从第三方财富管理到家族办公室
家族办公室的运作模式
家族办公室的运作模式在现代企业管理中，家族办公室成为一种较为常见的组织架构形式。
家族办公室指的是由家族成员组成的家族企业的管理机构，具有继承家族业务、家族财富管理、决策制定等重要职能。
本文将探讨家族办公室的运作模式，包括家族办公室的结构、职责分工、决策机制等方面。
一、家族办公室的结构家族办公室通常由家族长或家族代表、家族成员以及高级管理人员组成。
家族长或家族代表作为家族办公室的核心领导者，负责协调家族内部事务以及与外部利益相关者的沟通。
家族成员包括直系亲属和近亲属，他们有可能担任家族企业其他岗位的职位，也可以在家族办公室担任重要职务。
此外，家族办公室还会聘请专业的高级管理人员，如首席执行官、财务总监等，以提供专业的管理知识和技能。
二、家族办公室的职责分工家族办公室的职责包括但不限于以下几个方面：1. 家族事务管理：家族办公室负责处理家族内部事务，如家族成员的招募、家族成员的培训与发展、家族继承计划的制定等。
他们作为家族内部的纽带，促进家族成员之间的交流与合作。
2. 家族财富管理：作为家族企业的所有者，家族办公室负责监督和管理家族财富。
他们制定财务策略，进行资产配置，确保家族财富的保值增值，并为家族成员提供经济支持。
3. 决策制定：家族办公室在家族企业中担任决策者的角色。
他们制定公司的整体战略，确定重大决策，如并购、投资、扩张等。
同时，家族办公室也会考虑家族的长远利益，确保决策符合家族的核心价值观和文化传承。
4. 经营监督：家族办公室对家族企业的经营状况进行监督，确保企业的正常运营。
他们通过制定绩效指标、定期审查报表、召开家族会议等方式，对企业的各个方面进行监控和评估。
三、家族办公室的决策机制家族办公室的决策机制应当既兼顾家族长的权威性，又能充分发挥家族成员的参与性。
一个常见的决策机制是家族理事会的设立。
家族理事会由家族成员、家族办公室的代表以及其他重要利益相关者组成，是家族内部决策的重要机构。
在家族理事会中，家族长通常担任主席，具有决策的最终权力。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国的发展现状及前景展望。
引言概述：家族办公室作为一种新兴的家族财富管理模式，近年来在中国得到了广泛的关注和应用。
本文将从家族办公室的定义、功能、运作模式和发展前景等方面进行详细阐述。
一、家族办公室的定义和特点1.1 家族办公室的定义家族办公室是由富有的家族成员设立的专业机构，旨在协助家族成员管理和保护家族财富，实现长期财富传承和家族价值的延续。
1.2 家族办公室的功能家族办公室承担着多种功能，包括家族财富管理、投资决策、家族成员教育、家族治理等。
它通过制定家族财富管理策略，协助家族成员进行投资决策，并提供专业的财务、法律和税务咨询，以确保家族财富的稳定增长。
1.3 家族办公室的运作模式家族办公室的运作模式可以分为内部管理和外部合作两个方面。
内部管理主要包括家族成员的参与和决策、家族治理结构的建立和运作等；外部合作则是指家族办公室与专业机构、顾问团队等的合作，以获取更专业的咨询和服务。
二、家族办公室在中国的发展现状2.1 家族办公室的兴起近年来，中国的家族办公室发展迅速，越来越多的富裕家族开始意识到家族办公室的重要性，并设立了自己的办公室。
这些家族办公室不仅为家族成员提供了专业的财富管理服务，也为家族企业的发展提供了支持。
2.2 家族办公室的挑战尽管家族办公室在中国得到了广泛的认可，但也面临一些挑战。
首先，家族办公室的设立和运作需要家族成员的共识和支持，这对于一些家族来说可能存在困难。
其次，家族办公室需要引入专业的管理团队和顾问，但专业人才的稀缺性也是一个问题。
2.3 家族办公室的发展前景尽管存在一些挑战，但家族办公室在中国的发展前景仍然广阔。
随着中国家族企业的不断壮大和家族财富的增长，越来越多的家族将意识到建立家族办公室的重要性，并逐渐将其作为家族治理的一部分。
未来，家族办公室有望成为家族财富管理的主要模式之一。
三、家族办公室的优势和劣势3.1 家族办公室的优势家族办公室的最大优势在于其独特的家族化管理模式。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室在中国的发展现状及前景展望引言概述：家族办公室作为一种新兴的财富管理工具，在中国逐渐引起了广泛关注。
本文将介绍家族办公室的定义和特点，并探讨其在中国的发展现状及前景展望。
一、家族办公室的定义和特点1.1 家族办公室的定义家族办公室是由富裕家族设立的专业机构，旨在为家族成员提供综合财富管理服务。
它不仅仅是一个办公场所，更是一个家族财富管理的中心。
1.2 家族办公室的特点家族办公室的特点包括：专业化管理、长期稳定、继承性、隐私性和灵活性。
它通过专业团队管理家族财富，确保财富的长期增值和传承。
同时，家族办公室注重家族成员的隐私保护，提供灵活的财富管理方案。
1.3 家族办公室的优势家族办公室相对于传统的财富管理方式具有许多优势。
首先，它可以为家族成员提供度身定制的财富管理服务，满足不同家族成员的需求。
其次，家族办公室可以通过专业的投资组合管理和风险控制，实现更加稳定和长期的财富增值。
此外，家族办公室还可以为家族成员提供家族治理和家族传承的支持，保障家族财富的可持续发展。
二、家族办公室在中国的发展现状2.1 家族办公室的起步阶段家族办公室在中国的发展起步较晚，主要集中在2000年后。
起初，家族办公室主要由富裕家族自行设立，规模较小，服务水平有限。
2.2 家族办公室的快速增长近年来，随着中国经济的快速发展和富裕家族的增多，家族办公室在中国迅速增长。
越来越多的富裕家族意识到家族办公室的重要性，并开始设立自己的家族办公室。
同时，一些专业机构也纷纷进入家族办公室市场，提供专业化的家族财富管理服务。
2.3 家族办公室的发展挑战虽然家族办公室在中国呈现出快速增长的趋势，但仍面临一些挑战。
首先，家族办公室的专业团队建设仍存在一定难度，需要培养和吸引高素质的专业人才。
其次，家族办公室的监管和法律环境尚不完善，需要政府和相关机构的支持和引导。
此外，家族办公室在家族成员之间的家族治理和家族传承方面也面临一定的挑战。
家族办公室业务范围
家族办公室业务范围家族办公室（Family Office）是指由富裕家族或个人设立的专门负责管理、保护和传承家族财富的机构。
随着中国经济的快速发展，越来越多的富裕家庭开始注重财富管理和传承，因此家族办公室在中国也逐渐兴起。
本文将从家族办公室业务范围方面进行详细介绍。
一、财富管理1.投资策略制定家族办公室会根据客户的风险偏好、投资目标及时间等因素，制定相应的投资策略。
这些策略可能包括股票、债券、不动产等多种资产类别。
2.投资组合管理针对不同客户，家族办公室会根据其财务状况和风险偏好，为其量身定制投资组合。
并在后续过程中对组合进行调整和优化。
3.风险控制在投资过程中，风险控制是非常重要的一环。
家族办公室会通过分散化投资、严格执行止损规则等方式来控制风险。
4.税务规划税务规划是财富管理的重要组成部分。
家族办公室会根据客户的财务状况和税收政策，制定相应的税务规划方案，以最大限度地减少税收负担。
二、家族治理1.家族宪法制定家族办公室会帮助富裕家族制定家族宪法，明确家族成员之间的权利和义务，以及管理机构的组成和职责等。
2.信托管理信托是一种重要的资产保护工具。
家族办公室可以帮助客户设立信托，并进行信托资产管理。
3.遗产规划遗产规划是保障财富传承的重要环节。
家族办公室会根据客户的意愿和法律规定，为其制定相应的遗产规划方案。
4.企业治理咨询如果客户拥有企业，那么企业治理也是非常重要的一环。
家族办公室可以提供企业治理咨询服务，帮助客户优化公司治理结构、提高公司运营效率等。
三、生活服务1.医疗保健在医疗保健方面，家族办公室可以为客户提供医疗保险、医疗咨询等服务，以确保客户的身体健康。
2.教育规划教育规划是家族办公室为客户提供的另一项生活服务。
家族办公室可以根据客户的意愿和孩子的特点，为其制定相应的教育规划方案。
3.旅游度假家族办公室可以为客户提供旅游度假服务，包括旅游线路设计、酒店预订、交通安排等。
4.文化娱乐在文化娱乐方面，家族办公室也可以提供相应的服务，如艺术品收藏、音乐会门票预订等。
财富传承与家族办公室的管理策略
财富传承与家族办公室的管理策略财富对一个家族的影响是持久而深刻的。
一方面，它可以带来更好的生活质量和更好的教育资源，另一方面，却也可能带来各种问题，如家族成员间的财富争夺、企业传承问题以及家族文化的保持等等。
因此，在财富传承的问题上，家族办公室的管理策略变得越来越重要。
一、什么是家族办公室首先，让我们来了解一下什么是家族办公室（Family Office）。
家族办公室是一个专为高净值家族量身定制的财富管理机构，主要负责家族的资产管理、财富传承、风险控制、家族文化传承、家族成员教育等方面工作。
目前，大多数家族办公室都是独立于家族企业的，它们与家族企业、家族基金、家族慈善基金等进行协作，从而构建一个全面的家族财富管理体系。
二、家族办公室的作用家族办公室的作用主要分为以下几个方面：1、财富管理家族办公室的首要任务是维护家族财富。
在这方面，它们可以通过建立家族信托、设置家族基金等方式，以有效的方式管理家族财富，减少税务风险和保护家族财产。
2、财富传承家族办公室帮助家族成员规划资产分配计划，指导家族成员进行理性消费，以确保家族的财富延续下去。
这是家族办公室的核心工作之一。
3、家族文化传承在家族办公室的帮助下，家族文化能够得到有效的传承和保持。
家族办公室可以制定一些文化计划，如家族宗旨、家族纪念等，为家族建立稳固的家族文化，使家族能够一代又一代传承下去。
4、家族成员教育无论是对于家族中的年轻人还是年长成员，家族办公室都可以提供丰富的培训和教育，帮助家族成员更好地管理家族资产和管理家族关系。
三、家族办公室的管理策略在家族办公室的管理中，有几个关键策略可以帮助家族办公室更好地为家族管理财富：1、家族治理家族企业潜在的问题常常就在于缺乏有效的家族治理机制。
因此，家族办公室需要建立统一的家族治理机制，并帮助家族成员制定家族宪法、家族规章制度等，从而加强家族组织的管理和控制。
2、资产配置与风险控制家族办公室的核心工作之一就是合理配置资产，降低风险。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国家族办公室是指由家族成员共同管理的企业，通常由家族中的几代人共同持有和经营。
家族办公室在中国近年来逐渐兴起，成为企业家族管理和传承的重要形式。
下面将从家族办公室的定义、特点、发展现状、优势和挑战等方面进行详细介绍。
一、家族办公室的定义1.1 家族办公室是指由家族成员共同持有和经营的企业，通常由家族中的几代人共同管理。
1.2 家族办公室通常由家族成员组成董事会或管理层，负责企业的战略规划和决策。
1.3 家族办公室的目标是实现家族财富的长期保值增值，并为家族成员提供持续的经济支持。
二、家族办公室的特点2.1 家族办公室具有家族传承和家族价值观的特点，注重家族文化的传承和延续。
2.2 家族办公室通常注重长期经营和可持续发展，不仅考虑眼前利益，更关注家族财富的长期增值。
2.3 家族办公室的管理结构相对灵活，可以根据家族成员的需求和特点进行调整。
三、家族办公室在中国的发展现状3.1 中国家族办公室的数量逐渐增多，越来越多的家族企业开始采取家族办公室的管理模式。
3.2 中国家族办公室在管理和治理方面逐渐趋于专业化和规范化，家族成员开始注重企业的长期战略规划和风险管理。
3.3 中国家族办公室在家族传承和家族文化传承方面取得了一定的成绩，越来越多的家族企业实现了代际传承。
四、家族办公室的优势4.1 家族办公室可以充分发挥家族成员之间的信任和默契，促进企业的稳定经营和长期发展。
4.2 家族办公室可以更好地继承和传承家族文化和价值观，保持企业的独特性和竞争优势。
4.3 家族办公室可以更好地实现家族财富的长期保值增值，为家族成员提供持续的经济支持和发展机会。
五、家族办公室面临的挑战5.1 家族办公室管理和治理结构不够规范和专业，容易出现家族成员之间的利益冲突和管理混乱。
5.2 家族办公室传承问题仍然存在，家族企业的代际传承和管理能力传承仍然面临挑战。
5.3 家族办公室在市场竞争和变革中需要不断调整和创新，才能保持企业的竞争力和发展活力。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国引言概述：家族办公室是指由家族成员共同管理的专门机构，旨在为家族财富进行有效的管理和传承。
在中国，随着家族企业的兴起和财富的积累，家族办公室逐渐成为管理家族财富和家族事务的重要机构。
本文将从五个方面详细阐述家族办公室的定义、功能、运作模式、挑战和发展趋势。
一、家族办公室的定义：1.1 家族办公室是家族财富管理的专门机构，由家族成员共同组成，负责制定和执行家族财富管理策略。
1.2 家族办公室的主要职责包括家族财富规划、投资管理、税务筹画、家族管理和家族事务管理等。
1.3 家族办公室的目标是实现家族财富的长期保值增值，同时确保家族成员的利益最大化。
二、家族办公室的功能：2.1 家族财富规划：家族办公室通过制定长期财富规划，确保家族财富的合理配置和风险控制。
2.2 投资管理：家族办公室负责对家族资产进行投资管理，包括投资组合的构建、资产配置和风险管理等。
2.3 家族管理：家族办公室制定家族管理结构，明确家族成员的权责和决策机制，以确保家族利益的平衡和长期稳定。
三、家族办公室的运作模式：3.1 内部运作：家族办公室通过建立专业团队，包括财务、法务、投资和管理等专业人员，实施家族财富管理策略。
3.2 外部合作：家族办公室与专业机构合作，如投资银行、律师事务所和财务顾问等，共同实现家族财富管理目标。
3.3 家族参预：家族办公室鼓励家族成员参预决策和管理，保持家族的凝结力和家族文化的传承。
四、家族办公室面临的挑战：4.1 家族冲突：家族办公室需要处理家族成员之间的利益冲突和意见分歧，确保决策的公正和家族的和谐。
4.2 专业化要求：家族办公室需要建立专业团队，提升专业能力，以应对日益复杂的财富管理和投资环境。
4.3 持续发展：家族办公室需要不断适应变化的经济环境和家族需求，实现持续的发展和创新。
五、家族办公室的发展趋势：5.1 专业化程度提升：家族办公室将更加注重专业能力的培养和引进，以适应日益复杂的财富管理需求。
什么是家族办公室？家族办公室在中国
什么是家族办公室？家族办公室在中国引言概述：家族办公室是一个专门为富裕家族提供综合财富管理和家族事务管理服务的机构。
在中国，随着财富的积累和家族企业的发展壮大，家族办公室逐渐成为了管理家族财富和传承家族价值的重要工具。
本文将从定义、功能、特点、运作模式和发展趋势五个方面详细阐述家族办公室在中国的情况。
一、家族办公室的定义：1.1 家族办公室是什么？家族办公室是一个专门为富裕家族提供财富管理和家族事务管理服务的专业机构。
它通过集中管理家族财富、规划家族战略、传承家族价值等方式，匡助家族实现财富保值增值和家族传承。
1.2 家族办公室的目标是什么？家族办公室的目标是为家族成员提供全面的财富管理和家族事务管理服务，匡助家族实现财富保值增值、家族成员的个人财富增长和家族价值的传承。
1.3 家族办公室的组成成员有哪些？家族办公室的组成成员包括家族成员、家族办公室的专业团队和外部顾问。
家族成员是家族办公室的核心，他们是家族财富的所有者和决策者；家族办公室的专业团队包括财富管理专家、法律顾问、税务专家等，他们负责家族财富的管理和家族事务的运营；外部顾问是家族办公室的重要合作火伴，他们提供专业的咨询和服务。
二、家族办公室的功能：2.1 财富管理功能家族办公室通过资产配置、投资管理、风险控制等手段，匡助家族实现财富保值增值。
它根据家族成员的需求和风险承受能力，制定财富管理策略，并通过投资组合的优化和风险控制的手段，实现家族财富的稳定增长。
2.2 家族事务管理功能家族办公室负责协调家族事务，包括家族成员的教育培训、家族成员的就业安置、家族慈悲事业的管理等。
它通过制定家族管理机制、建立家族成员的沟通平台，促进家族成员之间的合作和共享，实现家族事务的顺利进行。
2.3 家族传承功能家族办公室通过制定家族传承计划、培养家族接班人等方式，促进家族价值的传承。
它匡助家族成员制定个人发展规划，培养家族企业的接班人，确保家族财富和家族价值的持续传承。
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金斧子财富： 第三方财富管理，是指独立于银行、保险、证券等金融机构之外，代表客户利益，根据客户需求，独立、客观、公正地为客户进行金融资产配置和理财产品筛选的专业财富管理机构或个人。
2010年11月诺亚财富在美国纽交所上市，让大多数中国高净值客户了解到第三方财富管理行业及其机构。
一方面，2007年信托“新两规”颁布，信托计划作为具有放贷功能的直接融资工具，迅速崛起，从2008年到2014年间，信托以每年50%以上的速度增长，在2013年2月，信托管理资产规模达到7.47万亿，超过保险成为仅次于银行业的中国第二大金融业；另一方面，2012年10月，中国证监会正式发布《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，先后批复了67家基金子公司的成立，基金子公司作为资产的受托管理人，截至2014年7月，资产管理规模达到2.29万亿。
信托公司和基金子公司为第三方财富管理机构提供了丰富的产品来源，信托和资管也成为目前第三方管理公司的主要产品线，第三方财富管理公司借势造势，顺势而为，充分享受了信托和基金子公司崛起的巨大红利。
早期的第三方财富管理模式比较简单，即产品端从信托公司或者基金子公司批发产品，销售端雇佣理财师销售产品，公司则从中抽取点差。
依据标产品资质的优劣，抽取年化1%~2.5%的佣金。
第三方财富管理的初级模式对产品和理财师具有极大的依赖性。
产品供应方面，伴随着5年的规模扩张，房地产行业在飞速增长中日渐畸形，整个行业结构
金斧子财富： 性失衡严重，地产总体量供给明显过剩。
而很多地方政府平台在经历一轮大兴土木之后也已债台高筑。
第三方转型
在这样的背景下，信托和基金子公司的主要业务“房地产、政府平台、通道”虽然还有项目可做，但已风险暴露，监管趋严，新增项目与产品供应大幅减少。
2014年5月，银监会向各银监局及直属信托公司下发《关于99号文的执行细则》，明令禁止信托公司委托非金融机构推介信托计划，触发了财富管理行业一系列变革，尤其是对小型信托公司和业务单一的小型第三方理财机构造成了比较大的冲击。
销售方面，第三方财富管理公司理财师的底薪普遍不高，主要靠业绩提成获利，在产品逐步减少市场竞争愈加剧烈的情况下，第三方财富管理公司很难留住优秀的销售团队。
第三方财富管理公司在此状况下不得不思考转型方向。
目前转型主要有以下几个方面：其一是把产品销售渠道做大做深，做金融产品超市，产品从短期到长期，收益从固定到浮动，从债权到股权，产品线的全面性和丰富度是成败关键。
再借势当下如火如荼的互联网金融，建立起自己的网销平台，把金融产品切片、打散，降低初始认购门槛，吸引草根客户，通过大数据筛选出可能存在其中的高净值客户；
其二是从代销产品向主动管理方向发展，有更多有实力的第三方由传统代销向上游资管行业拓展，入股基金子公司、成立私募管理公司，作为受托管理人，主动管理项目。
一些较大的第三方理财机构，也开始通过与信托、券商和基金子公司合作等形式，合作发行
金斧子财富： 相关产品，掌握产品的主动权；其三，也是最重要的一个发展方向，就是回归财富管理的本质，即真正站在客户立场，根据客户需求，独立、客观、公正地为客户进行金融资产配置和理财产品筛选，为高净值客户提供定制化的私人银行及家族办公室服务。
家族办公室时代来临
自2012年以来，市场纷传遗产税即将开征，最高比例可能为50%；2013年2月，国务院同意并转发国家发改委等《关于深化收入分配制度改革的若干意见》，“研究在适当时期开征遗产税问题”，虽然政府还没有正式出台遗产税政策，但仍让中国高净值客户关注到家族财产的税务规划和财富传承。
由此，家族办公室渐成中国高净值家族讨论的热点。
家族办公室是对超高净值家族的完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。
银行、信托公司、保险公司都在探索家族办公室在地化的组建及发展。
欧美家族办公室经过上百年演化，因其具有私密性、家族特殊性，很难获取其第一手资料，所以其治理结构、人才结构等，成为各自家族办公室独有优势而不经外传。
国内第三方财富管理机构在近几年的发展中，给予高净值客户独立配置资产概念的同时，也累积了一批高净值客户，积极探索家族办公室运作，以期给予客户更好的服务。
区分第三方和家族办公室
主要功能。
家族办公室的主要功能在于负责治理及管理四大资本——金融资本、家族资本、人力资本和社会资本，一张完整的资产负债表不是指资产分散管理而是集中管理；
金斧子财富： “资产负债表”不但包含其狭义资产(即金融资本)，也包含其广义资产(即家族资本、人力资本和社会资本)，尤其不能忽略广义三大资本，因为它们才是金融资本昌盛的源泉；家族办公室提供的是包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、家族教育、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等全能服务。
目前第三方财富管理的功能更趋向于狭义的金融资本功能，或是资产配置服务。
配置的资产包括信托、资管、PE/VC、阳光私募、定向增发等，境内很多第三方财富管理公司在努力给客户配置金融产品的同时，也提供其他增值服务，但是任重而道远。
服务立场。
第三方财富管理无不宣称以客户的利益作为自己的最高利益，但往往只是一厢情愿的美好愿望，受制于种种因素，财富管理和客户利益的冲突在实际中已成常态。
第三方财富管理公司为客户配置资产，从产品供应方或融资方收取佣金及业绩提成为最主要的业务收入。
目前的市场情况下，为客户配置风险越高(即产品评级越低)的产品，公司反而可以获得更高的收益，尽管第三方财富管理公司在风险控制、产品筛选方面做出努力，但是受制于经营和业绩压力，不得不关注短期收益和发展。
而家族办公室更关注的是家族的代代相传。
作为家族的财务顾问群体，与客户的利益绑定，凭借自有金融专业技能，扮演家族“守门人”(Gatekeeper)的角色，在资本市场上作为私人银行、投资银行及对冲基金等机构的交易对手，为家族的每一笔投资负责，保护家族的利益。
金斧子财富： 服务团队。
第三方财富管理公司专注于客户的资产配置，在产品和项目研究、设计和筛选配置了较为高端专业的人才，而直接面对客户的理财师，虽不乏有来自私人银行、证券公司、保险公司等具备一定专业能力的佼佼者们，但很大部分是手上可能有客户资源的来自各行业的人士。
专业的产品设计者们不知道客户需求，而接触客户的理财师们大多不知道产品或者项目真正的风险点和产品本质。
如何让产品端知道客户的需求，如何让理财师更加理解产品，正是很多第三方财富管理公司努力的方向。
家族办公室，不管是单一家族办公室，还是联合家族办公室，为家族服务的往往是一个团队，包含了首席执行、首席财务长、首席投资长、投资分析师、会计师、律师、审计师等，全方位把握客户的资产负债情况，切身了解家族需求，评估家族风险承受能力，平衡资产负债，分配投资比例，为家族配置合适的产品。
家族办公室服务类型
保护和传承。
家族办公室将客户资产、现金、流通证券、海外不动产等通过跨境法律设计结构化保护，方式包含离岸(境外)信托、私人信托公司(PTC)、单位信托(VPUT)、标的信托和离岸基金等结构设计，达到节税、私密且资金仅受客户控制的功能。
信托是国际上最通用的财富传承制度，但由于目前国内法律方面的空白以及信托登记制度的障碍等因素，国内家族信托能为委托人实现的信托目的仍非常有限。
因此在“保护”这项功能上，仍应以离岸信托为基本结构。
“保护”功能的首要目标是资产保护。
家
金斧子财富： 族办公室的首要工作是保护客户的资产，这也是市场将离岸信托统称为“家族信托”的原因。
财务咨询。
由于财富短期高速发展的特别背景，中国许多高净资产人士的个人资产往往与公司资产混合在一起，无论对个人还是公司都存在相当高的税务及资产评估等风险。
家族办公室会提供客户财务咨询，通过在岸及离岸基金、单位信托等方式，将客户的个人资产与公司资产逐渐分离并进行保护，通过法律方式防止家族企业的控制权旁落，并解决资产的继承和收益分配问题。
税务规划。
由于高资产人士的国际化程度越来越高，家族成员及家族资产可能分散在世界各地，因此通过跨境会计税务规划，家族办公室会协助处理包括从家族成员的个人所得税、家族企业的所得税乃至各种不动产及动产相关税务和继承、赠与等税赋，协助大宗资产客户通过大额保单(UL)等方式享受税负减免。
资产管理及增值。
当资产受到保护后，资产管理及增值自然成为家族办公室的服务重点，从通过投资顾问为客户拣选投资标的，到处理非金融资产融资、特殊继承、收购境外壳公司上市等服务，根据客户的需求提供相应服务。
非金融服务。
而在非金融服务方面，无论是协助客户申请海外移民、安排子女海外就学、信用建立、房产购买、贷款等安家服务，或是配置专属法律人员、提供跨境私人法律服务，甚至是境内外账单支付、旅游安排和不动产管理等管家服务，都在家族办公室的服务范围之内。