诋毁同业； • 维护公司利益及形象，提升个人素质，