新一代核心系统建设的关键需求
湖南省农村信用社新一代核心系统建设介绍
固 圆 圆
纳 入统 一管 理 ， 严重 制约了网银 、 电话 银行 、 手机 银 行、 自助终端 等新 型电子银 行业 务的开展。 通 过建 立 统一的客 户信 息系统 （ ＣＩ Ｆ ） ， 一方面将原 有失 真 、 重
下几个方面的突破。 （ 一） 以客户为中心
保、 第三方代 收付 等 交易。 湖南 省核心系统实现 了辖
内１ １ ４ 家法人行社 的数 据大集 中， 有力地 支持 了全省农
信 社 的业 务发展 ， 极 大地提 升了全省农信 社 的信息化
水平 。 由于历史局 限性 ， 湖 南省核心 系统已经 投产 近 １ ０ 年， 越来越 无法满 足现有业 务的发 展 ， 新 一代 核心 系统 的建设势在必行。
代核心系统 的建设 。
二． 湖南农信核心系统现状
全 国省级 农 村信用社 的核 心 系统 大部 分 始建 于 ２ ０ ０ ４ 年左右， 其主要功能是实现 全省数据 大集中和联 网通存 通兑 。 以湖 南省农村信用社 联合社 （ 以下 简称 “ 湖 南农信”） 核心系统 为例， 其对内包括客户管理 、
复的客户信息进行整 理 ， 另一方面将 分散在各应用系 统中的客户信 息进行整 合， 实现全 省客户信 息的统一
管 理， 为 各业 务 应 用系统 提 供
集中 、 完整 、 统一 的客户信息视 图。 在此基 础上 ， 构建 全省统一 的客 户营 销 和客 户关 系分析 管 理平 台， 以实现 对不同类型客户 的个性化 服务。
建设银行“新一代”助力中德银行核心系统快速投产
建设银行“新一代”助力中德银行核心系统快速投产中国建行银行北京开发中心 成银乾 范艳锋 靳晓松 秦国栋 张凯林为全面提升中德住房储蓄银行（以下简称“中德银行”）的IT应用水平，更好地支持业务创新与发展，有效化解IT风险，中德银行请求中国建设银行（以下简称“建行”）总行指导中德银行重新制定IT规划，申请将中德银行核心系统并入建行“新一代”系统，充分发挥建行“新一代”系统的集团化和多法人的优势。
2017年底中德银行核心系统建设开始实施，在建行总行信息技术管理部的统筹组织下，北京、上海、广州、成都、厦门和深圳6家开发中心以及北京和武汉2家数据中心协同配合，基于建行“新一代”核心系统的架构和实施工艺成果，采取成熟的滚动开发推进方式，历经6个月，于2018年6月23日实现项目成功投产上线，包括住房储蓄业务在内的原中德银行27个应用系统全业务、全渠道一次性切换并入建行“新一代”系统。
中德银行核心业务系统项目充分利用建行“新一代”系统的综合优势，对中德银行现有业务进行了重构，对业务功能和操作模式进行了优化提升，打造了覆盖中德银行业务系统员工渠道、客户渠道、业务应用和后台管理功能的完整业务流程，涵盖了中德银行所有的业务场景，保障了银行传统业务和住房储蓄业务的整体连续性。
本次项目实施涵盖对公存贷款、对私存款、借记卡、支付结算和个贷等66个建行“新一代”组件的差异化配套改造，共涉及792项差异化需求，新建一个住房储蓄管理组件；装配了包括对公、对私、传统业务和住储业务共245个可售产品，改造上线交易服务5878支，涉及13233条末级菜单。
一、中德银行现状梳理分析中德银行现状梳理分析收集现有系统情况和所面临的问题，并对现有系统进行评估，具体包括业务、技术两个方面。
业务方面包括分析各系统主要功能点、存在的业务和体验问题以及布放的渠道；技术方面包括调研各系统自主研发情况、维护能力、语言版本、中间件、数据库、开发语言和性能等技术方面的各项情况。
以科技提升银行数字化竞争力——以中国建设银行为例
以科技提升银行数字化竞争力以科技提升银行数字化竞争力 ————以中国建设银行为例以中国建设银行为例以中国建设银行为例2018年02月28日便捷的金融服务是人们对美好生活追求不可或缺的乐章——摆脱实物束缚，让数字确定客户信用，客户在网上或手机端指指点点间即可享受到金融服务已成为现实。
然而，看似轻松的这一切来源于银行数字化领域的不懈探索与转型创新。
目前，银行数字化建设不再是纸上谈兵，它已成为银行创新发展、服务大众的硬实力。
如何进行科技转型，提升银行数字化竞争力正成为业内高度关注的话题。
六年数字化转型探索造就科技优势六年数字化转型探索造就科技优势 中国建设银行的数字化转型是在“战略的远见、执着的坚持、高层的魄力”的大背景下启动的。
《中国建设银行转型发展规划》提出，建行要朝着“综合性、多功能、集约化、创新型、智慧型”方向整体转型，数字化转型是关键的一步，建行新一代核心系统建设就是展现数字化转型成就的核心平台，它不是一个单纯的新技术应用，而是包含了业务流程再造、技术创新与业务价值融合、技术架构变革等众多突破。
建立企业级架构。
以企业级视角，全面梳理金融业务和产品，进行架构再造，构建了企业级架构。
在企业级架构指导下，建立以客户为中心的服务体系，实现对客户360度画像，制定更贴近客户需求的综合金融解决方案，从而更为精准地营销；完整地分析产品，准确地定位和配置，更科学地制定价格与销售策略，更快速地推出新产品；实时运用数据，全面整合和深度挖掘，更灵敏划分客户、防控风险，前瞻性智能运营、决策管理。
实现技术与业务价值链的融合。
紧密贴近市场、深度融入价值链，参与到客户价值创造活动中，与客户建立“伙伴式”关系，更精准地推送金融服务，更有效地匹配金融资源，帮助客户创造价值。
推动传统存贷汇为主的商业模式向“综合性、多功能、集约化以及创新型、智慧型”银行转型，增强价值创造能力。
目前，建行集团的租赁、基金、信托、寿险、资产、造价咨询、期货、养老金和财险等子公司，借助现代信息技术与母行形成良好的协同联动，客户可一点快速接入、一站式得到“一揽子”金融服务。
基于CLPM系统谈新一代对公业务流程项目创建
基于CLPM系统谈新一代对公业务流程项目创建■吴亚江流程银行已成为当前国际先进银行普遍采用的一种经营管理模式，是通过对客户服务和内控管理两方面业务流程梳理，系统化搭建控制节点和程序；设置专门的项目机构，根据方针政策、规章制度和决策管理需要及时对流程功能进行修订；后台组合各业务系统，最大限度共享数据信息资源。
实质是从业务理念和系统架构两方面出发，通过重组银行组织结构、文化理念，系统化运作和定量展示的新型银行模式。
新一代核心系统简介我行新一代核心系统创建，既包含了统一标准客户、业务数据信息集中，又囊括了对我行现有系统的归集，并对游离在规范化之外的业务信息创造或再造流程，归并入核心系统内统一管理。
新一代核心系统的创建，首先体现的是我行相关政策、制度执行的规范化，流程的每个节点均由汇总的相应政策制度对业务进行限定；其次是内部管理的要求，通过明晰的用户岗位设置，系统内有效落实了各自职责，又对用户自身的绩效提供了明确的参考数据。
同时实现了管理重心上移；第三，实现了我行系统内客户、业务数据信息共享，为管理层向内外部监管提供实际和统一的数据提供了支持和保障。
新一代核心系统创建的目的，在技术上，是为了把我行各系统从过去以成本控制和技术手段控制为中心，整合为一个共享服务中心，把系统由服务支撑型转化为服务和创新型。
新一代核心系统建设需解决：1.业务流程化，建立统一的业务流程标准、统一的目标体系和指标考核体系、统一的风险管理体系；2.数据逐渐地集中化和标准化；3.应用服务化，有统一的服务标准、统一的流程规则、统一的信息编码。
因此，新一代核心系统是一个标准的统一，是各系统后台的归集，并将共享数据信息反馈给各相关系统，避免数据资源重复，全视图展示客户及服务信息。
整个过程包含了今年正在推进的对公客户信息管理项目和明年推广上线的对公业务流程管理项目。
CLPM系统对对公业务流程管理项目的借鉴作用CLPM是对公信贷业务流程管理系统的简称，是对公信贷流程管理的生产平台操作系统，实质上已实现了流程银行中对公信贷业务的流程化管理，其理念和架构可以成为新一代核心系统创建的借鉴和支撑。
新一代核心银行系统建设工程阶段性工作介绍-投资理财
新一代核心银行系统建设工程阶段性工作介绍-投资理财一、工程背景和目标核心银行系统是银行基础架构系统的重要组成部分，承担着金融业务的支撑和运营管理的功能。
随着科技的不断发展和金融行业的深度融合，旧有的核心银行系统已经无法适应日益复杂、多样化的业务需求。
因此，新一代核心银行系统建设工程的目标是通过引入先进的技术和理念，重新设计和构建一个更加高效、灵活、可扩展的系统，以提升银行的核心竞争力和业务发展能力。
二、工程内容1.需求调研与分析：对当前银行业务的需求进行全面调研和分析，包括系统功能要求、接口需求、安全性要求等，为后续的系统设计和开发提供依据。
2.架构设计与规划：根据需求分析结果，对新一代核心银行系统的总体架构进行设计和规划，包括系统模块划分、数据库设计、技术选型等。
3.系统开发与集成：根据架构设计，开展系统的详细设计和程序开发工作，同时进行系统集成和测试，确保各个模块之间的协同工作和系统的整体性能。
4.数据迁移与准备：将旧有的核心银行系统中的客户数据、业务数据等迁移到新系统中，并进行数据清洗、转换和验证，确保数据的准确性和一致性。
5.系统部署与运维：对新系统进行部署和配置，并进行性能测试和安全评估，确保系统的可靠性和稳定性。
同时，建立完善的运维体系，确保系统的稳定运行和及时故障处理。
6.培训与支持：针对新系统的用户，开展系统培训和支持工作，包括系统功能的介绍、操作流程的指导、故障排除等，提高用户的使用效率和满意度。
三、工程进展和成果截至目前，新一代核心银行系统建设工程已经完成了需求调研和分析阶段，对银行业务的各个方面进行了深入了解，并确定了系统的大致功能和性能要求。
同时，架构设计和规划阶段也已经完成了初步的工作，确定了系统的总体架构和技术选型。
下一步，将着手进行系统的详细设计和程序开发工作，同时进行数据迁移和准备工作，确保各项工作按照计划有序进行。
预计在下半年完成系统开发和集成工作，并进行系统的部署和运维。
乔克：新一代核心系统建设的重要意义及思路
乔克：新一代核心系统建设的重要意义及思路传统系统无法适应发展在银行的整个IT蓝图中，核心业务系统是负责处理和管理核心银行产品的生产系统。
所谓的“核心”银行产品，就业务而言，其实也就是指银行主营业务中向客户提供的存款、贷款、中间业务等产品和相关的服务。
因为这些都是最主要的、最常使用的银行产品，所以银行核心业务系统必须具备可靠性强且能支持大数据量任务处理的能力。
在一定程度上，核心业务系统是一个商业银行日常运作的基础，核心业务系统的先进程度对整个银行的运作有着至关重要的影响，一套专业化的核心业务系统在优化业务流程、提高生产效率和盈利能力方面的重要性越来越被银行高管层所重视。
近年来，核心银行业务系统升级的浪潮由国外延伸到中国，传统核心业务系统对银行业务变化发展的适应性问题越来越浮上台来。
这里我们分别从影响银行发展的大环境和银行内部发展所采取的措施，来看传统核心业务系统的逐渐失势。
银行业务发展大环境推动系统发展一是客户需求环境不断变化，金融产品的创新需求层出不穷。
金融产品的创新，从规划设计到营销和维护，都离不开一个具有灵活架构的核心业务系统的支持。
二是市场竞争短兵相接，外资银行不断涌入中国市场。
国内商业银行需要知己知彼，首先要透彻了解自身的业务经营状况，才能在此基础上制订合理的业务策略。
三是增强风险控制能力，应对银行上市浪潮的冲击。
这就要求银行的业务系统能够帮助银行对业务流程进行规范和集约化管理，以提高生产效率，有效控制操作风险。
这些变化的直接影响，是给银行的IT系统，尤其是核心业务系统，带来了新的要求。
绝大多数银行现有的核心业务系统，受到原来设计理念和技术手段的限制，难以对新出现的业务需求进行支持，甚至可能成为商业银行业务发展的瓶颈。
通过建设具备先进设计理念的新一代核心业务系统，并在实施过程中进行配套的全行数据集中和流程重组来实现业务经营的规范化和集约化，是我国商业银行提升自身竞争力的必然途径。
银行内部发展的需求催生新系统为了在激烈的市场竞争中占据一席之地，银行内部也正在进行着全面、深刻的变革，这些变革涉及到银行经营管理的方方面面，从组织架构、业务模式、激励机制，到产品创新、客户服务、风险管理，而作为支撑银行业务高效运转的核心系统，必须充分满足这些新的需求：一是深入理解客户，努力提升客户满意度的需求。
银行新一代核心系统建设中 黑盒测试方法的覆盖性研究
银行新一代核心系统建设中黑盒测试方法的覆盖性研究本文基于银行新核心系统的特点及多种黑盒测试方法的优缺点，提出组合策略的方法解决系统测试覆盖性的痛点并进行了相关论述。
标签：核心系统;黑盒测试;覆盖性一、新一代核心系统简述在二十一世纪初期，许多银行的核心系统有很大比例的业务无法纯粹依靠系统进行完成，仍需要手工做账，无法做到办公信息化、电子化以及智能化。
这种纯手工或者半手工的方式大大的消耗了人力资源，并且还存在不小的操作风险。
现今随着云计算、区块链、物联网、人工智能等新鲜技术的不断涌现，近年来国内银行纷纷进行新一代核心系统建设，借鉴互联网企业的相关经验探索分布式IT 架构及构建企业级业务架构，旨在提高自身管理效能，提升管理效率以达到电子化、信息化和智能化办公。
无论对于哪家银行，核心系统的更新升级都是一项庞大复杂的系统工程，它具有建设周期长、成本高以及涉及要素面广等特征。
从需求分析到项目开发再到系统测试，都是系统建设中不可缺少的环節，本文着重研究系统测试这一重要环节，针对黑盒测试，研究其对于系统的覆盖性是否全面，旨在为新核心项目建设提供启示作用，能够进一步提高银行业核心系统建设水平并推动银行业信息化、电子化和智能化建设稳步向前发展。
二、黑盒测试方法简述黑盒测试也有另一个称法，叫做功能测试，顾名思义，它是测试系统中的每项功能是否正常运行。
所谓黑盒，也就是将系统看作一个无法打开的黑匣子，不考虑内部的结构也不考虑内部的算法，只关注系统的输入输出，核查系统功能是否按照其需求说明书来正确使用。
黑盒测试可以简单的分为划分等价类、边界值分析法、错误推测法、因果图法以及场景法等，不同的测试方法具有不同的测试特点。
划分等价类着重于输入数据的集合，边界值分析重点关注对于边界值的划分，错误推测依赖测试人员的经验和判断，因果图强调输入条件间的互相组合，场景法基于系统中的不同流程所组成的场景。
黑盒测试十分适合功能测试，核心点就在于对照需求说明书来测试系统相关功能，但黑盒测试的缺点也相应明显，它无法毫无遗漏的进行测试，同时系统中的一些bug或故障无法通过黑盒测试进行检测，黑盒测试主要依赖需求说明书的正确性，如果说明书本身有遗漏或者冗余，黑盒测试都无法进行甄别，这个问题也是黑盒测试的痛点，在下一节中会详细描述。
新一代核心系统的建设思路
新一代核心系统的建设思路随着科技的不断发展，信息技术对于企业和组织的核心系统建设变得越来越重要。
新一代核心系统的建设思路应该紧跟时代潮流，结合企业具体需求，充分利用现有技术手段，实现系统的稳定、高效、灵活和安全。
一、需求分析与规划阶段在核心系统建设之前，必须进行全面的需求分析与规划，以确保系统能够满足企业的具体需求。
这一阶段应该做到以下几个方面：1. 建立专门的需求分析团队，由专业人员依据业务需求和技术特点，详细分析企业的核心系统需求。
2. 与企业的业务部门、技术团队和管理层进行广泛的沟通，准确了解核心系统的功能和性能要求。
3. 制定详细的规划和目标，明确项目的时间、成本和资源要求，确保建设进程的可控性和持续性。
二、架构设计与技术选型阶段在需求分析与规划阶段的基础上，需要进行系统的架构设计和技术选型。
这一阶段的重点在于：1. 根据需求分析的结果，设计系统的整体架构，包括核心框架、模块划分、数据流等，以确保系统的可拓展性和可维护性。
2. 选择合适的技术手段和工具，包括数据库管理系统、编程语言、开发框架等，以满足系统的性能、安全、稳定性要求。
3. 结合当前的技术发展趋势，考虑引入新兴技术如云计算、大数据、人工智能等，为核心系统提供更好的功能和用户体验。
三、开发与测试阶段在架构设计和技术选型确定之后，进行核心系统的开发和测试。
这一阶段的关键在于：1. 根据架构设计和技术选型的要求，进行系统代码的编写和模块的开发，确保系统的功能和性能达到设计要求。
2. 定期进行系统的测试和验收，包括单元测试、集成测试和用户验收测试等，以发现和解决潜在的问题和漏洞。
3. 引入自动化测试工具和质量管理系统，提高开发效率和系统的稳定性。
四、部署与运维阶段核心系统开发完成后，需要进行部署和运维，以确保系统的正常运行和持续优化。
这一阶段的重点在于：1. 制定详细的部署计划，包括硬件设备的选购与配置、软件环境的准备和系统数据的迁移等，确保系统能够顺利上线。
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省联社组织科技人员研讨新一代核心系统业务需求
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2012-06-01 来源：河南省农村信用社
近日，省联社组织相关业务部门和部分市农信办、县级行社的50多名业务骨干，和科技中心技术人员一起，共同研讨确认了新一代核心系统建设的关键需求和技术框架。
始建于2005年的综合业务系统上线后，我省农信社信息化建设实现了从无到
有的质的飞跃，为提升农信社综合竞争实力提供了强有力的技术支撑。
但由于系统
沿袭传统的层级制管理模式，各项业务流程环节风险管理及内部控制能力薄弱，客
户管理、精准营销、创收及产品创新能力不足，服务渠道不完善，经营管理粗放，
缺乏有效的绩效评价体系和激励机制。
面对激烈的市场竞争和业务发展实情，省联
社党委决定全力建设新一代核心业务系统，以强化科技手段为支撑，全面改进优化
业务流程，积极研发推广先进的信息管理系统，把合规管理的制度要求嵌入到管理系统中，借助科技手段，实施全过程控制，防范各类风险。
前期省联社组织对郑州、信阳、商丘、许昌、濮阳5个市7个联社的近300多人，进行了交流访谈和500多份问卷调查。
在此基础上，省联社党委决定召开新一代核心业务需求研讨会。
省联社副主任、党委委员关奇峰出席会议并做重要讲话。
关奇峰在讲话中指出，我省正处于中原经济区建设的开始时期，这对金融行业来说是良好的发展契机，农信社更是面临着前所未有的机遇和挑战，在这样的背景下建设新一代业务系统也是适应新形势的客观要求。
省联社党委对此项工作非常重视。
本着先规划、后建设的原则，力求全面优化信息化建设发展环境，提高科技自主创新水平，强化信息科技风险防范能力，树立“科技引领”理念，逐步推动信息技术与业务发展的深度融合，争取实现向信息化银行的转变，不断增强核心竞争力，为社会公众提供丰富、安全和便捷的金融服务。
关奇峰强调，新系统建设不只是科技部门的事，必须从战略层面进行全盘考虑，需要业务人员的全程参与。
加快信息科技发展，也是贯彻省联社合规建设的重要目标之一。
关奇峰要求，与会人员要加强责任意识，为全省农信系统建设和业务发展贡献自己的力量。
要明确任务，加强沟通，充分发挥自己的聪明才智。
要勇于想、敢于说，结合实际多思考，立足长远提需求，圆满完成会议确定的工作任务，为后续工作奠定良好的开端，满足农信社未来的业务发展需要。
研讨会主要涉及一期项目建设的七个议题，分别是：核心业务系统需求研讨、ECIF企业级客户信息研讨、统一用户认证平台研讨、ESB企业服务总线研讨、总账
及财务管理研讨、统一支付渠道研讨、应用体系架构研讨等。
经过近10天的研讨，基本确定了我省农信社新一代IT系统整体技术架构和各应用系统的业务需求书，理清了核心业务系统与各应用系统间的边界，为下一步软硬件选型打下良好基础。
（信息科技中心杨鸿远）。